银座集团股份有限公司2026年第一季度报告

证券代码：600858证券简称：银座股份

银座集团股份有限公司

2026年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息

的真实、准确、完整。

第一季度财务报表是否经审计

□是√否

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：元币种：人民币本报告期比上项目本报告期上年同期年同期增减变

动幅度(%)

营业收入1612710013.001599646818.070.82

利润总额98731729.02102833778.90-3.99

归属于上市公司股东的净利润70995967.0772299725.51-1.80归属于上市公司股东的扣除非

59932861.5762619529.02-4.29

经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额547117568.62312655340.6174.99

基本每股收益（元/股）0.13650.1390-1.80

稀释每股收益（元/股）0.13650.1390-1.80

减少0.0864个

加权平均净资产收益率（%）2.60812.6945百分点

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本报告期末比本报告期末上年度末上年度末增减

变动幅度(%)

总资产11238098796.0210518213593.776.84归属于上市公司股东的所有者

2757611114.502686615147.432.64

权益

(二)非经常性损益项目和金额

√适用□不适用

单位:元币种:人民币非经常性损益项目本期金额说明

非流动性资产处置损益，包括已计提资产减

190957.81

值准备的冲销部分

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照

413243.39

确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费委托他人投资或管理资产的损益对外委托贷款取得的损益

因不可抗力因素，如遭受自然灾害而产生的各项资产损失单独进行减值测试的应收款项减值准备转回

企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益非货币性资产交换损益债务重组损益企业因相关经营活动不再持续而发生的一次性费用，如安置职工的支出等因税收、会计等法律、法规的调整对当期损益产生的一次性影响

因取消、修改股权激励计划一次性确认的股份支付费用

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对于现金结算的股份支付，在可行权日之后，应付职工薪酬的公允价值变动产生的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益交易价格显失公允的交易产生的收益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益

受托经营取得的托管费收入10598036.60

除上述各项之外的其他营业外收入和支出-66515.77其他符合非经常性损益定义的损益项目

减：所得税影响额69485.63

少数股东权益影响额（税后）3130.90

合计11063105.50

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用□不适用

项目名称变动比例（%）主要原因

主要原因系购买商品、接受劳务支付的

经营活动产生的现金流量净额74.99现金较同期减少。

二、股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东报告期末普通股股东总数29578无总数（如有）

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持有有质押、标记持股比限售条或冻结情况股东名称股东性质持股数量

例(%)件股份股份数量数量状态

山东省商业集团有限公司国家15361315529.540无

山东银座商城股份有限公司国有法人390416907.510无

山东世界贸易中心国有法人196668723.780无山东省国有资产投资控股有限

国有法人180168833.460无公司

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鲁商物产有限公司国有法人96733271.860无

巨能资本管理有限公司国有法人64000001.230无中国东方资产管理股份有限公

国有法人50606700.970无司

林艳红未知46274000.890无

高盛公司有限责任公司未知36481940.700无

袁伟未知35656130.690无

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）持有无限售条件流通股份种类及数量股东名称股的数量股份种类数量山东省商业集团有限公司153613155人民币普通股153613155山东银座商城股份有限公司39041690人民币普通股39041690山东世界贸易中心19666872人民币普通股19666872山东省国有资产投资控股有限

18016883人民币普通股18016883

公司鲁商物产有限公司9673327人民币普通股9673327巨能资本管理有限公司6400000人民币普通股6400000中国东方资产管理股份有限公

5060670人民币普通股5060670

司林艳红4627400人民币普通股4627400高盛公司有限责任公司3648194人民币普通股3648194袁伟3565613人民币普通股3565613公司第一大股东山东省商业集团有限公司（以下简称“商业集团”）与上述前十名股东及前十名无限售条件股东中的山东银

座商城股份有限公司、山东世界贸易中心、鲁商物产有限公

司存在关联关系，属于《上市公司收购管理办法》中规定的上述股东关联关系或一致行动

一致行动人，该四名股东与上述其他前十名股东及前十名无的说明限售条件股东不存在关联关系，不属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。公司未知上述其他前十名股东及前十名无限售条件股东之间是否存在关联关系，或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。

前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业无

务情况说明（如有）

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用√不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用√不适用

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

4/12银座集团股份有限公司2026年第一季度报告

√适用□不适用1.截至2026年3月27日，公司2020年度员工持股计划管理委员会根据《银座集团股份有限公司2020年度员工持股计划（修订稿）》等相关规定及部分持有人申请，已通过中国证券登记结算有限责任公司将其通过员工持股计划间接持有的股票非交易过户至个人证券账户。本次非交易过户完成后，公司2020年度员工持股计划所持有的公司股票剩余998132股，占公司目前总股本的0.19%，剩余持有人数39名，将按照公司2020年度员工持股计划的相关规定继续存续、管理。具体内容详见2026年1月16日、2026年3月28日的《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。

2.2025年8月21日至2026年2月13日，商业集团通过上海证券交易所证券交易系统集中

竞价交易方式累计增持公司股份5506600股，占公司总股本的1.06%。本次增持计划实施完成后，商业集团直接持有公司股份153613155股，占比29.54%；商业集团及其一致行动人合计持有公司股份223713783股，占比43.02%。截止2026年2月13日，本次增持计划实施期限届满并实施完毕。有关控股股东增持事项详见2025年8月22日至2026年2月14日《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。

3.公司第十四届董事会第三次会议审议通过了《关于公司办理抵押贷款的议案》，同意公

司用滨州银座商城有限公司名下位于滨州市渤海十路719号银座黄河店1号楼的房地产及淄博银

座商城有限责任公司名下位于淄博市张店区柳泉路128号2-3层的房地产向天津银行济南分行申

请17500万元的抵押贷款，贷款期限为一年，贷款利率按银行同期贷款利率执行。有关事项详见2026年3月28日《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。

四、季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用√不适用

(二)财务报表合并资产负债表

2026年3月31日

编制单位：银座集团股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

流动资产：

货币资金2901411924.932095220650.98结算备付金拆出资金交易性金融资产衍生金融资产应收票据

5/12银座集团股份有限公司2026年第一季度报告

应收账款45987746.3145186616.96应收款项融资

预付款项51908555.4549998702.96应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款313223022.09300433771.08

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货667061934.78637684846.63

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产40213167.5424774915.13

流动资产合计4019806351.093153299503.74

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款长期股权投资

其他权益工具投资1700000.001700000.00其他非流动金融资产

投资性房地产1728807460.521748836191.53

固定资产2588805133.232628588625.33

在建工程51747.4551747.45生产性生物资产油气资产

使用权资产1459862182.561529473720.34

无形资产878253275.99888379109.48

其中：数据资源

开发支出1261061.951261061.95

其中：数据资源

商誉187450902.79187450902.79

长期待摊费用206968858.72211131489.48

递延所得税资产90501170.9592748232.19

其他非流动资产74630650.7775293009.49

非流动资产合计7218292444.937364914090.03

资产总计11238098796.0210518213593.77

流动负债：

6/12银座集团股份有限公司2026年第一季度报告

短期借款2786223472.222372937501.98向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债应付票据

应付账款1095774914.70795158416.45

预收款项5960837.065883751.53

合同负债56837616.2051414144.33卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬107773153.81113097676.55

应交税费65348502.2863599391.04

其他应付款1846847070.101824130645.53

其中：应付利息

应付股利4194541.655362549.06应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债439669015.64430941764.29

其他流动负债3875518.313566811.36

流动负债合计6408310100.325660730103.06

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款404440000.00397450000.00应付债券

其中：优先股永续债

租赁负债1649845046.711753913990.02长期应付款

长期应付职工薪酬1068880.611190350.71预计负债

递延收益3528339.803585021.58递延所得税负债其他非流动负债

非流动负债合计2058882267.122156139362.31

负债合计8467192367.447816869465.37

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）520066589.00520066589.00其他权益工具

7/12银座集团股份有限公司2026年第一季度报告

其中：优先股永续债

资本公积978202792.83978202792.83

减：库存股其他综合收益专项储备

盈余公积114796204.52114796204.52一般风险准备

未分配利润1144545528.151073549561.08归属于母公司所有者权益（或

2757611114.502686615147.43股东权益）合计

少数股东权益13295314.0914728980.97

所有者权益（或股东权益）

2770906428.592701344128.40

合计负债和所有者权益（或股

11238098796.0210518213593.77东权益）总计

公司负责人：徐峰主管会计工作负责人：魏东海会计机构负责人：孙芳合并利润表

2026年1—3月

编制单位：银座集团股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、营业总收入1612710013.001599646818.07

其中：营业收入1612710013.001599646818.07利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本1514196483.191496167093.97

其中：营业成本1005433262.08974545480.32利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加35525520.4841120668.97

销售费用365204342.37365697155.18

管理费用45073851.9445942200.05

8/12银座集团股份有限公司2026年第一季度报告

研发费用3379716.993379716.99

财务费用59579789.3365481872.46

其中：利息费用54378995.5959759626.78

利息收入5984409.305072856.51

加：其他收益413243.39999084.81

投资收益（损失以“-”号填列）

其中：对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号填列）信用减值损失（损失以“-”号填-319486.22-1528702.10

列）资产减值损失（损失以“-”号填列）资产处置收益（损失以“-”号填

373052.09-14807.28

列）

三、营业利润（亏损以“-”号填列）98980339.07102935299.53

加：营业外收入313653.411209035.58

减：营业外支出562263.461310556.21四、利润总额（亏损总额以“-”号填

98731729.02102833778.90

列）

减：所得税费用29169428.8331975365.32

五、净利润（净亏损以“-”号填列）69562300.1970858413.58

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“-”

69562300.1970858413.58号填列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净

70995967.0772299725.51亏损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”号-1433666.88-1441311.93

填列）

六、其他综合收益的税后净额

（一）归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额

1．不能重分类进损益的其他综合收

益

9/12银座集团股份有限公司2026年第一季度报告

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变动

（4）企业自身信用风险公允价值变动

2．将重分类进损益的其他综合收益

（1）权益法下可转损益的其他综合收益

（2）其他债权投资公允价值变动

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额69562300.1970858413.58

（一）归属于母公司所有者的综合收

70995967.0772299725.51

益总额

（二）归属于少数股东的综合收益总

-1433666.88-1441311.93额

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)0.13650.1390

（二）稀释每股收益(元/股)0.13650.1390

公司负责人：徐峰主管会计工作负责人：魏东海会计机构负责人：孙芳合并现金流量表

2026年1—3月

编制单位：银座集团股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金3136165039.781804642460.45客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额

10/12银座集团股份有限公司2026年第一季度报告

保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还23382.1849056.90

收到其他与经营活动有关的现金71693174.1961424011.70

经营活动现金流入小计3207881596.151866115529.05

购买商品、接受劳务支付的现金2204209725.751024488464.60客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金215927991.92203768797.84

支付的各项税费118390010.58143680336.77

支付其他与经营活动有关的现金122236299.28181522589.23

经营活动现金流出小计2660764027.531553460188.44经营活动产生的现金流量净

547117568.62312655340.61

额

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金

处置固定资产、无形资产和其他

4980.0011457.94

长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计4980.0011457.94

购建固定资产、无形资产和其他

21047258.1230639847.61

长期资产支付的现金

投资支付的现金240000000.00-质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计261047258.1230639847.61投资活动产生的现金流量净

-261042278.12-30628389.67额

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

11/12银座集团股份有限公司2026年第一季度报告

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金

取得借款收到的现金775000000.001875000000.00收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计775000000.001875000000.00

偿还债务支付的现金363010000.001188010000.00

分配股利、利润或偿付利息支付

28891580.1738424838.05

的现金

其中：子公司支付给少数股东的

股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金107598454.61105693657.08

筹资活动现金流出小计499500034.781332128495.13筹资活动产生的现金流量净

275499965.22542871504.87

额

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额561575255.72824898455.81

加：期初现金及现金等价物余额2076604326.341559872177.02

六、期末现金及现金等价物余额2638179582.062384770632.83

公司负责人：徐峰主管会计工作负责人：魏东海会计机构负责人：孙芳

(三)2026年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用√不适用特此公告银座集团股份有限公司董事会

2026年4月27日