证券代码：600858 证券简称：银座股份

银座集团股份有限公司

2026 年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计

□是 √否

一、主要财务数据

（一） 主要会计数据和财务指标

单位：元 币种：人民币

本报告期比 年初至报告期

上年同期增 末比上年同期

项目 本报告期 年初至报告期末

减变动幅度 增减变动幅度

(%) (%)

营业收入 1374870131.47 -0.02 4250175546.26 -2.23

利润总额 3689287.88 148.38 123174609.37 -17.31归属于上市公司股东的净

-11209148.59 不适用 63010268.10 -28.50利润归属于上市公司股东的扣

-45746613.35 不适用 3313515.51 -92.72除非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量

不适用 不适用 1004155236.92 18.36净额

基本每股收益（元/股） -0.0216 不适用 0.1212 -28.45

稀释每股收益（元/股） -0.0216 不适用 0.1212 -28.45

加权平均净资产收益率 增加 0.1788 减少 0.9547个

-0.4084 2.3231

（%） 个百分点 百分点

本报告期末 上年度末 本报告期末比

上年度末增减

变动幅度(%)

总资产 10983046856.15 10518213593.77 4.42归属于上市公司股东的所

2739224083.75 2686615147.43 1.96

有者权益

注：“本报告期”指本季度初至本季度末 3个月期间，下同。

（二） 非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

非经常性损益项目 本期金额 年初至报告期末金额 说明

非流动性资产处置损益，包括已计提资-11327.85 1625129.07产减值准备的冲销部分

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规

1100115.40 1694480.97

定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外除同公司正常经营业务相关的有效套期

保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费委托他人投资或管理资产的损益对外委托贷款取得的损益

因不可抗力因素，如遭受自然灾害而产生的各项资产损失单独进行减值测试的应收款项减值准备转回

企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益非货币性资产交换损益债务重组损益企业因相关经营活动不再持续而发生的

一次性费用，如安置职工的支出等因税收、会计等法律、法规的调整对当期损益产生的一次性影响

因取消、修改股权激励计划一次性确认的股份支付费用

对于现金结算的股份支付，在可行权日之后，应付职工薪酬的公允价值变动产生的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益交易价格显失公允的交易产生的收益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益

受托经营取得的托管费收入 9430599.96 30530222.95除上述各项之外的其他营业外收入和支

32749020.79 35122304.05

出其他符合非经常性损益定义的损益项目

减：所得税影响额 8347830.17 8879328.89

少数股东权益影响额（税后） 383113.37 396055.56

合计 34537464.76 59696752.59

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用 √不适用

（三） 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用 □不适用

项目名称 变动比例（%） 主要原因

利润总额_本报告期 148.38 主要受费用同比减少影响。

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的

-92.72 主要受利润总额累计减少影响。

净利润_年初至报告期末

二、股东信息

（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东

报告期末普通股股东总数 26049 无总数（如有）

前 10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持有有 质押、标记

持股比例 限售条 或冻结情况

股东名称 股东性质 持股数量 (%) 件股份 股份 数

数量 状态 量

山东省商业集团有限公司 国家 153613155 29.54 0 无

山东银座商城股份有限公司 国有法人 39041690 7.51 0 无

山东世界贸易中心 国有法人 19666872 3.78 0 无

山东省国有资产投资控股有限公司 国有法人 18016883 3.46 0 无

鲁商物产有限公司 国有法人 9673327 1.86 0 无

巨能资本管理有限公司 国有法人 6400000 1.23 0 无

中国东方资产管理股份有限公司 国有法人 5060670 0.97 0 无

林艳红 未知 4883300 0.94 0 无

张秀 未知 4283300 0.82 0 无

袁伟 未知 3565613 0.69 0 无

前 10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持有无限售条件流通 股份种类及数量股东名称

股的数量 股份种类 数量

山东省商业集团有限公司 153613155 人民币普通股 153613155

山东银座商城股份有限公司 39041690 人民币普通股 39041690

山东世界贸易中心 19666872 人民币普通股 19666872

山东省国有资产投资控股有限公司 18016883 人民币普通股 18016883

鲁商物产有限公司 9673327 人民币普通股 9673327

巨能资本管理有限公司 6400000 人民币普通股 6400000

中国东方资产管理股份有限公司 5060670 人民币普通股 5060670

林艳红 4883300 人民币普通股 4883300

张秀 4283300 人民币普通股 4283300

袁伟 3565613 人民币普通股 3565613公司第一大股东山东省商业集团有限公司（以下简称“商业集团”）与上述前十名股东及前十名无限售条件股东中的山东银

座商城股份有限公司、山东世界贸易中心、鲁商物产有限公司

存在关联关系，属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致上述股东关联关系或一致行动的说行动人，该四名股东与上述其他前十名股东及前十名无限售条明

件股东不存在关联关系，不属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。公司未知上述其他前十名股东及前十名无限售条件股东之间是否存在关联关系，或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。

前 10名股东及前 10名无限售股东

参与融资融券及转融通业务情况说 无明（如有）

持股 5%以上股东、前 10名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用 √不适用

前 10名股东及前 10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用 √不适用

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

√适用 □不适用1.就公司泉城购物广场店经营场所物业，公司曾与物业拥有方济南市城市建设投资有限公司（以下简称“济南城投”）签订相关协议书，承继租赁其拥有的坐落于山东省济南市泉城广场地下商业建筑（以下统称“房屋”），租赁期限自 2004 年 8 月 27 日起至 2019 年 12 月 31 日。2017 年济南城投委托其全资子公司济南市国有资产运营有限公司（以下简称“国资运营公司”）直接运营公司承租的上述房屋，济南城投将与房屋有关出租方的权利与义务全部转让给国资运营公司。协议到期后，公司继续租赁该房屋，租期 15 年，总建筑面积 31696.97平方米。经公司第十四届董事会 2026年第二次临时会议审议通过，公司与济南城投、国资运营公司签署《补充协议》，对租赁合同项下部分期间的租金及支付安排等予以调整，公司 2026 年 9 月 30 日前一次性支付租金 100000000 元；2026 年 10 月 1 日至 2027 年 8 月 31日为租赁免租期，期间不收取租金（合计减免租金 2377.19 万元）。有关事项详见 2004年 7月 26日、

2017 年 11 月 2日、2019 年 8月 8 日、2026 年 9月 19 日《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。

2.2017年底，公司子公司威海宏图贸易有限公司将其拥有的位于威海市世昌大道 1号的大型商业房

产租赁给威海银座家居有限公司用以开设家居商场，该房产总建筑面积为 68354 平方米，租赁期限至

2020年 12月 31日止，租赁费用采取“固定+浮动”的计算方式。2020年，承租方由威海家居变更为威海

幸福家居有限公司（以下简称“威海幸福家居”）。2020 年年底及 2021 年年底租赁合同到期后，双方持续续签该租赁合同。2022年年底，威海宏图与威海幸福家居续签《租赁合同》，租赁期限为 3年，租赁费用标准不变。2024 年，结合实际经营状况，经双方协商，变更租赁合同，对租赁费用计算方式及金额等约定新的条款，并将租赁期延长至 2026年 12月 31日。鉴于原租赁合同即将期满，经双方协商一致续签《租赁合同》，租赁期限自 2027 年 1 月 1 日至 2029 年 12 月 31 日止，采取固定+浮动的租赁费用计算方式。有关事项详见 2017 年 11月 28 日、2022年 12月 31日、2024 年 3月 28日、2026 年 9月

19日的《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。

3.为盘活存量资产，优化资源配置，公司子公司泰安银座商城有限公司（以下简称“泰安银座商城”）

拟将名下位于泰安市灵山大街 276号二楼、四楼房产及对应分摊的土地使用权通过山东产权交易中心公

开挂牌出售，挂牌价格 4888.65 万元，最终交易对方和交易价格将根据山东产权交易中心交易规则市场化产生和确定。该事项已经公司第十四届董事会 2026年第三次临时会议审议通过，尚需提交公司股东会审议。有关事项详见 2026年 10月 24 日的《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。

4.经公司第十四届董事会 2026年第三次临时会议审议通过，聘任朱晓妍女士为公司副总经理，任

期自本次董事会审议通过之日起至第十四届董事会任期届满之日止。有关事项详见 2026 年 10月 24 日的《上海证券报》《中国证券报》及上海证券交易所网站。

四、季度财务报表

（一）审计意见类型

□适用 √不适用

（二）财务报表合并资产负债表

2026年 9月 30日

编制单位：银座集团股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目 2026年 9月 30日 2025年 12 月 31 日

流动资产：

货币资金 2691744890.29 2095220650.98结算备付金拆出资金

交易性金融资产衍生金融资产应收票据

应收账款 53723232.44 45186616.96应收款项融资

预付款项 64853378.22 49998702.96应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款 397798625.67 300433771.08

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货 677353532.62 637684846.63

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产 34010625.61 24774915.13

流动资产合计 3919484284.85 3153299503.74

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款长期股权投资

其他权益工具投资 1700000.00 1700000.00其他非流动金融资产

投资性房地产 1687163469.46 1748836191.53

固定资产 2513696866.94 2628588625.33

在建工程 34731.78 51747.45生产性生物资产油气资产

使用权资产 1428590389.58 1529473720.34

无形资产 861601480.98 888379109.48

其中：数据资源

开发支出 1261061.95 1261061.95

其中：数据资源

商誉 187450902.79 187450902.79

长期待摊费用 218726863.09 211131489.48

递延所得税资产 90932270.67 92748232.19

其他非流动资产 72404534.06 75293009.49

非流动资产合计 7063562571.30 7364914090.03

资产总计 10983046856.15 10518213593.77

流动负债：

短期借款 2553503592.21 2372937501.98向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债应付票据

应付账款 1337305551.01 795158416.45

预收款项 4297801.84 5883751.53

合同负债 46149329.24 51414144.33卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬 107068454.67 113097676.55

应交税费 73385525.81 63599391.04

其他应付款 1608879312.94 1824130645.53

其中：应付利息

应付股利 4244912.85 5362549.06应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债 472797565.12 430941764.29

其他流动负债 3904451.70 3566811.36

流动负债合计 6207291584.54 5660730103.06

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款 474000000.00 397450000.00应付债券

其中：优先股永续债

租赁负债 1546940569.95 1753913990.02长期应付款

长期应付职工薪酬 1018480.61 1190350.71预计负债

递延收益 3434976.24 3585021.58递延所得税负债其他非流动负债

非流动负债合计 2025394026.80 2156139362.31

负债合计 8232685611.34 7816869465.37

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本） 520066589.00 520066589.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积 978202792.83 978202792.83

减：库存股其他综合收益专项储备

盈余公积 114796204.52 114796204.52一般风险准备

未分配利润 1126158497.40 1073549561.08

归属于母公司所有者权益（或股东权益）

2739224083.75 2686615147.43

合计

少数股东权益 11137161.06 14728980.97

所有者权益（或股东权益）合计 2750361244.81 2701344128.40

负债和所有者权益（或股东权益）总计 10983046856.15 10518213593.77

公司负责人：徐峰 主管会计工作负责人：魏东海 会计机构负责人：孙芳合并利润表

2026年 1—9月

编制单位：银座集团股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9 月） （1-9 月）一、营业总收入 4250175546.26 4347292984.17

其中：营业收入 4250175546.26 4347292984.17利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本 4165007476.04 4215561113.73

其中：营业成本 2666282805.99 2676619398.83利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加 92830307.33 95792661.53

销售费用 1088823556.96 1099447644.51

管理费用 138296656.28 136643617.90

研发费用 10139150.94 10139150.94

财务费用 168634998.54 196918640.02

其中：利息费用 159433849.80 182365270.30

利息收入 18443394.41 17081170.40

加：其他收益 1714005.35 4180133.00投资收益（损失以“-”号填列）

其中：对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号填列）信用减值损失（损失以“-”-435374.94 -1713876.79号填列）资产减值损失（损失以“-”号填列）资产处置收益（损失以“-”

1924586.07 13486194.20号填列）

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 88371286.70 147684320.85

加：营业外收入 37095635.75 7066992.32

减：营业外支出 2292313.08 5794373.11四、利润总额（亏损总额以“-”号填

123174609.37 148956940.06

列）

减：所得税费用 63756161.18 65265136.65

五、净利润（净亏损以“-”号填列） 59418448.19 83691803.41

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以

59418448.19 83691803.41“-”号填列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类

1.归属于母公司股东的净利

63010268.10 88121485.78润（净亏损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”-3591819.91 -4429682.37号填列）

六、其他综合收益的税后净额

（一）归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额

1.不能重分类进损益的其他综

合收益

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变动

（4）企业自身信用风险公允价值变动

（5）其他

2.将重分类进损益的其他综合

收益

（1）权益法下可转损益的其他综合收益

（2）其他债权投资公允价值变动

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额 59418448.19 83691803.41

（一）归属于母公司所有者的综

63010268.10 88121485.78

合收益总额

（二）归属于少数股东的综合收

-3591819.91 -4429682.37益总额

八、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股） 0.1212 0.1694

（二）稀释每股收益（元/股） 0.1212 0.1694

公司负责人：徐峰 主管会计工作负责人：魏东海 会计机构负责人：孙芳合并现金流量表

2026年 1—9月

编制单位：银座集团股份有限公司

单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9月） （1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金 8330399416.44 4589076396.69客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还 2755862.68 4403331.25

收到其他与经营活动有关的现金 211217070.13 191976480.67

经营活动现金流入小计 8544372349.25 4785456208.61

购买商品、接受劳务支付的现金 6163879654.02 2507268941.37客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金 622621043.03 620436591.66

支付的各项税费 268228019.60 296114539.11

支付其他与经营活动有关的现金 485488395.68 513254615.36

经营活动现金流出小计 7540217112.33 3937074687.50

经营活动产生的现金流量净额 1004155236.92 848381521.11

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 240000000.00 100000000.00取得投资收益收到的现金

处置固定资产、无形资产和其他长期资

121783.82 44218.96

产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计 240121783.82 100044218.96

购建固定资产、无形资产和其他长期资

91445659.42 85554008.10

产支付的现金

投资支付的现金 550000000.00 250000000.00质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计 641445659.42 335554008.10

投资活动产生的现金流量净额 -401323875.60 -235509789.14

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金

取得借款收到的现金 2261500000.00 2993500000.00

收到其他与筹资活动有关的现金 380000000.00

筹资活动现金流入小计 2261500000.00 3373500000.00

偿还债务支付的现金 1986020000.00 2117020000.00

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 83482907.01 134237449.89

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金 505804450.18 698604596.10

筹资活动现金流出小计 2575307357.19 2949862045.99

筹资活动产生的现金流量净额 -313807357.19 423637954.01

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额 289024004.13 1036509685.98

加：期初现金及现金等价物余额 2076604326.34 1559872177.02

六、期末现金及现金等价物余额 2365628330.47 2596381863.00

公司负责人：徐峰 主管会计工作负责人：魏东海 会计机构负责人：孙芳

（三）2026年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用 √不适用特此公告。

银座集团股份有限公司董事会

2026年 10月 27日