时隔近半年，又见银保监开出千万级罚单！

8月11日，上海银保监局公布行政处罚信息显示，浦发银行因涉及未按专营部门制规定展开同业业务等12项违法违规，被责令改正并罚款2100万元。

浦发银行对此回应表示，该行自2019年起从多方面实施整改工作，目前相关整改工作已基本完成，并对相关责任人员进行了严肃问责。

与此同时，据上海银保监局信息，上海华瑞银行因薪酬管理严重违反审慎经营原则，被责令改正，并处罚款40万元。

浦发银行被罚2100万元

8月11日，上海银保监局披露行政处罚信息显示，浦发银行因涉及未按专营部门制规定开展同业业务等12项违法违规，被责令改正并罚款2100万元。　

具体来说，浦发银行的12宗违法违规事实发生于2013年至2018年，且均为此前较为常见的违规业务。包括：

未按专营部门制规定开展同业业务；同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目；延迟支付同业投资资金吸收存款；为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保；未按规定进行贷款资金支付管理与控制；个人消费贷款贷后管理未尽职；通过票据转贴现业务调节信贷规模；银行承兑汇票业务保证金来源审核未尽职；办理无真实贸易背景的贴现业务；委托贷款资金来源审查未尽职；未按权限和程序办理委托贷款业务；未按权限和程序办理非融资性保函业务。

浦发银行回应称，该行自2019年起从多方面实施整改工作，包括完善制度体系、提升数据质量、强化统一授信、防范重点领域、加强监测检查、持续深化全面风险管理。

浦发银行表示，目前相关整改工作已基本完成，已对相关责任人员进行严肃问责。下一步将继续认真贯彻落实监管要求，积极服务实体经济，切实严守风险底线，坚持走高质量可持续发展之路。

与此同时，总部同样位于上海的民营银行——上海华瑞银行因薪酬管理严重违反审慎经营原则，被责令改正，并处罚款40万元。上海银保监局作出处罚决定的日期为8月6日。

今年已有多家机构领千万级罚单

事实上，今年以来，已有多家机构领千万级罚单。

2月20日，北京银保监局给中信银行开出合计2020万元罚款，根据披露的信息，中信银行存19项违法违规行为，其中13条涉及房地产。这也是中信银行连续第三年领到超两千万元的大额罚单。

此外，央行也开出多张千万级别罚单：

1月17日，银盈通支付因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，被央行营业管理部没收违法所得606.93万元，并合计罚款1182.83万元；

1月17日，开联通支付因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，被央行营业管理部没收违法所得399.64万元，并合计罚款1924.64万元；

2月10日，民生银行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被央行罚款2360万元；

2月10日，光大银行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被央行罚款1820万元；

2月10日，华泰证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被央行罚款1010万元；

3月26日，深圳瑞银信信息技术有限公司因超出核准业务范围等5项违规，被深圳人行罚款6124万元；

4月29日，商银信支付因涉挪用备付金、为非法集资平台直接提供支付结算服务等16项违规，被央行营业管理部没收违法所得5009.1万元，并处罚款6588.69万元；

6月18日，新浪支付因未落实特约商户管理责任、为不符合规定的商户开通代收业务等9项违规，被央行营业管理部没收违法所得165.89万元，并处罚款1718.44万元。

（文章来源：证券时报）