2022年第三季度报告
证券代码：601169证券简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2022年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司法定代表人霍学文、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
第三季度财务报表是否经审计
□是√否
本公司董事会二〇二二年第九次会议以现场形式召开，会议应参会董事13人，实际参会董事13人，会议审议并全票通过了本公司2022年第三季度报告。
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：百万元币种：人民币本报告期比上年同期年初至报告年初至报告期末比上年同期项目本报告期
增减变动幅度(%)期末增减变动幅度(%)
营业收入174476.31513903.23归属于上市公司股东的净利
57873.34193616.48
润
1/172022年第三季度报告
归属于上市公司股东的扣除
57662.95193095.68
非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量净不适用不适用19497上年同期为负额
基本每股收益（元/股）0.273.850.895.95
稀释每股收益（元/股）0.273.850.895.95
加权平均净资产收益率（%）2.56下降0.10个百分点11.25下降0.09个百分点
单位：百万元币种：人民币本报告期末比上年度末增减本报告期末上年度末
变动幅度(%)
总资产318391930589594.09归属于上市公司股东的所有
3073092950544.15
者权益归属于上市公司普通股股东
10.8510.275.65
的每股净资产
不良贷款率（%）1.591.44上升0.15个百分点
拨备覆盖率（%）200.25210.22下降9.97个百分点
拨贷比（%）3.183.03上升0.15个百分点
注：1.“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
2.加权平均净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求确定和计算。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：百万元币种：人民币项目本期金额年初至报告期末金额营业外收入59140
营业外支出(9)(38)
所得税影响额(16)(36)合计3466
其中：归属于上市公司股东的非经常性损益2152归属于少数股东的非经常性损益1314
注：非经常性损益项目按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号-非经常性损益》的要求确定和计算。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用√不适用
2/172022年第三季度报告
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
□适用√不适用
二、股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东总数报告期末普通股股东总数204639无（如有）前10名股东持股情况
质押、标记或冻结情持股持有有限售况股东名称股东性质持股数量比例条件股份数
(%)量股份数量状态
ING BANK N.V. 境外法人 2755013100 13.03 0 无 0北京市国有资产经营有限责
国有法人18252280528.630无0任公司
北京能源集团有限责任公司国有法人18155512758.590无0
香港中央结算有限公司其他7265654463.440无0阳光人寿保险股份有限公司
其他7200000003.410无0
－传统保险产品
新华联控股有限公司境内非国有法人5228759172.470冻结522875917
三峡资本控股有限责任公司国有法人4520510462.140无0
中国长江三峡集团有限公司国有法人3982300881.880无0
北京联东投资（集团）有限公
境内非国有法人3279527801.550质押14500000司
中国证券金融股份有限公司国有法人3240326711.530无0前10名无限售条件股东持股情况股份种类及数量股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类数量
ING BANK N.V. 2755013100 人民币普通股 2755013100北京市国有资产经营有限责
1825228052人民币普通股1825228052
任公司北京能源集团有限责任公司1815551275人民币普通股1815551275香港中央结算有限公司726565446人民币普通股726565446阳光人寿保险股份有限公司
720000000人民币普通股720000000
－传统保险产品新华联控股有限公司522875917人民币普通股522875917三峡资本控股有限责任公司452051046人民币普通股452051046中国长江三峡集团有限公司398230088人民币普通股398230088
3/172022年第三季度报告
北京联东投资（集团）有限
327952780人民币普通股327952780
公司中国证券金融股份有限公司324032671人民币普通股324032671
上述股东关联关系或一致行三峡资本控股有限责任公司为中国长江三峡集团有限公司的子公司，其余股东动的说明之间本行未知其关联关系。
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融无
通业务情况说明（如有）
(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
√适用□不适用
北银优1（360018）
单位：股报告期末优先股股东总数9前10名优先股股东持股情况
质押、标记或冻结情持股比例持有有限售条件股况股东名称股东性质持股数量
（%）份数量股份状数量态中国平安财产保险股份有限公司
其他1380000028.160无0
－传统－普通保险产品华宝信托有限责
任公司－华宝信
托－宝富投资1其他760000015.510无0号集合资金信托计划
中银国际证券－
中国银行－中银
证券中国红－汇其他660000013.470无0中32号集合资产管理计划
博时基金－工商
银行－博时－工
行－灵活配置5其他600000012.240无0号特定多个客户资产管理计划中国平安人寿保
险股份有限公司其他500000010.200无0
－自有资金
中信保诚人寿保其他500000010.200无0
4/172022年第三季度报告
险有限公司－分红账户江苏省国际信托
有限责任公司－
江苏信托－禾享其他24000004.900无0添利1号集合资金信托计划交银施罗德资管
－交通银行－交
银施罗德资管卓其他16000003.270无0远2号集合资产管理计划
中信证券－邮储
银行－中信证券
其他10000002.040无0星辰28号集合资产管理计划上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东之间本行未知其关联关系或属于一致行动人。
北银优2（360023）
单位：股报告期末优先股股东总数16前10名优先股股东持股情况
质押、标记或冻结情持股比例持有有限售条件股况股东名称股东性质持股数量
（%）份数量股份状数量态中国平安财产保险股份有限公司
其他3900000030.000无0
－传统－普通保险产品华宝信托有限责
任公司－华宝信
托－宝富投资1其他2519000019.380无0号集合资金信托计划
博时基金－工商
银行－博时－工
行－灵活配置5其他1800000013.850无0号特定多个客户资产管理计划中国邮政储蓄银
国有法人1300000010.000无0行股份有限公司
5/172022年第三季度报告
广发证券资管－
工商银行－广发
其他65000005.000无0证券稳利3号集合资产管理计划江苏省国际信托
有限责任公司－
江苏信托－禾享其他53100004.080无0添利1号集合资金信托计划青岛银行股份有
限公司－海融财富创赢系列“天其他50000003.850无0天开薪”开放式净值型人民币个人理财计划
创金合信基金－
宁波银行－创金
其他50000003.850无0合信青创4号集合资产管理计划华润深国投信托
有限公司－华润
其他40000003.080无0
信托·青润1号集合资金信托计划
中信证券－邮储
银行－中信证券
其他30000002.310无0星辰28号集合资产管理计划上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东之间本行未知其关联关系或属于一致行动人。
三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用□不适用
（一）补充披露指标
1.资本构成及变化情况
单位：百万元币种：人民币
2022年9月30日2021年12月31日2020年12月31日
项目集团口径本行口径集团口径本行口径集团口径本行口径
1.资本净额328247320322317828310485241735236256
1.1核心一级资本231845228037219525216013202778200316
1.2核心一级资本扣减项8279108945423796645006541
1.3核心一级资本净额223566217143214102208047198278193775
1.4其他一级资本781007783278026778321797217841
6/172022年第三季度报告
1.5其他一级资本扣减项------
1.6一级资本净额301666294975292128285879216250211616
1.7二级资本265812534725700246062548524640
1.8二级资本扣减项------
2.信用风险加权资产210981220531422045294199307819824971939207
3.市场风险加权资产12440124404461446170547054
4.操作风险加权资产122576118174122576118174114336111679
5.风险加权资产合计224482821837562172331211571321038872057940
6.核心一级资本充足率9.96%9.94%9.86%9.83%9.42%9.42%
7.一级资本充足率13.44%13.51%13.45%13.51%10.28%10.28%
8.资本充足率14.62%14.67%14.63%14.68%11.49%11.48%
9.享受过渡期优惠政策的资本工具：无
注：以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
2.杠杆率情况
单位：百万元币种：人民币项目2022年9月30日2022年6月30日2022年3月31日2021年12月31日
杠杆率（%）7.977.948.228.33一级资本净额301666295808297985292128调整后的表内外资产余额3784470372321036257933506219
3.流动性覆盖率指标
单位：百万元币种：人民币项目报告期末
流动性覆盖率(%)129.80
合格优质流动性资产449590.60
未来30天现金净流出量的期末数值346359.67
注：以上为项目根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）和《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52号）中相关规定编制和披露。
（二）总体经营情况概述
报告期内，本公司认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和北京市委市政府的工作要求，不断深化数字化转型统领“五大转型”，坚持“调结构、控成本、增效益”的经营策略，推动各项业务稳中向好，在实现高质量发展道路上迈出坚实的步伐。
4.1规模情况
截至2022年9月末，本公司资产总额31839.19亿元，较上年末增长4.09%；负债总额28744.61亿元，较上年末增长4.08%。
报告期内，本公司不断优化信贷资产结构，深化特色金融服务，加大对普惠金融、绿色金融、科技金融、文化金融、供应链金融等重点领域支持力度。截至2022年9月末，本公司贷款总额
17563.00亿元，较上年末增长4.96%；贷款占资产总额的55.16%，较上年末上升0.46个百分点。
报告期内，本公司深入夯实客户基础，扎实推进基础客户倍增，完善客户分层分类经营策略，
7/172022年第三季度报告拓展存款来源。截至2022年9月末，本公司存款总额18702.98亿元，较上年末增长10.06%，存款占负债总额的65.07%，较上年末上升3.54个百分点。
4.2盈利情况
报告期内，本公司实现营业收入513.90亿元，同比增长3.23%。实现归属于母公司股东净利润193.61亿元，同比增长6.48%。平均总资产收益率（年化）0.82%，加权平均净资产收益率（年化）11.25%，成本收入比23.69%，保持稳健发展态势。
报告期内，本公司实现利息净收入390.31亿元，同比增长1.94%。实现非利息净收入123.59亿元，同比增长7.53%，非利息净收入占本公司营业收入的24.05%，较去年同期上升0.96个百分点。非利息净收入中，手续费及佣金净收入57.49亿元，同比增长27.05%，主要是代理及委托业务手续费及佣金收入增长较快。
4.3资产质量
报告期内，本行持续强化全机构、全业务、全流程、全类别风险管控，提升全覆盖、穿透式管理能力。一是加快实现全覆盖风险管控，构建全面风险管理图谱，强化全面风险评估，加速升级智慧风控体系；二是持续提升前瞻性风控水平，强化风险排查监测，提升贷后管理质效，健全预警机制，加大不良处置，进一步夯实资产质量；三是稳步推进结构化转型升级，优化风险管理模式，加强协同联动管理，强化集团客户管理，主动贴近市场，贴近客户。
截至2022年9月末，本公司主要风险监管指标全部达标，资产质量稳中向好，不良贷款余额及不良贷款率较中期实现“双降”。其中，不良贷款余额278.98亿元，较半年末减少12.31亿元；
不良贷款率1.59%，较半年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率200.25%，较半年末上升5.32个百分点；拨贷比3.18%，高于监管规定标准，具备足够的风险抵御能力。
4.4零售业务转型
报告期内，本行坚持以数字化转型为统领，持续打造以客户体验和价值创造为基础的新零售战略体系，零售银行业务盈利与业务规模快速提升，业务结构不断调优，品牌特色不断强化，转型步伐进一步加快。
一是零售盈利贡献持续提升，财富管理业务快速发展。零售利息收入同比增长18.7%，占比提升超过6%，零售存款成本率同比下降13个基点，个人贷款收益率同比提升33个基点。财富管理类中收同比增长10%，开展“京彩理财季”活动，代销个人理财上线三个月规模突破150亿元，代销私募基金规模较年初增长52%，代销保险规模较年初增长37%，中收创利同比增幅47%。
二是零售业务规模再上台阶，零售客户基础不断夯实。AUM 同比增长超过 1000 亿元，增幅
12.8%，余额达到9557亿元，储蓄日均存款较年初增长12.9%，其中核心存款增长23.3%；零售
8/172022年第三季度报告
贷款突破6000亿元，达到6092亿元，个人普惠金融贷款余额同比增幅36%，经营和消费贷在个人贷款中占比达43%，环比提升1.6个百分点。零售客户突破2700万户，推出理财首签、贵宾晋级、私行晋级三重“京”喜活动，贵宾客户数突破85万户，较年初增长8.1%，私行客户数达 1.29 万户，较年初增长 14.8%，私行客户 AUM 较年初增长 15.9%。
三是儿童金融服务全面升级，打造“伴您一生”的幸福银行。发布“京萤计划2.0”，创新推出“亲子账户管理”服务，升级“小京压岁宝”产品，推出“DIY 特色小京卡”，升级“少儿大爱健康保障”，“京苗俱乐部”推出小小银行家、亲子研学营、职业体验季等各类特色主题活动，线上线下累计举办超过5200场。发布4个月来，“京萤计划”儿童金融已累计服务超30万家庭，荣膺2022年全球数字经济大会“产业创新成果”奖、2022年中国国际服务贸易交易会“发展潜力服务示范案例”奖等多项荣誉。依托“蔬菜精灵”联名信用卡等爆款产品有效引入年轻客群、高价值客群，周一充电日、天天有惊喜、非常假期三大营销品牌持续深化，本年新增信用卡客户数超过50万户。
四是惠民服务特色持续彰显，工会金融“基本盘”进一步夯实。依托“周二会员日”专属活动、“工会金”专属产品、手机银行“工会专区”、多点 APP 专属优惠，为工会会员搭建和谐、关爱、便利的服务平台，打造“线上办、在线换、不出户、邮到家”的申换卡模式，联合市扶贫办、市总工会等开展“京彩西品”消费帮扶活动，累计发行工会卡592万张。新市民金融服务可得性、便利性进一步提升，推广完善十二项服务举措，建设新市民服务驿站，推出新市民专属创业贷款“创赢贷”，上线三个月累计发放超过30亿元，同时持续强化金融知识宣教与消费者权益保护。
五是加速构建数字化、智能化、一体化的智能银行生态体系。搭建线上智能化服务体系，手机银行 APP 新增美团外卖、大众点评、叮咚买菜、首汽约车、高德打车等优质场景服务，域内 APP已引入涵盖健康、出行、消费、工会、政务、缴费等场景服务，场景金融体系初步形成。手机银行客户规模突破 1300 万户，同比增长 24%，月活跃用户（MAU）突破 510 万户。深入打磨远程银行空中经营模式，在试点经营中转化效率达行业平均水平的近9倍。推出“智策”数字化运营体系，通过自动化、流程化、智能化运营理念，提升数字化获客、活客成效。推出“爱薪通智慧薪酬平台”，全新打造办公、人事、薪酬、费控四大智能模块，赋能企业数字化转型，累计工资代发额同比增长 7.4%。创新提升线上化个人信贷服务，打造“京 e 贷”品牌特色，落地直营团队建设方案，提升自营线上产品建设能力，上线普惠金融和房贷产品线上化、标准化项目，与上汽通用等头部企业合作“车贷+”产品成功投产。
4.5数字化转型
9/172022年第三季度报告
报告期内，本公司持续推动数字化转型各项工作，在顶层设计和项目落地两方面取得新突破。
顶层设计方面，本公司持续完善数字化转型整体战略。报告期内，进一步形成了清晰、全面、一体化、可执行的数字化转型战略体系，编制并发布了北京银行“数字京行”战略体系，在战略层面为全行数字化转型指明方向、凝聚共识、汇聚全行发展力量。
项目落地方面，本公司以加快推动数字化转型重点项目落地见效为抓手，重点攻克业务开展过程中的“急难愁盼”问题，不断强化数字化转型战略执行到位。报告期内，爱薪通智慧薪酬平台3.0项目投产上线，将高频的非金融场景嵌入到低频的金融服务，为大力开展公私联动提供有力支撑；完成对公开户流程再造，解决长期困扰客户和一线的对公开户流程繁琐、用户和客户体验不佳的问题，全流程开户时长大幅缩减80%以上；统一数据底座项目投产上线，实现底层数据贯通，达成数据的“管理安全、统一可信、统一敏捷、统一服务、统一共享”目标，有助于最大程度地发挥数据资产价值；“冒烟指数”项目投产上线，在模型监测预警管理领域实现重大突破，有效提升北京银行信用风险识别、计量水平，有助于主动前瞻发现风险隐患，及时有效防范化解处置风险。
四、季度财务报表
(一)审计意见类型
□适用√不适用
(二)财务报表合并资产负债表
2022年9月30日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2022年9月30日2021年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项158786162810存放同业及其他金融机构款项204547321贵金属421622拆出资金153755157183衍生金融资产1745211买入返售金融资产721842691发放贷款和垫款17061661627821金融投资1045590987904
10/172022年第三季度报告
交易性金融资产256808190111债权投资658620654774其他债权投资129301142173其他权益工具投资861846长期股权投资34113118投资性房地产306317固定资产1820518322使用权资产56375521无形资产693662递延所得税资产3144227355其他资产3009017101资产总计31839193058959
负债：
向中央银行借款117686127579同业及其他金融机构存放款项313423369119拆入资金8760454225衍生金融负债1418229卖出回购金融资产款3142243674吸收存款19005571723837应付职工薪酬34453790应交税费36303858预计负债45424501应付债券359274384003租赁负债51194979其他负债4634142087负债合计28744612761881
股东权益：
股本2114321143其他权益工具7783177831
其中：优先股1784117841永续债5999059990资本公积4388243882其他综合收益17551866盈余公积2209522095一般风险准备3533535335未分配利润10526892902归属于母公司股东权益合计307309295054少数股东权益21492024股东权益合计309458297078负债及股东权益总计31839193058959
法定代表人：霍学文行长：杨书剑首席财务官：梁岩
11/172022年第三季度报告
合并利润表
2022年1—9月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计
2022年前三季度2021年前三季度
项目
（1-9月）（1-9月）一、营业收入5139049783利息净收入3903138289利息收入8446785200
利息支出(45436)(46911)手续费及佣金净收入57494525手续费及佣金收入62144882
手续费及佣金支出(465)(357)投资损益63985601
其中：对联营及合营企业的投资损益122109
以摊余成本计量的金融资产终止确认损益-(146)公允价值变动损益841153汇兑损益18116其他业务收入11099
二、营业支出(29891)(29122)
税金及附加(569)(568)
业务及管理费(12172)(10979)
资产减值损失(17117)(17539)
其他业务成本(33)(36)
三、营业利润2149920661
加：营业外收入14080
减：营业外支出(38)(182)
四、利润总额2160120559
减：所得税费用(2115)(2233)
五、净利润1948618326归属于母公司股东的净利润1936118183少数股东损益125143
六、每股收益
（一）基本每股收益(元/股)0.890.84
（二）稀释每股收益(元/股)0.890.84
七、其他综合收益的税后净额(111)618
八、综合收益总额1937518944归属于母公司股东的综合收益总额1925018801归属于少数股东的综合收益总额125143
法定代表人：霍学文行长：杨书剑首席财务官：梁岩
12/172022年第三季度报告
合并现金流量表
2022年1—9月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计
2022年前三季度2021年前三季度
项目
（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额11684168430
向中央银行借款净增加额-5554拆入资金净增加额2108837719
拆出资金净减少额12058-收取利息的现金6965668249收取手续费及佣金的现金66105124收到其他与经营活动有关的现金806111408经营活动现金流入小计234314196484
客户贷款及垫款净增加额(90194)(119586)
存放中央银行和同业款项净增加额(7112)(3439)
向中央银行借款净减少额(9845)-
拆出资金净增加额-(21781)
支付利息的现金(34625)(32198)
支付手续费及佣金的现金(465)(357)
支付给职工及为职工支付的现金(6501)(5993)
支付的各项税费(10205)(10023)
支付其他与经营活动有关的现金(55870)(16399)
经营活动现金流出小计(214817)(209776)
经营活动产生的现金流量净额19497(13292)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金223970266002取得投资收益收到的现金2237724595
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额512收到其他与投资活动有关的现金1528投资活动现金流入小计246367290637
对子公司、联营、合营企业投资支付的现金(450)-
购买子公司所支付的现金(22)-
投资支付的现金(223828)(255188)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(892)(1977)
投资活动现金流出小计(225192)(257165)投资活动产生的现金流量净额2117533472
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金-5发行债券收到的现金290200270992筹资活动现金流入小计290200270997
13/172022年第三季度报告
偿还债务支付的现金(317965)(257156)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(12624)(12566)
筹资活动现金流出小计(330589)(269722)
筹资活动产生的现金流量净额(40389)1275
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响1433(262)
五、现金及现金等价物变动净额171621193
加：期初现金及现金等价物余额237633201123
六、期末现金及现金等价物余额239349222316
法定代表人：霍学文行长：杨书剑首席财务官：梁岩母公司资产负债表
2022年9月30日
编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2022年9月30日2021年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项158297162295存放同业及其他金融机构款项190037086贵金属421622拆出资金156600159298衍生金融资产1745211买入返售金融资产721842691发放贷款和垫款16620231584041金融投资1045250987540交易性金融资产256468189747债权投资658620654774其他债权投资129301142173其他权益工具投资861846长期股权投资56705354投资性房地产306317固定资产1814618280使用权资产54105259无形资产686655递延所得税资产3074226642其他资产2986916684资产总计31413863016975
负债：
向中央银行借款117627127510同业及其他金融机构存放款项314522370628拆入资金8976552583衍生金融负债1418229
14/172022年第三季度报告
卖出回购金融资产款3142243674吸收存款18949781718893应付职工薪酬33723718应交税费35023703预计负债45424501应付债券358064382784租赁负债49274753其他负债1138010155负债合计28355192723131
股东权益：
股本2114321143其他权益工具7783177831
其中：优先股1784117841永续债5999059990资本公积4377743777其他综合收益17611872盈余公积2209522095一般风险准备3481134811未分配利润10444992315股东权益合计305867293844负债及股东权益总计31413863016975
法定代表人：霍学文行长：杨书剑首席财务官：梁岩母公司利润表
2022年1—9月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元币种：人民币审计类型：未经审计项目2022年前三季度2021年前三季度
一、营业收入5036048531利息净收入3797137374利息收入8245383255
利息支出(44482)(45881)手续费及佣金净收入57624317手续费及佣金收入62174661
手续费及佣金支出(455)(344)投资损益63985550
其中：对联营企业及合营企业的投资损益123109
以摊余成本计量的金融资产终止确认损益-(146)公允价值变动损益1131099汇兑损益17116其他业务收入9975
15/172022年第三季度报告
二、营业支出(29270)(28220)
税金及附加(566)(564)
业务及管理费(11913)(10744)
资产减值损失(16758)(16877)
其他业务成本(33)(35)
三、营业利润2109020311
加：营业外收入8854
减：营业外支出(38)(181)
四、利润总额2114020184
减：所得税费用(2011)(2112)
五、净利润1912918072
六、其他综合收益的税后净额(111)620
七、综合收益总额1901818692
法定代表人：霍学文行长：杨书剑首席财务官：梁岩母公司现金流量表
2022年1—9月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位：百万元币种：人民币审计类型：未经审计项目2022年前三季度2021年前三季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额11651868941
向中央银行借款净增加额-5557拆入资金净增加额2482839119
拆出资金净减少额11358-收取利息的现金6762666298收取手续费及佣金的现金66144904收到其他与经营活动有关的现金477711043经营活动现金流入小计231721195862
客户贷款及垫款净增加额(89567)(119404)
存放中央银行和同业款项净增加额(7593)(3838)
向中央银行借款净减少额(9835)-
拆出资金净增加额-(21290)
支付利息的现金(33551)(30885)
支付手续费及佣金的现金(455)(344)
支付给职工及为职工支付的现金(6352)(5910)
支付的各项税费(10070)(9814)
支付其他与经营活动有关的现金(55637)(16333)
经营活动现金流出小计(213060)(207818)
经营活动产生的现金流量净额18661(11956)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金223847264954
16/172022年第三季度报告
取得投资收益收到的现金2209024724
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额37收到其他与投资活动有关的现金1528投资活动现金流入小计245955289713
对子公司、联营、合营企业投资支付的现金(450)(20)
购买子公司所支付的现金(22)-
投资支付的现金(223828)(255388)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(859)(1973)
投资活动现金流出小计(225159)(257381)投资活动产生的现金流量净额2079632332
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金290200270992筹资活动现金流入小计290200270992
偿还债务支付的现金(317928)(257156)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(12592)(12494)
筹资活动现金流出小计(330520)(269650)
筹资活动产生的现金流量净额(40320)1342
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响1433(262)
五、现金及现金等价物变动净额57021456
加：期初现金及现金等价物余额236664199579
六、期末现金及现金等价物余额237234221035
法定代表人：霍学文行长：杨书剑首席财务官：梁岩特此公告。
北京银行股份有限公司董事会
2022年10月28日
