华夏银行:华夏银行2023年第三季度报告

证券代码：600015证券简称：华夏银行

华夏银行股份有限公司2023年第三季度报告

重要内容提示：

*公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、

准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

*本公司第八届董事会第三十七次会议于2023年10月26日以书面传签方式

审议通过了《华夏银行股份有限公司2023年第三季度报告》。会议应发出书面传签表决票16份，实际发出书面传签表决票16份，在规定时间内收回有效表决票16份。

*本公司第三季度财务报告未经审计。

*本公司董事长李民吉、行长关文杰、财务负责人王兴国，保证第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

1主要财务数据

1.1主要会计数据和财务指标（单位：百万元币种：人民币未经审计）

2023年2023年7-9月比上年同2023年2023年1-9月比上年同

项目

7-9月期增减(%)1-9月期增减（％）

营业收入23467-4.2671109-2.54

归属于上市公司股东的净利润58415.32179555.15归属于上市公司股东的扣除非经

58585.59178624.76

常性损益的净利润

基本每股收益（元）0.372.780.953.26扣除非经常性损益后的基本每股

0.372.780.942.17收益（元）

稀释每股收益（元）0.372.780.953.26

加权平均净资产收益率（%）2.19下降0.08个百分点5.66下降0.18个百分点扣除非经常性损益后的加权平均

2.19下降0.08个百分点5.63下降0.20个百分点

净资产收益率（%）

资产利润率（%）0.15持平0.46持平

1（单位：百万元币种：人民币未经审计）

本报告期末比上年末项目2023年9月30日2022年12月31日增减（％）

总资产410488939001675.25归属于上市公司股东的所有者

309817320457-3.32

权益归属于上市公司普通股股东的

2698242604863.58

所有者权益归属于上市公司普通股股东的

16.9516.373.54

每股净资产（元/股）

不良贷款率（%）1.721.75下降0.03个百分点

拨备覆盖率（%）160.06159.88提高0.18个百分点

贷款拨备率（%）2.752.80下降0.05个百分点

2023年1-9月

项目2023年1-9月2022年1-9月比上年同期增减（％）

经营活动产生的现金流量净额12213929534313.55每股经营活动产生的现金流量

7.671.92299.48净额（元）

净利差（%）1.912.09下降0.18个百分点

净息差（%）1.872.12下降0.25个百分点

成本收入比（%）29.4029.44下降0.04个百分点

注：

1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2008）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。2023年3月，本公司向优先股股东派发现金股息人民币9.36亿元。2023年6月，本公司向永续债持有人支付利息人民币19.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了发放优先股股息、支付永续债利息的影响。加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率，报告期内未年化。

2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。

3、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。

4、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。

5、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕

7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。报告期末，本集团拨备覆盖

率、贷款拨备率符合监管要求。

21.2非经常性损益项目和金额（单位：百万元币种：人民币未经审计）

项目2023年7-9月2023年1-9月资产处置损益3339计入当期损益的政府补助12141

其他营业外收支净额-47-31

非经常性损益总额-2149

减：非经常性损益的所得税影响数1452

非经常性损益净额-1697

减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后）14

归属于公司普通股股东的非经常性损益-1793

注：按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2008）》的要求确定和计算非经常性损益。

1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

2023年1-9月，本集团经营活动产生的现金流量净额1221.39亿元，同比增

加926.05亿元，增长313.55%，主要是向央行借款、发行同业存单同比增加。

1.4本集团经营情况分析

2023年1-9月，本集团围绕战略规划目标，坚持稳中求进工作总基调，扎实

推进全行高质量发展，经营平稳向好，质效稳步提升。

2023年1-9月，本集团利润总额243.56亿元，同比增加13.83亿元，增长6.02%；

归属于上市公司股东的净利润179.55亿元，同比增加8.79亿元，增长5.15%。

报告期末，本集团资产总额41048.89亿元，比上年末增加2047.22亿元，增长5.25%；贷款总额23159.48亿元，比上年末增加429.75亿元，增长1.89%。本集团负债总额37919.59亿元，比上年末增加2151.14亿元，增长6.01%；存款总额20762.32亿元，比上年末增加123.58亿元，增长0.60%。

报告期末，本集团不良贷款率1.72%，比上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率160.06%，比上年末提高0.18个百分点；贷款拨备率2.75%，比上年末下降

0.05个百分点。

32报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股

股东持股情况表（单位：股）

截至报告期末普通股股东总数（户）98566前10名股东持股情况

质押、标记或冻结的持股持有有限售股东名称股份数量股东性质比例持股总数条件股份

(%)股份数量数量状态

首钢集团有限公司国有法人21.683449730597849801185无0

国网英大国际控股集团有限公司国有法人19.333075906074737353332无0

中国人民财产保险股份有限公司国有法人16.1125632550620无0

北京市基础设施投资有限公司国有法人10.8617282019011505087298无0

云南合和(集团)股份有限公司国有法人3.525608512000无0

香港中央结算有限公司境外法人2.764387384570无0

润华集团股份有限公司境内非国有法人1.722733121000质押273312100

中国证券金融股份有限公司国有法人1.272014548050无0

中央汇金资产管理有限责任公司国有法人1.031633582600无0

博时基金－农业银行－博时中证金

其他0.48768012000无0融资产管理计划

易方达基金－农业银行－易方达中

其他0.48768012000无0证金融资产管理计划

大成基金－农业银行－大成中证金

其他0.48768012000无0融资产管理计划

嘉实基金－农业银行－嘉实中证金

其他0.48768012000无0融资产管理计划

广发基金－农业银行－广发中证金

其他0.48768012000无0融资产管理计划

中欧基金－农业银行－中欧中证金

其他0.48768012000无0融资产管理计划

华夏基金－农业银行－华夏中证金

其他0.48768012000无0融资产管理计划

银华基金－农业银行－银华中证金

其他0.48768012000无0融资产管理计划

南方基金－农业银行－南方中证金

其他0.48768012000无0融资产管理计划

工银瑞信基金－农业银行－工银瑞

其他0.48768012000无0信中证金融资产管理计划

4（单位：股）

前10名无限售条件股东持股情况持有无限售条件股份种类及数量股东名称股份数量种类数量首钢集团有限公司2599929412人民币普通股2599929412中国人民财产保险股份有限公司2563255062人民币普通股2563255062国网英大国际控股集团有限公司2338552742人民币普通股2338552742

云南合和(集团)股份有限公司560851200人民币普通股560851200香港中央结算有限公司438738457人民币普通股438738457润华集团股份有限公司273312100人民币普通股273312100北京市基础设施投资有限公司223114603人民币普通股223114603中国证券金融股份有限公司201454805人民币普通股201454805中央汇金资产管理有限责任公司163358260人民币普通股163358260

博时基金－农业银行－博时中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200

易方达基金－农业银行－易方达中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200

大成基金－农业银行－大成中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200

嘉实基金－农业银行－嘉实中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200

广发基金－农业银行－广发中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200

中欧基金－农业银行－中欧中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200

华夏基金－农业银行－华夏中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200

银华基金－农业银行－银华中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200

南方基金－农业银行－南方中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200

工银瑞信基金－农业银行－工银瑞信中证金融资产管理计划76801200人民币普通股76801200本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于上述股东关联关系或一致行动的说明

《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业无务情况说明

注：

1、本公司于2018年向首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基

础设施投资有限公司非公开发行 2564537330 股 A 股股票，上述股份于 2019 年 1 月 8 日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自取得股权之日起5年内不得转让。相关监管机关对于发行对象所认购股份限售期及到期转让股份另有要求的，从其规定。上述股份预计将于2024年1月8日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。

2、本公司于2022年向首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司非公开发行

527704485 股 A 股股票，上述股份于 2022 年 10 月 18 日在中国证券登记结算有限责任公司

上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自前述股票上市之日起5年内不得转让。上述股份预计将于2027年10月18日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。

53银行业务数据

3.1资本构成及变化情况（单位：百万元币种：人民币未经审计）

2023年9月30日2022年12月31日2021年12月31日

项目并表非并表并表非并表并表非并表

1.核心一级资本净额272024251250262499243588240073224226

2.一级资本净额312317291243322724303559300279284197

3.总资本净额366838340441377107352713350673328743

4.风险加权资产306738129046422841800269632627351282606592

其中：信用风险加权资产286107627082902644304250890425477422427573市场风险加权资产298252992021016209901615016149操作风险加权资产176480166432176480166432171236162870

5.核心一级资本充足率（%）8.878.659.249.038.788.60

6.一级资本充足率（%）10.1810.0311.3611.2610.9810.90

7.资本充足率（%）11.9611.7213.2713.0812.8212.61

注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年

第1号）及相关监管规定，资本充足率最低资本要求为8%，储备资本和逆周期资本要求为2.5%。本公司入选中国人民银行、国家金融监督管理总局发布的我国系统重要性银行名单，

适用0.25%的系统重要性银行附加资本要求，本公司满足系统重要性银行附加资本要求。

3.2杠杆率及变化情况（单位：百万元币种：人民币未经审计）项目2023年9月30日2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日一级资本净额291243286774287940303559调整后的表内外资产余额4751968471226146571924489908

杠杆率（%）6.136.096.186.76

注：以上均为非并表口径，依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令

2015年第1号）计算。本公司入选中国人民银行、国家金融监督管理总局发布的我国系统

重要性银行名单，适用0.125%的系统重要性银行附加杠杆率要求，本公司满足系统重要性银行附加杠杆率要求。

3.3流动性覆盖率信息（单位：百万元币种：人民币未经审计）项目2023年9月30日合格优质流动性资产447880未来30天现金净流出量376657

流动性覆盖率（%）118.91注：以上为并表口径，根据《中国银保监会关于做好2023年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（银保监发〔2022〕34号）和《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）计算。

63.4贷款资产质量情况（单位：百万元币种：人民币未经审计）

五级分类报告期末余额占比（%）余额比上年末增减（%）

正常类贷款221264195.541.97

关注类贷款634762.740.31

次级类贷款169770.73-2.14

可疑类贷款117160.517.33

损失类贷款111380.48-4.03

合计2315948100.001.89

3.5其他主要监管指标项目（%）2023年9月30日2022年12月31日

人民币93.1893.81

存贷款比例外币折人民币69.1375.34

本外币合计92.2793.35

人民币66.6665.49

流动性比例外币折人民币175.55303.33

本外币合计71.2070.78

单一最大客户贷款比例2.912.83

最大十家客户贷款比例14.9114.31

注：

1、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管

计算非并表口径。

2、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%

最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%

其中：总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算。

3.6其他与经营情况有关的重要信息不涉及。

附件：合并及银行资产负债表、利润表、现金流量表

董事长：李民吉华夏银行股份有限公司董事会

2023年10月26日

7合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2023年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日

资产现金及存放中央银行款项176351175383176114175037存放同业款项20774182772030017859拆出资金52662572346867463234衍生金融资产7397750573977505买入返售金融资产15951584421422358442发放贷款和垫款2260516221769121508602106464金融投资交易性金融资产430159359584428545357896债权投资752446680111748605677795其他债权投资281570248105279949245922其他权益工具投资6784713163706726长期股权投资80908090固定资产49529272301750514456使用权资产5781609556025925无形资产1759177117091737递延所得税资产11720128381061911658其他资产31490227701387311979资产总计4104889390016739584353770725

8合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2023年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2023年9月30日2022年12月31日2023年9月30日2022年12月31日

负债向中央银行借款148238100836148238100835同业及其他金融机构存放款项568390559957568865566361拆入资金1814241668426111158050衍生金融负债7096635970966359卖出回购金融资产款1157347363111573473631吸收存款2111455209466921091892092445应付职工薪酬8238706079516792应交税费4820801746607519租赁负债5718598255395815应付债务凭证619970530397615895524264预计负债2008245119992444其他负债18868206441282514704负债合计3791959357684536591023459219股东权益股本15915159151591515915其他权益工具39993599713999359971

其中：优先股1997819978永续债39993399933999339993资本公积60737607596073660758

其他综合收益(1226)(1581)(1224)(1574)盈余公积24119219092411921909一般风险准备48769471244632444737未分配利润121510116360113470109790归属于母公司股东权益合计309817320457299333311506少数股东权益31132865股东权益合计312930323322299333311506负债及股东权益总计4104889390016739584353770725

法定代表人：李民吉行长：关文杰财务负责人：王兴国

9合并及银行利润表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2023年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2023年1-9月2022年1-9月2023年1-9月2022年1-9月

一、营业收入71109729636621968307利息净收入51231563944888253258利息收入114486114358109808108988

利息支出(63255)(57964)(60926)(55730)手续费及佣金净收入5353848448547312手续费及佣金收入883711273831510392

手续费及佣金支出(3484)(2789)(3461)(3080)投资收益6335445569344433

其中：以摊余成本计量的金融资产

1212

终止确认产生的收益公允价值变动收益5218279352092793汇兑收益243421243421其他业务收入25813914877

资产处置损益39(5)39(5)其他收益109301018

二、营业支出(46754)(50019)(44263)(48716)

税金及附加(787)(773)(747)(733)

业务及管理费(20905)(21483)(20400)(20901)

信用减值损失(23899)(27585)(22899)(27040)

其他资产减值损失(199)(160)(206)(27)

其他业务成本(964)(18)(11)(15)

三、营业利润24355229442195619591

加：营业外收入127147104145

减：营业外支出(126)(118)(126)(118)

四、利润总额24356229732193419618

减：所得税费用(6016)(5536)(5507)(4945)

五、净利润18340174371642714673

（一）按经营持续性分类

1、持续经营净利润18340174371642714673

2、终止经营净利润

（二）按所有权归属分类

1、归属于母公司股东的净利润17955170761642714673

2、少数股东损益385361

10六、其他综合收益税后净额377(307)371(310)

归属于母公司股东的其他综合收益税后净额376(307)371(310)

(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益(215)56(218)57

1、其他权益工具投资公允价值变动(215)56(218)57

(二)以后将重分类进损益的其他综合收益591(363)589(367)

1、以公允价值计量且其变动计入其他综合

653(400)646(405)

收益的金融资产公允价值变动

2、以公允价值计量且其变动计入其他综合

(59)52(59)52收益的金融资产投资信用损失准备

3、外币报表折算差额(3)(15)2(14)

归属于少数股东的其他综合收益税后净额1

七、综合收益总额18717171301679814363归属于母公司股东的综合收益总额18331167691679814363归属于少数股东的综合收益总额386361

八、每股收益

基本每股收益(人民币元)0.950.92

法定代表人：李民吉行长：关文杰财务负责人：王兴国

11合并及银行利润表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2023年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2023年7-9月2022年7-9月2023年7-9月2022年7-9月

一、营业收入23467245112139522993利息净收入17080188851638617834利息收入38692379223718236166

利息支出(21612)(19037)(20796)(18332)手续费及佣金净收入1686270615122433手续费及佣金收入2793370326123439

手续费及佣金支出(1107)(997)(1100)(1006)投资收益2679168826711678

其中：以摊余成本计量的金融资产

终止确认产生的收益公允价值变动收益995923992927

汇兑收益(216)92(216)92其他业务收入12052181530

资产处置损益33(4)33(4)其他收益5323

二、营业支出(15481)(17048)(14437)(16551)

税金及附加(253)(235)(239)(221)

业务及管理费(7618)(7949)(7423)(7675)

信用减值损失(7216)(8714)(6771)(8636)

其他资产减值损失31(145)3(16)

其他业务成本(425)(5)(7)(3)

三、营业利润7986746369586442

加：营业外收入49594459

减：营业外支出(89)(52)(89)(52)

四、利润总额7946747069136449

减：所得税费用(1971)(1800)(1801)(1631)

五、净利润5975567051124818

（一）按经营持续性分类

1、持续经营净利润5975567051124818

2、终止经营净利润

（二）按所有权归属分类

1、归属于母公司股东的净利润5841554651124818

2、少数股东损益134124

12六、其他综合收益税后净额(662)572(634)568

归属于母公司股东的其他综合收益税后净额(663)572(634)568

(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益(40)561(15)560

1、其他权益工具投资公允价值变动(40)561(15)560

(二)以后将重分类进损益的其他综合收益(623)11(619)8

1、以公允价值计量且其变动计入其他综合

(526)30(522)26收益的金融资产公允价值变动

2、以公允价值计量且其变动计入其他综合

(97)(10)(97)(10)收益的金融资产投资信用损失准备

3、外币报表折算差额(9)(8)

归属于少数股东的其他综合收益税后净额1

七、综合收益总额5313624244785386归属于母公司股东的综合收益总额5178611844785386归属于少数股东的综合收益总额135124

八、每股收益

基本每股收益(人民币元)0.370.36

法定代表人：李民吉行长：关文杰财务负责人：王兴国

13合并及银行现金流量表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司2023年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目

2023年1-9月2022年1-9月2023年1-9月2022年1-9月

经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额1957614735913605147407存放中央银行和同业款项净减少额1064712620拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额56457556264503950802拆出资金及买入返售金融资产净减少额188579982885710982向中央银行借款净增加额4555645557经营性应付债务凭证净增加额3505635056

收取利息、手续费及佣金的现金993201023039433196261收到其他与经营活动有关的现金4247145815921129经营活动现金流入小计289716316728256657306581

客户贷款和垫款净增加额(63564)(85429)(64153)(89950)

存放中央银行和同业款项净增加额(6695)(6284)

向中央银行借款净减少额(59531)(59531)

为交易目的而持有的金融资产净增加额(11749)(13338)(11790)(13364)

经营性应付债务凭证净减少额(32419)(32419)

支付利息、手续费及佣金的现金(53214)(50655)(51121)(48952)

支付给职工以及为职工支付的现金(11432)(11179)(11098)(10934)

支付的各项税费(15866)(14322)(12965)(13686)

支付其他与经营活动有关的现金(11752)(13626)(10019)(11222)

经营活动现金流出小计(167577)(287194)(161146)(286342)经营活动产生的现金流量净额122139295349551120239

投资活动产生的现金流量：