青山纸业:关于使用闲置自有资金进行现金管理进展的公告（修订版）

证券代码：600103证券简称：青山纸业公告编号：临2023-006

福建省青山纸业股份有限公司

使用闲置自有资金进行现金管理进展的公告（修订版）

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

●现金管理受托方：兴业银行股份有限公司福州五一支行、中信银行福州王庄支行、中

国银行股份有限公司沙县支行、中国农业银行股份有限公司三明沙县支行、中国光大银行股份有限公司福州南门支行。

●现金管理金额：结构性存款及大额存单合计人民币5.25亿元。

●现金管理产品名称：兴业银行单位大额存单、中信银行单位大额存单、中国农业银行

大额存单、中国银行大额存单、兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式）、中国光大银行2023年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品249。

●现金管理期限：兴业银行单位大额存单，3年期（可转让）；中信银行单位大额存单，

3年期（可转让）；中国农业银行大额存单，3年期（可转让）；中国银行大额存单，3年期（可

转让）；兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式），87天；中国光大银行2023年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品249，81天。

●履行的审议程序：公司九届二十四次董事会、九届二十三次监事会、2022年第二次

临时股东大会审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用闲置自有资金进行现金管理，本次现金管理金额累计最高不超过人民币55000万元（含55000万元），投资期限不超过12个月。在上述额度内，进行现金管理的资金可以滚动使用。

一、现金管理概况

(一)现金管理目的

福建省青山纸业股份有限公司(以下简称“公司”)使用闲置自有资金进行现金管理，是在确保正常经营业务前提下进行的，不影响公司日常生产经营正常周转所需资金。通过进行适度的低风险投资，公司主动对闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率，增加公司收益和股东回报，不会损害公司股东利益。

(二)资金来源

1、资金来源的一般情况

本次现金管理资金来源为公司闲置的自有资金。

(三)前次购买已到期理财产品、结构性存款产品及其赎回情况

除子公司外，公司前期未使用自用资金购买理财产品。子公司使用自有资金购买理财产品情况见“七、截至本公告日，公司及子公司最近十二个月使用自有资金现金管理的情况”。

(四)前次购买理财产品、结构性存款产品未到期、未赎回情况

(五)本次现金管理产品的基本情况

1证券代码：600103证券简称：青山纸业公告编号：临2023-006

是否预计收益结构产品金额预计年化产品期收益类观察标的或构成

受托方名称产品名称金额(万化安

类型(万元)收益率限型挂钩标的关联

元)排交易

兴业银行股份大额单位大额105003.55%3年期保本固无否

有限公司福州存单存单(可转定收益

五一支行让)型兴业银行企业金融上海黄金交兴业银行股份结构保本浮

人民币结1.60%或3.81或易所之上有限公司福州性存100087天动收益无否

构性存款3.46%8.24海金上午五一支行款型

产品（开放基准价式）

中信银行福州大额单位大额80003.25%3年期保本固无否

王庄支行存单存单(可转定收益

让)型中国银行股份3年期保本固大额

有限公司沙县大额存单80003.10%(可转定收益无否存单

支行让)型中国农业银行3年期保本固大额

股份有限公司大额存单80003.10%(可转定收益无否存单

三明沙县支行让)型结构2023年挂无否性存钩汇率对

中国光大银行1.10%或24.75或保本浮款公结构性美元兑加拿

股份有限公司100003.15%或70.87或81天动收益存款定制大元汇率

福州南门支行3.25%73.12型

第一期产品249

兴业银行股份大额单位大额70003.55%3年期保本固无否

有限公司福州存单存单(可转定收益

五一支行让)型合计52500注：1.本次理财中，公司于2022年12月30日购买“兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式）”10000万元，产品到期日为2023年3月31日，其中：稳定部分资金（持有至到期）为1000万元，收益率1.6%或3.46%；灵活部分资金（可提前支取）为9000万元，收益率1.6%或2.6%。公司于2023年1月10日提前支取灵活部分资金9000万元，兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式）余额为1000万元。

2.大额存单存续期间可转让，公司单次持有可转让大额存单期限不超过12个月。

(六)公司对现金管理相关风险的内部控制

1、投资风险

公司进行现金管理的产品为安全性高、流动性好、低风险且为保本型产品，总体风险可控。但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除收益将受到市场波动的影响，存在实际收益不及预期情形。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量选择介入。

2、风险控制措施

(1)遵守审慎投资原则，谨慎选择发行主体及投资品种。公司将选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全、资金运作能力强的单位发行的产品，且发行主体提供的产品应属保本型产品或提供保本承诺。

(2)持续跟踪，识别风险。在购买现金管理产品存续期间，公司财务部门将持续跟踪资

金运作情况，及时报告投资品种收益情况。如发现存在可能影响资金安全的因素，公司将及时采取相应措施，控制投资风险。

(3)监督与检查。公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权对资金使用情况进行

2证券代码：600103证券简称：青山纸业公告编号：临2023-006

监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计，费用由公司承担。公司审计室有权对现金管理情况进行检查，提出审计意见，向公司董事会审计委员会报告。

二、本次现金管理的具体情况

(一)现金管理合同的主要条款

1、2022年12月28日，公司使用闲置自有资金1.05亿元，向兴业银行股份有限公司

福州五一支行购买了大额存单产品，主要条款如下：

产品名称一单位大额存单产品类型保本固定收益型

认购金额0.50亿元起息日2022年12月28日到期日2023年9月23日

产品期限3年期（可转让）

预期年化收益率3.55%产品名称二单位大额存单产品类型保本固定收益型

认购金额0.30亿元起息日2022年12月28日到期日2023年9月28日

产品期限3年期（可转让）

预期年化收益率3.55%产品名称三单位大额存单产品类型保本固定收益型

认购金额0.15亿元起息日2022年12月28日到期日2024年11月8日

产品期限3年期（可转让）

预期年化收益率3.55%产品名称四单位大额存单产品类型保本固定收益型

认购金额0.10亿元起息日2022年12月28日到期日2024年11月19日

产品期限3年期（可转让）

预期年化收益率3.55%

2、2022年12月28日，公司使用闲置自有资金0.80亿元，向中信银行福州王庄支行

购买了大额存单产品，主要条款如下：

产品名称单位大额存单产品类型保本固定收益型

认购金额0.80亿元起息日2022年12月28日到期日2025年12月28日

产品期限3年期（可转让）

预期年化收益率3.25%

3、2022年12月29日，公司使用闲置自有资金0.80亿元，向中国银行股份有限公司

沙县支行购买了大额存单产品，主要条款如下：

3证券代码：600103证券简称：青山纸业公告编号：临2023-006

产品名称大额存单产品类型保本固定收益型

认购金额0.80亿元起息日2022年12月29日到期日2025年12月29日

产品期限3年期（可转让）

预期年化收益率3.10%

4、2022年12月30日，公司使用闲置自有资金0.10亿元，向兴业银行股份有限公司

福州五一支行购买了人民币结构性存款产品，主要条款如下：

产品名称兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式）产品类型保本浮动收益型

认购金额0.10亿元起息日2023年1月3日到期日2023年3月31日产品期限87天

预期年化收益率1.60%或3.46%

5、2023年1月4日，公司使用闲置自有资金0.80亿元，向中国农业银行股份有限公

司三明沙县支行购买了大额存单产品，主要条款如下：

产品名称大额存单产品类型保本固定收益型

认购金额0.80亿元起息日2023年1月4日到期日2026年1月4日

产品期限3年期（可转让）

预期年化收益率3.10%

6、2023年1月10日，公司使用闲置自有资金1.00亿元，向中国光大银行股份有限公

司福州南门支行购买了人民币结构性存款产品，主要条款如下：

产品名称2023年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品249产品类型保本浮动收益型

认购金额1.00亿元起息日2023年1月10日到期日2023年3月31日产品期限81天

预期年化收益率1.10%或3.15%或3.25%

7、2023年1月12日，公司使用闲置自有资金0.70亿元，向兴业银行股份有限公司福

州五一支行购买了大额存单产品，主要条款如下：

产品名称一单位大额存单产品类型保本固定收益型

认购金额0.20亿元起息日2023年1月12日到期日2024年8月13日

产品期限3年期（可转让）

预期年化收益率3.55%产品名称二单位大额存单产品类型保本固定收益型

4证券代码：600103证券简称：青山纸业公告编号：临2023-006

认购金额0.50亿元起息日2023年1月12日到期日2025年2月11日

产品期限3年期（可转让）

预期年化收益率3.55%

(二)现金管理的资金投向

根据股东大会决议，公司将按照相关规定严格控制风险，闲置自有资金用于投资品种为低风险、期限不超过12个月的保本型产品(包括但不限于银行保本固定收益型或保本浮动收

益型的理财产品及结构性存款等)。

本次现金管理购买的产品为结构性存款及可转让大额存单，且公司单次持有可转让大额存单期限不超过12个月。

(三)风险控制分析

1、为控制投资风险，公司使用暂时闲置自有资金进行现金管理，公司经营层需事前评

估投资风险，严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品，且产品发行主体需提供保本承诺。在购买的理财产品存续期间，公司经营层将与受托方保持密切联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督。

2、公司根据生产经营情况安排选择相适应的产品种类和期限，确保不影响生产经营。

公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计，费用由公司承担。公司审计室负责对产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计各项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会定期报告。

三、现金管理受托方的情况

上述现金管理的受托方兴业银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、中国银行股份

有限公司、中国农业银行股份有限公司及光大银行股份有限公司均为上市国有控股金融机构，董事会已对受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的尽职调查，受托方符合公司现金管理的各项要求，与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。

四、对公司的影响

(一)公司最近一年又一期主要财务指标

单位：万元项目2021年12月31日2022年9月30日

资产总额539078.74565708.17

负债总额144358.87152123.17

资产净额394719.87413585.00

项目2021年1-12月2022年1-9月经营活动产生的现金流量净额46140.6729965.51公司本次使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产品是在确保不影响日常生产经

营活动的前提下进行的，有利于提高暂时闲置自有资金的使用效率，增加公司收益，提高公司的整体业绩水平，为公司股东谋求更多的投资回报。

(二)公司本次使用闲置自有资金购买理财产品的金额为5.25亿元，占最近一期期末货

币资金余额21.48亿元的24.44%，截止2022年9月30日，公司资产负债率为26.89%，对本公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。

(三)本次现金管理的会计处理方式及依据根据会计准则规定，公司将购买的理财产品在资产负债表中列示为“交易性金融资产”。

5证券代码：600103证券简称：青山纸业公告编号：临2023-006

五、风险提示

本次现金管理为银行保本浮动收益型及保本固定收益型，属于低风险理财产品。受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益可能存在不确定性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见

公司九届二十四次董事会、九届二十三次监事会、2022年第二次临时股东大会审议通

过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用闲置自有资金进行现金管理，于股东会审议通过之日起一年内，使用不超过5.5亿元的暂时闲置自有资金进行现金管理，单笔现金管理的产品期限最长不超过一年，在上述额度内，进行现金管理的资金可以滚动使用。公司监事会、独立董事、保荐机构分别发表了同意的意见。具体详见公司于2022年 12月 13日在《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)

上刊登的《福建省青山纸业股份有限公司关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告》(公

告编号：临2022-053)及2022年12月29日在在《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)上刊登的《福建省青山纸业股份有限公司 2022 年第二次临时股东大会决议公告》(公告编号：临2022-056)。

七、截至本公告日，公司及子公司最近十二个月使用自有资金现金管理的情况

金额：万元序理财产品类型实际投入金实际收回本实际收益尚未收回本金金号额金额兴业银行企业金融人民币

1结构性存款产品（开放式）1000//1000

2兴业银行单位大额存单10500//10500

3中信银行单位大额存单8000//8000

4中国银行大额存单8000//8000

5中国农业银行大额存单8000//8000

中国光大银行2023年挂

6钩汇率对公结构性存款定10000//10000

制第一期产品249