江苏银行:江苏银行2023年第三季度报告

江苏银行2023年第三季度报告

证券代码：600919证券简称：江苏银行

优先股代码：360026优先股简称：苏银优1

江苏银行股份有限公司

2023年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内

容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司董事长（任职资格待核准）、行长（代为履职）、主管会计工

作负责人葛仁余，副行长（任职资格待核准）、计划财务部总经理、会计机构负责人罗锋保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

2023年10月27日，公司第六届董事会第二次会议和第六届监事会

第二次会议审议通过了第三季度报告。

第三季度财务报表未经审计。

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一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元币种：人民币本报告期比上年初至报告期末本报告期年初至报告项目年同期增减变比上年同期增减

（7-9月）期末

动幅度（%）变动幅度(%)

营业收入198349766.36586778479.15

归属于上市公司股东的净利润863368421.462565381325.21归属于上市公司股东的扣除非

851376121.712520054525.04

经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额66697777242.451929201183135.46

基本每股收益（元/股）0.5310.421.6220.90

稀释每股收益（元/股）0.5332.501.6141.23加权平均净资产收益率（未年增加0.09个百增加1.15个百分

4.45%13.56%

化）分点点

增加0.36个百增加1.53个百分

加权平均净资产收益率（年化）17.80%18.08%分点点

增加0.02个百增加0.07个百分

总资产收益率（未年化）0.27%0.84%分点点

增加0.06个百增加0.10个百分

总资产收益率（年化）1.08%1.12%分点点本报告期末比上年项目本报告期末上年度末

末增减变动幅度(%)

总资产3336345824298029469211.95

归属于上市公司股东的净资产24551582220863273017.68归属于上市公司普通股股东的

11.4311.420.09

每股净资产（元/股）

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元币种：人民币本报告期项目年初至报告期末

（7-9月）

非流动资产处置损益-40514388

越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免--

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计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受182618645453的政府补助除外

其他符合非经常性损益定义的损益项目-132-36763

少数股东权益影响额（税后）-14072-14549

所得税影响额-44440-145261合计119923453268

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

较上年末/上年同期变动比例主要会计项目主要原因

（%）

衍生金融资产142.24衍生金融资产增加

买入返售金融资产256.81买入返售金融资产增加

其他债权投资49.27其他债权投资增加

在建工程33.52在建工程增加

其他资产107.34其他资产增加同业及其他金融机构存放款同业及其他金融机构存放款项

38.71

项增加

拆入资金39.68拆入资金增加

衍生金融负债40.72衍生金融负债增加

预计负债-34.33预计负债减少

其他负债98.33其他负债增加

资本公积65.33资本公积增加

其他综合收益80.90其他综合收益增加

手续费及佣金支出105.37手续费及佣金支出增加

其他收益70.93其他收益增加

公允价值变动净收益100.21公允价值变动净收益增加

汇兑净收益38.99汇兑净收益增加

其他业务收入40.27其他业务收入增加

资产处置收益-93.63资产处置收益减少

其他业务成本42.02其他业务成本增加

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营业外收入-70.44营业外收入减少

营业外支出48.29营业外支出增加

所得税费用34.92所得税费用增加

其他综合收益的税后净额299.52其他综合收益的税后净额增加归属于母公司股东的其他综归属于母公司股东的其他综合

284.61

合收益的税后净额收益的税后净额增加其他权益工具投资公允价值其他权益工具投资公允价值变

-289.16变动动减少其他债权投资公允价值变动增

其他债权投资公允价值变动184.99加其他债权投资信用减值准备减

其他债权投资信用减值准备-110.00少

同期无数据，现金流量套期储现金流量套期储备100.00备增加归属于少数股东的其他综合归属于少数股东的其他综合收

8563.13

收益税后净额益税后净额增加归属于少数股东的其他综合归属于少数股东的其他综合收

31.54

收益总额益总额增加

稀释每股收益41.23稀释每股收益增加

二、股东信息

(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况

单位：股报告期末普通股股报告期末表决权恢复东总数133755

-的优先股股东总数前十名股东持股情况股东持股比有限售条质押或冻结情况股东名称持股数量

性质例(%)件股份数状态数量江苏凤凰出版传媒国有

12657470557.04-无-

集团有限公司法人江苏省国际信托有国有

12066070726.71-无-

限责任公司法人华泰证券股份有限国有

9645912085.37-无-

公司法人香港中央结算有限境外

8301387724.62-无-

公司法人

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江苏宁沪高速公路国有

7210848004.01-无-

股份有限公司法人无锡市建设发展投国有

7104359423.95-无-

资有限公司法人江苏省广播电视集国有

5505716093.06-无-

团有限公司法人江苏省投资管理有国有

4243938362.36-无-

限责任公司法人江苏交通控股有限国有

3532096891.97-无-

公司法人苏州国际发展集团国有

3514592721.96-无-

有限公司法人

注：1.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；2.江苏省投资管理有限责任公司是江苏省

国际信托有限责任公司的实际控制人江苏省国信集团有限公司的全资子公司；3.江苏交通控股有限公司向华泰证

券股份有限公司派驻董事；4.江苏交通控股有限公司是江苏宁沪高速公路股份有限公司的控股股东；5.除上述情况外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系；华泰证券融券专用证券账户持有江苏银行股票41134800股。

(二)优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况

单位：股报告期末优先股股东总数52前十名优先股股东持股情况持股比股东有限售条质押或冻结情况股东名称持股数量例性质件股份数

（%）状态数量

光大永明资管－光大银行－光

大永明资产聚优1号权益类资其他2922000014.61-无-产管理产品

中航信托股份有限公司－中航

信托·天玑共赢2号证券投资其他2415000012.08-无-集合资金信托计划

交银施罗德资管－交通银行－

交银施罗德资管卓远2号集合其他193200009.66-无-资产管理计划

广东粤财信托有限公司－粤财

信托·粤投保盈2号集合资金其他193200009.66-无-信托计划

新华资管－上海银行－新华资

其他183400009.17-无-

产－明汇一号资产管理产品

创金合信基金－招商银行－招

其他173200008.66-无-商银行股份有限公司

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中国平安财产保险股份有限公

其他92000004.6-无-

司－传统－普通保险产品

光大证券资管－光大银行－光

证资管鑫优2号集合资产管理其他90000004.5-无-计划

光大证券资管－光大银行－光

其他85000004.25-无-证资管鑫优集合资产管理计划

华润深国投信托有限公司－华

润信托·腾达4号集合资金信其他76600003.83-无-托计划

注：公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

三、补充财务数据

(一)存款与贷款数据

单位：千元币种：人民币项目报告期末上年末对公存款959723681882217703对私存款697612076555175263其他存款246002539187753577

小计：各项存款19033382961625146543应计利息3636067233531109吸收存款19396989681658677652对公贷款1023230794854854202对私贷款644220867604515998贴现121960993144819210

小计：各项贷款17894126541604189410应计利息73184846663236

减：减值准备5965162254681677发放贷款和垫款17370795161556170969

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(二)资本数据

单位：千元币种：人民币项目报告期末

1、总资本净额297116794

1.1核心一级资本209928627

1.2核心一级资本扣减项53478

1.3核心一级资本净额209875149

1.4其他一级资本40559766

1.5其他一级资本扣减项0

1.6一级资本净额250434915

1.7二级资本46681879

1.8二级资本扣减项0

2、信用风险加权资产2066460822

3、市场风险加权资产51841225

4、操作风险加权资产114921808

5、风险加权资产合计2233223855

6、核心一级资本充足率（%）9.40

7、一级资本充足率（%）11.21

8、资本充足率（%）13.30

(三)杠杆率

单位：千元币种：人民币项目报告期末上年末

杠杆率（%）6.596.24一级资本净额250434916212228846调整后的表内外资产余额37995464193399932343

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(四)流动性覆盖率

单位：千元币种：人民币项目报告期末

流动性覆盖率（%）217.57合格优质流动性资产255136550未来30天现金净流出量的期末数值117265561

(五)贷款五级分类情况

单位：千元币种：人民币报告期末上年末五级分类

金额占比（%）金额占比（%）

正常类174993592497.79156809407997.75

关注类231942701.30209927611.31

次级类93715080.5282685950.52

可疑类29665540.1739232830.24

损失类39443980.2229106930.18

总额1789412654100.001604189411100.00

(六)其他指标

单位：%主要指标报告期末上年末

不良贷款率0.910.94

流动性比例92.5993.08

单一最大客户贷款占资本净额比率2.122.08

最大十家客户贷款占资本净额比率11.0712.26

拨备覆盖率1378.12371.66

成本收入比本报告期20.89上年同期21.03注1：拨备覆盖率根据《关于印发〈银行业金融工具公允价值估值实施指引〉〈新金融工具会计准则税务操作指引〉〈中国银行业主要财务指标计算指引〉》（银协发〔2023〕34号）计算，贷款损失准备余额（不含应计利息）含核算至以公允价值计量且其变动计入其他综合收益项下的贷款损失准备。上年末数据同口径调整。

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四、主要业务情况分析

今年以来，本行坚决贯彻中央大政方针和江苏省委省政府决策部署，积极践行新发展理念，各项业务在高起点上保持了稳健增长的良好态势。

1.资产规模稳步增长。报告期末，资产总额3.34万亿元，较上年末增

长11.95%。各项存款余额1.90万亿元，较上年末增长17.12%，各项贷款余额1.79万亿元，较上年末增长11.55%。

2.经营效益持续提升。报告期内，实现营业收入586.78亿元，同比增长9.15%。归属于上市公司股东的净利润256.54亿元，同比增长25.21%。

ROA 为 1.12%（年化），同比提升 0.10 个百分点。ROE 为 18.08%（年化），同比提升1.53个百分点。

3.业务结构不断优化。报告期末，对公贷款余额1.02万亿元，较上年

末增长19.70%；零售贷款余额6442亿元，较上年末增长6.57%。报告期末，制造业贷款余额2396亿元，较上年末增长23.71%；小微贷款余额6284亿元，较上年末增长11.86%，其中，普惠小微贷款余额1674亿元，

较上年末增长20.90%；按人民银行统计口径，绿色信贷余额2928亿元，较上年末增长45.30%。

4.资产质量保持稳定。报告期末，不良贷款率0.91%，较上年末下降

0.03个百分点，拨备覆盖率378.12%，较上年末提升6.46个百分点。

五、财务报表

第三季度财务报表未经审计。

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合并资产负债表

2023年9月30日

编制单位:江苏银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2023年9月30日2022年12月31日资产现金及存放中央银行款项154742258142569502存放同业及其他金融机构款项4787955544124631拆出资金8532082869656507衍生金融资产41397541708980买入返售金融资产164834094619628发放贷款和垫款17370795161556170969金融投资交易性金融资产364910188377571282债权投资556526553517641295其他债权投资236969861158751177其他权益工具投资180496224024长期应收款8877508672646111

长期股权投资--

纳入合并范围的结构化主体投资--固定资产63663055975149在建工程14513951087010无形资产541028580548递延所得税资产1564507217642774其他资产193345209325105资产总计33363458242980294692负债向中央银行借款199857091186674842同业及其他金融机构存放款项271966967196071080拆入资金142561808102060245交易性金融负债68337179072932衍生金融负债25394011804609卖出回购金融资产款8980252393277079吸收存款19396989681658677652应付职工薪酬1083024110279155应交税费57479627523438预计负债20938053188577已发行债务证券375587533478305197其他负债3555850617928547负债合计30830785222764863353

10/17江苏银行2023年第三季度报告

股东权益股本1797491414769657其他权益工具4026290342762595

其中：优先股1997783019977830永续债1999692819996928资本公积4579467327699781其他综合收益1797960993917盈余公积3117908226519192一般风险准备4222709142027725未分配利润6627919953859863归属于母公司股东权益合计245515822208632730少数股东权益77514806798609股东权益合计253267302215431339负债和股东权益总计33363458242980294692葛仁余罗锋

董事长（任职资格待核准）行长（代为履职）、主管会计工作负责人会计机构负责人

11/17江苏银行2023年第三季度报告

合并利润表

2023年1-9月

编制单位：江苏银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2023年前三季度2022年前三季度利息收入9506871685482012利息支出5398946347129227利息净收入4107925338352785手续费及佣金收入50920555425734手续费及佣金支出789028384196手续费及佣金净收入43030275041538投资收益91859018014979其他收益645453377611公允价值变动净收益26708891334067汇兑净收益633805455992其他业务收入155131110591资产处置收益438868899营业收入5867784753756462税金及附加625031583581业务及管理费1225789111303783信用减值损失1221265615499521其他业务成本8958963082营业支出2518516727449967营业利润3349268026306495

加：营业外收入1169739576

减：营业外支出4846032680利润总额3345591726313391

减：所得税费用68818935100761净利润2657402421212630归属于母公司股东的净利润2565381320488594少数股东损益920211724036其他综合收益的税后净额836703209429归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额804043209052

不能重分类进损益的其他综合收益：

其他权益工具投资公允价值变动-3264717259

将重分类进损益的其他综合收益：

其他债权投资公允价值变动927091-1090799

其他债权投资信用减值准备-1282201282196

现金流量套期储备37435-

12/17江苏银行2023年第三季度报告

外币报表折算差额384396归属于少数股东的其他综合收益的税后净额32660377综合收益总额2741072721422059归属于母公司股东的综合收益总额2645785620697646归属于少数股东的综合收益总额952871724413

每股收益：

基本每股收益(人民币元)1.621.34

稀释每股收益(人民币元)1.611.14葛仁余罗锋

董事长（任职资格待核准）行长（代为履职）、主管会计工作负责人会计机构负责人

13/17江苏银行2023年第三季度报告

14/17江苏银行2023年第三季度报告

合并现金流量表

2023年1-9月

编制单位：江苏银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2023年前三季度2022年前三季度

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业及其他金融机构存放款项

365291999205790581

净增加额向中央银行借款净增加额12689631324238

为交易目的而持有的金融资产的净减少额4005232-

收取利息、手续费及佣金的现金8769064881787570拆入资金及卖出回购净增加额3678428618102853收到其他与经营活动有关的现金41456101281110经营活动现金流入小计510607406307286352客户贷款及垫款净增加额196243035190947447存放中央银行和同业款项净增加额630994011193201

为交易目的而持有的金融资产净增加额-14735606拆出资金及买入返售净增加额2822896926983279

支付利息、手续费及佣金的现金4077979334160058支付给职工以及为职工支付的现金71586176442734支付的各项税费1160221012722706支付其他与经营活动有关的现金2736472416456872经营活动现金流出小计317687288313641903

经营活动产生/(使用)的现金流量净额192920118-6355551

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金1598496667834576905取得投资收益收到的现金2357973518447315

处置固定资产、无形资产和其他长期资产

91792212189

收到的现金

收到其他与投资活动有关的现金-441840投资活动现金流入小计1622168194853678249投资支付的现金1703305211906836155

购建固定资产、无形资产和其他长期资产

1564015525550

支付的现金投资活动现金流出小计1704869226907361705