杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

证券代码：600926证券简称：杭州银行

杭州银行股份有限公司

2026年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记

载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

*公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

*公司于2026年4月22日召开杭州银行股份有限公司第八届董事会第二十六次会议审议通过了本季度报告。

*公司法定代表人、董事长宋剑斌，行长张精科，分管财务工作副行长章建夫及会计机构负责人韩晓茵保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

*本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，2026年第一季度报告中财务数据与指标均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。

*第一季度财务报表是否经审计：○是√否

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：人民币千元

项目2026年1-3月2025年1-3比上年同期增减月

（%）

营业收入1040556499776424.29

归属于上市公司股东的净利润6628893602111910.09归属于上市公司股东的扣除非

6615750596833110.85

经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额-3685913047295319-177.93

1杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

每股经营活动产生的现金流量

-5.087.49-167.82净额（元/股）

基本每股收益（元/股）0.880.94-6.38扣除非经常性损益后的基本每

0.880.93-5.38

股收益（元/股）

稀释每股收益（元/股）0.880.836.02

加权平均净资产收益率（%）4.695.15下降0.46个百分点扣除非经常性损益后的加权平

4.685.10下降0.42个百分点

均净资产收益率（%）本报告期末比上年项目2026年3月31日2025年12月31日

末增减（%）

总资产243567321423628056223.08

归属于上市公司股东的净资产1700277361631887664.19归属于上市公司普通股股东的

1400277361331887665.13

净资产归属于上市公司普通股股东的

19.3218.375.17

每股净资产（元/股）

普通股总股本（千股）72490037249003-注：1.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同；

2.加权平均净资产收益率和每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算且未年化，下同；

3.2026年3月，公司按照无固定期限资本债券（以下简称“永续债”）票面利率2.24%计算，向“25杭州银行永续债01”债券持有者支付利息人民币2.24亿元（含税）。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司考虑了相应的永续债利息。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

项目2026年1-3月2025年1-3月处置固定资产损益-175542除上述各项之外的其他营业外收入1907975618

除上述各项之外的其他营业外支出-1321-5776

所得税影响额-4440-17596合计1314352788注:公司对非经常性损益项目的确认依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号)的规定执行。持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，系公司正常经营业务，不作为非经常性损益。

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

单位：人民币千元

项目2026年1-3月2025年1-3月增减(%)报告期内变动的主要原因

2杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

经营活动产生的为交易目的而持有的金融

-3685913047295319-177.93现金流量净额资产净减少额减少

二、普通股股东总数及前十名股东持股情况表

单位：股

股东总数（户）52582前十名股东持股情况持有有质押或冻结情况期末持股比例限售条股东股东名称

数量(%)件股份股份性质数量数量状态杭州市财开投资集团

120227511916.59-/-国有法人

有限公司境内非国

红狮控股集团有限公司7002135379.66-冻结29152918有法人杭州市城市建设投资

4326802885.97-/-国有法人

集团有限公司新华人寿保险股份有限

3296384004.55-/-国有法人

公司－自有资金杭州市交通投资集团

2968000004.09-/-国有法人

有限公司杭州汽轮动力集团

2718752063.75-/-国有法人

股份有限公司中国人寿保险股份有限

公司－传统－普通保险

2092507182.89-/-国有法人

产品－005L－CT001沪

香港中央结算有限公司1912854372.64-/-其他苏州苏高新科技产业

1779060122.45-/-国有法人

发展有限公司杭州河合电器股份境内非国

1528800002.11-/-

有限公司有法人前十名无限售条件股东持股情况持有无限售条件股份种类及数量股东名称流通股的数量种类数量杭州市财开投资集团

1202275119人民币普通股1202275119

有限公司红狮控股集团有限公司700213537人民币普通股700213537杭州市城市建设投资

432680288人民币普通股432680288

集团有限公司新华人寿保险股份有限

329638400人民币普通股329638400

公司－自有资金杭州市交通投资集团296800000人民币普通股296800000

3杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

有限公司杭州汽轮动力集团

271875206人民币普通股271875206

股份有限公司中国人寿保险股份有限

公司－传统－普通保险

209250718人民币普通股209250718

产品－005L－CT001沪香港中央结算有限公司191285437人民币普通股191285437苏州苏高新科技产业

177906012人民币普通股177906012

发展有限公司杭州河合电器股份

152880000人民币普通股152880000

有限公司上述股东关联关系或一不适用。

致行动的说明

注：1.截至报告期末，杭州市财开投资集团有限公司的一致行动人杭州金投企业管理有限公司持有公司普通股股份72490114股，杭州市财开投资集团有限公司及其一致行动人合计持有公司股份1274765233股，占公司普通股总股本的17.59%。

2.截至报告期末，新华人寿保险股份有限公司以“新华人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－018L－CT001 沪”账户持有公司普通股股份 32917439 股，新华人寿保险股份有限公司合计持有公司股份362555839股，占公司普通股总股本的5.00%。

三、其他提醒事项

(一)银行业务数据

1.补充财务数据

单位：人民币千元项目2026年3月31日2025年12月31日资产总额24356732142362805622负债总额22656454782199616856股东权益170027736163188766存款总额15197510261440578577

其中：公司活期存款563381021517252636公司定期存款480505862498800733个人活期存款7481376776921890个人定期存款303690398283820965存入保证金8965446555774251其他存款77055138008102贷款总额11530682441071876407

其中：公司贷款860177706769868944个人贷款292890538302007463以摊余成本计量的贷款损失准备4188434340604636

不良贷款率（%）0.760.76

拨备覆盖率（%）481.39502.24

拨贷比（%）3.643.81

4杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

项目2026年1-3月2025年1-3月成本收入比（%）22.1823.70

平均总资产回报率（%）0.280.28

全面摊薄净资产收益率（%）4.574.95

注：1.企业贷款包括票据贴现；

2.其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款；

3.上表贷款总额、存款总额及其明细项目均不含应计利息，“以摊余成本计量的贷款损失准备”不含应计利息减值准备；

4.成本收入比=业务及管理费/营业收入；

5.归属于公司股东的平均总资产回报率=归属于上市公司股东的净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；

6.全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/期末归属于上市公司普

通股股东的净资产；

7.平均总资产回报率、全面摊薄净资产收益率均未年化处理。

2.资本充足率情况

单位：人民币千元

2026年3月31日2025年12月31日

项目并表非并表并表非并表核心一级资本净额139684492133710292132821972127099606一级资本净额169684492163710292162821972157099606资本净额206570949200544759198935202193151932风险加权资产合计1460711164145332316313848179301376707949

核心一级资本充足率9.56%9.20%9.59%9.23%

一级资本充足率11.62%11.26%11.76%11.41%

资本充足率14.14%13.80%14.37%14.03%

注：1.公司自2024年起依据国家金融监督管理总局2023年下发的《商业银行资本管理办法》计算资本充足率。

2.《杭州银行股份有限公司2026年第一季度第三支柱信息披露报告》请查阅公司官网投资者关系栏目中的“监管资本”子栏目（https://www.hzbank.com.cn/hzyh/tzzgx/1004047/index.html）。

3.杠杆率

单位：人民币千元项目2026年3月31日2025年12月31日一级资本净额169684492162821972调整后的表内外资产余额28977440152787853294

杠杆率（%）5.865.84

4.流动性覆盖率

单位：人民币千元项目2026年3月31日2025年12月31日

5杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

合格优质流动性资产589752250540567228现金净流出量275657298242309621

流动性覆盖率（%）213.94223.09

5.其他监管财务指标

项目2026年3月31日2025年12月31日

存贷比（%）73.6972.53

流动性比例（%）90.2799.85

拆入资金比（%）0.801.80

拆出资金比（%）1.622.62

单一最大客户贷款集中度（%）5.765.65

最大十家客户贷款集中度（%）28.8125.29

注：1.同业拆借资金比例依据中国人民银行2007年发布的《同业拆借管理办法》使用人民币口径计算；

2.单一最大客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度依据原中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》以非并表口径计算。

6.信贷资产五级分类情况

截至2026年3月末，按贷款五级分类口径，公司后三类不良贷款总额为87.25亿元，较上年末增加6.02亿元，不良贷款率为0.76%，与上年末持平。

单位：人民币千元

2026年3月31日2025年12月31日

项目

金额占比(%)金额占比(%)

正常贷款113889987298.77105815736198.72

关注贷款54435750.4755961060.52

次级贷款27668770.2442634320.40

可疑贷款38052480.3318154070.17

损失贷款21526720.1920441010.19

合计1153068244100.001071876407100.00

(二)整体经营情况分析

经营效益稳步提升。2026年1-3月，公司实现营业收入104.06亿元，较上年同期增长

4.29%；实现归属于公司股东的净利润66.29亿元，较上年同期增长10.09%；加权平均净资

产收益率4.69%（未年化）；基本每股收益0.88元/股（未年化）。

资产负债平稳增长。2026年一季度末，公司资产总额24356.73亿元，较上年末增长

3.08%，其中贷款总额11530.68亿元，较上年末增长7.57%；负债总额22656.45亿元，较

上年末增长3.00%；存款总额15197.51亿元，较上年末增长5.50%。

6杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

资产质量保持稳定。2026年一季度末，公司不良贷款率0.76%，与上年末持平；逾期贷款与不良贷款比例69.46%，逾期90天以上贷款与不良贷款比例44.39%，不良贷款拨备覆盖率481.39%。资产质量保持良好水平，风险抵补能力处于行业前列。

(三)主要业务讨论与分析

1.大公司板块

公司金融持续深化组织架构协同，专班运营打造“四通”拳头产品，“拓客访客”“数智赋能”两项工程协同发力，扎实推进金融“五篇大文章”及实体转型。期末，公司金融条线贷款（不含贴现）余额7998.89亿元，较上年末增长982.54亿元，增幅14.00%。交易银行发布2026年企业数智金融服务方案，重塑企业金融服务新范式。“财资通”发布星寰系列品牌，为企业重构财资运营效能边界。“票证通”持续完善供应链金融数字化基础建设，实现“供应链票据”与上海票据交易所的系统对接。跨境金融积极支持外贸企业“抢出口”，运用掉期等组合策略加大跨境融资投放，相关业务量同比增长210.27%；有力提升“跨境智+”线上化服务能级，上线Wayfair跨境电商直联收款等服务，扩大便利化、数智化服务覆盖；聚焦企业出海商机，建联境外同业和产业园区等渠道，推动出海非金融服务。报告期内，服务跨境客户数同比增长21.83%。投资银行践行轻资本经营理念，报告期内，承销非金融企业债务融资工具规模501.67亿元，其中浙江省内承销规模241.18亿元，保持浙江省内银行间市场占有率第一。科创金融升级“数字化+专业化”双轮驱动的特色产品体系，打造“投融通”系统，满足企业“募、投、管、退”全周期服务需求，不断深化行业经营，切实做好实体客户综合服务支持。绿色金融秉承绿色发展理念，持续加大对绿色产业的支持力度，创新绿色金融产品服务，提高绿色金融发展质效。期末，公司绿色贷款1余额1244.99亿元。

2.大零售板块

小微金融加速推进向企业端、信用端延伸，聚焦四类重点客群方向加大拓新力度，持续深化全流程风控体系，抓实团队差异化赋能。期末普惠型小微企业贷款余额1754.91亿元，其中普惠型小微企业法人贷款余额611.52亿元。财富管理依托“幸福金桂”财富品牌，持续深化客户经营体系建设，重点强化客群综合经营，推动客群经营向“综合金融服务”转变升级，零售客户管理资产规模（AUM）实现稳健增长。期末零售客户总资产（AUM）7215.69亿元，较上年末增加246.13亿元，增幅3.53%；个人储蓄存款余额3785.04亿元，较上年末1绿色贷款统计口径为中国人民银行、国家金融监管总局、中国证监会等联合印发的《金融“五篇大文章”总体统计制度》中绿色贷款专项统计制度，具体执行标准为《绿色金融支持项目目录（2025年版）》。

7杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

增加177.61亿元，增幅4.92%。消费信贷重点推进个人消费贷和住房按揭贷款业务发展。

消费贷业务持续聚焦靶向渠道，紧盯目标客群，强化拓客，客户和规模实现较快增长；房贷业务因地制宜实施一行一策，深耕核心渠道，推进重点城市业务拓展。期末零售金融条线贷款余额1536.91亿元，较年初新增18.11亿元；其中，零售金融条线个人消费贷款余额472.97亿元，较上年末新增45.85亿元，增幅达10.73%。

3.大金市板块

投资交易业务坚持多元布局，不断深化 FICC投研体系建设。债券投资优化持仓结构，推进量化与衍生品交易策略开发应用；外汇贵金属交易强化市场研判与策略优化，持续提高盈利水平；中间业务方面，对客金融市场业务加强营销赋能与队伍建设，丰富“汇交易”产品服务体系，有效提高市场竞争力；债券承销业务灵活调整营销策略，提升综合服务能力。

同业业务积极拓展中长期限负债渠道，推动同业负债成本稳步下行；深化“价值连城”同业生态圈建设，完善客群价值评价体系，优化同业客户分层分类标准和客户管理机制，强化同业客户综合经营；“金钥匙”客户管理平台加强访客管理一体化建设，“杭 E家”同业业务平台升级支付功能，提升客户管理效能、客户交易体验。托管业务把握重点客户和产品阶段性机会，深化资源整合和业务联动，夯实风险合规管理；推进“托管网银”迭代优化，进一步提升客户体验和数智化管理能力；期末公司资产托管规模2.08万亿元。

四、季度财务报表详见后附财务报表。

特此公告。

杭州银行股份有限公司董事会

2026年4月22日

8杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

合并资产负债表

2026年3月31日

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项117251547143779337存放同业款项1916153815765169贵金属6238562422806拆出资金2955046436354794买入返售金融资产2896779261919390衍生金融资产42577202734941发放贷款和垫款11124764391032540364

金融投资：

交易性金融资产135183870128601345债权投资473104684444071811其他债权投资476594895459580075其他权益工具投资740905740905长期股权投资41615824101132固定资产28346102920935在建工程496269442319无形资产14942511526739递延所得税资产1388382913923543其他资产1488896311380017资产总计24356732142362805622

负债：

向中央银行借款7520830098395027同业及其他金融机构存放款项234973597215502438拆入资金1549326125273012交易性金融负债6779180273卖出回购金融资产款580948219078629衍生金融负债41714862551539吸收存款15368360191458999372应付职工薪酬43421676530785应交税费25196152293796应付债券366617615355484517预计负债42369854297184其他负债1536916011130284负债合计22656454782199616856

9杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

合并资产负债表（续）

2026年3月31日

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

股东权益：

股本72490037249003其他权益工具3000000030000000

其中：永续债3000000030000000资本公积3020874830208748其他综合收益33654522931375盈余公积1198963411989634一般风险准备2947395129439503未分配利润5774094851370503股东权益合计170027736163188766负债和股东权益合计24356732142362805622

法定代表人：宋剑斌行长：张精科

主管会计工作负责人：章建夫会计机构负责人：韩晓茵

10杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

母公司资产负债表

2026年3月31日

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项117251547143779337存放同业款项1915964115758498贵金属6238562422806拆出资金2955046436354794买入返售金融资产2689145559196982衍生金融资产42577202734941发放贷款和垫款11071655561027888315

金融投资：

交易性金融资产155864265153028623债权投资452887769423223687其他债权投资473140741455859875其他权益工具投资740905740905长期股权投资51615825101132固定资产28210592905110在建工程496269442319无形资产14687561499282递延所得税资产1387398613914053其他资产1401004910873624资产总计24253656202355724283

负债：

向中央银行借款7520830098395027同业及其他金融机构存放款项235912970217752047拆入资金1549326125273012

卖出回购金融资产款-15004560衍生金融负债41714862551539吸收存款15368360191458999372应付职工薪酬43139516428881应交税费24255042244147应付债券366617615355484517预计负债42369854297184其他负债1512148710855054负债合计22603375782197285340

11杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

母公司资产负债表（续）

2026年3月31日

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

股东权益：

股本72490037249003其他权益工具3000000030000000

其中：永续债3000000030000000资本公积3020874830208748其他综合收益33601552925021盈余公积1198963411989634一般风险准备2813032128130321未分配利润5409018147936216股东权益合计165028042158438943负债和股东权益合计24253656202355724283

法定代表人：宋剑斌行长：张精科

主管会计工作负责人：章建夫会计机构负责人：韩晓茵

12杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

合并利润表

2026年1-3月

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月一、营业收入104055649977642利息净收入78464736501551利息收入1598733615654383

利息支出(8140863)(9152832)手续费及佣金净收入12510361408519手续费及佣金收入16137291617193

手续费及佣金支出(362693)(208674)

投资收益（损失以“—”号填列）13746414137373

其中：对联营及合营企业的投资收益60450113220以摊余成本计量的金融资产终

275435844695

止确认产生的收益

公允价值变动损益（损失以“—”号填列）(218827)(2249295)

汇兑收益（损失以“—”号填列）141602117250其他业务收入11542767

资产处置收益（损失以“—”号填列）(175)542其他收益966058935

二、营业支出(2732293)(3139733)

税金及附加(93432)(95779)

业务及管理费(2308189)(2364258)

信用减值损失(329019)(678447)

其他资产减值损失(927)-

其他业务成本(726)(1249)

三、营业利润（亏损以“—”号填列）76732716837909

加：营业外收入941916683

减：营业外支出(1321)(5776)

四、利润总额（亏损总额以“—”号填列）76813696848816

减：所得税费用(1052476)(827697)

五、净利润（净亏损以“—”号填列）66288936021119按经营持续性分类持续经营净利润66288936021119按所有者归属分类归属于母公司股东的净利润66288936021119

六、其他综合收益的税后净额434077(1932395)归属于母公司股东的其他综合收益的税

434077(1932395)

后净额

13杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

合并利润表（续）

2026年1-3月

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月将重分类进损益的其他综合收益434077(1932395)以公允价值计量且其变动计入其他综合

518513(2201635)

收益的债务工具公允价值变动以公允价值计量且其变动计入其他综合

(84436)269240收益的债务工具信用损失准备

七、综合收益总额70629704088724

八、每股收益：

（一）基本每股收益（元/股）0.880.94

（二）稀释每股收益（元/股）0.880.83

法定代表人：宋剑斌行长：张精科

主管会计工作负责人：章建夫会计机构负责人：韩晓茵

14杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

母公司利润表

2026年1-3月

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月一、营业收入100359559586507利息净收入78290736485556利息收入1597195815640248

利息支出(8142885)(9154692)手续费及佣金净收入9013911037219手续费及佣金收入11197601149153

手续费及佣金支出(218369)(111934)

投资收益（损失以“—”号填列）13739024136386

其中：对联营及合营企业的投资收益60450113220以摊余成本计量的金融资产终

275435844695

止确认产生的收益

公允价值变动损益（损失以“—”号填列）(219879)(2252148)

汇兑收益（损失以“—”号填列）141602117250其他业务收入11542767

资产处置收益（损失以“—”号填列）(175)542其他收益888758935

二、营业支出(2697255)(3102283)

税金及附加(92221)(93176)

业务及管理费(2274931)(2330377)

信用减值损失(328450)(677481)

其他资产减值损失(927)-

其他业务成本(726)(1249)

三、营业利润（亏损以“—”号填列）73387006484224

加：营业外收入941916679

减：营业外支出(1321)(5776)

四、利润总额（亏损总额以“—”号填列）73467986495127

减：所得税费用(968833)(739274)

五、净利润（净亏损以“—”号填列）63779655755853按经营持续性分类持续经营净利润63779655755853

六、其他综合收益的税后净额435134(1906710)

15杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

母公司利润表（续）

2026年1-3月

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月将重分类进损益的其他综合收益435134(1906710)以公允价值计量且其变动计入其他综合

519571(2175969)

收益的债务工具公允价值变动以公允价值计量且其变动计入其他综合

(84437)269259收益的债务工具信用损失准备

七、综合收益总额68130993849143

法定代表人：宋剑斌行长：张精科

主管会计工作负责人：章建夫会计机构负责人：韩晓茵

16杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

合并现金流量表

2026年1-3月

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月一、经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业存放款项净增加额98973027127774377

拆出资金净减少额9825000-

向中央银行借款净增加额-1386554

为交易目的而持有的金融资产净减少额-32829956

返售业务资金净减少额646071-

收取利息、手续费及佣金的现金1247199912088345收到的其他与经营活动有关的现金42570033856560经营活动现金流入小计126173100177935792客户贷款和垫款净增加额8183760658370957

为交易目的而持有的金融资产净增加额12986351-存放中央银行和同业款项净增加额43519303368528

向中央银行借款净减少额23250080-拆入资金净减少额979963912993665

拆出资金净增加额-300000回购业务资金净减少额1326458739604363

返售业务资金净增加额-821987

支付利息、手续费及佣金的现金82504586692021支付给职工以及为职工支付的现金38620553640103支付的各项税费17480321757476支付的其他与经营活动有关的现金36814923091373经营活动现金流出小计163032230130640473

经营活动产生的现金流量净额(36859130)47295319

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金305369215202573599取得投资收益收到的现金979548910763509

处置固定资产、无形资产和其他长期资

2148

产收回的现金净额投资活动现金流入小计315164725213337156投资支付的现金356634945259489633

购建固定资产、无形资产和其他长期资

8631650348

产支付的现金投资活动现金流出小计356721261259539981

投资活动产生的现金流量净额(41556536)(46202825)

17杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

合并现金流量表（续）

2026年1-3月

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金-10000000发行债券收到的现金11820540388242458筹资活动现金流入小计11820540398242458偿还债务支付的现金10760014372016378

分配股利、利润或偿付利息支付的现金12983691507130偿付租赁负债的本金和利息110002117082筹资活动现金流出小计10900851473640590筹资活动产生的现金流量净额919688924601868

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额(169509)36022

五、现金及现金等价物净变动额(69388286)25730384

加：期初现金及现金等价物余额200225265109439561

六、期末现金及现金等价物余额130836979135169945

法定代表人：宋剑斌行长：张精科

主管会计工作负责人：章建夫会计机构负责人：韩晓茵

18杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

母公司现金流量表

2026年1-3月

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月一、经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业存放款项净增加额97662791127651208

拆出资金净减少额9825000-

向中央银行借款净增加额-1386554

为交易目的而持有的金融资产净减少额-29968103

收取利息、手续费及佣金的现金1212876311759433收到的其他与经营活动有关的现金40910433818066经营活动现金流入小计123707597174583364客户贷款和垫款净增加额8117877257461364

为交易目的而持有的金融资产净增加额23044375-存放中央银行和同业款项净增加额43567033363415

向中央银行借款净减少额23250080-拆入资金净减少额979963912993665

拆出资金净增加额-300000回购业务资金净减少额1500000042820000

支付利息、手续费及佣金的现金80889736585134支付给职工以及为职工支付的现金37639193559027支付的各项税费16982611651603支付的其他与经营活动有关的现金32903812903187经营活动现金流出小计173471103131637395

经营活动产生的现金流量净额(49763506)42945969

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金318730151206866870取得投资收益收到的现金977473710752465

处置固定资产、无形资产和其他长期资

2148

产收回的现金净额投资活动现金流入小计328504909217619383投资支付的现金357070752259423053

购建固定资产、无形资产和其他长期资

8631649804

产支付的现金投资活动现金流出小计357157068259472857

投资活动产生的现金流量净额(28652159)(41853474)

19杭州银行股份有限公司2026年第一季度报告

母公司现金流量表（续）

2026年1-3月

编制单位:杭州银行股份有限公司单位：人民币千元审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金-10000000发行债券收到的现金11820540388242458筹资活动现金流入小计11820540398242458偿还债务支付的现金10760014372016378

分配股利、利润或偿付利息支付的现金12983691507130偿付租赁负债的本金和利息110002117082筹资活动现金流出小计10900851473640590筹资活动产生的现金流量净额919688924601868

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额(169509)36022

五、现金及现金等价物净变动额(69388285)25730385

加：期初现金及现金等价物余额200225259109438921

六、期末现金及现金等价物余额130836974135169306

法定代表人：宋剑斌行长：张精科

主管会计工作负责人：章建夫会计机构负责人：韩晓茵

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