在资本市场高质量发展顶层设计推动下，证券行业正加速拥抱AI与量化——AI工具将专业投研能力下沉至个人投资者，量化交易已占A股日成交近三成。面对2.5亿投资者对专业、简单、可信赖工具日益迫切的需求，九方智投控股（9636.HK）旗下上海九方云智能科技有限公司（简称：九方智投）聚焦“AI+量化”，正式推出全新产品“股道智航”。

围绕“股道智航”的正式亮相，九方智投于9月9日举行线上发布会。发布会由第一财经主持人孙睿琦主持，并通过新华社中经社快看视频号、中国证券报视频号、新浪财经视频号、21世纪经济报道视频号、第一财经视频号/抖音号、财联社视频号，以及九方智投官网/PC/APP、九方智投抖音号、九方智投快手号、九方首席精选视频号等15+平台同步直播。

（图：九方智投“股道智航”新品发布会）

智启新程：AI时代投顾逻辑之变

发布会伊始，九方智投控股创始人、董事会主席兼CEO陈文彬作《AI时代的投资逻辑》开场致辞。他表示，过去二十年，中国最大的财富浪潮在移动互联网和房地产。但未来十年，最大的财富浪潮已然清晰，就是AI。从“财富浪潮未能在股市形成同频共振”，到“AI驱动资本重塑未来”的战略机遇，资本市场正承担起引导未来投资方向的重要职能，我们正站在从被动适应到主动引领的投资逻辑转折点上。与AI同呼吸、共命运，这是未来中国股市最大的希望之一。

（图：九方智投控股创始人、董事会主席兼CEO陈文彬作开场致辞）

但也必须清醒地看到，AI作为最大的交易变量之一，正深刻改变市场投资逻辑，市场规律正在发生根本性变化。有些股票涨得匪夷所思、价格高得超乎想象，有些则跌得让人怀疑人生，市场表现将更加极端。与此同时，投资者的分化同样会更加极端——有人站在光里，有人光站在这里，也有人光着站在这里，这三者的比例是1：2：7。投资者唯一的选择，就是认清形势、快速学习、适应新的逻辑。

传统投顾依赖基本面、技术面、资金流、行业板块等，专业研究员和投顾是核心价值；AI时代，则要靠大数据、大模型、大基建，为传统投研插上翅膀。九方智投要做的，是用投研+科技双轮驱动，形成更优的策略和更到位的服务。基于这一认知，九方智投历经近一年打磨，正式推出“股道智航”，致力于践行“让投资理财更简单、更专业”的理念，为投资者创造新的价值体验。

智见新品：三大新产品力破解五大痛点

九方智投副总经理张培红在《股道智航·智见新品》演讲中，首先回顾了中国证券投顾三十年历程：沿技术与产品主线，行业经历三次跃迁——通信技术催生信息服务（1.0），计算机技术催生辅助工具（2.0），移动互联网催生内容陪伴（3.0）。每一代产品都回应了当时投资者最迫切的需求。如今，证券投顾迈入4.0——AI原生时代。

张培红指出，当前投资者面临五大新痛点：模型幻觉、信息过载、服务同质、工具传统、量化壁垒。基于这一洞察，九方智投推出“股道智航”，定位证券投顾4.0智能助手。产品以“AI+量化”为驱动，由九方灵犀、量化产品、文字直播、视频直播、大咖课程、独家观点、专属客服七大服务构成，并推出三大新产品力，它们各有侧重、协同互补。

（图：九方智投副总经理张培红发表演讲）

其中，九方灵犀依托专业金融数据源，回答时标明来源，破解模型幻觉；上线近100项高阶技能，支持按需调用、快速完成分析，破解信息过载；通过个性化设置与长期记忆，了解投资偏好，主动推送相关内容和专属服务，破解服务同质，实现“更懂你、更专业、会工作”。AI淘金指PLUS聚焦选股、择时、做T三大场景，通过星级股票池筛选标的、预判趋势走向、为持仓提供做T参考，突出“辨资金、赢未来”。多元量化ETF依托超算算力、量化数据与AI模型构成的量化工程体系等，推动量化平权，构建攻守平衡、行业进取、多资产三类策略，为投资者提供可参考、可执行的配置方案。

智探内核：AI助手与量化引擎拆解

九方智投人工智能中心高级总监王冰在题为《从“你找AI”到“AI为你工作”：新一代AI智能投资助手》的演讲中介绍，九方灵犀定位“打造你的专属 AI 智能投资助手”，以“更懂你、更专业、会工作”为核心。

九方灵犀为每位投资者建立独立用户沙箱，持续沉淀持仓、关注方向与投资偏好等，形成系统级投资画像，并且持续自进化，越用越懂用户；账户大师支持全账户归因体检、持仓盈亏分析与调仓参考，并主动推送盘前提醒、盘中异动解读与盘后复盘；技能广场上线近100项专业投研技能，覆盖发现机会、看懂市场、验证标的、管理组合等投资全链路。其中，灵犀大咖技能板块为行业首发，将首席投顾、明星导师等实战方法与经验沉淀为随问随用能力。

（图：九方智投人工智能中心高级总监王冰演讲）

支撑九方灵犀这些能力的，是九方智投在专业投研与人工智能领域的长期积累，以及开放协同的技术生态。在专业底座方面，九方灵犀以150余名专业投研人员、30余万条高质量投顾语料及千万级用户交互为底座，通过AI智能体工程与防幻觉、意图消歧、多层记忆、长上下文等技术攻坚，在投研与AI双轮驱动下，打造出面向金融场景的原生AI智能体。生态协同方面，九方灵犀投资助手正式入驻千问金融智能体，并在 WorkBuddy入驻成为官方认证的量化与投研专家。

九方智投金融工程部总监邱颖骏在《淘金指·多元量化ETF策略：专业级量化能力交付》演讲中介绍，针对普通投资者面临的数据海啸、机构降维入场、传统信号钝化、市场数据迷雾等困境，九方智投将专业量化能力产品化，推出“股道智航”量化板块两大基本产品线：面向交易型客户的指标产品淘金指、面向配置型客户的多元量化ETF策略。邱颖骏强调，量化竞争力的核心更在于持续进化能力，两款产品将持续迭代，让专业量化能力真正走向普通投资者。

（图：九方智投金融工程部总监邱颖骏演讲）

智信远航：从产学研共话到权威认可

发布会现场，新华社旗下国家级信用信息服务平台新华信用发布九方智投“中国证券业‘AI+金融’投顾产品领军品牌”行业地位研究成果，新华社上海分社党组成员、中国经济信息社上海总部党委书记姜微与九方智投控股创始人、董事会主席兼CEO陈文彬共同见证。

（图：新华社上海分社党组成员、中国经济信息社上海总部党委书记姜微与九方智投控股创始人、董事会主席兼CEO陈文彬共同见证）

中国经济信息社新华信用事业部总经理张瑾现场解读了《中国证券业“AI+金融”投资顾问行业研究报告》。他表示，在行业实践当中，九方智投为AI技术和投顾业务深度融合，提供了极具示范价值的标杆样本。技术层面，九章证券大模型较早完成网信办算法备案，累计超13亿元的研发投入，构筑了适配证券投顾场景的专属技术体系与金融AI合规风控体系。产品层面，打造全链路智能服务矩阵，九方灵犀V3.0是业界首个通过中国信通院功能完备性测试认证智能投顾产品，AI股票机创新开辟AI投顾硬件新品类。新华信用行业地位研究中心发现，九方智投凭借以上优势，树立了中国证券业“AI+金融”投顾产品领军品牌的行业地位。

（图：中国经济信息社新华信用事业部总经理张瑾现场解读研究报告）

在夯实行业领军地位的基础上，九方智投进一步推动产品与用户需求的深度对接。发布会现场还举行了“股道智航产品首席推荐官”任命仪式，九方智投副总经理张培红为陈凯文、洪书敏、黄伟、佘欣卓、余扬五位投资顾问颁发任命书。首席推荐官将深度体验产品、真实反馈用户需求，把专业能力转化为用户可感知的价值表达，持续助力产品迭代进化。

（图：产品首席推荐官任命仪式）

在产学研圆桌交流环节，围绕“从辅助到大脑，AI原生如何改变证券投顾”，九方金融研究所联席所长胡祥辉、上海交通大学上海高级金融学院实践教授、金融科技创新基地主任胡捷、国泰海通研究所副所长、金融大组组长、非银首席分析师刘欣琦、阿里云新金融行业线云创中心总架构师宁江彬展开对话。

（图：“从辅助到大脑，AI原生如何改变证券投顾”圆桌论坛）

围绕“从辅助到大脑，AI原生如何改变证券投顾”，与会嘉宾在产学研圆桌交流中形成多项共识：AI原生投顾让机器首次具备理解、推理与表达能力，以“AI+量化”将原本机构才具备的研究、决策与风控能力重新构建；AI投顾能否真正“敢用”，核心在于信任机制构建，关键在于算法透明度与可解释性、责任归属的制度设计，以及持续的性能验证与反馈机制。从客户价值看，投顾底层逻辑始终是客户价值实现，客户需要专业判断、投资全周期陪伴，以及剧烈波动中的行为与情绪管理，九方灵犀等智能体正推动投顾服务从“人找服务”走向“服务找人”。技术层面，AI已从内容生成、客服问答进入投研分析、交易执行等核心环节，Agent等正成为新基建。

以“股道智航”发布为起点，九方金融研究所将正式启动《AI原生证券投顾》课题研究项目，聚焦AI大模型在投顾场景中的原生应用、数据安全、信任机制与价值创造等核心命题，展开系统性攻关。

（图：九方金融研究所将正式启动《AI原生证券投顾》课题研究项目）

发布会最后举行“股道智航”新品发布仪式。九方智投控股创始人、董事会主席兼CEO陈文彬等高管与中国经济信息社新华信用事业部总经理张瑾，上海交通大学上海高级金融学院实践教授、金融科技创新基地主任胡捷，阿里云新金融行业线云创中心总架构师宁江彬，国泰海通研究所副所长、金融大组组长、非银首席分析师刘欣琦共同登台，见证“股道智航”正式发布。

（图：“股道智航”新品发布仪式）

当AI与量化从工具走向原生，证券投顾的边界正在被重新定义。九方智投以“股道智航”为起点，将专业投研与“AI+量化”深度融合，让每一位投资者都能共享资本市场高质量发展的时代机遇。