招商中证银行指数证券投资基金2025

年第4季度报告

2025年12月31日

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

送出日期：2026年1月21日招商中证银行指数证券投资基金2025年第4季度报告

§1重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2026年1月20日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2025年10月1日起至12月31日止。

§2基金产品概况基金简称招商中证银行指数场内简称银行基金基金主代码161723交易代码161723基金运作方式契约型开放式基金合同生效日2015年5月20日报告期末基金份额总

723987896.75份

额

本基金进行被动式指数化投资，通过严格的投资纪律约束和数量化的风险管理手段，实现对标的指数的有效跟踪，获得与标的指数收投资目标益相似的回报。本基金的投资目标是保持基金净值收益率与业绩基准日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年跟踪误差不超过4%。

本基金以中证银行指数为标的指数，采用完全复制法，按照标的指数成份股组成及其权重构建基金股票投资组合，进行被动式指数化投资。股票投资组合的构建主要按照标的指数的成份股组成及其权重来拟合复制标的指数，并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整，以复制和跟踪标的指数。基金管理人每日跟踪基金投资策略

组合与标的指数表现的偏离度，每月末、季度末定期分析基金的实际组合与标的指数表现的累计偏离度、跟踪误差变化情况及其原因，并优化跟踪偏离度管理方案。可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。

本基金可在综合考虑预期收益、风险、流动性等因素基础上，参与

第1页共15页招商中证银行指数证券投资基金2025年第4季度报告融资业务。

为更好地实现投资目标，在加强风险防范并遵守审慎原则的前提下，本基金可根据投资管理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市场情况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证

券流动性情况等因素的基础上，合理确定出借证券的范围、期限和比例。

中证银行指数收益率×95％＋金融机构人民币活期存款基准利率业绩比较基准（税后）×5%

风险收益特征本基金为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。

基金管理人招商基金管理有限公司基金托管人中信银行股份有限公司下属分级基金的基金

招商中证银行指数 A 招商中证银行指数 C 招商中证银行指数 E简称下属分级基金的场内

银行基金——简称下属分级基金的交易

161723014028016343

代码报告期末下属分级基

539630030.34份162402848.64份21955017.77份

金的份额总额

注：1、本基金从 2021 年 10 月 28 日起新增 C 类份额，C 类份额自 2021 年 10 月 29 日起存续。

2、本基金从 2022 年 7 月 27 日起新增 E 类份额，E 类份额自 2022 年 8 月 2日起存续。

3、招商中证银行指数证券投资基金由招商中证银行指数分级证券投资基金终止分级运作变更而来。《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》于2021年1月1日正式生效，《招商中证银行指数分级证券投资基金基金合同》同时失效。

§3主要财务指标和基金净值表现

3.1主要财务指标

单位：人民币元

报告期（2025年10月1日－2025年12月31日）主要财务指标

招商中证银行指数 A 招商中证银行指数 C 招商中证银行指数 E

1.本期已实现收益14816173.244687892.09614984.32

2.本期利润50186355.9714822269.362496569.26

3.加权平均基金份额

0.09150.08520.1023

本期利润

4.期末基金资产净值911875576.71273331525.5336731457.16

5.期末基金份额净值1.68981.68301.6730

注：1、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字；

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2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)

扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益；

3、本基金从 2021 年 10 月 28 日起新增 C 类份额，C 类份额自 2021 年 10 月 29 日起存续；

4、本基金从 2022 年 7 月 27 日起新增 E 类份额，E 类份额自 2022 年 8 月 2日起存续。

3.2基金净值表现

3.2.1本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

招商中证银行指数 A份额净值增业绩比较基份额净值增业绩比较基

阶段长率标准差准收益率标*-**-*

长率*准收益率*

*准差*

过去三个月5.69%0.79%5.04%0.79%0.65%0.00%

过去六个月-3.19%0.83%-5.18%0.84%1.99%-0.01%

过去一年10.79%0.90%6.52%0.91%4.27%-0.01%

过去三年51.27%0.98%31.81%0.98%19.46%0.00%

过去五年46.05%1.06%15.97%1.07%30.08%-0.01%自基金合同

92.13%1.20%20.54%1.20%71.59%0.00%

生效起至今

招商中证银行指数 C份额净值增业绩比较基份额净值增业绩比较基

阶段长率标准差准收益率标*-**-*

长率*准收益率*

*准差*

过去三个月5.66%0.79%5.04%0.79%0.62%0.00%

过去六个月-3.23%0.83%-5.18%0.84%1.95%-0.01%

过去一年10.68%0.90%6.52%0.91%4.16%-0.01%

过去三年50.82%0.98%31.81%0.98%19.01%0.00%自基金合同

39.26%1.02%16.46%1.03%22.80%-0.01%

生效起至今

招商中证银行指数 E份额净值增业绩比较基份额净值增业绩比较基

阶段长率标准差准收益率标*-**-*

长率*准收益率*

*准差*

过去三个月5.61%0.79%5.04%0.79%0.57%0.00%

过去六个月-3.33%0.83%-5.18%0.84%1.85%-0.01%

过去一年10.47%0.90%6.52%0.91%3.95%-0.01%

过去三年49.92%0.98%31.81%0.98%18.11%0.00%自基金合同

52.51%0.99%34.29%1.00%18.22%-0.01%

生效起至今

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3.2.2自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准

收益率变动的比较

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注：1、本基金从 2021 年 10 月 28 日起新增 C 类份额，C 类份额自 2021 年 10 月 29 日起存续；

2、本基金从 2022 年 7 月 27 日起新增 E 类份额，E 类份额自 2022 年 8 月 2日起存续。

§4管理人报告

4.1基金经理（或基金经理小组）简介

任本基金的基金经理证券姓名职务期限从业说明任职日期离任日期年限男，硕士。2009年7月加入招商基金管理有限公司，曾任风险管理部风控经理，量化投资部助理投资经理、投资经理，招商深证100指数证券投资基金、招商

央视财经50指数证券投资基金、招商中证大宗商品股票指数证券投资基金本基金

2017年 9 （LOF）、招商中证煤炭等权指数证券投

侯昊基金经-16月5日资基金、招商中证新能源汽车指数型证理

券投资基金、招商中证物联网主题交易

型开放式指数证券投资基金、招商国证食品饮料行业交易型开放式指数证券投

资基金、招商中证疫苗与生物技术交易

型开放式指数证券投资基金基金经理，现任指数产品管理事业部专业总监兼招

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商中证白酒指数证券投资基金、招商国

证生物医药指数证券投资基金、招商中

证银行指数证券投资基金、招商中证消

费龙头指数增强型证券投资基金、招商上证港股通交易型开放式指数证券投资

基金、深证电子信息传媒产业(TMT)50

交易型开放式指数证券投资基金、招商

深证电子信息传媒产业(TMT)50 交易型

开放式指数证券投资基金联接基金、招商中证消费电子主题交易型开放式指数

证券投资基金、招商中证消费电子主题交易型开放式指数证券投资基金联接基

金、招商中证沪港深消费龙头交易型开

放式指数证券投资基金、招商中证上海环交所碳中和交易型开放式指数证券投

资基金、招商中证上海环交所碳中和交易型开放式指数证券投资基金发起式联

接基金、招商上证科创板综合交易型开

放式指数证券投资基金联接基金、招商国证港股通科技交易型开放式指数证券

投资基金、招商中证800自由现金流交

易型开放式指数证券投资基金、招商创业板人工智能交易型开放式指数证券投资基金基金经理。

注：1、本基金首任基金经理的任职日期为本基金合同生效日，后任基金经理的任职日期以及历任基金经理的离任日期为公司相关会议作出决定的公告（生效）日期；

2、证券从业年限计算标准遵从中国证监会《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》中关于证券从业人员范围的相关规定。

4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明基金管理人声明：在本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法规及其各项实施准则的规定以

及本基金的基金合同等基金法律文件的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的前提下，为基金持有人谋求最大利益。本报告期内，基金运作整体合法合规，无损害基金持有人利益的行为。基金的投资范围以及投资运作符合有关法律法规及基金合同的规定。

4.3公平交易专项说明

4.3.1公平交易制度的执行情况

第6页共15页招商中证银行指数证券投资基金2025年第4季度报告

基金管理人已建立较完善的研究方法和投资决策流程，确保各投资组合享有公平的投资决策机会。基金管理人建立了所有组合适用的投资对象备选库，制定明确的备选库建立、维护程序。基金管理人拥有健全的投资授权制度，明确投资决策委员会、投资组合经理等各投资决策主体的职责和权限划分，投资组合经理在授权范围内可以自主决策，超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序。基金管理人的相关研究成果向内部所有投资组合开放，在投资研究层面不存在各投资组合间不公平的问题。

4.3.2异常交易行为的专项说明

基金管理人严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，严格禁止可能导致不公平交易和利益输送的同日反向交易。确因投资组合的投资策略或流动性等需要而发生的同日反向交易，基金管理人要求相关投资组合经理提供决策依据，并留存记录备查，完全按照有关指数的构成比例进行投资的组合等除外。

本报告期内，本基金各项交易均严格按照相关法律法规、基金合同的有关要求执行，公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当

日成交量的5%的交易共有6次，为旗下指数及量化等组合因投资策略需要而发生反向交易。

报告期内未发现有可能导致不公平交易和利益输送的重大异常交易行为。

4.4报告期内基金投资策略和运作分析

2025年四季度中证银行指数上涨5.3%，关于本基金的运作，仓位维持在94.5%左右的水平，基本完成了对基准的跟踪。市场的风险偏好在今年下半年已经明显抬升，而银行股作为高分红代表性板块，更加适合低风险偏好的市场环境；银行股股息率相对于其他投资机会来说性价比有限。连续几年银行板块有明显超额和风险偏好抬升但经济又处在弱复苏阶段时，银行投资难度明显加大。另外报告期内市场整体呈现震荡走势格局，2025年中央经济工作会议强调扩大内需的重要性，市场阶段性对促消费稳投资预期有所上升，年底受益于十五五规划发布、宽基 ETF 资金流入，以及对春季行情预期等因素影响市场走势相对较强，成长方向走势有所分化，商业航天走出强势行情，行业层面分化依然较大，申万一级行业中有色金属、石油石化、通信、国防军工、轻工制造等行业走势较强，医药生物、房地产、美容护理、计算机、传媒等行业跌幅较前。

4.5报告期内基金的业绩表现

报告期内，本基金 A 类份额净值增长率为 5.69%，同期业绩基准增长率为 5.04%，C 类份额净值增长率为 5.66%，同期业绩基准增长率为 5.04%，E 类份额净值增长率为 5.61%，同期业绩基准增长率为5.04%。

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4.6报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

报告期内，本基金未发生连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。

§5投资组合报告

5.1报告期末基金资产组合情况

金额单位：人民币元

序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）

1权益投资1155574772.0594.22

其中：股票1155574772.0594.22

2基金投资--

3固定收益投资4041973.700.33

其中：债券4041973.700.33

资产支持证券--

4贵金属投资--

5金融衍生品投资--

6买入返售金融资产--

其中：买断式回购的买入返售

--金融资产

7银行存款和结算备付金合计58949704.114.81

8其他资产7942165.910.65

9合计1226508615.77100.00

5.2报告期末按行业分类的股票投资组合

5.2.1报告期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合

金额单位：人民币元

代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 - -

C 制造业 - -

电力、热力、燃气及水生产和

D - -供应业

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 - -

信息传输、软件和信息技术服

I - -务业

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J 金融业 1153478144.48 94.40

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计1153478144.4894.40

5.2.2报告期末积极投资按行业分类的境内股票投资组合

金额单位：人民币元

代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 103284.72 0.01

C 制造业 383028.00 0.03

电力、热力、燃气及水生产和

D 1525343.04 0.12供应业

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 26694.44 0.00

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 - -

信息传输、软件和信息技术服

I 32995.62 0.00务业

J 金融业 - -

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 25281.75 0.00

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计2096627.570.17

5.2.3报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

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5.3.1报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股

票投资明细

金额单位：人民币元占基金资产净值

序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）比例（％）

1600036招商银行4033486169809760.6013.90

2601166兴业银行6016141126699929.4610.37

3601398工商银行1149620291164881.867.46

4601288农业银行1020952578409152.006.42

5601328交通银行947871368720669.255.62

6600000浦发银行473417158893087.244.82

7600919江苏银行521690054255760.004.44

8000001平安银行344832239345354.023.22

9601229上海银行353471135700581.102.92

10600016民生银行882105533784640.652.76

注：因本基金被动复制指数成分股需要，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定要求，经本基金管理人董事会以及本基金托管行同意，报告期内，本基金参与投资了招商银行和中信银行。

5.3.2报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股

票投资明细

金额单位：人民币元占基金资产

序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）净值比例

（％）

1600930华电新能2444461525343.040.12

2301656联合动力7395188276.700.02

3001280中国铀业2277103284.720.01

4301638南网数字232232995.620.00

5001386马可波罗162630129.780.00

5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位：人民币元

序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（％）

1国家债券4041973.700.33

2央行票据--

3金融债券--

其中：政策性金融债--

4企业债券--

5企业短期融资券--

6中期票据--

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7可转债（可交换债）--

8同业存单--

9其他--

10合计4041973.700.33

5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

金额单位：人民币元占基金资

序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元）产净值比例（％）

101977325国债08250002525241.100.21

201976625国债01150001516732.600.12

5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券

投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。

5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

细本基金本报告期末未持有贵金属。

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货合约。

5.9.2本基金投资股指期货的投资政策

本基金管理人可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，参与股指期货的投资，以改善组合的风险收益特性。本基金主要通过对现货和期货市场运行趋势的研究，结合股指期货定价模型寻求其合理估值水平，采用流动性好、交易活跃的期货合约，达到有效跟踪标的指数的目的。此外，本基金还将运用股指期货来对冲特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理，如预期大额申购赎回、大量分红等，以及对冲因其他原因导致无法有效跟踪标的指数的风险。

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5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

5.10.1本期国债期货投资政策

根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。

5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。

5.10.3本期国债期货投资评价

根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。

5.11投资组合报告附注

5.11.1

报告期内基金投资的前十名证券除工商银行（证券代码601398）、江苏银行（证券代码600919）、交通银行（证券代码601328）、民生银行（证券代码600016）、农业银行（证券代码601288）、平安银行（证券代码000001）、浦发银行（证券代码600000）、上海银行（证券代码601229）、兴业银行（证券代码601166）、招商银行（证券代码600036）外

其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

1、工商银行（证券代码601398）

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、内部制度不完善、违反反洗钱法、未依法履行职责等原因，多次受到监管机构的处罚。

2、江苏银行（证券代码600919）

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责、内部制度不完善、未按期申报税款等原因，多次受到监管机构的处罚。

3、交通银行（证券代码601328）

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、违反反洗钱法、信息披露虚假或严重误导性陈述多次受到监管机构的处罚。

4、民生银行（证券代码600016）

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、内部制度不完善、违反反洗钱法、违规提供担保及财务资助、未依法履行职责等原因，多次受到监管机构的处罚。

5、农业银行（证券代码601288）

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、内部制度不完善、违反反洗钱法、未依法履行职责等原因，多次受到监管机构的处罚。

6、平安银行（证券代码000001）

第12页共15页招商中证银行指数证券投资基金2025年第4季度报告

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、内部制度不完善、违反反洗钱法、未依法履行职责、涉嫌违反法律法规、信息披露虚假或严重误导性陈述等原因，多次受到监管机构的处罚。

7、浦发银行（证券代码600000）

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责、违反反洗钱法、未按期申报税款等原因，多次受到监管机构的处罚。

8、上海银行（证券代码601229）

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、涉嫌违反法律法规、未按期申报税款等原因，多次受到监管机构的处罚。

9、兴业银行（证券代码601166）

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责、涉嫌违反法律法规、违反反洗钱法等原因，多次受到监管机构的处罚。

10、招商银行（证券代码600036）

根据发布的相关公告，该证券发行人在报告期内因违规经营、未依法履行职责、违反反洗钱法、未按期申报税款、涉嫌违反法律法规等原因，多次受到监管机构的处罚。

对上述证券的投资决策程序的说明：本基金为指数型基金，因复制指数被动持有，上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的要求。

5.11.2

本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库，本基金管理人从制度和流程上要求股票必须先入库再买入。

5.11.3其他资产构成

金额单位：人民币元

序号名称金额（元）

1存出保证金237892.65

2应收证券清算款121433.10

3应收股利-

4应收利息-

5应收申购款7582840.16

6其他应收款-

7其他-

8合计7942165.91

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

第13页共15页招商中证银行指数证券投资基金2025年第4季度报告

5.11.5.1报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限的情况。

5.11.5.2期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明

金额单位：人民币元流通受限部分的占基金资产净值流通受限情况说序号股票代码股票名称

公允价值（元）比例（%）明

1600930华电新能1525343.040.12新股流通受限

2301656联合动力188276.700.02新股流通受限

3001280中国铀业103284.720.01新股流通受限

4301638南网数字32995.620.00新股流通受限

5001386马可波罗30129.780.00新股流通受限

§6开放式基金份额变动

单位：份

项目 招商中证银行指数 A 招商中证银行指数 C 招商中证银行指数 E报告期期初基金份额

550777117.79165108507.0627326961.39

总额报告期期间基金总申

106711958.06187878619.7532797826.10

购份额

减：报告期期间基金

117859045.51190584278.1738169769.72

总赎回份额报告期期间基金拆分变动份额（份额减少---以"-"填列）报告期期末基金份额

539630030.34162402848.6421955017.77

总额

§7基金管理人运用固有资金投资本基金情况

7.1基金管理人持有本基金份额变动情况

本报告期内基金管理人无运用固有资金投资本基金的情况。

7.2基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

本报告期内基金管理人无运用固有资金投资本基金的交易明细。

§8备查文件目录

第14页共15页招商中证银行指数证券投资基金2025年第4季度报告

8.1备查文件目录

1、中国证券监督管理委员会批准设立招商基金管理有限公司的文件；

2、中国证券监督管理委员会批准招商中证银行指数证券投资基金设立的文件；

3、《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》；

4、《招商中证银行指数证券投资基金托管协议》；

5、《招商中证银行指数证券投资基金招募说明书》；

6、基金管理人业务资格批件、营业执照。

8.2存放地点

招商基金管理有限公司

地址：深圳市福田区深南大道7088号

8.3查阅方式

上述文件可在招商基金管理有限公司互联网站上查阅，或者在营业时间内到招商基金管理有限公司查阅。

投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人招商基金管理有限公司。

客户服务中心电话：400-887-9555

网址：http://www.cmfchina.com招商基金管理有限公司

2026年1月21日