招商招华纯债债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新

招商招华纯债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新

招商招华纯债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资

料概要更新

编制日期：2023年12月11日

送出日期：2023年12月20日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况基金简称招商招华纯债基金代码003448

下属基金简称招商招华纯债 C 下属基金代码 003449招商基金管理有限上海浦东发展银行基金管理人基金托管人公司股份有限公司基金合同生效日2016年12月21日基金类型债券型交易币种人民币运作方式普通开放式开放频率每个开放日开始担任本基金基

2022年9月9日

基金经理夏里鹏金经理的日期证券从业日期2015年2月2日开始担任本基金基

2019年11月30日

基金经理范刚强金经理的日期证券从业日期2012年3月1日

基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在其他定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止基金合同，并对本基金进行变现及清算程序，无需召开基金份额持有人大会。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

在控制投资风险的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回投资目标报。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债、非政策性金融债、企业债、

公司债、中小企业私募债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级投资范围

债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、国债期货、资产支持证券、

银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定

收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

1招商招华纯债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。

基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的

80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基

金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产

净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以

及信用水平，结合定量分析方法，确定资产在非信用类固定收益类证券主要投资策略（国债、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。具体包括：久期策略、期限结构策略、类属配置策略、信用债投资策略、杠

杆投资策略、个券挖掘策略、资产支持证券的投资策略、中小企业私募债

券投资策略、国债期货投资策略。

业绩比较基准中债综合指数收益率

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金，属于中等风险/收益的产品。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已风险收益特征对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构最新的评级结果为准。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

2招商招华纯债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新

注：1.基金份额存续当年按实际期限计算，不按整个自然年度进行折算。

2.基金的过往业绩不代表未来表现。

3.本基金 C类份额自 2019年 10月 31日起存续。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额

费用类型（M）/持有期限收费方式/费率备注

（N）

N< 7 天 1.5% -

赎回费 7 天≤ N< 30 天 0.2% -

30 天≤ N 0% -

注：本基金 C类基金份额不收取申购费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费0.30%

托管费0.08%

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销售服务费0.20%

1、《基金合同》生效后与基金相关的信息

披露费用；

2、《基金合同》生效后与基金相关的会计

师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

3、基金份额持有人大会费用；

4、基金的证券、期货交易费用；

其他费用

5、基金的银行汇划费用；

6、基金的开户费用、账户维护费用；

7、基金的注册登记费用；

8、货币经纪服务费（若有）；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

一）本基金特定风险如下：

本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80%，债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。

本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

本基金投资国债期货等金融衍生品，金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。

国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。

基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止基金合同，并对本基金进行变现及清算程序，无需召开基金份额持有人大会。投资人将面临《基金合同》提前终止的风险。

债券回购为提升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。例如：回购交易中，交易对手在回购到期时不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金资产损失的风险；回购利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同时，也放大了基金组合的波动性

4招商招华纯债债券型证券投资基金（C 类份额）基金产品资料概要更新（标准差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能面临被处置的风险，因处置价格、数量、时间等的不确定，可能会给基金资产造成损失。

二）本基金面临的其他风险如下：

1、证券市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；

（4）通货膨胀风险；（5）再投资风险；

2、流动性风险，主要包括：（1）基金申购、赎回安排；（2）拟投资市场、行业及资

产的流动性风险评估；（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施；（4）实施备用的流动

性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响；

3、信用风险；

4、管理风险；

5、操作风险；

6、合规风险；

7、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；