三安光电:三安光电股份有限公司对外担保制度（2025年8月）

三安光电股份有限公司

对外担保制度

第一章总则

第一条为维护公司股东和投资者的利益，规范公司的担保行为控制公司资产

运营风险，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上海证券交易所股票上市规则》等法律、法规以及《三安光电股份有限公司章程》的有关规定，并参照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号-规范运作》《上市公司监管指引第8号-上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的相关规定，特制定本制度。

第二条公司制定本制度的目的是强化公司内部监控，完善对公司担保事项的事

前评估、事中监控、事后追偿与处置机制，尽可能地防范因被担保人财务状况恶化等原因给公司造成的潜在偿债风险，合理避免和减少可能发生的损失。

第三条本制度所称“对外担保”，是指公司为他人提供的担保，包括公司对控

股子公司的担保；本制度所称“公司及其控股子公司的对外担保总额”，是指包括公司对控股子公司担保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。公司的对外担保形式包括保证、抵押、质押等法律、法规、规范性文件允许的其他担保类型。公司为自身债务提供担保不适用本制度。

第四条公司对外提供担保应遵循慎重、平等、互利、自愿、诚信原则。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。

第二章对外提供担保的基本原则

第五条公司对外提供担保的范围：经本制度规定的公司有权机构审查和批准，公司可以以自有资产或信誉为符合条件的第三人提供担保。

第六条公司对外提供担保必须经过董事会或者股东会依照法定程序审议批准，未经公司股东会或者董事会决议通过，董事、总经理以及公司的分支机构不得擅自代表公司签订担保合同。

第七条公司对外担保，应要求被担保方向本公司提供质押或者抵押方式的反担

1保，且反担保的提供方应当具有实际承担能力。公司为控股子公司提供担保或者控

股子公司为公司提供担保的，可以不要求被担保方提供反担保。

第八条公司应当严格按照《上海证券交易所股票上市规则》《三安光电股份有限公司章程》的有关规定，认真履行对外担保情况的信息披露义务，应当按规定向审计机构如实提供公司全部对外担保事项。

第九条公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况、执行本制度情况进行专项说明。

第十条公司全体董事、高级管理人员应当审慎对待和严格控制对外担保产生的

债务风险，并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带责任。

第三章对外提供担保的程序

第十一条公司日常负责对外担保事项的职能部门为财务中心。

第十二条公司收到被担保企业担保申请后，需对被担保企业进行资信状况评价。公司应向被担保企业索取以下资料：包括被担保企业近三年的资产负债表、损益表和现金流量表，未来一年财务预测，贷款偿借情况明细表（含利息支付）及相关合同，被担保方高层管理人员简介，银行信用，对外担保明细表、资产抵押/质押明细表，投资项目有关合同及可行性分析报告等相关资料。

第十三条公司收到被担保企业的申请及调查资料后，由公司财务中心对被担保

企业的资信状况、该项担保的利益和风险进行充分分析，并对被担保企业生产经营状况、财务情况、投资项目进展情况、人员情况进行实地考察，通过各项考核指标，对被担保企业的盈利能力、偿债能力、成长能力进行评价，并在董事会有关公告中详尽披露。

第十四条财务中心根据被担保企业资信评价结果，就是否提供担保、反担保具

体方式和担保额度提出建议，上报总经理，经总经理同意后上报给董事会。

第十五条公司下列对外担保行为，必须经股东会作出决议。

（一）本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，超过最近一期经审计净资

产的50%以后提供的任何担保；

（二）公司的对外担保总额，超过最近一期经审计总资产的30%以后提供的任何担保；

2（三）公司在一年内向他人提供担保的金额超过公司最近一期经审计总资产30%

的担保；

（四）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；

（五）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保；

（六）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。

除前款规定的对外担保行为外，公司其他对外担保行为须经董事会审议通过。

第十六条由董事会审批的对外担保，必须经出席董事会会议的三分之二以上董

事审议同意并作出决议。公司董事会在就对外担保事项进行表决时，与该担保事项有关联关系的董事应回避表决。由于关联董事回避表决使得有表决权的董事低于董事会全体成员的三分之二时，应按照《公司章程》的规定，由全体董事（含关联董事）就将该等对外担保提交公司股东会审议等程序性问题做出决议，由股东会对该等对外担保事项做出相关决议。

第十七条应由股东会审议的对外担保事项，必须经出席会议股东所持有的有效

表决权的过半数通过。股东会审议对股东、实际控制人及其关联方提供的担保事项，该股东或者受该实际控制人支配的股东，不得参加对该担保事项的表决，该项表决由出席股东会的其他股东所持有的有效表决权的过半数通过。

公司连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30%，应由出席股东会的股东所持有的有效表决权三分之二以上通过。

第十八条公司股东会或董事会做出担保决议后，由法务部门审查有关主债权合

同、担保合同和反担保合同等法律文件，由财务中心代表公司与主债权人签订书面担保合同，与反担保提供方签订书面反担保合同。

第十九条公司相关部门须在担保合同和反担保合同签订之日起的两个工作日内，将担保合同和反担保合同传送至财务中心备案。

第四章担保风险控制

第二十条公司提供担保的过程应遵循风险控制的原则，在对被担保企业风险评

估的同时，严格控制对被担保企业的担保责任限额。

第二十一条公司应加强担保合同的管理。为他人担保，应当订立书面合同。担

保合同应当按照公司内部管理规定妥善保管，并及时通报审计委员会、董事会秘书

3和财务中心。