凯德石英
证券代码:920179北京凯德石英股份有限公司
2025年第三季度报告
1第一节重要提示
公司董事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司负责人张忠恕、主管会计工作负责人周文及会计机构负责人（会计主管人员）周文保证季度
报告中财务报告的真实、准确、完整。
本季度报告未经会计师事务所审计。
本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
事项是或否
是否存在公司董事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、□是√否
准确、完整
是否存在未出席董事会审议季度报告的董事□是√否
是否存在未按要求披露的事项□是√否
是否审计□是√否
是否被出具非标准审计意见□是√否
2第二节公司基本情况
一、主要财务数据
单位：元报告期末上年期末报告期末比上年项目
（2025年9月30日）（2024年12月31日）期末增减比例%资产总计1042778709.491011705895.553.07%
归属于上市公司股东的净资产754930888.49731251527.153.24%
资产负债率%（母公司）14.35%13.67%-
资产负债率%（合并）20.08%21.17%-年初至报告期末上年同期年初至报告期末比项目
（2025年1-9月）（2024年1-9月）上年同期增减比例%营业收入222124140.11231908296.13-4.22%
归属于上市公司股东的净利润22240899.4429486971.21-24.57%
归属于上市公司股东的扣除非22028421.7029088986.95-24.27%经常性损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额36483313.91-12035321.10403.14%
基本每股收益（元/股）0.300.40-25.00%加权平均净资产收益率%（依据-归属于上市公司股东的净利润2.99%4.15%
计算）加权平均净资产收益率%（依据-归属于上市公司股东的扣除非2.97%4.09%经常性损益后的净利润计算）本报告期上年同期本报告期比上年同项目（2025年7-9（2024年7-9期增减比例%月）月）
营业收入64549823.7375226411.61-14.19%
归属于上市公司股东的净利润4965999.479775116.78-49.20%归属于上市公司股东的扣除非经常
4937136.579707364.13-49.14%
性损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额-494132.2429640023.37-101.67%
基本每股收益（元/股）0.070.13-46.15%加权平均净资产收益率%（依据归属-
0.66%1.36%于上市公司股东的净利润计算）加权平均净资产收益率%（依据归属-于上市公司股东的扣除非经常性损0.66%1.36%益后的净利润计算）
3财务数据重大变动原因：
√适用□不适用报告期末合并资产负债
（2025年9月30变动幅度变动说明表项目
日）
应收账款较期初增加32.44%，主要系大客户通美晶体应收账款104998116.4232.44%应收账款余额增长所致，该客户与公司的业务合作长期稳定，不存在重大回款风险。
在建工程较期初增加30.88%，主要系本期半导体精密在建工程62962923.8830.88%配件研发生产基地项目建设投入增加所致。
短期借款较期初增加173.88%，主要系本期母公司与短期借款48905439.68173.88%子公司凯芯新材料、子公司凯美石英因经营需要增加流动资金贷款所致；
应交税费较期初减少39.27%，主要系母公司本期缴纳应交税费3579538.38-39.27%上期期末的应交企业所得税所致；
库存股较期初减少43.65%，主要系股权激励计划预留库存股9996361.40-43.65%部分本期完成对激励对象的授予，以及股权激励首次授予股份中部分股票解除限售以及回购注销所致。
应收款项融资较期初减少51.39%，主要系本期收到的应收款项融资9184021.43-51.39%信用等级较高的银行承兑汇票减少所致。
交易性金融资交易性金融资产较期初增加100%，主要系本期母公司
13419594.49100.00%
产及子公司凯德芯贝增加理财产品购买所致。
预付款项较期初减少75.78%，主要系子公司凯美石英预付款项2643749.26-75.78%收到原材料所致。
其他应收款较期初增加254.51%，主要系本期股权激其他应收款1020447.49254.51%励解限售公司代缴个税后应收员工个税款增加所致。
使用权资产较期初减少61.50%，主要系本期子公司凯使用权资产536936.90-61.50%芯新材料使用权资产本期摊销所致。
其他非流动资其他非流动资产较期初增加66.03%，主要系本期子公
3060940.7066.03%
产司凯德芯贝预付的设备工程款增加所致。
合同负债较期初减少67.34%，主要系本期收到的客户合同负债529056.80-67.34%预付款减少所致。
应付票据较期初减少100%，主要系子公司凯德芯贝上应付票据--100.00%年期末开具银行承兑汇票支付货款的金额已经兑付所致。
合并利润表项年初至报告期末变动幅度变动说明目
财务费用较上期增加257.61%，主要由于本期凯德母财务费用1670296.80257.61%公司利息收入减少及子公司凯美与凯芯新材料贷款利息支出增加所致；
信用减值损失较上期减少36.02%，主要由于应收账款信用减值损失-2117419.60-36.02%坏账准备计提额较上年同期减少所致；
资产减值损失较上期增加60.12%，主要系本期子公司资产减值损失-2214688.9260.12%
凯芯新材料、朝阳凯美计提存货跌价金额较上年同期
4增加所致；
其他收益较上期减少37.14%，主要系母公司本期享受其他收益2598637.62-37.14%增值税加计抵减政策涉及的进项税加计扣减金额较上年同期减少所致；
公允价值变动收益较上期增加107.51%，主要系子公公允价值变动
119594.49107.51%司凯德芯贝本期交易性金融资产产生的公允价值变动
收益收益增加所致；
营业外收入较上期减少92.94%，主要由于子公司凯德营业外收入5046.18-92.94%芯贝本期收到的货运赔偿款较上年同期减少所致。
税金及附加较上期增加43.12%，主要系本期应交增值税金及附加3837521.6543.12%税增加导致城市维护建设税、教育费附加及地方教育附加较上年同期增加所致。
所得税费用较上期减少52.05%，主要系母公司及子公所得税费用2538664.97-52.05%司凯德芯贝本期营业利润较上年同期减少导致其企业所得税费用减少所致。
合并现金流量年初至报告期末变动幅度变动说明表项目
2025年1至9月经营活动产生的现金流量净额较上年
经营活动产生同期增加403.14%，主要原因为：本期销售商品、提供的现金流量净36483313.91403.14%劳务收到的现金较上年同期增加；母公司本期购买商
额品、接受劳务支付的现金较上年同期减少，导致本期经营活动产生的现金流量净额较上年同期大幅增加。
2025年1至9月投资活动产生的现金流量净额较上年
同期增加43.98%，主要原因为：
投资活动产生本期高端石英制品产业化项目与半导体及集成电路用
的现金流量净-51860662.5243.98%大口径高品质石英玻璃管和高纯石英砂项目建设投入额
较上期减少，导致购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金支出较上期减少。
2025年1至9月筹资活动产生的现金流量净额较上年
同期减少58.47%，主要原因为：
（1）凯美石英子公司上期收到固定资产长期借款，而
本期没有固定资产贷款，导致本期借款所收到的现金较上年同期减少；
筹资活动产生（2）本期母公司收到的股权激励认购款较上年同期减
的现金流量净29960159.72-58.47%少，导致吸收投资所收到的现金较上年同期减少；
额（3）本期母公司分红金额较上年同期增加，以及子公司归还贷款与支付的贷款利息金额较上年同期增加导
致分配股利、利润或偿付利息所支付的现金较上年同期增加。
上述原因导致2025年1至9月筹资活动产生的现金流量净额较上年同期减少。
年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：
√适用□不适用
5单位：元
项目金额说明
非流动资产处置损益-2723.08计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标
231349.88准定额或定量享受的政府补助除外）
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、其他非流动金融资产、交易性金融负债、
衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资178287.73产、衍生金融资产、其他非流动金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-43590.57
非经常性损益合计363323.96
所得税影响数56993.09
少数股东权益影响额（税后）93853.13
非经常性损益净额212477.74
补充财务指标：
□适用√不适用会计数据追溯调整或重述情况
□会计政策变更□会计差错更正□其他原因√不适用
二、报告期期末的普通股股本结构、持股5%以上的股东或前十名股东情况
单位：股普通股股本结构期初期末股份性质本期变动
数量比例%数量比例%
无限售股份总数5966097079.58%05966097079.58%无限售
其中：控股股东、实际控制人1166348615.56%01166348615.56%条件股
董事、高管924920.12%0924920.123%份
核心员工1907670.25%-128533622340.08%
有限售股份总数1530903020.42%01530903020.42%有限售
其中：控股股东、实际控制人1115246114.88%01115246114.88%条件股
董事、高管2854810.38%02854810.38%份
核心员工6442850.85%-100006342850.85%
总股本74970000-074970000-普通股股东人数7255
6单位：股
持股5%以上的股东或前十名股东情况序期末持股比期末持有限售期末持有无限股东名称股东性质期初持股数持股变动期末持股数
号例%股份数量售股份数量
1张忠恕境内自然人1486994701486994719.8345%111524613717486
2王毓敏境内自然人79460000794600010.5989%07946000
北京德益诚投资发展中心
3境内非国有法人6130419061304198.1772%27074823422937（有限合伙）
4李燕霞境内自然人3045000-232630426744.0585%03042674
北京英凯石英投资发展中
5境内非国有法人1199544011995441.6000%519321680223心（有限合伙）北京中兴通远投资股份有
6境内非国有法人10580992090110790001.4392%01079000
限公司中国工商银行股份有限公
司－易方达北交所精选两
7其他85322408532241.1381%0853224年定期开放混合型证券投资基金中国工商银行股份有限公
司－汇添富北交所创新精
8其他08456368456361.1280%0845636
选两年定期开放混合型证券投资基金中国工商银行股份有限公
9司－汇添富民营活力混合其他08255178255171.1011%0825517
型证券投资基金华泰证券股份有限公司客
10境内非国有法人5639971965487605451.0145%0760545
户信用交易担保证券账户
合计-3566623018862763755250650.0900%1437926423173242
持股5%以上的股东或前十名股东间相互关系说明：张忠恕与王毓敏为夫妻关系。张忠恕分别持有德益诚和英凯投资61.63%和42.24%股权，并同时为上述两个合伙企业的执行事务合伙人。除上述情形外，公司持股5%以上的股东或前十名股东之间不存在其他关联关系。
7持股5%以上的股东或前十名股东是否存在质押、司法冻结股份
□是√否
单位：股前十名无限售条件股东情况期末持有无限售条件序号股东名称股份数量
1王毓敏7946000
2张忠恕3717486
3北京德益诚投资发展中心（有限合伙）3422937
4李燕霞3042674
5北京中兴通远投资股份有限公司1079000
中国工商银行股份有限公司－易方达北交所精选两年定期开放混合
6853224
型证券投资基金
中国工商银行股份有限公司－汇添富北交所创新精选两年定期开放
7845636
混合型证券投资基金
8中国工商银行股份有限公司－汇添富民营活力混合型证券投资基金825517
9华泰证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户760545
中国工商银行股份有限公司－汇添富科技创新灵活配置混合型证券
10745168
投资基金
股东间相互关系说明：张忠恕与王毓敏为夫妻关系。张忠恕持有德益诚61.63%股权，为德益诚合伙企业的执行事务合伙人。
三、存续至本期的优先股股票相关情况
□适用√不适用
8第三节重大事件
重大事项的合规情况
√适用□不适用报告期内是是否经过内部审是否及时履临时公告查询索引事项否存在议程序行披露义务
诉讼、仲裁事项否不适用不适用
对外担保事项2024-019/2025-017/是已事前及时履行是
2025-074/2025-116
对外提供借款事项否不适用不适用股东及其关联方占用或转移公司资否不适用不适用
金、资产及其他资源的情况
日常性关联交易的预计及执行情况是已事前及时履行是2024-104其他重大关联交易事项否不适用不适用
经股东会审议通过的收购、出售资
产、对外投资事项或者本季度发生是已事前及时履行是的企业合并事项
股权激励计划、员工持股计划或其
是已事前及时履行是2025-012他员工激励措施
股份回购事项是已事前及时履行是2025-060/2025-071已披露的承诺事项是已事前及时履行是招股说明书
资产被查封、扣押、冻结或者被抵
是已事前及时履行是2024-019
押、质押的情况被调查处罚的事项否不适用不适用失信情况否不适用不适用其他重大事项否不适用不适用
重大事项详情、进展情况及其他重大事项
√适用□不适用
一、对外担保事项
单位：万元担责是否履是否实际履是否为担保金保任行必要担保对象为子担保余额行担保起始日期终止日期关联方额类类决策程公司的金额型型序朝阳凯美石英2024年22034年2保一
是是4800.004025.760是有限公司月22日月22日证般朝阳凯美石英2025年72026年7保一
是是1000.00328.000是有限公司月16日月15日证般北京凯芯新材
2025年32026年3保一
料科技有限公是是1000.001000.000是月6日月5日证般司北京凯芯新材
2025年92026年9保一
料科技有限公是是1000.00500.000是月8日月7日证般司
合计--7800.005853.760-----
9二、日常性关联交易的预计及执行情况
单位：元具体事项类型预计金额发生金额
1．购买原材料、燃料、动力，接受劳务--
2．销售产品、商品，提供劳务60000000.0043597430.46
3．公司章程中约定适用于本公司的日常关联交易类型--
4．其他--
三、经股东会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项
单位：元是否构成
临时公告交易/投资/交易/投资/是否构成事项类型交易对方对价金额重大资产披露时间合并标的合并对价关联交易重组
2025年4
对外投资-现金管理现金50000000否否月22日
2025年4
对外投资-现金管理现金35000000否否月22日
事项详情及对公司业务连续性、管理层稳定性及其他方面的影响：
2025年4月21日，公司第四届董事会第六次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》和《关于使用部分闲置募集资金进行现金管理的议案》，为了提高公司资金利用率，在不影响公司主营业务正常发展，并确保经营需求的前提下，公司拟使用不超过人民币5000万元的闲置自有资金和不超过人民币3500万元的闲置募集资金投资于低风险、安全性高、流动性好的理财产品。
公司对部分闲置自有资金和募集资金进行现金管理，是在不影响公司正常经营、确保募投项目正常进行和确保资金安全的前提下进行的。使用暂时闲置自有资金和募集资金进行现金管理，可以获得一定的收益，有利于提高资金使用效率，增加资金收益，为公司和股东获取较好的投资回报。
报告期内，公司不存在使用募集资金进行现金管理的情形，使用自有资金进行现金管理的实际发生额为
6580万元。
四、股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施
（一）预留限制性股票授予已履行的决策程序和信息披露情况
2024年12月4日，公司召开第四届董事会第二次会议和第四届监事会第二次会议，2024年12月23日，
公司召开2024年第二次临时股东会，审议通过了《关于拟认定公司核心员工的议案》、《关于公司<2023年股权激励计划预留部分授予的激励对象名单>的议案》（公告编号：2024-099）、《关于公司与激励对象签署附生效条件的授予协议的议案》、《关于调整2023年股权激励计划限制性股票回购价格及预留授予价格的议案》（公告编号：2024-100）等相关议案，并在北京证券交易所官网披露了相关公告。
2024年12月27日，公司召开第四届董事会第三次会议和第四届监事会第三次会议，审议通过了《关于向
2023年股权激励计划激励对象授予预留部分限制性股票的议案》，公司监事会对2023年股权激励计划授予预留
部分事项进行了核查并发表了同意的意见，并在北京证券交易所官网披露了相关公告，公告编号2024-115。
2025年2月12日，公司在北京证券交易所官网披露了《2023年股权激励计划预留限制性股票授予结果公
告》（2025-012）。
（二）股权激励预留部分授予基本情况
1、激励计划预留授予的激励对象共计32人，包括公司公告激励计划时在公司（含全资及控股子公司）任
职的高级管理人员、核心员工，不包括独立董事、监事。
2、本次股权激励采取的激励工具为限制性股票。
3、股票来源为公司从二级市场回购的本公司 A股普通股股票。
4、激励对象的资金来源为激励对象自有或自筹资金。
5、授予日为2024年12月27日，登记日为2025年2月10日。
6、授予价格为10.04元/股。
7、本次激励计划预留部分授予数量为248485股，约占公司总股本的比例为0.3313%。
10（三）股权激励首次授予第一个解除限售期解除限售条件成就情况2025年5月20日，公司召开第四届董事会第八次会议和第四届监事会第七次会议，审议通过了《关于2023年股权激励计划限制性股票首次授予第一个解除限售期解除限售条件成就的议案》、《关于回购注销部分限制性股票方案的议案》、《关于减少公司注册资本暨修订<公司章程>的议案》等相关议案。同日公司独立董事专门会议审议通过了相关议案，并就2023年股权激励计划限制性股票首次授予第一个解除限售期解除限售条件成就暨回购注销部分限制性股票的情形发表意见。2025年5月22日，公司在北京证券交易所官网披露了相关公告。
五、股份回购情况2025年5月20日，公司召开第四届董事会第八次会议和第四届监事会第七次会议，审议通过了《关于回购注销部分限制性股票方案的议案》，同意对2023年股权激励计划首次授予中不再具备激励对象资格的1人已获授但尚未解除限售的30000股限制性股票进行回购注销。2025年5月22日，公司在北京证券交易所官网披露了《关于回购注销部分限制性股票方案的公告》（公告编号：2025-060）。
2025年6月24日，公司在北京证券交易所官网披露了《回购股份注销完成暨股份变动公告》（公告编号：2025-071），本次回购注销完成。
六、已披露的承诺事项
1.关于管理层诚信状况的声明与承诺。
公司董事、监事、高级管理人员于2018年8月签署了《声明与承诺》，声明本人不曾负有数额较大的未清偿到期债务，或者未偿还经法院判决、裁定应当偿付的债务，或者被法院采取强制执行措施，或者受到仍然有效的法院判决、裁定所限制的情况；不曾担任经营不善破产清算、关停并转或曾有类似情况的公司、企业的董
事、监事或者高级管理人员；不曾担任因违法而被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人；不曾
因犯有贪污、贿赂、内幕交易、泄露内幕信息、操纵证券、期货市场、挪用财产、侵占财产罪或者其他破坏社
会主义经济秩序罪而受到刑事处罚；不曾因违反《证券法》、《非上市公众公司监督管理办法》和《证券市场禁入规定》等证券市场法律、行政法规或部门规章而受到行政处罚或证券市场禁入；不曾违反相关业务规则受到
全国中小企业股份转让系统有限责任公司采取的监管措施或违规处分；不曾因涉嫌违反证券市场法律、行政法规正受到中国证监会的调查。
2.来源为“公开发行”的相关承诺事项详见公司于2022年2月16日披露的《北京凯德石英股份有限公司招股说明书》。报告期内，承诺人均未发生影响承诺的事项。
报告期内，公司相关承诺均正常履行，不存在超期未履行完毕的情形，不存在违反承诺的情形。
七、资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况
单位：元权利受限占总资产的资产名称资产类别账面价值发生原因
类型比例%
货币资金 货币资金 冻结 3000.00 0.00% ETC 圈存冻结
厂房建设工程、石英连熔
固定资产抵押53109586.135.09%凯美石英长期借款抵押
炉、台车式石英管退火炉等
在安装连熔炉等在建工程抵押4071058.090.39%凯美石英长期借款抵押
土地无形资产抵押6635301.910.64%凯美石英长期借款抵押
总计--63818946.136.12%-
截至目前，公司货币资金受限主要系货币资金中有一笔 ETC 圈存冻结的 3000 元，该受限系公司正常开展经营活动产生的，不会对公司经营造成不利影响。
截至目前，凯美石英系公司持股51%的控股子公司，公司在资产抵押期内有能力对其经营管理风险进行控制，财务风险处于公司可控制范围内，公司通过资产抵押向银行申请贷款的资金将用于大口径高品质石英玻璃管和高纯石英砂项目建设及偿还股东借款，有利于子公司发展，符合公司整体发展利益和需求。
11第四节财务会计报告
一、财务报告的审计情况是否审计否
二、财务报表
(一)合并资产负债表
单位：元项目2025年9月30日2024年12月31日
流动资产：
货币资金111677299.6897107281.55结算备付金拆出资金
交易性金融资产13419594.49衍生金融资产
应收票据79531212.2582803695.47
应收账款104998116.4279278478.48
应收款项融资9184021.4318893336.02
预付款项2643749.2610916398.30应收保费应收分保账款应收分保合同准备金
其他应收款1020447.49287844.88
其中：应收利息应收股利买入返售金融资产
存货110154860.97112039185.97
其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产
其他流动资产31735288.7932110136.48
流动资产合计464364590.78433436357.15
非流动资产：
发放贷款及垫款债权投资其他债权投资长期应收款长期股权投资其他权益工具投资其他非流动金融资产投资性房地产
固定资产456845862.77474162509.58
在建工程62962923.8848106377.78生产性生物资产油气资产
使用权资产536936.901394788.82
12无形资产14213525.0014540848.12
其中：数据资源开发支出
其中：数据资源
商誉21902652.5821902652.58
长期待摊费用8884509.147974898.25
递延所得税资产10006767.748343908.33
其他非流动资产3060940.701843554.94
非流动资产合计578414118.71578269538.40
资产总计1042778709.491011705895.55
流动负债：
短期借款48905439.6817856706.28向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债
应付票据75428.72
应付账款53973521.7172182310.16预收款项
合同负债529056.801620096.33卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款
应付职工薪酬6233596.147751062.52
应交税费3579538.385894127.93
其他应付款30696330.8338354327.88
其中：应付利息应付股利应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债
一年内到期的非流动负债3962209.534365617.57
其他流动负债11602089.3310888588.95
流动负债合计159481782.40158988266.34
非流动负债：
保险合同准备金
长期借款36423555.5940312105.47应付债券
其中：优先股永续债
租赁负债208618.60246871.83长期应付款长期应付职工薪酬预计负债
递延收益13128534.4714415852.79
递延所得税负债177086.63218182.11其他非流动负债
非流动负债合计49937795.2955193012.20
13负债合计209419577.69214181278.54
所有者权益（或股东权益）：
股本74970000.0075000000.00其他权益工具
其中：优先股永续债
资本公积402565820.53399843061.60
减：库存股9996361.4017738464.37其他综合收益专项储备
盈余公积26038615.2226038615.22一般风险准备
未分配利润261352814.14248108314.70
归属于母公司所有者权益合计754930888.49731251527.15
少数股东权益78428243.3166273089.86
所有者权益（或股东权益）合计833359131.80797524617.01
负债和所有者权益（或股东权益）总计1042778709.491011705895.55
法定代表人：张忠恕主管会计工作负责人：周文会计机构负责人：周文
(二)母公司资产负债表
单位：元项目2025年9月30日2024年12月31日
流动资产：
货币资金96343912.6770661425.08
交易性金融资产6005424.66-衍生金融资产
应收票据30855961.1933672902.05
应收账款85649672.7569071457.60
应收款项融资2621146.5314928346.52
预付款项1222886.30927465.91
其他应收款264293572.15251103226.08
其中：应收利息应收股利买入返售金融资产
存货65801394.2379405432.68
其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产
其他流动资产145769.181187186.21
流动资产合计552939739.66520957442.13
非流动资产：
债权投资其他债权投资长期应收款
长期股权投资156900000.00156900000.00其他权益工具投资
14其他非流动金融资产
投资性房地产
固定资产107420066.84113278824.83
在建工程8663885.0512041014.23生产性生物资产油气资产
使用权资产141348.33173967.21
无形资产980267.581007248.95
其中：数据资源开发支出
其中：数据资源商誉
长期待摊费用6900046.937974898.25
递延所得税资产3065764.973136051.09
其他非流动资产762947.21153257.81
非流动资产合计284834326.91294665262.37
资产总计837774066.57815622704.50
流动负债：
短期借款30021875.0011264499.89交易性金融负债衍生金融负债
应付票据-
应付账款19617768.3823630442.64预收款项
合同负债492272.021294591.91卖出回购金融资产款
应付职工薪酬4051315.145289093.64
应交税费2003749.445043190.47
其他应付款34292044.0442580522.44
其中：应付利息应付股利持有待售负债
一年内到期的非流动负债41430.3539551.65
其他流动负债16467574.087798154.07
流动负债合计106988028.4596940046.71
非流动负债：
长期借款应付债券
其中：优先股永续债
租赁负债88858.00130288.35长期应付款长期应付职工薪酬预计负债
递延收益13128534.4714415852.79
递延所得税负债--其他非流动负债
非流动负债合计13217392.4714546141.14
负债合计120205420.92111486187.85
15所有者权益（或股东权益）：
股本74970000.0075000000.00其他权益工具
其中：优先股永续债
资本公积402565820.53399843061.60
减：库存股9996361.4017738464.37其他综合收益专项储备
盈余公积26038615.2226038615.22一般风险准备
未分配利润223990571.30220993304.20
所有者权益（或股东权益）合计717568645.65704136516.65
负债和所有者权益（或股东权益）总计837774066.57815622704.50
法定代表人：张忠恕主管会计工作负责人：周文会计机构负责人：周文
(三)合并利润表
单位：元
项目2025年1-9月2024年1-9月一、营业总收入222124140.11231908296.13
其中：营业收入222124140.11231908296.13利息收入已赚保费手续费及佣金收入
二、营业总成本189607459.61189875350.78
其中：营业成本124797089.32127561185.78利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用
税金及附加3837521.652681371.88
销售费用4625339.054276613.82
管理费用39225018.1140171967.28
研发费用15452194.6814717137.65
财务费用1670296.80467074.37
其中：利息费用2050991.97835912.17
利息收入551459.91875914.12
加：其他收益2598637.624134252.85
投资收益（损失以“-”号填列）73276.5796298.93
其中：对联营企业和合营企业的投
资收益（损失以“-”号填列）以摊余成本计量的金融资产
终止确认收益（损失以“-”号填列）
汇兑收益（损失以“-”号填列）16净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号
119594.4957632.66
填列）
信用减值损失（损失以“-”号填列）-2117419.60-3309522.11
资产减值损失（损失以“-”号填列）-2214688.92-1383173.63
资产处置收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“-”号填列）30976080.6641628434.05
加：营业外收入5046.1871433.60
减：营业外支出46408.9839603.55
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）30934717.8641660264.10
减：所得税费用2538664.975294035.26
五、净利润（净亏损以“-”号填列）28396052.8936366228.84
其中：被合并方在合并前实现的净利润
（一）按经营持续性分类：--1.持续经营净利润（净亏损以“-”号
28396052.8936366228.84
填列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
（二）按所有权归属分类：--1.少数股东损益（净亏损以“-”号填
6155153.456879257.63
列）2.归属于母公司所有者的净利润（净
22240899.4429486971.21亏损以“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额
（一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额
1.不能重分类进损益的其他综合收益
（1）重新计量设定受益计划变动额
（2）权益法下不能转损益的其他综合收益
（3）其他权益工具投资公允价值变动
（4）企业自身信用风险公允价值变动
（5）其他
2.将重分类进损益的其他综合收益
（1）权益法下可转损益的其他综合收益
（2）其他债权投资公允价值变动
（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额
（4）其他债权投资信用减值准备
（5）现金流量套期储备
（6）外币财务报表折算差额
（7）其他
（二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额28396052.8936366228.84
（一）归属于母公司所有者的综合收益
22240899.4429486971.21
总额
17（二）归属于少数股东的综合收益总额6155153.456879257.63
八、每股收益：
（一）基本每股收益（元/股）0.300.40
（二）稀释每股收益（元/股）0.290.39
法定代表人：张忠恕主管会计工作负责人：周文会计机构负责人：周文
(四)母公司利润表
单位：元
项目2025年1-9月2024年1-9月一、营业收入147009811.47162500081.95
减：营业成本94562612.0499020070.05
税金及附加1359628.42344295.62
销售费用3745281.553945194.45
管理费用22280554.6528987461.55
研发费用12562800.0411838182.85
财务费用144975.5545036.90
其中：利息费用621291.74770715.08
利息收入502341.781012261.82
加：其他收益2169755.143913495.96
投资收益（损失以“-”号填列）38961.4271853.42
其中：对联营企业和合营企业的投
资收益（损失以“-”号填列）以摊余成本计量的金融资产
终止确认收益（损失以“-”号填列）
汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号5424.66-填列）
信用减值损失（损失以“-”号填列）-1406499.87-1783476.49
资产减值损失（损失以“-”号填列）-247268.83-1385426.75
资产处置收益（损失以“-”号填列）
二、营业利润（亏损以“-”号填列）12914331.7419136286.67
加：营业外收入-7806.47
减：营业外支出43631.9619000.00
三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）12870699.7819125093.14
减：所得税费用877032.682237599.29
四、净利润（净亏损以“-”号填列）11993667.1016887493.85
（一）持续经营净利润（净亏损以“-”
11993667.1016887493.85号填列）
（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
五、其他综合收益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收
益
183.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他综合收益
的金额
4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
六、综合收益总额11993667.1016887493.85
七、每股收益：
（一）基本每股收益（元/股）
（二）稀释每股收益（元/股）
法定代表人：张忠恕主管会计工作负责人：周文会计机构负责人：周文
(五)合并现金流量表
单位：元
项目2025年1-9月2024年1-9月一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金183050073.49138440166.44客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保险业务现金净额保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额
收到的税费返还92696.07569758.17
收到其他与经营活动有关的现金1224538.441468626.29
经营活动现金流入小计184367308.00140478550.90
购买商品、接受劳务支付的现金50692360.5174677586.07客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金为交易目的而持有的金融资产净增加额拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金61233942.4857169699.90
支付的各项税费22986964.4513558907.05
支付其他与经营活动有关的现金12970726.657107678.98
19经营活动现金流出小计147883994.09152513872.00
经营活动产生的现金流量净额36483313.91-12035321.10
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金52500000.0081000000.00
取得投资收益收到的现金73276.5796298.93
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收
--回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金-
投资活动现金流入小计52573276.5781096298.93
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支38633939.0974308536.07付的现金
投资支付的现金65800000.0095000000.00质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金-4366821.43
投资活动现金流出小计104433939.09173675357.50
投资活动产生的现金流量净额-51860662.52-92579058.57
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金8153429.4018606820.00
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金6000000.005800000.00
取得借款收到的现金48280000.0068734113.45发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金--
筹资活动现金流入小计56433429.4087340933.45
偿还债务支付的现金15580934.036067243.54
分配股利、利润或偿付利息支付的现金10844716.608724709.24
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金47619.05410207.05
筹资活动现金流出小计26473269.6815202159.83
筹资活动产生的现金流量净额29960159.7272138773.62
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-12792.98-37862.80
五、现金及现金等价物净增加额14570018.13-32513468.85
加：期初现金及现金等价物余额97104281.55121537752.14
六、期末现金及现金等价物余额111674299.6889024283.29
法定代表人：张忠恕主管会计工作负责人：周文会计机构负责人：周文
(六)母公司现金流量表
单位：元
项目2025年1-9月2024年1-9月一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金111742339.6186648519.42
收到的税费返还-569758.17
收到其他与经营活动有关的现金860031.331447670.43
经营活动现金流入小计112602370.9488665948.02
购买商品、接受劳务支付的现金10504037.4443178353.01
支付给职工以及为职工支付的现金44787220.3544707155.07
20支付的各项税费15786008.892312188.05
支付其他与经营活动有关的现金18735933.503649621.68
经营活动现金流出小计89813200.1893847317.81
经营活动产生的现金流量净额22789170.76-5181369.79
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金28000000.0065000000.00
取得投资收益收到的现金38961.4271853.42
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收
-12343.15回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金-22000000.00
投资活动现金流入小计28038961.4287084196.57
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
2473772.042691793.26
付的现金
投资支付的现金34000000.0070000000.00取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金-54601274.50
投资活动现金流出小计36473772.04127293067.76
投资活动产生的现金流量净额-8434810.62-40208871.19
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金2153429.4012806820.00
取得借款收到的现金30000000.0026254868.09发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金--
筹资活动现金流入小计32153429.4039061688.09
偿还债务支付的现金11254868.094642221.40
分配股利、利润或偿付利息支付的现金9509937.988108272.26
支付其他与筹资活动有关的现金47619.0547619.05
筹资活动现金流出小计20812425.1212798112.71
筹资活动产生的现金流量净额11341004.2826263575.38
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-12876.83-37862.80
五、现金及现金等价物净增加额25682487.59-19164528.40
加：期初现金及现金等价物余额70658425.08104893161.95
六、期末现金及现金等价物余额96340912.6785728633.55
法定代表人：张忠恕主管会计工作负责人：周文会计机构负责人：周文
21
沪公网安备31011802005267号
