证券代码：600816 证券简称：建元信托

建元信托股份有限公司

2026 年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人秦怿、主管会计工作负责人丛树峰及会计机构负责人（会计主管人员）黄鹏保证季度报告中

财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计

□是 √否

一、主要财务数据

（一） 主要会计数据和财务指标

单位：元 币种：人民币

本报告期比 年初至报告期

上年同期增 末比上年同期

项目 本报告期 年初至报告期末

减变动幅度 增减变动幅度

(%) (%)

营业总收入 43373400.35 11.52 155005582.33 -17.82营业收入

利润总额 105338831.16 不适用 1529952399.29 5754.21归属于上市公司股东的净

92722099.88 722.24 1164057257.69 2157.39

利润归属于上市公司股东的扣

104374529.95 38.45 278731233.15 95.04

除非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量

不适用 不适用 -207789634.88 不适用净额

基本每股收益（元/股） 0.0094 754.55 0.1182 2173.08

稀释每股收益（元/股） 0.0094 754.55 0.1182 2173.08

加权平均净资产收益率 增加 0.53个 增加 7.52 个百

0.61 7.89

（%） 百分点 分点本报告期末比

本报告期末 上年度末 上年度末增减

变动幅度(%)

总资产 25446645663.20 25424773188.41 0.09归属于上市公司股东的所

16022779231.26 14220938289.42 12.67

有者权益

注：“本报告期”指本季度初至本季度末 3个月期间，下同。

（二） 非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位:元 币种:人民币年初至报告期末

非经常性损益项目 本期金额 说明金额

非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定

的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费委托他人投资或管理资产的损益对外委托贷款取得的损益

因不可抗力因素，如遭受自然灾害而产生的各项资产损失

单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 150000.00

企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资

成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨 1315452332.18认净资产公允价值产生的收益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益非货币性资产交换损益债务重组损益企业因相关经营活动不再持续而发生的一次性费用，如安置职工的支出等因税收、会计等法律、法规的调整对当期损益产生的一次性影响

因取消、修改股权激励计划一次性确认的股份支付费用

对于现金结算的股份支付，在可行权日之后，应付职工薪酬的公允价值变动产生的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益交易价格显失公允的交易产生的收益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益受托经营取得的托管费收入

除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -11652430.07 -104303743.14其他符合非经常性损益定义的损益项目

减：所得税影响额 325972564.50

少数股东权益影响额（税后）

合计 -11652430.07 885326024.54

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用 √不适用

（三） 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用 □不适用

项目名称 变动比例（%） 主要原因

主要系战略投资导致金融资产转为长期股权投资，转利润总额_年初至报告期末 5754.21 换日形成的营业外收入。会计核算方法转换带来的财务数据变动为一次性账面影响。

归属于上市公司股东的净 主要系本报告期营业外支出较上年同期减少以及长

722.24

利润_本报告期 期股权投资形成的投资收益增加。

主要系战略投资导致金融资产转为长期股权投资，转归属于上市公司股东的净

2157.39 换日形成的营业外收入。会计核算方法转换带来的财

利润_年初至报告期末务数据变动为一次性账面影响。

归属于上市公司股东的扣主要系本报告期长期股权投资形成的投资收益增加

除非经常性损益的净利润_ 38.45以及金融资产公允价值波动较上年同期增加。

本报告期归属于上市公司股东的扣主要系长期股权投资形成的投资收益增加以及金融

除非经常性损益的净利润_ 95.04资产公允价值波动较上年同期增加。

年初至报告期末经营活动产生的现金流量

不适用 主要系本期支付的各项税费同比增加所致。

净额_年初至报告期末

基本每股收益（元/股）_本

754.55 受净利润变动影响。

报告期

基本每股收益（元/股）_年 2173.08 受净利润变动影响。

初至报告期末

稀释每股收益（元/股）_本

754.55 受净利润变动影响。

报告期

稀释每股收益（元/股）_年

2173.08 受净利润变动影响。

初至报告期末

二、股东信息

（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东总数

报告期末普通股股东总数 73555 0（如有）

前 10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

质押、标记或冻持股

持有有限售条 结情况

股东名称 股东性质 持股数量 比例件股份数量

(%) 股份 数量状态

24759

上海砥安投资管理有限公司 国有法人 4951853439 50.30 4375310335 质押

20000

中国信托业保障基金有限责任

国有法人 1455000000 14.78 无公司

中国银行股份有限公司 国有法人 270456896 2.75 无

四川信托有限公司－四川信

托·宝鼎优选集合资金信托计 其他 158016927 1.61 无划

四川信托有限公司－川信·安

信信托股票收益权投资 6号单 其他 144191548 1.46 无一信托

日照银行股份有限公司 国有法人 131564932 1.34 无

营口银行股份有限公司沈阳分 境内非国有

100000000 1.02 无

行 法人

梁建业 境内自然人 67745717 0.69 无

香港中央结算有限公司 境外法人 30853509 0.31 无

顾海军 境内自然人 20944800 0.21 无

前 10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）股份种类及数量

股东名称 持有无限售条件流通股的数量

股份种类 数量中国信托业保障基金有限责任

1455000000 人民币普通股 1455000000

公司

上海砥安投资管理有限公司 576543104 人民币普通股 576543104

中国银行股份有限公司 270456896 人民币普通股 270456896

四川信托有限公司－四川信

托·宝鼎优选集合资金信托计 158016927 人民币普通股 158016927划

四川信托有限公司－川信·安

信信托股票收益权投资 6号单 144191548 人民币普通股 144191548一信托

日照银行股份有限公司 131564932 人民币普通股 131564932营口银行股份有限公司沈阳分

100000000 人民币普通股 100000000

行

梁建业 67745717 人民币普通股 67745717

香港中央结算有限公司 30853509 人民币普通股 30853509

顾海军 20944800 人民币普通股 20944800上述股东关联关系或一致行动本公司未知上述股东是否存在关联关系及一致行动的情况。

的说明

前 10 名股东及前 10 名无限售

股东参与融资融券及转融通业 无。

务情况说明（如有）

注：梁建业通过普通证券账户持有 10328100 股，通过信用证券账户持有 57417617 股。

持股 5%以上股东、前 10名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用 √不适用

前 10名股东及前 10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用 √不适用

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

√适用 □不适用

2026 年前三季度，公司锚定“打造高质量发展的、特色创新的综合金融服务商”的战略愿景，严

格落实信托业务“三分类”监管要求，以服务信托为转型主阵地、以创新发展为核心驱动力，坚定不移走差异化的特色发展道路。

固有业务方面，自 2026年 3月 31日起，公司对参股上海农村商业银行股份有限公司的会计核算方法转换为长期股权投资并采用权益法核算。本次会计核算方法转换，考虑所得税影响因素后，对净利润影响金额约 9.86 亿元（公司财务部门初步核算数据，最终以会计师事务所年度审计结果为准）。上述财务数据变动系会计核算方法转换带来的一次性账面影响。2026 年 1-9月，公司实现利息收入 4750.83万元，投资收益 44493.44万元。

信托业务方面，2026 年 1-9 月，公司实现信托业务收入（手续费及佣金收入）10749.73万元，新增设立信托项目 272个，对应新增信托规模 2073.81 亿元；截至 2026年 9月末，公司受托管理信托规模 6065.89亿元。其中，公司风险处置服务信托规模 1365.95亿元，投资于标准化资产的资产管理信托规模 1546.23 亿元。

四、季度财务报表

（一）审计意见类型

□适用 √不适用

（二）财务报表合并资产负债表

2026年 9月 30日

编制单位：建元信托股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目 2026年 9月 30日 2025年 12 月 31 日

流动资产：

货币资金 294811431.23 538374441.40结算备付金拆出资金

交易性金融资产 7376877389.37 9764614501.81衍生金融资产应收票据

应收账款 8725962.08 40012396.16应收款项融资

预付款项 163803.44应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款 319394194.98 313351881.80

其中：应收利息 26660884.00 26660884.00

应收股利 17433659.41 12637441.88

买入返售金融资产 94841657.00 239320115.56存货

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产 492652118.48 136811175.46

流动资产合计 8587466556.58 11032484512.19

非流动资产：

发放贷款和垫款 785596536.68 832919943.32

债权投资 1399584711.53 1458035715.10

其他债权投资 1102228752.23长期应收款

长期股权投资 4022812771.83

其他权益工具投资 2885275135.94 5082636853.45

其他非流动金融资产投资性房地产

固定资产 17796649.07 20765159.89

在建工程 233152.92生产性生物资产油气资产

使用权资产 114739939.38 132659779.32

无形资产 36046181.90 33508412.45

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源商誉

长期待摊费用 660506.85 805329.72

递延所得税资产 2338704768.29 2675457482.97

其他非流动资产 4155500000.00 4155500000.00

非流动资产合计 16859179106.62 14392288676.22

资产总计 25446645663.20 25424773188.41

流动负债：

短期借款向中央银行借款拆入资金

交易性金融负债 697188206.74 1111876606.01衍生金融负债应付票据

应付账款 29848539.31 45973666.20

预收款项 19741017.47 19765675.00

合同负债 9277610.00 34596755.85

卖出回购金融资产款 936817831.44 483629013.64吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬 140832569.91 147608344.52

应交税费 8175404.86 58459842.94

其他应付款 6701221085.15 8306999519.16

其中：应付利息

应付股利 905251.45 905251.45应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债一年内到期的非流动负债

其他流动负债 556656.60 462597.80

流动负债合计 8543658921.48 10209372021.12

非流动负债：

保险合同准备金长期借款应付债券

其中：优先股永续债

租赁负债 112051535.42 125547068.55长期应付款长期应付职工薪酬

预计负债 116710917.47 216472280.64递延收益递延所得税负债其他非流动负债

非流动负债合计 228762452.89 342019349.19

负债合计 8772421374.37 10551391370.31

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本） 9844448254.00 9844448254.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积 14119495438.56 13480837555.40

减：库存股

其他综合收益 224082631.16 540303336.08专项储备

盈余公积 984876518.04 984876518.04

一般风险准备 730980755.11 730980755.11

未分配利润 -9881104365.61 -11360508129.21

归属于母公司所有者权益（或股东权益）

16022779231.26 14220938289.42

合计

少数股东权益 651445057.57 652443528.68

所有者权益（或股东权益）合计 16674224288.83 14873381818.10

负债和所有者权益（或股东权益）总计 25446645663.20 25424773188.41

公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：黄鹏

合并利润表

2026年 1—9月

编制单位：建元信托股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9 月） （1-9 月）一、营业总收入 155005582.33 188626321.76

其中：营业收入

利息收入 47508288.49 53241566.48已赚保费

手续费及佣金收入 107497293.84 135384755.28

二、营业总成本 238320566.27 184484440.19

其中：营业成本

利息支出 12700472.40 9384117.86手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加 3148874.13 3355166.72销售费用

管理费用 222471219.74 171745155.61研发费用财务费用

其中：利息费用利息收入

加：其他收益 281572.13 210134.61

投资收益（损失以“-”号填列） 444934417.30 273558461.91

其中：对联营企业和合营企业的投

204554672.77

资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号填

4531334.40 -190603137.42

列）

信用减值损失（损失以“-”号填列） -47806282.11 57396918.54

资产减值损失（损失以“-”号填列）

资产处置收益（损失以“-”号填列） 147752.47 -21085.83

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 318773810.25 144683173.38

加：营业外收入 1315452332.18

减：营业外支出 104273743.14 118548940.52

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1529952399.29 26134232.86

减：所得税费用 366893612.71 -24353049.42

五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1163058786.58 50487282.28

（一）按经营持续性分类

1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 1163058786.58 50487282.28

2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以

1164057257.69 51566508.87“-”号填列）

2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） -998471.11 -1079226.59

六、其他综合收益的税后净额 -874199.01 127765715.25

（一）归属母公司所有者的其他综合收益的

-874199.01 127765715.25税后净额

1.不能重分类进损益的其他综合收益 313137.21 127765715.25

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变动 313137.21 127765715.25

（4）企业自身信用风险公允价值变动

（5）其他

2.将重分类进损益的其他综合收益 -1187336.22

（1）权益法下可转损益的其他综合收益 -6477392.77

（2）其他债权投资公允价值变动 4599714.54

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备 690342.01

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额 1162184587.57 178252997.53

（一）归属于母公司所有者的综合收益总额 1163183058.68 179332224.12

（二）归属于少数股东的综合收益总额 -998471.11 -1079226.59

八、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股） 0.1182 0.0052

（二）稀释每股收益（元/股） 0.1182 0.0052

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元 上期被合并方实现的净利润为：0元。

公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：黄鹏

合并现金流量表

2026年 1—9月

编制单位：建元信托股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9 月） （1-9 月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金 93377277.90 154261823.00拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额收到的税费返还

收到其他与经营活动有关的现金 549534332.73 35614421.91

经营活动现金流入小计 642911610.63 189876244.91

购买商品、接受劳务支付的现金

客户贷款及垫款净增加额 -2000000.00 -10705204.68存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金 5107011.90 6654529.50支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金 153161479.18 151515313.30

支付的各项税费 410623204.31 8245317.49

支付其他与经营活动有关的现金 283809550.12 130293479.08

经营活动现金流出小计 850701245.51 286003434.69

经营活动产生的现金流量净额 -207789634.88 -96127189.78

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 14515370828.30 16657599541.23

取得投资收益收到的现金 275961098.19 254391413.40

处置固定资产、无形资产和其他长期资产

2310.00

收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额

收到其他与投资活动有关的现金 23274756.52

投资活动现金流入小计 14791331926.49 16935268021.15

购建固定资产、无形资产和其他长期资产 15465466.51 18676614.96

支付的现金

投资支付的现金 13883121836.15 15771312850.56质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计 13898587302.66 15789989465.52

投资活动产生的现金流量净额 892744623.83 1145278555.63

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金

收到其他与筹资活动有关的现金 4715509004.71 2000000000.00

筹资活动现金流入小计 4715509004.71 2000000000.00偿还债务支付的现金

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2965833.34

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金 5641711178.10 3316299702.65

筹资活动现金流出小计 5644677011.44 3316299702.65

筹资活动产生的现金流量净额 -929168006.73 -1316299702.65

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额 -244213017.78 -267148336.80

加：期初现金及现金等价物余额 330598415.36 382310658.18

六、期末现金及现金等价物余额 86385397.58 115162321.38

公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：黄鹏

母公司资产负债表

2026年 9月 30 日

编制单位：建元信托股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目 2026年 9月 30日 2025年 12月 31日

资产：

货币资金 80828806.94 78915076.64结算备付金存放同业款项贵金属拆出资金衍生金融资产应收款项应收款项融资合同资产

买入返售金融资产 44205088.32 682001.24持有待售资产

发放贷款和垫款 102946874.19 149663911.72

金融投资：

交易性金融资产 8604007711.67 10870013122.35

债权投资 2103859485.27 2166792239.58

其他债权投资 1102228752.23

其他权益工具投资 2885275135.94 5082636853.45

长期股权投资 4022812771.83投资性房地产

固定资产 17403647.62 20340785.05

在建工程 233152.92

使用权资产 114739939.38 132659779.32

无形资产 35975631.75 33437862.30

其中：数据资源商誉

递延所得税资产 2304573253.75 2641325968.43

其他资产 1826143938.29 1496537060.02

资产总计 23245234190.10 22673004660.10

负债：

短期借款向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项拆入资金交易性金融负债衍生金融负债

卖出回购金融资产款 575702790.86吸收存款

应付职工薪酬 140832569.91 147608344.52

应交税费 1528873.00 53617465.56应付款项

合同负债 9277610.00 34596755.85持有待售负债

预计负债 116710917.47 216472280.64长期借款应付债券

其中：优先股永续债

租赁负债 112051535.42 125547068.55递延所得税负债

其他负债 6195380568.84 7800195868.79

负债合计 7151484865.50 8378037783.91

所有者权益（或股东权益）：

实收资本(或股本) 9844448254.00 9844448254.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积 14119495438.56 13480837555.40

减：库存股

其他综合收益 224082631.16 540303336.08

盈余公积 984876518.04 984876518.04

一般风险准备 730980755.11 730980755.11

未分配利润 -9810134272.27 -11286479542.44

所有者权益（或股东权益）合计 16093749324.60 14294966876.19

负债和所有者权益（或股东权益）总计 23245234190.10 22673004660.10

公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：黄鹏

母公司利润表

2026年 1—9月

编制单位：建元信托股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9月） （1-9月）一、营业总收入 577103964.03 264754250.46

利息净收入 40300202.28 49174430.53

利息收入 46228136.25 52429329.25

利息支出 5927933.97 3254898.72

手续费及佣金净收入 109323812.44 135881511.65

手续费及佣金收入 109323812.44 135881511.65手续费及佣金支出

投资收益（损失以“-”号填列） 369414254.61 228723697.15

其中：对联营企业和合营企业的投资

204554672.77

收益以摊余成本计量的金融资产

终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）

其他收益 281572.13 210134.61

公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 57636370.10 -149214437.65

汇兑收益（损失以“-”号填列）其他业务收入

资产处置收益（损失以“-”号填列） 147752.47 -21085.83

二、营业总支出 260390176.10 115727042.83

税金及附加 662920.41 981177.57

业务及管理费 212852543.71 166474287.43

信用减值损失 46874711.98 -51728422.17其他资产减值损失其他业务成本

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 316713787.93 149027207.63

加：营业外收入 1315452332.18

减：营业外支出 104273743.14 118548940.52

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1527892376.97 30478267.11

减：所得税费用 366893612.71 -24353049.42

五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1160998764.26 54831316.53

（一）持续经营净利润（净亏损以“-”

1160998764.26 54831316.53号填列）

（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

六、其他综合收益的税后净额 -874199.01 127765715.25

（一）不能重分类进损益的其他综合收

313137.21 127765715.25

益

1.重新计量设定受益计划变动额

2.权益法下不能转损益的其他综合

收益

3.其他权益工具投资公允价值变动 313137.21 127765715.25

4.企业自身信用风险公允价值变动

5.其他

（二）将重分类进损益的其他综合收益 -1187336.22

1.权益法下可转损益的其他综合收

-6477392.77益

2.其他债权投资公允价值变动 4599714.54

3.金融资产重分类计入其他综合收

益的金额

4.其他债权投资信用损失准备 690342.01

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

七、综合收益总额 1160124565.25 182597031.78

八、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股）

（二）稀释每股收益（元/股）

公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：黄鹏

母公司现金流量表

2026年 1—9月

编制单位：建元信托股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9月） （1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金 92903346.91 153325099.19拆入资金净增加额回购业务资金净增加额

收到其他与经营活动有关的现金 663465003.37 35614421.91

经营活动现金流入小计 756368350.28 188939521.10

客户贷款及垫款净增加额 -2000000.00 -7308255.48存放中央银行和同业款项净增加额为交易目的而持有的金融资产净增加额拆出资金净增加额返售业务资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金 452100.44 1571111.11

支付给职工及为职工支付的现金 153161479.18 151515313.30

支付的各项税费 409832917.38 8173435.26

支付其他与经营活动有关的现金 255219929.84 118640490.65

经营活动现金流出小计 816666426.84 272592094.84

经营活动产生的现金流量净额 -60298076.56 -83652573.74

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 11997737489.17 13416239511.67

取得投资收益收到的现金 228891538.17 221364725.21

处置固定资产、无形资产和其他长期资

2310.00

产收回的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计 12226629027.34 13637606546.88

投资支付的现金 11228886941.45 12484151251.42

购建固定资产、无形资产和其他长期资

15465466.51 18676614.96

产支付的现金支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计 11244352407.96 12502827866.38

投资活动产生的现金流量净额 982276619.38 1134778680.50

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金取得借款收到的现金

发行债券收到的现金

收到其他与筹资活动有关的现金 4700000000.00 2000000000.00

筹资活动现金流入小计 4700000000.00 2000000000.00偿还债务支付的现金

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2965833.34

支付其他与筹资活动有关的现金 5617286225.69 3316299702.65

筹资活动现金流出小计 5620252059.03 3316299702.65

筹资活动产生的现金流量净额 -920252059.03 -1316299702.65

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额 1726483.79 -265173595.89

加：期初现金及现金等价物余额 60025042.11 332657797.34

六、期末现金及现金等价物余额 61751525.90 67484201.45

公司负责人：秦怿 主管会计工作负责人：丛树峰 会计机构负责人：黄鹏

（三）2026年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用 √不适用特此公告。

建元信托股份有限公司董事会

2026年 10 月 27日