证券代码：600833证券简称：第一医药公告编号：临2026-025

上海第一医药股份有限公司

关于对百联集团财务公司风险持续评估报告

本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

一、财务公司基本情况

（一）财务公司基本信息

百联集团财务有限责任公司（以下简称“百联财务公司”）系2013年经国家

金融监督管理总局（原中国银行保险监督管理委员会）批准成立，由百联集团有限公司（以下简称“百联集团”）和上海百联集团股份有限公司共同出资的国有

控股企业集团财务有限责任公司。法定代表人：张礼琦；注册地：上海市黄浦区中山南路315号8楼；注册资本100000万元；企业法人营业执照注册号：

310101000624106；社会统一信用代码证号为913101010729089074。

（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例认缴金额（万序号股东名称股权比例（%）

元）

1百联集团有限公司7500075

2上海百联集团股份有限公司2500025

二、财务公司内部控制的基本情况

百联财务公司按照《中华人民共和国公司法》、《企业集团财务公司管理办法》、《银行保险机构公司治理准则》以及《百联集团财务有限责任公司章程》

中的有关规定，构建了由股东会、董事会和经营管理层组成的公司治理结构，并在内部控制中明确董事会、董事和高级管理层的相关职责。

股东会是财务公司的最高权力机构。董事会是财务公司的执行权力机构，董事会下设战略发展、薪酬与考核、风险管理和审计四个专业委员会，注重加强与高级管理层的沟通交流，深入了解经营管理情况、政策指引和监管要求，认真审1查财务公司的内控制度、指导内审工作，督促财务公司健全全面风险管理体系，

充分发挥专业研究和决策支持作用。根据《公司法》及相关监管规定，财务公司已完成撤销监事会，并由董事会下设审计委员会行使监事会相关职权。高级管理层负责开展经营管理活动，对董事会负责，公司设立了由投资审查委员会、信贷评审委员会、信息科技管理委员会和资金计划部、公司金融部、营业部、财务部、

风险管理部、审计稽核部、综合管理部与信息部等三个委员会和八个部门组成的

内控架构，明确部门及岗位职责，完善业务制度和流程，形成了以制度流程为约束和以系统控制为制约的内部控制体系。

财务公司按照审慎经营的原则，建立一系列内部控制制度，覆盖公司各项业务经营活动和管理活动，财务公司内部设立了风险管理部和审计稽核部，对财务公司的业务活动进行风险管理和监督检查。财务公司实施事前防范、事中控制、事后监督和审计的内部控制机制，针对不同的业务特点均有相应的内控制度、操作流程和风险防范措施，各部门职责分离、相互监督，强化三道防线，实现前中后台相互制约，有效制衡，以确保业务中的风险点可控。

百联财务公司法人治理结构健全，管理运作规范，形成了权责明确、运作规范、相互协调和相互制衡的公司治理结构及激励约束等治理运行机制。财务公司在资金结算、信贷、投资等各类业务方面建立了相应的业务风险控制程序，较好的控制了各类风险，使整体风险控制在合理水平。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）财务公司主要财务数据

单位：元截至2025年截至2026年上半年

资产总额17614530758.7214814855683.62

负债总额16214809443.1913457144581.36

净资产1399721315.531357711102.26

资产负债率92.05%90.84%截至2025年截至2026年上半年

营业收入472988966.95204955966.50

净利润97923507.6446120943.61

2（二）财务公司管理情况

财务公司自成立以来，坚持稳健经营的原则，严格按照《公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和

国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。财务公司根据《银行保险机构公司治理准则》《关于进一步加强银行保险机构股东承诺管理有关事项的通知》等监管要求，规范公司章程，制定《股权管理暂行办法》，进一步完善公司治理结构，规范公司组织架构和行为，维护股东合法权益，规范股东行为，加强股东承诺管理，提升股东承诺约束力，有效落实“在必要时向财务公司补充资本”以及“在财务公司出现流动性问题时不撤资，并尽可能提供流动性支持”的承诺，支持财务公司稳健发展，更好服务实体经济。

（三）财务公司监管指标财务公司对应指标监管要求

资本充足率13.73%资本充足率不低于最低监管要求

流动性比例116.29%流动性比例不得低于25%

贷款余额/存款余额贷款余额不得高于存款余额与实

54.28%

与实收资本之和收资本之和的80%

集团外负债总额/资集团外负债总额不得超过资本净

0%

本净额额

票据承兑余额/资产票据承兑余额不得超过资产总额

0%

总额的15%

票据承兑余额/存放票据承兑余额不得高于存放同业

0%

同业余额余额的3倍票据承兑和转贴现票据承兑和转贴现总额不得高于

0%

总额/资本净额资本净额承兑汇票保证金余承兑汇票保证金余额不得超过存

0%

额/存款总额款总额的10%投资总额不得高于资本净额的

投资总额/资本净额46.38%70%

固定资产净额/资本固定资产净额不得高于资本净额

0.20%

净额的20%

四、上市公司在财务公司存款、统一授信及其他金融服务情况

截至2026年6月30日，公司在百联财务公司存款余额为214420587.98元，报告期内利息收入345142.12元。公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。

3截至2026年6月30日，百联财务公司为公司及公司控股子公司提供统一综合授信0元。

截至2026年6月30日，百联财务公司提供咨询业务0元，咨询业务费0元。

五、持续风险评估措施

本公司在财务公司存款安全性和流动性良好，从未发生因财务公司头寸不足而延迟付款等情况。本公司制定了《关于与百联集团财务有限责任公司发生关联交易的风险应急处置预案》，以保证在财务公司的存款资金安全，有效防范、及时控制和化解存款风险。

六、风险评估意见

财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》，建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险，财务公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、被抢劫或诈骗、董事或高级管理

人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；也从未发生可能影响财务公司正常经

营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；也从未受到过监管部门行政

处罚和责令整顿；各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》的规定。

公司与财务公司之间拟发生的关联存款、授信等金融业务风险可控。

七、其他说明无。

特此公告。

上海第一医药股份有限公司董事会

2026年8月26日

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