2022年第三季度报告
证券代码:601077证券简称:渝农商行重庆农村商业银行股份有限公司
2022年第三季度报告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1/222022年第三季度报告
重要内容提示
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度
报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
2.本行董事长谢文辉、主管会计工作的副行长及会计机构负责
人高嵩保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
3.本行第三季度财务报表未经审计。
2/222022年第三季度报告
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制,除特别注明外,为本集团数据,以人民币列示。
单位:百万元币种:人民币
项目2022年7-9月比上年同期2022年1-9月比上年同期增减(%)增减(%)
营业收入7227.0(8.45)22556.5(2.21)
(%)
净利润2922.0(4.69)9418.36.02
归属于本行股东的净利润2862.9(5.14)9241.95.60归属于本行股东的扣除非
2816.0(1.65)9125.97.44
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量不适用不适用80494.8281.93净额基本及稀释每股收益(元/
0.24(11.11)0.803.90
股)扣除非经常性损益后基本
0.23(8.00)0.795.33
及稀释每股收益(元/股)
加权平均净资产收益率下降1.75个下降0.15
10.2111.68(%,年化)百分点个百分点平均总资产回报率(%,下降0.10个下降0.03
0.880.97年化)百分点个百分点
项目2022年9月30日2021年12月31日比上年末增减(%)
资产总额1330409.51265851.15.10
客户贷款和垫款总额630038.1582166.58.22
负债总额1216251.11159807.14.87
客户存款823633.1759360.28.46
权益总额114158.4106044.07.65归属于本行股东的所有者
112451.5104512.77.60
权益归属于本行普通股股东的
9.378.855.88
每股净资产(元/股)
3/222022年第三季度报告
(二)非经常性损益项目和金额
单位:百万元币种:人民币
项目2022年7-9月2022年1-9月处置固定资产净收益7.515.8
处置抵债资产净收益-(2.0)
政府补助57.4176.7
罚款收入1.74.6
长款收入0.20.7
捐赠支出-(40.0)
罚款支出(2.9)(2.9)
其他营业外收支净额(1.2)2.5
非经常性损益所得税影响(15.7)(38.8)
非经常性损益的少数股东权益影响(税后)(0.1)(0.6)
归属于本行股东的非经常性损益合计46.9116.0
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
项目变动比例(%)主要原因主要是客户存款和同业存放款项净增
经营活动产生的现金流量净额加额同比增加,经营活动现金流入增281.93加;同时客户贷款和垫款净增加额同比减少,经营活动现金流出减少。
(四)中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异的说明
1.中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构,本行按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证监会及其他监管
机构颁布的相关规定(统称“企业会计准则”)编制包括本行及合并子公司的银行及合并财务报表。
4/222022年第三季度报告
本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及其解释,以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与本集团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异,差异项目及金额列示如下:
单位:百万元币种:人民币
净资产(合并)项目
2022年9月30日2021年12月31日2020年12月31日
按企业会计准则114158.4106044.094632.1
差异项目及金额:
—收购业务形成的商誉440.1440.1440.1
按国际财务报告准则114598.5106484.195072.2
2.中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因
本行于2008年6月27日注册成立为股份有限公司,新成立的股份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区
农村信用合作社联合社等38家县(区)农村信用合作社联合社及重
庆武隆农村合作银行的所有资产及负债(“收购业务”)。本行于
2009年1月1日首次执行企业会计准则,无需对收购业务中形成的商誉进行确认。本行于2010年12月16日在香港联交所首次公开发行境外上市外资股(H 股),并于当年首次采用国际财务报告准则,根据首次执行国际财务报告准则的相关规定,追溯确认了收购业务形成的商誉。
(五)资本充足率下表列示截至2022年9月末,本集团及本银行根据《商业银行资本管理办法(试行)》计算的各级资本充足率。
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单位:百万元币种:人民币
2022年9月30日2021年12月31日
项目本集团本银行本集团本银行
核心一级资本净额107117.697375.9101073.592637.8
一级资本净额113231.3103373.5105172.696636.1
资本净额127924.9117213.3119665.7110410.3
风险加权资产826704.6772307.7810234.5764783.2
核心一级资本充足率(%)12.9612.6112.4712.11
一级资本充足率(%)13.7013.3912.9812.64
资本充足率(%)15.4715.1814.7714.44
(六)杠杆率下表列示截至2022年9月末,本集团根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计算的杠杆率。
单位:百万元币种:人民币项目2022年9月2022年6月2022年3月2021年12月
30日30日31日31日
一级资本净额113231.3110351.6108564.8105172.6调整后的表内外资
1361234.01343668.51329177.21284769.7
产余额
杠杆率(%)8.328.218.178.19
(七)流动性覆盖率下表列示截至2022年9月末,本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率。
单位:百万元币种:人民币项目2022年9月30日
合格优质流动性资产154457.89
未来30天现金净流出量55900.14
流动性覆盖率(%)276.31
6/222022年第三季度报告
(八)季度经营简要分析
2022年1至9月,本集团实现净利润94.18亿元,其中归属于本
行股东的净利润92.42亿元,分别较上年同期增长6.02%和5.60%。
扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润91.26亿元,较上年同期增长7.44%。年化平均总资产回报率0.97%,年化加权平均净资产收益率11.68%。
2022年1至9月,本集团营业收入225.57亿元,较上年同期降低2.21%。其中,利息净收入188.45亿元,手续费及佣金净收入
14.72亿元。净利息收益率为1.98%。
2022年1至9月,本集团业务及管理费为65.23亿元,较上年同
期增长7.89%。成本收入比较上年同期增长2.71个百分点至28.92%。
信用减值损失51.34亿元,较上年同期降低17.24%。
截至2022年9月30日,本集团资产总额13304.10亿元,较上年末增加645.58亿元,增幅5.10%。客户贷款和垫款总额6300.38亿元,较上年末增加478.72亿元,增幅8.22%。其中,本集团公司贷款2955.04亿元,零售贷款2791.39亿元,票据贴现553.95亿元。
金融投资5531.62亿元,较上年末增加315.63亿元,增幅6.05%。
截至2022年9月30日,本集团负债总额12162.51亿元,较上年末增加564.44亿元,增幅4.87%。客户存款8236.33亿元,较上年末增加642.73亿元,增幅8.46%。其中,本集团公司存款1482.31亿元,个人存款6680.69亿元,其他存款73.33亿元。
截至2022年9月30日,本集团股东权益总额1141.58亿元,较上年末增加81.14亿元,增幅7.65%。
7/222022年第三季度报告
截至2022年9月30日,本集团不良贷款余额77.38亿元,较上年末增加4.38亿元,不良贷款率1.23%,较上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率361.26%,较上年末上升21.01个百分点。
二、股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位:股报告期末普通股股报告期末表决权恢复的优先股股东
230787无
东总数总数前10名股东持股情况
质押、标记或冻结持股持有有限情况股东名称股东性质持股数量比例售条件股
(%)份数量股份数量状态香港中央结算(代理境外法人251333604122.130--
人)有限公司重庆渝富资本运营集
国有法人9880000008.70988000000--团有限公司重庆市城市建设投资
国有法人7970874307.02797087430--(集团)有限公司重庆发展置业管理有
国有法人5890841815.19589084181--限公司
境内非国质押/
隆鑫控股有限公司5700000005.02570000000570000000有法人冻结香港中央结算有限公
境外法人3108745002.740--司厦门市汇尚泓股权投境内非国
1880000001.660--
资有限公司有法人重庆财信企业集团有境内非国
1600000001.410质押160000000
限公司有法人重庆水务集团股份有
国有法人1250000001.100--限公司
8/222022年第三季度报告重庆光华控股(集境内非国
1084526000.950冻结366538
团)有限公司有法人前10名无限售条件股东持股情况持有无限售条件股份种类及数量股东名称流通股的数量股份种类数量
香港中央结算(代理人)有限公司 2513336041 H 股 2513336041
香港中央结算有限公司 310874500 A 股 310874500
厦门市汇尚泓股权投资有限公司 188000000 A 股 188000000
重庆财信企业集团有限公司 160000000 A 股 160000000
重庆水务集团股份有限公司 125000000 A 股 125000000
重庆光华控股(集团)有限公司 108452600 A 股 108452600
重庆业瑞房地产开发有限公司 106000000 A 股 106000000
重庆金源时代购物广场有限公司 100000000 A 股 100000000
重庆市水利投资(集团)有限公司 90400631 A 股 90400631国泰君安证券股份有限公司约定购回
90070000 A 股 90070000
式证券交易专用证券账户上述股东关联关系或一致行动的说明未知上述股东存在关联关系或存在一致行动人情形前10名股东及前10名无限售股东参无与融资融券及转融通业务情况说明
注:
(1)香港中央结算(代理人)有限公司持股份数为其代理的香港中央结算(代理人)
有限公司交易系统中的本行 H 股股东账户的股份总数。
(2)截至报告期末,重庆渝富资本运营集团有限公司关联方重庆两江假日酒店管理有
限公司、重庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司分别持有本
行 A 股股份 2000000 股、10000000 股、15000454 股,关联方重庆渝富(香港)有限公司持有本行 H 股股份 13246000 股,重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方合并持有本行股份1028246454股,合并持股占总股本9.05%。
(3)截至报告期末,重庆市城市建设投资(集团)有限公司关联方重庆渝开发股份有
限公司持本行 A 股股份 30000000 股,重庆市城市建设投资(集团)有限公司及其关联方合并持有本行 A 股股份 827087430 股,合并持股占总股本 7.28%。
(4)截至报告期末,厦门市汇尚泓股权投资有限公司关联方厦门七匹狼资产管理有限
公司持有本行 A 股股份 4000000 股,关联方福建七匹狼集团有限公司持有本行 H 股股份6564000股,厦门市汇尚泓股权投资有限公司及其关联方合并持有本行股份198564000股,
合并持股占总股本1.75%。
9/222022年第三季度报告
(5)香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代
表持有的本行 A 股股份(沪股通股票)。
(二)优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用
三、其他提醒事项
□适用√不适用
四、季度财务报表
10/222022年第三季度报告
合并资产负债表
2022年9月30日
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计项目2022年9月30日2021年12月31日
资产:
现金及存放中央银行款项5825587261349640存放同业及其他金融机构款项1549978317017386拆出资金8119111891072510衍生金融资产4105832221买入返售金融资产2742158980305发放贷款和垫款602098632557334996
金融投资:
交易性金融资产8397803348347564债权投资402295644424417885其他债权投资6627236648035760其他权益工具投资615771797703长期股权投资425110451432固定资产46790494956161使用权资产157173158897无形资产575332576658递延所得税资产103135059187354其他资产12689341134598资产总计13304095381265851070
负债:
向中央银行借款8881747680539791同业及其他金融机构存放款项5181917829302115拆入资金4172531134094542
交易性金融负债2984919-衍生金融负债4697112447卖出回购金融资产款4766796619088452吸收存款823633143759360236应付职工薪酬48868755170916应交税费1147490887661
11/222022年第三季度报告
预计负债301300305460租赁负债130863138487应付债券146301443225254410其他负债67881795652538负债合计12162511141159807055
股东权益:
股本1135700011357000其他权益工具59976483998338
其中:永续债59976483998338资本公积2033838920338389
其他综合收益(720138)(445472)盈余公积1293067812930678一般风险准备1776493715881397未分配利润4478303140452320归属于母公司股东权益合计112451545104512650少数股东权益17068791531365股东权益合计114158424106044015负债和股东权益总计13304095381265851070
公司负责人:谢文辉主管会计工作负责人:高嵩会计机构负责人:高嵩
12/222022年第三季度报告
合并利润表
2022年1-9月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
项目2022年1-9月2021年1-9月一、营业总收入2255653123066374利息净收入1884482619837239利息收入3848102638649438
利息支出(19636200)(18812199)手续费及佣金净收入14718581847742手续费及佣金收入17758121947202
手续费及佣金支出(303954)(99460)投资净收益1546177771802
其中:对联营企业和合营企业的投资
(26322)(21242)收益以摊余成本计量的金融资产终止确认
646373993
产生的收益
其他收益174700-公允价值变动收益345394226968汇兑收益10924517565其他业务收入50587316740资产处置收益1374448318
二、营业总支出(11872525)(12445187)
税金及附加(190386)(196141)
业务及管理费(6523027)(6045735)
信用减值损失(5134006)(6203311)
其他业务成本(25106)-
三、营业利润1068400610621187
加:营业外收入1343925788
减:营业外支出(46449)(11704)
四、利润总额1065099610635271
减:所得税费用(1232727)(1751635)
五、净利润94182698883636
(一)按持续经营分类
1.持续经营净利润94182698883636
13/222022年第三季度报告
2.终止经营净利润--
(二)按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润92418948751399
2.少数股东损益176375132237
六、其他综合收益税后净额(274666)245531
(一)归属母公司股东的其他综合收益
(274666)245531的税后净额
1.不能重分类进损益的其他综合收益
(1)重新计量设定受益计划变动额60(183935)
(2)其他权益工具投资公允价值变动(136448)258370
2.将重分类进损益的其他综合收益
(1)以公允价值计量且其变动计入其他
(149379)171009综合收益的债务工具公允价值变动
(2)以公允价值计量且其变动计入其他
1110187
综合收益的债务工具信用损失准备
(二)归属于少数股东的其他综合收益
--的税后净额
七、综合收益总额91436039129167
(一)归属于母公司股东的综合收益总
89672288996930
额
(二)归属于少数股东的综合收益总额176375132237
八、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)0.800.77
(二)稀释每股收益(元/股)0.800.77
公司负责人:谢文辉主管会计工作负责人:高嵩会计机构负责人:高嵩
14/222022年第三季度报告
合并现金流量表
2022年1-9月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
项目2022年1-9月2021年1-9月一、经营活动产生的现金流量:
存放中央银行和同业款项净减少额500149414916541拆出资金净减少额439813232091669
买入返售金融资产净减少额384471-向中央银行借款净增加额78302475257424
交易性金融负债净增加额2984919-拆入资金净增加额74650667187490卖出回购金融资产款净增加额285124787642479客户存款和同业存放款项净增加额8579918331860649
收取利息、手续费及佣金的现金2836154127438357收到其他与经营活动有关的现金1443628930188经营活动现金流入小计172181159127324797
买入返售金融资产净增加额-(577310)
客户贷款及垫款净增加额(48418550)(73970607)
为交易目的而持有的金融资产净增加额(18230575)(8259527)
支付利息、手续费及佣金的现金(14641924)(14538998)
支付给职工以及为职工支付的现金(4385048)(4227344)
支付的各项税费(3346276)(3729289)
支付其他与经营活动有关的现金(2663970)(946002)
经营活动现金流出小计(91686343)(106249077)经营活动产生的现金流量净额8049481621075720
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金199569428171694162取得投资收益收到的现金1450205312682501
处置固定资产、无形资产和其他长期资
6034250600
产收到的现金净额投资活动现金流入小计214131823184427263
投资支付的现金(213110672)(231238748)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
(335850)(495756)产支付的现金
15/222022年第三季度报告
投资活动现金流出小计(213446522)(231734504)
投资活动产生/(使用)的现金流量净额685301(47307241)
三、筹资活动产生的现金流量:
发行债券收到的现金153668765229262429发行其他权益工具收到的现金19993104000000筹资活动现金流入小计155668075233262429
偿还债券支付的现金(235660000)(181024854)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(3725690)(3241381)
其中:子公司支付给少数股东的股
(861)(557)
利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金(56432)(59120)
筹资活动现金流出小计(239442122)(184325355)
筹资活动(使用)/产生的现金流量净额(83774047)48937074
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响96356(18764)
五、现金及现金等价物净(减少)/增加额(2497574)22686789
加:期初现金及现金等价物余额3578542519268138
六、期末现金及现金等价物余额3328785141954927
公司负责人:谢文辉主管会计工作负责人:高嵩会计机构负责人:高嵩
16/222022年第三季度报告
母公司资产负债表
2022年9月30日
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计项目2022年9月30日2021年12月31日
资产:
现金及存放中央银行款项5808425261182461存放同业及其他金融机构款项1458816015703643拆出资金8639472494737174衍生金融资产4105832221买入返售金融资产2742158980305发放贷款和垫款547849446510915019
金融投资:
交易性金融资产8111549249866893债权投资402295644424520703其他债权投资6422198846213995其他权益工具投资615771797703长期股权投资58284895854811固定资产42483334497823使用权资产115633122325无形资产565418570049递延所得税资产99616848878215其他资产1137315833185资产总计12798055651225706525
负债:
向中央银行借款8860495380333772同业及其他金融机构存放款项5235439629901505拆入资金55707885235755
交易性金融负债50492-衍生金融负债4697112447卖出回购金融资产款4766796619088452吸收存款821741046757382875应付职工薪酬47719605036244应交税费1290454772737预计负债301292305452
17/222022年第三季度报告
租赁负债90854105079应付债券146301443223300903其他负债18250231990814负债合计11706176381123466035
股东权益:
股本1135700011357000其他权益工具59976483998338
其中:永续债59976483998338资本公积2043776820437768
其他综合收益(723930)(448967)盈余公积1293067812930678一般风险准备1689291115227334未分配利润4229585238738339股东权益合计109187927102240490负债或股东权益总计12798055651225706525
公司负责人:谢文辉主管会计工作负责人:高嵩会计机构负责人:高嵩
18/222022年第三季度报告
母公司利润表
2022年1-9月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
项目2022年1-9月2021年1-9月一、营业总收入2057316021519161利息净收入1728295918547417利息收入3598767836473139
利息支出(18704719)(17925722)手续费及佣金净收入10891681561172手续费及佣金收入13905221659859
手续费及佣金支出(301354)(98687)投资收益1550718814766
其中:对联营企业和合营企业的投资收
(26322)(21242)益以摊余成本计量的金融资产终止确认产
646373993
生的收益
其他收益170856-公允价值变动收益346902243650汇兑净收益10924517565其他业务收入9567286275资产处置收益1374548316
二、营业总支出(11297237)(11957339)
税金及附加(177649)(188724)
业务及管理费(6310733)(5889679)
信用减值损失(4808855)(5878936)
三、营业利润92759239561822
加:营业外收入1316715349
减:营业外支出(46098)(11653)
四、利润总额92429929565518
减:所得税费用(992259)(1571950)
五、净利润82507337993568
(一)持续经营净利润82507337993568
(二)终止经营净利润--
六、其他综合收益的税后净额(274963)242321
19/222022年第三季度报告
(一)不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额60(183935)
2.其他权益工具投资公允价值变动(136448)258370
(二)将重分类进损益的其他综合收益
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合
(149622)167799收益的债务工具公允价值变动
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合
1104787
收益的债务工具信用损失准备
七、综合收益总额79757708235889
公司负责人:谢文辉主管会计工作负责人:高嵩会计机构负责人:高嵩
20/222022年第三季度报告
母公司现金流量表
2022年1-9月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
项目2022年1-9月2021年1-9月一、经营活动产生的现金流量:
存放中央银行和同业款项净减少额566873413575387拆出资金净减少额151337433947625
买入返售金融资产净减少额384471-向中央银行借款净增加额78237275286271
交易性金融负债净增加额50492-拆入资金净增加额2767902496060卖出回购金融资产款净增加额285124787642479客户存款和同业存放款项净增加额8582645631310416
收取利息、手续费及佣金的现金2552414925278488收到其他与经营活动有关的现金349344406720经营活动现金流入小计155930015119943446
买入返售金融资产净增加额-(577310)
客户贷款及垫款净增加额(40952388)(68541911)
为交易目的而持有的金融资产净增加额(17740919)(8259527)
支付利息、手续费及佣金的现金(13840921)(13783854)
支付给职工以及为职工支付的现金(4243589)(4107598)
支付的各项税费(2809889)(3478600)
支付其他与经营活动有关的现金(2372286)(925811)
经营活动现金流出小计(81959992)(99674611)经营活动产生的现金流量净额7397002320268835
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金194512763174088814取得投资收益收到的现金1448280212682674
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收
5643448537
到的现金净额投资活动现金流入小计209051999186820025
投资支付的现金(203850405)(233092392)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
(318041)(308119)付的现金
21/222022年第三季度报告
投资活动现金流出小计(204168446)(233400511)
投资活动产生/(使用)的现金流量净额4883553(46580486)
三、筹资活动产生的现金流量:
发行债券收到的现金153668765229262429发行其他权益工具收到的现金19993104000000筹资活动现金流入小计155668075233262429
偿还债券支付的现金(233760000)(181024854)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(3652629)(3168575)
支付其他与筹资活动有关的现金(41597)(42776)
筹资活动现金流出小计(237454226)(184236205)
筹资活动(使用)/产生的现金流量净额(81786151)49026224
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响96356(18764)
五、现金及现金等价物净(减少)/增加额(2836219)22695809
加:期初现金及现金等价物余额3529604318210572
六、期末现金及现金等价物余额3245982440906381
公司负责人:谢文辉主管会计工作负责人:高嵩会计机构负责人:高嵩特此公告重庆农村商业银行股份有限公司董事会
2022年10月28日