三元基因

证券代码:920344北京三元基因药业股份有限公司

2025年第三季度报告

1第一节重要提示

公司董事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司负责人程永庆、主管会计工作负责人张凤琴及会计机构负责人（会计主管人员）赵克强保证季

度报告中财务报告的真实、准确、完整。

本季度报告未经会计师事务所审计。

本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

事项是或否

是否存在公司董事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、□是√否

准确、完整

是否存在未出席董事会审议季度报告的董事□是√否

是否存在未按要求披露的事项□是√否

是否审计□是√否

是否被出具非标准审计意见□是√否

2第二节公司基本情况

一、主要财务数据

单位：元报告期末上年期末报告期末比上年项目

（2025年9月30日）（2024年12月31日）期末增减比例%资产总计1204862284.111229300437.46-1.99%

归属于上市公司股东的净资产606541160.69620820327.70-2.30%

资产负债率%（母公司）48.71%48.57%-

资产负债率%（合并）49.66%49.50%-年初至报告期末上年同期年初至报告期末比上项目

（2025年1-9月）（2024年1-9月）年同期增减比例%营业收入162911319.82168404084.66-3.26%

归属于上市公司股东的净利润-14279167.0111854462.75-220.45%

归属于上市公司股东的扣除非经常性-15479925.8910182966.37-252.02%损益后的净利润

经营活动产生的现金流量净额22518345.6956932347.45-60.45%

基本每股收益（元/股）-0.120.10-220.00%加权平均净资产收益率%（依据归属于-2.33%1.93%-上市公司股东的净利润计算）加权平均净资产收益率%（依据归属于-2.52%1.66%-上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）本报告期上年同期本报告期比上年同项目

（2025年7-9月）（2024年7-9月）期增减比例%营业收入44551638.2451240116.73-13.05%

归属于上市公司股东的净利润-7813726.142188437.87-457.05%

归属于上市公司股东的扣除非经常性-8224725.381294035.33-735.59%损益后的净利润

经营活动产生的现金流量净额3772920.1012572820.15-69.99%

基本每股收益（元/股）-0.060.02-400.00%加权平均净资产收益率%（依据归属于-1.28%0.36%-上市公司股东的净利润计算）加权平均净资产收益率%（依据归属于-1.35%0.21%-上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）

3财务数据重大变动原因：

√适用□不适用合并资产负债表报告期末变动幅度变动说明

项目（2025年9月30日）主要为报告期内公司销售收款方式多数为

应收票据1689637.00-65.01%

银行电汇方式，承兑汇票方式较少所致。

主要为报告期内公司销售收款方式多数为

应收款项融资4505575.66-71.64%

银行电汇方式，承兑汇票方式较少所致。

主要为报告期内子公司与联营企业往来款

其他应收款3746102.67150.32%增加所致。

主要为报告期内公司支付年度投资管理和

其他流动资产2624277.8783.67%信息化系统运维等服务费所致。

主要为报告期内对使用权资产计提折旧所

使用权资产37952.40-79.23%致。

主要为报告期内公司发生可抵扣亏损，根据递延所得税资产15274632.3948.89%企业会计准则确认相应的递延所得税资产所致。

主要为报告期内公司对研发项目Ⅲ期临床

其他非流动资产4222244.25-30.64%试验预付款完成结算所致。

主要为报告期内公司增加流动资金借款所

短期借款60600480.0047.41%致。

主要为报告期内公司支付新厂区智能化生

应付账款33074047.29-40.16%产和研发基地项目工程款所致。

主要为报告期内公司支付上年度计提的年

应付职工薪酬6015544.72-52.10%度奖金所致。

主要为按照会计准则规定，期初存在已背书其他流动负债11856.50-54.63%转让的非6+9银行承兑汇票在本科目核算，报告期末已到期终止并确认所致。

主要为报告期内按照合同约定支付融资性

长期应付款66013.31-98.38%售后回租业务应付款所致。

合并利润表项目年初至报告期末变动幅度变动说明

主要为报告期内公司加速推进新型 PEG 集成干扰素突变体注射液伴随基因检测治疗

研发费用19468424.7549.08%

乙肝临床试验项目以及 γδT细胞的肿瘤免疫细胞治疗项目临床研究所致。

主要为报告期内公司对应收账款计提的坏

信用减值损失-318682.36118.72%账准备增加所致。

主要为报告期末按照公司存货库龄计提的

资产减值损失-88.17-99.97%存货跌价准备减少所致。

主要为报告期内固定资产处置而产生处置

资产处置收益-27491.30-193.07%损失所致。

主要为报告期内，公司持续加大研发项目的营业利润-18629336.30-248.42%投入，研发支出显著增长；同时，随着新厂4区智能化生产和研发基地项目的逐步完工，

部分达到预定可使用状态结转至固定资产，其所产生的折旧摊销、运营维护费用以及利

息支出费用，使得整体费用规模上升。

随着新厂区陆续全面投入运营，产能逐步释放，收入增长将有效覆盖固定成本摊销。同时，与项目建设相关的税费、折旧及利息等阶段性高支出因素将逐步趋于平稳，预计公司利润水平将逐步回归合理区间。

主要为报告期内公司处置新厂区施工时留

营业外收入34048.39109.10%下的临建设施所产生的处置利得所致。

主要为报告期内公司补缴企业所得税税款

营业外支出378363.66519.21%产生滞纳金所致。

所得税费用-4694484.56-819.28%主要为报告期内利润总额减少所致。

净利润-14279167.01-220.45%主要为报告期内营业利润减少所致。

合并现金流量表年初至报告期末变动幅度变动说明项目主要为报告期内公司在研项目按研发管线

经营活动产生的计划加速推进，导致研发费用支出显著增

22518345.69-60.45%

现金流量净额加；同时，公司为持续深入专业化学术推广，相关日常运营支出亦有所增加所致。

主要为随着公司新厂区智能化生产和研发投资活动产生的

-55021896.4143.18%基地项目建筑安装工程基本完成竣工验收，现金流量净额报告期内工程支出相应减少所致。

筹资活动产生的主要为报告期内公司把握市场低利率机遇，

7666057.56160.66%

现金流量净额新增成本更优的短期流动资金贷款所致。

年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：

√适用□不适用

单位：元项目金额说明

非流动性资产处置损益-32140.27

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国1851903.50家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外

除上述各项之外的其他营业外收支净额-339666.30

非经常性损益合计1480096.93

所得税影响数279338.05

少数股东权益影响额（税后）-

非经常性损益净额1200758.88

补充财务指标：

□适用√不适用

5会计数据追溯调整或重述情况

□会计政策变更□会计差错更正□其他原因√不适用

二、报告期期末的普通股股本结构、持股5%以上的股东或前十名股东情况

单位：股普通股股本结构期初期末股份性质本期变动

数量比例%数量比例%

无限售股份总数11356079693.23%-18103011337976693.08%

无限售其中：控股股东、实际控制

4847756239.80%04847756239.80%

条件股人

份董事、高管5731500.47%-656755074750.42%

核心员工-----

有限售股份总数82492046.77%18103084302346.92%

有限售其中：控股股东、实际控制

47089133.87%047089133.87%

条件股人

份董事、高管17194501.41%6567517851251.47%

核心员工-----

总股本121810000-0121810000-普通股股东人数5796

单位：股

持股5%以上的股东或前十名股东情况期末持有期末持有序股东性持股变期末持股股东名称期初持股数期末持股数限售股份无限售股

号质动比例%数量份数量

1北京东南医境内非4690792504690792538.5091%046907925

药投资控股国有法有限公司人

2浙江圣达科境内非1273495501273495510.4548%012734955

技发展有限国有法公司人

3张红斌境内自6840502068405025.6157%06840502

然人

4程永庆境内自6278550062785505.1544%47089131569637

然人

5北京元进医境内非2740000027400002.2494%02740000

药投资管理国有法

中心（普通人合伙）

6沙天韵境内自135200212323714752391.2111%01475239

然人

7晏征宇境内自1858100-46452513935751.1441%13935750

6然人

8鲍劲松境内自1670000-35250513174951.0816%01317495

然人

9胡光渭境内自1134000011340000.9310%01134000

然人

10孟艳丽境内自100000010000011000000.9030%01100000

然人

合计-82516034-5937938192224167.2542%610248875819753

持股5%以上的股东或前十名股东间相互关系说明：

程永庆，北京东南医药投资控股有限公司；程永庆系北京东南医药投资控股有限公司之法定代表人、股东；

程永庆，北京元进医药投资管理中心（普通合伙）；程永庆系北京元进医药投资管理中心（普通合伙）之执行事务合伙人。

持股5%以上的股东或前十名股东是否存在质押、司法冻结股份

□是√否

单位：股前十名无限售条件股东情况序号股东名称期末持有无限售条件股份数量

1北京东南医药投资控股有限公司46907925

2浙江圣达科技发展有限公司12734955

3张红斌6840502

4北京元进医药投资管理中心（普通合伙）2740000

5程永庆1569637

6沙天韵1475239

7鲍劲松1317495

8胡光渭1134000

9孟艳丽1100000

10陈火罐850402

股东间相互关系说明：

程永庆，北京东南医药投资控股有限公司；程永庆系北京东南医药投资控股有限公司之法定代表人、股东；

程永庆，北京元进医药投资管理中心（普通合伙）；程永庆系北京元进医药投资管理中心（普通合伙）之执行事务合伙人。

7三、存续至本期的优先股股票相关情况

□适用√不适用

8第三节重大事件

重大事项的合规情况

√适用□不适用报告期内是否经过内部审是否及时履临时公告查询索事项是否存在议程序行披露义务引

诉讼、仲裁事项否不适用不适用对外担保事项否不适用不适用对外提供借款事项否不适用不适用股东及其关联方占用或转移公司资否不适用不适用

金、资产及其他资源的情况日常性关联交易的预计及执行情况否不适用不适用其他重大关联交易事项否不适用不适用

经股东会审议通过的收购、出售资否不适用不适用

产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项股权激励计划、员工持股计划或其他是已事前及时履行是公司《2022年股权员工激励措施激励计划（草案）》

（公告编号：2022-043）

股份回购事项否不适用不适用已披露的承诺事项是已事前及时履行是资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、是已事前及时履行是公司《关于向银行质押的情况申请贷款的公告》

（公告编号：2021-073）

被调查处罚的事项否不适用不适用失信情况否不适用不适用其他重大事项是不适用不适用详见下方说明

重大事项详情、进展情况及其他重大事项

√适用□不适用

一、股权激励计划

报告期内，公司完成2022年股权激励计划预留授予部分股票期权行权价格调整和注销2022年股权激励计划部分股票期权，具体情况如下：

2025年9月12日，公司召开第四届董事会第八次会议，审议通过《关于调整2022年股权激励计划预留授予部分股票期权行权价格的议案》《关于注销2022年股权激励计划部分股票期权的议案》。公司薪酬与考核委员会对调整2022年股权激励计划预留授予部分股票期权行权价格、注销2022年股权激励计划部分股票期权相关事项进行了核查，并发表了核查意见。北京浩天律师事务所出具《关于北京三元基因药业股份有限公司调整2022年股权激励计划预留授予部分股票期权行权价格、注销部分股票期权事项的法律意见书》。2025年9月16日，公司披露《关于注销2022年股权激励计划部分股票期权的公告》《关于调整2022年股权激励计划预留授予部分股票期权行权价格的公告》《薪酬与考核委员会关于调整2022年股权激励计划预留授予部分股票期权行权价格及注销部分股票期权的核查意见》《北京浩天律师事务所关于北京三元基因药业股份有限公司调整2022年股权激励计划预留授予部分股票期权行权价格、注销部分股票期权事项的法律意见书》。本次合计注销的股票期权合计264.10万份。2025年9月

23日，公司披露《2022年股权激励计划部分股票期权注销完成的公告》，对由于公司层面业绩考核指标

9未达到导致已获授但尚未行权的股票期权和因激励对象离职导致已获授但尚未行权的股票期权进行注销，上述2022年股权激励计划股票期权合计264.10万份。公司随后向中国证券登记结算有限责任公司北京分公司提交注销部分股票期权的申请，注销部分股票期权事宜已经办理完成。截至报告期末，公司

2022年股权激励计划所授予的股票期权已全部注销完毕。股票期权的授予、调整和注销均取得必要的批

准和授权，并按照相关规定，在规定期限内进行信息披露和向北京证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司北京分公司办理相应手续。

二、已披露的承诺事项

公司已披露的承诺事项具体内容详见公司于 2025 年 4月 25日在北京证券交易所官网（www.bse.cn）

披露的《2024年年度报告》。报告期内，相关承诺情况无重大变化，承诺人均严格履行上述承诺，未有违背承诺事项。

三、资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况占总资产的资产名称资产类别权利受限类型账面价值发生原因

比例%

资产1-生产车间楼固定资产抵押6321441.090.52%银行贷款

资产2-研发中心楼固定资产抵押24076493.812.00%银行贷款

资产3-土地使用权无形资产抵押964456.300.08%银行贷款

资产4-土地使用权无形资产抵押21657356.721.80%银行贷款

资产5-新厂区房屋建筑物固定资产抵押333967376.6027.72%银行贷款

资产6-在建工程在建工程抵押101527632.558.43%银行贷款融资性售后

资产7-待安装设备在建工程抵押60455200.005.02%回租

资产8-银行存款货币资金冻结2596521.130.22%司法冻结

总计551566478.2045.79%

上述资产为公司正常生产经营过程中产生的权利受限情况，资产抵押对应以下借款合同：

1、与工商银行签订编号为0020000074-2022年（大兴）字00081号的长期借款合同，借款余额为

456000000.24元，还款期限截止到2037年6月10日。

2、与永赢金融租赁有限公司签订编号为 2023YYZL0208880-ZL-01 的融资租赁合同，长期应付款余额

为8016666.70元，还款期限截止到2026年3月30日。

3、被冻结资金占总资产比例较小，公司整体运营健康，不存在因资产受限引起的经营风险。

四、其他重大事项

1、智能化生产和研发基地建设项目

公司数智化新厂区建设项目实现了智能制造体系“数据贯通业务、孪生驱动创新”的重要突破。凭借智能工厂建设的突出成果，公司成功获评“2025年北京市先进级智能工厂”和“2025上海气候周绿色灯塔工厂”，该奖项的获得标志着公司数智化新厂区的建设达到了生物医药行业先进水平。

目前，公司已通过构建“设备互联—数据互通—业务协同”的智能生态，形成覆盖研发、生产、仓储、物流的全链条数智化管理能力，既为药品质量安全筑牢技术防线，也为规模化生产中的成本精准管控提供坚实支撑。在国家有关部门组织下，亚洲非洲多国医疗卫生代表及专家实地考察了公司数智化新厂区，并围绕“生物医药数智化实践与趋势”展开深入交流，为公司产品出海以及与国外同行业企业在生物医药数智化领域的深度合作搭建了坚实桥梁，加速了公司国际化发展进程。

10报告期内，公司聚焦生物制药全流程动态数字孪生平台建设，已完成阶段性搭建，并持续优化数据

融合与算法适配，保障生产协同及质量稳定。同时，公司持续深化数字孪生与 AI大模型的融合应用，探索研发、制造、质量等业务流程智能化数据价值释放，构建研发知识库、生产知识库、质量知识库。通过人工智能工具不断挖掘数据价值，为公司持续注入强劲动能，实现企业高质量发展。

2、新药研发项目

（1）重组人干扰素 α1b喷雾剂项目（商品名：运德素 ）

重组人干扰素 α1b喷雾剂具有巨大市场潜力，报告期内，公司核心产品重组人干扰素 α1b喷雾剂实现跨越式增长，成为提升公司业绩的新增长点，充分显现公司在细分领域的创新优势和成长潜力。

报告期内，公司成功完成了重组人干扰素 α1b 喷雾剂修订说明书的注册申报工作，此次说明书修订有助于丰富临床医生处方给药的应用场景，保障和提高患者药物治疗的有效性和可及性，进一步满足广泛的临床治疗需求，详见公司于 2025 年 7 月 29 日在北京证券交易所官网（www.bse.cn）披露的公司《关于重组人干扰素 α1b 喷雾剂获得的公告》（公告编号：2025-052）。

截至报告期末，重组人干扰素 α1b 喷雾剂的销售支数较去年同期同比增长 10 倍，展现出强劲的市场接受度和盈利爆发力。作为市场上的独家剂型产品，未来重组人干扰素 α1b 喷雾剂的增长潜力将会持续释放，成为公司销售收入新的增长点。

（2）全能干扰素项目近年来，全球慢性乙肝的临床治疗的理想目标已确定为“临床治愈”。公司的全能干扰素项目：新型 PEG 集成干扰素突变体注射液是一种兼具高效性、长效性与安全性于一体的全能干扰素，该药物结合干扰素适用人群的基因检测，预期可大幅度提高慢性乙型肝炎临床治愈率。公司采用新一代基因检测技术，通过全基因组检测，筛选适合全能干扰素应用的患者人群，该方案在乙肝精准医疗领域处于国际先进水平。

截至报告期末，公司持续开展生产工艺改进工作，完成了全球首个全基因组扫描的大样本（940例）检测和数据清理，确立了以临床治愈为研究终点的 II-Ⅲ期无缝衔接的临床研究方案，为后续精准诊疗项目的推进，打下坚实基础。

（3）γδT细胞的肿瘤免疫细胞治疗项目

细胞治疗是国际上研究最为热门的肿瘤免疫治疗方法。公司选择具有巨大市场潜力的通用型 γδT 细胞作为开发方向，目标是开发现货型一体细胞治疗产品，大幅降低成本，快速满足市场需求，相关创新技术在国际处于先进水平。

截至报告期末，在临床研究方面，已完成包括肝癌、黑色素瘤和急性髓系白血病共36例临床观察，证明了异体 γδT 细胞具有良好的安全性。基于前期临床数据的系统性分析，明确将急性髓系白血病作为核心临床开发方向。在技术改进方面，加强了硬件设备投资，完成了天然 γδT 细胞扩增培养工艺升级和制剂稳定性研究，启动了新药申报工艺确认，并完成了质量体系升级。

（4）胶原蛋白系列产品项目近年来，随着国民健康意识提升，大健康领域的关注重心正加速向“美丽健康”转移。以新一代重组技术为核心的胶原蛋白产业发展得到快速提升，使得我国在该领域处于全球领先地位。根据相关数据预测，胶原蛋白市场规模将由2022年的185亿元跃升至2027年的1083亿元。公司胶原蛋白系列产品的开发，标志着公司战略布局从严肃医疗市场扩展至消费医疗市场。

报告期内，公司借助基因重组蛋白技术平台，通过 AI 技术赋能，完成了不同分子量大小的胶原蛋白的分子设计、制备工艺和性能检测等，包括：新型人源化Ⅲ型胶原蛋白、重组全人Ⅱ型胶原蛋白和重组全人Ⅲ型胶原蛋白的高效制备，并完成了 IV 型、V 型、XVII 型等重组全人胶原蛋白的生产工艺研究。

与现有人源化胶原蛋白产品相比，全人胶原蛋白产品质量具有明显优势，除了作为理想的美容填充材料外，也可作为支架用于组织修复，并为器官再造领域创新发展提供了全新材料。

11第四节财务会计报告

一、财务报告的审计情况是否审计否

二、财务报表

(一)合并资产负债表

单位：元项目2025年9月30日2024年12月31日

流动资产：

货币资金90828085.40113069057.43结算备付金拆出资金交易性金融资产衍生金融资产

应收票据1689637.004829417.00

应收账款62180388.3669838863.51

应收款项融资4505575.6615889531.72

预付款项10100344.028583711.06应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款3746102.671496500.98

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货27250046.9324731526.85

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产2624277.871428825.18

流动资产合计202924457.91239867433.73

非流动资产：

发放贷款及垫款债权投资其他债权投资长期应收款长期股权投资

其他权益工具投资20000000.0020000000.00其他非流动金融资产投资性房地产

固定资产439793067.87447711939.64

在建工程309099193.64296221606.46生产性生物资产油气资产

使用权资产37952.40182683.83

12无形资产59258185.4862714346.39

其中：数据资源

开发支出151560716.14143304698.55

其中：数据资源商誉

长期待摊费用2691834.032951292.98

递延所得税资产15274632.3910259139.06

其他非流动资产4222244.256087296.82

非流动资产合计1001937826.20989433003.73

资产总计1204862284.111229300437.46

流动负债：

短期借款60600480.0041109073.73向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债应付票据

应付账款33074047.2955266777.08预收款项

合同负债395216.56541606.60卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬6015544.7212558429.46

应交税费4119749.283834571.94

其他应付款4329206.034257650.64

其中：应付利息应付股利应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债46466848.0837855558.38

其他流动负债11856.5026135.20

流动负债合计155012948.46155449803.03

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款418000000.22422123404.50应付债券

其中：优先股永续债租赁负债

长期应付款66013.314074346.68长期应付职工薪酬预计负债

递延收益15766643.7017320854.97

递延所得税负债9475517.739511700.58其他非流动负债

非流动负债合计443308174.96453030306.73

13负债合计598321123.42608480109.76

所有者权益（或股东权益）：

股本121810000.00121810000.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积313498300.09313498300.09

减：库存股其他综合收益专项储备

盈余公积34778688.5734778688.57一般风险准备

未分配利润136454172.03150733339.04

归属于母公司所有者权益合计606541160.69620820327.70少数股东权益

所有者权益（或股东权益）合计606541160.69620820327.70

负债和所有者权益（或股东权益）总计1204862284.111229300437.46

法定代表人：程永庆主管会计工作负责人：张凤琴会计机构负责人：赵克强

(二)母公司资产负债表

单位：元项目2025年9月30日2024年12月31日

流动资产：

货币资金80840926.07109113733.34交易性金融资产衍生金融资产

应收票据1689637.004829417.00

应收账款65594188.3673197763.51

应收款项融资4505575.6615889531.72

预付款项15720349.148770426.06

其他应收款20231114.4817028836.32

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货27125899.0024675969.75

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产2576777.871388773.46

流动资产合计218284467.58254894451.16

非流动资产：

债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资7450743.535950743.53

14其他权益工具投资20000000.0020000000.00

其他非流动金融资产投资性房地产

固定资产439324866.98447083031.56

在建工程309099193.64296221606.46生产性生物资产油气资产使用权资产

无形资产59257801.3762712808.39

其中：数据资源

开发支出149143547.07140887529.48

其中：数据资源商誉

长期待摊费用2618448.252833875.78

递延所得税资产15222563.7510209734.29

其他非流动资产4222244.256087296.82

非流动资产合计1006339408.84991986626.31

资产总计1224623876.421246881077.47

流动负债：

短期借款60600480.0041109073.73交易性金融负债衍生金融负债应付票据

应付账款33074047.2955266777.08预收款项

合同负债395216.56541606.60卖出回购金融资产款

应付职工薪酬4790580.3810501405.87

应交税费3988511.863689324.24

其他应付款4203468.384136740.44

其中：应付利息应付股利持有待售负债

一年内到期的非流动负债46466848.0837699825.41

其他流动负债11856.5026135.20

流动负债合计153531009.05152970888.57

非流动负债：

长期借款418000000.22422123404.50应付债券

其中：优先股永续债租赁负债

长期应付款66013.314074346.68长期应付职工薪酬预计负债

递延收益15766643.7017320854.97

递延所得税负债9103454.269103454.26其他非流动负债

非流动负债合计442936111.49452622060.41

15负债合计596467120.54605592948.98

所有者权益（或股东权益）：

股本121810000.00121810000.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积312131572.78312131572.78

减：库存股其他综合收益专项储备

盈余公积34778688.5734778688.57一般风险准备

未分配利润159436494.53172567867.14

所有者权益（或股东权益）合计628156755.88641288128.49

负债和所有者权益（或股东权益）总计1224623876.421246881077.47

法定代表人：程永庆主管会计工作负责人：张凤琴会计机构负责人：赵克强

(三)合并利润表

单位：元

项目2025年1-9月2024年1-9月一、营业总收入162911319.82168404084.66

其中：营业收入162911319.82168404084.66利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本182546297.79159306436.48

其中：营业成本38358890.0630944379.59利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加4718060.914365626.47

销售费用79066875.9378221814.38

管理费用33191255.4425778887.04

研发费用19468424.7513059388.26

财务费用7742790.706936340.74

其中：利息费用8221972.047976394.29

利息收入499374.981060951.49

加：其他收益1851903.501991947.58

投资收益（损失以“-”号填列）-500000.00

其中：对联营企业和合营企业的投资-500000.00收益（损失以“-”号填列）以摊余成本计量的金融资产终

止确认收益（损失以“-”号填列）

16汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）-318682.361702230.07

资产减值损失（损失以“-”号填列）-88.17-269410.49

资产处置收益（损失以“-”号填列）-27491.3029536.80

三、营业利润（亏损以“-”号填列）-18629336.3012551952.14

加：营业外收入34048.3916283.03

减：营业外支出378363.6661104.32

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）-18973651.5712507130.85

减：所得税费用-4694484.56652668.10

五、净利润（净亏损以“-”号填列）-14279167.0111854462.75

其中：被合并方在合并前实现的净利润

（一）按经营持续性分类：--1.持续经营净利润（净亏损以“-”号-14279167.0111854462.75填列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类：--1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）2.归属于母公司所有者的净利润（净亏-14279167.0111854462.75损以“-”号填列）

六、其他综合收益的税后净额

（一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额

1.不能重分类进损益的其他综合收益

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变动

（4）企业自身信用风险公允价值变动

（5）其他

2.将重分类进损益的其他综合收益

（1）权益法下可转损益的其他综合收益

（2）其他债权投资公允价值变动

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额-14279167.0111854462.75

（一）归属于母公司所有者的综合收益总-14279167.0111854462.75

17额

（二）归属于少数股东的综合收益总额

八、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股）-0.120.10

（二）稀释每股收益（元/股）-0.120.10

法定代表人：程永庆主管会计工作负责人：张凤琴会计机构负责人：赵克强

(四)母公司利润表

单位：元

项目2025年1-9月2024年1-9月一、营业收入162910096.03168402531.26

减：营业成本38333872.4130943936.87

税金及附加4672303.284309536.94

销售费用80201975.4479627930.76

管理费用31592803.1024540915.96

研发费用19441734.1312841388.26

财务费用7769797.366936205.32

其中：利息费用8220633.017971850.76

利息收入468841.491053910.15

加：其他收益1839102.601981118.75

投资收益（损失以“-”号填列）

其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列）以摊余成本计量的金融资产终

止确认收益（损失以“-”号填列）

汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）-159659.921704976.02

资产减值损失（损失以“-”号填列）-88.17-269410.49

资产处置收益（损失以“-”号填列）-27491.3029536.80

二、营业利润（亏损以“-”号填列）-17450526.4812648838.23

加：营业外收入34000.3916283.03

减：营业外支出378177.7861104.32

三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）-17794703.8712604016.94

减：所得税费用-4663331.26508378.66

四、净利润（净亏损以“-”号填列）-13131372.6112095638.28

（一）持续经营净利润（净亏损以“-”-13131372.6112095638.28号填列）

（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

五、其他综合收益的税后净额

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动额

2.权益法下不能转损益的其他综合收

18益

3.其他权益工具投资公允价值变动

4.企业自身信用风险公允价值变动

5.其他

（二）将重分类进损益的其他综合收益

1.权益法下可转损益的其他综合收益

2.其他债权投资公允价值变动

3.金融资产重分类计入其他综合收益

的金额

4.其他债权投资信用减值准备

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

六、综合收益总额-13131372.6112095638.28

七、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股）-0.110.10

（二）稀释每股收益（元/股）-0.110.10

法定代表人：程永庆主管会计工作负责人：张凤琴会计机构负责人：赵克强

(五)合并现金流量表

单位：元

项目2025年1-9月2024年1-9月一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金189716782.30214936095.15客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保险业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额收到的税费返还

收到其他与经营活动有关的现金1979647.882480080.50

经营活动现金流入小计191696430.18217416175.65

购买商品、接受劳务支付的现金14055454.8423787857.75客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金为交易目的而持有的金融资产净增加额拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工以及为职工支付的现金54181676.9751806013.51

19支付的各项税费10423683.139836890.87

支付其他与经营活动有关的现金90517269.5575053066.07

经营活动现金流出小计169178084.49160483828.20

经营活动产生的现金流量净额22518345.6956932347.45

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回20000.00-的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计20000.00-

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付51541896.4196838001.98的现金

投资支付的现金500000.00质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额

支付其他与投资活动有关的现金3000000.00

投资活动现金流出小计55041896.4196838001.98

投资活动产生的现金流量净额-55021896.41-96838001.98

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金

取得借款收到的现金74833760.0064181980.28发行债券收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计74833760.0064181980.28

偿还债务支付的现金42493643.5841342746.15

分配股利、利润或偿付利息支付的现金11846990.3622063002.92

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金12827068.5013414829.81

筹资活动现金流出小计67167702.4476820578.88

筹资活动产生的现金流量净额7666057.56-12638598.60

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额-24837493.16-52544253.13

加：期初现金及现金等价物余额113069057.43177507670.01

六、期末现金及现金等价物余额88231564.27124963416.88

法定代表人：程永庆主管会计工作负责人：张凤琴会计机构负责人：赵克强

(六)母公司现金流量表

单位：元

项目2025年1-9月2024年1-9月一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金189665783.30214934495.15收到的税费返还

收到其他与经营活动有关的现金1908743.212425484.89

20经营活动现金流入小计191574526.51217359980.04

购买商品、接受劳务支付的现金14043794.8423787857.75

支付给职工以及为职工支付的现金42006885.7337719078.44

支付的各项税费9646220.148683486.70

支付其他与经营活动有关的现金89961937.6495843242.16

经营活动现金流出小计155658838.35166033665.05

经营活动产生的现金流量净额35915688.1651326314.99

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回

20000.00-

的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计20000.00-

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付

51531624.9996700947.42

的现金投资支付的现金

取得子公司及其他营业单位支付的现金净额1500000.00-支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计53031624.9996700947.42

投资活动产生的现金流量净额-53011624.99-96700947.42

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

取得借款收到的现金55833760.0064181980.28发行债券收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计55833760.0064181980.28

偿还债务支付的现金42493643.5841342746.15

分配股利、利润或偿付利息支付的现金11846990.3622063002.92

支付其他与筹资活动有关的现金12669996.5013319123.81

筹资活动现金流出小计67010630.4476724872.88

筹资活动产生的现金流量净额-11176870.44-12542892.60

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额-28272807.27-57917525.03

加：期初现金及现金等价物余额109113733.34174058043.29

六、期末现金及现金等价物余额80840926.07116140518.26

法定代表人：程永庆主管会计工作负责人：张凤琴会计机构负责人：赵克强

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