湖北楚天智能交通股份有限公司

关于在湖北交投集团财务有限公司办理金融业务的风险处置预案

第一章总则

第一条为有效防范、及时控制和化解湖北楚天智能交通股份有限公司（以下简称“公司”）与湖北交投集团财务有限公司（以下简称“交投财务公司”）之间的金融业务风险，保障资金安全，根据上海证券交易所《上市公司自律监管

指引第5号——交易与关联交易》的规定，特制定本金融业务风险处置预案。

第二章组织机构职责及处置原则

第二条公司成立风险预防处置领导小组（以下简称“领导小组”），由

公司董事长、总经理任组长，由公司财务负责人（总会计师）任副组长，领导小组成员包括融资财务部、审计部及董事会办公室等相关部门人员。领导小组负责组织开展金融业务风险的防范和处置工作，领导小组下设办公室，办公地点设在公司融资财务部，由融资财务部经理兼任办公室主任，具体负责日常的监督与管理工作。

第三条对金融业务风险的处置应遵循以下原则办理：

（一）统一领导，对董事会负责。全面负责金融业务风险的防范和处置工作。

（二）各司其职，协调合作。相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项

防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。

（三）收集信息，重在防范。融资财务部应加强对风险的监测，督促交投财

务公司及时提供相关信息，关注其经营情况，测试其资金流动性，并从湖北交通投资集团有限公司及其成员单位或监管部门处及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。

（四）定时预警，及时处置。加强对风险的监测，对金融业务风险做到早发

现、早报告，一旦发现问题，及时向领导小组报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将金融业务风险降到最低。

第三章风险信息报告

第四条公司应充分了解交投财务公司相关信息，加强风险评估管理。在公司与交投财务公司发生存贷款等金融业务期间，公司定期（至少每半年）取得并

审阅交投财务公司的包括资产负债表、利润表等在内的财务报告，评估交投财务公司的业务与财务风险，起草风险评估相关报告，经领导小组审核后报董事会审议并予以披露。

第五条定期报告主要内容为：

（一）公司在交投财务公司存款的时点数；

（二）交投财务公司的经营状况、财务指标；

（三）可能对该金融业务在未来造成影响的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

（四）对以上各项情况的风险分析评估。

第六条不定期报告的内容包括：在交投财务公司金融业务异动的原因，交

投财务公司的资产负债和头寸出现异动的状况、已采取及拟采取的措施。

第七条当交投财务公司出现金融业务异常波动风险时，领导小组应及时向交

投财务公司、湖北交通投资集团有限公司或监管机构了解信息，整理分析后形成书面报告递交董事会。对金融业务风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

第四章风险处置与披露

第八条公司在交投财务公司的存贷款等金融业务应当严格按照有关法律

法规及监管部门对关联交易的相关规定，履行决策程序和信息披露义务。

第九条在公司与交投财务公司发生存贷款等金融业务期间，交投财务公司

出现下列规定的任一情形时，领导小组应立即启动风险处置程序，同时公司应当及时履行相应的临时信息披露义务：

（一）交投财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办

法》第三十四条的规定要求；

（二）交投财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或

担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违

纪、刑事案件等重大事项；

（三）发生可能影响交投财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

（四）交投财务公司对单一股东发放贷款余额超过交投财务公司注册资本金50%或者该股东对交投财务公司的出资额；

（五）公司在交投财务公司的存款余额占财务公司吸收存款余额的比例超

过30%；

（六）交投财务公司的股东对交投财务公司的负债逾期1年以上未偿还；

（七）交投财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局等监管部门的行政处罚；

（八）交投财务公司被国家金融监督管理总局责令进行整顿；

（九）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

第十条处置预案程序启动后，领导小组应组织人员敦促交投财务公司提

供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生金融业务风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险处置方案。该方案应当根据金融业务风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险处置方案主要包括以下内容：

（一）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务以及应达到的目标；

（二）各项化解风险措施的组织实施；

（三）化解风险措施落实情况的督查和指导。

第十一条针对出现的风险，领导小组应与交投财务公司召开联席会议，要求交投财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延，包括暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；立即卖出持有的国债或其他债券；

对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构及时收回贷款本息等。必要时共同起草文件向湖北交通投资集团有限公司寻求帮助，确保公司资金的安全性、流动性不受影响。

第五章后续事项处理

第十二条突发性金融业务风险平息后，领导小组应加强对交投财务公司的监督，要求交投财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对交投财务公司金融业务风险进行评估，调整存款比例。

第十三条领导小组联合交投财务公司对突发性金融业务风险产生的原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好金融业务风险的防范和处置工作，如果影响风险的因素不能消除，则采取行动撤出全部存款。

第六章附则

第十四条本预案由董事会通过之日起实施。