鲁银投资集团股份有限公司2025年第三季度报告

证券代码：600784证券简称：鲁银投资

鲁银投资集团股份有限公司

2025年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息

的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计

□是√否

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：元币种：人民币本报告期比年初至报告期上年同期增末比上年同期项目本报告期年初至报告期末减变动幅度增减变动幅度

(%)(%)

营业收入828949250.99-5.642480694855.85-3.65

利润总额47146388.25-48.46213113525.91-29.90归属于上市公司股东的

32166533.11-57.79161411238.94-36.48

净利润归属于上市公司股东的

扣除非经常性损益的净31302699.61-57.99154236329.93-37.75利润

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经营活动产生的现金流

不适用不适用186821292.9368.67量净额

基本每股收益（元/股）0.05-57.790.24-36.48

稀释每股收益（元/股）0.05-57.790.24-36.48

加权平均净资产收益率减少1.49个减少3.42个百

0.995.04

（%）百分点分点本报告期末比本报告期末上年度末上年度末增减

变动幅度(%)

总资产6048392994.785716391036.805.81归属于上市公司股东的

3262241143.923143788667.253.77

所有者权益

注：“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

（二）非经常性损益项目和金额

√适用□不适用

单位:元币种:人民币年初至报告期末非经常性损益项目本期金额说明金额

非流动性资产处置损益，包括已计提资产

9321.603601879.10

减值准备的冲销部分

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、

2015857.114665484.63

按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外除上述各项之外的其他营业外收入和支

17426.251631400.13

出其他符合非经常性损益定义的损益项目

减：所得税影响额489177.211644180.87

少数股东权益影响额（税后）689594.251079673.98

合计863833.507174909.01

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用□不适用变动比例项目名称主要原因

（%）

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利润总额_本报告期-48.46主要系受市场变化影响，公司归属于上市公司股东的净利润_本报告期-57.79盐业板块产品价格下滑，盈利归属于上市公司股东的净利润_年初至报告期末-36.48能力降低，利润总额和净利润归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润_本报告期-57.99等财务指标同比下降。

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润_年初至报

-37.75告期末

基本每股收益（元/股）_本报告期-57.79

基本每股收益（元/股）_年初至报告期末-36.48

稀释每股收益（元/股）_本报告期-57.79

稀释每股收益（元/股）_年初至报告期末-36.48主要系公司本期使用现汇购

经营活动产生的现金流量净额_年初至报告期末68.67买原辅材料规模减少，导致经营性现金流出减少。

二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东总报告期末普通股股东总数278040数（如有）

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

质押、标记或持股持有有限售条冻结情况股东名称股东性质持股数量比例件股份数量

(%)股份数量状态山东发展投资控股集团有限

国有法人21389410931.66无公司山东国惠基金管理有限公司

－山东国惠改革发展基金合国有法人284088924.20无

伙企业（有限合伙）山东省国有资产投资控股有

国有法人282780184.19无限公司

郑潇潇境内自然人95000001.41未知

冯建屏境内自然人66478000.98未知

孙向东境内自然人50178000.74未知

胡杏清境内自然人49010000.73未知

顾安琪境内自然人37263000.55未知境内非国有

杭州九硕实业有限公司33888000.50未知法人

李长春境内自然人29678670.44未知

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类及数量

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股份种类数量山东发展投资控股集团有限

213894109人民币普通股213894109

公司山东国惠基金管理有限公司

－山东国惠改革发展基金合28408892人民币普通股28408892

伙企业（有限合伙）山东省国有资产投资控股有

28278018人民币普通股28278018

限公司郑潇潇9500000人民币普通股9500000冯建屏6647800人民币普通股6647800孙向东5017800人民币普通股5017800胡杏清4901000人民币普通股4901000顾安琪3726300人民币普通股3726300杭州九硕实业有限公司3388800人民币普通股3388800李长春2967867人民币普通股2967867上述股东关联关系或一致行公司控股股东山东发展投资控股集团有限公司与山东国惠基金管理

动的说明有限公司－山东国惠改革发展基金合伙企业（有限合伙）存在关联关系，与上述其他股东无关联关系。公司未知其他股东之间是否存在关联关系或是否属于一致行动人。

前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通无

业务情况说明（如有）

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用√不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用√不适用

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

□适用√不适用

四、季度财务报表

（一）审计意见类型

□适用√不适用

（二）财务报表合并资产负债表

2025年9月30日

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编制单位：鲁银投资集团股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2025年9月30日2024年12月31日

流动资产：

货币资金233674715.99328704446.18结算备付金拆出资金交易性金融资产衍生金融资产

应收票据140827049.31125083685.19

应收账款383279962.08299421554.78

应收款项融资279229430.49383877484.40

预付款项122837196.8475145496.65应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款56262988.7143524625.65

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货525876459.07478878651.46

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产111382194.56100502464.19

流动资产合计1853369997.051835138408.50

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资1004916288.62777589240.09

其他权益工具投资402703411.73402698614.52其他非流动金融资产投资性房地产

固定资产1848110007.141973177847.80

在建工程259670223.0980673543.23生产性生物资产油气资产

使用权资产47030121.2950478541.74

无形资产297392538.43307399858.40

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其中：数据资源开发支出

其中：数据资源

商誉18021153.9918021153.99

长期待摊费用14079018.7713902146.67

递延所得税资产22891071.8220716046.47

其他非流动资产280209162.85236595635.39

非流动资产合计4195022997.733881252628.30

资产总计6048392994.785716391036.80

流动负债：

短期借款642099891.62635474851.70向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债

应付票据204552127.70198330044.38

应付账款236456479.91298682444.38预收款项

合同负债73007376.2049355283.67卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬55518949.2267791970.64

应交税费45812766.5342390349.03

其他应付款161733767.78146228751.93

其中：应付利息

应付股利11670891.811132814.00应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债97484047.2949159100.57

其他流动负债9490958.916285635.18

流动负债合计1526156365.161493698431.48

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款526262710.26353161395.73

应付债券298108146.63292646276.20

其中：优先股永续债

租赁负债47622317.7548495331.99

长期应付款4827941.234662945.76

6/11鲁银投资集团股份有限公司2025年第三季度报告

长期应付职工薪酬预计负债

递延收益27840920.5127229142.62

递延所得税负债34907615.0235630430.13其他非流动负债

非流动负债合计939569651.40761825522.43

负债合计2465726016.562255523953.91

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）675652277.00675652277.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积926976524.54931547783.91

减：库存股

其他综合收益-39577709.26-42977088.77

专项储备63426474.2460629626.72

盈余公积128196042.62128196042.62一般风险准备

未分配利润1507567534.781390740025.77归属于母公司所有者权益（或股东权

3262241143.923143788667.25

益）合计

少数股东权益320425834.30317078415.64

所有者权益（或股东权益）合计3582666978.223460867082.89

负债和所有者权益（或股东权益）

6048392994.785716391036.80

总计

公司负责人：杨耀东主管会计工作负责人：李方会计机构负责人：王晓霞合并利润表

2025年1—9月

编制单位：鲁银投资集团股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、营业总收入2480694855.852574637215.37

其中：营业收入2480694855.852574637215.37利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本2319781206.052315805671.99

其中：营业成本1873275976.041928345680.48利息支出

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手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加51260260.3752206720.76

销售费用63476118.0746564638.67

管理费用198660710.95170875913.44

研发费用104479289.7288225454.46

财务费用28628850.9029587264.18

其中：利息费用29685069.4932340905.16

利息收入2221486.271262475.38

加：其他收益11284121.5217530845.67

投资收益（损失以“-”号填列）37976200.2130375197.56

其中：对联营企业和合营企业的投

37976200.2130375197.56

资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）-1426618.50-5288581.24

资产减值损失（损失以“-”号填列）-811716.4956599.67

资产处置收益（损失以“-”号填列）3601879.107577.16

三、营业利润（亏损以“-”号填列）211537515.64301513182.20

加：营业外收入3176074.243207497.04

减：营业外支出1600063.97711932.02

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）213113525.91304008747.22

减：所得税费用37364011.8140274334.06

五、净利润（净亏损以“-”号填列）175749514.10263734413.16

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“-”号

175749514.10263734413.16

填列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净

161411238.94254114802.87亏损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”号填14338275.169619610.29

8/11鲁银投资集团股份有限公司2025年第三季度报告

列）

六、其他综合收益的税后净额3432187.39-679464.64

（一）归属母公司所有者的其他综合收

3399379.51-656475.96

益的税后净额

1.不能重分类进损益的其他综合收益2385014.50-64819.63

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综

2380217.29

合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变

4797.21-64819.63

动

（4）企业自身信用风险公允价值变动

2.将重分类进损益的其他综合收益1014365.01-591656.33

（1）权益法下可转损益的其他综合

1014365.01-591656.33

收益

（2）其他债权投资公允价值变动

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收益

32807.88-22988.68

的税后净额

七、综合收益总额179181701.49263054948.52

（一）归属于母公司所有者的综合收益

164810618.45253458326.91

总额

（二）归属于少数股东的综合收益总额14371083.049596621.61

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)0.240.38

（二）稀释每股收益(元/股)0.240.38

公司负责人：杨耀东主管会计工作负责人：李方会计机构负责人：王晓霞合并现金流量表

2025年1—9月

编制单位：鲁银投资集团股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金1661920158.081701010357.65

9/11鲁银投资集团股份有限公司2025年第三季度报告

客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还1070855.111433158.87

收到其他与经营活动有关的现金41503948.1580835943.04

经营活动现金流入小计1704494961.341783279459.56

购买商品、接受劳务支付的现金891110128.671142081284.81客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金346245916.37274480990.48

支付的各项税费176943638.69150189766.41

支付其他与经营活动有关的现金103373984.68105765662.39

经营活动现金流出小计1517673668.411672517704.09

经营活动产生的现金流量净额186821292.93110761755.47

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金34261602.65

取得投资收益收到的现金10593799.4053836961.10

处置固定资产、无形资产和其他长期资

5440290.003272450.00

产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计16034089.4091371013.75

购建固定资产、无形资产和其他长期资

194989183.2734346950.86

产支付的现金

投资支付的现金201213967.83质押贷款净增加额

取得子公司及其他营业单位支付的现40618824.00金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计436821975.1034346950.86

10/11鲁银投资集团股份有限公司2025年第三季度报告

投资活动产生的现金流量净额-420787885.7057024062.89

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金980000.00480000.00

其中：子公司吸收少数股东投资收到的

980000.00480000.00

现金

取得借款收到的现金1137957800.001240000000.00收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计1138937800.001240480000.00

偿还债务支付的现金904176789.031340917214.70

分配股利、利润或偿付利息支付的现金69777980.5174941896.15

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金10118579.1824833359.78

筹资活动现金流出小计984073348.721440692470.63

筹资活动产生的现金流量净额154864451.28-200212470.63

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响244.29-1670.63

五、现金及现金等价物净增加额-79101897.20-32428322.90

加：期初现金及现金等价物余额247661358.22298924047.97

六、期末现金及现金等价物余额168559461.02266495725.07

公司负责人：杨耀东主管会计工作负责人：李方会计机构负责人：王晓霞

2025年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用√不适用特此公告。

鲁银投资集团股份有限公司董事会

2025年10月29日