证券简称: 南京银行 证券代码:601009 编号:2026-039

南京银行股份有限公司

公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示

●本公司董事会、董事及高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

●本公司第十届董事会第二十三次会议于 2026 年 10 月 28 日审议通过了本公司《2026

年第三季度报告》。本次董事会会议应到有表决权董事 13 人，实到董事 12 人，其中陈云江

董事因公务原因，书面委托陈峥董事代为投票。

●本公司第三季度财务报表未经审计。

●本公司法定代表人谢宁、行长及财务负责人朱钢、财务机构负责人朱晓洁保证季度报

告中财务信息的真实、准确、完整。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：千元人民币

项目 2026 年 7-9 月 同比增减(%) 2026 年 1-9 月 同比增减(%)

营业收入 15594251 15.78 47190007 12.49

归属于上市公司股东的净利润 5800495 7.70 19450694 8.03归属于上市公司股东的扣除非经常性

5839539 9.19 19485707 9.05

损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 105133089 -39.76每股经营活动产生的现金流量净额

不适用 不适用 8.50 -43.75

(元/股)

基本每股收益（元/股） 0.45 7.14 1.56 1.30

稀释每股收益（元/股） 0.45 7.14 1.56 7.59

下降 0.02 个 下降 0.39 个百

加权平均净资产收益率（%） 2.86 10.14百分点 分点

扣除非经常性损益后加权平均净资产 上升 0.02 个 下降 0.29 个百

2.88 10.16

收益率(%) 百分点 分点期末比上年末

2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日

增减(%)

总资产 3286757658 3021819887 8.77

归属于上市公司股东的所有者权益 217884207 206301002 5.61归属于上市公司普通股股东的每股净

16.01 14.66 9.21

资产(元/股)

普通股股本 12363567 12363567 0.00注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：千元人民币

项目 2026 年 7-9 月 2026 年 1-9 月

营业外收入和支出 57814 89419

少数股东权益影响额 -1734 1918

所得税影响额 -13592 -11031

资产处置收益 6470 15675

其他收益 -9914 -60968

合计 39044 35013

(三)公司主要会计数据、财务指标变动超过 30%的情况及原因

单位：千元人民币

2026 年 9 月 30 日/2026 较上年度期末/上

项目名称 主要原因

年 7-9 月/2026 年 1-9 月 年同期（%）

经营活动产生的现金流 卖出回购金融资产业务规模下

105133089 -39.76

量净额 降

每股经营活动产生的现 卖出回购金融资产业务规模下

8.50 -43.75

金流量净额(元/股) 降

二、股东信息普通股股东总数及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如报告期末普通股股东总数 67743 -

有）

前 10 名股东持股情况

质押、标记或持股

持有有限售条件 冻结情况

股东名称 股东性质 持股数量（股） 比例

股份数量（股） 股份 数量

(%)

状态 （股）

法国巴黎银行（含 QFII） 境外法人 2275312179 18.40 0 无 0

江苏交通控股有限公司 国有法人 1854535105 15.00 0 无 0南京紫金投资集团有限责任公

国有法人 1407552588 11.38 0 无 0司

南京高科股份有限公司 国有法人 1236356694 9.99 0 无 0中国烟草总公司江苏省公司

国有法人 471583361 3.81 0 无 0（江苏省烟草公司）

幸福人寿保险股份有限公司－

国有法人 406792306 3.29 0 无 0自有

紫金信托有限责任公司 国有法人 339543782 2.75 0 无 0

中国人寿保险股份有限公司－

传统－普通保险产品－005L－ 其他 333804433 2.70 0 无 0

CT001 沪

香港中央结算有限公司 其他 309369400 2.50 0 无 0

东部机场集团投资有限公司 国有法人 288489506 2.33 0 无 0

前 10 名无限售条件股东持股情况

持有无限售条件股份数量 股份种类及数量股东名称

（股） 股份种类 数量（股）

法国巴黎银行（含 QFII） 2275312179 人民币普通股 2275312179

江苏交通控股有限公司 1854535105 人民币普通股 1854535105南京紫金投资集团有限责任公

1407552588 人民币普通股 1407552588

司

南京高科股份有限公司 1236356694 人民币普通股 1236356694中国烟草总公司江苏省公司

471583361 人民币普通股 471583361（江苏省烟草公司）

幸福人寿保险股份有限公司－

406792306 人民币普通股 406792306

自有

紫金信托有限责任公司 339543782 人民币普通股 339543782

中国人寿保险股份有限公司－

传统－普通保险产品－005L－ 333804433 人民币普通股 333804433

CT001 沪

香港中央结算有限公司 309369400 人民币普通股 309369400

东部机场集团投资有限公司 288489506 人民币普通股 288489506上述股东关联关系或一致行动紫金信托有限责任公司为南京紫金投资集团有限责任公司控股子公司。

的说明

前 10 名股东及前 10 名无限售

股东参与融资融券及转融通业 无

务情况说明（如有）

注：1.2013 年 2 月，本公司披露了《关于南京银行股份有限公司持股 5%以上股东股权变动提示性公告》，确认法国巴黎银行(QFII)通过二级市场购买本公司的股份为法国巴黎银行持有。上表已将法国巴黎银行和法国巴黎银行（QFII）合并计算。

2.2026 年前三季度，法国巴黎银行(QFII)以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公司

股份 31975621 股，占本公司报告期末总股本的 0.26%。报告期末，法国巴黎银行（含 QFII）合计持有本公司股份

2275312179 股，占本公司报告期末总股本的 18.40%。

3.2026 年前三季度，江苏交通控股有限公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公

司股份 36332907 股，占本公司报告期末总股本的 0.29%。报告期末，江苏交通控股有限公司持有本公司股份 1854535105股，占本公司报告期末总股本的 15.00%。

4.2026 年前三季度，南京紫金投资集团有限责任公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计

增持本公司股份 59721108 股，占本公司报告期末总股本的 0.48%。报告期末，南京紫金投资集团有限责任公司及其控股子公司紫金信托有限责任公司合计持有本公司股份 1747096370 股，占本公司报告期末总股本的 14.13%。

5.本报告中，南京高科股份有限公司的持股比例，直接舍尾保留两位小数。

6.本公司持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东在报告期内未参与融资融券及转融通业务。

三、经营情况分析

2026 年前三季度，本公司深刻把握金融工作的政治性、人民性，主动融入地方经济社会

发展大局，锚定“打造国内一流的区域综合金融服务商”战略愿景，坚持稳中求进、以进促稳，紧扣服务实体经济，深化改革转型、科技赋能、风险防范、管理提升等各项工作，发展韧性和内生动力持续增强，保持了向优向好的发展态势。

1.业务规模稳健增长，资产负债匹配均衡

2026 年三季度末，本公司资产总额 32867.58 亿元，较上年末增长 2649.38 亿元，增

幅 8.77%；负债总额 30647.90 亿元，较上年末增长 2532.75 亿元，增幅 9.01%；存款总额

18194.65 亿元，较上年末增长 1486.76 亿元，增幅 8.90%；贷款总额 15688.35 亿元，较

上年末增长 1444.79 亿元，增幅 10.14%。

2.经营效益稳步提升，成本管控取得实效

2026 年前三季度，本公司实现营业收入 471.90 亿元，较上年同期增长 12.49%；实现归

属于上市公司股东净利润 194.51 亿元，较上年同期增长 8.03%；实现利息净收入 333.03 亿元，较上年同期增长 32.12%，在营业收入中占比 70.57%；成本收入比 19.33%，较上年末下降 6.74 个百分点。

3.风险防控持续加强，资产质量平稳运行

报告期内，本公司着力做细做实客户分层管理，持续优化客户策略、风险策略，提高新增授信质量，同步深化风险排查与预警运用，强化风险防控前置管理，实现风险早识别、早预警、早处置，不断夯实资产质量基础。截至报告期末，本公司不良贷款率 0.83%，与年初持平；拨备覆盖率 321.15%，较上年末上升 7.53 个百分点，保持了较好的风险抵补水平。四季度，本公司将统筹抓好新增风险防控与存量风险化解，确保资产质量总体稳定。

4.公司金融聚焦价值创造，着力深耕实体经济

公司金融板块锚定价值创造导向，紧扣区域经济发展需求，加快推动实施“1055”产业深耕行动，纵深推进实体转型。截至报告期末，对公贷款余额 12235.52 亿元，较上年末增长 1342.63 亿元，增幅 12.33%。其中，绿色金融、科技金融、普惠金融、涉农贷款余额分别较上年末增长 21.13%、20.47%、6.11%、12.06%，“1055”产业融资总量较上年末增长超

30%。科技金融持续完善专营组织体系，上线一站式“科创管家”服务平台，深化“融资、融智、融商、融生活、融无限”五融服务，精准布局十大赛道。绿色金融着力深耕特色场景，全面构建“1+5+10”蓝色金融发展体系；成功落地“气候贷”“蓝色+转型金融”双标签贷款等首单业务。普惠金融以“产业链、供应链”双链路营销为抓手，深耕区域特色场景，推动“鑫隆 e贷”“仓单 e贷”落地见效，并在全行打造 12 家乡村振兴特色支行。交易银行统筹推进场景金融规模化落地，加速新一代企业网银建设，“鑫云财资”签约集团客户数同比增长 13%。国际业务保持快速发展态势，国际结算量同比增长 39.50%，跨境人民币业务量同比增长 241.71%。投资银行升级战略客户经营体系，推进总行“准直营”模式；债务融资工具承销金额合计超 2000 亿元，江苏省内份额排名稳居前列；创新打造多元化资产盘活服务模式，落地知识产权科技创新资产证券化项目。

5.零售金融深化客群经营，服务质效持续提升

零售金融板块坚持“客户为本、财富为纲、场景为要”价值主张，构建多渠道协同的获客体系，实现客户持续增量提质，深化客户分层分类经营，推进客户经营向标准化、综合化、数智化转型，全面提升客户服务质效。截至报告期末，零售价值客户数较上年末增长 28.31%，手机银行 App 用户数较上年末增长 19.02%。聚力财富管理业务发展，不断优化产品筛选与引入机制，丰富产品供给货架，强化服务体系与专业能力建设，着力提升客户资产配置与综合金融服务水平，稳步推动零售金融资产规模增长与结构优化。截至报告期末，零售金融资产

（AUM）规模达 11301.14 亿元，较上年末增长 1275.78 亿元，增幅 12.73%。积极落实个人

贷款提振消费、住房贴息相关政策，优化个人贷款投放策略，加快个人贷款产品迭代与业务流程优化，提升客户融资便利性与服务体验。南银法巴消费金融有限公司专注打造特色可持续消费金融发展模式，经营质效稳步向好。截至报告期末，本公司个人贷款余额 3452.83 亿元，较上年末增长 102.16 亿元，增幅 3.05%，个人贷款资产质量稳定向好。升级全链路数字化运营体系，深化 AI 数智技术在客户服务、经营管理、风险防控、员工赋能等全方位应用，加强零售从业队伍综合能力建设，全行零售机构和队伍产能产效不断增强，零售业务中收和营收创利稳步提高。

6.金融市场彰显经营韧性，延续良好发展态势

报告期内，金融市场板块经营韧性持续显现，发展态势稳中向好。自营业务精进策略执行，本币投资优化结构摆布，把准交易节奏，强化营收支撑。外币投资捕捉市场波动，丰富策略打法，增强获利能力。多渠道多品种吸收资金，精细管控负债成本。同业客户协同价值评价模型不断优化，综合营销产品库和工具箱持续扩容。代客业务推进多元发展，持续优化报价机制，推进黄金积存业务。完善代客衍生业务规则，增强对客产品支持力度。积极履行做市商义务，优化报价点差和报价券种。利率债承分销坚持总分联动，踊跃承销各类主题债，支持实体经济发展。托管业务精耕运营质效，对内优化协同机制，对外加大拓展营销力度，深化总分协同与科技赋能，推动 AI 场景落地，夯实全流程风险管控。南银理财深化投研服务，持续锻造投研能力，为客户提供丰富的产品货架和全面的陪伴服务，累计 26 个季度排名普益标准城商系理财机构收益能力第一名，荣获“英华奖”“天玑奖”等多项外部荣誉。鑫元基金聚力创新布局，新成立基金产品 7只，落地行业内首只上交所新发行规则下的 ETF 产品。

获批 1亿美元 QDII 投资额度，国际化布局实现突破。截至报告期末，公募基金规模达 2537亿元，结构持续优化。

四、重要事项进展情况

本公司于 2016 年 9 月 5 日非公开发行 0.50 亿股优先股（以下简称“本次优先股”），优先股简称：南银优 2，发行规模为人民币 50 亿元。根据本公司收到的国家金融监督管理总局江苏监管局关于赎回本次优先股的无异议复函，并经本公司 2026 年 8 月 18 日召开的第十届董事会第二十一次会议审议通过，本公司已于 2026 年 9 月 7 日赎回本公司全部已发行的本次优先股。有关详情，请参阅本公司 2026 年 8 月 19 日、8月 22 日、8月 28 日、9月 2日和

9月 9日刊登在上海证券交易所的相关公告。

五、补充财务数据

1.补充会计数据

单位：千元人民币

项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 2024 年 12 月 31 日

资产总额 3286757658 3021819887 2591399702资产结构

贷款总额 1568834810 1424356161 1256398078

其中：企业贷款 1223551969 1089289197 936203836

零售贷款 345282841 335066964 320194242

贷款损失准备 41883833 37133316 34824649

负债总额 3064789885 2811515075 2399443325负债结构

存款总额 1819465426 1670789208 1496171763

其中：企业活期存款 293096795 274380476 275509549

企业定期存款 829737159 798712509 743859463

储蓄活期存款 58644264 55599354 47292015

储蓄定期存款 631370955 538413155 429205845

其他 6616253 3683714 304891

同业拆入 97863403 72748576 54122433

2.五级分类情况

单位：千元人民币

2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日

五级分类

金额 占比(%) 金额 占比(%)

正常类 1540712160 98.19 1396324981 98.01

关注类 15444430 0.98 16477499 1.16

次级类 4993162 0.32 4746092 0.33

可疑类 2828579 0.18 1887274 0.13

损失类 5220206 0.33 5206945 0.37

总额 1569198537 100.00 1424642791 100.00

注：根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

3.迁徙率

单位：%

2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 2024 年 12 月 31 日

正常类贷款迁徙率 0.68 0.99 1.08

关注类贷款迁徙率 38.58 39.79 45.21

次级类贷款迁徙率 54.88 82.96 70.33

可疑类贷款迁徙率 83.14 94.82 90.59

注:贷款迁徙率根据国家金融监督管理总局相关规定计算，为母公司口径数据。

4.资本构成及变化情况

单位：千元人民币

项目 2026 年 9 月 30 日

1、总资本净额 270104166

1.1 核心一级资本 200128074

1.2 核心一级资本扣减项 983332

1.3 核心一级资本净额 199144742

1.4 其他一级资本 20296702

1.5 其他一级资本扣减项 0

1.6 一级资本净额 219441444

1.7 二级资本 50799595

1.8 二级资本扣减项 136873

2、信用风险加权资产 1960472888

3、市场风险加权资产 42858540

4、操作风险加权资产 95525066

5、风险加权资产合计 2098856494

6、核心一级资本充足率（%） 9.49

7、一级资本充足率（%） 10.46

8、资本充足率（%） 12.87

注：第三支柱信息披露报告详见本公司网站（www.njcb.com.cn）。

5.补充财务指标

2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31 日 2024 年 12 月 31 日

主要指标（%）

期末 平均 期末 平均 期末 平均

总资产收益率 0.82 0.80 0.78 0.81 0.83 0.84

资本充足率 12.87 - 13.15 - 13.72 -

一级资本充足率 10.46 - 10.64 - 11.12 -

核心一级资本充足率 9.49 - 9.35 - 9.36 -

不良贷款率 0.83 0.83 0.83 0.83 0.83 0.87

拨备覆盖率 321.15 317.39 313.62 324.45 335.27 347.93

拨贷比 2.67 2.64 2.61 2.69 2.77 3.00

成本收入比 19.33 22.70 26.07 27.08 28.08 29.28

人民币 88.66 88.02 87.37 86.90 86.42 84.46

存贷款比例 外币 39.16 38.18 37.20 34.90 32.59 31.42

折人民币 86.25 85.76 85.26 84.62 83.98 82.14

人民币 115.66 114.84 114.02 124.42 134.81 114.94

流动性比例 外币 170.09 104.15 38.20 82.17 126.13 121.41

折人民币 116.89 114.35 111.81 123.22 134.63 115.03

拆入人民币 3.86 3.71 3.55 3.52 3.49 3.15拆借资金比例

拆出人民币 2.90 2.51 2.12 2.10 2.07 1.97

利息回收率 95.96 96.13 96.29 96.00 95.71 95.70

单一最大客户贷款比例 1.09 1.12 1.15 1.30 1.44 1.41

最大十家客户贷款比例 8.81 8.65 8.49 8.92 9.35 9.13

注：资产质量指标根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

6.杠杆率

单位：千元人民币

2026 年 2026 年 2026 年 2025 年

项目

9 月 30 日 6月 30 日 3月 31 日 12 月 31 日

杠杆率（%） 5.92 5.90 5.78 5.93

一级资本净额 219441444 219726837 214590431 207598490

调整后的表内外资产余额 3708626049 3725241796 3714390627 3498370511

7.流动性覆盖率

单位：千元人民币

项目 2026 年 9 月 30 日

合格优质流动性资产 455315361.70

现金净流出量 295146487.30

流动性覆盖率（%） 154.27

8.净稳定资金比例

单位：千元人民币

项目 2026 年 9 月 30 日

可用的稳定资金 1719944923.04

所需的稳定资金 1611796508.78

净稳定资金比例（%） 106.71

六、季度财务报表详见后附财务报表。

特此公告。

南京银行股份有限公司董事会

2026 年 10 月 28 日

合并资产负债表

单位名称：南京银行股份有限公司 单位： 千元人民币

项目 2026年 9月 30日 2025年 12月 31日

资产：

现金及存放中央银行款项 135227465 128778161

存放同业款项 34647432 35073384

贵金属 18376913 2611322

拆出资金 51972786 35967066

衍生金融资产 5651412 7067061

买入返售金融资产 62481486 74893566

发放贷款和垫款 1530862015 1391149872

金融投资：

交易性金融资产 353645587 344054750

债权投资 499622936 453675002

其他债权投资 557961169 509753855

其他权益工具投资 1597813 2554774

长期股权投资 11470643 10744117

投资性房地产 572662 927659

固定资产 8684498 8886531

在建工程 1493025 1496951

使用权资产 845581 1038002

无形资产 1246963 1290988

商誉 210050 210050

递延所得税资产 4350148 3966533

其他资产 5837074 7680243

资产总计 3286757658 3021819887负债及股东权益

负债:

向中央银行借款 166909419 157757132

同业及其他金融机构存放款项 372880578 266905321

拆入资金 98286782 73104157

交易性金融负债 1850365 1540685

衍生金融负债 5925416 5722948

卖出回购金融资产款 97586453 118665290

吸收存款 1854746163 1709147659

应付职工薪酬 7149199 8460215

应交税费 4755711 3157782

应付债券 436324849 442218841

租赁负债 804745 976215

预计负债 730382 963076

其他负债 16839823 22895754

负债合计 3064789885 2811515075

股东权益:

股本 12363567 12363567

其他权益工具 19997811 24973814

其中：优先股 - 4976003

永续债 19997811 19997811

资本公积 42842351 42866348

其他综合收益 1538583 1251308

盈余公积 17615260 15555842

一般风险准备 32325523 32177459

未分配利润 91201112 77112664

归属于母公司股东权益合计 217884207 206301002

少数股东权益 4083566 4003810

股东权益合计 221967773 210304812

负债及股东权益总计 3286757658 3021819887

法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人

谢宁 朱钢 朱晓洁

合并利润表

单位名称:南京银行股份有限公司 单位： 千元人民币

年初至报告期 上年年初至报告期

本期金额 上期金额

项目 期末金额 期末金额

（7-9 月） （7-9 月）

（1-9 月） （1-9 月）一、营业收入 15594251 13468596 47190007 41948807

利息净收入 11367756 9560975 33302964 25207192

利息收入 23621763 22715645 70257154 64429079

利息支出 (12254007) (13154670) (36954190) (39221887)

手续费及佣金净收入 900980 1000664 3184246 3802254

手续费及佣金收入 1281385 1288230 4490176 4731270

手续费及佣金支出 (380405) (287566) (1305930) (929016)

投资收益 3872319 4769211 9629234 12855091

其中：对联营企业的投资收益 312181 273475 872204 773326

以摊余成本计量的金融资产终止确认产生 797254 907697 2979183 2021898的收益

其他收益 9914 40369 60968 173192

公允价值变动(损失)/收益 (487258) (2048493) 1256477 (334089)

汇兑(损失)/收益 (87392) 57170 (311531) 41233

其他业务收入 24402 45477 83324 142526

资产处置(损失)/收益 (6470) 43223 (15675) 61408

二、营业支出 (8999249) (7348824) (24122359) (20472155)

税金及附加 (198680) (196065) (601502) (571709)

业务及管理费 (1952672) (2622297) (9123371) (9762339)

信用减值损失 (6807982) (4468961) (14248554) (9989847)

其他资产减值(损失)/转回 (941) (878) (2509) 1035

其他业务成本 (38974) (60623) (146423) (149295)

三、营业利润 6595002 6119772 23067648 21476652

加:营业外收入 834 3069 8589 29741

减:营业外支出 (58648) (38549) (98008) (81413)

四、利润总额 6537188 6084292 22978229 21424980

减:所得税费用 (716908) (648160) (3414917) (3283736)

五、净利润 5820280 5436132 19563312 18141244按经营持续性分类

持续经营净利润 5820280 5436132 19563312 18141244按所有权归属分类

归属于母公司股东的净利润 5800495 5385651 19450694 18004866

少数股东损益 19785 50481 112618 136378

六、其他综合收益的税后净额 (865963) (1319094) 119606 (2726374)

归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (865963) (1319094) 119606 (2726374)

（一）不能重分类进损益的其他综合收益 (209190) 408710 (422428) 867862

—其他权益工具投资公允价值变动 (209190) 408710 (422428) 867862

（二）将重分类进损益的其他综合收益 (656773) (1727804) 542034 (3594236)

—权益法下可转损益的其他综合收益 (5579) (60373) 72173 (152595)

—其他债权投资公允价值变动 (588766) (1800983) 580093 (3544082)

—其他债权投资信用减值准备 (62428) 133552 (110232) 102441

七、综合收益总额 4954317 4117038 19682918 15414870

(一）归属于母公司股东的综合收益总额 4934532 4066557 19570300 15278492

（二）归属于少数股东的综合收益总额 19785 50481 112618 136378

八、每股收益（人民币元）

（一）基本每股收益 0.45 0.42 1.56 1.54

（二）稀释每股收益 0.45 0.42 1.56 1.45

法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人

谢宁 朱钢 朱晓洁

合并现金流量表

单位名称：南京银行股份有限公司 单位： 千元人民币

项目 2026 年 1-9月 2025 年 1-9月一、经营活动产生的现金流量:

客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 256468201 225264421

向中央银行借款净增加额 8981974 3498823

拆入资金净增加额 25143141 13929570

卖出回购金融资产款净增加额 - 51859586

买入返售金融资产净减少额 12369220 10318759

存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额 - 3344136

收取利息、手续费及佣金的现金 79046916 74875624

收到其他与经营活动有关的现金 4550167 6559738

经营活动现金流入小计 386559619 389650657

客户贷款及垫款净增加额 (150981745) (160294909)

存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 (14812611) -

拆出资金净增加额 (15805657) (1158220)

卖出回购金融资产款净减少额 (21059233) -

支付利息、手续费及佣金的现金 (37695076) (26132219)

支付给职工以及为职工支付的现金 (7573026) (7391674)

支付的各项税费 (6429580) (5614667)

支付其他与经营活动有关的现金 (27069602) (14540052)

经营活动现金流出小计 (281426530) (215131741)

经营活动产生的现金流量净额 105133089 174518916

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 1525987547 1086011166

取得投资收益收到的现金 1634608 3470631

收到其他与投资活动有关的现金 3215 71612

投资活动现金流入小计 1527625370 1089553409

投资支付的现金 (1621230470) (1274372911)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (374560) (367027)

投资活动现金流出小计 (1621605030) (1274739938)

投资活动使用的现金流量净额 (93979660) (185186529)

三、筹资活动产生的现金流量

发行债券所收到的现金 392216490 441703142

筹资活动现金流入小计 392216490 441703142

偿还债务支付的现金 (405807608) (422810318)

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (5940792) (5558782)

偿还租赁负债支付的现金 (297898) (272128)

筹资活动现金流出小计 (412046298) (428641228)

筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (19829808) 13061914

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (432375) 224991

五、现金及现金等价物净(减少)/增加额 (9108754) 2619292

加：期初现金及现金等价物余额 65166163 63616794

期末现金及现金等价物余额 56057409 66236086

法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人

谢宁 朱钢 朱晓洁