建元信托股份有限公司2026年第一季度报告
证券代码:600816证券简称:建元信托
建元信托股份有限公司
2026年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人秦怿、主管会计工作负责人丛树峰及会计机构负责人(会计主管人员)黄鹏保证季度
报告中财务信息的真实、准确、完整。
第一季度财务报表是否经审计
□是√否
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位:元币种:人民币本报告期比上年同项目本报告期上年同期
期增减变动幅度(%)
营业总收入41585915.4767954405.22-38.80营业收入
利润总额1355159922.9830645863.054322.00归属于上市公司股东的净
1018095006.2726341709.143764.95
利润归属于上市公司股东的扣
40557251.0943818435.44-7.44
除非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量
511912870.53-17884584.41不适用
净额
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基本每股收益(元/股)0.10340.00273729.63
稀释每股收益(元/股)0.10340.00273729.63加权平均净资产收益率
6.930.19增加6.74个百分点
(%)本报告期末比上年本报告期末上年度末度末增减变动幅度
(%)
总资产26400522166.4225424773188.413.84归属于上市公司股东的所
15293999882.3314220938289.427.55
有者权益
(二)非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位:元币种:人民币非经常性损益项目本期金额说明
非流动性资产处置损益,包括已计提资产减值准备的冲销部分
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照
确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外,非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费委托他人投资或管理资产的损益对外委托贷款取得的损益
因不可抗力因素,如遭受自然灾害而产生的各项资产损失单独进行减值测试的应收款项减值准备转回
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投
资成本小于取得投资时应享有被投资单位可1315452332.18辨认净资产公允价值产生的收益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益非货币性资产交换损益债务重组损益
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企业因相关经营活动不再持续而发生的一次性费用,如安置职工的支出等因税收、会计等法律、法规的调整对当期损益产生的一次性影响
因取消、修改股权激励计划一次性确认的股份支付费用
对于现金结算的股份支付,在可行权日之后,应付职工薪酬的公允价值变动产生的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益交易价格显失公允的交易产生的收益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-11329512.50其他符合非经常性损益定义的损益项目
减:所得税影响额326585064.50
少数股东权益影响额(税后)
合计977537755.18
对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的,以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目,应说明原因。
□适用√不适用
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用□不适用
项目名称变动比例(%)主要原因
营业总收入-38.80本报告期手续费及佣金收入较去年同期减少。
主要系战略投资导致金融资产转为长期股权投资,转换日形成的营业外收入。会计核算方法转换利润总额4322.00
带来的财务数据变动为一次性账面影响,公司主营业务经营情况无实际变化。
主要系战略投资导致金融资产转为长期股权投
归属于上市公司股东的资,转换日形成的营业外收入。会计核算方法转换
3764.95
净利润带来的财务数据变动为一次性账面影响,公司主营业务经营情况无实际变化。
经营活动产生的现金流主要系本期收到其他与经营活动有关的现金同比不适用量净额增加所致。
基本每股收益(元/股)3729.63受净利润变动影响。
稀释每股收益(元/股)3729.63受净利润变动影响。
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二、股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位:股报告期末表决权恢复的优先股股东总数报告期末普通股股东总数808300(如有)
前10名股东持股情况(不含通过转融通出借股份)
持有有限质押、标记或冻结情况持股比股东名称股东性质持股数量售条件股
例(%)份数量股份数量状态上海砥安投资管理有限公437531质押2475920000
国有法人495185343950.30司0335冻结411485483中国信托业保障基金有限
国有法人145500000014.78无责任公司
中国银行股份有限公司国有法人2704568962.75无
四川信托有限公司-四川
信托·宝鼎优选集合资金其他1580169271.61无信托计划
四川信托有限公司-川
信·安信信托股票收益权其他1441915481.46无投资6号单一信托
日照银行股份有限公司国有法人1315649321.34无营口银行股份有限公司沈境内非国
1000000001.02无
阳分行有法人境内自然
梁建业529007170.54无人
香港中央结算有限公司境外法人381286870.39无中国农业银行股份有限公
司-中证500交易型开放其他279669030.28无式指数证券投资基金
前10名无限售条件股东持股情况(不含通过转融通出借股份)股份种类及数量股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类数量中国信托业保障基金有限人民币普
14550000001455000000
责任公司通股上海砥安投资管理有限公人民币普
576543104576543104
司通股人民币普中国银行股份有限公司270456896270456896通股
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四川信托有限公司-四川人民币普
信托·宝鼎优选集合资金158016927158016927通股信托计划
四川信托有限公司-川人民币普
信·安信信托股票收益权144191548144191548通股投资6号单一信托人民币普日照银行股份有限公司131564932131564932通股营口银行股份有限公司沈人民币普
100000000100000000
阳分行通股人民币普梁建业5290071752900717通股人民币普香港中央结算有限公司3812868738128687通股中国农业银行股份有限公人民币普
司-中证500交易型开放2796690327966903通股式指数证券投资基金上述股东关联关系或一致本公司未知上述股东是否存在关联关系及一致行动的情况。
行动的说明前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及
梁建业通过普通证券账户持有0股,通过信用证券账户持有52900717股。
转融通业务情况说明(如有)
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
□适用√不适用
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用√不适用
三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用□不适用
2026年第一季度,公司锚定“高质量发展、特色创新的综合金融服务商”的战略愿景,严格
落实信托业务“三分类”监管要求,以服务信托为转型主阵地、以创新发展为核心驱动力,坚定不移走差异化的特色发展道路。
固有业务方面,公司自2026年3月31日起,对参股上海农村商业银行股份有限公司的会计核算方式转换为长期股权投资并采用权益法核算。本次会计核算方式转换,考虑所得税影响因素后,对净利润影响金额约9.86亿元(公司财务部门初步核算数据,最终以会计师事务所年度审计结果为准)。上述财务数据变动系会计核算方法转换带来的一次性账面影响,公司主营业务经营情况无实际变化。报告期内,公司实现利息收入1640.45万元,投资收益4060.61万元。
信托业务方面,报告期内,公司实现信托业务收入2518.14万元,新增信托项目110个,对
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应新增信托规模992.74亿元,截至2026年3月末,公司受托管理信托规模5546.77亿元,其中公司风险处置服务信托规模突破1300亿元。
四、季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用√不适用
(二)财务报表合并资产负债表
2026年3月31日
编制单位:建元信托股份有限公司
单位:元币种:人民币审计类型:未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日
流动资产:
货币资金871642748.50538374441.40结算备付金拆出资金
交易性金融资产9560333735.199764614501.81衍生金融资产应收票据
应收账款42635069.1940012396.16应收款项融资
预付款项53992.26应收保费应收分保账款应收分保合同准备金
其他应收款292405782.38313351881.80
其中:应收利息26660884.0026660884.00
应收股利12637441.88
买入返售金融资产127946296.59239320115.56存货
其中:数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产
其他流动资产139811175.46136811175.46
流动资产合计11034828799.5711032484512.19
非流动资产:
发放贷款和垫款832919943.32832919943.32
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债权投资1407306226.891458035715.10其他债权投资长期应收款
长期股权投资3952718986.18
其他权益工具投资2395511052.095082636853.45其他非流动金融资产投资性房地产
固定资产19616312.3320765159.89在建工程生产性生物资产油气资产
使用权资产125749627.68132659779.32
无形资产32688685.4333508412.45
其中:数据资源开发支出
其中:数据资源商誉
长期待摊费用757055.43805329.72
递延所得税资产2442925477.502675457482.97
其他非流动资产4155500000.004155500000.00
非流动资产合计15365693366.8514392288676.22
资产总计26400522166.4225424773188.41
流动负债:
短期借款向中央银行借款拆入资金
交易性金融负债987523689.241111876606.01衍生金融负债应付票据
应付账款34531922.9845973666.20
预收款项46652467.4519765675.00
合同负债10115015.4634596755.85
卖出回购金融资产款755566408.98483629013.64吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款
应付职工薪酬109475635.97147608344.52
应交税费17161472.7558459842.94
其他应付款8165821960.718306999519.16
其中:应付利息
应付股利905251.45905251.45应付手续费及佣金
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应付分保账款持有待售负债一年内到期的非流动负债
其他流动负债606900.93462597.80
流动负债合计10127455474.4710209372021.12
非流动负债:
保险合同准备金长期借款应付债券
其中:优先股永续债
租赁负债119576520.92125547068.55长期应付款长期应付职工薪酬
预计负债207360206.47216472280.64递延收益递延所得税负债其他非流动负债
非流动负债合计326936727.39342019349.19
负债合计10454392201.8610551391370.31
所有者权益(或股东权益):
实收资本(或股本)9844448254.009844448254.00其他权益工具
其中:优先股永续债
资本公积13480837555.4013480837555.40
减:库存股
其他综合收益225743639.31540303336.08专项储备
盈余公积984876518.04984876518.04
一般风险准备730980755.11730980755.11
未分配利润-9972886839.53-11360508129.21归属于母公司所有者权益(或
15293999882.3314220938289.42股东权益)合计
少数股东权益652130082.23652443528.68
所有者权益(或股东权益)
15946129964.5614873381818.10
合计负债和所有者权益(或股
26400522166.4225424773188.41东权益)总计
公司负责人:秦怿主管会计工作负责人:丛树峰会计机构负责人:黄鹏母公司资产负债表
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2026年3月31日
编制单位:建元信托股份有限公司单位:元币种:人民币项目2026年3月31日2025年12月31日
资产:
货币资金475195968.3878915076.64结算备付金存放同业款项贵金属拆出资金衍生金融资产应收款项应收款项融资合同资产
买入返售金融资产126446145.19682001.24持有待售资产
发放贷款和垫款150029441.68149663911.72
金融投资:
交易性金融资产10239636518.8410870013122.35
债权投资2110736957.762166792239.58其他债权投资
其他权益工具投资2395511052.095082636853.45
长期股权投资3952718986.18投资性房地产
固定资产19202395.2920340785.05在建工程
使用权资产125749627.68132659779.32
无形资产32618135.2833437862.30
其中:数据资源商誉
递延所得税资产2408793962.962641325968.43
其他资产1480223532.591496537060.02
资产总计23516862723.9222673004660.10
负债:
短期借款向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项拆入资金交易性金融负债衍生金融负债
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卖出回购金融资产款吸收存款
应付职工薪酬109475635.97147608344.52
应交税费11015566.2353617465.56应付款项
合同负债10115015.4634596755.85持有待售负债
预计负债207360206.47216472280.64长期借款应付债券
其中:优先股永续债
租赁负债119576520.92125547068.55递延所得税负债
其他负债7690336020.287800195868.79
负债合计8147878965.338378037783.91
所有者权益(或股东权益):
实收资本(或股本)9844448254.009844448254.00其他权益工具
其中:优先股永续债
资本公积13480837555.4013480837555.40
减:库存股
其他综合收益225743639.31540303336.08
盈余公积984876518.04984876518.04
一般风险准备730980755.11730980755.11
未分配利润-9897902963.27-11286479542.44
所有者权益(或股东权益)
15368983758.5914294966876.19
合计负债和所有者权益(或股
23516862723.9222673004660.10东权益)总计
公司负责人:秦怿主管会计工作负责人:丛树峰会计机构负责人:黄鹏合并利润表
10/18建元信托股份有限公司2026年第一季度报告
2026年1—3月
编制单位:建元信托股份有限公司
单位:元币种:人民币审计类型:未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度
一、营业总收入41585915.4767954405.22
其中:营业收入
利息收入16404507.5721289566.77已赚保费
手续费及佣金收入25181407.9046664838.45
二、营业总成本68050590.8560295312.95
其中:营业成本
利息支出4689975.092849638.85手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用
税金及附加1026023.011727272.24销售费用
管理费用62334592.7555718401.86研发费用财务费用
其中:利息费用利息收入
加:其他收益281572.13210134.61
投资收益(损失以“-”号填列)40606065.5451883086.45
其中:对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益
汇兑收益(损失以“-”号填列)净敞口套期收益(损失以“-”号填列)公允价值变动收益(损失以“-”
35755363.14-9344821.33号填列)信用减值损失(损失以“-”号填
858777.87-2122027.74
列)资产减值损失(损失以“-”号填列)资产处置收益(损失以“-”号填-22502.03
列)
三、营业利润(亏损以“-”号填列)51037103.3048262962.23
11/18建元信托股份有限公司2026年第一季度报告
加:营业外收入1315452332.181406.20
减:营业外支出11329512.5017618505.38四、利润总额(亏损总额以“-”号填
1355159922.9830645863.05
列)
减:所得税费用337378363.164654688.26
五、净利润(净亏损以“-”号填列)1017781559.8225991174.79
(一)按经营持续性分类1.持续经营净利润(净亏损以“-”
1017781559.8225991174.79号填列)2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)
(二)按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润(净
1018095006.2726341709.14亏损以“-”号填列)2.少数股东损益(净亏损以“-”号-313446.45-350534.35
填列)
六、其他综合收益的税后净额54966586.64138897439.78
(一)归属母公司所有者的其他综合
54966586.64138897439.78
收益的税后净额
1.不能重分类进损益的其他综合收
54966586.64138897439.78
益
(1)重新计量设定受益计划变动额
(2)权益法下不能转损益的其他综合收益
(3)其他权益工具投资公允价值变动54966586.64138897439.78
(4)企业自身信用风险公允价值变动
2.将重分类进损益的其他综合收益
(1)权益法下可转损益的其他综合收益
(2)其他债权投资公允价值变动
(3)金融资产重分类计入其他综合收益的金额
(4)其他债权投资信用减值准备
(5)现金流量套期储备
(6)外币财务报表折算差额
(7)其他
(二)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额1072748146.46164888614.57
(一)归属于母公司所有者的综合收
1073061592.91165239148.92
益总额
(二)归属于少数股东的综合收益总
-313446.45-350534.35额
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八、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)0.10340.0027
(二)稀释每股收益(元/股)0.10340.0027
本期发生同一控制下企业合并的,被合并方在合并前实现的净利润为:0元,上期被合并方实现的净利润为:0元。
公司负责人:秦怿主管会计工作负责人:丛树峰会计机构负责人:黄鹏母公司利润表
2026年1—3月
编制单位:建元信托股份有限公司单位:元币种:人民币项目2026年第一季度2025年第一季度
一、营业总收入106344846.86107065925.62
利息净收入12076436.2320544084.20
利息收入14289354.5021283561.79
利息支出2212918.27739477.59
手续费及佣金净收入25752407.9346826747.82
手续费及佣金收入25752407.9346826747.82手续费及佣金支出
投资收益(损失以“-”号填列)7588931.9538274683.06
其中:对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益(损失以“-”号填列)净敞口套期收益(损失以“-”号填列)
其他收益281572.13210134.61公允价值变动收益(损失以“-”号
60645498.621232777.96
填列)
汇兑收益(损失以“-”号填列)其他业务收入资产处置收益(损失以“-”号填-22502.03
列)
二、营业总支出54039007.6257793877.20
税金及附加164126.87345495.86
业务及管理费56539644.7554904743.55
信用减值损失-2664764.002543637.79其他资产减值损失其他业务成本三、营业利润(亏损以“-”号填
52305839.2449272048.42
列)
13/18建元信托股份有限公司2026年第一季度报告
加:营业外收入1315452332.181406.20
减:营业外支出11329512.5017618505.38四、利润总额(亏损总额以“-”号
1356428658.9231654949.24
填列)
减:所得税费用337378363.164654688.26五、净利润(净亏损以“-”号填
1019050295.7627000260.98
列)
(一)持续经营净利润(净亏损以
1019050295.7627000260.98“-”号填列)
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)
六、其他综合收益的税后净额54966586.64138897439.78
(一)不能重分类进损益的其他综合
54966586.64138897439.78
收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综
合收益
3.其他权益工具投资公允价值变
54966586.64138897439.78
动
4.企业自身信用风险公允价值变
动
(二)将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下可转损益的其他综合
收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他综合
收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额1074016882.40165897700.76
八、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)
(二)稀释每股收益(元/股)
公司负责人:秦怿主管会计工作负责人:丛树峰会计机构负责人:黄鹏合并现金流量表
2026年1—3月
编制单位:建元信托股份有限公司
单位:元币种:人民币审计类型:未经审计
14/18建元信托股份有限公司2026年第一季度报告
项目2026年第一季度2025年第一季度
一、经营活动产生的现金流量:
销售商品、提供劳务收到的现金客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金30992335.0950701445.21拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金644731016.253053938.75
经营活动现金流入小计675723351.3453755383.96
购买商品、接受劳务支付的现金
客户贷款及垫款净增加额-41183188.80存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金1911145.852678762.82支付保单红利的现金
支付给职工及为职工支付的现金73893833.1074353514.43
支付的各项税费42994297.023420003.27
支付其他与经营活动有关的现金45011204.8432370876.65
经营活动现金流出小计163810480.8171639968.37
经营活动产生的现金流量净额511912870.53-17884584.41
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金7394081918.595979266798.84
取得投资收益收到的现金49524625.3134303887.68
处置固定资产、无形资产和其他长期
2310.00
资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计7443606543.906013572996.52
购建固定资产、无形资产和其他长期
5637061.203121827.06
资产支付的现金
投资支付的现金6964384838.084844957134.53质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
15/18建元信托股份有限公司2026年第一季度报告
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计6970021899.284848078961.59
投资活动产生的现金流量净额473584644.621165494034.93
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金1511208108.2892144269.45
筹资活动现金流入小计1511208108.2892144269.45偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现
1466666.67
金
其中:子公司支付给少数股东的股
利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金2162194529.201458464328.41
筹资活动现金流出小计2163661195.871458464328.41
筹资活动产生的现金流量净额-652453087.59-1366320058.96
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额333044427.56-218710608.44
加:期初现金及现金等价物余额330598415.36382310658.18
六、期末现金及现金等价物余额663642842.92163600049.74
公司负责人:秦怿主管会计工作负责人:丛树峰会计机构负责人:黄鹏母公司现金流量表
2026年1—3月
编制单位:建元信托股份有限公司单位:元币种:人民币项目2026年第一季度2025年第一季度
一、经营活动产生的现金流量:
销售商品、提供劳务收到的现金客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金31114357.9850503295.73拆入资金净增加额
16/18建元信托股份有限公司2026年第一季度报告
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金372793620.913036861.51
经营活动现金流入小计403907978.8953540157.24
客户贷款及垫款净增加额3396949.20存放中央银行和同业款项净增加额为交易目的而持有的金融资产净增加额拆出资金净增加额返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金707777.78
支付给职工及为职工支付的现金73893833.1074353514.43
支付的各项税费42988661.102792848.87
支付其他与经营活动有关的现金27716773.7529010461.57
经营活动现金流出小计144599267.95110261551.85
经营活动产生的现金流量净额259308710.94-56721394.61
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金3375314780.475845617557.43
取得投资收益收到的现金19052251.3124718211.22
处置固定资产、无形资产和其他
2310.00
长期资产收回的现金净额收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计3394367031.785870338078.65
投资支付的现金2742773122.134753761147.28
购建固定资产、无形资产和其他
5637061.203121827.06
长期资产支付的现金支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计2748410183.334756882974.34
投资活动产生的现金流量净额645956848.451113455104.31
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金取得借款收到的现金发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金1500000000.00
17/18建元信托股份有限公司2026年第一季度报告
筹资活动现金流入小计1500000000.00偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付
1466666.67
的现金
支付其他与筹资活动有关的现金2007578682.141306535032.84
筹资活动现金流出小计2009045348.811306535032.84
筹资活动产生的现金流量净额-509045348.81-1306535032.84
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额396220210.58-249801323.14
加:期初现金及现金等价物余额60025042.11332657797.34
六、期末现金及现金等价物余额456245252.6982856474.20
公司负责人:秦怿主管会计工作负责人:丛树峰会计机构负责人:黄鹏
(三)2026年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表
□适用√不适用特此公告。
建元信托股份有限公司董事会
2026年4月28日



