常熟银行:江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告

2023年第三季度报告

证券代码：601128证券简称：常熟银行

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

2023年第三季度报告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证本公告

内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要提示

1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不

存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司负责人庄广强、行长薛文、主管会计工作负责人吴铁军及会计机构负责人（会计主管人员）

范丽斌保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.第三季度财务报表未经审计

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一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元币种：人民币年初至报告期末比本报告期比上年同年初至报项目本报告期上年同期增减变动

期增减变动幅度(%)告期末

幅度(%)

营业收入260606912.91752040612.55

归属于上市公司股东的净利润106776221.49251823121.10归属于上市公司股东的扣除非

106596022.31251179721.00

经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额不适用不适用673188898.67

加权平均净资产收益率（%）17.78增加1.08个百分点14.19增加0.81个百分点扣除非经常性损益后的加权平

17.75增加1.19个百分点14.15增加0.79个百分点

均净资产收益率（%）

基本每股收益（元/股）0.3921.880.9221.05扣除非经常性损益后的基本每

0.3921.880.9221.05

股收益（元/股）

稀释每股收益（元/股）0.31-0.74-1.33本报告期末比上年度末本报告期末上年度末

增减变动幅度(%)

总资产32845866928788137414.10

归属于上市公司股东的净资产24520007225775738.60归属于上市公司股东的每股净

8.958.248.62资产（元/股）

注:加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元币种：人民币年初至报告期项目说明末金额非流动性资产处置损益8954处置固定资产的净收益

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国

1199计入营业外收入的政府补助

家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外除上述各项之外的其他营业外收

-1326其他营业外收支净额入和支出

2/122023年第三季度报告

所得税影响额-3993非经常性损益对应的所得税影响合计4834

其中：归属于母公司普通股股东的合并子公司非经常性损益中归属于母公司

6434

非经常性损益（税后）普通股股东的部分归属于少数股东的非经常性合并子公司非经常性损益中归属于少数股

-1600损益（税后）东的部分

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

项目名称变动比例（%）主要原因

衍生金融资产61.39衍生金融工具估值变动

买入返售金融资产2484.05买入返售债券和票据增加

交易性金融资产36.88国债、基金等交易性金融资产增加

在建工程32.31在建房产等增加

同业及其他金融机构存放款项-43.00境内同业及其他金融机构存放款项减少

拆入资金34.75境内银行拆入款项增加

交易性金融负债115.66交易性金融负债债券卖空增加

卖出回购金融资产款38.15卖出回购债券和票据增加

应付职工薪酬47.82计提职工薪酬增加

应交税费-46.33应交企业所得税减少

预计负债63.32表外风险资产信用损失准备增加

其他负债47.20待划转款项等增加

汇兑收益-142.80汇兑估值减少

其他业务收入183.89其他业务收入增加

经营活动产生的现金流量净额98.67客户存款资金净增加额等增加

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二、补充财务数据

(一)存贷款按产品分布情况

单位:千元币种:人民币项目2023年9月30日2022年12月31日注存款总额243259054213445361

其中：企业活期存款3253309029386744企业定期存款2552131520927186储蓄活期存款2273148825119234储蓄定期存款143395133115709569其他存款1907802822302628注贷款总额218509991193433049

其中：企业贷款7813306368841847个人贷款130349568116007019票据贴现100273608584183

注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。

(二)贷款五级分类情况

单位:千元币种:人民币

2023年9月30日2022年12月31日

五级分类

金额占总贷款之比（%）金额占总贷款之比（%）

正常贷款21457097598.2019023891898.35

关注贷款22986881.0516253590.84

次级贷款13808830.6312931030.67

可疑贷款1559410.071772100.09

损失贷款1035040.05984590.05

贷款总额218509991100.00193433049100.00

不良贷款总额16403280.7515687720.81

注：公司的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。

(三)主要财务指标

主要指标（%）2023年9月30日2022年12月31日注

总资产收益率1.171.10

净利差2.812.88

净息差2.953.02

不良贷款率0.750.81

拨备覆盖率536.96536.77

拨贷比4.034.35

成本收入比39.3038.58

注：总资产收益率经年化处理。

4/122023年第三季度报告

(四)资本数据

单位:千元币种:人民币

2023年9月30日2022年12月31日

合并口径母公司合并口径母公司核心一级资本净额25500267217786832278622019289214一级资本净额25652767217786832292011219289214资本净额34104326295670783094513826733383

核心一级资本充足率（%）10.2410.0410.219.90

一级资本充足率（%）10.3110.0410.279.90

资本充足率（%）13.7013.6313.8713.73

(五)杠杆率

单位:千元币种:人民币项目2023年9月30日2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日

杠杆率（%）6.536.446.286.43一级资本净额25652767246162912414400122920112调整后的表内外资产余额392782535382264566384682477356275376

(六)流动性覆盖率

单位：千元币种：人民币项目2023年9月30日合格优质流动性资产32504469未来30天现金净流出量14130449

流动性覆盖率（%）230.03

5/122023年第三季度报告

三、股东信息及报告期内投资者交流情况

(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末表决权恢复的优先股报告期末普通股股东总数35970不适用

股东总数（如有）前10名股东持股情况

持有质押、标记或有限持股冻结情况售条股东名称股东性质持股数量比例件股

(%)股份数份数状态量量

交通银行股份有限公司国有法人2468966929.010无0

香港中央结算有限公司其他928954113.390无0

全国社保基金一一零组合境内非国有法人908075563.310无0

常熟市发展投资有限公司国有法人844318883.080无0

江苏江南商贸集团有限责任公司国有法人766958452.800无0

嘉实基金管理有限公司－社保基

境内非国有法人746870872.720无0金16042组合

全国社保基金四一三组合境内非国有法人685676532.500无0

澳门金融管理局－自有资金其他405499071.480无0

全国社保基金四零一组合境内非国有法人335014411.220无0

中国银行股份有限公司－富兰克

林国海中小盘股票型证券投资基境内非国有法人322121911.180无0金前10名无限售条件股东持股情况股份种类及数量股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类数量交通银行股份有限公司246896692人民币普通股246896692香港中央结算有限公司92895411人民币普通股92895411全国社保基金一一零组合90807556人民币普通股90807556常熟市发展投资有限公司84431888人民币普通股84431888江苏江南商贸集团有限责任公司76695845人民币普通股76695845

嘉实基金管理有限公司－社保基

74687087人民币普通股74687087

金16042组合全国社保基金四一三组合68567653人民币普通股68567653

澳门金融管理局－自有资金40549907人民币普通股40549907全国社保基金四零一组合33501441人民币普通股33501441

中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基32212191人民币普通股32212191金

6/122023年第三季度报告

上述股东关联关系或一致行动的常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，在本行说明股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协议或其他形式的约定或安排，不存在关联关系或一致行动关系。

全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社保基金四零一组合同属于全国社保基金。

本行未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

(二)报告期内投资者交流情况序人时间方式机构号数

12023.7.5下午现场会议中信建投、高毅资产、华夏久盈、中邮基金、盈峰资本5

22023.7.6下午券商策略会申万宏源等15家机构16

美银证券、Allianz Global Investors、Goldman Sachs

32023.7.18下午电话会议11

Asset Management等 11家机构

42023.7.19上午现场会议广发证券、申万宏源、泰康资产等7家机构8

52023.7.19下午现场会议华泰证券、广发基金、工银安盛3

2023.7.20上午

6现场会议国信证券、安信基金3

（9：30-10：30）

2023.7.20上午

7现场会议汇丰证券1

（10：30-12：00）

2023.8.28上午

8电话会议国盛证券、阳光资产、国华兴益等26家机构26

（9：30-10：30）

2023.8.28下午

9电话会议兴业证券、融通基金、国华人寿等15家机构17

（3：00-4：00）

2023.8.28下午

10电话会议华泰证券、华安基金、嘉实基金等10家机构11

（4：30-5：30）

112023.9.1上午券商策略会浙商证券等5家机构8

2023.9.1下午

12券商策略会东方证券等2家机构2

（1：30-2：30）

2023.9.1下午

13券商策略会广发证券等14家机构16

（3：30-4：30）

142023.9.5上午券商策略会瑞银证券等7家机构11

152023.9.5下午电话会议中金公司、工银瑞信基金、上海毅木资管等28家机构32

2023.9.6下午

16券商策略会海通证券等13家机构14

（1：00-2：00）

2023.9.6下午

17券商策略会华福证券等1家机构2

（3：10-3：55）

2023.9.6下午

18券商策略会开源证券等12家机构15

（4：30-5：30）

192023.9.8下午现场会议申万宏源、中银基金、民生加银、华夏未来6

202023.9.12上午现场会议花旗银行1

7/122023年第三季度报告

212023.9.13上午现场会议华泰证券、南方基金、平安资产3

222023.9.14上午电话会议美银证券等4家机构5

232023.9.15下午券商策略会中泰证券等9家机构9

2023.9.21下午

24现场会议平安证券2

（2：00-3：00）

2023.9.21下午

25电话会议国泰君安、阳光资管、招商基金等19家机构20

（4：00-5：00）

262023.9.25下午现场会议国华人寿1

272023.9.26上午现场会议建信基金、首创资管、泰康资产、开源证券、申万菱信8

2023.9.26下午

28 电话会议 point72 1

（2：00-2：30）

2023.9.26下午

29 电话会议 Millennium 1

（5：00-5：30）

302023.9.27下午电话会议申万宏源、长城基金4

四、其他重要事项

2023年前三季度，公司共发生8笔信贷资产流转，合计金额89.95亿元，其中第三季度发生

3笔信贷资产流转，合计金额35.54亿元。截至2023年9月末，公司资产证券化余额89.76亿元。

8/122023年第三季度报告

五、季度财务报表合并资产负债表

2023年9月30日

编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司

单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计项目2023年9月30日2022年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项1821019516954085存放同业款项26823422570832拆出资金40134713640092衍生金融资产304326188562买入返售金融资产2584229100007发放贷款和垫款210416741185626290

金融投资：

交易性金融资产1660489912130960债权投资4473797742175213其他债权投资2167166217425680其他权益工具投资809377760344长期股权投资15125921508161固定资产12668961252895在建工程464175350830使用权资产306986319933无形资产312680293152商誉94409440递延所得税资产19104771936878其他资产640204638020资产总计328458669287881374

负债：

向中央银行借款78409327546431同业及其他金融机构存放款项507291890016拆入资金89739786659739交易性金融负债37216831725741衍生金融负债209937218256卖出回购金融资产款127807789251207吸收存款249124988219182495应付职工薪酬686558464441应交税费249175464243预计负债164184100531应付债券1442727714766793租赁负债282686291869其他负债32442242203946负债合计302213691263765708

9/122023年第三季度报告

股东权益：

股本27408832740856其他权益工具719671719697资本公积32500823249584其他综合收益552092443168盈余公积46192734619273一般风险准备41412774141277未分配利润84967296663718归属于母公司股东权益合计2452000722577573少数股东权益17249711538093股东权益合计2624497824115666负债和股东权益总计328458669287881374

公司负责人：庄广强行长：薛文主管会计工作负责人：吴铁军会计机构负责人：范丽斌合并利润表

2023年1—9月

编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司

单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计

2023年前三季度2022年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、营业总收入75204066681837利息净收入65029125781324利息收入113657269933545利息支出48628144152221手续费及佣金净收入180795546手续费及佣金收入173730139770手续费及佣金支出155651134224投资收益（损失以”－”号填列）695590612362其他收益3504229721公允价值变动收益（损失以”－”号填列）352240-52064汇兑收益（损失以”－”号填列）-122736286769其他业务收入3032510682

资产处置收益（损失以“－”号填列）89547497

二、营业总支出43474644065258税金及附加3986634618业务及管理费29555992606449信用减值损失13519911424020其他资产减值损失8171三、营业利润（亏损以”－”号填列）31729422616579

加：营业外收入1517512754

减：营业外支出1530215931四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）31728152613402

减：所得税费用458049378046

10/122023年第三季度报告五、净利润（净亏损以”－”号填列）27147662235356

（一）按经营持续性分类

1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）27147662235356

2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）--

（二）按所有权归属分类

1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）25182312079403

2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）196535155953

六、其他综合收益的税后净额108924140096归属母公司股东的其他综合收益的税后净额108924140096

（一）不能重分类进损益的其他综合收益3677440335

1．其他权益工具投资公允价值变动3677440335

（二）将重分类进损益的其他综合收益7215099761

1．权益法下可转损益的其他综合收益186028451

2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资

-6497-1506产公允价值变动

3.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资

6004592816

产信用损失准备

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额--

七、综合收益总额28236902375452归属于母公司股东的综合收益总额26271552219499归属于少数股东的综合收益总额196535155953

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)0.920.76

（二）稀释每股收益(元/股)0.740.75

公司负责人：庄广强行长：薛文主管会计工作负责人：吴铁军会计机构负责人：范丽斌合并现金流量表

2023年1—9月

编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司

单位:千元币种：人民币审计类型：未经审计

2023年前三季度2022年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业存放款项净增加额2941707023716107向中央银行借款净增加额2948181005658拆入资金净增加额23100074384584回购业务资金净增加额35282371663333

收取利息、手续费及佣金的现金1220800111458125收到其他与经营活动有关的现金11549541334858经营活动现金流入小计4891308743562665客户贷款及垫款净增加额2600565724666812存放中央银行和同业款项净增加额976111584758为交易目的而持有的金融资产净增加额42404735129035

11/122023年第三季度报告

拆出资金净增加额22710141726421

支付利息、手续费及佣金的现金51863744527608支付给职工及为职工支付的现金17415571619898支付的各项税费867646896912支付其他与经营活动有关的现金8923671022688经营活动现金流出小计4218119940174132经营活动产生的现金流量净额67318883388533

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金5582436935642666取得投资收益收到的现金730672590283

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金

4494912427

净额投资活动现金流入小计5659999036245376投资支付的现金6065088740497134

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金339923351604投资活动现金流出小计6099081040848738

投资活动产生的现金流量净额-4390820-4603362

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金31001598

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金31001598发行债券收到的现金1707338326739878筹资活动现金流入小计1707648326741476偿还债务支付的现金1737372425184230支付租赁负债的现金7592676385

分配股利、利润或偿付利息支付的现金982049842037

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润124526177筹资活动现金流出小计1843169926102652