杭州银行2023年年度报告摘要
杭州银行股份有限公司
2023年年度报告摘要
一、重要提示
(一)本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。
(二)公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
(三)公司于2024年4月19日召开第八届董事会第七次会议审议通过了本报告，本次会议应
出席董事12名，亲自出席董事12名。
(四)公司2023年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
(五)公司法定代表人、董事长宋剑斌，行长虞利明，财务总监章建夫及会计机构负责人韩晓茵，保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
(六)本年度报告摘要所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，2023年度财务数据与指标均为公司及全资子公司杭银理财有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。
(七)经董事会审议的2023年度利润分配预案：以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利人民币5.20元（含税）。上述预案尚待公司2023年年度股东大会审议。
二、公司基本情况
(一)公司简介股票简称杭州银行股票代码600926优先股股票简称杭银优1优先股股票代码360027可转债简称杭银转债可转债代码110079证券上市交易所上海证券交易所董事会秘书证券事务代表姓名毛夏红王志森联系地址杭州市庆春路46号杭州市庆春路46号
电话0571-872530580571-87253058
传真0571-851513390571-85151339
电子信箱 maoxiahong@hzbank.com.cn wangzhisen@hzbank.com.cn
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(二)公司业务概要
公司成立于1996年9月26日，是一家总部位于中国杭州的城市商业银行。2016年10月27日，公司在上海证券交易所主板上市（证券代码：600926）。公司主要业务分布在浙江省杭州市以及浙江省其他市县。近年来，公司坚持做精杭州、深耕浙江，同时积极拓展长三角区域及国内一线城市业务，搭建了覆盖北京、上海、深圳、南京、合肥等重点城市在内的区域经营布局。
自成立以来，公司始终坚持服务区域经济、中小企业和城乡居民的市场定位，致力于为客户提供专业、便捷、亲和及全面的金融服务。经过二十多年的稳健发展，公司已拥有较为扎实的客户基础，形成了较为完备的金融产品体系，业务资质不断完善，服务功能持续增强，综合化服务能力不断提升，综合实力和市场影响力持续增强，已成长壮大为一家经营业绩优良、资产质量优异、综合实力跻身全国城市商业银行前列的上市区域性股份制商业银行。
(三)主要会计数据和财务指标
1.主要会计数据
单位：人民币千元本期比上年主要会计数据2023年度2022年度2021年度
同期增减(%)
营业收入35015541329315066.3329360874
营业利润162869831299324625.3510580082
利润总额162817381300257725.2210594771
归属于上市公司股东的净利润143833671167933023.159261019归属于上市公司股东的扣除非
140388801140183623.139175474
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额7225078390988788-20.59-55958288
2023年2022年本期末比上年2021年
主要会计数据
12月31日12月31日末增减(%)12月31日
资产总额1841330802161653805113.911390564530
贷款总额80709557270220338614.94588563183
其中：公司贷款52701163244233553319.14364417206
个人贷款2800839402598678537.78224145977
贷款损失准备342825043060266312.0228597367
负债总额1730037592151796482613.971300493944
存款总额104527725492808420612.63810658010
其中：公司活期存款44948775139404944414.07390735986
公司定期存款3339836783196696234.48260331107
个人活期存款5305627655214758-3.9143207531
个人定期存款17524326112613608438.9392206551
保证金存款31741372297271826.7822146313
其他存款17649163287115-46.312030522
归属于上市公司股东的净资产1112932109857322512.9090070586
第2页共9页杭州银行2023年年度报告摘要归属于上市公司普通股股东的
943188638159887815.5973096239
净资产
普通股总股本（千股）593028559302780.005930255归属于上市公司普通股股东的
15.9013.7615.5512.33
每股净资产（元/股）注：1、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同；
2、公司贷款包括票据贴现；其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及
临时存款；
3、上表“贷款总额”“存款总额”及其明细项目均为不含息金额。
2.主要财务指标
本期比上年同期主要财务指标2023年度2022年度2021年度增减（%/百分点）
基本每股收益（元/股）2.311.8326.231.43
稀释每股收益（元/股）1.971.5824.681.29扣除非经常性损益后的基本每
2.251.7925.701.41
股收益（元/股）
加权平均净资产收益率（%）15.5714.09上升1.48个百分点12.33扣除非经常性损益后的加权平
15.1813.73上升1.45个百分点12.21
均净资产收益率（%）每股经营活动产生的现金流量
12.1815.34-20.60-9.44净额（元/股）注：1、基本每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算；
2、2023年1月，公司按照无固定期限资本债券（以下简称“永续债”）票面利率4.10%计算，向全体债券持有者支付利息人民币2.87亿元（含税）。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司考虑了相应的永续债利息；
3、2023年12月，公司按照杭银优1票面股息率4.00%计算，向全体杭银优1股东合计发放
现金股息人民币4.00亿元（含税）。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司考虑了相应的优先股股息。
3.补充财务指标
本期比上年同期增减
2023年度2022年度2021年度（百分点）
盈利能力指标（%）
全面摊薄净资产收益率14.5213.32上升1.20个百分点11.57扣除非经常损益后全面摊薄净
14.1612.98上升1.18个百分点11.45
资产收益率归属于公司股东的平均总资产
0.830.78上升0.05个百分点0.72
收益率归属于公司普通股股东的平均
15.5714.06上升1.51个百分点12.34
净资产收益率
净利差（NIS） 1.59 1.74 下降 0.15 个百分点 1.86
净利息收益率（NIM） 1.50 1.69 下降 0.19 个百分点 1.83
成本收入比29.4029.64下降0.24个百分点27.30
占营业收入百分比（%）
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利息净收入占比66.9269.41下降2.49个百分点71.64
非利息净收入占比33.0830.59上升2.49个百分点28.36
其中：中间业务净收入占比11.5514.19下降2.64个百分点12.29
迁徙率指标（%）
正常类贷款迁徙率0.620.37上升0.25个百分点0.23
关注类贷款迁徙率42.4920.26上升22.23个百分点25.02
次级类贷款迁徙率47.4713.90上升33.57个百分点24.41
可疑类贷款迁徙率52.4721.73上升30.74个百分点40.39
注：1、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通股股东的净资产；
2、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；
3、归属于公司普通股股东的平均净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/[（期初归属于上市公司普通股股东的净资产+期末归属于上市公司普通股股东的净资产）/2]；
4、净利差=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率；
5、净利息收益率=净利息收入/总生息资产平均余额；
6、成本收入比=业务及管理费/营业收入。
4.补充监管指标
单位：人民币千元
2023年2022年本期末比上年末2021年
12月31日12月31日增减（%/百分点）12月31日
流动性风险指标
合格优质流动性资产335824577337626671-0.53285670468
现金净流出量2194505372167395381.25169446356
流动性覆盖率（%）153.03155.78下降2.75个百分点168.59
流动性比例（%）66.0970.83下降4.74个百分点66.44
资产质量指标（%）
不良贷款率0.760.77下降0.01个百分点0.86
拨备覆盖率561.42565.10下降3.68个百分点567.71
拨贷比4.254.36下降0.11个百分点4.86
资本充足率指标（%）
资本充足率12.5112.89下降0.38个百分点13.62
一级资本充足率9.649.77下降0.13个百分点10.40
核心一级资本充足率8.168.08上升0.08个百分点8.43
其他监管财务指标（%）
存贷比75.6774.77上升0.90个百分点72.51
拆入资金比2.782.21上升0.57个百分点2.27
拆出资金比2.732.84下降0.11个百分点3.43
单一最大客户贷款集中度3.643.59上升0.05个百分点2.83
最大十家客户贷款集中度23.9424.78下降0.84个百分点23.89
注：1、流动性风险指标依据原中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算；
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2、资本充足率指标按照原中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算；
3、同业拆借资金比例依据中国人民银行2007年发布的《同业拆借管理办法》以人民币口径计算；
4、单一最大客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度依据原中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》以非并表口径计算；
5、其他指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及监管口径计算。
5.最近三季度末净稳定资金比例
单位：人民币千元项目2023年12月31日2023年9月30日2023年6月30日可用的稳定资金957072534964191251927218905所需的稳定资金897485059877311032848687102
净稳定资金比例（%）106.64109.90109.25
注：净稳定资金比例依据原中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
6.2023年分季度主要财务数据
单位：人民币千元
第一季度第二季度第三季度第四季度项目
（1-3月份）（4-6月份）（7-9月份）（10-12月份）营业收入9430545892498890769187583090营业利润4884959470041138403542861259利润总额4879815470136538385942861964归属于上市公司股东的净利润4238616408763733652842691830归属于上市公司股东的扣除非
4174220399871032410342624916
经常性损益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额6719130-238050393685373052482962
注：上述财务指标或其加总数与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。
7.非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元非经常性损益项目2023年度2022年度2021年度
处置固定资产损益-292642928758除上述各项之外的其他营业外收入491289365854155018
除上述各项之外的其他营业外支出-28722-33564-38296
所得税影响额-115154-97724-31935合计34448727749485545
三、股东情况
(一)前10名普通股股东情况
单位：股
截至报告期末普通股股东总数（户）58583
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年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数（户）54909质押或持有有限售股东名称报告期内期末持股比例冻结情况股东条件股份数（全称）增减数量（%）股份数量性质量状态杭州市
-70321522911.86116116000/-国家财政局境内红狮控股集质押12000000
-70021353711.81387967000非国有团有限公司冻结29152918法人杭州市城市国有
建设投资集+1358802884326802887.30-/-法人团有限公司杭州市财开国有
投资集团-4081223616.88-/-法人有限公司
Commonwealth 境外
Bank of - 329638400 5.56 - / -
Australia 法人杭州市交通国有
投资集团-2968000005.00-/-法人有限公司杭州汽轮动国有
力集团股份-2718752064.58-/-法人有限公司苏州苏高新国有
科技产业发-1779060123.00-/-法人展有限公司杭州河合境内
电器股份-1528800002.58-/-非国有有限公司法人苏州新区高新技术国有
-1180109881.99-/-产业股份法人有限公司上述股东关联苏州苏高新科技产业发展有限公司及苏州新区高新技术产业股份有限公司均受苏关系或一致州苏高新集团有限公司控制。
行动的说明前10名股东及前10名无限售股东参上述股东期初和期末转融通出借且尚未归还的公司普通股股份数量均为0股。
与融资融券及转融通业务情况说明注：1、杭州市财政局根据杭州市人民政府批复，将对公司、杭州市金融投资集团有限公司（以下简称“杭州金投集团”）履行国有金融资本出资人职责，并于2024年1月17日与杭州市财开投资集团有限公司（以下简称“杭州财开集团”）签订《增资暨股份转让协议》，将杭州市财政局持有的公司股份以协议转让方式划转至杭州金投集团的全资子公司杭州财开集团，作为对该公司的出资。出资人职责相关调整及本次权益变动完成后，杭州市财政局将由直接控制公司11.86%股份变为间接控制公司18.74%股份。详情请见公司于2024年1月18日披露的《杭州银行股份有限公司关于股东权益变动的提示性公告》（公告编号：2024-003）。上述事项已获得国家金融监督管理总局浙江监管局核准，详情请见公司于2024年3月21日披露的《杭州银行股份有限公司关于股权变更获国家金融监督管理总局浙江监管局核准的公告》（公告编号：2024-007）。
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2、红狮控股集团有限公司（以下简称“红狮集团”）与其控股子公司浙江红狮水泥股份有限公司（以下简称“浙江红狮”）于2024年2月6日签订《增资暨股份转让协议》，红狮集团拟以其持有的公司659060619股股票向浙江红狮增资。增资完成后，浙江红狮将持有公司11.11%的股份，红狮集团及其子公司合计持有公司的股份比例保持11.81%不变。详情请见公司于2024年2月8日披露的《杭州银行股份有限公司关于股东权益变动的提示性公告》（公告编号：2024-005）。
(二)前10名优先股股东情况
单位：股
截至报告期末优先股股东总数（户）21年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户）21质押或冻结报告期内股期末持股比例所持股情况股东
股东名称（全称）
份增减变动数量(%)份类别股份数性质状态量
苏银理财有限责任公司－苏境内
-1600000016.00--其他银理财恒源周开放融享1号优先股
交银施罗德资管－交通银行－境内
交银施罗德资管卓远2号集合-1600000016.00--其他优先股资产管理计划中国平安财产保险股份有限境内
-1500000015.00--其他
公司－传统－普通保险产品优先股
光大永明资管－招商银行－境内
光大永明资产聚优2号权益+89630001236300012.36--其他优先股类资产管理产品
建信信托有限责任公司－恒境内
鑫安泰债券投资集合资金信-1000000010.00--其他优先股托计划
宁银理财有限责任公司－宁境内
-896300062470006.25--其他欣系列理财产品优先股
光大证券资管－光大银行－境内
光证资管鑫优集合资产管理-50000005.00--其他优先股计划
苏银理财有限责任公司－苏境内
+335000033500003.35--其他银理财恒源融达1号优先股
光大证券资管－光大银行－境内
光证资管鑫优5号集合资产-30000003.00--其他优先股管理计划
光大证券资管－渤海银行－境内
光证资管鑫优24号集合资+263000026300002.63--其他优先股产管理计划如股东所持优先股在除股息分配和剩余财产
分配以外的其他条款上具有不同设置，应当无。
分别披露其持股数量
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名上海光大证券资产管理有限公司和光大永明资产普通股股东之间存在关联关系或属于一致行管理股份有限公司均受中国光大集团有限公司控动人的说明制。
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四、可转换公司债券情况
(一)可转债发行情况
2021 年 4 月 2 日，公司完成 A 股可转换公司债券发行工作，募集资金总额为 1500000 万元，
扣除不含税的发行费用后募集资金净额为 1498401.98 万元；2021 年 4 月 23 日，上述 A 股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易，简称“杭银转债”，代码110079。
下表列示了“杭银转债”的相关情况：
债券债券发行到期发行票面发行上市转股代码简称日期日期价格利率数量日期起始日
第一年0.20%；
第二年0.40%；
2021-10-8
杭银第三年0.80%；15000
1100792021-3-292027-3-28100元2021-4-23至
转债第四年1.20%；万张
2027-3-28
第五年1.80%；
第六年2.00%。
(二)报告期末可转债前十名持有人情况表可转换公司债券名称杭银转债期末转债持有人数32757公司转债的担保人无期末持债数量持有比例可转换公司债券持有人名称
（元）（%）
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国工商银行)180106800012.01
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国建设银行)11980980007.99
杭州市财开投资集团有限公司10321410006.88
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国银行)10117570006.75
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国农业银行)6090130004.06
登记结算系统债券回购质押专用账户(招商银行股份有限公司)5962730003.98
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国民生银行股份有限公司)3935900002.62
新华人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－018L－
3464540002.31
CT001 沪
登记结算系统债券回购质押专用账户(上海浦东发展银行)2420680001.61
登记结算系统债券回购质押专用账户(兴业银行股份有限公司)2302910001.54
(三)报告期转债变动情况
单位:元可转换公司本次变动增减本次变动前本次变动后债券名称转股赎回回售
杭银转债1499898300081000--14998902000
(四)转股价格历次调整情况
单位:元/股可转换公司债券名称杭银转债
第8页共9页杭州银行2023年年度报告摘要转股价格转股价格调整日调整后转股价格披露时间披露媒体调整说明
《中国证券报》
《上海证券报》因2020年度
2021-6-2516.712021-6-18
《证券时报》利润分配调整
《证券日报》
《中国证券报》2021年第一次临时
《上海证券报》股东大会审议通过
2021-8-3012.992021-8-28
《证券时报》可转债转股价格向
《证券日报》下修正方案
《中国证券报》
《上海证券报》因2021年度
2022-7-1312.642022-7-6
《证券时报》利润分配调整
《证券日报》
《中国证券报》
《上海证券报》因2022年度
2023-7-1312.242023-7-6
《证券时报》利润分配调整
《证券日报》
截至本报告期末最新转股价格12.24
五、经营情况讨论与分析
2023年度，公司坚定按照“二二五五”战略的指引，坚持以客户为中心，以奋斗者为本，强
化数智赋能，各项经营管理工作取得良好成效，资产负债规模稳步增长，净利润实现较快增长，资产质量保持稳定，为战略规划下半场行稳致远打下坚实基础。
经营效益持续提升。报告期，公司实现营业收入350.16亿元，同比增长6.33%，其中实现利息净收入234.33亿元，同比增长2.52%，实现非利息净收入115.83亿元，同比增长14.97%；实现归属于公司股东净利润143.83亿元，同比增长23.15%；基本每股收益2.31元，同比增长26.23%，归属于公司普通股股东的加权平均净资产收益率15.57%，同比提高1.48个百分点。
资负规模稳步增长。截至报告期末，公司资产总额18413.31亿元，较上年末增长13.91%；
贷款和垫款总额8070.96亿元，较上年末增长14.94%；负债总额17300.38亿元，较上年末增长
13.97%；存款总额10452.77亿元，较上年末增长12.63%。报告期末，公司集团存续理财产品规
模3738.66亿元，较上年末增加139.64亿元，增幅3.88%。
资产质量保持稳定。截至报告期末，公司不良贷款总额61.09亿元；不良贷款率0.76%，较上年末下降0.01个百分点；逾期贷款与不良贷款比例、逾期90天以上贷款与不良贷款比例分别为
82.53%和58.16%；拨备覆盖率561.42%。
杭州银行股份有限公司董事会
2024年4月19日
