宁波银行:2024年一季度报告

证券代码：002142证券简称：宁波银行公告编号：2024-024

优先股代码：140001、140007优先股简称：宁行优01、宁行优02

宁波银行股份有限公司2024年第一季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假

记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人黄漂

女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3、公司2024年第一季度报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

2024年1-3月2023年1-3月比上年同期增减

营业收入（百万元）17509165535.78%

归属于上市公司股东的净利润（百万元）701365986.29%

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元）7053640710.08%

经营活动产生的现金流量净额（百万元）95445146356(34.79%)

基本每股收益（元/股）1.061.006.00%

稀释每股收益（元/股）1.061.006.00%

扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）1.070.9710.31%

加权平均净资产收益率（年化）15.51%16.90%减少1.39个百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化）15.60%16.41%减少0.81个百分点

注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、其他收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和资产处置收益。

2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

1本报告期末比上

规模指标（人民币百万元）2024年3月31日2023年12月31日2022年12月31日年末增减

总资产288820627116626.51%2366097

客户贷款及垫款本金136211012527188.73%1046002

－个人贷款及垫款本金5209405071972.71%391230

－公司贷款及垫款本金74749966126913.04%565383

－票据贴现936718425211.18%89389

贷款损失准备44585437971.80%39456

其中：以公允价值计量且其变动

计入其他综合收益的贷款和垫款820919(10.77%)892的损失准备

总负债267699625094526.68%2197571

客户存款本金1819988156629816.20%1297085

－个人存款本金47350341359314.49%282833

－公司存款本金1346485115270516.81%1014252

股本66046604-6604

股东权益2112102022104.45%168526

其中：归属于母公司股东的权益2101752011954.46%167626归属于母公司普通股股东

1853651763855.09%152816

的权益归属于母公司普通股股东的每股

28.0726.715.09%23.14

净资产（元/股）

注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在

存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行新的统计口径，截至2024年3月31日，客户存款总额为19589.12亿元，比年初增加2237.67亿元，增长12.90%；客户贷款及垫款总额为13830.67亿元，比年初增加920.92亿元，增长7.13%。

3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利

率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。

（二）非经常性损益项目及金额

单位：人民币百万元

项目2024年1-3月2023年1-3月

1、非流动性资产处置损益1284

2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益--

3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出(44)(24)

所得税的影响数3(69)

合计(40)191

其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益(40)191

归属于少数股东权益的非经常性损益--

注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。

2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非

经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

2（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币百万元

项目2024年1-3月2023年1-3月比上年同期增减主要原因

公允价值变动损益698316120.89%贵金属公允价值变动增加

汇兑损益(257)(112)不适用外汇衍生工具汇兑损益变动

其他业务收入710(30.00%)租赁收入减少

资产处置收益1284(99.65%)固定资产处置收益减少

税金及附加18914332.17%城建税和教育费附加增加

营业外收入819(57.89%)久悬存款转收益减少

营业外支出574332.56%营业外支出增加

所得税费用80747669.54%税前利润增加项目2024年3月31日2023年12月31日比年初增减主要原因

贵金属172021019168.80%贵金属增加

拆出资金2286340541(43.61%)拆出资金减少

买入返售金融资产390579251322.19%债券质押式回购增加

其他资产177425857202.92%清算款项增加

卖出回购金融资产款61076122641(50.20%)质押式回购规模减少

应付职工薪酬8593886(77.90%)年终奖发放

应交税费2072128161.75%应交企业所得税增加

其他综合收益7768580133.91%债券公允价值增加

（四）补充财务指标监管指标监管标准2024年3月31日2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日

资本充足率(%)≥10.7514.2615.0115.1815.43

一级资本充足率(%)≥8.7510.5111.0110.7111.28

核心一级资本充足率(%)≥7.759.269.649.7510.16

流动性比例(本外币)(%)≥2585.1284.2873.2164.25

流动性覆盖率(%)≥100240.04244.48179.11279.06

存贷款比例(本外币)(%)不适用73.9878.9879.7979.75

不良贷款比率(%)≤50.760.760.750.77

拨备覆盖率(%)≥150431.63461.04504.90525.52

贷款拨备率(%)不适用3.273.503.794.03

正常类贷款迁徙率(%)不适用0.782.101.651.24

关注类贷款迁徙率(%)不适用45.4159.6254.9569.05

次级类贷款迁徙率(%)不适用32.4085.8284.1563.58

可疑类贷款迁徙率(%)不适用21.5598.2330.8144.01

总资产收益率(%)（年化）不适用1.001.011.051.07

成本收入比(%)不适用31.5338.9937.2936.95

资产负债率(%)不适用92.6992.5492.8892.56

净利差(%)（年化）不适用1.972.012.202.46

净息差(%)（年化）不适用1.901.882.022.21

注：1、根据监管对全国系统重要性银行（第一组）的要求，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率应分别不低于10.75%、8.75%和7.75%。

32、根据《商业银行流动性风险管理办法》的要求，流动性比例和流动性覆盖率应分别不低于25%和100%。

3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。

（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况资本充足率

单位：人民币百万元

2024年3月31日2023年12月31日

项目并表非并表并表非并表核心一级资本净额183518159345174611152455一级资本净额208357184155199446177265总资本净额282621256669271772247990风险加权资产合计1982244182695718111961670655

核心一级资本充足率9.26%8.72%9.64%9.13%

一级资本充足率10.51%10.08%11.01%10.61%

资本充足率14.26%14.05%15.01%14.84%

注：根据《商业银行资本管理办法》计算。根据监管要求，最低资本要求如下：核心一级资本充足率为5%，一级资本充足率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。

杠杆率

单位：人民币百万元项目2024年3月31日2023年12月31日2023年9月30日2023年6月30日

杠杆率5.54%6.00%5.96%5.72%一级资本净额208357199446193535180928调整后表内外资产余额3762294332421832469053160510流动性覆盖率

单位：人民币百万元项目2024年3月31日2023年12月31日2023年9月30日2023年6月30日

流动性覆盖率240.04%244.48%266.08%208.23%合格优质流动性资产548670455861417998466577未来30天现金净流出量228574186464157096224067

（六）贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

2024年3月31日2023年12月31日期间变动

五级分类贷款和垫款贷款和垫款占比占比占比数额增减

金额金额（百分点）

非不良贷款小计：135178099.24%124321999.24%108561-

正常134164998.50%123511398.59%106536(0.09)

关注101310.74%81060.65%20250.09

不良贷款小计：103300.76%94990.76%831-

次级19190.15%12560.10%6630.05

可疑52220.38%42270.34%9950.04

损失31890.23%40160.32%(827)(0.09)

客户贷款合计1362110100.00%1252718100.00%109392-

4（七）贷款损失准备计提和核销的情况

单位：人民币百万元项目2024年3月31日2023年12月31日期初余额4379739456本期计提322210742

本期核销(3181)(8336)

本期其他转出-(4)本期收回7751984

其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回7751984

已减值贷款利息回拨(28)(45)期末余额4458543797

（八）资产减值准备的情况

单位：人民币百万元

项目年初余额本期计提/(转回)本期核销/处置本期收回期末余额

存放同业款项减值准备43(3)--40

拆出资金减值准备35(21)--14

债权投资减值准备1869(157)--1712

其他债权投资减值准备1411280--1691以摊余成本计量的金融资产应计利息减值

175(6)--169

准备以公允价值计量且其变动计入其他综合收

176--23

益的金融资产应计利息减值准备

固定资产减值准备5---5

其他资产减值准备32170(2)-389

合计3876169(2)-4043

二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末股东总数（户）166638报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）-前10名股东持股情况持有有限售质押或冻结情况持股报告期内增减持有无限售条件股东名称股东性质持股数量条件的股份比例变动情况的股份数量股份数量数量状态

宁波开发投资集团有限公司国有法人18.74%1237489845001237489845--

新加坡华侨银行股份有限公司境外法人18.69%12339933750758190561158174319--

雅戈尔时尚股份有限公司境内非国有法人10.00%66036005700660360057--

香港中央结算有限公司境外法人3.90%257819012(44009035)0257819012--

华茂集团股份有限公司境内非国有法人2.47%16341750900163417509--

宁波富邦控股集团有限公司境内非国有法人1.82%12049397900120493979--新加坡华侨银行股份有限公司

境外法人1.33%877702080087770208--（QFII）

5宁兴（宁波）资产管理有限公司国有法人1.29%853482030085348203--

宁波市轨道交通集团有限公司国有法人1.19%783103940078310394--

中央汇金资产管理有限责任公司国有法人1.14%754963660075496366--前10名无限售条件股东持股情况股份种类股东名称报告期末持有无限售条件股份数量股份种类数量宁波开发投资集团有限公司1237489845人民币普通股1237489845新加坡华侨银行股份有限公司1158174319人民币普通股1158174319雅戈尔时尚股份有限公司660360057人民币普通股660360057香港中央结算有限公司257819012人民币普通股257819012华茂集团股份有限公司163417509人民币普通股163417509宁波富邦控股集团有限公司120493979人民币普通股120493979

新加坡华侨银行股份有限公司（QFII） 87770208 人民币普通股 87770208宁兴（宁波）资产管理有限公司85348203人民币普通股85348203宁波市轨道交通集团有限公司78310394人民币普通股78310394中央汇金资产管理有限责任公司75496366人民币普通股75496366

宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡

华侨银行股份有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行股份有限公司不存在控上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的

股股东、实际控制人；雅戈尔时尚股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，说明

实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。

股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有参与融资融券业务股东情况说明公司股票93661663股。

报告期内，公司前10名普通股股东未进行约定购回交易，报告期末不存在参与转融通业务出借股份情况。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

单位：股报告期末优先股股东总数35前10名优先股股东持股情况股东持股比例持有有限售条质押或冻结情况股东名称持股数量性质（%）件的股份数量股份状态股份状态

华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托

其他21.18314500000--计划

光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划其他10.10150000000--

中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金其他9.45140400000--

江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资

其他6.7199600000--金信托计划

博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户

其他5.2577900000--资产管理计划

中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能其他4.7370200000--

中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红其他4.7370200000--

中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划其他4.1461500000--

6中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划其他3.3750000000--

中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证券投资集合

其他3.3750000000--资金信托计划

华润深国投信托有限公司－华润信托·蓝屿1号集合资金信托计

其他3.3750000000--划

中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有

限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个

险分红存在关联关系，中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资上述股东关联关系或一致行动的说明

产管理计划、中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计

划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

注：1、持有公司优先股宁行优01、宁行优02的股东根据优先股股东名册合并列示。

2、“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司全部优先股的股份总数的比例。

三、公司经营情况分析

2024年一季度，面对复杂多变的外部经济形势，公司在董事会的领导下，主动适应经营环境变化，坚

持实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，积极落实国家宏观调控要求，以实际行动做好“五篇大文章”，在服务实体经济中持续推动银行高质量、可持续发展。

（一）营收持续稳健增长，盈利能力保持稳定。2024年一季度，公司实现归属于母公司股东的净利润

70.13亿元，同比增长6.29%；实现营业收入175.09亿元，同比增长5.78%；年化加权平均净资产收益率为

15.51%，较年初上升0.43个百分点；总资产收益率为1.00%。

（二）各项业务协调发展，资产规模稳步上量。公司各利润中心持续做大客群，做深经营推动各项业

务协调发展，资产规模不断稳定增长。截至2024年3月末，公司资产总额28882.06亿元，较年初增长6.51%；

各项贷款13621.10亿元，较年初增长8.73%；各项存款18199.88亿元，较年初增长16.20%。

（三）风险管理不断完善，资产质量保持优良。面对经济周期起伏和内外部经济形势变化，公司坚持

“经营银行就是经营风险”的理念，扎实筑牢风险防线，加强风险管理与业务发展的融合，资产质量持续稳定。截至2024年3月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平；拨贷比3.27%，拨备覆盖率431.63%，风险抵补能力保持较好水平。

四、重要事项公司于2023年11月16日披露了《宁波银行股份有限公司关于持股5%以上股东增持股份计划的公告》（公告编号：2023-047）。公司主要股东雅戈尔时尚股份有限公司计划于2023年11月16日起6个月内，通过深圳证券交易所交易系统允许的方式（包括但不限于集中竞价交易、大宗交易、协议转让等）增持公司股份不

低于2000万股，增持价格不高于26.00元/股。截至本报告披露日，雅戈尔时尚股份有限公司通过深圳证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持公司股份42670934股，占公司总股本的0.65%；持有公司股份

660360057股，占公司总股本的10.00%。

报告期内，除上述事项外，公司无其他重大事项。

7五、季度财务报表

详见后附财务报表。

宁波银行股份有限公司董事会

2024年4月30日

8宁波银行股份有限公司2024年第一季度财务报表

合并及银行资产负债表

编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元合并银行项目

2024年3月31日2023年12月31日2024年3月31日2023年12月31日

资产现金及存放中央银行款项130849129131130849129131存放同业款项24406262903008229818贵金属17202101911720210191拆出资金22863405412286340838衍生金融资产21748201672174820167买入返售金融资产390579251390389249发放贷款及垫款1322686121375311542011063650

金融投资：

交易性金融资产349402350466334171332927债权投资417152418710417152418710其他债权投资503587465419500721462635其他权益工具投资304321304321

长期股权投资--1384212842投资性房地产14141414固定资产7535754373757406在建工程1644157016111542使用权资产2819297327032846无形资产2976291222582190

商誉293293--递延所得税资产5927626049845312其他资产177425857146044658资产总计2888206271166227157222554447负债及所有者权益向中央银行借款109328109189109328109189同业及其他金融机构存放款项69507821227206586680拆入资金1968011831146602863426交易性金融负债1179812359111146878衍生金融负债15489141871548914187卖出回购金融资产款6107612264148073110302吸收存款1843947158853618439661589806应付职工薪酬85938861252955应交税费207212811480657应付债券343273371083338756369582租赁负债2752281926392699预计负债2155167321551673其他负债179391656253435250负债合计2676996250945225165612363284股本6604660466046604其他权益工具24810248102481024810

其中：优先股14810148101481014810

9宁波银行股份有限公司2024年第一季度财务报表

永续债10000100001000010000资本公积37611376113769537695其他综合收益7768580177295779盈余公积14705147051470514705一般风险准备24954245102164421644未分配利润93723871548597479926归属于母公司股东的权益210175201195199161191163

少数股东权益10351015--股东权益合计211210202210199161191163负债及股东权益总计2888206271166227157222554447

法定代表人：陆华裕行长：庄灵君主管会计工作负责人：罗维开会计机构负责人：黄漂

10宁波银行股份有限公司2024年第一季度财务报表

合并及银行利润表

编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元合并银行项目

2024年1-3月2023年1-3月2024年1-3月2023年1-3月

一、营业收入17509165531486214684利息净收入115021025395779147利息收入24837214462190419741

利息支出(13335)(11193)(12327)(10594)手续费及佣金净收入143618618031168手续费及佣金收入1773216811011437

手续费及佣金支出(337)(307)(298)(269)

投资收益(损失以“-”填列)3952378837263008

其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产

----生的收益其他收益170153167150

公允价值变动损益(损失以“-”填列)6983168401032

汇兑损益(损失以“-”填列)(257)(112)(257)(112)其他业务收入71057资产处置收益12841284

二、营业支出(9620)(9435)(8282)(8640)

税金及附加(189)(143)(160)(127)

业务及管理费(5521)(5586)(4849)(5047)

信用减值损失(3907)(3702)(3272)(3464)

其他资产减值损失-(1)-(1)

其他业务成本(3)(3)(1)(1)

三、营业利润7889711865806044

加：营业外收入819819

减：营业外支出(57)(43)(57)(43)

四、利润总额7840709465316020

减：所得税费用(807)(476)(483)(208)

五、净利润7033661860485812

其中：归属于母公司股东的净利润7013659860485812

少数股东损益2020--

六、其他综合收益的税后净额19671431950145归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额19671431950145

不能重分类进损益的其他综合收益(12)(6)(12)(6)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

(12)(6)(12)(6)权益工具投资公允价值变动将重分类进损益的其他综合收益19791491962151以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

17812131764215

债务工具投资公允价值变动以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

198(64)198(64)

债务工具投资信用损失准备

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额----

七、综合收益总额9000676179985957

11宁波银行股份有限公司2024年第一季度财务报表

其中：归属于母公司股东8980674179985957

归属于少数股东2020--

八、每股收益（人民币元/股）

（一）基本每股收益1.061.00--

（二）稀释每股收益1.061.00--

法定代表人：陆华裕行长：庄灵君主管会计工作负责人：罗维开会计机构负责人：黄漂

12宁波银行股份有限公司2024年第一季度财务报表

合并及银行现金流量表

编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元合并银行项目

2024年1-3月2023年1-3月2024年1-3月2023年1-3月

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业存放款项净增加额241110285141237859281413向中央银行借款净增加额435600435600

存放中央银行和同业款项净减少额5502-6844-拆入资金净增加额11942142498908937拆出资金净减少额144428400144428400

为交易目的而持有的金融资产净减少额1609---

收取利息、手续费及佣金的现金21306189851776716507收到其他与经营活动有关的现金434224581579559经营活动现金流入小计300296334833279424321416客户贷款及垫款净增加额111826521719305441221

存放中央银行和同业款项净增加额-8173-9453回购业务资金净减少额61537674376220866507

为交易目的而持有的金融资产净增加额-3210655631641

支付利息、手续费及佣金的现金9530771685277123支付给职工及为职工支付的现金6648685460036110支付的各项税费14931282851861支付其他与经营活动有关的现金13817127381052412437经营活动现金流出小计204851188477181723175353经营活动产生的现金流量净额9544514635697701146063

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金367052288418367052287918取得投资收益收到的现金64101022063979428

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的

32953295

现金投资活动现金流入小计373465298933373452297641投资支付的现金405871336133402039335857

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的

612523551490

现金投资活动现金流出小计406483336656402590336347

投资活动产生的现金流量净额(33018)(37723)(29138)(38706)

三、筹资活动产生的现金流量：

发行债券所收到的现金4523912444042239124440筹资活动现金流入小计4523912444042239124440偿还债务支付的现金7406020075074060199750偿还租赁负债支付的现金142162133146

分配股利、利润或偿付利息支付的现金1367222013662188筹资活动现金流出小计7556920313275559202084