股票代码:600272股票简称:开开实业编号:2023—057
900943 开开 B 股
上海开开实业股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示:
*委托理财受托方:兴业银行股份有限公司上海闸北支行(以下简称:“兴业银行”);
*委托理财金额:人民币2000万元;
*委托理财产品类型:结构性存款;
*委托理财期限:100天;
*履行的审议程序:上海开开实业股份有限公司(以下简称:“公司”)第十届董事会第七次会议审议通过了《关于董事会授权购买低风险理财产品的议案》,授权公司总经理室在2023年4月至2024年4月期间,阶段性的继续利用短期闲置资金总金额不超过人民币1亿元进行理财。在上述额度内资金可以滚动使用。本议案无需提交股东大会审议。
*特别风险提示:公司本着审慎投资的原则购买的理财产品为结构性
存款或安全性较高、流动性较好、短期(不超过12个月)的其他低风险理财产品。但金融市场受宏观经济、财政及货币资金的影响较大,不排除该项投资可能受到市场波动的影响。一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
在保证公司正常生产经营所需流动资金和有效控制风险的情况下,合理利用部分暂时闲置的自有资金购买理财产品,有利于提高资金使用效率,更好地实现公司资产的保值及增值,保障公司股东的利益。
(二)委托理财产品的金额
本次委托理财金额:人民币2000万元。
(三)委托理财产品的资金来源本次资金来源全部为公司短期闲置的自有资金。
(四)委托理财的基本情况
单位:万元币种:人民币受托方名称兴业银行股份有限公司上海闸北支行产品类型结构性存款产品名称兴业银行企业金融人民币结构性存款产品金额2000
预计年化收益率1.50%或2.89%
预计收益金额8.22或15.84产品期限100天收益类型保本浮动收益
结构化安排--
参考年化收益率--
预计收益(如有)--
是否构成关联交易否(五)委托理财的具体情况
1、产品概述
1、基本要素
1.1存款币种人民币
1.2 产品编号 CC21231226006-00000000
1.3存款性质保本浮动收益型
1.4存款规模2000万元
1.5认购起点金额10万元,超出认购起点金额的部分以1万元整数倍递增
1.6存款期限100天(自起息日(含)至到期日(不含),受限于提前终止日)。
自结构性存款合同生效且兴业银行收到并确认客户认购交易申请起24小
1.7投资冷静期时之内(遇非工作日顺延)。
在投资冷静期内,客户可解除已签订的结构性存款合同,资金随即解冻。
1.8认购期2023年12月27日
1.9起息日(成立日)2023年12月28日
2024年4月6日
1.10到期日
实际产品期限受制于银行提前终止条款,详见协议书。
到期日当日,遇非工作日则顺延至其后第一个工作日;
1.11兑付日如期间存款产品提前终止,兑付日原则上为提前终止日当日,具体以兴
业银行公告为准。
本存款产品交易时间为工作日9:00-17:00,具体受限于兴业银行各营业网
1.12交易时间
点营业时间及本行企业网上银行提供服务时间。
2、观察标的条款
上海黄金交易所之上海金■上午/□下午基准价。
(上海金基准价是指,市场参与者在上海黄金交易所平台上,按照以价询量、数量撮合的集中交易方式,在达到市场量价相对平衡后,最终形
2.1 观察标的 成的人民币基准价,具体信息详见www.sge.com.cn。
(挂钩标的)上海金上午/下午基准价由上海黄金交易所发布并显示于彭博页面
“SHGFGOAM INDEX”/“SHGFGOPM INDEX”。如果在定价日的彭博系统页面未显示该基准价或者交易所未形成基准价,则由乙方凭善意原则和市场惯例确定所适用的基准价。)2.2观察标的工作日上海黄金交易所之交易日。
2024年4月1日。
2.3观察日(如遇非观察标的工作日则调整至前一观察标的工作日)
2.4观察日价格观察日之观察标的价格
■起息日之下一观察标的工作日之上海黄金交易所之上海金■上午/□下
2.5参考价格午基准价
□双方约定的价格【】元/克
3、收益要素条款
3.1产品收益产品收益=本金金额×(固定收益率+浮动收益率)×产品存续天数/365
固定收益=本金金额×固定收益率×产品存续天数/365,
3.2固定收益
其中固定收益率=[1.50%]/年。
浮动收益=本金金额×浮动收益率×产品存续天数/365
若观察日价格大于等于(参考价格*90.00%),则浮动收益率=
3.3浮动收益
[1.39%]/年;
若观察日价格小于(参考价格*90.00%),则浮动收益率为零。
如本存款产品未提前终止,产品存续天数为起息日(含)至到期日(不含)的天数;
3.4产品存续天数
如本存款产品提前终止,产品存续天数为起息日(含)至提前终止日(不含)的天数。
本存款产品收益的计算中已包含(计入)乙方的运营管理成本(如账户
3.5管理费监管、资金运作管理、交易手续费等)。客户无需支付或承担本产品下的
其他费用或收费。
2、投资方向
本次购买的兴业银行理财产品为人民币保本浮动收益型结构性存款产品,产品收益分为固定收益和浮动收益两部分其中浮动收益与观察标的波动变化情况挂钩,观察标的为上海黄金交易所之上海金上午基准价。
3、受托方的情况
本次委托理财的交易对方兴业银行股份有限公司(证券代码:601166)
为上海证券交易所上市的国内商业银行,交易对方与本公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系。二、委托理财的审议程序
公司于2023年3月28日召开的第十届董事会第七次会议,审议通过了《关于董事会授权购买低风险理财产品的议案》,授权公司总经理室在2023年4月至2024年4月期间,阶段性的继续利用短期闲置资金总金额不超过人民币1亿元,购买经国家批准依法设立的且具有良好资质、较大规模和征信高的金融机构发行的低风险理财产品,其预期收益高于银行1年期存款基准利率。在上述额度内资金可以滚动使用。本议案无需提交股东大会审议。(详见2023年3月30日《上海证券报》《香港商报》以及上海证券交易所网站www.sse.com.cn公告)。
三、委托理财的风险分析及风控措施
(一)委托理财的风险分析公司本着审慎投资的原则购买的理财产品为结构性存款或安全性较
高、流动性较好、短期(不超过12个月)的其他低风险理财产品。但金融市场受宏观经济、财政及货币资金的影响较大,不排除该项投资可能受到市场波动的影响。
(二)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型存款产品,为兴业银行的结构性存款产品。该产品由银行确保公司本金安全,风险较低。
为控制风险和资金的安全,公司将严格筛选金融机构的资质,原则上将选择金融行业排名居前的大型金融机构,优先选择国有控股或在主板上市的大型金融机构。
1、公司总经理室行使该投资决策权并签署相关合同,公司财务总监负责组织实施。公司计划财务部相关人员将及时跟踪低风险理财产品的
进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。
2、公司审计监察部负责对资金的使用与保管情况进行审计与监督。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时
可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将依据上海证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期
内各期投资及相应的损益情况。
四、委托理财对公司的影响
(一)对公司的影响
截至2022年12月31日,公司货币资金为30093.21万元,本次委托理财金额为2000万元,占2022年末货币资金的6.65%。公司在保证正常生产经营所需流动资金和有效控制风险的情况下,合理利用部分闲置的自有资金购买理财产品,提高资金的使用效率,为公司和股东谋取更多的投资回报。
公司购买理财产品不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。
(二)会计处理
根据财政部发布的新金融工具准则的规定,公司委托理财产品计入资产负债表中交易性金融资产,利息收益计入利润表中投资收益或公允价值变动收益。
五、截至本公告日,公司在董事会授权额度内使用自有资金委托理财的情况
2023年4月至今,公司购买银行理财产品具体执行情况及获得收益如下:单位:万元币种:人民币
实际投入实际收回尚未收回序号理财产品类型实际收益本金金额金额本金
1上海银行结构性存款1000100013.91
2上海银行结构性存款4000400057.52
3宁波银行结构性存款4000正在履行4000
4宁波银行结构性存款2000正在履行2000
5上海银行结构性存款2000正在履行2000
6兴业银行结构性存款2000正在履行2000
最近12个月内单日最高投入金额4000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)7.04
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)3.57目前已使用的理财额度10000尚未使用的理财额度0总理财额度10000特此公告。
上海开开实业股份有限公司董事会
2023年12月29日