平安证券股份有限公司

关于深圳市金证科技股份有限公司

2025年度募集资金存放与使用情况专项核查意见

平安证券股份有限公司（以下简称平安证券、保荐机构）作为深圳市金证科

技股份有限公司（以下简称公司、金证股份）2020年非公开发行股票的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上市公司募集资金监管规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号—规范运作》《上海证券交易所股票上市规则》等法律法规的要求，对金证股份2025年度募集资金存放与实际使用情况进行了专项核查，核查具体情况如下：

一、募集资金基本情况经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准深圳市金证科技股份有限公司非公开发行股票的批复》（证监许可【2020】3158号）文件核准，深圳市金证科技股份有限公司以12.34元/股的价格向15名特定对象非公开发行人民币普通股81145721股，募集资金总额1001338197.14元，扣除发行费用16550943.39元，实际募集资金净额为984787253.75元。

截至2021年3月5日，保荐人（联席主承销商）平安证券股份有限公司指定的收款银行账户收到15名发行对象缴纳的申购金证股份本次非公开发行人民

币普通股的资金。上述募集资金到位情况业经大华会计师事务所（特殊普通合伙）大华验字[2021]000158号《验资报告》验证，公司将募集资金存储于公司董事会决定的募集资金专户内。

截至2025年12月31日，公司募集资金项目累计投入989464233.68元，其中募集资金按计划投入“补充流动资金及偿还银行贷款”238149997.14元，投入募投项目建设751314236.54元。2025年度投入募投项目建设105672809.38元，收到银行存款利息501413.94元，手续费598.00元。

截至2025年12月31日，公司募投项目已建设完毕，节余资金共计

31957771.40元全部转入公司自有资金账户用于永久补充流动资金，并已办理完

毕上述募集资金专户的销户手续。募集资金基本情况表单位：万元币种：人民币发行名称2020年非公开发行股票募集资金到账时间2021年3月5日本次报告期2025年1月1日至2025年12月31日项目金额

一、募集资金总额100133.82

其中：超募资金金额0

减：直接支付发行费用1655.09

二、募集资金净额99867.34

减：

以前年度已使用金额88379.14

本年度使用金额10567.28暂时补流金额0现金管理金额0

银行手续费支出及汇兑损益0.11

永久补充流动资金3195.78

加：

募集资金利息收入2274.97

其他-具体说明0

三、报告期期末募集资金余额0

注：（1）“募集资金净额”包括2020年非公开发行股票扣除发行费用后募集资金净额

98478.73万元，以及至2022年募投项目变更前产生的利息等1388.61万元。（2）鉴于募

投项目已达到预定可使用状态，经公司2025年6月27日召开的第八届董事会2025年第六次会议审议通过，董事会同意对募投项目予以结项并将节余募集资金永久补充流动资金，并注销相关募集资金账户。

二、募集资金管理情况

（一）《募集资金管理办法》的制定与执行情况

根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司证券发行注册管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等有关法律、法规和自律规则，结合实际情况，公司全面制定了《深圳市金证科技股份有限公司募集资金使用管理制度》（以下简称“《募集资金使用管理制度》”）。结合公司经营需要，公司在平安银行股份有限公司深圳分行、中国民生银行股份有限公司深圳分行以及广发银行股份

有限公司深圳分行开设了2020年非公开发行募集资金专项账户，并于2021年3月22日与平安证券、前述银行分别签署了《募集资金专户存储三方监管协议》。

2022年4月，公司募投项目发生变更，公司在交通银行股份有限公司深圳

分行和华夏银行股份有限公司深圳分行开立新的募集资金专用账户。2022年5月12日，公司与交通银行股份有限公司深圳分行及平安证券签订了《募集资金专户存储三方监管协议》（以下简称“《2022年三方监管协议》”），与北京北方金证科技有限公司、华夏银行股份有限公司深圳分行及平安证券签订了《募集资金专户存储四方监管协议》（以下简称“《2022年四方监管协议》”）。

2024年3月，为了提高公司募集资金管理水平，结合募集资金的实际使用情况，经管理层认真调查和审慎评估，公司在上海浦东发展银行股份有限公司深圳分行开立新的募集资金专用账户。2024年3月26日，公司与北京北方金证科技有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司深圳分行及平安证券股份有限公司

签订了《募集资金专户存储四方监管协议》（以下简称“《2024年四方监管协议》”）。

上述协议与《上海证券交易所募集资金专户存储三方监管协议（范本）》不存在重大差异。

公司按照《2022年三方监管协议》《2022年四方监管协议》及《2024年四方监管协议》的约定履行义务，并严格按照《上市公司证券发行注册管理办法》和《募集资金使用管理制度》的有关规定，对募集资金实行专项账户集中管理，并对募集资金的使用实行严格的审批手续，保证专款专用。

（二）募集资金专户存储情况

截至2025年12月31日，募集资金专项账户的存储情况如下：

募集资金存储情况表

单位：万元币种：人民币发行名称2020年非公开发行股票募集资金到账时间2021年3月5日报告期账户名称开户银行银行账号账户状态末余额

深圳市金证科技股上海浦东发展银行股份2025/8/27注

79040078801300002520-

份有限公司有限公司深圳分行销

北京北方金证科技上海浦东发展银行股份2025/8/27注

79040078801000002522-

有限公司有限公司深圳分行销深圳市金证科技股中国民生银行股份有限

632747737-已注销

份有限公司公司深圳分行

深圳市金证科技股平安银行股份有限公司15615575586677-已注销份有限公司深圳分行深圳市金证科技股广发银行股份有限公司

9550880006443800654-已注销

份有限公司深圳分行深圳市金证科技股交通银行股份有限公司

443066412013005472300-已注销

份有限公司深圳分行深圳市金证科技股华夏银行股份有限公司

16950000004792925-已注销

份有限公司深圳分行北京北方金证科技华夏银行股份有限公司

16950000004792981-已注销

有限公司深圳分行

三、本年度募集资金的实际使用情况

（一）募集资金投资项目资金使用情况截至2025年12月31日，公司募集资金使用情况详见本报告附件1《募集资金使用情况表》。

公司不存在募集资金投资项目无法单独核算效益的情况。

（二）募投项目先期投入及置换情况

截至2025年12月31日，公司不存在募投项目先期投入及置换情况。

（三）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况公司于2021年6月4日召开第七届董事会2021年第五次会议以及第七届监事会2021年第三次会议，审议通过了《关于使用部分闲置募集资金临时补充流动资金的议案》，同意公司在保证募集资金投资项目建设的资金需求的前提下，使用不超过35000万元闲置募集资金临时补充流动资金，使用期限自公司董事会审议批准之日起不超过12个月。使用期限届满前，该部分资金将及时归还至募集资金专项账户。公司已于2022年3月15日将上述用于暂时补充流动资金的闲置募集资金35000万元归还至募集资金专用账户。

公司于2022年7月27日召开第七届董事会2022年第十次会议及第七届监事会2022年第七次会议，审议通过了《关于公司使用部分闲置募集资金临时补充流动资金的议案》，同意公司在保证募集资金投资项目建设的资金需求的前提下，使用不超过35000万元闲置募集资金临时补充流动资金，使用期限自公司董事会审议批准之日起不超过12个月，使用期限届满前，该部分资金将及时归还至募集资金专项账户。公司已于2023年7月24日将上述用于暂时补充流动资金的闲置募集资金35000万元归还至募集资金专用账户。公司于2023年8月28日召开第七届董事会2023年第六次会议及第七届监事会2023年第四次会议，审议通过了《关于使用部分闲置募集资金临时补充流动资金的议案》，同意公司在保证募集资金投资项目建设的资金需求的前提下，使用不超过21000万元闲置募集资金临时补充流动资金，使用期限自公司董事会审议批准之日起不超过12个月。使用期限届满前，该部分资金将及时归还至募集资金专项账户。公司已于2024年8月23日将上述用于暂时补充流动资金的闲置募集资金

21000万元归还至募集资金专用账户。

（四）对闲置募集资金进行现金管理，投资相关产品情况

截至2025年12月31日，公司不存在对闲置募集资金进行现金管理、投资理财及其他相关产品的情况。

（五）节余募集资金使用情况

公司于2025年6月27日召开了第八届董事会2025年第六次会议，审议通过了《关于募集资金投资项目结项暨节余募集资金永久补充流动资金的议案》，公司募集资金投资项目已达到预定可使用状态，董事会同意根据实际情况对募投项目予以结项并将节余募集资金永久补充流动资金，并注销相关募集资金账户。

截至2025年12月31日，公司已将募集资金专户余额31957771.40元全部转入公司自有资金账户用于补充流动资金，并已办理完毕上述募集资金专户的销户手续。

节余募集资金使用情况表

单位：万元币种：人民币发行名称2020年非公开发行股票募集资金到账日期2021年3月5日

节余募集资金合计金额3195.78新项目新项目计划投董事会股东会节余募投项目节余资节余资金新项目计划投入募集审议通审议通名称金金额用途名称资总额资金总过日期过日期额

2025年6

证券信创项目615.65用于补流----月27日开放云原生微服2025年6

98.08用于补流----

务平台项目月27日低代码开发平台2025年6

17.85用于补流----

项目月27日产业链数字化服2025年6

76.00用于补流----

务平台项目月27日区块链创新平台2025年6

53.53用于补流----

项目月27日银行财管服务一2025年6

59.80用于补流----

体化项目月27日

2025年6

利息收入净额2274.86用于补流----月27日

四、变更募投项目的资金使用情况

截至2025年12月31日，公司变更募集资金投资项目的资金使用情况详见本报告附件2《变更募集资金投资项目情况表》。

五、募集资金使用及披露中存在的问题

截至2025年12月31日，公司已披露的关于募集资金使用相关信息及时、真实、准确、完整，募集资金使用和管理不存在违规情况。

六、会计师事务所对公司年度募集资金存放与使用情况出具的鉴证报告的结论性意见

立信会计师事务所（特殊普通合伙）经鉴证后认为：金证股份2025年度募集资金存放与使用情况专项报告在所有重大方面按照中国证券监督管理委员会《上市公司募集资金监管规则》、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》以及《上海证券交易所上市公司自律监管指南第1号——公告格式》

的相关规定编制，如实反映了金证股份2025年度募集资金存放与使用情况。

七、保荐人对公司年度募集资金存放与使用情况所出具的专项核查报告的结论性意见经核查，保荐机构认为：2025年度，金证股份募集资金存放和使用符合《上市公司证券发行注册管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等法规和文件的规定，对募集资金进行了专户存储和专项使用，并及时履行了相关信息披露义务，募集资金具体使用情况与披露情况一致。

（以下无正文）附表1：

募集资金使用情况对照表

单位：万元币种：人民币发行名称2020年非公开发行股票募集资金到账日期2021年3月5日

本年度投入募集资金总额10567.28

已累计投入募集资金总额98946.42

变更用途的募集资金总额75968.47

变更用途的募集资金总额比例75.87%截至期末累计截至期项目达项目已变更投入金末投入到预定可行项目，是否截至期末截至期末额与承进度可使用性是承诺投资项目和超募募投项目含部分募集资金承调整后投本年度投本年度实达到

承诺投入累计投入诺投入（%）状态日否发资金投向性质变更诺投资总额资总额入金额现的效益预计金额(1)金额(2)金额的(4)＝期（具生重（如效益

差额(3)(2)/(1体到月大变

有）

＝(2)-)份）化

(1)券商资产负债管理整不适

研发项目是10419.31-------不适用是体解决方案项目用券商重资本业务一体不适

研发项目是13570.30-------不适用是化解决方案项目用大资管业务一体化解不适

研发项目是22817.25-------不适用是决方案项目用不适

金融云平台项目研发项目是18927.75-------不适用是用分布式交易技术实验不适

研发项目是8984.2183.8783.87083.870100.00-不适用是室建设项目用补充流动资金及偿还不适

补流还贷否25415.0023815.0023815.00023815.000100.00-不适用否银行贷款用

2025

证券信创项目研发项目是-51091.6251091.626896.9550475.97-615.6598.8010025.26是否年6月开放云原生微服务平2025

研发项目是-6717.166717.16879.476619.08-98.0898.541665.94是否台项目年6月

2025

低代码开发平台项目研发项目是-3653.063653.06522.853635.21-17.8599.511213.47是否年6月产业链数字化服务平2025否

研发项目是-7905.147905.141165.847829.14-76.0099.04-否

台项目年6月(注1)

2025否

区块链创新平台项目研发项目是-3050.733050.73467.402997.20-53.5398.25-否

年6月(注2)银行财管服务一体化2025否

研发项目是-3550.763550.76634.783490.96-59.8098.32-否

项目年6月(注3)

合计100133.8299867.3499867.3410567.2898946.42-920.9299.08—12904.67——

（1）券商资产负债管理整体解决方案项目：鉴于券商融资增速放缓，市场发展和需求状况不及预期，项目市场空间受限，公司放缓对该项目的投入。经2022年3月25日公司召开的第七届董事会2022年第三次会议及2022年4月29日召开的公司2022年第三次临时股东大会审议通过，公司认为该项目的可行性发生重大变化，终止该项目的研发工作。

未达到计划进度（2）券商重资本业务一体化解决方案项目：鉴于融资融券业务规模有所回落，场外衍生品业务集中度较高，客户需求和市场空间十分有限，原因（分具体募投公司放缓对该项目的投入。经2022年3月25日公司召开的第七届董事会2022年第三次会议及2022年4月29日召开的公司2022年第三次临项目）时股东大会审议通过，公司认为该项目的可行性发生重大变化，终止该项目的研发工作。

（3）大资管业务一体化解决方案项目：鉴于衍生品配置未如预期快速发展，一体化方案建设需求不足，且头部机构自建 IT 趋势明显，公司放缓对该项目的投入。经2022年3月25日公司召开的第七届董事会2022年第三次会议及2022年4月29日召开的公司2022年第三次临时股东大会审议通过，公司认为该项目的可行性发生重大变化，终止该项目的研发工作。（4）金融云平台项目：考虑到监管层目前尚无全面放开云业务的时间表；金融行业系统上云涉及数据安全问题，公司放缓对该项目的投入。

经2022年3月25日公司召开的第七届董事会2022年第三次会议审议通过，公司终止以募投资金投入该项目的研发，改用自有资金进行项目建设。2022年4月，综合考虑行业上云趋势并未如期迎来快速发展的拐点，云计算的安全落地与广泛应用前景尚不明确等因素将导致项目发生重大变化，公司于2022年4月22日召开第七届董事会2022年第五次会议，审议通过终止以自有资金投入金融云平台项目。2022年4月29日公司召开2022年第三次临时股东大会审议通过上述事项。

（5）分布式交易技术实验室建设项目：因分布式内存数据库的技术要求极高，自主研发难度非常大，公司放缓对该项目的投入。经2022年3月25日公司召开的第七届董事会2022年第三次会议审议通过，公司终止以募集资金投入该项目的研发，改用自有资金进行项目建设。2022年4月，综合考虑分布式交易技术实验室项目的技术难度，实施进度的不确定性，同时结合公司还有其它更为急迫的项目等待开发等因素，公司于2022年4月22日召开第七届董事会2022年第五次会议，审议通过终止以自有资金投入分布式交易技术实验室建设项目。2022年4月29日公司召开2022年第三次临时股东大会审议通过上述事项。

鉴于原募投项目的市场环境出现波动，市场发展及需求状况不及预期。公司于2022年3月25日召开第七届董事会2022年第三次会议审议通过了《关于变更募集资金用途的议案》，于2022年4月22日召开第七届董事会2022年第五次会议审议通过了《关于调整<关于变更募集资项目可行性发生金用途的议案>相关内容的议案》，决定对原募投项目进行调整：将“券商资产负债管理整体解决方案项目”、“券商重资本业务一体化解决方重大变化的情况案项目”、“大资管业务一体化解决方案项目”、“金融云平台项目、“分布式交易技术实验室建设项目”变更为“证券信创项目”、“开放云说明原生微服务平台项目”、“低代码开发平台项目”、“产业链数字化服务平台项目”、“区块链创新平台项目”及“银行财管服务一体化项目”

六个项目，该事项已经公司2022年第三次临时股东大会审议通过。

募集资金投资项目先期投入及置不适用。

换情况公司于2021年6月4日召开第七届董事会2021年第五次会议以及第七届监事会2021年第三次会议，审议通过了《关于使用部分闲置募集资金临时补充流动资金的议案》，同意公司在保证募集资金投资项目建设的资金需求的前提下，使用不超过35000万元闲置募集资金临时补充用闲置募集资金

流动资金，使用期限自公司董事会审议批准之日起不超过12个月。使用期限届满前，该部分资金将及时归还至募集资金专项账户。公司已于暂时补充流动资

2022年3月15日将上述用于暂时补充流动资金的闲置募集资金35000万元归还至募集资金专用账户。

金情况公司于2022年7月27日召开第七届董事会2022年第十次会议及第七届监事会2022年第七次会议，审议通过了《关于公司使用部分闲置募集资金临时补充流动资金的议案》，同意公司在保证募集资金投资项目建设的资金需求的前提下，使用不超过35000万元闲置募集资金临时补充流动资金，使用期限自公司董事会审议批准之日起不超过12个月，使用期限届满前，该部分资金将及时归还至募集资金专项账户。公司已于2023年7月24日将上述用于暂时补充流动资金的闲置募集资金35000万元归还至募集资金专用账户。

公司于2023年8月28日召开第七届董事会2023年第六次会议及第七届监事会2023年第四次会议，审议通过了《关于使用部分闲置募集资金临时补充流动资金的议案》，同意公司在保证募集资金投资项目建设的资金需求的前提下，使用不超过21000万元闲置募集资金临时补充流动资金，使用期限自公司董事会审议批准之日起不超过12个月。使用期限届满前，该部分资金将及时归还至募集资金专项账户。公司已于

2024年8月23日将上述用于暂时补充流动资金的闲置募集资金21000万元归还至募集资金专用账户。

对闲置募集资金

进行现金管理，投不适用。

资相关产品情况用超募资金永久补充流动资金或不适用。

归还银行贷款情况

在募集资金投资项目实施过程中，公司严格遵守募集资金使用的有关规定，从项目的实际情况出发，本着合理、节约、有效的原则，审慎使用募集资金，加强各个环节的成本控制、监督和管理，合理有效地节约了项目投入费用；此外，募集资金存放期间也产生了存款利息收入。

募集资金结余的公司于2025年6月27日召开了第八届董事会2025年第六次会议，审议通过了《关于募集资金投资项目结项暨节余募集资金永久补充流动资金金额及形成原因的议案》，公司募集资金投资项目已达到预定可使用状态，董事会同意根据实际情况对募投项目予以结项并将节余募集资金永久补充流动资金，并注销相关募集资金账户。截至报告期末，公司已将节余募集资金31957771.40元全部转入公司自有资金账户用于永久补充流动资金。

募集资金其他使“补充流动资金及偿还银行贷款”项目原计划投入金额为25415.00万元，扣除发行承销保荐费用1600.00万元后，实际投入金额为用情况23815.00万元。

注1：报告期内，相关行业政策体系处于迭代优化过程中，产业数字化领域整体生态成熟度有待进一步提升，中小企业数字化转型尚处于逐步推进的过程中，数字化服务的市场接受度仍在培育阶段，受宏观环境等因素影响，政府机构相关数字化服务需求增速亦有所放缓，产业链数字化服务平台项目效益暂未显现。注2：报告期内，金融领域区块链应用的具体监管细则、行业标准仍在迭代完善中，金融行业区块链技术落地决策周期相对较长，相关应用的市场认知度和商业化成熟度仍在培育过程中，金融机构对区块链创新平台的市场需求尚未规模化释放，区块链创新平台项目效益暂未显现。

注 3：报告期内，受行业经营环境变化等因素影响，银行业客户的 IT 投入增速有所放缓；由于银行理财市场处于持续降息周期，市场竞争进一步加剧，中小银行理财代销业务的收益空间收窄、经营压力增加，理财子公司亦更倾向于自主搭建销售及投研体系，银行理财系统的市场需求增速放缓，银行财管服务一体化项目效益暂未显现。附表2：

变更募集资金投资项目情况表

单位：万元币种：人民币发行名称2020年非公开发行股票募集资金到账日期2021年3月5日变更后的对变更后项目达项目董事股东应截至期末投资进是否募投项目拟本年度实际累到预定可行会审会审

的实施地计划累计度（%）本年度实达到变更后的项目项目实施主体投入募实际投计投入可使用性是议通议通

原点投资金额(3)=(2)现的效益预计

性质集资金入金额金额(2)状态日否发过时过时

项(1)/(1)效益总额期生重间间目大变化深圳市金证20222022研发2025年证券信创项目无科技股份有深圳市51091.6251091.626896.9550475.9798.8010025.26是否年3年4项目6月限公司月月深圳市金证20222022开放云原生微研发2025年无科技股份有深圳市6717.166717.16879.476619.0898.541665.94是否年3年4服务平台项目项目6月限公司月月深圳市金证20222022低代码开发平研发2025年无科技股份有深圳市3653.063653.06522.853635.2199.511213.47是否年3年4台项目项目6月限公司月月深圳市金证20222022产业链数字化研发2025年无科技股份有深圳市7905.147905.141165.847829.1499.04-否否年3年4服务平台项目项目6月限公司月月北京北方金20222022区块链创新平研发2025年无证科技有限北京市3050.733050.73467.402997.2098.25-否否年3年4台项目项目6月公司月月北京北方金20222022银行财管服务研发2025年无证科技有限北京市3550.763550.76634.783490.9698.32-否否年3年4一体化项目项目6月公司月月

合计75968.4775968.4710567.2875047.5598.79-12904.67----

公司变更募集资金投资项目情况如下：

（1）证券信创项目：该项目围绕金融机构信创体系建设需求，构建分布式的系统架构，完成证券公司综合运营、核心服务、核

心交易、风险管控、基础业务、基础技术六大类产品线的国产化改造与适配，助力证券公司构建效率高、弹性强、安全稳定的新一代金融服务应用体系。

（2）开放云原生微服务平台项目：该项目是集“开发、测试、部署、运维”一体化的云原生技术全栈解决方案。平台能够实现

业务系统的快速开发、测试、部署和上线，提升开发效率、降低开发成本和后期运维成本，能够快速响应客户需求。

变更原因、决策程序及信息

（3）低代码开发平台项目：该项目将建设一整套用于快速开发业务功能的工具，能以独立应用结合 IDE 插件的形式运行，同时披露情况说明（分具体募投支持高码和低码结合。平台将提高业务应用的开发效率，降低开发门槛，提高交付质量。

项目）

（4）产业链数字化服务平台项目：该项目为跨境及内贸交易参与方以及服务供应商，在统一的综合服务平台上提供或享用服务，建设包含线上贸易、电子支付结算、供应链全程服务、供应链金融、综合服务等全流程线上化的一站式服务平台。

（5）区块链创新平台项目：该项目将建设多机构参与的联盟区块链创新平台，是面向实际业务需求、结合技术发展趋势、支撑

未来企业数字化转型的基础平台，包括区块链底层技术平台和基于其构建的创新应用。

（6）银行财管服务一体化项目：该项目计划建立覆盖市场理财产品的研究分析系统，为中小银行开展理财产品代销业务提供分析评价工具。同时建立理财产品代销网络，为中小银行提供便利的代销产品接入方式，降低建设周期与门槛。上述变更募集资金事项经2022年3月25日召开的公司第七届董事会2022年第三次会议、第七届监事会2022年第二次会议审议通过，独立董事发表明确同意意见，并经2022年4月29日召开的公司2022年第三次临时股东大会审议通过。相关信息已于2022年3月 26 日、2022 年 4 月 30 日披露于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

未达到计划进度的情况和原不适用。

因（分具体募投项目）变更后的项目可行性发生重不适用。

大变化的情况说明