证券代码：600619 900910 证券简称：海立股份 海立 B 股 公告编号：临 2026-028

上海海立（集团）股份有限公司

关于对上海电气集团财务有限责任公司风险持续评

估报告的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、财务公司基本情况

（一）财务公司基本信息

上海电气集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”），于1995年12月12日经上海市市场监督管理局核准，取得《营业执照》（统一社会信用代码：91310000132248198F）。公司于 1995 年 11 月 14 日取得中国银行保险监督管理委员会上海监管局（现国家金融监督管理总局）颁发的《中华人民共和国金融许可证》（机构编码为 L0040H231000001）。财务公司注册地为中国（上海）自由贸易试验区富特北路211号302-382室，法定代表人为冯淳林。

现行有效的金融许可证取得日为2023年11月3日业务范围列示如下：

业务范围：（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成

员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托

贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）

从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷；

（九）从事固定收益类有价证券投资；（十）从事套期保值类衍生产品交易；（十

一）国家金融监督管理总局批准的其他业务。

现行有效的营业执照取得日为2024年12月19日，经营范围列示如下：

许可项目：非银行金融业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例序号股东名称认缴金额（万元）股权比例（%）

1上海电气集团股份有限公司223875.0074.625

2上海电气香港有限公司24000.008

3上海电气控股集团有限公司15000.005

4上海电气集团香港有限公司14250.004.75

5上海机电股份有限公司7875.002.625

6上海汽轮机厂有限公司3750.001.25

7上海锅炉厂有限公司3750.001.25

8上海电气集团上海电机厂有限公司3750.001.25

9上海电站辅机厂有限公司3750.001.25

合计300000.00100

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司根据《公司法》、《银行保险机构公司治理准则》以及公司章程等有

关规定建立了由股东会、董事会和高级管理层组成的“两会一层”组织架构，形成了权力机构、决策机构、监督机构和高级管理层之间权责明确、运作规范、相互协调和相互制衡的公司治理结构及激励约束等治理运行机制。财务公司董事会下设风险管理委员会和审计委员会，充分发挥了专业委员会的决策支持和指导作用，进一步保证财务公司决策的有效性和科学性。

财务公司组织架构设置如下：（二）控制活动

1、结算及资金管理在结算及资金管理方面，财务公司根据各项监管法规，制定了《结算业务管理办法》、《结算业务操作规程》、《成员单位账户管理操作规程》、《成员单位存款操作规程》、《网上金融服务系统操作规程》、《印章管理办法》及《外部密钥管理操作规程》等业务管理办法和操作规程，有效控制了业务风险。

2、信贷业务管理

财务公司制定了《法人客户授信管理办法》、《授权管理办法》、《资产风险分类管理办法》、《客户和交易对手主体信用评级操作规程》、《贷款业务管理办法》、

《人民币流动资金贷款操作规程》、《人民币固定资产贷款操作规程》、《人民币担保业务操作规程》、《企业征信管理操作规程》、《委托贷款操作规程》、《银团贷款业务操作规程》、《电子商业汇票业务操作规程》、《抵押担保操作规程》、《贷款承诺类业务操作规程》等制度规章，建立了涵盖信贷业务贷前、贷中、贷后全流程的信贷风险控制体系，并严格按照规定的程序和权限审查、审批贷款。

财务公司严守监管合规底线，参考监管最新要求，致力于通过系统开发运用不断提升信贷风险管理水平。财务公司陆续开发评级模型、BI 数据仓分析，同业授信管理模块，将财务公司信贷业务、信贷风险分析与信息科技有效结合，通过大数据及现代化技术有效监测、评估信贷风险，为信用风险管理提供合理判断依据，严格控制财务公司整体信用风险水平。

3、投资业务管理

财务公司制定了《资产管理业务管理办法》、《投资计划操作规程》、《有价证券投资交易对手准入操作规程》、《金融同业授信工作操作规程》、《基金投资业务操作规程》、《资管产品投资业务操作规程》及《投资业务投后管理操作规程》等

规章制度，建立了涵盖投资业务投前、投中、投后全流程的投资风险控制体系，并严格按照规定的程序和权限审查、审批投资业务。

财务公司参考监管最新要求，并适应投资业务发展需要，通过系统开发运用不断提升投资风险管理水平。财务公司建有并不断优化金融资产管理系统，具备投资业务审批、资金划拨审批、交易对手控制、业务交易记录、产品估值、财务核算、报表查询等功能。系统已实现场内投资业务审批全覆盖，并通过数据接口直接获取券商和银行间市场的交易数据等举措，有效降低业务操作风险。

4、信息系统控制

财务公司制定了《信息安全管理办法》、《计算机信息系统管理办法》、《网络安全管理操作规程》、《信息系统运维操作规程》、《计算机机房管理办法》、《信息系统应急预案》、《新一代票据系统（电子商业汇票系统）危机处置预案》等信息技术管理制度。财务公司主要的业务系统有核心业务系统、新一代票据系统（电子商业汇票系统）等。各信息系统功能完善，运行稳定，各软、硬件设施运行情况良好。

5、审计监督

财务公司设立的稽核部是独立的内部审计部门，稽核部在董事会领导下对财务公司内部控制的合理性、健全性和有效性进行检查、评价，定期对内部控制制度执行情况进行监督，并就内部控制存在的问题提出改进建议并监督改进。

（三）内部控制总体评价

财务公司的内部控制制度健全，并得以有效执行。在资金管理方面，财务公司较好地控制资金流转风险；在信贷业务方面，建立了相应的信贷业务风险控制程序，使整体风险控制在合理的水平。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）财务公司主要财务数据

截至2025年12月31日（经审计）截至2026年06月30日（未经审计）

资产总额851.77亿元817.63亿元

负债总额760.49亿元722.79亿元

净资产91.28亿元94.84亿元

资产负债率89.28%88.40%

2025年01-12月（经审计）2026年01月-06月（未经审计）营业收入8.66亿元4.85亿元

净利润6.47亿元3.36亿元

（二）财务公司管理情况自成立以来，财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计制度》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。

（三）财务公司监管指标

根据《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司的各项监管指标均符合规定要求，具体如下：

财务公司对应指标监管要求

资本充足率15.61%≥10.5%

流动性比例76.57%≥25%

贷款余额/存款余额与实收资本之和45.39%≤80%

集团外负债总额/资本净额0.00%≤100%

票据承兑余额/资产总额1.77%≤15%

票据承兑余额/存放同业余额7.83%≤300%

票据承兑和转贴现总额/资本净额14.08%≤100%

承兑汇票保证金余额/存款总额0.00%≤10%

投资总额/资本净额66.07%≤70%

固定资产净额/资本净额0.05%≤20%

四、上市公司在财务公司存贷情况

截至2026年6月30日，公司在财务公司存款余额为1.57亿元、占公司的存款比例为5.09%；贷款余额为0元。

公司完全自主支配资金的收支，在财务公司的存款完全不影响公司的正常生产经营。五、持续风险评估措施

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的要求，公司通过查验《金融许可证》、《营业执照》取得并审阅包括2026年6月30日资产负债表、2026年1-6月利润表、现金流量表等财务资料，评估本公司之关联方—上海电气集团财务有限责任公司的经营资质、业务与财务风险。

公司将持续关注财务公司经营情况，并按照《上海海立（集团）股份有限公司关于与上海电气集团财务有限责任公司关联交易的风险处置预案》相关规定，不断识别和评估风险因素，防范和控制风险。

六、风险评估意见综上所述，财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第6号）的要求规范经营，经营业绩良好。同时，财务公司制订了风险控制制度，以保障成员企业在财务公司金融业务的安全，积极防范、及时控制和有效化解金融业务风险。

根据公司对财务公司风险管理的了解和评价，财务公司在风险管理方面不存在重大缺陷，公司与财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务存在风险问题的可能性极低。后续公司将持续关注财务公司经营情况，不断识别和评估风险因素，防范和控制风险。

特此公告。

上海海立（集团）股份有限公司董事会

2026年8月31日