上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

证券代码：600845 900926 证券简称：宝信软件 宝信 B

上海宝信软件股份有限公司

2026年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息

的真实、准确、完整。

第一季度财务报表是否经审计

□是√否

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：元币种：人民币本报告期比上年项目本报告期上年同期同期增减变动幅

度(%)

营业收入2643942724.492538047248.934.17

利润总额428289505.20498731919.42-14.12

归属于上市公司股东的净利润381265909.26444637060.93-14.25归属于上市公司股东的扣除非

377063552.25421718942.92-10.59

经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额539237653.88483861784.1311.44

基本每股收益（元/股）0.1330.156-14.74

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稀释每股收益（元/股）0.1330.154-13.64

减少0.41个百

加权平均净资产收益率（%）3.393.80分点本报告期末比上本报告期末上年度末年度末增减变动

幅度(%)

总资产22895348346.9622314945033.042.60归属于上市公司股东的所有者

11422219126.8011041916450.263.44

权益

(二)非经常性损益项目和金额

√适用□不适用

单位:元币种:人民币非经常性损益项目本期金额

非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部-537423.93分

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益6490090.21产生持续影响的政府补助除外

除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以-360794.29及处置金融资产和金融负债产生的损益

除上述各项之外的其他营业外收入和支出-249257.97其他符合非经常性损益定义的损益项目

减：所得税影响额726315.74

少数股东权益影响额（税后）413941.27

合计4202357.01

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

□适用√不适用

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二、股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东报告期末普通股股东总数125861总数（如有）

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持有有质押、标记或冻持股限售条结情况股东名称股东性质持股数量比例件股份

(%)股份状数量数量态

49.1

宝山钢铁股份有限公司国有法人14101342190无

2

香港中央结算有限公司未知360240101.250未知马钢（集团）控股有限公司国有法人268194550.930无

VANGUARD TOTAL

INTERNATIONAL STOCK INDEX 未知 10426046 0.36 0 未知

FUND

中国银行股份有限公司－嘉

实中证软件服务交易型开放未知98663220.340无式指数证券投资基金

VANGUARD EMERGING MARKETS

未知98219070.340未知

STOCK INDEX FUND

费建民未知88575270.310未知

UBS AG LONDON BRANCH 未知 8587070 0.30 0 未知中国人寿保险股份有限公司

－传统－普通保险产品－未知76320390.270无

005L－CT001 沪

中国工商银行股份有限公司

－易方达中证人工智能主题

未知76133860.270无交易型开放式指数证券投资基金

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）持有无限售条件流通股股份种类及数量股东名称的数量股份种类数量宝山钢铁股份有限公司1410134219人民币普通股1410134219香港中央结算有限公司36024010人民币普通股36024010马钢（集团）控股有限公司26819455人民币普通股26819455

VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL

10426046境内上市外资股10426046

STOCK INDEX FUND

3/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

中国银行股份有限公司－嘉实中证软件服务交易型开放式指数证9866322人民币普通股9866322券投资基金

VANGUARD EMERGING MARKETS

9821907境内上市外资股9821907

STOCK INDEX FUND费建民8857527境内上市外资股8857527

UBS AG LONDON BRANCH 8587070 境内上市外资股 8587070

中国人寿保险股份有限公司－传

统－普通保险产品－005L－ 7632039 人民币普通股 7632039

CT001 沪

中国工商银行股份有限公司－易方达中证人工智能主题交易型开7613386人民币普通股7613386放式指数证券投资基金

宝山钢铁股份有限公司与马钢（集团）控股有限公司构成一致上述股东关联关系或一致行动的行动人，公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系或者是说明否一致行动。

注：报告期末 A 股股东数为 97830；B 股股东数为 28031。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用√不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用√不适用

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

□适用√不适用

四、季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用√不适用

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(二)财务报表合并资产负债表

2026年3月31日

编制单位：上海宝信软件股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

流动资产：

货币资金4332840276.344076200534.07结算备付金拆出资金

交易性金融资产8822373.609183167.89衍生金融资产

应收票据350421747.12320809679.82

应收账款3762679850.133733625743.15

应收款项融资919932603.861065458277.23

预付款项358781781.60405069438.76应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款69335587.4470447435.59

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货4276500718.504079805577.65

其中：数据资源

合同资产2519440114.152356059001.13持有待售资产

一年内到期的非流动资产12276857.6011116282.96

其他流动资产349139741.83357127845.92

流动资产合计16960171652.1716484902984.17

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资

长期应收款2614016.494710859.53

长期股权投资147933975.81147704895.90其他权益工具投资

其他非流动金融资产393475378.10393475378.10

投资性房地产23867323.2024172328.28

固定资产1740710917.061363644571.40

在建工程1537343429.231911878284.11

5/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

生产性生物资产油气资产

使用权资产795112020.68820260561.12

无形资产171239401.69174659158.18

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源

商誉45472193.6345472193.63

长期待摊费用555929176.02593449736.51

递延所得税资产311302568.18311302568.18

其他非流动资产210176294.7039311513.93

非流动资产合计5935176694.795830042048.87

资产总计22895348346.9622314945033.04

流动负债：

短期借款13008122.2019117556.95向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债

应付票据1002794912.561218154504.63

应付账款4106576770.383723881346.22预收款项

合同负债2936103110.883229817717.34卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬182428079.75129790497.51

应交税费17219512.6481534536.58

其他应付款329836833.69378836262.27

其中：应付利息应付股利应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债118634650.16115923848.02

其他流动负债68777325.5370576871.22

流动负债合计8775379317.798967633140.74

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款871276099.62470770711.07应付债券

6/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

其中：优先股永续债

租赁负债742576090.13755131089.13

长期应付款16522433.7116744771.56

长期应付职工薪酬11549949.7011549949.70预计负债

递延收益128828785.98123980923.22

递延所得税负债23960362.7723960362.77其他非流动负债

非流动负债合计1794713721.911402137807.45

负债合计10570093039.7010369770948.19

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）2870778802.002870778802.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积3028817312.143028817312.14

减：库存股182659323.79182659323.79

其他综合收益-11907025.80-10943793.08

专项储备1551055.411551055.41

盈余公积1533282895.381533282895.38一般风险准备

未分配利润4182355411.463801089502.20归属于母公司所有者权益（或股

11422219126.8011041916450.26东权益）合计

少数股东权益903036180.46903257634.59

所有者权益（或股东权益）合

12325255307.2611945174084.85

计负债和所有者权益（或股东

22895348346.9622314945033.04

权益）总计

公司负责人：田国兵财务负责人：刘慈玲会计机构负责人：康晓春合并利润表

2026年1—3月

编制单位：上海宝信软件股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、营业总收入2643942724.492538047248.93

其中：营业收入2643942724.492538047248.93利息收入

7/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本2227646867.922097489122.37

其中：营业成本1830455574.151655038988.19利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加8769638.639822735.09

销售费用53243097.6456167713.15

管理费用77990485.3678953391.65

研发费用253160260.66295856724.11

财务费用4027811.481649570.18

其中：利息费用8302648.387996340.44

利息收入3564481.136956406.24

加：其他收益12912044.9159395690.69

投资收益（损失以“-”号填列）229079.91-435766.73

其中：对联营企业和合营企业的投

229079.91-435766.73

资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号-360794.29-545915.10

填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）

资产减值损失（损失以“-”号填列）

资产处置收益（损失以“-”号填列）

三、营业利润（亏损以“-”号填列）429076187.10498972135.42

加：营业外收入252763.45150923.05

减：营业外支出1039445.35391139.05

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）428289505.20498731919.42

减：所得税费用42906257.0946647763.02

五、净利润（净亏损以“-”号填列）385383248.11452084156.40

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“-”号

385383248.11452084156.40

填列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

8/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净亏

381265909.26444637060.93损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”号填

4117338.857447095.47

列）

六、其他综合收益的税后净额-5302025.704141347.22

（一）归属母公司所有者的其他综合收

-963232.72685675.53益的税后净额

1．不能重分类进损益的其他综合收益

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变动

（4）企业自身信用风险公允价值变动

2．将重分类进损益的其他综合收益-963232.72685675.53

（1）权益法下可转损益的其他综合收益

（2）其他债权投资公允价值变动

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额-963232.72685675.53

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收益

-4338792.983455671.69的税后净额

七、综合收益总额380081222.41456225503.62

（一）归属于母公司所有者的综合收益

380302676.54445322736.46

总额

（二）归属于少数股东的综合收益总额-221454.1310902767.16

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)0.1330.156

（二）稀释每股收益(元/股)0.1330.154

公司负责人：田国兵财务负责人：刘慈玲会计机构负责人：康晓春合并现金流量表

2026年1—3月

编制单位：上海宝信软件股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金2369530299.682691044980.96

9/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还71715.1723385951.63

收到其他与经营活动有关的现金234310242.0877828402.37

经营活动现金流入小计2603912256.932792259334.96

购买商品、接受劳务支付的现金1324055967.931552170429.08客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金557147177.79569917588.24

支付的各项税费109451766.19142991688.61

支付其他与经营活动有关的现金74019691.1443317844.90

经营活动现金流出小计2064674603.052308397550.83

经营活动产生的现金流量净额539237653.88483861784.13

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金

取得投资收益收到的现金295975.90

处置固定资产、无形资产和其他长

4739.6883370.00

期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计4739.68379345.90

购建固定资产、无形资产和其他长

444093504.82395113709.02

期资产支付的现金投资支付的现金质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的

70775183.67

现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计444093504.82465888892.69

投资活动产生的现金流量净额-444088765.14-465509546.79

10/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金

取得借款收到的现金407877285.9313100000.00收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计407877285.9313100000.00

偿还债务支付的现金13100000.0026000000.00

分配股利、利润或偿付利息支付的

3917594.27323266.07

现金

其中：子公司支付给少数股东的股

利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金25709827.8439316372.53

筹资活动现金流出小计42727422.1165639638.60

筹资活动产生的现金流量净额365149863.82-52539638.60

四、汇率变动对现金及现金等价物的

-2946703.641230928.27影响

五、现金及现金等价物净增加额457352048.92-32956472.99

加：期初现金及现金等价物余额3718518359.414543262802.76

六、期末现金及现金等价物余额4175870408.334510306329.77

公司负责人：田国兵财务负责人：刘慈玲会计机构负责人：康晓春母公司资产负债表

2026年3月31日

编制单位：上海宝信软件股份有限公司

单位:元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

流动资产：

货币资金3748861325.083460681009.37

交易性金融资产4295167.944528435.31衍生金融资产

应收票据270055764.66250871031.26

应收账款2976729250.192972632912.88

应收款项融资677334595.18833107226.04

预付款项246133404.38277298530.59

其他应收款24290525.9425739029.83

其中：应收利息应收股利

存货2844711620.132769974212.61

其中：数据资源

11/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

合同资产1879924120.891688772679.65持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产221207471.67225767606.89

流动资产合计12893543246.0612509372674.43

非流动资产：

债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资3776358950.343775878479.18其他权益工具投资

其他非流动金融资产393475378.10393475378.10投资性房地产

固定资产731727980.85778832343.61

在建工程329600053.44295043588.47生产性生物资产油气资产

使用权资产607391814.11630111178.19

无形资产27097798.4929222738.54

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源商誉

长期待摊费用300732605.36329472907.10

递延所得税资产223489726.74223489726.74

其他非流动资产3100250.003100250.00

非流动资产合计6392974557.436458626589.93

资产总计19286517803.4918967999264.36

流动负债：

短期借款交易性金融负债衍生金融负债

应付票据641278241.13734218322.44

应付账款3074833471.392541145734.92预收款项

合同负债2042159720.422342864886.96

应付职工薪酬124062628.6676219678.68

应交税费4874464.1349910837.28

其他应付款2023236076.232168791846.60

其中：应付利息应付股利持有待售负债

12/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

一年内到期的非流动负债88913330.8787555251.25

其他流动负债47046469.3046887686.17

流动负债合计8046404402.138047594244.30

非流动负债：

长期借款应付债券

其中：优先股永续债

租赁负债581561981.83582999907.19

长期应付款6000000.006000000.00

长期应付职工薪酬1706697.381706697.38预计负债

递延收益58781224.1153637374.65

递延所得税负债10061390.0910061390.09其他非流动负债

非流动负债合计658111293.41654405369.31

负债合计8704515695.548701999613.61

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）2870778802.002870778802.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积3205810923.933205810923.93

减：库存股182659323.79182659323.79其他综合收益专项储备

盈余公积1417039593.591417039593.59

未分配利润3271032112.222955029655.02

所有者权益（或股东权益）合

10582002107.9510265999650.75

计负债和所有者权益（或股东

19286517803.4918967999264.36

权益）总计

公司负责人：田国兵财务负责人：刘慈玲会计机构负责人：康晓春母公司利润表

2026年1—3月

编制单位：上海宝信软件股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

13/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

项目2026年第一季度2025年第一季度

一、营业收入2037773489.121920740357.19

减：营业成本1402882553.291246707289.18

税金及附加4292305.734606622.25

销售费用28432989.0128879581.99

管理费用37668314.8734962834.21

研发费用215568194.40248567516.02

财务费用3227883.112823781.42

其中：利息费用6427860.056601431.79

利息收入2362335.994385574.45

加：其他收益5628582.0947181314.81

投资收益（损失以“-”号填列）480471.16479628.17

其中：对联营企业和合营企业的投

480471.16479628.17

资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号-233267.37-99570.88

填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）

资产减值损失（损失以“-”号填列）

资产处置收益（损失以“-”号填列）

二、营业利润（亏损以“-”号填列）351577034.59401754104.22

加：营业外收入206891.4241122.39

减：营业外支出684299.80367738.73

三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）351099626.21401427487.88

减：所得税费用35097169.0140087841.08

四、净利润（净亏损以“-”号填列）316002457.20361339646.80

（一）持续经营净利润（净亏损以“-”

316002457.20361339646.80号填列）

（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

五、其他综合收益的税后净额

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动额

2.权益法下不能转损益的其他综合收

益

3.其他权益工具投资公允价值变动

4.企业自身信用风险公允价值变动

（二）将重分类进损益的其他综合收益

1.权益法下可转损益的其他综合收益

14/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

2.其他债权投资公允价值变动

3.金融资产重分类计入其他综合收益

的金额

4.其他债权投资信用减值准备

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

六、综合收益总额316002457.20361339646.80

七、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)

（二）稀释每股收益(元/股)

公司负责人：田国兵财务负责人：刘慈玲会计机构负责人：康晓春母公司现金流量表

2026年1—3月

编制单位：上海宝信软件股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金1830471480.182028426081.95

收到的税费返还22491868.59

收到其他与经营活动有关的现金222908938.8251224426.78

经营活动现金流入小计2053380419.002102142377.32

购买商品、接受劳务支付的现金937928500.451251081709.35

支付给职工及为职工支付的现金342934873.19355103370.24

支付的各项税费70329163.2184195914.06

支付其他与经营活动有关的现金44843996.2521127527.21

经营活动现金流出小计1396036533.101711508520.86

经营活动产生的现金流量净额657343885.90390633856.46

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金

处置固定资产、无形资产和其他长

3887.68

期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计3887.68

购建固定资产、无形资产和其他长

44800456.05101147099.43

期资产支付的现金

15/16上海宝信软件股份有限公司2026年第一季度报告

投资支付的现金379341400.00取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计44800456.05480488499.43

投资活动产生的现金流量净额-44796568.37-480488499.43

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金取得借款收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金

分配股利、利润或偿付利息支付的现金

支付其他与筹资活动有关的现金124268904.91224420998.12

筹资活动现金流出小计124268904.91224420998.12

筹资活动产生的现金流量净额-124268904.91-224420998.12

四、汇率变动对现金及现金等价物的

-98096.91-223621.51影响

五、现金及现金等价物净增加额488180315.71-314499262.60

加：期初现金及现金等价物余额3160681009.374133039344.67

六、期末现金及现金等价物余额3648861325.083818540082.07

公司负责人：田国兵财务负责人：刘慈玲会计机构负责人：康晓春

(三)2026年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用√不适用特此公告上海宝信软件股份有限公司董事会

2026年4月21日