鲁银投资集团股份有限公司2026年第一季度报告

证券代码：600784证券简称：鲁银投资

鲁银投资集团股份有限公司

2026年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息

的真实、准确、完整。

第一季度财务报表是否经审计

□是√否

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：元币种：人民币本报告期比上年同期项目本报告期上年同期

增减变动幅度(%)

营业收入800151778.34813697737.22-1.66

利润总额71765747.82100225367.02-28.40

归属于上市公司股东的净利润55634983.7579347348.89-29.88归属于上市公司股东的扣除非

56196137.1176861159.71-26.89

经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额-10705580.4698023909.66不适用

基本每股收益（元/股）0.080.12-33.33

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稀释每股收益（元/股）0.080.12-33.33

加权平均净资产收益率（%）1.692.49减少0.80个百分点本报告期末比上年度本报告期末上年度末

末增减变动幅度(%)

总资产6214965180.776181671998.750.54归属于上市公司股东的所有者

3320834332.213273147654.711.46

权益

(二)非经常性损益项目和金额

√适用□不适用

单位:元币种:人民币非经常性损益项目本期金额说明

非流动性资产处置损益，包括已计提资产减

51027.96

值准备的冲销部分

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照

420913.04

确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外

除上述各项之外的其他营业外收入和支出-1083955.19

减：所得税影响额71214.20

少数股东权益影响额（税后）-20353.37

合计-561153.36

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用□不适用

项目名称变动比例（%）主要原因

主要系公司本期赊销业务增加，票据托经营活动产生的现金流量净额不适用收到期规模减少。

基本每股收益-33.33主要系公司本期经营利润减少。

稀释每股收益-33.33主要系公司本期经营利润减少。

二、股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

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单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东总数报告期末普通股股东总数28746无（如有）

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

质押、标记或持股持有有限售条冻结情况股东名称股东性质持股数量比例件股份数量

(%)股份数量状态山东发展投资控股集团有

国有法人22007000932.57无限公司山东国惠基金管理有限公

司－山东国惠改革发展基国有法人284088924.20无

金合伙企业（有限合伙）山东省国有资产投资控股

国有法人282780184.19无有限公司

郑潇潇境内自然人89000001.32未知

顾安琪境内自然人65253000.97未知

冯建屏境内自然人64716000.96未知

孙向东境内自然人50298000.74未知

胡杏清境内自然人48000000.71未知中信保诚人寿保险有限公境内非国有

33214000.49未知

司－盛世华彩投资账户法人

李长春境内自然人32552670.48未知

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）股份种类及数量股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类数量山东发展投资控股集团有

220070009人民币普通股220070009

限公司山东国惠基金管理有限公

司－山东国惠改革发展基28408892人民币普通股28408892

金合伙企业（有限合伙）山东省国有资产投资控股

28278018人民币普通股28278018

有限公司郑潇潇8900000人民币普通股8900000顾安琪6525300人民币普通股6525300冯建屏6471600人民币普通股6471600孙向东5029800人民币普通股5029800胡杏清4800000人民币普通股4800000中信保诚人寿保险有限公

3321400人民币普通股3321400

司－盛世华彩投资账户李长春3255267人民币普通股3255267

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公司控股股东山东发展投资控股集团有限公司与山东国惠基金管理有限

上述股东关联关系或一致公司－山东国惠改革发展基金合伙企业（有限合伙）存在关联关系，与行动的说明上述其他股东无关联关系。公司未知其他股东之间是否存在关联关系或是否属于一致行动人。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用√不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用√不适用

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

□适用√不适用

四、季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用√不适用

(二)财务报表合并资产负债表

2026年3月31日

编制单位：鲁银投资集团股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

流动资产：

货币资金244757528.72321602158.28结算备付金拆出资金交易性金融资产衍生金融资产

应收票据77618127.37115834841.66

应收账款466951603.38304633343.82

应收款项融资296393072.18353382158.37

预付款项110935174.2556427854.11应收保费

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应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款46204092.2343311728.62

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货505387607.55469055175.61

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产111066432.94124609805.22

流动资产合计1859313638.621788857065.69

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资1103183295.461072319100.09

其他权益工具投资397398958.69397397507.99其他非流动金融资产投资性房地产

固定资产1870426144.881852622643.15

在建工程424896996.51500642826.69生产性生物资产油气资产

使用权资产46102102.1246564722.82

无形资产292541087.93295243939.87

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源

商誉18021153.9918021153.99

长期待摊费用19211791.8817977059.73

递延所得税资产25411358.6123551463.35

其他非流动资产158458652.08168474515.38

非流动资产合计4355651542.154392814933.06

资产总计6214965180.776181671998.75

流动负债：

短期借款726036805.56651123167.23向中央银行借款拆入资金交易性金融负债

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衍生金融负债

应付票据124949411.41163150453.74

应付账款350555503.72383619067.19预收款项

合同负债67397588.5259281082.38卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬72828595.2675496838.60

应交税费46540970.0550441943.62

其他应付款120930013.30129166163.89

其中：应付利息3421773.97-

应付股利12959502.1312959502.13应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债125968461.54128613506.69

其他流动负债8765152.237847162.73

流动负债合计1643972501.591648739386.07

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款514648009.34542424240.32

应付债券298537323.04295381951.78

其中：优先股永续债

租赁负债45782879.3345686460.11

长期应付款4941700.094882939.72长期应付职工薪酬

预计负债524769.05524769.05

递延收益32479734.0425473794.73

递延所得税负债30222580.4731382847.31其他非流动负债

非流动负债合计927136995.36945757003.02

负债合计2571109496.952594496389.09

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）675652277.00675652277.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积919293051.50923967714.22

减：库存股

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其他综合收益-38562381.00-34737837.03

专项储备64927452.5364376552.09

盈余公积130836344.83130836344.83一般风险准备

未分配利润1568687587.351513052603.60归属于母公司所有者权益（或

3320834332.213273147654.71股东权益）合计

少数股东权益323021351.61314027954.95

所有者权益（或股东权益）

3643855683.823587175609.66

合计负债和所有者权益（或股

6214965180.776181671998.75东权益）总计

公司负责人：杨耀东主管会计工作负责人：李方会计机构负责人：王晓霞合并利润表

2026年1—3月

编制单位：鲁银投资集团股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、营业总收入800151778.34813697737.22

其中：营业收入800151778.34813697737.22利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本740610881.39727471962.40

其中：营业成本604883630.75592427845.32利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加15846842.5417490928.21

销售费用22756685.6618985652.90

管理费用59255705.2157927767.60

研发费用29666346.5431739507.64

财务费用8201670.698900260.73

其中：利息费用8374357.388948842.02

利息收入329456.75235590.85

加：其他收益2517986.334144828.08

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投资收益（损失以“-”号填列）10739791.778639921.22

其中：对联营企业和合营企业的

10739791.778639921.22

投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号填列）信用减值损失（损失以“-”号填列）资产减值损失（损失以“-”号填列）资产处置收益（损失以“-”号填

51027.9637372.17

列）

三、营业利润（亏损以“-”号填列）72849703.0199047896.29

加：营业外收入186942.691971977.79

减：营业外支出1270897.88794507.06四、利润总额（亏损总额以“-”号填

71765747.82100225367.02

列）

减：所得税费用12703974.8315741522.36

五、净利润（净亏损以“-”号填列）59061772.9984483844.66

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“-”

59061772.9984483844.66号填列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净

55634983.7579347348.89亏损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”号

3426789.245136495.77

填列）

六、其他综合收益的税后净额-3948289.14805876.36

（一）归属母公司所有者的其他综合

-3824543.98777381.29收益的税后净额

1．不能重分类进损益的其他综合收

1450.70-4882.65

益

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变动1450.70-4882.65

（4）企业自身信用风险公允价值变动

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2．将重分类进损益的其他综合收益-3825994.68782263.94

（1）权益法下可转损益的其他综合收

-3825994.68782263.94益

（2）其他债权投资公允价值变动

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收

-123745.1628495.07益的税后净额

七、综合收益总额55113483.8585289721.02

（一）归属于母公司所有者的综合收

51810439.7780124730.18

益总额

（二）归属于少数股东的综合收益总

3303044.085164990.84

额

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)0.080.12

（二）稀释每股收益(元/股)0.080.12

公司负责人：杨耀东主管会计工作负责人：李方会计机构负责人：王晓霞合并现金流量表

2026年1—3月

编制单位：鲁银投资集团股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金386419116.55533808870.78客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还25425100.002126534.27

9/11鲁银投资集团股份有限公司2026年第一季度报告

收到其他与经营活动有关的现金43266723.2937339442.10

经营活动现金流入小计455110939.84573274847.15

购买商品、接受劳务支付的现金270190748.13271081151.13客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金104943429.36108556255.71

支付的各项税费56623426.2965947614.63

支付其他与经营活动有关的现金34058916.5229665916.02

经营活动现金流出小计465816520.30475250937.49经营活动产生的现金流量净

-10705580.4698023909.66额

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计

购建固定资产、无形资产和其他

45894623.218030873.14

长期资产支付的现金

投资支付的现金28900000.00157329268.00质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计74794623.21165360141.14投资活动产生的现金流量净

-74794623.21-165360141.14额

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金

取得借款收到的现金392160000.00420000000.00收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计392160000.00420000000.00

偿还债务支付的现金343895800.00324152589.03

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分配股利、利润或偿付利息支付

6670200.005731232.57

的现金

其中：子公司支付给少数股东的

股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金4778245.77

筹资活动现金流出小计350566000.00334662067.37筹资活动产生的现金流量净

41594000.0085337932.63

额

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额-43906203.6718001701.15

加：期初现金及现金等价物余额232488819.33247661358.22

六、期末现金及现金等价物余额188582615.66265663059.37

公司负责人：杨耀东主管会计工作负责人：李方会计机构负责人：王晓霞

(三)2026年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用√不适用特此公告鲁银投资集团股份有限公司董事会

2026年4月23日