江苏常熟农村商业银行股份有限公司

审计与消费者权益保护委员会

2025年度履职情况报告

根据《上市公司治理准则》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司董事会审计委员会运作指引》等监管要求以及公司章程的相关规定，董事会审计与消费者权益保护委员会将2025年度履职情况报告如下：

一、委员会基本情况

公司第八届董事会审计与消费者权益保护委员会由5名董事组成，其中独

立董事3名，股东董事2名，主任委员由独立董事担任，全部委员均具有履行审计与消费者权益保护委员会工作职责的专业知识和相关经验。

二、委员会会议召开情况

报告期内，董事会审计与消费者权益保护委员会共召开会议5次，审议通过议案共计38项。

会议名称会议召开日期会议审议表决的事项

1.2024年年度报告及摘要；

2.2024年度财务决算及2025年度财务预算方案；

3.2024年度利润分配方案；

4.2024年度内部控制评价报告；

5.续聘2025年度会计师事务所；

6.2024年度第三支柱信息披露报告；

7.2024年度审计与消费者权益保护委员会履职情况报告；

8.2025年度资本充足率管理计划；

9.内部审计工作规划（2025-2027年）；

10.2024年度财务分析报告；

八届五次2025年3月21日

11.2024年度审计工作报告；

12.2024年度关联交易专项审计报告；

13.2024年度业务连续性专项审计报告；

14.2024年度资本充足率管理报告；

15.2024年度内部资本充足评估报告；

16.2024年度反洗钱和反恐怖融资业务专项审计报告；

17.2024年度统计管理与数据治理报告；

18.2024年度消费者权益保护工作报告；

19.2025年度审计工作计划；

20.专委会2024年度工作总结与2025年度工作计划。

1.2025年第一季度报告；

八届六次2025年4月21日2.2025年第一季度第三支柱信息披露报告；

3.2025年一季度审计工作报告。

11.提请股东大会授权董事会决定2025年中期利润分配方案；

八届七次2025年6月12日

2.变更注册资本并相应修改《公司章程》有关条款。

1.2025年半年度报告及摘要；

2.2025年中期利润分配方案；

3.修订《董事会审计与消费者权益保护委员会工作细则》；

八届八次2025年8月6日4.2025年半年度第三支柱信息披露报告；

5.2025年半年度财务分析报告；

6.2025年半年度审计工作报告；

7.2025年半年度消费者权益保护工作报告。

1.修订《内部审计章程》；

2.2025年第三季度审计工作报告；

3.2025年押品管理专项审计报告；

八届九次2025年10月29日

4.2025年岗位责任落地情况检查评估报告；

5.2025年第三季度报告审核意见；

6.2025年第三季度第三支柱信息披露报告。

三、委员会成员出席会议情况

报告期内，董事会审计与消费者权益保护委员会全体委员勤勉尽责、恪尽职守，提供专业审议意见，为董事会科学决策提供了依据和保障。委员出席会议情况如下：

委员姓名应参加会议次数亲自出席次数委托出席次数缺席次数周月书5500庞凌5500蔡则祥5500陈兴5500徐学峰2200

四、委员会主要工作内容

报告期内，委员会根据相关法规积极履行职责，在监督和评估外部审计机构工作、审阅公司财务报告、指导内部审计工作、评估内部控制有效性、保护金融消费者权益等方面向董事会提出了专业意见。

1.监督和评估外部审计机构工作

报告期内，委员会与德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）及时沟通，协商确定2025年度财务报告审计工作计划，对年度报告关键审计事项、重点审计领域进行协商讨论，确保审计工作顺利开展。委员会认为德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）在审计过程中，能够严格遵循独立、客观、公正的执业准则，认真地履行了审计机构的责任与义务。

2.审阅公司财务报告

2报告期内，委员会定期审议公司季度报告、半年度报告、年度报告，对定

期报告的编制以及披露的真实性、准确性和完整性进行了重点关注、审核和确认，认为公司财务报告依据企业会计准则的规定编制，财务报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，在所有重大方面公允反映了公司财务状况、经营成果和现金流量状况。

3.指导内部审计工作

报告期内，委员会认真审阅了公司年度内部审计工作计划，督促公司审计部严格按照内部审计制度执行，定期总结和评估本行审计工作情况，对发现的问题督促整改落实，确保董事会和高管层及时了解本行的经营和风险状况，确保内控政策的有效传递与实施。

4.评估内部控制有效性

报告期内，委员会充分发挥专业优势，持续关注公司内控体系建设情况，指导审计部门完成内部控制自我评价，并审核德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)出具的内部控制审计报告。委员会认为，公司内部控制体系较为完整、合理、有效，符合中国证监会有关上市公司治理规范的相关要求，不存在重大缺陷和重要缺陷，能够适应公司现行管理的要求和发展的需要。

5.保护金融消费者权益

报告期内，委员会听取消费者权益保护工作报告，指导消费者权益保护工作部门加强消费者权益保护，切实履行社会责任。

五、总体评价

2025年，审计与消费者权益保护委员会充分发挥了委员们的专业知识与经验，为董事会科学决策提供专业意见，较好地履行了审计委员会的职责。

2026年，审计与消费者权益保护委员会将继续履行公司《章程》赋予的法定职责，落实对原监事会职能的承接工作，持续监督定期报告编制和披露，向董事会提供专业建议。监督指导内部审计工作，完善内审制度。监督评估外部审计的独立客观性及审计程序的有效性，促进外部审计工作质量提升。加强内外部审计的沟通协调，强化审计成果运用实效。加强内部控制监督与评估，推进内部控制体系进一步完善。

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