股票代码：601229

上

海

银

行股份有限公司上海银行官方微信半

地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号年

邮编：200120度

电话：86-21-68476988

传真：86-21-68476215报

网址：www.bosc.cn 告 上海银行半年度报告

2023上海银行股份有限公司2023年半年度报告

重要提示

1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、本公司董事会六届二十八次会议于2023年8月25日审议通过了《关于2023年半年度报告及摘要的议案》。应出席董事18人，实际出席董事17人，顾金山非执行董事委托甘湘南非执行董事代为出席并就会议议题进行表决。本公司5名监事列席了本次会议。

3、本报告期不进行利润分配或资本公积金转增股本。

4、本报告期财务报告未经审计，但经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

5、除特别说明外，本半年度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。

6、本公司董事长金煜、行长朱健、副行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保证

本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

7、前瞻性陈述的风险声明：本半年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构

成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

8、本公司不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况。

9、本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。

10、重大风险提示：本公司不存在可预见的重大风险。本公司经营中面临的风险主要有信用风

险、市场风险、流动性风险、操作风险等，本公司已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险，具体详见“管理层讨论与分析”章节。

1上海银行股份有限公司2023年半年度报告

目录

重要提示..................................................1

目录....................................................2

释义....................................................3

备查文件目录................................................4

第一章公司简介...............................................5

第二章会计数据和财务指标概要........................................9

第三章管理层讨论与分析..........................................13

一、总体经营情况分析...........................................13

二、财务报表分析.............................................13

三、经营中关注的重点问题.........................................37

四、业务综述...............................................40

五、可能面对的风险............................................60

六、各类风险和风险管理情况........................................60

第四章公司治理..............................................68

第五章环境和社会责任...........................................85

第六章重要事项..............................................90

第七章普通股股份变动及股东情况.....................................100

第八章优先股相关情况..........................................108

第九章债券相关情况...........................................110

第十章财务报告.............................................113

2上海银行股份有限公司2023年半年度报告

释义

在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：

本公司、上海银行上海银行股份有限公司本集团上海银行股份有限公司及其子公司

上银香港上海银行（香港）有限公司上银国际上银国际有限公司

上银国际（深圳）上银国际（深圳）有限公司上银基金上银基金管理有限公司

尚诚消费金融、尚诚上海尚诚消费金融股份有限公司

央行、人民银行中国人民银行

国家金融监管总局、金融监管总局国家金融监督管理总局

原中国银保监会、原银保监会原中国银行保险监督管理委员会原上海银保监局原中国银行保险监督管理委员会上海监管局

中国证监会、证监会中国证券监督管理委员会上交所上海证券交易所

上海自贸区中国（上海）自由贸易试验区

自贸新片区中国（上海）自由贸易试验区临港新片区西班牙桑坦德银行西班牙桑坦德银行有限公司上海商业银行上海商业银行有限公司

《公司章程》《上海银行股份有限公司章程》元人民币元消保消费者权益保护

3上海银行股份有限公司2023年半年度报告

备查文件目录

1、载有董事长、行长、副行长兼首席财务官、财务部门负责人签名并盖章的财务报表。

2、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审阅报告原件。

3、报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。

4上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第一章公司简介

一、法定中文名称：上海银行股份有限公司（简称：上海银行）

法定英文名称：Bank of Shanghai Co. Ltd.（简称：Bank of Shanghai，缩写：BOSC）二、法定代表人：金煜

三、董事会秘书：李晓红

证券事务代表：杜进朝

联系地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号

联系电话：8621-68476988

传真：8621-68476215

电子信箱：ir@bosc.cn

四、注册及办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号

邮政编码：200120

公司网址：www.bosc.cn

电子信箱：webmaster@bosc.cn

总机：8621-68475888

传真：8621-68476111

服务热线：95594

五、企业法人营业执照统一社会信用代码：91310000132257510M

注册登记机关：上海市市场监督管理局

注册地址历史变更情况：

首次注册登记日期：1996年1月30日注册地址：上海市中山东二路585号

变更注册登记日期：2007年12月5日注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

变更注册登记日期：2016年12月20日注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号

最近一次变更注册登记日期：2019年9月20日

5上海银行股份有限公司2023年半年度报告

六、披露半年度报告的媒体名称及网址：

《中国证券报》（www.cs.com.cn）

《上海证券报》（www.cnstock.com）

《证券时报》（www.stcn.com）

《证券日报》（www.zqrb.cn）

披露半年度报告的证券交易所网址：上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）

半年度报告备置地点：本公司董事会办公室、上海证券交易所

七、上市证券交易所：

普通股 A 股：上海证券交易所 证券简称：上海银行 证券代码：601229

优先股：上海证券交易所证券简称：上银优1证券代码：360029

可转换公司债券：上海证券交易所证券简称：上银转债证券代码：113042

八、会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

签字会计师的姓名：周章、童咏静

九、履行持续督导职责的保荐机构：国泰君安证券股份有限公司

办公地址：中国上海市静安区新闸路669号博华广场36层

签字保荐代表人的姓名：刘登舟、金利成

持续督导的期间：至可转换公司债券全部转股

十、所属行业发展情况、主要业务、经营模式、市场地位和主要的业绩驱动因素

（一）行业发展情况

报告期内，在党中央坚强领导下，社会大局保持稳定，国民经济持续恢复、总体回升向好，高质量发展扎实推进，为实现全年经济社会发展目标打下了良好基础。虽然经济运行还存在国内需求不足、外部环境严峻复杂等困难挑战，但我国经济具有巨大的发展韧性和潜力，长期向好的基本面没有改变。

我国银行业资产负债保持增长，信贷资产质量和盈利能力稳中有升，风险抵补能力较为充足；

但净息差持续收窄，盈利能力受到一定挑战。银行业积极把握产业升级、扩大内需的机遇，推进业务结构调整，加快在重点领域布局，严控负债成本，提升盈利能力，并加快数字化转型提升经营管理能力。

本公司持续加强对服务实体经济支持力度，加快特色培育，统筹兼顾规模增长、结构优化、盈

6上海银行股份有限公司2023年半年度报告

利提升、风险经营等各项目标，持续推进高质量发展。

（二）主要业务及经营模式

本公司注册成立于1996年1月30日，总部位于上海，2016年11月成为上海证券交易所主板上市公司，股票代码601229。

本公司聚焦“精品银行”战略愿景，秉持“精诚至上、信义立行”核心价值观，致力于持续深入服务实体经济发展，为客户提供各种金融产品服务。公司业务方面，为企业客户提供完善的综合金融服务，加快形成“普惠金融、绿色金融、民生金融、科创金融、供应链金融、跨境金融”和商投行联动特色，持续提高客户触达和服务效率。零售业务方面，通过线上线下融合服务，着力为个人客户提供更便捷、更有温度的金融服务，持续打造养老金融、财富管理、消费金融和基础零售等经营优势。金融市场和同业业务方面，完善对不同市场参与者的服务模式，深化同业客户经营体系，优化资产结构，强化交易和代客能力，提升托管市场竞争力。

报告期内，正值三年发展规划（2021-2023年）的收官之年，本公司围绕深化高质量发展，以攻坚克难提升发展动力和活力，提升专业化经营水平与精细化管理能力。不断完善风险管理的体系性和专业性，持续优化授信全流程管理体系，资产质量保持稳定。加快推进数字化转型，完善创新机制，着力推动客户体验优化、产品服务完善和风控专业能力提升。

（三）市场地位

本公司是首批纳入 MSCI 新兴市场指数，并纳入沪深 300 等指数的上市公司。在英国《银行家》杂志“2023年全球银行1000强”榜单中，本公司按一级资本排名第70位，按总资产排名第77位。

（四）主要的业绩驱动因素

报告期内，本公司加快特色领域信贷投放，着力扩大生息资产规模；加强定价管理，付息率改善；严控资产质量，不良贷款率下降，信用减值损失维持合理水平；盈利能力保持稳健，业绩情况总体符合银行业发展状况。

十一、投资价值及核心竞争力

成熟的战略管理体系。坚持“精品银行”战略愿景，形成了完整的总、分、子战略规划体系；

构建了完善的战略闭环管理体系与专业化经营体系；建立了战略推进工作机制，以及以数字化转型项目和攻坚克难项目为主的分层推进工作体系，保障战略目标达成。集团一体化经营能力、战略管理效率全面提升，可持续发展基础加强。

突出的区位优势。扎根上海，银政、银企合作深厚，客户、网点基础扎实，多项特色业务在上海地区市场份额领先；搭建了覆盖长三角、环渤海、珠三角和中西部重点城市的区域经营布局，机

7上海银行股份有限公司2023年半年度报告

构布局与国家区域发展战略相匹配。

专业化的公司金融服务。形成普惠金融、绿色金融、民生金融、科创金融、供应链金融、跨境金融、商投行联动等服务体系，相关领域资产占比持续提升，普惠型贷款规模超千亿元，绿色债务融资工具承销规模居城商行首位，科创金融服务覆盖上海硬核科技企业前100榜单的半数以上；在长三角、粤港澳、京津冀等重点区域的城市更新、先进制造业、科创产业等重点领域布局完善。

特色化的零售金融服务。住房金融稳健推进，场景消费金融不断深耕；财富管理价值创造保持增长，贡献度持续提升；秉持多年的养老金融专业服务经验，保持上海地区养老金客户市场份额第一。

转型发展的金市同业业务。持续深化金融市场业务内涵式发展，优化金融市场资产结构，利差水平居同业前列；聚焦核心交易能力的构建及对代客业务的支撑，代客业务规模效益快速增长；着力提升托管业务核心竞争力，同业机构托管规模增速优于行业水平，落地多项资本市场创新产品托管。

创新的网络金融服务体系。深化开放银行发展模式，以标准化平台提升对外合作效能，建成数字中台，高效赋能线上产品与服务的解构和整合，公司、零售等线上化服务更加便捷、智能，交易量快速提升。打造“简*智”的电子渠道，快速升级迭代，形成“客户、产品、渠道”一体化经营、全渠道协同的服务体系。

完善协同的集团经营布局。上银基金、尚诚消费金融稳健发展，上银理财经营管理体系加快完善，集团内资源整合加强。依托上银香港、沪港台“上海银行”、西班牙桑坦德银行合作，构建全方位的跨境业务服务平台。

不断提升的数字化转型能力。确立数字化转型战略主线，数据驱动理念持续强化；科技资源投入加大，科技人才队伍不断充实，创新建立敏捷的科技开发与组织模式；人工智能、大数据等新技术在客户经营、风险控制与特色业务中的应用不断深化，推进智能营销、智能客服、智能风控、智能运营、智能催收五大领域持续升级迭代。

数字化的智能风控体系。构建“基于数据驱动的全面风险管理体系”，从风险准入拦截、风险限额管理、风险预警监测等方面，嵌入贷前、贷中、贷后授信全流程，提升信用风险管理的智能化水平及模型准确性、及时性。

8上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第二章会计数据和财务指标概要

一、近三年主要会计数据和财务指标

（一）主要会计数据

单位：人民币千元

经营业绩2023年1-6月2022年1-6月变化2021年1-6月利息净收入1812978620229354-10.38%19138091

手续费及佣金净收入28652253491540-17.94%4290570

其他非利息净收入5365034422076827.11%4275895

营业收入2636004527941662-5.66%27704556

业务及管理费5799038523775810.72%5145211

信用减值损失54453698789260-38.05%8743052

营业利润14787917136465498.36%13525985

利润总额14696907136541827.64%13534876

净利润12854890126935561.27%12297354

归属于母公司股东的净利润12834970126743061.27%12278102归属于母公司股东的扣除非经常性损益

1262481212648977-0.19%12253389

的净利润

经营活动产生的现金流量净额-503570437886069-113.29%35099329

每股计（人民币元/股）

基本每股收益0.900.891.12%0.86

稀释每股收益0.810.801.25%0.80

扣除非经常性损益后的基本每股收益0.890.890.00%0.86

每股经营活动产生的现金流量净额-0.352.67-113.11%2.47

2023年2022年2021年

资产负债变化

6月30日12月31日12月31日

资产总额303304606928785247595.37%2653198679

客户贷款和垫款总额135913913513045925904.18%1223747766

公司贷款和垫款8321148847705459207.99%733750376

个人贷款和垫款414805862415767641-0.23%389909654

票据贴现112218389118279029-5.12%100087736

贷款应计利息4445024384801515.51%3326769以摊余成本计量的贷款预期信用减值

-44525387-44715204不适用-43193406准备

9上海银行股份有限公司2023年半年度报告

负债总额280406123126568762355.54%2447430234

存款总额163579227415714564294.09%1450430492

公司存款110093191710762378622.29%1065228470

个人存款5348603574952185678.00%385202022

存款应计利息27438167274195750.07%22535484

股东权益2289848382216485243.31%205768445

归属于母公司股东的净资产2283778222210540593.31%205203632

归属于母公司普通股股东的净资产2084206522010968893.64%185246462

股本14206667142066630.00%14206637归属于母公司普通股股东的每股净资产

14.6714.163.60%13.04（人民币元/股）

资本净额2859457962760251593.59%242407425

风险加权资产218945946520975631594.38%1992814457注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算。

（二）主要财务指标增减

盈利能力指标2023年1-6月2022年1-6月2021年1-6月（个百分点）

年化平均资产收益率0.87%0.93%-0.060.97%年化归属于母公司普通股股东的

12.36%13.26%-0.9013.93%

加权平均净资产收益率年化扣除非经常性损益后

12.16%13.22%-1.0613.90%

加权平均净资产收益率

净利差1.44%1.67%-0.231.81%

净息差1.40%1.66%-0.261.73%

年化加权风险资产收益率1.20%1.25%-0.051.32%

利息净收入占营业收入百分比68.78%72.40%-3.6269.08%

非利息净收入占营业收入百分比31.22%27.60%3.6230.92%手续费及佣金净收入占营业收入

10.87%12.50%-1.6315.49%

百分比

成本收入比22.00%18.75%3.2518.57%增减资本充足指标2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日（个百分点）

核心一级资本充足率9.16%9.14%0.028.95%

一级资本充足率10.07%10.09%-0.029.95%

10上海银行股份有限公司2023年半年度报告

资本充足率13.06%13.16%-0.1012.16%增减资产质量指标2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日（个百分点）

不良贷款率1.22%1.25%-0.031.25%

拨备覆盖率284.54%291.61%-7.07301.13%

贷款拨备率3.47%3.64%-0.173.76%

二、非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

非经常性损益项目2023年1-6月2022年1-6月补贴收入39853025370

固定资产处置净损益13908-152诉讼及违约赔偿收入30559743

清理挂账收入288-4

使用权资产终止确认净损失-344-4

捐赠支出-2750-15030

其他损益-9147913930

以上有关项目对税务的影响-108014-8928非经常性损益项目净额21319424925注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（证监会公告〔2008〕

43号）计算。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益

项目界定为经常性损益项目的情况说明：

委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回、持有以及处置交易性金融资产

或以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资

收益及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。

三、根据监管要求披露的其他财务信息

2023年2022年2021年

项目标准值

6月30日12月31日12月31日

流动性比例（本外币）≥25%72.98%71.27%77.02%

流动性比例（人民币）≥25%68.21%68.35%75.47%

流动性比例（外币折人民币）≥25%270.00%191.47%116.37%

11上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2023年2022年2021年

项目标准值

6月30日12月31日12月31日

存贷比-81.40%81.22%83.59%

单一最大客户贷款比例≤10%2.37%2.52%3.01%

最大十家客户贷款比例≤50%17.32%19.27%20.44%

正常类贷款迁徙率-1.04%2.23%2.82%

关注类贷款迁徙率-6.92%32.98%7.44%

次级类贷款迁徙率-51.43%99.41%55.83%

可疑类贷款迁徙率-44.79%85.29%80.27%

注：

1、存贷比为监管法人口径；

2、单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款余额/资本净额，

最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额合计/资本净额。

12上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第三章管理层讨论与分析

一、总体经营情况分析

报告期内，国内经济呈现回升向好态势，但经济持续恢复发展的基础仍不稳固，国内需求不足、重点领域风险隐患较多。货币政策保持稳健精准，强化跨周期调节，着力支持扩大内需、支持实体经济发展。市场利率中枢下行，存贷款利率整体下降。本集团始终坚持战略引领，提高服务实体经济质效，加强内外部风险形势应对。聚焦营业收入、资产负债、资产质量等关键目标，资产端加快合意资产投放，负债端强化净息差管理；提升市场形势敏感度，做好资产负债结构、定价、重点产品等的管理；把握利率波动，拓展金融市场业务收入，择机发行金融债，改善负债成本；加强总分支行及子公司的各级联动，做好业务组织管理，保障经营策略传导落地，实现稳健的经营业绩。

各项业务稳健发展。报告期末，本集团总资产30330.46亿元，较上年末增长5.37%；持续优化信贷结构，加大普惠金融、绿色金融、科创金融、供应链金融、制造业等重点领域投放力度，报告期末客户贷款和垫款总额13591.39亿元，较上年末增长4.18%；聚焦存款拓展，深化客户经营，提升综合化金融服务能力，报告期末存款总额16357.92亿元，较上年末增长4.09%。

盈利保持增长。报告期内，本集团实现营业收入263.60亿元，同比下降5.66%；实现归属于母公司股东的净利润128.35亿元，同比增长1.27%；基本每股收益0.90元，同比增长1.12%。报告期末，归属于母公司股东的净资产2283.78亿元，较上年末增长3.31%。

资产质量呈现向好趋势。本集团持续优化信用风险管理目标体系，完善资产质量管控机制，加强对各业务条线、大类资产、重点产品的管控，同时不断加大不良资产化解处置力度，资产质量稳定趋好。报告期末，本集团不良贷款率1.22%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率284.54%，保持较高水平。

资本水平充足。本集团持续强化资本管理，完善资本管理机制，加强资本预算和风险加权资产限额管理，优化经济资本管理体系，提升资本使用效率。报告期末，本集团资本充足率13.06%，一级资本充足率10.07%，核心一级资本充足率9.16%，均符合监管要求和自身规划目标。

二、财务报表分析报告期主要子公司股权变动导致合并范围变化

□适用□不适用

（一）利润表分析

报告期内，本集团实现归属于母公司股东的净利润128.35亿元，同比增长1.61亿元，增幅

1.27%，下表列出本集团主要损益项目变化：

13上海银行股份有限公司2023年半年度报告

单位：人民币千元

项目2023年1-6月2022年1-6月变化

利息净收入1812978620229354-10.38%

非利息净收入823025977123086.72%

其中：手续费及佣金净收入28652253491540-17.94%

其他非利息净收入5365034422076827.11%

营业收入2636004527941662-5.66%

减：营业支出1157212814295113-19.05%

其中：税金及附加32670426797521.92%

业务及管理费5799038523775810.72%

信用减值损失54453698789260-38.05%

其他资产减值损失158-不适用

其他业务成本859120615.83%

营业利润14787917136465498.36%

加：营业外收支净额-910107633-1292.32%

利润总额14696907136541827.64%

减：所得税费用184201796062691.75%

净利润12854890126935561.27%

其中：归属于母公司股东的净利润12834970126743061.27%

少数股东损益19920192503.48%营业收入

报告期内，本集团实现营业收入263.60亿元，同比减少15.82亿元，降幅5.66%。本集团营业收入主要项目的金额、占比及变动情况如下：

单位：人民币千元

2023年1-6月2022年1-6月

项目变化金额占比金额占比

利息净收入1812978668.78%2022935472.40%-10.38%

发放贷款和垫款利息收入2881989960.70%2842900360.31%1.37%

债务工具投资利息收入1409084229.68%1381128429.30%2.02%

存放同业、拆出及买入返售金融

35758177.53%39055018.29%-8.44%

资产款项利息收入

存放中央银行款项利息收入9487112.00%9092921.93%4.34%

其他利息收入454410.10%840990.18%-45.97%

14上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2023年1-6月2022年1-6月

项目变化金额占比金额占比

利息收入小计47480710100.00%47139179100.00%0.72%

吸收存款利息支出1669010956.86%1542261457.31%8.22%

同业存放、拆入及卖出回购金融资

671454722.88%645861324.00%3.96%

产款项利息支出

已发行债务证券利息支出476714016.24%410586415.26%16.11%

向中央银行借款利息支出11030473.76%8753103.25%26.02%

租赁负债利息支出295030.10%313980.12%-6.04%

其他利息支出465780.16%160260.06%190.64%

利息支出小计29350924100.00%26909825100.00%9.07%

手续费及佣金净收入286522510.87%349154012.50%-17.94%

其他非利息净收入536503420.35%422076815.11%27.11%

营业收入26360045100.00%27941662100.00%-5.66%

注：尾差为四舍五入原因造成。

1、利息净收入

（1）生息资产平均收益率和计息负债平均付息率

报告期内，本集团净息差为1.40%、净利差为1.44%，同比分别下降0.26个百分点、0.23个百分点，详细分析参见本章“三、经营中关注的重点问题（一）关于净息差”。

单位：人民币千元

2023年1-6月2022年1-6月

项目年化年化利息收入/利息收入/

平均余额平均收益率/平均余额平均收益率/利息支出利息支出平均付息率平均付息率资产

发放贷款和垫款1323796495288198994.35%1244140713284290034.57%

债务工具投资876283602140908423.22%814496679138112843.39%

存放中央银行款项1324094969487111.43%1318450009092921.38%

存放同业、拆出及买入返售

26270732435758172.72%25389643439055013.08%

金融资产款项

其他-45441--84099-

总生息资产2595196917474807103.66%2444378826471391793.86%负债

吸收存款1589227284166901092.10%1463833705154226142.11%

15上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2023年1-6月2022年1-6月

项目年化年化利息收入/利息收入/

平均余额平均收益率/平均余额平均收益率/利息支出利息支出平均付息率平均付息率

同业存放、拆入及卖出回购

63661361367145472.11%64351432564586132.01%

款项

已发行债务证券33189359547671402.87%28277428641058642.90%

向中央银行借款8521092011030472.59%658961058753102.66%

租赁负债1636362295033.61%1646045313983.81%

其他-46578--16026-

总计息负债2644581774293509242.22%2457664466269098252.19%

利息净收入-18129786--20229354-

净利差--1.44%--1.67%

净息差--1.40%--1.66%

报告期内，本集团发放贷款和垫款平均收益率为4.35%，同比下降0.22个百分点，主要是市场利率及 LPR 持续下行，本集团积极落实国家政策导向，降低实体经济和居民消费领域的融资成本，新投放贷款定价下降，叠加存量业务重定价。分品种看，公司贷款和垫款、个人贷款和垫款、票据贴现平均收益率分别下降0.16个百分点、0.27个百分点、0.48个百分点；分期限看，一般贷款（不含票据贴现及信用卡）中，短期贷款、中长期贷款平均收益率分别为4.54%、4.59%。

单位：人民币千元

2023年1-6月2022年1-6月

项目年化年化平均余额利息收入平均余额利息收入平均收益率平均收益率发放贷款和垫款分品种

公司贷款和垫款804297443167789984.17%759006269164504644.33%

个人贷款和垫款406067467110629505.45%377889115108001715.72%

票据贴现1134315859779511.72%10724532911783682.20%

报告期内，本集团吸收存款平均付息率为2.10%，同比下降0.01个百分点。本集团统筹存款拓展和付息率管理的平衡，加强存款定价和结构管理，重点管控成本较高的中长期存款，降低存款付息成本。其中，个人活期存款、个人定期存款平均付息率分别下降0.08个百分点、0.36个百分点；公司存款平均付息率有所上升，主要受外币加息影响，从本公司人民币业务看，公司存款平均付息率同比下降0.11个百分点。

16上海银行股份有限公司2023年半年度报告

单位：人民币千元

2023年1-6月2022年1-6月

项目年化年化平均余额利息支出平均余额利息支出平均付息率平均付息率吸收存款分品种

公司活期存款43692977320031430.92%40419281416987670.84%

公司定期存款62688665686233752.75%64614455985761682.65%

个人活期存款1214914621355190.22%1113927461657040.30%

个人定期存款40391939359280722.94%30210358649819753.30%

（2）利息收入和支出变动分析

报告期内，本集团利息净收入同比减少21.00亿元，其中：规模因素带动利息净收入增长6.52亿元，利率因素和其他因素分别影响利息净收入减少26.83亿元和0.69亿元。

单位：人民币千元

2023年1-6月与2022年1-6月对比

项目规模因素利率因素利息收支变动资产

发放贷款和垫款1734157-1343261390896

债务工具投资993548-713990279558存放中央银行款项40453537439419

存放同业、拆出及买入返售金融资产款项119929-449614-329685

其他---38658

利息收入变化2851679-2471491341530负债

吸收存款1316887-493921267495

同业存放、拆入及卖出回购款项-72784328718255934

已发行债务证券705523-44247661276

向中央银行借款250028-22291227737

租赁负债-175-1720-1895

其他--30552利息支出变化21994792110682441099

利息净收入变化652200-2682559-2099569

17上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2、非利息净收入

（1）手续费及佣金净收入

报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入28.65亿元，同比减少6.26亿元，降幅17.94%。

其中，实现代理手续费收入16.44亿元，同比减少3.50亿元，降幅17.54%，主要是受资本市场波动等影响，理财、基金等代理收入有所减少；实现顾问和咨询费收入2.57亿元，同比减少2.03亿元，降幅44.11%，主要是本集团优化业务结构、压降涉企融资类收费；实现结算与清算手续费收入、电子银行手续费收入分别为1.40亿元、0.58亿元，同比分别增长0.16亿元、0.13亿元，增幅分别为13.31%、27.23%，主要是应对市场变化，围绕客户需求加强资产配置和综合金融服务，持续优化运营流程，完善应用系统，提升客户体验，带来国际结算、电子银行等手续费收入增长。

单位：人民币千元

项目2023年1-6月2022年1-6月变化

代理手续费收入16443731994048-17.54%

信用承诺手续费收入487917509571-4.25%

顾问和咨询费收入256808459459-44.11%

托管及其他受托业务佣金收入225298267339-15.73%

银行卡手续费收入214524225437-4.84%

结算与清算手续费收入13951712313013.31%

电子银行手续费收入584374593127.23%

其他4581576507-40.12%

手续费及佣金收入30726893701422-16.99%

手续费及佣金支出207464209882-1.15%

手续费及佣金净收入28652253491540-17.94%

（2）其他非利息净收入

报告期内，本集团实现其他非利息净收入53.65亿元，同比增长11.44亿元，增幅27.11%。

其中，投资净收益20.35亿元，公允价值变动净损益27.66亿元，汇兑净损益1.30亿元，三项损益关联度较高，合计49.31亿元，同比增长7.55亿元，增幅18.08%，主要是市场利率下行，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产估值增加。其他收益3.99亿元，同比增长3.72亿元，主要是政府补助增加。

单位：人民币千元

项目2023年1-6月2022年1-6月变化

投资净收益20350754035116-49.57%

公允价值变动净损益2765751-301513不适用

18上海银行股份有限公司2023年半年度报告

项目2023年1-6月2022年1-6月变化

汇兑净损益130253442492-70.56%

其他收益398654263761411.43%

其他业务收入217371845317.80%

资产处置损益13564-156不适用

其他非利息净收入5365034422076827.11%

3、营业支出

（1）业务及管理费

报告期内，本集团业务及管理费57.99亿元，同比增长5.61亿元，增幅10.72%。本集团以支持数字化转型为重点，持续加大对科技建设方面投入，信息科技应用系统建设和数据类开发费用增加；重点推进机构合理布局和功能优化，基本建设工程项目支出有所增加；营销、业务运营支出随业务发展同比增长。

单位：人民币千元

2023年1-6月2022年1-6月

项目变化金额占比金额占比

员工成本349320860.24%338730964.67%3.13%

物业及设备支出97875916.88%93983117.94%4.14%

其他办公及行政费用132707122.88%91061817.39%45.73%

业务及管理费5799038100.00%5237758100.00%10.72%

成本收入比22.00%-18.75%-上升3.25个百分点

（2）信用减值损失

报告期内，本集团计提信用减值损失54.45亿元，降幅38.05%。其中信贷业务信用减值损失

51.89亿元，同比略降约2.5亿元，信贷业务信用减值损失整体平稳；非信贷业务信用减值损失2.56亿元，同比减少约31亿元，主要是由于2023年上半年新增非信贷不良资产3.81亿元，同比下降

82.62%，非信贷新增不良资产减少导致减值损失计提金额下降。总体而言，本集团持续保持“稳健审慎”的风险偏好，合理审慎计提减值准备，整体拨备较为充足。

单位：人民币千元

项目2023年1-6月2022年1-6月变化

以摊余成本计量的发放贷款和垫款53899285785537-6.84%

债权投资15561672727322-42.94%

其他资产136714-27385不适用

19上海银行股份有限公司2023年半年度报告

项目2023年1-6月2022年1-6月变化

其他债权投资74630266683-72.02%

拆出资金17735-130951不适用

存放同业及其他金融机构款项26044610-43.51%

存放中央银行款项-27-128.57%

买入返售金融资产-114968314292-136.58%

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款-200433-349018不适用

预计负债-1417006198163-815.07%

信用减值损失54453698789260-38.05%

4、所得税费用

报告期内，本集团发生所得税费用18.42亿元，同比增长8.81亿元，增幅91.75%，主要由于利润总额、递延所得税增加，免税收入减少。

单位：人民币千元

项目2023年1-6月2022年1-6月变化

当期所得税12345082931083-57.88%

递延所得税607509-1970457不适用

所得税费用184201796062691.75%

5、非主营业务导致利润重大变化的说明

□适用□不适用

（二）资产负债表分析

1、资产

报告期末，本集团资产总额为30330.46亿元，较上年末增长1545.21亿元，增幅5.37%。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日

项目金额占比金额占比金额占比

客户贷款和垫款总额135913913544.81%130459259045.32%122374776646.12%

贷款应计利息44450240.15%38480150.13%33267690.13%

减：以摊余成本计量的贷款

-44525387-1.47%-44715204-1.55%-43193406-1.63%预期信用减值准备

发放贷款和垫款131905877243.49%126372540143.90%118388112944.62%注1

金融投资122681712340.45%115326234940.06%103784674539.12%

20上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日

项目金额占比金额占比金额占比

现金及存放中央银行款项1514123424.99%1482604565.15%1458113155.50%存放和拆放同业及其他金融

2355634197.77%2244945207.80%2122959348.00%

机构款项

买入返售金融资产11734750.04%238266650.83%33844260.13%

长期股权投资9300910.03%5084260.02%4600590.02%注2

其他980908473.23%644469422.24%695190712.62%

资产总额3033046069100.00%2878524759100.00%2653198679100.00%

注：

1、包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资和其他权益工具投资；

2、包括衍生金融资产、固定资产、在建工程、使用权资产、无形资产、递延所得税资产及其他资产；

3、尾差为四舍五入原因造成。

（1）客户贷款和垫款

报告期内，本集团将支持宏观经济增长和自身业务发展紧密衔接，积极拓展信贷业务，加快重点领域信贷投放，支持实体经济发展。报告期末，本集团客户贷款和垫款总额13591.39亿元，较上年末增长4.18%，其中公司贷款及垫款余额8321.15亿元，较上年末增长7.99%；个人贷款及垫款余额4148.06亿元，较上年末略降0.23%。

客户贷款和垫款情况详见本章“二、财务报表分析（五）贷款质量分析”。

（2）金融投资

报告期末，本集团金融投资12268.17亿元，较上年末增长735.55亿元，增幅6.38%。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

项目金额占比金额占比

交易性金融资产33293219327.14%30910837826.80%

债权投资80979168666.01%74659146264.74%

其他债权投资831393026.78%966330038.38%

其他权益工具投资9539420.08%9295060.08%

金融投资1226817123100.00%1153262349100.00%

注：尾差为四舍五入原因造成。

21上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（2.1）交易性金融资产

报告期末，交易性金融资产3329.32亿元，较上年末增长238.24亿元，增幅7.71%，主要是同业存单、债券等投资规模上升。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

项目金额占比金额占比

政府债券78226042.35%14175460.46%

政策性银行债券120648693.62%54204481.75%

金融债券309037909.28%305274809.88%

同业存单3334471810.02%188319956.09%

企业债券277268738.33%248408308.04%

资产支持证券17468560.52%16644170.54%

基金投资21245320963.81%21933279470.96%

资金信托计划及资产管理计划52836611.59%56540421.83%

股权投资及其他15856130.48%14188260.46%

交易性金融资产332932193100.00%309108378100.00%

注：尾差为四舍五入原因造成。

（2.2）债权投资

报告期末，本集团债权投资8097.92亿元，较上年末增长632.00亿元，增幅8.47%，主要是企业债券、金融债券规模增长。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

项目金额占比金额占比

政府债券40141115549.57%39090543652.36%

政策性银行债券720852438.90%551115847.38%

央行票据--610110.01%

金融债券727889378.99%446731925.98%

同业存单55415190.68%78578461.05%

证券收益凭证投资35000000.43%97000001.30%

企业债券20771118925.65%18082602524.22%

资产支持证券169834582.10%160901342.16%

资金信托计划及资产管理计划348612874.30%459230746.15%

债权投资余额814882788100.63%751148302100.61%

22上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2023年6月30日2022年12月31日

项目金额占比金额占比

应计利息104716181.29%106604481.43%

减：预期信用减值准备-15562720-1.92%-15217288-2.04%

债权投资净额809791686100.00%746591462100.00%

注：尾差为四舍五入原因造成。

（2.3）其他债权投资

报告期末，其他债权投资831.39亿元，较上年末减少134.94亿元，降幅13.96%，主要是政府债券及同业存单投资规模下降。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

项目金额占比金额占比

政府债券81871909.85%2954213630.57%

政策性银行债券3435511541.32%2585908926.76%

央行票据--1002180.10%

金融债券1430460817.21%28476632.95%

同业存单1549150518.63%3436048535.56%

企业债券955584511.49%26273302.72%

资产支持证券3902860.47%4310390.45%

其他债权投资余额8228454998.97%9576796099.10%

应计利息8547531.03%8650430.90%

其他债权投资83139302100.00%96633003100.00%

注：尾差为四舍五入原因造成。

（2.4）其他权益工具投资

报告期末，其他权益工具投资账面价值为9.54亿元，较上年末增长0.24亿元，主要是股权投资公允价值有所上升。

（2.5）按发行主体分类的债券投资

单位：人民币千元类别2023年6月30日政府债券417420950政策性银行债券118505227

23上海银行股份有限公司2023年半年度报告

类别2023年6月30日央行票据0商业银行及非银金融机构债券117996847其他机构264114507债券投资总额918037531

（2.6）所持前十大面值金融债券情况

单位：人民币千元债券名称面值票面年利率到期日减值准备

2021年政策性银行债券63300003.30%2026-3-30

2022年政策性银行债券46900002.77%2032-10-240

2023年政策性银行债券45000002.59%2026-1-110

2022年政策性银行债券31500002.98%2032-4-220

2022年政策性银行债券28000002.90%2032-8-190

2022年商业银行债券20000002.50%2025-11-141395

2022年商业银行债券20000002.95%2025-9-87915

2020年政策性银行债券19100002.96%2030-4-170

2022年政策性银行债券18600003.06%2032-6-60

2023年商业银行债券17400002.73%2026-6-51199

（3）长期股权投资

详见财务报表附注五、11及本章“四、业务综述（八）主要控股参股公司”。

（4）公司控制的结构化主体情况

纳入本集团合并范围的结构化主体主要为本集团作为主要责任人发行、管理并投资的基金、资

管计划和信托计划，本集团管理或享有权益但未纳入合并范围的结构化主体主要为本集团直接持有

的第三方机构发起设立的资金信托计划及资产管理计划、理财产品、基金投资及资产支持证券，以

及本集团发起设立的非保本理财产品和投资基金，详见财务报表附注六。

24上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2、负债

报告期末，本集团负债总额为28040.61亿元，较上年末增长1471.85亿元，增幅5.54%。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日

项目金额占比金额占比金额占比

吸收存款166323044159.32%159887600460.18%147296597660.18%

同业及其他金融机构存放款项51636875418.42%49073246818.47%50469159420.62%

向中央银行借款785214742.80%931107373.50%311126771.27%

拆入资金241668290.86%411658331.55%218808970.89%

交易性金融负债40952650.15%18620700.07%8113280.03%

卖出回购金融资产款1082255823.86%772086752.91%1078262354.41%

已发行债务证券35999215812.84%31593198711.89%27359418911.18%注1

其他494607281.76%379884611.43%345473381.41%

负债总额2804061231100.00%2656876235100.00%2447430234100.00%

注：

1、包括衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、递延所得税负债及其他负债；

2、尾差为四舍五入原因造成。

吸收存款

报告期内，本集团加强产品和交易驱动，深化数字化转型，充分运用线上化产品，为企业和居民提供便捷的线上化金融服务，增强客户粘性，夯实客户基础，带动存款稳步增长。报告期末，本集团存款总额为16357.92亿元，较上年末增长643.36亿元，增幅4.09%。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日

项目金额占比金额占比金额占比

公司存款110093191767.30%107623786268.49%106522847073.44%

活期存款51129057731.26%44276129528.18%45278333031.22%

定期存款58964134036.05%63347656740.31%61244514042.23%

个人存款53486035732.70%49521856731.51%38520202226.56%

活期存款1166619697.13%1258315438.01%977640946.74%

定期存款41819838825.57%36938702423.51%28743792819.82%

存款总额1635792274100.00%1571456429100.00%1450430492100.00%

存款应计利息27438167-27419575-22535484-

25上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日

项目金额占比金额占比金额占比

吸收存款1663230441-1598876004-1472965976-

注：尾差为四舍五入原因造成。

3、股东权益

报告期末，本集团股东权益为2289.85亿元，较上年末增长73.36亿元，增幅3.31%，主要是由于报告期内实现净利润、实施利润分配等。

单位：人民币千元项目2023年6月30日2022年12月31日变化

股本14206667142066630.00%

其他权益工具20323354203233550.00%

资本公积22054294220542580.00%

其他综合收益292897327575526.22%

盈余公积615318445498405011.91%

一般风险准备41988215383443409.50%

未分配利润6534447568383841-4.44%

归属于母公司股东权益2283778222210540593.31%

少数股东权益6070165944652.11%

股东权益2289848382216485243.31%

4、境外资产情况

□适用□不适用

5、截至报告期末主要资产受限情况

□适用□不适用

（三）现金流量表分析

报告期内，本集团经营活动产生的现金流量净额为-50.36亿元，同比减少429.22亿元，主要由于向中央银行借款减少。

投资活动产生的现金流量净额为-274.24亿元，同比增加173.82亿元，主要由于投资收回的现金增加。

筹资活动产生的现金流量净额为334.37亿元，同比增加307.01亿元，主要由于发行债务证券收到的现金增加。

26上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（四）比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目及原因

单位：人民币千元

2023年2022年

6月30日12月31日较上年末/

项目变动的主要原因

/2023年/2022年上年增减

1-6月1-6月

存放同业及其他金融机构款项283624322088025035.83%存放境内同业机构款项增加

衍生金融资产234153331416016265.36%货币互换合约资产增加

买入返售金融资产117347523826665-95.07%买入返售债券减少

长期股权投资93009150842682.94%对联营企业投资增加

其他资产3789491913633098177.96%待清算款项增加

拆入资金2416682941165833-41.29%拆入资金减少

交易性金融负债40952651862070119.93%融券卖出业务增加

衍生金融负债247624541487922266.42%货币互换合约负债增加

卖出回购金融资产款1082255827720867540.17%卖出回购债券增加

应交税费22201304915463-54.83%汇算清缴后应交所得税减少

其他负债110625934692029135.77%待清算款项增加

投资收益20350754035116-49.57%投资收益、公允价值变动损益和汇兑

损益三者关联度较高，合计同比增长公允价值变动损益2765751-301513不适用

18.08%，受市场利率、汇率波动等多

汇兑损益130253442492-70.56%种因素叠加影响

其他收益398654263761411.43%政府补助增加

资产处置损益13564-156不适用基数较小

信用减值损失-5445369-8789260-38.05%计提的信用减值损失减少

其他资产减值损失-1580不适用其他资产减值损失增加

其他业务成本-859-120615.83%基数较小

营业外支出-117171-20672466.81%营业外支出增加

利润总额、递延所得税增加，免税收所得税费用-1842017-96062691.75%入减少以公允价值计量且其变动计入其他综

其他综合收益的税后净额171421-597939不适用合收益的债务工具估值增加

（五）贷款质量分析

报告期内，本集团加强主动管理，持续提升信用风险管理的体系性和专业性，加强对各业务条线、大类资产、重点产品监测，推进信用风险管控策略实施落地，加大不良化解处置力度，资产质量平稳向好。

27上海银行股份有限公司2023年半年度报告

1、按五级分类划分的贷款分布情况

报告期内，本集团加强资产质量管控，有序推进风险化解，资产质量平稳向好。报告期末，不良贷款率1.22%，较上年末下降0.03个百分点。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日较上年末2021年12月31日

项目金额占比金额占比变化金额占比

正常贷款134257729098.78%128829881298.75%54278478120845279698.75%

正常类131892950997.04%126691660197.11%52012908118820227197.10%

关注类236477811.74%213822111.64%2265570202505251.65%

不良贷款165618451.22%162937781.25%268067152949701.25%

次级类58996940.43%49634610.38%93623371961800.59%

可疑类31224390.23%28620830.22%26035545645550.37%

损失类75397130.55%84682330.65%-92852135342350.29%

客户贷款和垫款总额1359139135100.00%1304592590100.00%545465451223747766100.00%

贷款和垫款减值准备47124260-47514511--39025146057099-

下降0.03

不良贷款率1.22%1.25%1.25%个百分点

下降7.07

拨备覆盖率284.54%291.61%301.13%个百分点

下降0.17

贷款拨备率3.47%3.64%3.76%个百分点

注：尾差为四舍五入原因造成。

2、按产品类型划分的贷款及不良贷款分布情况

公司贷款方面，本集团积极贯彻国家战略，服务长三角、粤港澳、京津冀等重点区域经济发展，主动对接上海“五个新城”建设规划，围绕普惠金融、绿色金融、科创金融、供应链金融、制造业等重点领域，加大信贷投放力度。跨前主动管控资产质量，聚焦不良生成管控，积极采取措施提升风险管理能力。报告期末，本集团公司贷款和垫款余额8321.15亿元，较上年末增长7.99%。公司贷款和垫款不良余额与不良率实现“双降”，不良余额117.08亿元，较上年末下降2.75%；不良贷款率1.41%，较上年末下降0.15个百分点。

个人贷款方面，本集团深耕细作消费金融，坚持围绕房贷、汽车金融和自营消费贷，立足高质量可持续发展，优化业务增长结构。报告期末，本集团个人贷款和垫款余额4148.06亿元，较上年末略降0.23%。个人贷款和垫款不良余额40.54亿元，不良贷款率0.98%，较上年末上升0.15个百分点，其中，个人经营性贷款不良率较上年末上升0.38个百分点，住房按揭贷款不良率较上年

28上海银行股份有限公司2023年半年度报告

末上升0.04个百分点，信用卡贷款不良率较上年末上升0.31个百分点，主要系经济复苏不及预期对个人还款能力仍造成一定影响所致；但从个人贷款整体来看，不良生成已低于2022年同期，个人贷款的不良生成态势逐步趋稳。本集团将继续深化客群和资产结构调整，进一步完善风险管控措施，保持个人贷款资产质量相对稳定。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

项目不良不良不良不良贷款余额占比贷款余额占比贷款余额贷款率贷款余额贷款率

公司贷款和垫款83211488461.22%117078761.41%77054592059.06%120388311.56%

个人贷款和垫款41480586230.52%40539680.98%41576764131.87%34549470.83%

其中：个人消费贷款1031013157.59%18695511.81%1107193978.49%18855491.70%

住房按揭贷款16399889912.07%3285810.20%16474671012.63%2702040.16%

个人经营性贷款1093799428.05%10360190.95%1004725377.70%5683380.57%

信用卡383257062.82%8198162.14%398289973.05%7308561.83%

票据贴现1122183898.26%8000000.71%1182790299.07%8000000.68%

客户贷款和垫款总额1359139135100.00%165618451.22%1304592590100.00%162937781.25%

注：尾差为四舍五入原因造成。

3、按行业划分的贷款及不良贷款分布情况

本集团积极响应国家政策导向，重点支持关系民生、符合国家产业政策和结构调整升级导向的行业，支持科创企业高质量发展，服务先进制造业和现代服务业深度融合。坚持“稳总量、强贷后、优结构、差异化”的房地产业务策略，稳步调整房地产贷款集中度。报告期末，制造业贷款余额占比较上年末提高0.72个百分点，房地产业贷款余额占比较上年末下降0.92个百分点。

本集团聚焦重点行业，落实信用风险管控，有效缓释不良新增压力。报告期末，房地产业、批发和零售业、建筑业贷款资产质量均有所改善，不良贷款率较上年末分别下降0.50个百分点、1.59个百分点、0.23个百分点。受到上半年经济复苏不稳定、行业呈现不平衡的影响，租赁和商务服务业，制造业，信息传输、软件和信息技术服务业不良贷款率较上年末略有上升。本集团已落实差异化的管控政策，强化风险化解处置，充分计提减值准备，整体风险可控。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

项目不良不良不良不良贷款余额占比贷款余额占比贷款余额贷款率贷款余额贷款率

租赁和商务服务业23729078417.46%7732650.33%21549194916.52%3530570.16%

房地产业1225874579.02%25266542.06%1296446759.94%33155592.56%

29上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2023年6月30日2022年12月31日

项目不良不良不良不良贷款余额占比贷款余额占比贷款余额贷款率贷款余额贷款率

水利、环境和公共设施

990720807.29%619970.06%1000966357.67%580000.06%

管理业

制造业816030916.00%3647460.45%688750505.28%2606440.38%

批发和零售业736697815.42%20542262.79%657181035.04%28772504.38%

建筑业597776214.40%6791021.14%408592753.13%5592011.37%

金融业364772702.68%273310.07%319580722.45%259510.08%

科学研究和技术服务业256910431.89%990900.39%191872451.47%722430.38%

信息传输、软件和信息

239746551.76%451470918.83%270531232.07%381864114.12%

技术服务业

交通运输、仓储和邮政业189169511.39%161260.09%168059601.29%114460.07%

其他530541513.90%5906321.11%548558334.20%6868381.25%

公司贷款和垫款83211488461.22%117078761.41%77054592059.06%120388311.56%

个人贷款和垫款41480586230.52%40539680.98%41576764131.87%34549470.83%

票据贴现1122183898.26%8000000.71%1182790299.07%8000000.68%

客户贷款和垫款总额1359139135100.00%165618451.22%1304592590100.00%162937781.25%

注：尾差为四舍五入原因造成。

4、按地区划分的贷款及不良贷款分布情况

本集团始终立足区位优势，坚持深耕上海，辐射长三角、粤港澳、京津冀等国家战略重点区域，服务当地经济、推进区域高质量发展。本集团贷款区域结构基本保持稳定，信贷资源主要分布在长三角和珠三角等经济发达地区。报告期末，上海地区贷款余额为6241.70亿元，占客户贷款和垫款总额的比例为45.92%，占比较上年末提高0.26个百分点；长三角地区（除上海地区）贷款余额为4060.36亿元，占客户贷款和垫款总额的比例为29.87%，占比较上年末提高0.61个百分点。

报告期末，环渤海地区不良贷款率较上年末下降1.54个百分点，资产质量得到改善；珠三角地区（含香港）、中西部地区不良贷款率保持平稳；受到个别大额风险业务的影响，上海地区、长三角地区（除上海地区)不良贷款率略有上升，本集团已计提相应的减值准备，各区域信用风险整体可控。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

项目不良不良不良不良贷款余额占比贷款余额占比贷款余额贷款率贷款余额贷款率

上海地区62417020545.92%92586561.48%59562281445.66%78702981.32%

30上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2023年6月30日2022年12月31日

项目不良不良不良不良贷款余额占比贷款余额占比贷款余额贷款率贷款余额贷款率长三角地区（除上海

40603551729.87%10929220.27%38167139629.26%7259940.19%

地区)

珠三角地区（含香港）19219188114.14%41482852.16%19484355014.94%42262132.17%

环渤海地区903047496.64%18886822.09%911323626.99%33126333.63%

中西部地区464367833.42%1733000.37%413224683.17%1586410.38%

客户贷款和垫款总额1359139135100.00%165618451.22%1304592590100.00%162937781.25%

注：尾差为四舍五入原因造成。

5、按担保方式划分的贷款及不良贷款分布情况

本集团根据客户主体资质的不同，实行差异化的担保缓释要求，针对重点风险业务，实施分层分类的管控措施。报告期末，抵押贷款、信用贷款、保证贷款不良率分别较上年末下降0.10个百分点、0.07个百分点、0.61个百分点。受到个别风险业务影响，质押贷款不良率较上年末有所上升，本集团已制定针对性的化解措施，预计下半年将逐步趋好，整体风险可控。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

项目不良不良不良不良贷款余额占比贷款余额占比贷款余额贷款率贷款余额贷款率

抵押贷款37189984827.36%66277731.78%38774935629.72%73046681.88%

信用贷款55382121740.75%34746130.63%53648182641.12%37728900.70%

质押贷款1184487658.71%44719763.78%1037005757.95%17791151.72%

保证贷款31496930523.17%19874820.63%27666083321.21%34371051.24%

客户贷款和垫款总额1359139135100.00%165618451.22%1304592590100.00%162937781.25%

注：尾差为四舍五入原因造成。

6、前十名贷款客户情况

本集团持续强化大额集中度管控，按照单笔业务、单一客户、单一集团授信等多维度集中度管控体系，严格落实监管大额风险暴露管理要求。依托行内系统、行外信息渠道，加强集团关联关系识别，加强大额集中度监测管理。报告期末，本集团单一最大客户贷款余额67.84亿元，占资本净额的比例为2.37%，较上年末下降0.15个百分点；前十大客户贷款总额495.33亿元，占资本净额的比例为17.32%，较上年末下降1.95个百分点。本集团前十大贷款客户与本集团不存在关联关系。

31上海银行股份有限公司2023年半年度报告

单位：人民币千元客户名称2023年6月30日余额占资本净额比例占客户贷款和垫款总额比例

客户 A 6783773 2.37% 0.50%

客户 B 6195089 2.17% 0.46%

客户 C 5414728 1.89% 0.40%

客户 D 5318000 1.86% 0.39%

客户 E 4673803 1.63% 0.34%

客户 F 4588233 1.60% 0.34%

客户 G 4416106 1.54% 0.32%

客户 H 4146103 1.45% 0.31%

客户 I 4000000 1.40% 0.29%

客户 J 3997000 1.40% 0.29%

合计4953283617.32%3.64%

注：尾差为四舍五入原因造成。

7、逾期、重组贷款情况

本集团持续加强授信业务到逾期主动管理，强化风险预警和主动退出，严防非预期风险暴露。

同时，加大“压逾清息”和化解处置力度，双管齐下管控授信业务实质违约风险。报告期末，逾期客户贷款和垫款余额较上年末增加6.76亿元，占客户贷款和垫款总额的比例为1.68%，较上年末下降0.02个百分点；逾期不良比137.80%，较上年末基本持平；逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例98.61%，较上年末下降2.49个百分点；逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例109.46%，较上年末下降0.04个百分点。针对新增的逾期贷款，本集团已采取针对性管控措施，积极推进风险化解工作，整体风险可控。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

项目金额占比金额占比

逾期1天至90天（含）64898330.48%56736970.43%

逾期90天至1年（含）81868240.60%75720040.58%

逾期1年至3年（含）63132860.46%82131310.63%

逾期3年以上18321500.13%6872690.05%

逾期客户贷款和垫款228220931.68%221461011.70%

已重组客户贷款和垫款7960570.06%8977700.07%

客户贷款和垫款总额1359139135-1304592590-

注：尾差为四舍五入原因造成。

32上海银行股份有限公司2023年半年度报告

8、抵债资产情况

报告期末，本集团抵债资产余额6.16亿元，较上年末减少0.09亿元，包括股权及信托收益权。

单位：人民币千元

2023年6月30日2022年12月31日

类别金额减值准备金额减值准备

抵债资产615801-624767-

其中：股权526723-535690-

信托收益权89077-89077-

注：尾差为四舍五入原因造成。

9、贷款和垫款减值准备变动情况

本集团自2019年1月1日起正式实施新金融工具准则，建立金融资产减值计量体系，开发预期信用损失模型。以预期信用损失模型为基础，基于客户违约概率、违约损失率等风险量化参数，结合宏观前瞻性的调整，稳健计提信用风险损失准备。预期信用损失的计量方法反映了无偏的概率加权金额、货币的时间价值、对未来经济状况的合理预测。

本集团秉持稳健的计提拨备管理策略，坚持从严资产分类、充分风险暴露，积极化解风险，审慎计提贷款和垫款减值准备。报告期末，本集团贷款和垫款减值准备余额为471.24亿元，较上年末减少3.90亿元。报告期内，贷款和垫款减值准备计提51.89亿元，同比减少2.47亿元，降幅

4.54%；同时，进一步加大化解处置力度，应核尽核，核销63.77亿元，同比增长25.11亿元，增

幅64.94%。

单位：人民币千元

项目2023年1-6月2022年1-6月期初余额4751451146057099

本期计提/（转回）51894955436519

本期转出--

本期核销-6376783-3866051收回原核销贷款及垫款850153615776

其他变动-53115-74406期末余额4712426048168937

注：尾差为四舍五入原因造成。

33上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（六）资本充足率

单位：人民币千元项目2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日

核心一级资本：204106441196689317181445480实收资本可计入部分142066671420666314206637资本公积可计入部分200253612005880620643108盈余公积615318445498405048407423一般风险准备419882153834434034631100未分配利润653444756838384163116155少数股东资本可计入部分133368132069134566其他876511579548306491

其他一级资本：199749521997477919975112其他一级资本工具及溢价199571701995717019957170少数股东资本可计入部分177821760917942

二级资本：654838056443084444132202二级资本工具及其溢价可计入金额400000004000000021000000超额贷款损失准备254482402439562623096318少数股东资本可计入部分355653521835884资本总额289565198281094940245552794

扣除：核心一级资本扣除项目-3619402-5069781-3145369核心一级资本净额200487039191619536178300111一级资本净额220461991211594315198275223资本净额285945796276025159242407425风险加权资产218945946520975631591992814457信用风险加权资产206130744919760457261870801773市场风险加权资产281038742146929124074494操作风险加权资产10004814210004814297938189信用风险资产组合缓释后风险暴露余额300344954728663840922677885084

核心一级资本充足率9.16%9.14%8.95%

一级资本充足率10.07%10.09%9.95%

资本充足率13.06%13.16%12.16%

注：

34上海银行股份有限公司2023年半年度报告

1、本集团根据《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用基本指标法计量操作风险加权资产，资本管理情况详见在本公司网站（www.bosc.cn）披露的《上海银行股份有限公司 2023 年上半年资本充足率报告》；

2、尾差为四舍五入原因造成。

（七）杠杆率

单位：人民币千元项目2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日2022年9月30日一级资本净额220461991217896507211594315206491983调整后的表内外资产余额3474705781343736447333819972193374340064

杠杆率6.34%6.34%6.26%6.12%

（八）流动性覆盖率

单位：人民币千元项目2023年6月30日合格优质流动性资产253628217未来30天现金净流出量174174019

流动性覆盖率145.62%

（九）净稳定资金比例

单位：人民币千元项目2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日可用的稳定资金173763730117001877761682153664所需的稳定资金150205925114903117851418213719

净稳定资金比例115.68%114.08%118.61%

（十）应收利息增减变动及其坏账准备的提取情况

1、应收利息增减变动情况

单位：人民币千元项目2022年12月31日本期增加本期减少2023年6月30日应收利息17413754474807104727879717615667

35上海银行股份有限公司2023年半年度报告

2、应收利息坏账准备的提取情况

单位：人民币千元项目2023年6月30日2022年12月31日变化应收利息减值准备3761883728113377

注：尾差为四舍五入原因造成。

3、坏账核销程序与政策

本集团根据财政部《金融企业呆账核销管理办法（2017年版）》及《上海银行呆账核销管理办法》等相关规定，在符合核销认定条件并经过相关核销程序后进行核销，对于核销后资产按“账销案存、继续清收”原则管理，持续推动核销后资产的清收与处置。

（十一）重要会计估计及判断

本集团在编制财务报表时，根据历史经验和其他因素，包括对未来事项的合理预期，作出会计判断、估计和假设，这些判断、估计和假设会对会计政策的应用以及资产、负债、收入和费用的金额产生影响。未来的实际情况可能与这些判断、估计和假设不同，本集团进行持续评估，会计估计变更的影响在变更当期和未来期间予以确认。详见财务报表附注三。

（十二）可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

单位：人民币千元项目2023年6月30日2022年12月31日信贷承诺405975153438567927

其中：未使用的信用卡额度7188064672628293不可无条件撤销的贷款承诺5783546751378502融资性保函4945806945420300非融资性保函3499558139075962银行承兑汇票156701649195936276即期信用证28790772338987远期信用证3221940931786076保理52553531资本性支出承诺709502533602

36上海银行股份有限公司2023年半年度报告

三、经营中关注的重点问题

（一）关于净息差

报告期内，央行保持稳健货币政策，加大逆周期调节力度，市场利率和LPR继续下行，推动商业银行向实体经济让利，叠加去年以来LPR下降后重定价效应持续释放，商业银行生息资产收益率承压，净息差收窄。

本集团净息差1.40%，同比下降0.26个百分点；净利差1.44%，同比下降0.23个百分点。从资产端看，生息资产平均收益率3.66%，同比下降0.20个百分点。主要是本集团响应国家政策，降低实体经济和居民消费领域融资成本，新发生贷款及金融资产定价下降，且存量生息资产持续重定价。

从负债端看，计息负债平均付息率2.22%，同比上升0.03个百分点。分类型看，吸收存款平均付息率同比下降0.01个百分点，同业存放、拆入及卖出回购款平均付息率同比上升0.10个百分点，已发行债务证券平均付息率同比下降0.03个百分点。从归因看，计息负债平均付息率同比上升主要是吸收存款和同业存放、拆入受到外币加息影响，本公司人民币计息负债平均付息率同比下降0.10个百分点。

展望未来，央行货币政策继续稳健适度，银行体系流动性合理充裕，货币信贷合理增长，市场利率小幅波动，但受存量资产重定价影响，商业银行生息资产收益率仍有下行可能。本集团将积极应对，加快信贷投放，改善资产结构，稳定资产收益水平；坚持存款付息率管理策略，加强长期限高成本存款额度和定价管理，加大低成本存款拓展力度，改善存款结构，进一步降低存款付息率；

同时，增强对市场利率变化的敏感性，合理安排主动负债吸纳节奏、期限和品种结构，统筹流动性指标改善和付息成本管控，努力对冲资产收益率下行对净息差的影响。

（二）关于存款业务

报告期内，本集团加强产品和交易驱动，深化数字化转型，充分运用线上化产品，为企业和居民提供便捷的线上化金融服务，增强客户粘性，夯实客户基础，带动存款稳步增长。报告期末，本集团存款总额16357.92亿元，较上年末增长643.36亿元，增幅4.09%。

公司存款方面，围绕客户资金交易结算需求，充分运用线上化交易型产品，通过现金管理服务＋

平台、资金监管服务平台、资产池、“上银智汇”线上国际结算等产品，提升客户服务能力。报告期末，本公司人民币公司存款余额10530.25亿元，较上年末增长236.28亿元，增幅2.30%；优化存款结构，加强对成本较高的三年期（含）以上存款管理，人民币公司三年期（含）以上存款余额

1817.78亿元，较上年末减少179.95亿元，降幅9.01%；报告期内，人民币公司存款平均付息率同

比下降0.11个百分点。

个人存款方面，全力拓展低成本负债，坚持获客活客策略，聚焦代发和养老金业务，抓好重点产品的获客和资金沉淀；聚焦客户全生命周期金融需求，构建S+阶梯式的客户成长体系，加快推进生态建设和数字化转型，不断完善客户分层分类分群经营，提升客户体验和价值贡献；同时，动态

37上海银行股份有限公司2023年半年度报告

调整定期存款定价策略，加强对长期限存款额度和定价管理。报告期末，本公司人民币个人存款余额5290.42亿元，较上年末增长393.89亿元，增幅8.04%；报告期内，人民币个人存款平均付息率同比下降0.20个百分点。

下阶段，本公司将继续围绕产品创新、客户经营、渠道拓宽等方面，积极拓展一般存款、夯实存款客户基础、提高负债稳定性，同时优化存款期限结构、强化定价管理，巩固负债成本管控成效。

（三）关于贷款业务

报告期内，本集团将支持宏观经济增长和自身业务发展紧密衔接，积极拓展信贷业务，加快重点领域信贷投放，支持实体经济发展。报告期末，本集团客户贷款和垫款总额13591.39亿元，较上年末增长545.47亿元，增幅4.18%。

公司贷款方面，积极贯彻国家战略，服务长三角、粤港澳、京津冀等重点区域经济发展，主动对接上海“五个新城”建设规划，围绕重点领域加大信贷投放力度。报告期内，普惠型贷款、绿色贷款、科技型企业贷款投放金额及线上供应链金融信贷支持金额分别同比增长49.58%、24.35%、

12.44%、118.27%。报告期末，本公司人民币公司贷款和垫款余额7920.08亿元，较上年末增长698.88亿元，增幅9.68%；普惠型贷款、绿色贷款、科技型企业贷款、线上供应链金融信贷支持、制造业贷款余额较上年末分别增长15.94%、36.08%、25.60%、6.12%、17.40%。

个人贷款方面，上半年经济整体复苏动能放缓，居民信贷需求逐步恢复，本公司立足做优做大零售资产业务，加大重点领域信贷支持，加快优质资产投放，持续完善以数字风控和智能风控为核心的零售风控体系，有效管控风险客户投放。报告期末，本公司人民币个人贷款和垫款余额4093.68亿元，较上年末下降0.72%；其中，住房按揭贷款余额1639.51亿元，与上年末基本持平；新能源汽车消费贷款余额70.35亿元，较上年末增长79.45%。报告期内，发挥区位优势，推进住房按揭稳健发展，住房按揭贷款投放金额170.24亿元，同比增长21.94%；持续打造汽车金融服务特色，加大新能源汽车贷款投放，新能源汽车消费贷款投放金额42.03亿元；深耕场景消费金融领域，不断优化在线“信义贷”产品体验，累计服务2.33万线上客户，累计授信额度9.79亿元。

（四）关于资产质量

报告期内，本集团积极主动应对，持续加强信用风险管理体系建设。一是构建信用风险管理目标体系。将资产质量总体指标细化为各业务条线、大类资产、重点产品的三层指标体系，确定量化指标、压实管理责任；聚焦事前、事中对不良生成的主动管控，及时、动态开展风险监测、分析和评价。二是优化对公授信全流程。明确三层次额度管理机制，即基于评级及系统模型测算的风险限额、基于客户经营确定的集团统一授信额度和基于风险审批的审批额度，形成额度分类管理体系。

构建数字驱动、专业化决策的预警模型，制定资金流水监测、还款来源筛查、经营真实性核查等预警规则，提高预警精准性。提升贷后管理专业性，建立房地产开发贷、经营性物业、融资租赁、并

38上海银行股份有限公司2023年半年度报告

购贷款等重点领域差异化贷后管理模板。建立信用风险诊断会机制，提升贷后风险主动识别和提前化解能力。对一类业务或产品讨论明确风险及经营策略；对预警个案判断客户风险状况，确定风险化解方案并跟踪执行情况。强化风险管控，完善风险应对处置机制，同时加强清收、核销等化解处置，相关业务整体风险可控。

公司贷款方面，报告期末公司贷款和垫款不良余额117.08亿元，较上年末下降2.75%；公司贷款和垫款不良贷款率1.41%，较上年末下降0.15个百分点，实现“双降”。

个人贷款方面，报告期末个人贷款和垫款不良余额40.54亿元，个人贷款和垫款不良贷款率

0.98%，较上年末上升0.15个百分点，不良生成低于2022年同期，不良生成态势逐步趋稳。

非信贷方面，报告期末金融投资业务余额12268.17亿元，其中，不良类金融投资业务余额

177.76亿元，较上年末下降11.18%。不良类贷款和金融投资占总资产的比例为1.13%，较上年末下

降0.13个百分点。

下半年，本集团将继续聚焦不良生成的主动管控，进一步细化信用风险管理要求，持续提升全年信用风险管理水平，资产质量稳定向好。

（五）关于房地产业务

本公司积极贯彻中央经济金融政策，采取“稳总量、强贷后、优结构、差异化”的策略，加强单户集中度管理，积极调整房地产贷款集中度，促进房地产业务健康平稳发展。按照市场化原则，重点评估客户还款能力及项目收益对贷款覆盖能力。支持能够落实资金监管的住宅开发项目，支持个人刚需及改善性住房需求，加大对保障性租赁住房金融支持力度。注重授信期间现金流评估，保障其完全覆盖贷款本息。做实授信后管理，把控贷款投放速度与项目实际建设和销售进度匹配；及时退出风险客户，加大不良资产清收处置力度，审慎、充分计提拨备。

报告期末，本公司对公房地产业贷款余额1225.87亿元，占全部客户贷款和垫款余额的比例为9.02%，较上年末下降0.92个百分点。对公房地产业不良贷款率2.06%，较上年末下降0.50个百分点，整体风险保持平稳。

（六）关于数字化转型

围绕“精品银行”战略愿景，聚焦“线上化、数字化、智能化”转型路径，着力开展智能平台建设，打造智能化能力，持续深化线上化建设，不断完善数字化经营管理体系。

全力推进“智能化”，聚焦价值创造，践行以“智”赋能客户服务模式及运营方式转型升级，高质量推进智能化建设从“试点实践”迈向“全面应用”。智能营销方面，加大总分行客户经营活动的模型覆盖度，提升零售客户营销智能化水平，报告期内，基于模型的营销获客活客数量同比提升62%。智能客服方面，全渠道智能自助服务占比超80%，在线分流率超97%。智能风控方面，建立团伙反欺诈、反洗钱等图谱风控模型，加大风险排查覆盖范围、强化关联性分析，助力风险排查

39上海银行股份有限公司2023年半年度报告

智能化转型升级；新增投产 11 个基于 NLP（自然语言处理）的贷后审计模型，提高贷后风险管理智能化水平；基于机器学习与知识图谱技术，建立个人贷款逾期预测、个人客户失联预测等模型，精准识别高风险客户，精细化催收策略，提升催收成功率。智能运营方面，建立数字员工管理体系，激发数字化潜能，累计上线200多个数字员工，提升运营效率；成立生成式语言大模型研究小组，探索代码辅助场景并进行试点应用，辅助开发人员提升开发质量和效率；运用大模型辅助提升知识生产效率，提高指令理解能力，精准定位关键知识点，降低知识运维成本，提升知识检索、问答体验。

持续巩固“数字化”，坚持数据驱动经营管理。有序积累经营数据，数据自服务能力持续提升，“神农数据开发平台”使用次数增长34%，可视化分析助手月活用户数增长30%。建立覆盖总行、分行、支行各层级的专职数据分析团队与工作机制；持续深化“掌上行3.0”经营信息展示与数据

驱动管理平台应用，构建“经营作战室”，将经营数据和重要经营管理活动紧密结合，建立基于客户、产品视角的标准化分析评价框架，提升考核指标的数字化率和精准度，支撑管理者发现问题、分析问题并解决问题，深化从“数据展现”向“管理执行力”的转型升级。构建企业级数据资产管理体系，制定数据资产管理制度，形成三层七域一贯通的数据分类体系，持续强化数据资产全生命周期管理，建立数据资产评价体系，探索数据资产价值评估，进一步夯实数字化转型基础。对照DCMM（数据管理能力成熟度模型），完善并健全 23 项数据管理能力项，提升数据管理能力。

始终坚持“线上化”，不断提升客户服务和经营管理效率。重塑供应链小额授信征信业务流程，实现线上化征信，业务处理时间缩短为5分钟左右。经过本轮战略规划周期大规模业务流程重塑，本公司线上化水平已迈上一个全新的阶段，后续将以“长效管控”机制持续深化客户服务和经营管理线上化建设，基于线上化流程积累数据，不断为“数字化、智能化”注入新活力。

四、业务综述

（一）公司业务

报告期内，本公司积极响应国家重大区域发展战略，持续融入上海“三大任务、一大平台”建设，服务上海“南北转型”战略，深耕长三角、粤港澳、京津冀等重点区域，服务国家发展大局和区域经济。持续推动数字化转型，通过金融科技赋能，以数据驱动业务分析、经营获客、风险防控，构建线上化产品生态圈。加强内外部协同，通过跨板块、跨前中后台、线上线下相融合的一体化经营体系，为客户提供多维度、全生命周期的综合服务。以客户为中心，通过长期深度经营，巩固客户基础。报告期末，公司客户总数28.09万户，较上年末增长0.76万户，增幅2.79%；人民币公司存款余额10530.25亿元，较上年末增长236.28亿元，增幅2.30%；人民币公司贷款和垫款余额7920.08亿元，较上年末增长698.88亿元，增幅9.68%。

报告期内，本公司积极响应国家政策导向，秉承支持实体经济的理念，巩固重点特色领域优势，稳步优化公司贷款结构，重点围绕普惠金融、绿色金融、科创金融、制造业等领域加大金融支持和

40上海银行股份有限公司2023年半年度报告

投放力度，报告期末，上述领域贷款增速均高于公司贷款和垫款总体增速。坚持“房住不炒”定位，落实房地产金融宏观审慎管理制度，控制房地产贷款集中度保持在合理水平，落实金融“16条”政策要求，主动优化对公房地产业务结构，重点支持保障性住房建设、一二线城市刚需和改善型住宅开发、城市更新和旧区改造，推动房地产贷款业务稳健、有序发展。报告期末，房地产业贷款余额1200.98亿元，较上年末减少68.88亿元，降幅5.42%。

公司业务关键指标（部分）项目2023年6月30日2022年12月31日变化

公司客户数（万户）28.0927.322.79%

人民币公司存款余额（亿元）10530.2510293.972.30%

人民币公司贷款和垫款余额（亿元）7920.087221.209.68%

普惠型贷款余额（亿元）1241.901071.1315.94%

绿色贷款余额（亿元）889.56653.7036.08%

科技型企业贷款余额（亿元）1304.611038.7425.60%

线上供应链金融信贷支持余额（亿元）553.31521.386.12%

制造业贷款余额（亿元）784.01667.8217.40%

房地产业贷款余额（亿元）1200.981269.86-5.42%

注：

1、不同业务贷款余额存在重叠；

2、普惠型贷款余额中包含部分个人经营性贷款；

3、尾差为四舍五入原因造成。

普惠金融

本公司始终坚守普惠金融初心，坚定普惠金融发展战略，不断提升小微企业金融服务质效。持续建设“小微快贷”产品体系，不断加快产品创新；积极搭建普惠金融生态合作圈，对接整合各类合作机构；深化普惠客户经理队伍建设，提升专业化服务能力。

持续打磨小微快贷产品体系。不断迭代优化抵押快贷产品，新增基于制造业园区的厂房抵押贷款，为制造业小微企业提供中长期信贷支持；聚焦信用快贷产品突破，持续探索对接多维度数据类型，研究并推出适配客户多种经营数据的信用快贷产品；加强场景快贷建设与推广，研发标准化产品，推进与头部平台合作，积极拓展各类业务场景。报告期末，普惠型贷款客户数33.46万户，同口径较上年末增长33.91%；贷款余额1241.90亿元，同口径较上年末增长15.94%；报告期内，贷款投放金额692.97亿元，同口径同比增长49.58%。

加强协同共建普惠金融生态。与上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心，共同组建“银担联合创新实验室”，并成为首家签署2023年度授信合作协议银行，共同探索银担合作普惠金融服务新模式；进一步加大对制造业、科创、外贸、民生等重点领域行业的支持力度，促进实体经济

41上海银行股份有限公司2023年半年度报告的发展。积极对接地方财政、产业园合作开展“园区贷”业务，新增入围多个园区贷项目，为更多园区企业提供信贷支持。与中国出口信用保险公司合作，在业内率先推出针对外贸出口企业的全线上保单融资产品“信保快贷”，加大对出口企业的扶持力度，充分发挥金融稳外贸的积极作用。

推进普惠客户经理队伍建设。以“更好地服务客户”为出发点，以结构优化、能力提升为核心，推动普惠客户经理队伍体系化管理，开展分层分类培训，完善普惠客户经理评价体系，不断提升普惠客户经理专业化服务能力。

绿色金融

本公司持续紧扣中央“双碳”战略决策部署和上海市“绿色低碳新赛道”产业发展规划，不断强化绿色金融战略引领，发布年度环境信息披露报告，围绕专业经营、渠道建设、产品创新等方面持续提升绿色金融服务质效。

围绕清洁能源、节能环保领域，开展专业化经营。聚焦清洁能源、节能技改相关重大建设项目积极开展营销拓客，打开与重点企业整体合作面；把握人民银行碳减排支持工具政策机遇，落地本公司首笔碳减排支持工具贷款，带动年度碳减排量41186.67吨二氧化碳当量。

深化与政府部门、行业协会合作，加强渠道建设。在上海市经济和信息化委员会指导下，与上海市节能协会、上海市能效中心共同创立“绿色金融实验室”，服务“绿色低碳新赛道”领域成长型、科技型企业；与上海环境能源交易所签署战略合作协议，在碳普惠体系建设、碳金融产品创新等领域开展合作。

持续开展业务创新，助力企业实现可持续发展。与上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心、申能碳科技有限公司共同推出上海首个绿色普惠担保贷款，服务上海地区绿色低碳领域内的中小微企业、碳资产持有企业；发行全国首单央企融资租赁公司绿色明珠债；发行银行间市场首单

租赁行业蓝色债券；发行上海地区首单“碳中和债/专项乡村振兴”双贴标绿色债务融资工具。

报告期内，绿色贷款投放金额438.45亿元，同比增长85.87亿元，增幅24.35%；绿色债务融资工具承销规模25.20亿元，排名城商行首位。报告期末，绿色贷款余额889.56亿元，较上年末增长235.86亿元，增幅36.08%；绿色债券投资余额175.63亿元，同口径较上年末增长61.46亿元，增幅53.83%；绿色贷款客户数2357户，较上年末增长1087户，增幅85.59%。

绿色金融关键指标（部分）项目2023年6月30日2022年12月31日变化

绿色贷款客户数（户）2357127085.59%

绿色贷款余额（亿元）889.56653.7036.08%

绿色债券投资余额（亿元）175.63114.1753.83%

项目2023年1-6月2022年1-6月变化

绿色贷款投放金额（亿元）438.45352.5824.35%

42上海银行股份有限公司2023年半年度报告

首推绿色普惠担保贷款

2023年6月12日，在首届“上海国际碳中和技术、产品与成果博览会”举办期间，本公司于

展会现场举行“绿树城银”专题活动，并与上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心、申能碳科技有限公司（以下简称“申能碳科技”）共同推出上海市首个绿色普惠担保贷款。抚佳化工、海隆赛能、奥迪菲环境作为首批客户，与本公司、上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心及申能碳科技共同签订意向合作协议。

“绿色普惠担保贷款”面向上海地区绿色低碳产业领域的中小微企业、碳资产持有企业，旨在为企业搭建了一条便捷、高效的普惠融资通道，联合助力广大中小微企业建立碳资产管理能力。

该贷款产品以政策性担保资源为支点，为碳资产持有人提供了增信，也保障了金融机构的权益，极大提高了碳资产的流动性，打通了碳资产开发、流转、变现的“最后一公里”，为赋能绿色普惠中小企业提供了全新的思路。

依托绿色普惠担保贷款，本公司将持续加强与申能碳科技在绿色低碳领域的合作，进一步挖掘目标客户需求，开展专项贷款业务；充分发挥专业碳资产管理作用，为融资双方提供碳资产质押物的全生命周期管理；协助降低企业融资成本，促进工业企业绿色转型和高质量发展，助力“双碳”目标实现。

民生金融

本公司积极参与地方民生服务发展，以城市数字化转型为重点，全力支持医疗、教育、城市更新等重点民生领域，持续推进上海“五个新城”建设，致力于打造有温度的“民生金融”服务体系。

报告期末，民生金融贷款余额1079.06亿元，较上年末增长11.04%。

积极参与城市数字化转型建设。作为上海市大数据中心战略合作银行、“一网通办”公共支付平台唯一清算银行、上海市政府办公厅首批“智慧政务服务”试点合作银行，报告期内，完成上海首批56个“一网通办”政务服务事项嵌入银行自助终端设备上线，并成为上海“数字乡村民宿”项目首个试点合作银行。

助力智慧医疗服务创新。作为上海市便捷就医数字化转型专班成员，本公司持续完善全流程、线上化的“上银 e 疗”服务体系，提升患者就医服务体验，服务上海地区公立医疗机构超过 140 家。

报告期内，落地上海首个数字人民币区域医疗支付平台创新服务，全面支持多家上海市级医院在“五个新城”等重点区域的新院区建设。作为上海市“养老院+互联网医院”试点合作银行，亮相上海国际养老服务产业高峰论坛，落地首批智慧养老院项目，支持举办上海市养老职业技能大赛，打造养老护理员专属认同卡，助力养老服务队伍建设及养老护理高级技师认证。

持续打造教育领域服务特色。支持上海国际金融中心配套人才建设，作为上海中小学财经素养教育合作项目联盟发起单位，与联盟联合主办第二届上海中小学财经素养教育论坛，开展“上银智

43上海银行股份有限公司2023年半年度报告学”金融知识进校园特色项目，覆盖“五个新城”等重点区域75所中小学校；支持教育数字化转型建设，打造教育专属财资一体化平台、智慧校园管理等特色服务产品，协助提升教育机构运行效率，与上海地区超过一半的区教育基金会、多个国际教育集团及高校达成整体合作。

积极支持重大民生工程建设。一是持续推进上海市旧区改造工作，助力改善居民居住环境，报告期内，为上海中心城区旧区改造投放贷款10.17亿元；报告期末，上海中心城区旧区改造贷款余额160.73亿元，二是积极参与长三角地区、临港新片区等重点区域重大项目建设，为长三角西岑科创中心、浦东机场四期工程、东方枢纽工程、青浦“青东五镇”等基础设施项目提供专项信贷支持。

科创金融

持续贯彻落实“十四五”规划“创新驱动”战略及党的“二十大”对科技、教育、人才发展要求，支持专精特新、高新技术等科技型企业发展。推动制造业高端化、智能化、绿色化发展和战略性新兴产业融合集群发展，以金融服务助力新一代信息技术、人工智能、生物技术、新能源、新材料、高端装备、绿色环保等一批新的增长引擎，支持构建优质高效的服务业新体系，推动现代服务业同先进制造业、现代农业深度融合。

持续聚焦服务民营经济，以金融活水浇灌实体企业稳健发展，为实体经济高质量发展贡献力量。

将支持硬核科技企业的发展作为科创金融推进的重点目标，通过制度创新、产品创新、队伍建设等方式推进科创金融专业化服务升级。与上海市经济与信息化委员会签订战略合作协议，建立分级支持制度，提供专属利率优惠政策，设立绿色审批通道，通过“研发贷”特色产品，更好支持科创企业研发活动产业化。加强知识产权质押融资、科创投联贷等新产品、新模式对于科创企业综合需求的支持；通过专项金融支持方案，对上海市各级企业技术中心提供专项信贷资源支持。积极提升科创金融专营、专业服务能力，报告期末半数以上分行已设立科创专班。报告期内，承销科创票据规模51.86亿元，引导市场资金更加有效地参与产业升级，精准服务科创企业融资需求。

报告期内，本公司科技型企业贷款投放金额690.30亿元，同比增长12.44%。报告期末，科技型企业贷款余额1304.61亿元，较上年末增长25.60%。专精特新企业贷款客户超1300户，高新技术贷款客户超 2600 户，在上海产业技术创新大会发布的“2023 上海硬核科技企业 TOP100 榜单企业”中，本公司服务企业覆盖半数以上。

供应链金融

本公司主动服务国家战略，聚焦先进制造、医药医疗、通讯通信、节能环保、新基建等重点领域，坚持以数字化赋能产品创新，深化金融、科技、产业的有效融合，提升服务实体经济高质量发展。报告期内，线上供应链信贷投放金额706.92亿元，同比增长383.04亿元，增幅118.27%。报告期末，线上供应链信贷支持余额553.31亿元，较上年末增长31.93亿元，增幅6.12%；通过线

44上海银行股份有限公司2023年半年度报告

上供应链金融带动普惠型贷款余额256.70亿元，较上年末增长61.97亿元，增幅31.82%；线上供应链服务核心企业数438户，较上年末增长61户，增幅16.18%。

通过“泛核心”供应链服务模式拓宽产业链服务覆盖，完成搭建标准化“产-供-销”泛核心企业产品体系，丰富服务渠道，以金融赋能产业链供应链稳定；持续提升“上行 e 链”产品服务和用户体验，上线智能准入、优化操作流程、提升服务效率、完善系统功能等提升服务效率；以智能风控提升对产业链中小企业服务能级，搭建“标准化+场景化”系统风控体系，提高“数据驱动”下的自主风控及全流程管控，持续推动渠道线上化向移动化转化。

跨境金融

本公司始终贯彻政府稳外贸、稳外资、促进跨境贸易和投融资便利的政策导向，加强集团内联动，提升一体化综合服务能力，积极为实体经济提供更为高效、便捷的跨境服务。

不断深化政保银企合作模式、简化业务流程，着力解决中小外贸企业金融需求，降低企业融资成本。报告期内，本公司“信保贷”“外贸微贷”等外贸 e 贷产品服务客户数量较去年同期增长

47.62%。

＋

持续完善“上银智汇 ”线上国际结算服务体系，新增自助购汇、FT 自助结售汇、单一窗口汇款等功能，不断提升服务效率和客户体验。报告期内，线上客户数同比增长31.40%。

优化集团内资源整合，为企业提供“商行+投行”多元化跨境投融资方案。完善与上银香港、上银国际联动服务机制，报告期内协助重点客户获得境外融资54.10亿美元。与战略股东桑坦德银行共同助力粤港澳大湾区高质量发展，聚焦绿色金融和科创企业，共同推出联合金融服务方案。

加快推进上海自贸新片区高水平开放各项试点工作。积极实施各类便利化政策，报告期内，上海地区资本项下外汇收入支付便利化业务交易量3.14亿美元；为优质客户办理跨境收支结算人民

币72.62亿元；为注册在临港新片区的优质客户办理经常项目试点业务累计金额3.70亿美元。依托自贸分账核算单元等跨境平台，构建跨境数字金融服务新体系，在“境外人士入境”“贸易新业态”“跨境清算渠道”“国际结算”“外贸普惠业务”等方面提供“一站式”和“一体化”服务，为跨境业务、数字经济发展注入新鲜的金融活水。报告期内，新型离岸国际贸易业务同比增长

305.64%。

投资银行

报告期内，本公司承销业务规模980.65亿元，其中非金融企业承销业务规模949.95亿元，同比增长 3.67%，债务融资工具（含 ABN）承销规模 869.63 亿元，绿色债务融资工具承销规模 25.20亿元，排名城商行首位；科创票据承销规模51.86亿元，引导市场资金更加有效地参与产业升级，精准服务科创企业融资需求。

持续开展业务创新，积极助力企业实现可持续发展。落地上海地区首单“碳中和债/专项乡村

45上海银行股份有限公司2023年半年度报告振兴”双贴标绿色债务融资工具，秉承绿色中国和乡村振兴发展理念，募集资金用于可再生能源发电类（风电、光伏）项目，且100%用于乡村建设，有助于改善能源供应结构、提升节能减排效果、优化区域空气质量、提升农村用电环境、巩固脱贫攻坚成果，实现环境效益、经济效益和社会效益多赢，在我国生态环保、创新驱动发展、促进三农经济、保障能源供应、资产盘活等各项发展战略方面发挥重要金融职能。

积极建设投行生态圈，与银行理财子公司、基金、券商、信托、保险等各类机构深度合作，不断优化渠道合作机制并提升综合性客户服务方案。

（二）金融市场及金融同业业务

本公司持续优化业务结构，深化同业客户专业化经营体系建设，稳步提高交易和代客业务价值贡献，深入推进数字化转型，实现金市同业各项业务较好发展。同时，顺应市场形势，深化资产管理业务转型发展，丰富产品体系满足客户差异化金融需求。

金融同业

着力优化同业客户经营体系，提升客户经营深度。聚焦资产、负债、托管等重点产品，深耕长三角、粤港澳等重点区域，拓展同业客户合作内涵与外延。报告期末重点同业客户平均产品合作数11.61个。聚焦一体化经营，发挥集团协同优势，推进深度资源共享和双向赋能。报告期内，本公司依托同业合作平台，通过三方存管、工资代发等产品联动获客1.44万户。持续打造资本市场客群特色，报告期末，券商、基金客群的合作覆盖率81.43%，维持在较高水平。

金融市场

持续推进业务结构优化，精准把握投资配置节奏。优化资产结构，加大实体企业客户的投融资支持力度。报告期末，本公司企业债余额2176.45亿元，较上年末增长19.17%，自营非金融企业绿色债券余额95.59亿元，较上年末增长18.75%。强化市场趋势研判，把握配置节奏。1-4月把握市场利率相对高点机会，适当前置资产配置节奏，重点加大利率债、金融债和高等级信用债投资力度（占上半年资产配置总规模比重为81.18%）；5月市场利率下行后把握长期限负债配置机会，有效降低了负债成本支出，上半年同业负债平均付息率同比下降7个基点。

持续强化交易能力建设，稳步提升交易价值创造。提高活跃度，拓展市场影响力。报告期内，本公司保持银行间本币市场衍生品市场交易商前5名、本币核心交易商前10名、外汇与贵金属做市商前15名。打造跨市场、跨期限、跨品种的交易策略库体系，持续提升交易组合收益。报告期内，交易组合盈利贡献同比增长48.39%。坚持数字化转型，赋能核心交易。报告期内，本公司上线贵金属量化交易平台，并进一步拓展AI外汇交易员应用场景，持续深化债券交易自动化报价策略应用，金融市场债券做市业务自动化持续保持较高水平。

46上海银行股份有限公司2023年半年度报告

持续提升代客业务服务水平，着力优化产品功能体验。产品方面，以客户需求为导向完善产品使用体验，便捷渠道业务流程，根据市场变化丰富汇率、利率和贵金属等品种产品类别与组合方案，为客户避险管理提供积极的应对策略。客户方面，通过分层分类管理提升对客营销精度和服务效率，持续开展风险中性主题沙龙、专项营销等拓宽客户服务覆盖面。报告期末，代客业务客户数较上年末增长38.98%，报告期内，代客交易量同比增长10.87%，代客业务收入同比增长12.22%。

资产托管

聚焦公募基金、保险等重点领域，强化业务拓展。报告期末，本公司资产托管业务规模26258.98亿元，较上年末增长5.13%，其中同业机构托管规模17667.53亿元，较上年末增长7.01%，增速高于行业平均水平4个百分点。报告期内，实现资产托管业务收入2.05亿元，其中，公募基金托管收入同比增长2.99%，占资产托管业务收入的比重为44.62%，同比提高6.51个百分点。重点托管领域方面，报告期末，基金托管规模5853.60亿元，较上年末增长2.16%，其中公募基金托管规模2556.16亿元，较上年末增长4.03%。保险托管规模1696.24亿元，较上年末增长6.45%。

围绕国家战略导向，服务资本市场创新。报告期内，本公司成功落地首单国证 ESG300 交易型开放式指数证券投资基金托管、上海首批数字化直连预付卡资金信托托管、首单保险金信托托管，助力资本市场及实体经济高质量发展。首次通过 ISAE3402 国际标准鉴证，持续为客户提供专业、优质、高效、安全的资产托管服务。

上海银行交易型开放式指数（ETF）证券投资基金托管服务

本公司积极响应政策导向，多年深耕 ETF 基金领域托管，助力资本市场高质量发展。2020 年，本公司托管了全市场首只创新药主题 ETF 基金，并获评“深交所 2020 年度最受投资者欢迎的 ETF”。

以此为契机，本公司紧跟市场热点积极拓展 ETF 托管业务，报告期末，ETF 基金托管规模 84 亿元，位列城商行第一。产品类型丰富，涵盖单市场、跨市场股票型 ETF 基金及联接基金。同时积极探索业务创新，引入政金债 ETF 及跨沪港深三地 ETF 基金，助力债券市场发展以及境内外资本市场的互联互通。

托管服务专业高效，本公司不断提升创新产品研究能力和运营服务能力，打造了一支由产品经理、运营专家、科技人员组成的基金托管服务团队，针对 ETF 基金在标的选择、申赎方式以及交收规则等方面的特点，制定专属托管服务方案，为管理人提供产品架构设计、系统开发测试、个性化运营等全方位服务，保障 ETF 产品高效安全运营。

托管系统安全智能，本公司加快推进托管业务数字化转型，不断提升系统自动化、智能化水平。“新一代托管系统”全面支持各类创新投资品种，尤其在 ETF 基金领域，通过加大自主研发、加快系统迭代升级，在海量场内申赎数据安全高效处理的同时满足客户多元化、个性化业务需求，通过 RPA（机器人流程自动化）、OCR（光学字符识别）等新兴技术运用，实现指令、估值、对账的自动化处理，全面提高运营效率，提升客户体验。

47上海银行股份有限公司2023年半年度报告

资产管理

本集团主要持牌资管机构为上银理财与上银基金，两家子公司围绕集团发展，发挥禀赋优势，在产品渠道、投研能力及客户服务上提升专业能力，丰富集团产品谱系，服务不同客群的多元化金融需求。

上银理财以客户为导向，优化产品与服务，提升投研能力，加强风险控制，推动理财业务转型发展。紧扣客户需求，持续优化产品体系与客渠服务。围绕“稳健”产品风格，重点打造高流动性准现金型产品（1日至一个月期限）及“美好”系列稳健低波产品体系，满足广大理财客户追求稳健收益的需要，同时以差异化的产品策略丰富产品货架，满足不同风险偏好投资者需求；持续完善客户服务，逐步加快产品赎回资金到账时间，部分主要产品已提前至 T+1 日上午 8:30 到账，极大提升客户体验。建立与产品策略相匹配的投资策略体系，加强产品策略支撑。持续优化投研机制，按照产品定位匹配投资策略，完善策略制定、执行检视机制；推进资产研究和组织，推动债券可投库扩展，拓展细分领域研究，提升资产配置能力。加强全面风险管理，提升可持续发展能力。报告期内，上银理财获联合智评颁发的“理财风控先锋奖”，“领航精选”系列开放式理财产品（14个月）获“理财吸金奖”，普益标准组织的金誉奖“卓越理财公司”“卓越创新理财公司”，“价值甄选”系列理财产品获“优秀权益类银行理财产品”。受理财市场持续波动影响，报告期末理财产品存续规模3152.29亿元，较上年末下降20.77%，通过围绕客户需求积极调整产品策略，部分产品规模已企稳回升。

上银基金依循回归公募的战略主线加快发展，深化投研建设，拓展产品线，适配多元化投资需求，实现资产管理规模与收入双增长。捕捉市场热点，丰富产品线。报告期末，公募产品总数51只，覆盖固定收益、权益、量化、FOF 等领域。权益方面，在原有养老目标风险产品基础上，新增首支养老目标日期 FOF 产品，进一步丰富个人养老产品线，为不同风险偏好投资者提供多元化风险收益特征的产品。固收方面，首次设立同业存单指数基金，拓宽个人投资者直接参与同业存单投资的渠道。聚焦核心能力圈，强化投研体系建设基础。固收投研方面，完善转债和海外宏观利率分析框架、增加2类信用债个券估值评价模型、建立大类资产跟踪复盘机制，夯实业绩基础。权益投研方面，细化大势研判、大消费、新能源汽车、高端制造、TMT 等 5 大赛道的指标框架，持续增强主动管理的择时工具、选股模型和回撤控制机制，完善研究体系。报告期末，固收和权益产品的五年综合业绩分别位于行业15/103和33/116；资产管理规模1787.86亿元，较上年末增长16.82%。

报告期内，公募管理费收入1.53亿元，同比增长30.15%。

（三）零售业务

报告期内，本公司积极服务国家战略、对接区域经济发展，主动把握经营机构所在地居民对美好生活向往的新趋势和新需求，从养老金融、财富管理、消费金融等领域满足客户全方位、多层次的金融需求，推动零售业务实现高质量发展。

48上海银行股份有限公司2023年半年度报告

始终以客户为中心。围绕“获客和活客”的零售业务长期可持续发展理念，聚焦客户全生命周期金融需求，构建 S+阶梯式的客户成长体系，加快推进生态建设和数字化转型，不断完善客户分层分类分群经营，提升客户体验和价值贡献。报告期末，零售客户2104.62万户，较上年末增长

1.95%；管理零售客户综合资产（AUM）9484.81 亿元。

持续优化零售业务结构。零售负债领域，坚持获客活客策略，聚焦代发和养老金业务，抓好重点产品的获客和经营成效，提升定价管理精细化水平，全力拓展低成本负债，报告期末，人民币个人存款余额5290.42亿元，较上年末增长8.04%，同时负债结构持续优化，个人存款付息率较上年末下降13个基点。

零售信贷领域，积极落实稳增长、促消费政策，持续完善以数字风控和智能风控为核心的零售风控体系，有效管控风险客户投放，加快优质资产投放，持续优化信贷结构。报告期末，人民币个人贷款和垫款余额4093.68亿元，较上年末下降0.72%。主要是上半年经济整体复苏动能放缓，居民信贷需求逐步恢复，导致零售信贷规模略有下降。

零售业务关键指标（部分）项目2023年6月30日2022年12月31日变化

零售客户数（万户）2104.622064.401.95%

管理零售客户综合资产（AUM）（亿元） 9484.81 9681.35 -2.03%

人民币个人存款余额（亿元）5290.424896.538.04%

个人存款付息率2.32%2.45%下降0.13个百分点

人民币个人贷款和垫款余额（亿元）4093.684123.29-0.72%养老金融

本公司坚持“面向城市居民的养老金融服务专家”战略目标，积极响应国家做好新时代老龄工作号召，始终以客户为中心，致力于“成为领先的老龄友好金融服务机构”。坚持以专业化、品牌化发展理念，科技赋能提升养老金融服务水平，加快推进个人养老金业务服务体系建设。

“点面”并力，持续提升获客效率。主动对接政策，做优做细养老客户获客流程、营销工具、数据挖掘模型等“点”化组建能力，做大做强在营销组织、网格化获客联动“面”布局，加快养老获客。报告期末，养老金客户157.89万户，保持上海地区养老金客户份额第一；养老金客户个人存款 2743.38 亿元，较上年末增长 270.55 亿元，增幅 10.94%。养老金客户 AUM 4475.45 亿元，占零售客户 AUM 的比重为 47.19%，较上年末提高 0.23 个百分点；养老金客户人均 AUM 28.35 万元，较上年末增长0.11%。报告期内，养老金代发超1100万笔，继续保持上海地区首位。

持续提升养老金融服务。着眼老年客户现实需求，推出“专人、专版、专线”金融服务，线下升级优化网点渠道老龄服务特色，设立并扩大“美好生活工作室”提供延伸服务；线上持续建设手机银行“美好生活”专版，提升95594“敬老专属热线”人工服务能力与效率；持续践行为老服务社会责任，“美好生活进社区活动”全年开展约500场，服务近1万名老年群体；携手政府紧密合

49上海银行股份有限公司2023年半年度报告作，积极参与“惠老”项目，继续帮助老年人跨越“数字鸿沟”，共建老龄友好社会。

践行金融为民，逐步完善第三支柱个人养老财富管理体系建设，聚焦重点目标客群，探索场景式主动营销，加快布局并持续丰富客户个养账户下的资产配置品种，陆续上线个人养老基金、保险、理财产品。报告期内个人养老金获客呈加速度，第二季度环比第一季度增长36%。

财富管理

本公司抓住财富管理升级变革关键期，积极把握行业新机遇，找准业务持续发力点，从客户需求出发，兼顾规模与价值、风险与收益的“四轮驱动”，以重点业务开拓促活资产配置客户，以数字化转型优化用户体验，以全流程陪伴提升客户财富管理幸福感、获得感。

财富管理业务关键指标（部分）项目2023年6月30日2022年6月30日变化

月日均 AUM 30 万元及以上客户数（万户） 80.74 76.59 5.41%

月日均 AUM 30 万元及以上客户月日均 AUM（亿元） 7923.98 7899.72 0.31%

项目2023年1-6月2022年1-6月变化

财富管理中间业务收入（亿元）7.997.861.62%

聚焦分层分类精细化经营，构建基于数据驱动的客户经营矩阵，围绕不同客群、不同生命周期的财富管理需求，提供针对性的财富管理综合服务；围绕拓新-成长-陪伴-挽留关键时点，持续夯实中高端客户的全旅程陪伴，实现财富管理与客户价值增长的同频共振。报告期内，新拓展贵宾白金卡、财富星钻卡客户 4.01 万户、1.34 万户；报告期末，月日均 AUM 30 万元及以上的客户 80.74万户，月日均 AUM 为 7923.98 亿元，其中月日均 AUM 100 万元及以上的战略重点客户 20.40 万户，月日均 AUM 为 4694.52 亿元。

大力构筑财富管理价值创造“第二曲线”。本公司搭建起综合化、一站式的资产配置体系，拓宽中收多元发展路径，顺应行业轮动，洞察客户需求，调整重点产品策略，持续激发财富管理价值创造能力。报告期内实现财富管理中间业务收入7.99亿元，同比增幅环比一季度持续提高，其中代理个人保险手续费收入同比增长100.62%，成为财富管理中收增长的核心引擎。

推动保险业务更高质量发展。回归保险基本保障功能，引入上线新一年度“沪惠保”产品，报告期内投保人数超1.66万户；持续优化业务结构，加大力度推动高附加值的期缴业务，报告期内，代理个人保险业务销售规模35.62亿元，同口径同比增长59.08%，其中期缴保险同比增长87.89%，销量和中收贡献占比分别提升5个百分点、8个百分点；围绕居民财富传承、财富保障需求，整合法律、税务等专家资源，策划组织线上线下客户沙龙300余场。

推动理财业务市场化转型。代销本行、他行理财子产品双管齐下，积极布局低波稳健产品线，不断丰富客户稳健配置的开放式产品货架，开拓理财配置客户。报告期内新上线7家、19个系列、

86只他行理财子产品，他行理财子产品规模较上年末增长184.08亿元；新拓展理财配置客户4.70

50上海银行股份有限公司2023年半年度报告万户，同比增长60.01%；全新创设“美好”系列产品线，提升适老财富管理服务质量，打造品牌特色。

推动基金业务长效化发展。以为客户创造持续盈利体验为核心，坚持“优中选优”的产品甄选机制，优化定量+定性结合的产品评价体系，报告期内重点权益型基金平均收益表现优于沪深300；

持续推动基金定投，优选定投产品池、优化智能定投工具，提供高频高质的投前投后服务，推动基金保有规模和客户数增长。

纵深推进财富管理领域数字化转型。加大系统性能、客户体验、流程优化等重点领域的数字化开发投入，年度开发预算较上一年度接近翻番；着力打造数字化、智能化的“双中心”平台，以专业赋能、数据驱动，构建起有温度的长久陪伴模式。报告期内，正式上线财富管理产品管理中心，实现全品类、全生命周期、全流程的数字化产品管理；启动资产配置中心建设，打造“客户-产品-服务”的智能化策略引擎。

消费金融

本公司立足做优做大零售资产业务，加大重点领域信贷支持，加快优质资产投放，有效防范风险，逐步恢复规模增长，2023年第二季度人民币个人贷款和垫款单季增长15.30亿元，环比第一季度多增60.21亿元。

发挥区位优势，推进住房按揭稳健发展。贯彻落实国家房地产宏观调控政策，坚持“房住不炒”定位前提下，服务居民合理购房需求，加快推进与各地公积金管理部门合作；积极响应各地政府部门房地产金融政策，提供带押过户服务，提升金融服务水平。报告期内，住房按揭贷款投放170.24亿元，同比增长21.94%；报告期末，住房按揭贷款余额1639.51亿元，其中上海地区住房按揭贷款余额695.03亿元，较上年末增长4.96%，在上海地区市场份额为4.27%，较上年末提高0.28个百分点。

深耕场景消费金融领域，持续助力居民消费复苏。持续打造汽车金融服务特色，响应国家双碳战略和扩大汽车消费的政策导向，积极布局绿色信贷领域，加深与新能源造车龙头企业合作，加大新能源汽车贷款投放。报告期内，新能源汽车消费贷款投放金额42.03亿元；报告期末，新能源汽车消费贷款余额70.35亿元，较上年末增长79.45%。积极响应国家促进消费复苏号召，不断优化在线“信义贷”产品体验，并依托线下和线上渠道对接扩大客户服务面。报告期内，累计服务2.33万线上客户，累计授信额度9.79亿元。

信用卡

报告期内，本公司聚焦消费活力、价值获客和一体化经营，持续推进信用卡业务结构转型升级，强化全流程风险穿透管理，推动业务稳健发展。报告期末，信用卡累计发卡1437.20万张，较上年末增长4.11%；信用卡贷款余额383.26亿元；信用卡不良率2.14%。

51上海银行股份有限公司2023年半年度报告

推进产品创新和服务升级。立足核心城市圈，聚焦城市新市民、职场新人等信用卡年轻客群，报告期内推出叮咚买菜联名卡、启程卡等8款信用卡新产品；契合交易线上化趋势，优化主流消费平台线上支付“一键绑卡”等功能，提升支付体验；拓展头部电商平台消费分期业务，报告期内交易额超9000万元，超过去年全年产能；优化升级汽车和家装分期产品服务，实现直客式汽车分期线上远程申请、秒批秒用、优惠利率和自主支付，提升客户体验，报告期内直客式汽车和家装分期交易额同比提升16.52%。

多措并举促消费复苏与提振。响应“五五购物节”“国潮四季美好申活”等区域促消费政策，聚焦购物、美食、文旅等重点领域开展系列活动，助力消费潜力释放和城市经济复苏。融入线上线下场景，围绕购物消费、旅游出行、生活便利等消费领域，持续推出消费优惠、多倍积分、积分抵现等用卡活动；围绕“周三美饮、周五美好生活”两大主题持续开展都市生活圈特惠活动，覆盖合作商户门店逾8.8万家、惠及客户逾38万户。上半年国内消费市场仍处于复苏期，报告期内实现信用卡交易额679.80亿元，同比下降1.76%，其中第二季度信用卡交易额同比、环比均实现正增长。

支持绿色金融发展，推出共享单车、新能源充电消费优惠活动，引导客户绿色低碳出行；加大分期购车补贴、费率优惠等多种让利活动力度，报告期末新能源汽车分期贷款余额36.79亿元，较上年末增长27.78%。

（四）网络金融

本公司持续提升普惠金融可得性，立足解决小微企业日常经营中融资难、融资急、融资贵的问题，夯实“上行普惠”非接触金融服务能力。升级“信义签”在线存证中台，引入智能合约、区块链等技术赋能在线供应链、普惠贷款等业务场景，过程中引入司法机关线上权威认证和背书，有效降低出现争议时银行端举证质证成本和司法机关法律事实认定成本，响应国家大力发展数字经济和绿色金融的政策导向。报告期末，累计为3.13万家中小微企业提供全在线便捷融资服务，较上年末增长0.67万户，增幅27.24%；普惠非接触融资余额491.18亿元，较上年末增长19.61亿元，增幅4.16%。

优化移动支付绑卡流程及用户旅程，提升客户操作移动支付工具的便利性，实现客户一键绑定多家支付机构的便捷体验，实现线上线下支付场景开放及内容共享，为客户打造全方位、场景化的便民金融服务体系。持续完善数字人民币基础服务能力，个人手机银行、企业网上银行及银行柜面均实现为个人及企业客户提供数字人民币钱包开立、兑换、支付等服务，并持续拓展数字人民币在贷款、供应链等场景的应用。

52上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（五）金融科技

聚焦数字化转型、高质量发展主线，围绕金融科技发展战略，持续推进金融科技创新，以金融科技的力量赋能数字化转型发展。

公司业务方面，锻造立体式“金融＋科技”创新大客户服务模式，组建专业化金融科技队伍，深耕集团特色服务，为集团客户定制并投产基于云原生和微服务架构的财资数字化、一体化综合服务系统“数智司库”，打通银行端现金管理和企业端司库体系，覆盖集团多层级资金账户，深入融合赋能企业的财务、生产、销售、管理等环节，助力实体企业资金管理能力提升，依托账户管理、收付款管理、供应链、中间业务等标准化组件，形成一整套可复用的产品服务体系，为“数智司库”服务更多客户打下坚实基础。持续升级小微企业“一站式”普惠金融服务平台，推进各项服务流程线上化、自动化、智能化，构建开放式、标准化服务，拓展合作生态圈，不断丰富“小微快贷”产品体系，为小微客户提供更方便、快捷、优质的金融服务。

零售业务方面，投产一体化的财富产品管理中心，构建覆盖理财、基金、保险、资管计划、信托、贵金属等财富产品的管理体系，基于统一财富产品画像，形成全生命周期可视化、数字化管理能力；汇聚内外部多维数据，训练财富产品智能评价模型，赋能产品策略优化，提升产品管理智能化水平。拓展零售信贷生态体系，推出担保类组合个人住房贷款、网商助贷、微粒贷、美团助贷等金融产品，丰富消费信贷产品线，满足客户日益多样化的融资需求。升级综合权益平台，拓展绿色出行碳普惠平台等多家权益商户，新增大客户专区，集中客户在绿色低碳、消费、理财、支付等场景中获得的各类权益积分，开展一站式权益营销，提升客户粘度。完善个人养老金融服务体系，推出储蓄存款、基金申购、理财保险等服务，提升个人养老金融综合服务能力。

基础能力方面，全面拥抱云转型，构建安全高效、灵活敏捷、可持续发展的科技基础能力。持续推进“北斗”系列云原生平台建设，全面升级云原生平台通讯和服务体系，以单元化设计理念，完善基于微服务的标准化、自动化运行发布体系，打造高并发、海量交易处理能力，为核心业务系统等应用系统的云原生转型筑牢基础；基于具有全栈云计算能力的基础设施云，构建具备高可用、高扩展等特点的金融级云服务，打造具有高弹性伸缩能力的运行环境，保障系统稳定性和业务连续性。投产基于信创分布式数据库的会计核算引擎，按照统一、独立的会计核算规则构建的企业级核

算框架体系，实现交易与核算分离，有效提升信息系统的整体交易处理效率，助力应用架构体系云转型升级。

（六）渠道建设线上渠道

个人电子渠道方面，持续聚焦客户满意度提升和价值提升升级手机银行。持续推进适老化改造，从手机银行各频道主页向常用交易端到端旅程拓展，通过差异化视觉设计、伴随式文字提醒等手段，着力帮助老年人跨越数字鸿沟。打通线上化最后一公里，不断丰富云网点远程办理业务场景，实现

53上海银行股份有限公司2023年半年度报告

存款证明、流水打印、纸质存单等多项纸质业务电子化。报告期末，个人手机银行和“美好生活”APP 月活客户数 276.21 万户；产品销售占比 91.44%，较上年末提高 5.87 个百分点。

企业电子渠道方面，丰富普惠贷款产品，基于用户视角重塑普惠贷款线上服务流程，聚焦企业经营场景推出企业名片等便捷收款服务。新增自助购汇、外汇汇划、衍生品在线签约等多项跨境业务线上化。持续完善用户体验模型与评价体系，重点提升基础支付结算领域24项体验优化。报告期末，企业电子渠道签约客户数25.87万户，较上年末增长3.44%；报告期内，企业电子渠道月均活跃客户数12.68万户，较上年增长2.30%。

网点经营

机构布局不断优化。围绕服务国家战略和区域经济，持续优化分支机构布局，提升品牌影响力和金融延伸服务能力。主动对接长三角一体化，以长三角中心城市和长三角一体化示范区为重点，有序推进空白区域布局拓展，报告期内，泰州分行、苏州汾湖支行、杭州余杭支行开业。对接“十四五”规划，优化上海浦东地区机构布局，提升对新片区服务层级，报告期内上海自贸试验区分行迁址临港新片区。

网点智能化服务能力不断提升。报告期内，本公司持续加大网点智能化建设投入，重点围绕提升金融适老服务水平，持续推进网点智能柜员机设备更新、功能迭代优化，网点智能化适老服务能力和客户服务体验进一步提升。

报告期末，本公司有342家分支机构，设有377家自助服务点。分支机构情况如下：

单位：人民币千元机构员工数地区机构名称地址资产规模数量（人）

总行中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号93328信用卡中心上海市浦东新区来安路555号上海银行数据处理中心3号楼1375小企业金融中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号36楼129服务中心

上海市闵行区园文路28号101-103、105-108、126、132、2楼局市南分行491208

部、23楼、25楼、26楼、27楼上海地区2412915222

上海市徐汇区漕溪北路595号2号楼1层01-02室、2层01-02浦西分行541385

室、3层01-02室、4层01-02室、5层、6层

市北分行上海市虹口区大连路813号乙、大连路839弄2号9楼、10楼741392

浦东分行中国（上海）自由贸易试验区张杨路699号38945

上海自贸试验中国（上海）自由贸易试验区临港新片区紫杉路158弄2号1层

8196

区分行02单元、158弄2号4层

浙江省宁波高新区扬帆广场74号、80号、90号、92号、93号、

长三角地区宁波分行115154837910395-110号、112号、95-110号、112号（除上海地区）南京分行江苏省南京市北京东路22号13710145595202

54上海银行股份有限公司2023年半年度报告

机构员工数地区机构名称地址资产规模数量（人）杭州分行浙江省杭州市上城区新业路200号14748116730091

江苏省苏州工业园区苏州大道西9号苏州国际财富广场1-2层、3苏州分行11534109903276

层304室及30-33层

广东省深圳市福田区彩田路与笋岗西路东北侧深业上城（南区）珠三角地区深圳分行21906284952300

二期101、1101至1701

北京分行北京市朝阳区建国门外大街丙12号1层、8层、9层、10层18780157884149环渤海地区

天津分行天津市河西区乐园道36、38号1-4层1135337624450中西部地区成都分行四川省成都市武侯区航空路1号2幢940551972366

抵销数---395225985合计342138092970730174

注：

1、分支机构不含子公司上述分支结构包含5家小微持牌专营机构（杨思路支行、通济路支行、江桥支行、桂林路支行、温州瑞安小微综合支行）；

2、含劳务派遣人员。

客服中心

本公司坚持以客户为中心，践行金融为民、服务为民理念，积极推进智能客服转型发展，立足客户需求，提升智能服务体验。

优化智能语音建设，细化客群实现差异化智能语音导航、丰富语音交互场景近100个；优化在线客服3.0，增设移动渠道服务触点超300个，引入知识图谱、知识图文、答案直显等功能提供精准查询。

深化适老服务特色，智能语音导航自动识别老年客户适配人工服务，“美好生活敬老专线”提升人工路由优先级，依托客户标签开设客诉处置绿色通道，大幅提高业务办理便捷度。

报告期内，全渠道服务总量约755万通（次），智能自助服务占比超过81%，同比提升2个百分点；全渠道接通率96.81%，其中“美好生活敬老专线”接通率99.19%；客户话后满意度99.71%，其中老年客户话后满意度99.84%。

55（七）组织架构图

56上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（八）主要控股参股公司主要经本公司成立

公司名称注册资本营地、主营业务持股比例日期注册地

上海银行（香港）有限公司100%63.05亿港元香港2013-6商业银行

上银基金管理有限公司90%3亿元上海2013-8资产管理

上银理财有限责任公司100%30亿元上海2022-3资产管理

上海闵行上银村镇银行股份有限公司46.41%2.5亿元上海2011-2商业银行

浙江衢州衢江上银村镇银行股份有限公司51%1亿元浙江2011-6商业银行

江苏江宁上银村镇银行股份有限公司51%2亿元江苏2012-5商业银行

崇州上银村镇银行股份有限公司51%1.3亿元四川2012-6商业银行

上海尚诚消费金融股份有限公司42.74%16.24亿元上海2017-8消费金融

1、上海银行（香港）有限公司和上银国际有限公司

上海银行（香港）有限公司于2013年6月开业，是本公司全资子公司，为集团内首家境外机构。2023年1月10日，本公司对上银香港增资等值约20亿人民币，增资完成后上银香港注册资本等值约63.05亿港元。利用其身处香港国际金融中心的地域及资源优势，上银香港积极发挥集团整体合力，为境内“走出去”和香港本地企业提供优质跨境综合金融服务。报告期末，上银香港总资产为332.05亿港元，净资产为64.95亿港元，存款余额137.01亿港元，贷款余额192.24亿港元。报告期内实现净利润1.47亿港元。

上银国际有限公司于2015年1月开业，是上海银行（香港）有限公司在香港设立的全资子公司。2023年2月10日，上银香港对上银国际增资2.2亿港元，增资完成后上银国际注册资本10亿港元。上银国际目前已获准开展第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）、第6类（就机构融资提供意见）和第9类（提供资产管理）核心投行牌照业务。作为集团境外投行平台，上银国际重点支持本集团客户的跨境投融资业务。报告期末，上银国际总资产为60.90亿港元，净资产为5.16亿港元。报告期内实现净利润0.79亿港元。

2、上银基金管理有限公司

上银基金管理有限公司成立于2013年，注册资本3亿元，本公司持股比例90%，为其第一大股东。报告期内，在公募基金行业高质量发展要求的引领下，夯实投研专业能力，提升营销服务能力，加强产品基础能力，深化队伍建设，推动业务规模及发展质量的稳步提升。报告期末，资产管理规模1787.86亿元，较上年末增长16.82%，其中非货币公募管理规模1053.44亿元，较上年末增长14.58%，非货规模占公募总规模70.59%，占比同比提高4个百分点，业务结构持续改善，

1注：相关数据未经审计或审阅。

2注：截至本报告披露日，经监管批准同意，本公司持有上银基金的股权比例由90%增至100%。

57上海银行股份有限公司2023年半年度报告

机构客户数较上年末增长4.81%，零售非货客户数增长37.84%，客户基础持续夯实。报告期末，上银基金总资产为18.47亿元，净资产为14.38亿元，报告期内实现净利润0.88亿元，同比增长

18.03%，实现公募管理费收入1.53亿元，同比增长30.15%。

3、上银理财有限责任公司

上银理财有限责任公司成立于2022年3月，注册资本30亿元，为本公司全资子公司。上银理财经营范围包括面向不特定社会公众及合格投资者发行理财产品、对受托的投资者财产进行投资和

管理、理财顾问和咨询服务、以及监管机构批准的其他业务。成立以来，上银理财致力于打造都市居民身边的智能型理财专家，坚持以客户理财需求为中心，构建中等风险以下产品为主的产品体系，依托大类资产配置和细分资产研究，形成与产品体系相匹配的多资产多策略综合投资能力，成为具有较强市场竞争力的银行资管机构。报告期内，上银理财以客户为导向，优化产品与服务，提升投研能力，加强风险控制，推动理财业务深入转型发展。报告期末，上银理财总资产为41.05亿元，净资产为39.81亿元，管理的理财产品规模3152.29亿元，报告期内实现营业收入3.11亿元，净利润1.91亿元。

4、上海闵行上银村镇银行股份有限公司

上海闵行上银村镇银行股份有限公司成立于2011年，注册资本2.5亿元，坚持稳健经营，立足支农支小，积极践行普惠金融。报告期末，上海闵行上银村镇银行股份有限公司总资产为34.39亿元，净资产为3.94亿元。报告期内实现净利润1774.34万元。

5、浙江衢州衢江上银村镇银行股份有限公司

浙江衢州衢江上银村镇银行股份有限公司成立于2011年，注册资本1亿元，坚持服务地方经济，践行乡村振兴战略，提升农村金融服务质量。报告期末，浙江衢州衢江上银村镇银行股份有限公司总资产为5.26亿元，净资产为1.03亿元。报告期内实现净利润127.42万元。

6、江苏江宁上银村镇银行股份有限公司

江苏江宁上银村镇银行股份有限公司成立于2012年，注册资本2亿元，立足区域经济发展，围绕涉农和小微，稳步推进普惠金融业务。报告期末，江苏江宁上银村镇银行股份有限公司总资产为3.23亿元，净资产为2.34亿元。报告期内实现净利润18.35万元。

7、崇州上银村镇银行股份有限公司

崇州上银村镇银行股份有限公司成立于2012年，注册资本1.3亿元，扎根区域经济，下沉业务重心，深耕“三农”金融服务。报告期末，崇州上银村镇银行股份有限公司总资产为6.44亿元，净资产为1.76亿元。报告期内实现净利润188.66万元。

58上海银行股份有限公司2023年半年度报告

8、上海尚诚消费金融股份有限公司

上海尚诚消费金融股份有限公司于2017年8月开立，由本公司与携程旅游网络技术（上海）有限公司等公司联合出资成立。2023年1月，尚诚消费金融注册资本增至16.24亿元，本公司持股比例42.74%，增资前后均为其第一大股东。自成立以来，尚诚消费金融坚持合规稳健发展，深耕商旅消费场景，立足普惠金融初心，持续为消费者提供高质量金融服务。报告期内，尚诚消费金融持续加强股东战略支撑，有效把握商旅特色消费场景复苏契机，加快业务多元化发展布局，提升精细化风险管理水平，夯实金融科技核心能力建设，强化消费者权益保护各项工作，持续保持稳健发展态势。报告期末，尚诚消费金融总资产为183.26亿元，净资产为21.17亿元，贷款余额180.78亿元，报告期内实现净利润0.89亿元。

9、持有其他上市及非上市公司的股权情况

单位：人民币千元计入权益证券本期证券最初投资期初的累计本期购本期投期末账面证券简称资金来源公允价值品种代码成本账面价值公允价值买金额资损益价值变动损益变动

股票601818光大银行18000自有资金52006034006--52006

股票 V.N VISA 11282 - 211581 33985 233683 - 680 245565申联国际投资有限

--288044自有资金363757-31875395-9245363438公司中国银联股份有限

--63727自有资金63727----63727公司城市商业银行资金

--600自有资金600----600清算中心国家绿色发展基金

--200000自有资金450000----450000股份有限公司

合计581653114167033666343084-99251175337

注：

1、国家绿色发展基金股份有限公司注册资本为885亿元，本公司认缴出资比例为2.2599%，2020年

12月实缴出资2亿元，2022年11月追加出资2.50亿元。截至报告期末，本公司实际出资合计4.50亿元；

2、本期不涉及出售金额；

3、尾差为四舍五入原因造成。

59上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（九）子公司管理控制情况

本公司严格遵照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行并表管理与监管指引》等法律法规，依法合规行使股东权利，持续完善对子公司的管理。本公司对子公司的公司治理、风险管理、财务管理、人力资源管理等进行全面持续的管控，确保战略目标的实现和子公司的健康发展，进一步发挥集团协同效应。

（十）理财业务、资产证券化、托管、信托、财富管理等业务的开展和损益情况

详见本章“四、业务综述”。

（十一）推出创新业务品种情况

详见本章“四、业务综述”。

五、可能面对的风险

2023年以来，国际环境更趋复杂严峻，全球经济增长持续低迷，通胀仍处高位，欧美银行业

危机余波未平，全球银行业经营面临的不确定性有所增加。国内经济内生动力还不强，需求驱动仍不足，但从长远来看，我国经济韧性强、潜力大、活力足，长期向好的基本面没有改变。本集团将聚焦主责主业，牢牢把握政策机遇，以高质量可持续发展为目标，以价值创造为导向，坚定加快结构转型、扩大基础客群，提升实体经济服务广度和深度。

六、各类风险和风险管理情况

（一）全面风险管理

本公司已建立明确、清晰、有效的全面风险管理体系，风险管理类别涵盖经营中面临的信用、市场、流动性、操作、法律、合规、声誉、战略、洗钱、信息科技、国别等主要风险，持续完善涵盖风险识别、评估、计量、监测、报告、缓释和控制在内的各类风险管控流程，健全风险责任追究与处罚机制。同时不断强化并表风险管理，将集团层面子公司纳入统一风险管理框架。

本公司始终秉承“稳健审慎”的风险偏好，强化风险研判，持续加强主动管理，优化授信全流程管理体系，提升风险管理效能，积极做好新监管规制实施准备，加快数字化转型进程，全面推动风险管理与金融科技的深度融合，培育数字化风险经营管理能力，打造基于数据驱动的全面风险管理体系。

（二）信用风险

信用风险是指债务人或交易对手没有履行其对商业银行的义务或承诺，使商业银行可能蒙受损失的风险。本公司信用风险主要来源为信贷业务、债权类投资资金业务等。

60上海银行股份有限公司2023年半年度报告

信用风险是本公司面临的主要风险。面对复杂多变的外部经营环境，本公司加大信用风险的管控和风险化解力度。坚持服务实体、分类施策、客户为先、总分结合、刚性约束、坚守底线的总体原则。支持科创企业、制造业高质量发展；服务先进制造业和现代服务业深度融合；促进绿色低碳转型发展。推进房地产总量和结构双重管控，严守银政合作合规红线。深化客户比选，筛选优势企业，实施名单制管理。加强集团客户统一授信管理，持续开展大额风险暴露计量、监测、管理等工作，严防集中度风险；审慎识别控制各类融资套利行为。同时，严格落实预期信用损失管理办法，优化预期信用损失前瞻模型，提升风险管理的前瞻性。

加强重点领域和重点客户风险管控。持续关注房地产企业资金链风险，加强存量结构调整和风险排查，结合监管要求动态调整授信安排。强化信用债承销与投资业务风险管理，关注债券集中到期、再融资受阻、区域流动性分化等风险；加强债券发行业务管理，合规审慎开展信用债包销业务，严禁参与结构化发行。加强风险交叉传染管理，防范股票、利率、汇率和商品等市场波动风险向信用风险传导造成的偿付能力下降、抵质押品价值贬值等风险。提升跨区域、跨市场、跨行业交叉金融风险防范化解能力。

本公司严格落实《商业银行大额风险暴露管理办法》（银保监会令2018年第1号）要求，不断完善客户授信管理，强化大额授信风险管控，定期监测大额风险暴露指标情况。报告期内，本公司各项大额风险暴露监管指标持续满足监管要求。

本公司严格落实《商业银行表外业务风险管理办法》（银保监规〔2022〕20号）要求，按照全面、统一、分类管理原则，强化各类表外业务风险管理，按照实质重于形式原则和穿透原则，识

别、评估和缓释各类表外业务风险。

（三）市场风险

市场风险是指因市场价格（利率、汇率、商品价格、股票价格及其他价格）的不利变动，而使商业银行表内和表外业务发生损失的风险。本集团的市场风险主要来源于参与市场运作的各项资产负债业务及产品的利率和汇率风险。

报告期内，本公司秉持稳健的市场风险偏好，设置市场风险限额，每日监测市场风险变化情况，定期执行压力测试，及时采取措施降低市场风险，应对极端市场波动风险。推进新资本协议市场风险项目建设，对市场风险因子、账簿划分、资本计量等进行政策流程优化和系统方案设计。报告期内总体市场风险控制在管理目标之内。

1、利率风险

利率风险是指利率水平、期限错配等要素发生不利变动导致金融工具和头寸整体收益和市值遭受损失的风险。

（1）交易账簿

本集团对于交易账簿利率风险管理覆盖相关业务条线、产品类型和交易策略，在整体交易账簿

61上海银行股份有限公司2023年半年度报告

止损限额和 VaR 限额下，对利率风险产品设置头寸、利率敏感度、止损等限额，并每日进行风险监控，确保业务经营活动在限额范围之内。

（2）银行账簿

本集团银行账簿利率风险管理采用重定价缺口、利息净收入敏感度、机构净值敏感度等指标，通过情景模拟、压力测试等分析方法来识别和计量。在整体重定价缺口、利息净收入敏感度、机构净值敏感度整体限额下，对各主要业务条线设置分解限额，保证整体限额的落地执行。报告期内，银行账簿利率风险限额指标持续保持在管理目标以内。

本集团采用敏感性分析衡量利率变化对本集团利息净收入及权益的可能影响。下表列示了本集团利息净收入及权益在其他变量固定的情况下对于可能发生的合理利率变动的敏感性。

单位：人民币千元利息净收入敏感性

利率变动（基点）2023年6月30日2022年12月31日

+100(621816)(383845)

-100621816383845

单位：人民币千元权益敏感性

利率变动（基点）2023年6月30日2022年12月31日

+100(2542130)(2765972)

-10027438402987001

2、汇率风险

本集团的汇率风险主要包括外汇自营性债券、外汇存拆放业务及其他外汇交易业务所产生的货

币风险以及存贷款货币错配所产生的货币风险。本集团业务经营以人民币为主，外汇敞口占总资产比重不高，管理层按照风险限额密切监控风险敞口以进行汇率风险管理。

（1）交易账簿

本集团对交易账簿汇率风险管理覆盖自营、代客的全部业务，设置包括敞口限额、敏感性限额、止损限额等，每日监控其执行情况。报告期内，交易账簿汇率业务的各项指标持续保持在限额范围之内。

（2）银行账簿

本集团银行账簿汇率风险管理设置累计外汇敞口限额指标，采用敞口分析、压力测试等分析方法，通过定期监测，严格控制整体外汇风险在风险可承受范围内。报告期内，银行账簿汇率风险持续保持在管理目标之内。

62上海银行股份有限公司2023年半年度报告

本集团采用敏感性分析衡量汇率变化对本集团净利润及权益的可能影响。下表列示了当其他项目不变时，本集团各种外币对人民币汇率的合理可能变动对净利润及权益的影响。

单位：人民币千元权益敏感性

汇率变动（基点）2023年6月30日2022年12月31日对人民币升值100基点602334993

对人民币贬值100基点(6023)(34993)

（四）流动性风险

流动性风险是指商业银行无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或者无法以正常成本来满足这些需求的风险。引起流动性风险的事件或因素包括：存款客户支取存款、贷款客户提款、债务人延期支付、资产负债结构不匹配、资产变现困难、经营损失、衍生品交易风险和附属机构相关风险等。

报告期内，央行继续精准有力实施稳健的货币政策，实施跨周期调节，综合运用降准及开展中期借贷便利（MLF）等操作提供中长期流动性，市场流动性总体保持合理充裕。本公司坚持稳健的流动性管理策略，建立和完善流动性风险管理体系。根据监管要求、外部宏观经济环境和业务发展情况等制定流动性风险管理政策，在确保流动性风险安全的前提下，有效平衡流动性、安全性和效益性。密切关注宏观经济金融形势，加强前瞻性预测分析及限额管理，确保流动性风险及时有效识别、计量、监控和报告；加强资产负债匹配管理，择机发行中长期债券，优化流动性监测指标；保持适度备付水平，畅通市场融资渠道，整体流动性状况保持平稳。定期开展流动性风险压力测试和应急演练，有效防控流动性风险。

报告期末，本集团流动性风险压力测试结果达标，各项流动性风险监管指标均满足监管要求，流动性风险始终处于可控范围。其中，本集团净稳定资金比例为115.68%，流动性覆盖率为145.62%；

流动性比率为72.98%，较上年末提升1.71个百分点；本公司流动性匹配率128.79%，较上年末提升2.15个百分点。

（五）操作风险

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工或信息系统相关因素及外界事件带来的风险。本公司可能面临的操作风险损失事件主要包括七大类：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，业务中断和信息科技系统故障事件，执行、交割和流程管理事件。

报告期内，本公司围绕监管重点和操作风险形势，深化操作风险管理，完善业务连续性管理体系，保障业务持续运营。一是对标集团层面巴塞尔协议Ⅲ实施要求，优化操作风险损失数据管理机

63上海银行股份有限公司2023年半年度报告制，推动操作风险与控制自评估、关键风险指标监测工作，完善操作风险管理系统，稳步推进操作风险新标准法达标实施工作。二是持续优化操作风险管理工具，组织开展操作风险与控制评估矩阵更新、关键风险指标监测等工作，对集团历史损失事件进行追溯更新，符合监管对操作风险事件管理的要求。三是组织对分支行、子公司操作风险管理人员开展多种形式培训，强化操作风险文化的传导。四是强化运营操作风险的系统管控，重点加强对涉诈风险账户的风险策略管控和涉诈监测模型监测，提升运营操作风险的非现场检查、异常指标排查、管理履职检查等方面的管理效能。五是加强业务连续性管理，开展人民银行统一组织的重要信息系统同城切换演练。针对重要系统故障场景，完善业务与科技部门之间的交互响应和应急处置流程。上线业务连续性管理系统，推动业务连续性管理线上化。

（六）法律风险

法律风险是指商业银行因经营活动不符合法律规定或者外部法律事件导致风险敞口的可能性，包括但不限于下列风险：商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效；商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担民事赔偿责任等。

报告期内，本公司着力强化法律风险防控体系，健全子公司法律风险管理机制，聚焦重点领域、紧扣关键环节，支持保障业务高质量发展。持续提升民事诉讼案件主动维权及被诉防守能力，全力推进不良资产化解处置，加强典型案件分析研判，推动“以案促管，以管创效”。做强做精品牌培训项目，多层次推进普法宣传工作，提升法治国企建设水平。

（七）合规风险

合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本公司以合规经营为目标，聚焦重点领域，坚持问题导向，稳步推进各项合规管理工作。报告期内，针对反洗钱管理、数据治理、跨境业务等合规风险管理重点领域，剖析管理薄弱环节，制定有针对性的管理措施。此外，全面推进规章制度标准化、规范化建设，清理整合制度体系，细化管理流程和操作规范，优化长效管理机制。统筹优化合规风险检查工作，着力健全规范化、专业化的检查体系，积极推进实施合规检查，提升自主发现问题，提前整改优化的能力。通过开展防范非法金融活动专题培训、数据安全案例警示教育、反洗钱履职能力提升系列培训等职业操守和业务规范培训，提升全员合规意识，培育良好合规文化。以营业网点为主要阵地，通过市民课堂、客户沙龙、社区活动、企业联动等途径，切实履行维护金融安全的社会责任。

（八）声誉风险

声誉风险是指由商业银行行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒

64上海银行股份有限公司2023年半年度报告

体等形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

本公司严格贯彻落实监管机构对商业银行声誉风险管理的各项要求，遵循前瞻性、匹配性、全覆盖和有效性原则，持续完善声誉风险全流程管理，推进常态化建设，将声誉风险管理意识渗透至经营管理各环节，提升声誉风险防范与系统应对能力。报告期内，本公司加强关口前移，开展声誉风险排查，并对可能升级的各类隐患开展预案管理，及早及小化解风险；加强舆情监测、研判和预警，妥善应对负面舆情，最大程度化解不利影响；加强声誉风险管理培训和演练，深植“预防为主，全员有责”理念，织牢织密声誉风险防范网络；加强媒体沟通，建设健康向上、良性互动的媒体关系，同时结合服务实体经济、践行金融为民、积极履行社会责任等开展正面宣传，塑造良好企业形象。

（九）战略风险战略风险是指商业银行在经营发展过程中整体遭受损失的不确定性。

本公司建立了较为健全的战略风险管理组织架构，推进三年发展规划（2021-2023年）及各条线、分行实施发展规划。已形成总、分、子战略规划体系，构建战略管理与经营计划、资源配置、风险管理等闭环体系。建立战略推进工作机制，以攻坚克难、数字化转型等重点项目推进战略目标达成。加强对经济金融形势、监管趋势、科技发展态势及自身经营的研究分析，加强战略执行的跟踪评估。

报告期内，我国国民经济延续恢复发展态势，但外部环境更趋复杂严峻。本公司保持战略定力，深化高质量发展，在业务规模增长中动态优化业务结构；持续培育特色业务，推动发展动能转换，加大对普惠金融、绿色金融、科创金融和制造业等重点领域的支持力度。推进数字化转型，以数据驱动管理提升经营管理效率，赋能客户服务、风险经营等关键能力。

（十）洗钱风险

洗钱风险是指商业银行在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用所面临的洗钱、

恐怖融资和扩散融资、逃税等风险，以及随之可能带来的声誉风险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失。

本公司遵照“风险为本”原则，持续健全与本公司发展战略、风险偏好、经营规模与结构相适应的洗钱风险管理体系，建立组织健全、结构完整、职责明确的洗钱风险管理架构，搭建层次清晰、相互协调、有效配合的工作机制，制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略、政策和程序，严格履行反洗钱法定义务。

报告期内，本公司进一步优化洗钱风险管理架构，平稳完成牵头管理职责调整工作，强化二道防线管理职能。完善反洗钱制度体系，修订《上海银行大额交易和可疑交易报告操作规程》等内控

65上海银行股份有限公司2023年半年度报告制度，重点推进建立零售条线反洗钱工作规范，完善相关业务管理制度，确保重点领域和操作环节内嵌反洗钱管理要求。有序推进反洗钱模型优化及综合管理系统建设，分阶段实现客户、产品、机构洗钱风险评估的线上化闭环管理。加强内部检查督导，依托三道防线合力开展检查和内部审计工作，通过狠抓问题整改不断促进提升反洗钱工作有效性。深入宣导反洗钱合规文化，举办反洗钱履职能力提升系列专题培训，夯实各级人员履职知识储备和专业管理能力；积极践行社会宣传义务，开展“严打地下钱庄，维护金融秩序”等主题宣传，营造良好的反洗钱工作氛围。

（十一）信息科技风险

信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

本公司信息科技风险管理工作结合战略目标及监管要求，持续优化信息科技风险评估、监测管理体系，运用系统工具开展科技风险评估检查线上化管理，建立系统性的检查方案执行、整改跟踪、措施优化的闭环管理机制；扩展科技风险指标监测范围，重点覆盖信息安全管理领域，有效防范互联网攻击等信息安全风险事件；开展重点领域科技风险排查，重点聚焦网络安全、互联网应用开发、科技运维领域的检查问题整改和机制优化；对重要外包厂商和非驻场集中外包进行全面风险评估检查，同时优化行内开发资源配置，提升自主研发管理能力。

报告期内，本公司信息系统生产运行总体平稳有序，信息安全事态平稳，重要信息系统运行情况正常，未发生重大突发事件。顺利完成各重要时期的生产安全及网络安全保障工作。本公司坚持立足集团管理视角，健全集团科技管理机制，提高集团科技开发、运维、安全等方面的一体化管理能力。不断推进信息科技管理数字化水平，提升安全生产水平，打造“一、五、十（一分钟发现、五分钟定位、十分钟处置）”监控全景视图，集成了应用架构、故障告警“一键式”故障定位及处理，实现管理过程自动化、数据化，降低操作风险。持续推进应用系统同城应用级和异地系统级灾备建设计划，提高基础环境和信息系统可用性。持续进行7×24小时常态化安全运营，建立健全安全运营体系及安全开发管控体系。积极应对各种突发风险，开展网络安全风险排查，持续落实关键应用渗透测试和安全扫描，夯实网络安全技术管控，切实保障生产运行的安全稳定和信息系统风险管控。强化全行金融科技工作的统筹管理，全力推进重点项目立项和实施，将重点项目的资源配置管理纳入全行重点工作管理体系，明确全行性重点项目群、重大项目的建设目标，强化重点项目群前期资源保障、项目过程跟踪评估，确保重大建设项目有序高效推进。切实落实监管信息科技外包风险管理要求，加强外包供应商过程监控，不断优化重要供应商工作评分模型，提升供应商服务水平评估监督能力。

（十二）国别风险

国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或

66上海银行股份有限公司2023年半年度报告

债务人没有能力或者拒绝偿付银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使银行遭受其他损失的风险。国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。

本公司将国别风险纳入全面风险管理体系，根据外部主权评级、经济情况、对外贸易活跃程度等因素，进行国别风险评级，制定国别风险限额，定期统计国别风险暴露，并按监管要求计提国别风险准备金。

报告期内，本公司整体国别风险管理情况良好，业务发展遵循国别风险管理政策和限额要求，国别风险总体水平较低，国别风险暴露主要集中在低风险及较低风险国家或地区，风险暴露国家或地区评级保持平稳。

67上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第四章公司治理

一、公司治理的基本状况

本公司坚持建设现代企业制度。报告期内，根据法律、法规和监管规定，结合自身实际，持续深化公司治理机制并推动有效运行。

本公司股东按照《公司章程》规定享有权利并履行义务，未发现股东违反《公司章程》规定滥用权利损害本公司、其他股东和债权人利益的情况。本公司大股东、主要股东资质情况总体良好，能够较好地履职履约。本公司依法合规召集、召开股东大会，保障股东尤其是中小股东享有平等地位并能够充分行使权利。

董事会向股东大会负责，依法依规履行职责，执行股东大会决议，在公司治理、战略管理、资本管理、对外投资、机构建设、股权管理、全面风险管理、内控合规管理和法治建设、ESG 管理、

消费者权益保护、企业文化建设等方面发挥重要作用，推进本公司数字化转型和战略规划实施，持续深化和推动稳健经营和高质量发展。

监事会根据法律、法规切实履行监督职责，持续完善监督体系，加强对战略、财务、风险、内控以及董事会、高级管理层及其成员的履职情况的监督，积极开展对重点监督领域的专项调研，客观、公正地提出意见与建议，促进本公司进一步完善公司治理，保持稳健发展。

高级管理层依法履行职责，执行股东大会、董事会决议，坚持战略引领，主动应对形势变化，加强一体化经营思维，坚定推进转型发展和结构调整，攻坚克难，落实本轮规划收官工作，夯实高质量发展基础，持续保持稳健经营和发展。

本公司的公司治理实际状况与国家金融监督管理机构、证券监督管理机构发布的有关公司治理的规范性文件不存在重大差异。

二、股东大会情况

（一）股东大会职责

根据《公司章程》，股东大会是本公司的权力机构，由全体股东组成，负责决定公司经营方针和重大投资计划；选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

审议批准董事会的报告；审议批准监事会的报告；审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；

审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司增加或减少注册资本作出决议；对发行债券

或其他有价证券及上市作出决议；对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议；

修改公司章程；审议批准股东大会、董事会和监事会议事规则；审议股权激励计划和员工持股计划；

依照法律规定对收购本公司股份作出决议；对公司聘用、解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；审议批准公司重大对外股权投资及重大资产购置与处置事项；审议批准法

律、法规规定的应由股东大会审议的关联交易；审议批准变更募集资金用途事项；审议单独或者合

68上海银行股份有限公司2023年半年度报告

计持有公司有表决权股份总数百分之三以上的股东依法提交的提案；审议监事会对董事包括独立董事履行职责的评价报告；审议监事会对监事包括外部监事履行职责的评价报告；决定或授权董事会

决定与公司已发行优先股的相关事项，包括但不限于决定是否派息，以及回购、转换等；审议法律、法规和《公司章程》规定应由股东大会决定的其他事项。

（二）报告期内会议召开情况决议刊登的指定网站的决议刊登的会议届次召开日期会议地点查询索引披露日期上海市浦东新区东园路18号

2022年度股东大会 2023年5月26日 www.sse.com.cn 2023年5月27日

中国金融信息中心3楼上海厅会议出席情况及会议决议

出席本公司2022年度股东大会的股东和代理人共计87人，董事6人、监事5人、董事会秘书出席会议，部分高级管理人员列席会议，北京市金杜律师事务所上海分所对股东大会进行见证。会议审议通过董事会工作报告、监事会工作报告、财务预决算、利润分配方案、董事履职评价报告、

监事履职评价报告、高级管理人员履职评价报告、聘请外部审计机构、资本管理规划、股东回报规

划等10项提案。本次股东大会提案均为普通决议事项，均获得超过出席会议的有表决权股份总数的半数通过。除审议前述提案外，会议还听取了年度独立董事述职报告和关联交易管理执行情况报告。

三、董事、监事、高级管理人员的主要工作经历及任职或兼职情况

（一）董事

金煜：男，1965年2月出生，毕业于复旦大学金融学专业，经济学博士，正高级经济师。现任上海银行党委书记、董事长，申联国际投资公司董事，上海商业银行有限公司董事。曾任中国建设银行上海市分行国际业务部总经理、营业部总经理、副行长，中国建设银行新加坡分行总经理，中国建设银行国际业务部总经理，上海银行党委书记、副董事长、行长，上银基金管理有限公司董事长，上海银行（香港）有限公司董事长。

朱健：男，1971年6月出生，毕业于复旦大学国际关系专业，法学硕士，上海交通大学高级管理人员工商管理硕士。现任上海银行党委副书记、副董事长、行长。曾任中国证监会上海证管办信息调研处副处长，中国证监会上海监管局信息调研处副处长、处长，中国证监会上海监管局办公室主任、机构二处处长，中国证监会上海监管局党委委员、局长助理、副局长，国泰君安证券股份有限公司党委委员、副总裁。

施红敏：男，1968年10月出生，毕业于清华大学技术经济专业，工学硕士，高级经济师。现任上海银行党委副书记、执行董事、副行长兼首席财务官。曾任中国建设银行计划财务部财务处副

69上海银行股份有限公司2023年半年度报告

处长、综合处副处长，中国建设银行股份制改革领导小组办公室财务组副处长，中国建设银行计划财务部政策制度处高级经理，中国建设银行上海市分行第一支行副行长，中国建设银行信用卡中心会计结算部高级经理，中国建设银行信用卡中心党委委员、总经理助理、副总经理，上银基金管理有限公司董事，上海尚诚消费金融股份有限公司董事长，中国银联股份有限公司董事。

叶峻：男，1972年11月出生，毕业于上海交通大学工商管理专业，工商管理硕士。现任上海银行非执行董事，上海联和投资有限公司党委副书记、董事、总经理，中美联泰大都会人寿保险有限公司董事长，上海宣泰医药科技股份有限公司董事长，上海兆芯集成电路股份有限公司董事长，上海众新信息科技有限公司董事长，上海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长等职务。曾任上海联和投资有限公司投资银行部副经理、经理，业务发展部经理，总经理助理兼金融服务投资部经理，上海联和投资有限公司副总经理，上海和辉光电股份有限公司董事，上海华虹（集团）有限公司董事等职务。

应晓明：男，1968年6月出生，毕业于上海交通大学工业管理工程专业，大学本科，中国注册会计师、中国注册资产评估师。现任上海银行非执行董事，上海联和投资有限公司首席财务官、职工监事、资产财务部经理，中美联泰大都会人寿保险有限公司董事，上海兆芯集成电路股份有限公司董事，上海市信息投资股份有限公司董事，上海宣泰医药科技股份有限公司董事，上海众新信息科技有限公司董事等职务。曾任上海联和投资有限公司管理咨询部副经理、资产管理部经理、业务发展部执行经理、审计部经理，上海艾普强粒子设备有限公司董事，上海华虹（集团）有限公司监事，上海华力微电子有限公司监事等职务。

顾金山：男，1962年1月出生，毕业于同济大学道路工程专业，工学学士，上海交通大学高级管理人员工商管理硕士，教授级高级工程师。现任上海银行非执行董事，上海国际港务（集团）股份有限公司党委书记、董事长，上海同盛投资（集团）有限公司党委书记、执行董事。曾任上海市市政工程研究院院长、党委副书记，上海市建委建设规划处处长、建设规划和科教处处长，上海市水务局副局长，上海市城市建设投资开发总公司副总经理，上海市水务局（上海市海洋局）局长、党组书记，上海市建设交通工作党委副书记，上海市住房和城乡建设管理委员会主任，上海市政府副秘书长，上海港航股权投资有限公司副董事长，上海港国际客运中心开发有限公司董事长。

孔旭洪：男，1959年9月出生，毕业于香港中文大学金融信息系统专业，工商管理硕士，香港会计师公会及英国 ACCA 会计师公会资深会员。现任上海银行非执行董事，西班牙桑坦德集团执行副总裁及亚太区首席执行官、西班牙桑坦德银行有限公司香港分行行长等职务。曾任所罗门兄弟香港有限公司固定收益产品销售部副总裁，美林（亚太）有限公司董事总经理、美林集团亚太区域资本市场及货币与期货业务总裁、环球财富及投资管理业务环太平洋区总裁、环球财富管理委员会

成员、美林亚太区执行委员会委员，卡普拉投资管理（亚洲）有限公司亚太区（日本除外）总裁、亚太区投资委员会主席，西班牙桑坦德银行有限公司董事总经理、全球企业银行及资本市场部亚太地区总裁。

70上海银行股份有限公司2023年半年度报告

黎健：女，1972年3月出生，毕业于麻省理工学院工商管理专业，工商管理硕士。现任上海银行非执行董事，TCL 科技集团股份有限公司首席财务官（CFO），TCL 科技集团财务有限公司董事长等职务。曾任中国建设银行惠州市分行国际业务部经理，历任 TCL 多媒体科技控股有限公司资金总监，TCL 科技集团财务有限公司副总经理、总经理。

陶宏君：男，1972年9月出生，毕业于天津大学，工商管理硕士，研究员。现任上海银行非执行董事，中国船舶集团投资有限公司党委书记、董事长等职务。曾任中国航天科技集团有限公司

第五研究院第五一三研究所副所长、总会计师，中国航天科技集团有限公司第五研究院第五一三研

究所所长、党委副书记，中船投资发展有限公司董事、总经理。

庄喆：男，1972年1月出生，毕业于中国人民大学金融学专业，经济学硕士，高级经济师。

现任上海银行非执行董事，中国建银投资有限责任公司党委委员、执行董事、副总裁。曾任中国建设银行河南省分行办公室副主任、主任，中国建设银行郑州铁路分行行长、党委书记，中国建银投资有限责任公司金信信托托管组副总经理，中国建银投资有限责任公司企业管理部副总经理（主持工作），中国建银投资有限责任公司长期股权投资部总经理，中投科信科技股份有限公司董事长、党委书记，建投控股有限责任公司董事长、党委书记，中国建银投资有限责任公司总裁助理。

郭锡志：男，1953年5月出生，毕业于新法书院金融研究专业，大学专科，英国银行学会及香港银行学会资深银行专业会士。现任上海银行非执行董事，上海商业银行副董事长、常务董事兼行政总裁及集团内其他公司董事（包括香港人寿保险有限公司、银联控股有限公司、德和保险顾问（香港）有限公司等），香港银行学会董事兼荣誉秘书、行政及财务委员会主席，伟新教育基金有限公司董事，当值律师服务执行委员会委员和 Global Bankers Program-Advisory Board 委员等职务。曾任上海商业银行美国纽约分行、旧金山分行、洛杉矶分行及英国伦敦分行经理，上海商业银行副总经理兼分行管理处主管、总经理，上海银行监事，香港银行家会所董事等职务。

甘湘南：女，1970年6月出生，毕业于复旦大学工业经济专业，经济学博士，高级经济师。

现任上海银行非执行董事，上海黄浦投资控股（集团）有限公司董事、副总经理，上海黄浦引导资金股权投资有限公司董事、副总经理，上海新黄浦实业集团股份有限公司董事，上海汇通源投资管理有限公司董事长。曾任上海新黄浦（集团）有限责任公司资产管理部经理，上海外滩源发展有限公司副总经理，上海外滩投资开发（集团）有限公司投资发展部经理，上海新黄浦（集团）有限责任公司董事，上海新黄浦资产管理有限公司董事、总经理。

李正强：男，1964年4月出生，毕业于北京大学光华管理学院国民经济学专业，经济学博士，高级经济师。现任上海银行独立董事，对外经济贸易大学国际经济贸易学院研究员、博士生导师，对外经济贸易大学高水平对外开放与金融创新研究中心主任，光大永明资产管理股份有限公司独立董事，国民养老保险股份有限公司独立董事，五矿资本股份有限公司独立董事，辽宁省粮食发展集团有限责任公司外部董事。兼任香港中文大学（深圳）兼职教授，北京大学光华管理学院管理实践教授，东北财经大学博士生导师。曾任中国证监会机构监管部副处长、处长，中国证监会基金监管

71上海银行股份有限公司2023年半年度报告

部副主任、主任，中国银河证券股份有限公司党委书记，中国金融期货交易所副总经理，大连商品交易所总经理、党委书记、理事长。

杨德红：男，1966年10月出生，毕业于复旦大学经济学专业，经济学学士，中欧国际工商学院工商管理硕士。现任上海银行独立董事，上海道禾长期投资管理有限公司董事长、总经理，华东建筑集团股份有限公司独立董事等职务。曾任上海国际信托投资公司投资银行部总经理，上海上投国际投资咨询有限公司总经理，上海国际集团资产经营有限公司总经理，上海国际集团有限公司办公室、董事会办公室、信息中心主任，上海国际信托投资有限公司副总经理，上海国际集团有限公司党委副书记、副总经理，上海爱建股份有限公司党委副书记、总经理，国泰君安证券股份有限公司党委副书记、总裁，国泰君安证券股份有限公司党委书记、董事长。

孙铮：男，1957年12月出生，毕业于上海财经大学会计学专业，经济学博士，教授，中国注册会计师，享受国务院政府特殊津贴。现任上海银行独立董事，上海财经大学商学院资深教授，上海农村商业银行股份有限公司独立董事，兴业证券股份有限公司独立董事，上海汽车集团股份有限公司独立董事，中国东方航空股份有限公司独立董事，上海财大软件股份有限公司董事，兴业银行股份有限公司外部监事，上海晅凯企业管理咨询事务所法定代表人等职务。曾任上海财经大学副校长，申能股份有限公司独立董事，上海浦东发展银行股份有限公司独立董事，上海强生控股股份有限公司独立董事，中粮资本控股有限公司独立董事，财政部会计准则委员会委员，中国会计学会副会长，上海财经大学学术委员会主任委员，上海市会计学会副会长等职务。

董煜：男，1975年9月出生，毕业于北京大学国际经济专业，经济学学士，英国伯明翰大学城市发展管理专业硕士。现任上海银行独立董事，清华大学中国发展研究院常务副院长，清华大学区域发展研究院副院长，清华大学国家治理与全球治理研究院研究员，上海市标准化战略咨询委员会专家，中粮糖业控股股份有限公司独立董事，中国融通房地产集团有限公司外部董事，国民养老保险股份有限公司外部监事。曾任国家发展和改革委员会发展战略和规划司副处长，中央财经领导小组办公室经济二局副处长、处长、副局长等职务。

肖微：男，1960年12月出生，毕业于中国社会科学院研究生院法学系国际经济法专业，法学硕士，美国哥伦比亚大学法律硕士。现任上海银行独立董事，君合律师事务所党委副书记、创始合伙人、管委会委员，国务院国有资产监管管理委员会法律顾问，第十一届北京市律师协会理事，北京市东城区法律专家。曾任中国法律事务中心海南办事处主任、律师，中国证监会第四届、第五届发行审核委员会委员，中国证监会上市公司重大重组审核委员会委员，中华海外联谊会第二届理事，中华人民共和国工业和信息化部顾问，民事行政检察专家咨询网专家，北京市优化营商环境专家咨询委员会委员，深圳市广聚能源股份有限公司独立董事，中欧基金管理有限公司独立董事，中国太平洋保险（集团）股份有限公司独立董事，烟台张裕葡萄酿酒股份有限公司独立董事，武汉钢铁股份有限公司独立董事，华夏银行股份有限公司独立董事，中国国际法学会理事，北京市仲裁委员会仲裁员，中国国际经济贸易仲裁委员会金融专业仲裁员，北京市委法律专家库成员等职务。

72上海银行股份有限公司2023年半年度报告

薛云奎：男，1964年2月出生，毕业于西南大学，博士研究生，上海财经大学会计学博士后，教授，中国注册会计师。现任上海银行独立董事，长江商学院会计学教授，美的集团股份有限公司独立董事，欧冶云商股份有限公司独立董事，海创药业股份有限公司独立董事，珠海万达商业管理集团股份有限公司独立董事，上海头水商务咨询有限公司执行董事，深圳市华佗资本管理有限公司监事，上海财大软件股份有限公司董事，上海吉洛美生物医疗科技有限公司董事。曾任上海财经大学会计学院副院长、博士生导师，上海国家会计学院副院长，长江商学院副院长，中国会计教授会秘书长，财政部国家会计学院教学指导委员会副主任委员，上海申通地铁股份有限公司独立董事，重庆太极实业（集团）股份有限公司独立董事，上海宝信软件股份有限公司独立董事等职务。

（二）监事

贾锐军：男，1964年7月出生，毕业于同济大学工业管理工程专业，工商管理硕士。现任上海银行监事会主席。曾任上海虹桥国际机场股份有限公司董事会秘书、证券事务部部长，上海国际机场股份有限公司虹桥候机楼管理分公司党委副书记、总经理，上海机场集团虹桥国际机场公司党委委员、副总经理，上海国际机场股份有限公司党委副书记、总经理、董事，上海机场（集团）有限公司党委委员、副总裁，上海国际机场股份有限公司党委书记、董事长。

葛明：男，1951年9月出生，毕业于财政部财政科学研究所（现中国财政科学研究院）西方会计专业，硕士，高级会计师，中国注册会计师。现任上海银行外部监事，北京华明富龙财会咨询有限公司总经理，亚信科技（中国）有限公司独立董事，安道麦股份有限公司独立董事，中国旅游集团中免股份有限公司独立董事，广汽埃安新能源汽车股份有限公司独立董事，北京东方略生物医药科技股份有限公司独立董事，泰康保险集团股份有限公司外部监事。曾任安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）管理合伙人、主任会计师，安永华明会计师事务所董事长，顺风国际清洁能源有限公司独立董事，上海振华重工（集团）股份有限公司独立董事，中国平安保险（集团）股份有限公司独立董事，分众传媒信息技术股份有限公司独立董事，苏州银行股份有限公司外部监事。

汤伟军：男，1970年11月出生，毕业于华东政法大学法学专业，法学学士。现任上海银行外部监事。曾任上海市委办公厅秘书处秘书（副处级）、调研员（正处级），上海虹桥经济技术开发区联合发展有限公司党委副书记、总经理、董事，上海地产闵虹（集团）有限公司党委书记、纪委书记、副总经理，上海闵行联合发展有限公司董事长，上海房地（集团）有限公司党委副书记、总经理。

林利群：男，1964年8月出生，毕业于中欧国际工商学院工商管理专业，工商管理硕士，高级经济师。现任上海银行职工监事、上海银行深圳分行党委书记、上海银行（香港）有限公司董事长、上银国际有限公司董事。曾任中国工商银行深圳市分行副行长、上海银行深圳分行行长。

张磊：男，1972年12月出生，毕业于上海交通大学工商管理专业，工商管理硕士。现任上海银行职工监事、上海银行党委宣传部部长、党委办公室主任、办公室主任。曾任上海银行审计部总

73上海银行股份有限公司2023年半年度报告

经理助理、公司业务部贷后管理部总经理，上海银行浦西分行党委委员、副行长，上海银行办公室副主任、副主任（主持工作）。

（三）高级管理人员

朱健：现任上海银行党委副书记、副董事长、行长。参见董事简历。

施红敏：现任上海银行党委副书记、执行董事、副行长兼首席财务官。参见董事简历。

胡德斌：男，1968年10月出生，毕业于吉林大学软件工程专业，工学博士，高级工程师。现任上海银行党委委员、副行长兼首席信息官，城银清算服务有限责任公司董事。曾任中国工商银行软件开发中心总工程师助理、开发部经理、总经理助理，中国工商银行软件开发中心党委委员、副总经理，中国工商银行数据中心（上海）党委副书记、副总经理，上海银行首席信息官。

汪明：男，1975年4月出生，毕业于复旦大学世界经济专业，经济学学士。现任上海银行党委委员、副行长、总法律顾问、工会主席。曾任上海银行公司金融部副总经理、公司金融部副总经理兼重点客户部总经理，上海银行北京分行党委委员、纪委书记、副行长，上海银行同业金融部副总经理、公司业务部总经理，上海银行浦西分行党委书记、行长，上银基金管理有限公司董事长。

李晓红：女，1969年12月出生，毕业于吉林大学法学理论专业，法学博士。现任上海银行党委委员、董事会秘书，上海银行（香港）有限公司董事，上银国际有限公司董事长。曾任中国证监会办公厅秘书处副处级秘书、正处级秘书、发行审核委员会工作处处长，上海市金融服务办公室主任助理（挂职）。

朱守元：男，1971年8月出生，毕业于江西财经大学投资经济管理专业，经济学学士，复旦大学工商管理硕士。现任上海银行业务总监、公司业务部总经理，上银国际（深圳）有限公司董事长。曾任上海银行徐汇支行副行长，上海银行徐汇支行党总支书记、行长，上海银行市中管理总部党委书记、总经理，上海银行公司业务部总经理、政府与集团客户部总经理，上海银行总行营业部党委书记、总经理，上海银行公司业务部（政府与集团客户部）总经理（总监级）。

周宁：女，1969年11月出生，毕业于上海交通大学工商管理专业，工商管理硕士，高级经济师。现任上海银行人力资源总监、党委组织部部长、人力资源部总经理、总行直属党委书记。曾任中国建设银行上海市分行嘉定支行行长助理、副行长，上海银行风险管理部副总经理，上海银行审计部副总经理（主持工作）、总经理，上海银行计划财务部总经理，上海尚诚消费金融股份有限公司董事。

四、股东单位派驻的董事在股东单位任职情况姓名任职的股东单位名称担任的职务任期起始日期

党委副书记2019.2

叶峻上海联和投资有限公司董事2018.1

总经理2018.5

74上海银行股份有限公司2023年半年度报告

姓名任职的股东单位名称担任的职务任期起始日期

首席财务官2021.5

应晓明上海联和投资有限公司职工监事2018.1

资产财务部经理2015.7

党委书记2019.5

顾金山上海国际港务（集团）股份有限公司

董事长2019.7

集团执行副总裁2016.7

孔旭洪西班牙桑坦德银行有限公司集团亚太区首席执行官2015.7

香港分行行长2017.9

首席财务官2021.8

黎 健 TCL 科技集团股份有限公司

副总裁2019.1

陶宏君中国船舶集团投资有限公司党委书记、董事长2020.8

庄喆中国建银投资有限责任公司党委委员、执行董事、副总裁2021.1

副董事长2020.3郭锡志上海商业银行有限公司

常务董事兼行政总裁2007.10

董事2017.12

甘湘南上海黄浦投资控股（集团）有限公司

副总经理2017.3

五、董事、监事、高级管理人员在其他单位任职情况姓名其他单位名称担任的职务申联国际投资公司董事金煜上海商业银行有限公司董事

上海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长中美联泰大都会人寿保险有限公司董事长上海宣泰医药科技股份有限公司董事长上海兆芯集成电路股份有限公司董事长上海众新信息科技有限公司董事长叶峻上海矽睿科技股份有限公司董事长上海华虹宏力半导体制造有限公司董事格兰菲智能科技有限公司董事华虹半导体有限公司非执行董事上海商业银行有限公司董事申联国际投资公司董事长

应晓明上海联和资产管理有限公司执行董事、总经理

75上海银行股份有限公司2023年半年度报告

姓名其他单位名称担任的职务上海中科深江电动车辆有限公司监事上海兆芯集成电路股份有限公司董事中美联泰大都会人寿保险有限公司董事上海众新信息科技有限公司董事上海市信息投资股份有限公司董事上海宣泰医药科技股份有限公司董事上海和辉光电股份有限公司监事会主席上海和兰透平动力技术有限公司董事联和东海信息技术有限公司董事上海联和日环能源科技有限公司监事辽宁兆芯电子科技有限公司董事长北京兆芯电子科技有限公司执行董事西安兆芯集成电路有限公司执行董事山东兆芯集成电路有限公司执行董事

顾金山上海同盛投资（集团）有限公司党委书记、执行董事

Academy Marina （ABC） Limited 董事

Academy Star Limited 董事

孔旭洪 Academy Sun Limited 董事

Great Bloom （China） Limited 董事江西宏隆食品有限公司董事

TCL 科技集团财务有限公司 董事长

TCL 中环新能源科技股份有限公司 董事惠州市合志众成投资有限公司执行董事湖北消费金融股份有限公司董事黎健

简单汇信息科技（广州）有限公司董事

智汇信远商业（惠州）有限公司董事

TCL Finance （Hong Kong） Co. Limited 董事、合规主任

深圳 TCL 房地产有限公司 董事中船科技投资有限公司董事长中船投资发展有限公司执行董事陶宏君中国船舶重工集团资本控股有限公司执行董事

中船资本控股（天津）有限公司执行董事

中船投资管理（天津）有限公司执行董事

76上海银行股份有限公司2023年半年度报告

姓名其他单位名称担任的职务

中船投资发展（上海）有限公司执行董事天津中船建信海工投资管理有限公司执行董事国家军民融合产业投资基金有限责任公司监事

北京航天科工信息产业投资基金（有限合伙）投委会委员

中船感知海洋无锡产业基金（有限合伙）投委会主任

海盛产业投资基金管理（江苏）有限公司执行董事北京央企投资协会副会长光大中船新能源产业投资基金管理有限公司副董事长中船私募基金管理有限公司财务负责人上海商业银行信托有限公司董事

香港银行学会董事兼荣誉秘书、行政及财务委员会主席海光物业管理有限公司董事银联信托有限公司董事上商期货有限公司董事

Infinite Financial Solutions Limited 董事

上海商业银行（代理人）有限公司董事

Shacom Property （CA） Inc. 董事

Shacom Property （NY） Inc. 董事

德和保险顾问（香港）有限公司董事上银证券有限公司董事银和再保险有限公司董事郭锡志香港人寿保险有限公司董事伟新教育基金有限公司董事银联控股有限公司董事

宝丰保险（香港）有限公司董事联丰亨人寿保险股份有限公司董事银联金融有限公司董事当值律师服务执行委员会委员

Global Bankers Program-Advisory Board 委员香港华商银行公会有限公司董事香港金融业志同会有限公司会董

金融学院（香港）会员团结香港基金有限公司顾问

77上海银行股份有限公司2023年半年度报告

姓名其他单位名称担任的职务

香港城市大学数据科学学院-学院顾问委员会成员

上海黄浦引导资金股权投资有限公司董事、副总经理甘湘南上海新黄浦实业集团股份有限公司董事上海汇通源投资管理有限公司董事长

国际经济贸易学院研究员、博士生导师对外经济贸易大学高水平对外开放与金融创新研究中心主任光大永明资产管理股份有限公司独立董事国民养老保险股份有限公司独立董事五矿资本股份有限公司独立董事李正强辽宁省粮食发展集团有限责任公司外部董事

香港中文大学（深圳）兼职教授北京大学光华管理学院管理实践教授东北财经大学博士生导师

上海道禾长期投资管理有限公司董事长、总经理

上海禾同企业管理有限公司董事长、总经理上海道禾志医私募基金管理有限公司执行董事杨德红上海志医企业发展有限公司执行董事华东建筑集团股份有限公司独立董事浙江道禾长期私募基金管理有限公司董事长上海汇赫嘉企业管理有限公司监事上海财经大学商学院资深教授上海农村商业银行股份有限公司独立董事兴业证券股份有限公司独立董事上海汽车集团股份有限公司独立董事孙铮中国东方航空股份有限公司独立董事上海财大软件股份有限公司董事兴业银行股份有限公司外部监事上海晅凯企业管理咨询事务所法定代表人

中国发展研究院常务副院长、高级研究员清华大学区域发展研究院副院长国家治理与全球治理研究院研究员董煜上海市标准化战略咨询委员会专家中粮糖业控股股份有限公司独立董事中国融通房地产集团有限公司外部董事

78上海银行股份有限公司2023年半年度报告

姓名其他单位名称担任的职务国民养老保险股份有限公司外部监事

北京市君合律师事务所党委副书记、创始合伙人、管委会委员国务院国有资产监管管理委员会法律顾问肖微

第十一届北京市律师协会理事北京市东城区法律专家长江商学院会计学教授美的集团股份有限公司独立董事欧冶云商股份有限公司独立董事海创药业股份有限公司独立董事薛云奎珠海万达商业管理集团股份有限公司独立董事上海头水商务咨询有限公司执行董事上海财大软件股份有限公司董事上海吉洛美生物医疗科技有限公司董事深圳市华佗资本管理有限公司监事北京华明富龙财会咨询有限公司总经理

亚信科技（中国）有限公司独立董事安道麦股份有限公司独立董事葛明中国旅游集团中免股份有限公司独立董事广汽埃安新能源汽车股份有限公司独立董事北京东方略生物医药科技股份有限公司独立董事泰康保险集团股份有限公司外部监事

上海银行（香港）有限公司董事长林利群上银国际有限公司董事胡德斌城银清算服务有限责任公司董事

上海银行（香港）有限公司董事李晓红上银国际有限公司董事长

朱守元上银国际（深圳）有限公司董事长

六、董事、监事、高级管理人员变动情况日期姓名变动情形变动原因

2023年1月崔庆军辞任本公司副行长工作变动

2023年7月袁志刚辞任本公司外部监事任期届满

注：

79上海银行股份有限公司2023年半年度报告

1、2023年6月，本公司监事会收到外部监事葛明先生、袁志刚先生的辞呈。因在本公司担任外部

监事已满六年，葛明先生辞去本公司外部监事、监事会提名委员会主任委员及监事会监督委员会委员职务，袁志刚先生辞去本公司外部监事、监事会监督委员会主任委员及监事会提名委员会委员职务。鉴于葛明先生、袁志刚先生的辞任将导致本公司监事会中外部监事人数低于监事会成员的三分之一，根据法律法规和《公司章程》等相关规定，葛明先生、袁志刚先生的辞任将自本公司召开股东大会选举产生新任外部监事填补其空缺后生效。在此期间，葛明先生、袁志刚先生将按照法律法规和《公司章程》等相关规定，继续履行外部监事及在监事会提名委员会、监事会监督委员会中的职责；

2、2023年7月，本公司监事会审议通过了《关于袁志刚先生辞任后不再继续履职的议案》，同意

袁志刚先生因个人原因，辞任后不再继续履行外部监事及在监事会提名委员会、监事会监督委员会中的职责。袁志刚先生不再履职后，本公司监事会中外部监事人数占比仍符合法律法规和《公司章程》规定；

3、2023年8月，本公司董事会收到独立董事孙铮先生的辞呈。因在本公司担任独立董事已满六年，

孙铮先生辞去本公司独立董事、董事会提名与薪酬委员会主任委员、董事会关联交易控制委员会委员及董事会审计委员会委员职务。鉴于孙铮先生辞任将导致本公司董事会中独立董事人数低于董事会人数的三分之一，根据法律法规和《公司章程》等相关规定，孙铮先生的辞任将自本公司股东大会选举产生新任独立董事填补其空缺且新任独立董事任职资格获监管机构核准后生效。在此期间，孙铮先生将按照法律法规和《公司章程》等相关规定，继续履行独立董事及在董事会提名与薪酬委员会、董事会关联交易控制委员会、董事会审计委员会中的职责。

七、董事会

（一）董事会职责

根据《公司章程》，董事会对股东大会负责，承担本公司经营和管理的最终责任，召集股东大会，并向股东大会报告工作；执行股东大会的决议；制订经营发展战略并监督战略实施，决定本公司的综合经营计划和投资方案；制订本公司的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补

亏损方案；制订本公司增加或减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；制订本公司重大收

购、收购本公司股票或合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；在股东大会授权范围内，审议批准本公司对外股权投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、数据治理等事项；审议批准法

律、法规规定的应由董事会审议的关联交易，每年向股东大会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告；决定本公司内部管理机构的设置；聘任或解聘本公司行长、董事会秘书；根据行长的提名，决定聘任或解聘本公司副行长、首席官、总监等高级管理人员，并决定其报酬和奖惩事项；制订本公司的基本管理制度、风险容忍度以及风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；制订《公司章程》的修改方案，制订股东大会议事规则、董事会议事规则，审议批准董事会专门委员会工作规则；制订资本规划，承担资本管理最终责任；提请股东大会聘用或者解聘为本公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；监督高级管理人员有效履行管理职责，听取行长的工作汇报；负责本公司信息披露事项，并对本公司的的财务会计报告的真实性、完整性、准确性和及时性承担最终责任；承担本公司并表管理的最终责任；定期评估并完善本公司公司治理；拟定股权激励计划和员工持股计划；批准建立与本公司发展相适应的薪酬福利制度；维护

80上海银行股份有限公司2023年半年度报告

金融消费者和其他利益相关者合法权益；建立本公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；负责制订董事会自身和高级管理层应当遵循的职业规范与价值准则；在股东大会

授权范围内决定与本公司已发行优先股的相关事项，包括但不限于决定是否派息，以及回购、转换等；承担本公司股权事务的管理责任等。

（二）董事会人员构成

截至本报告披露日，本公司董事会共有董事18名，其中执行董事3名，即金煜先生、朱健先生和施红敏先生；非执行董事9名，即叶峻先生、应晓明先生、顾金山先生、孔旭洪先生、黎健女士、陶宏君先生、庄喆先生、郭锡志先生和甘湘南女士；独立董事6名，即李正强先生、杨德红先生、孙铮先生、董煜先生、肖微先生和薛云奎先生。

（三）董事会工作情况

董事会遵守法律、法规和《公司章程》规定，科学审慎决策，报告期内共召开5次会议，审议、听取和审阅了68项议案和报告。董事会建立多元化的董事结构，促进董事会科学、合理决策；发挥专门委员会的专业支持作用，提升董事会决策水平。董事会坚持战略引领，坚持新发展理念，积极贯彻落实国家宏观政策和监管要求，切实承担经营管理最终责任，不断完善公司治理，加强战略管理，推进专业化经营和精细化管理，强化全面风险管理，深化企业文化建设，践行 ESG 理念和社会责任，保障利益相关者利益，持续深化和推动稳健经营和高质量发展。

（四）董事工作情况

报告期内，各位董事坚持高质量发展理念，切实履行忠实义务、勤勉义务，专业、独立、合规地履行职责，为加快结构调整和数字化转型发展，深化全面风险管理和公司治理发挥了重要作用。

独立董事遵守相关法律法规、监管规定及《公司章程》等规定，持续强化与董事会其他成员、监事会、高级管理人员和股东各方的沟通，进一步发挥自身专业优势和作用，积极维护本公司和股东特别是中小股东的合法权益，推动本公司高质量可持续发展。

各位董事未对本公司报告期内的董事会议案及其他非董事会议案事项提出反对意见。各位董事提出多项意见和建议，全部得到本公司采纳或回应。

八、监事会

（一）监事会职责

根据《公司章程》，监事会是本公司的内部监督机构，对股东大会负责，负责对董事会编制的定期报告进行审核并提出书面审核意见；对本公司的利润分配方案进行审议，并对利润分配方案的合规性、合理性发表意见；监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本公司实际的发

81上海银行股份有限公司2023年半年度报告

展战略；定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告；监督董事会、高级管理层履行职责情况，包括履行有关资本管理职责的情况；监督董事、高级管理人员的尽职情况；对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价；对董事的选聘程序进行监督；

要求董事、高级管理人员纠正其损害本公司利益的行为；检查、监督本公司的财务活动；对本公司

经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；对违反法律、法规、《公司章程》或

者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免建议或依法提起诉讼；提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时，召集和主持股东大会；向股东大会提出提案；提议召开董事会临时会议；发现本公司经营情况异常，可以进行调查；对本公司薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；定期与中国银行业监督管理机构沟通本公司情况等。

（二）监事会人员构成

截至本报告披露日，监事会共有监事5名，其中股东监事1名，即贾锐军先生；外部监事2名，即葛明先生和汤伟军先生；职工监事2名，即林利群先生和张磊先生。

（三）监事会工作情况

报告期内，监事会依据法律法规及《公司章程》规定，切实履行监督职责，聚焦战略执行、风险管控等监督重点，持续拓展监督广度和深度，积极提升监督质效。监事会共召开4次会议，审议、听取和审阅了34项议案和报告，客观、审慎提出多项意见和建议；持续完善履职评价体系，完成董事、监事、高级管理人员2022年度履职评价工作；组织开展江苏地区分行服务区域经济发展情况及

区域市场竞争力情况调研，推动本公司可持续高质量发展。

（四）监事工作情况

报告期内，本公司各位监事严格遵守法律法规和公司章程规定，自觉规范自身履职行为，忠诚、勤勉地履行监督职责，切实维护本公司利益、股东利益和其他利益相关者利益。外部监事能够投入足够的时间和精力履行职责，持续关注本公司经营发展，本着客观、独立、审慎的原则，发挥自身专业特长，在监事会会议及各项监督活动中提出多项富有价值的意见和建议。

各位监事未对本公司报告期内的监事会议案及其他非监事会议案事项提出反对意见。各位监事在会议及闭会期间提出多项意见和建议，全部得到本公司采纳或回应。

九、高级管理人员

（一）高级管理人员职责

根据《公司章程》，本公司高级管理人员包括行长、副行长、首席官、董事会秘书、总监等，

82上海银行股份有限公司2023年半年度报告

行长对董事会负责，其他高级管理人员协助行长工作。行长负责主持本公司的经营管理工作，组织实施董事会决议，并向董事会报告工作；组织拟定和实施本公司年度综合经营计划和投资方案；拟订本公司内部管理机构设置方案；拟订本公司的基本管理制度；制定本公司的具体规章；提请董事

会决定聘任或解聘副行长、首席官、总监等高级管理人员；决定聘任或者解聘除应由董事会聘任或

者解聘以外的本公司内部各职能部门及分支机构负责人；授权其他高级管理人员，以及内部各职能部门、分支机构负责人从事经营管理活动；审批除法律、法规规定应由股东大会、董事会审议外的

关联交易；本公司发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向中国银行业监督管理机构和董事会、监事会报告；负责组织领导本公司内部控制的日常运行；提议召开董事会临时会议等。

董事会秘书还负责公司股东大会和董事会会议的筹备、文件保管以及公司股东资料管理，办理信息披露事务等事宜。

（二）高级管理人员构成

截至本报告披露日，本公司共有7名高级管理人员：朱健行长、施红敏副行长兼首席财务官、胡德斌副行长兼首席信息官、汪明副行长、李晓红董事会秘书、朱守元业务总监和周宁人力资源总监。

十、利润分配预案、资本公积金转增股本预案本公司2023年不进行中期利润分配或资本公积金转增股本。

十一、薪酬制度和政策

报告期内，本公司薪酬政策保持基本稳定。本公司按照公司治理要求，建立健全薪酬管理架构，明确相关主体职责边界，完善薪酬政策决策机制。本公司董事会对薪酬管理承担最终责任，董事会提名与薪酬委员会负责审核本公司薪酬管理制度和政策、拟定董事和高级管理人员的薪酬办法或方案，并提交董事会审议通过。监事会对薪酬管理政策制度执行情况进行监督。高级管理层负责组织实施董事会薪酬管理相关决议。人力资源部、计划财务部、审计部等职能部门根据职责分工负责具体薪酬管理事项的落实和监督工作。报告期末，董事会提名与薪酬委员会由5名董事组成，包括：

独立董事孙铮先生（主任委员）、李正强先生、薛云奎先生和非执行董事叶峻先生、顾金山先生。

本公司根据工资与效益联动机制，结合《商业银行稳健薪酬监管指引》规定的风险成本控制指标对薪酬的约束标准，综合考虑劳动生产率、人工成本投入产出率、职工工资水平市场对标等情况，以及政府职能部门发布的工资增长指导线，合理确定年度工资总额支出。本公司工资总额管理实施方案、年度工资总额预算及清算情况按规定报上级主管部门备案。

本公司员工薪酬由岗位工资、津贴、绩效奖金和福利四部分组成，其中岗位工资和津贴等固定薪酬在工资总额中占比不超过35%。本公司薪酬资源配置秉承价值导向和绩效导向的原则，确保员

83上海银行股份有限公司2023年半年度报告

工年度总现金收入与其价值创造贡献度和实际绩效表现相匹配。本公司建立了由经济效益、发展转型、风险管理、合规经营、社会责任等各类指标构成的绩效考核体系，引导分支机构合理分配和使用薪酬资源，提升资源配置效率。

本公司对部分重要岗位员工实施绩效薪酬的延期支付制度，进一步健全长期风险的问责和追索机制，使报酬递延与风险递延的期限相匹配，促进本公司稳健经营和可持续发展。

本公司薪酬政策适用于所有与本公司建立劳动合同关系的员工，不存在超出原定薪酬方案的例外情况。

十二、股权激励计划、员工持股计划在报告期内的实施情况

报告期内，本公司未实施股权激励计划、员工持股计划等激励措施。

84上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第五章环境和社会责任

一、环境信息

在国家“双碳”战略部署的引领下，本公司持续践行可持续发展理念，坚实推进绿色金融业务发展，持续做大业务规模和客户数，不断推动业务结构优化；积极开展自身低碳运营实践，在落实碳达峰、碳中和目标过程中提升专业化经营能力，实现高质量可持续发展，打造具有鲜明绿色特征的精品银行。报告期内，本公司持续参与人民银行上海总部环境信息披露试点，以人民银行发布的《金融机构环境信息披露指南》为依据，编制并向公众发布年度环境信息披露报告。同时，获得年度中债绿债指数优秀承销机构，本公司张江园区作为唯一一家金融机构园区成功入选上海市首批三家零碳创建园区之一。

本公司已建立环境保护相关机制。报告期内，未发生因环境问题受到行政处罚的情况。

（一）治理架构

本公司重视绿色金融发展，在三年发展规划（2021-2023年）中将绿色金融服务全面提升至战略高度，同时加强顶层设计，不断完善绿色金融管理体制，强化绿色金融组织保障。

董事会作为绿色金融管理的最高决策机构，负责确定绿色金融和支持碳达峰碳中和战略规划，审批高级管理层制订的绿色金融目标，审议绿色金融业务报告，对绿色金融等可持续发展表现进行审议并提出改善建议。董事会战略委员会负责拟订绿色金融和支持碳达峰碳中和战略规划并监督规划执行情况，审核绿色金融目标等。行长室下设立绿色金融推进委员会，由行长担任主任，全面推进绿色金融业务的整体规划及实施路径；总行公司业务部内设绿色金融部，牵头推进全行绿色金融业务的发展；各分行设立绿色金融部，与公司业务部合署办公。

（二）绿色金融

公司业务方面，立足多样化融资需求，为客户提供特色产品服务。

围绕清洁能源、节能环保领域优质企业，开展专业化服务。运用人民银行碳减排支持工具政策，为清洁能源项目提供资金支持。报告期末，绿色贷款客户数2357户，较上年末增长1087户，增幅85.59%；绿色贷款余额889.56亿元，较上年末增长235.86亿元，增幅36.08%；绿色债券投资余额175.63亿元，较上年末增长61.46亿元，增幅53.83%；报告期内承销绿色债务融资工具25.20亿元，排名城商行首位。

赋能绿色普惠中小企业，推出上海首个绿色普惠担保贷款等特色产品，服务绿色低碳领域内的中小微企业、碳资产持有企业。报告期末，绿色普惠贷款余额51.23亿元，较上年末增长20.61亿元，增幅67.31%。

85上海银行股份有限公司2023年半年度报告

零售业务方面，重点布局绿色消费信贷、绿色主题卡、绿色理财等产品。

绿色消费信贷端，加大新能源头部新势力的营销力度，对存量合作方进行政策调优，实现新能源汽车产品政策全覆盖，扩大本公司新能源汽车消费贷款市场份额。报告期末，绿色消费贷款余额

70.35亿元，增幅79.44%。

绿色主题卡端，不断完善个人借记卡客户“碳”专区活动权益，促动客户乐享低碳生活，截至报告期末累计发放低碳生活借记卡5582张。

绿色理财端，报告期内新发行 1 只上银理财价值甄选 ESG 主题-1.8 年绿色理财产品，报告期末 2 只 ESG 主题产品保有规模 4.46 亿元；优选并持续引入上线绿色金融基金，报告期末 44 只绿色金融基金产品保有规模2.81亿元。

（三）绿色运营

推进绿色运营四轮驱动，实现碳排放强度下降。报告期内，办公网点碳排放总量同比增长4.4%，单位建筑面积碳排放强度同比下降 3.5%，数据中心 PUE（电能使用效率）同比下降 5.2%。

探索碳普惠工作取得突破。探索与上海市碳普惠体系互联互通，率先参与全市碳普惠平台积分消纳。7 月中旬，上海首个绿色出行碳普惠平台上线，本公司“美好生活”APP 同步接入，成为唯一参与积分消纳的金融机构。积极引导员工绿色办公、低碳生活，自 2023 年 1 月碳积分 APP 上线以来，截至6月末，累计参与人次8415人，累计积分561万分，累计减碳量1522吨。

创建张江零碳园区取得积极进展。制定数据中心 PUE 综合治理策略，系统性优化供冷模式，实现空调用电量、电费、PUE“三降”。“三个转变”提高供冷效率，由精密空调分散供冷转变为以中央冷站集中供冷，由冰蓄冷螺杆冷机供冷转变为离心式基载主机供冷，由工频主机供冷转变为变频主机供冷。提高机房设备能效水平，更新高效率 UPS（不间断电源）电池，节电率 1.1%。屋顶分布式光伏上半年已发绿电41.2万度，完成全年计划进度的56%。

全面推进绿色网点建设。报告期内，完成15家营业网点“复用见绿、能效见绿、运营见绿、材质见绿、标识见绿”五绿打造。上海地区6家首批智能电表试点网点顺利接入能耗管理监测平台。

启动全行公益林建设。与上海市慈善基金会、内蒙古多伦县林草局及林场共同实施1600亩公益林建设，计划5年内在浑善达克规模化林场完成12万株樟子松种植，每年可实现减碳800吨。6月12日，上海国际碳中和技术、产品与成果展览会上，举办“绿树城银”员工公益林捐赠和挂牌仪式。

86上海银行股份有限公司2023年半年度报告

上海银行率先参与上海市碳普惠绿色出行平台积分消纳

2023年7月，上海市首个碳普惠绿色出行平台上线。本公司作为唯一一家金融机构参与平台建设，

在一个月内相继完成技术需求确定、系统和数据接口开发、碳积分抵消形式确认、双系统测试联调等工作。本公司“美好生活”APP 同步接入，实现数据双向加密共享，成为唯一参与积分消纳的金融机构。

（四）环境、社会和治理（ESG）风险管理体系本公司积极贯彻国家绿色金融发展政策导向，高度重视 ESG 管理体系建设，制定《上海银行环境、社会和治理风险管理暂行办法》，构建 ESG 风险管理框架，明确风险管理组织架构及职责分工。

将 ESG 风险管理要求纳入授信全流程管理，在贷前调查、风险评估、贷中审批、风险定价、风险监测和贷后管理中高度关注客户或项目的环境、社会和治理风险情况。

报告期内，本公司制定2023年度绿色金融专项授信政策，积极支持绿色、循环和低碳经济发展，打造绿色金融特色产品与服务，持续推进绿色金融业务扩展。搭建 ESG 评价体系，完善 ESG 评估模型方案，建立上市公司、通用公司类评估模型，持续探索评价结果在授信审批中的应用。完善气候与环境风险压力测试方案，在高碳行业压力测试基础上，补充完善其他非高碳行业通用压力情景设置方案和风险传导模型，并对八大高碳排行业外的13个行业大类开展压力测试，测试结果表明本公司在压力情景下，信用风险整体可控，资本充足率均未出现明显下降。

（五）环境信息核查机构、鉴证机构、评价机构、指数公司等第三方机构对公司环境信息核查、鉴定、评价的相关信息

普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）对本公司2022年度社会责任报告进行鉴证并出

87上海银行股份有限公司2023年半年度报告

具独立鉴证报告。

本公司被纳入中证 ECPI ESG 可持续发展 40 指数、沪深 300 ESG 基准指数、沪深 300 碳中和

指数、上证 380 ESG 领先指数和上证社会责任指数等环境和社会责任相关指数。

二、社会责任信息

（一）巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况

报告期内，本公司持续对云南砚山开展“百企帮百村”精准帮扶、对上海市奉贤区开展农村综合帮扶，助力结对地区稳步提升发展水平，协同推进乡村振兴，提高结对地区农民群众的获得感和幸福感。

1、云南砚山“百企帮百村”结对帮扶

排摸新一轮帮扶项目。与砚山县3个结对村签订2023-2025年结对帮扶协议新一轮帮扶工作拟继续深化资金帮扶、消费帮扶、志愿结对、党建联建四大方面，并向教育、医疗等公共服务倾斜，提升村民获得感。

党建联建凝聚合力。结对双方党组织开展主题教育联手学习活动，共读习近平有关乡村振兴工作的重要讲话，凝聚共谋乡村振兴的共识和力量；以“我为群众办实事”活动为引领，精准排摸结对村困难群众、学生需求。

志愿结对双向赋能。继续开展“上银情·砚山梦”结对助学活动，邀请结对村学子录制视频，共同参与“红色音乐进上银”主题活动；依托上海市儿童基金会资源，邀请上海市胸科医院赴砚山县开展先心病患儿义诊筛查活动，并动员全行青年员工献爱心，帮助当地困难患儿赴沪进行免费治疗；倡导践行绿色低碳理念，传递知识、扩大视野。

消费帮扶农业增效。本公司不断推动农产品供需两端精准对接，依托金融平台优势，挖掘引导涉农企业资源向结对地区倾斜。在砚山县龙源肉牛养殖场建设数据可视化系统，接入上海市消费帮扶平台数据分析系统，实现生产端与平台端、消费端三端信息畅通；采购砚山县维摩乡农产品，积极助力农民增收。

2、上海奉贤农村综合帮扶

党建联建共谋振兴。本公司与上海市奉贤区柘林镇结对村联合开展主题党日交流活动，走访调研结对村新产业、新发展，双方互动交流乡村振兴新思路，整合双方优势资源，推动学习贯彻党的二十大精神走深走实，切实把学习成果转化为助力乡村建设的动力，把党建引领转化为发展动能。

消费帮扶共扶产业。持续做好消费帮扶工作，主动跟踪奉贤区特色农产品上市节奏，根据时令节点，适时加大采购力度。端午期间，消费帮扶奉贤农特产品，帮助村民创收增收。

金融赋能共谋发展。以金融服务支持奉贤区实体经济，推动产业高质量发展，报告期内，本公司积极融入奉贤区域发展，助力支持奉贤新城九棵树酒店等重大项目、重点产业落地；加强普惠金融业务支持力度，积极排摸奉贤区中小企业、村镇企业、涉农企业融资需求，以金融助力农业农村

88上海银行股份有限公司2023年半年度报告现代化，协同推进美丽家园、绿色田园、幸福乐园“三园”工程建设。

依托网点共享美好。以网点为阵地积极融入周边社区、村镇，健全农村金融服务体系，以优质的产品、便捷的服务满足村民金融需求，助力村民共享美好生活；聚焦村居文化建设，以市民讲堂、美好金融工作室为抓手，定期开展公益讲座，满足村民日益增长的精神文化需求；向上海市奉贤区教育基金会捐赠30万元，用于奖励优秀、资助贫困学生等青少年公益活动。

扶贫及乡村振兴项目数量/内容情况说明

总投入（万元）30-

向上海市奉贤区教育基金会捐赠30万元，用于奖励优秀、资其中：资金（万元）30助贫困等青少年公益活动。

物资折款（万元）--

惠及上海市奉贤区559200人，云南省砚山县3个结对村惠及人数（人）573044

13844人

打造集产业帮扶、党建联面向云南省砚山县：在产业帮扶基础上注重向教育医疗等基帮扶形式（如产业扶贫、建、消费帮扶、教育帮扶、本公共服务的资源倾斜；就业扶贫、教育扶贫等）志愿结对等多维度综合帮面向上海市奉贤区：依托党建引领与网点阵地，注重金融赋扶体系能，助力乡村振兴。

（二）消费者权益保护情况

本公司深入践行“消保为民”，贯彻“以客户为中心”思想，秉持“合规经营优质服务”本源理念，从消费者视角出发，不断审视和提升金融服务质量，切实保障消费者权益。

完善制度机制建设，健全消保工作体系。根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》，修订本公司消保基本规定。落实监管“消保深化治理年”要求，推进消保工作“一把手”工程，完善消保工作领导小组、消保提示警示、消保案例传导等工作机制，细化消保审查要点体系和投诉处理操作规程，进一步推进消保工作标准化、制度化。

抓具体问题解决，深化溯源改进。将客户投诉视为推动服务改进的重要信息资源，针对成因抓问题解决，及时阻断同类问题反复发生。聚焦信用卡和个人信贷业务管理、产品销售合规、网点服务标准化、个人信息保护、适老服务、营销活动等方面，推进消保重点领域源头治理。

推进数字化转型，赋能管理质效提升。夯实投诉数据的标签管理，完善投诉数据分类基础。推进网点智能双录和质检系统运用，探索安防系统在消保领域的复用，通过多维度数据监测提升管理有效性和精准度。

深植消保理念，开展金融知识宣教。加强内部培训和宣导，提高员工消保认知。在落实常态化公众宣教的基础上，组织开展“3·15教育宣传周”“普及金融知识万里行”“普及金融知识守住‘钱袋子’”等集中性宣教活动，运用自身线上线下渠道和外部媒体平台，助力提升消费者金融素养和风险防范意识。

89上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第六章重要事项

一、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末尚未履行完毕的承诺事项承诺承诺时间是否有承诺背景承诺方承诺内容类型及期限履行期限

与首次公开发行相关股份本公司时任董事、监事在任职期间每年转让的股份不得超过就任时确是

的承诺限售和高级管理人员其持有的本公司股份总数的25%，离职定的任期后半年以内不转让其持有的本公司股内和任期份。届满后6个月内；离职后满半年之日

与首次公开发行相关 股份 本公司时任董事和高级 所持本公司A股股票在锁定期满后两 股票锁定 是

的承诺限售管理人员年内减持的，其减持价格不低于发行期满后两价。年内与首次公开发行相关股份本公司时任高级管理人自本公司股票在证券交易所上市交易2016年11是

的承诺限售员及持有内部职工股之日起，股份转让锁定期不得低于3月16日至超过5万股的个人年，持股锁定期满后，每年可出售股2024年11份不得超过持股总数的15%，5年内不月15日得超过持股总数的50%。

与首次公开发行相关避免上海联和投资有限公司“本公司现未经营银行业务；除投资长期是的承诺同业上海银行外，未在境内投资其他银行；

竞争本公司及所控制的企业今后将不以任的承何方式（包括但不限于单独经营、通诺函过合资经营或拥有另一公司或企业的股份及其他权益）直接或间接参与任何与上海银行主营业务构成同业竞争的业务或活动。如本公司或所控制的企业获得的商业机会与上海银行的主营业务发生同业竞争或可能发生竞争的，其将立即通知上海银行，并尽力将该商业机会给予上海银行，以确保上海银行及其全体股东利益不受损害。本公司承诺本函对本公司所控制的企业具有同样法律效力，并确保本公司所控制的企业遵守本承诺函。如本公司未能履行上述承诺，本公司将根据有权机关的最终决定或裁定赔偿上海银行由此遭受的损失。”

90上海银行股份有限公司2023年半年度报告

承诺承诺时间是否有承诺背景承诺方承诺内容类型及期限履行期限与首次公开发行相关避免上海国际港务（集团）“（一）只要本公司持有上海银行的长期是的承诺同业股份有限公司股票，且本公司按照相关法律、法规竞争及规范性文件（包括上市规则）被视的承为上海银行的主要股东或主要股东的

诺函关联人，本公司承诺本公司自身将不会直接从事商业银行业务。（二）尽管有上述第（一）条的承诺，本公司及本公司控制的企业可以以任何形式

投资经营商业银行业务的企业。（三）本公司将公平地对待本公司及本公司

控制的企业所投资的商业银行，不会将本公司所取得或可能取得的经营商

业银行业务的政府批准、授权、许可或业务机会授予或提供给任何商业银行，亦不会利用上海银行主要股东的地位或利用该地位获得的信息作出不利于上海银行而有利于其他本公司所

投资的商业银行的决定或判断，并将避免该种客观结果的发生。本公司在行使上海银行股东权利时将如同所投

资的商业银行仅有上海银行，为上海银行的最大或最佳利益行使其股东权利，不会因本公司投资于其他商业银行而影响其作为上海银行股东为上海银行谋求最大或最佳利益的商业判断。本公司承诺本承诺函对本公司所控制的企业具有同样法律效力，并确保本公司所控制的企业遵守本承诺函。如本公司未能履行上述承诺，本公司将根据有权机关的最终决定或裁定赔偿上海银行由此遭受的损失。”

91上海银行股份有限公司2023年半年度报告

承诺承诺时间是否有承诺背景承诺方承诺内容类型及期限履行期限与首次公开发行相关避免中国建银投资有限责任“（一）只要本公司持有上海银行的长期是的承诺同业公司股票，且本公司按照相关法律、法规竞争及规范性文件（包括上市规则）被视的承为上海银行的主要股东或主要股东的

诺函关联人，本公司承诺本公司自身将不会直接从事商业银行业务。（二）尽管有上述第（一）条的承诺，本公司及本公司控制的企业可以以任何形式

投资经营商业银行业务的企业。（三）本公司将公平地对待本公司所投资的

商业银行，不会将本公司所取得或可能取得的经营商业银行业务的政府批

准、授权、许可或业务机会授予或提

供给任何商业银行，亦不会利用上海银行主要股东的地位或利用该地位获得的信息作出不利于上海银行而有利于其他本公司所投资的商业银行的决

定或判断，并将避免该种客观结果的发生。本公司在行使上海银行股东权利时将如同所投资的商业银行仅有上海银行，为上海银行的最大或最佳利益行使其股东权利，不会因本公司投资于其他商业银行而影响其作为上海银行股东为上海银行谋求最大或最佳利益的商业判断。本公司承诺本承诺函对本公司所控制的企业具有同样法律效力，并确保本公司所控制的企业遵守本承诺函。”

92上海银行股份有限公司2023年半年度报告

承诺承诺时间是否有承诺背景承诺方承诺内容类型及期限履行期限

再融资所作承诺其他本公司董事、高级管理根据中国证监会相关规定，本公司就任职期间是人员 非公开发行优先股事项和公开发行A股可转换公司债券事项可能导致的即期回报被摊薄制订了拟采取的填补措施，包括强化资本管理、合理配置资源；深化改革创新、推动业务发展模

式转变；加强风险管理、确保资产质

量稳定；注重股东回报、实行持续稳定的利润分配政策。

同时，本公司董事、高级管理人员就确保本公司填补回报措施的切实履行

作出了如下承诺：（一）承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或者个人

输送利益，也不采用其他方式损害本公司利益。（二）承诺对董事和高级管理人员的职务消费行为进行约束。

（三）承诺不动用本公司资产从事与

其履行职责无关的投资、消费活动。

（四）承诺由董事会或提名与薪酬委员会制定的薪酬制度与本公司填补回

报措施的执行情况相挂钩。（五）若本公司后续推出股权激励计划，承诺拟公布的本公司股权激励的行权条件与本公司填补回报措施的执行情况相挂钩。

其他承诺股份本公司高级管理人员于2021年8月31日至9月1日期间，以自自买入之是限售有资金增持的上海银行股票，自买入日起两年之日起锁定两年；于2022年5月5日，以自有资金增持的上海银行股票，自买入之日起锁定两年。

承诺是否及时严格履行是如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因不适用如承诺未能及时履行应说明下一步计划不适用

（一）公司资产或项目存在盈利预测，且报告期仍处在盈利预测期间，公司就资产或项目是否达到原盈利预测及其原因作出说明

□已达到□未达到□不适用

93上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（二）业绩承诺的完成情况及其对商誉减值测试的影响

□适用□不适用

二、报告期内资金被占用情况及清欠进展情况

本公司无控股股东，与其他关联方的交易已纳入关联交易管理，不存在非经营性资金占用情况。

三、聘任会计师事务所和保荐人的情况

经2022年度股东大会审议通过，本公司聘任普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）担任本公司2023年度外部审计机构，聘期至2023年度股东大会结束时止，提供年度财务报表审计、半年度财务报表审阅、季度财务报表商定程序、年度内控审计及标书约定的增值服务等，合计费用为人民币530万元，其中内部控制审计费用为人民币67万元。本公司2023年度财务报表审计报告签字的注册会计师为周章、童咏静。

本公司聘请国泰君安证券股份有限公司担任本公司公开发行可转换公司债券的保荐机构，持续督导的期间为至可转换公司债券全部转股。

境内会计师事务所名称普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）境内会计师事务所报酬530万元境内会计师事务所审计年限4年境内会计师事务所注册会计师姓名周章、童咏静

境内会计师事务所注册会计师审计服务的连续年限4年、1年境外会计师事务所名称无境外会计师事务所报酬无境外会计师事务所审计年限无名称报酬

内部控制审计会计师事务所普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）67万元保荐人国泰君安证券股份有限公司无财务顾问无无

四、公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明

会计政策变更的分析说明，详见财务报表附注三。

五、重大诉讼、仲裁事项

报告期内，本集团无重大诉讼、仲裁事项。

本集团在日常经营过程中涉及若干法律诉讼（含仲裁）。报告期末，本集团存在标的金额人民

94上海银行股份有限公司2023年半年度报告

币1000万元以上（含）的作为被告（含被申请人）未取得终审裁决的诉讼（含仲裁）案件10件，标的金额13.85亿元，预计不会对本集团财务或经营结果构成重大不利影响。

六、公司及董事、监事、高级管理人员、第一大股东涉嫌违法违规、受到处罚及整改情况

报告期内，本公司未发生被依法立案调查、刑事处罚的情形，未受到中国证监会立案调查、行政处罚或采取其他行政监管措施，未受到证券交易所纪律处分，也未受到其他有权机构对本公司经营产生重大影响的处罚。

公司第一大股东、董事、监事、高级管理人员未发生被依法采取强制措施、刑事处罚的情形，未被中国证监会立案调查、行政处罚或采取其他行政监管措施，未受到证券交易所纪律处分，也未发生被有权机关采取强制措施而影响其履行职责的其他情况。

七、公司及第一大股东的诚信状况

报告期内，本公司及第一大股东不存在未履行法院生效法律文书确定的义务、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。

八、关联交易事项

（一）关联交易综述

本公司根据原中国银保监会、中国证监会等机构的监管要求和上海证券交易所相关规则指引，制定了关联交易管理制度，规范管理流程。报告期内，本公司对照原中国银保监会、上海证券交易所发布的关联交易管理要求，分别制定银保监规则关联方名单和证监规则关联方名单，并结合实际情况持续更新。

本公司银保监规则关联法人的组成主要为：本公司主要股东及其控股股东、实际控制人、一致

行动人、最终受益人，前述关联方控制或施加重大影响的法人或非法人组织，本公司董事、监事、《公司章程》规定的高级管理人员及其近亲属控制或可施加重大影响的法人或非法人组织，本公司其他高级管理人员和具有大额授信、资产转移等核心业务审批或决策权人员及其近亲属控制的法人

或非法人组织，以及本公司控制或施加重大影响的法人或非法人组织等；关联自然人的组成主要为：

本公司董事、监事、高级管理人员和具有大额授信、资产转移等核心业务审批或决策权人员及其近亲属，以及主要股东及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人的董事、监事、高级管理人员。本公司证监规则关联法人的组成主要为：持有本公司5%以上股份的法人或其他组织，以及关联自然人直接或者间接控制的，或者由关联自然人担任董事、高级管理人员的除本公司及控股子公司以外的法人或其他组织，以及过去十二个月内曾经有前述情形的法人或其他组织；关联自然人的组成主要为：本公司董事、监事和《公司章程》规定的高级管理人员及其关系密切的家庭成员，以及过去十二个月内曾经具有前述情形的自然人。

95上海银行股份有限公司2023年半年度报告

报告期内，本公司关联交易均遵循一般商业交易规则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行体现了关联交易价格及其他条件的公允性，未发生利益输送及损害股东利益的情况。本公司关联交易均属正常业务范围，对公司财务状况和经营成果不构成重大影响。

（二）重大关联交易

根据监管要求，本公司股东大会负责审议与证监规则关联方发生的、金额占最近一期经审计净资产5%以上的关联交易；董事会负责审议与银保监规则关联方发生的、金额占上季末资本净额1%以上，或发生后累计达到上季末资本净额5%以上及其后每累计达到上季末资本净额1%以上的关联交易，或统一交易协议，以及与证监规则关联方发生的、金额占最近一期经审计净资产1%以上、但不足最近一期经审计净资产5%的关联交易。

报告期内，本公司未发生需提交股东大会审议的关联交易；发生5笔应当提交董事会审议的关联交易，本公司均已经进行了及时披露。具体情况如下：

1、经公司董事会六届二十二次会议审议通过，同意给予上海联和投资有限公司授信额度不超

过人民币37亿元，额度有效期2年；同意给予上海垣信卫星科技有限公司授信额度不超过等值人民币16亿元，额度有效期3年，相关内容详见本公司临时公告（编号：临2023-006）。报告期末，该公司为本公司主要股东，持股情况详见“第七章普通股股份变动及股东情况”。

2、经公司董事会六届二十四次会议审议通过，同意吸收上海联和投资有限公司及相关企业存款，自董事会审议通过日起至2024年4月30日，存款日均不超过等值人民币70亿元，上海联和投资有限公司及相关38家企业共同使用上述额度，相关内容详见本公司临时公告（编号：临

2023-016）。报告期末，该公司为本公司主要股东，持股情况详见“第七章普通股股份变动及股东情况”。

3、经公司董事会六届二十四次会议审议通过，同意与上海联和投资有限公司签订《单位委托贷款业务统一交易协议》，约定由本公司向上海联和投资有限公司提供单位委托贷款服务并收取单位委托贷款服务费，协议期限为自协议生效之日起一年，协议项下单位委托贷款服务费预计不超过人民币70万元，相关内容详见本公司临时公告（编号：临2023-016）。报告期末，该公司为本公司主要股东，持股情况详见“第七章普通股股份变动及股东情况”。

4、经公司董事会六届二十四次会议审议通过，同意吸收上海国际港务（集团）股份有限公司

及相关企业存款，自董事会审议通过日起至2024年4月30日，时点余额不超过等值人民币120亿元，上海国际港务（集团）股份有限公司及相关35家企业共同使用上述额度，相关内容详见本公司临时公告（编号：临2023-016）。报告期末，该公司为本公司主要股东，持股情况详见“第七章普通股股份变动及股东情况”。

5、经董事会六届二十四次会议审议通过，同意给予上海尚诚消费金融股份有限公司人民币100

亿元授信额度（其中备用额度20亿元），授信有效期2年，相关内容详见本公司临时公告（编号：96上海银行股份有限公司2023年半年度报告临2023-016）。报告期末，该公司为本公司联营企业，非本公司股东。

（三）其他关联交易

本公司关联交易总体情况、主要股东及与其相关的关联方与本公司发生的交易情况详见财务报

表附注中关联交易部分，主要股东及与其相关的关联方包括：主要股东及其控股股东、实际控制人、一致行动人和最终受益人，以及前述主体控制或施加重大影响的法人或非法人组织。

报告期末，本公司与银保监规则关联法人发生的授信类关联交易余额为人民币197.89亿元，扣除保证金后净额为人民币197.26亿元；与证监规则关联法人发生的授信类关联交易余额为人民

币57.05亿元。报告期内，本公司与银保监规则关联法人累计发生的服务类关联交易金额为人民币

6.63亿元、存款和其他类222.26亿元；与证监规则关联法人发生的服务和其他类关联交易金额为

人民币1.17亿元。

报告期末，本公司与银保监规则关联自然人发生的授信类关联交易余额及风险敞口均为人民币1.98亿元，与证监规则关联自然人发生的授信类关联交易余额及风险敞口均为人民币0.24亿元，

均为个人贷款和信用卡业务。报告期内，本公司与银保监规则关联自然人发生的存款类关联交易金额为人民币2.72亿元。

本公司对单个关联方的授信余额未超过上季度末资本净额10%，对单个关联法人所在集团的授信余额未超过上季度末资本净额15%，对全部关联方的授信余额未超过上季度末资本净额50%，各项指标符合原中国银保监会对关联交易集中度管理的规定。

九、重大合同及其履行情况

（一）托管、承包、租赁事项

报告期内，本公司无应披露的重大托管、承包、租赁事项。

（二）担保情况

报告期内，本公司除中国人民银行和原中国银保监会批准的经营范围内的金融担保业务外，无其他需要披露的重大担保事项，不存在违反法律、行政法规和中国证监会规定的对外担保决议程序订立担保合同情况。

（三）重大委托理财事项

报告期内，本公司未发生正常业务范围之外的委托理财事项。

（四）其他重大合同

报告期内，本公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

97上海银行股份有限公司2023年半年度报告

十、重大投资、重大资产和股权出售

（一）重大的股权投资标的是否截至资产负投资报告期内是否被投资公司名称主营投资持股比例合作方债表日的方式投资金额涉诉业务进展情况

上海尚诚消费金融股份增资前38%；携程旅游网络技术

否增资3.8亿元已完成是

有限公司增资后42.74%（上海）有限公司

上海银行（香港）

否增资20亿元100%-已完成是有限公司

合计23.8亿元

注：

1、尚诚消费金融主要业务为：发放个人消费贷款，接受股东境内子公司及境内股东的存款，向境

内金融机构借款，经批准发行金融债券，境内同业拆借，与消费金融相关的咨询、代理业务，代理销售与消费贷款相关的保险产品，固定收益类的证券投资业务；

2、上银香港主要业务为：提供包括资金结算、流动资金贷款、抵押贷款、银团贷款、贸易融资、货币兑换和外币合约等商业银行业务服务；可接受等值港币50万以上的定期存款及各种期限的通知存款；

3、上述重大股权投资的报表科目均为长期股权投资、资金来源均为自有资金；

4、上银香港纳入并表范围；尚诚消费金融不纳入并表范围；

5、投资期限、预计收益、本期损益影响在本表中不适用；

6、本公司投资上银基金管理有限公司10%股权事宜详见“十一、其他重大事项（二）控股子公司股权事宜”。

（二）重大的非股权投资

□适用□不适用

（三）以公允价值计量的金融资产

单位：人民币千元计入权益本期

本期公允的累计本期购买本期出售/资产类别期初数计提的其他变动期末数价值变动损益公允价值金额赎回金额减值变动

债券82677(40126)--88360--130911

股票15194602442(9548)-200(375)-1512179

信托产品583246117650---(95114)-605782

其他-贷款11592281(160792)15060(200433)23365341(23689026)20142811123859

合计13777664(80826)5512(200433)23453901(23784515)20142813372731

注：上表列示了持续的以第三层次公允价值计量的资产的期初余额与期末余额之间的调节信息，有

98上海银行股份有限公司2023年半年度报告

关以公允价值计量的金融资产进一步信息参见财务报表附注十五。

证券投资情况

详见第三章“（八）主要控股参股公司-持有其他上市及非上市公司的股权情况”。

私募基金投资情况

□适用□不适用衍生品投资情况

详见财务报表附注五、4。

（四）重大资产和股权出售

□适用□不适用

（五）报告期内重大资产重组整合的具体进展情况

□适用□不适用

十一、其他重大事项

（一）发行人民币金融债券

2023年4月和7月，本公司在全国银行间债券市场分别发行人民币200亿元和人民币90亿元

的普通金融债券，票面利率分别为2.85%和2.62%，均为3年期固定利率品种。债券募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于满足本公司资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，改善流动性指标，夯实发展基础，落实国家政策导向，支持实体经济。

2023年7月，本公司在全国银行间债券市场发行“上海银行股份有限公司2023年第一期小型微型企业贷款专项金融债券”，债券发行规模为人民币100亿元，票面利率为2.63%，为3年期固定利率品种。债券募集资金依据适用法律和监管部门的批准，专项用于发放小型微型企业贷款，加大对小型微型企业信贷支持力度，推动小型微型企业信贷业务稳健、健康发展。

（二）控股子公司股权事宜

2022年11月9日，本公司对中国机械工业集团有限公司挂牌转让上银基金10%的股权行使了优先

购买权；经监管批复同意，本公司持有上银基金的股权比例由90%增至100%。2023年3月29日，本公司在公开市场挂牌拟转让上银基金20%股权，旨在优化股权结构、强化战略协同。截至2023年7月4日公告期满，本公司已征集到意向受让方，后续将履行监管审批等流程。

99上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第七章普通股股份变动及股东情况

一、普通股股份变动情况

（一）普通股股份变动情况表

单位：股报告期初报告期内变动报告期末数量比例可转债转股小计数量比例

一、有限售条件股份3590507182.53%--3590507182.53%

1、国家持股------

2、国有法人持股------

3、其他内资持股3590507182.53%--3590507182.53%

其中：境内法人持股3508890.00%--3508890.00%

境内自然人持股3586998292.52%--3586998292.52%

4、外资持股------

其中：境外法人持股------

境外自然人持股------

二、无限售条件股份1384761227097.47%359835981384761586897.47%

1、人民币普通股1384761227097.47%359835981384761586897.47%

2、境内上市的外资股------

3、境外上市的外资股------

4、其他------

三、股份总数14206662988100.00%3598359814206666586100.00%

1、普通股股份变动情况说明

自 2021 年 7 月 29 日起，本公司发行的“上银转债”可转换为公司 A 股普通股股票，截至 2023年6月30日，累计转股股数为137886股。其中，自2023年1月1日至2023年6月30日转股股数为3598股。因此，本公司股份总数相应增加。

2、普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响（如有）

□适用□不适用

100上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（二）限售股份变动情况

单位：股期初报告期内报告期内期末解除限售股东名称限售原因限售股数解除限售股数增加限售股数限售股数日期

本公司首次公开发行 A股股票前时任高级管理人员和其2024年

35905071800359050718首次公开发行

他持有内部职工股超过5万11月16日股的自然人股东等

注：限售股股东中包含一户境内法人股东，所持股份系通过司法拍卖承接的内部职工股，承接后限售期不变。

二、证券发行与上市情况

（一）截至报告期内证券发行情况

□适用□不适用

截至报告期内证券发行情况的说明（存续期内利率不同的债券，请分别说明）：

□适用□不适用

（二）普通股股份总数、股东结构变动、公司资产和负债结构的变动情况

详见本章“普通股股份变动情况”和“第三章管理层讨论与分析”。

（三）现存的内部职工股情况

截至报告期末，本公司有限售条件流通股中，内部职工股股份数量为359050718股。

内部职工股的发行日期内部职工股的发行价格（元）内部职工股的发行数量（股）

--359050718

本公司有限售条件流通股中，内部职工股股份数量为359050718股，主要通过以下三种方式取得股份：

现存的内部职工股情况的说明1、本公司合并重组前认购；

2、本公司1999年第一次增资扩股时取得；

3、因遗产继承、司法拍卖等原因受让股份。

三、股东情况

（一）股东总数

截至报告期末普通股股东总数（户）136186

截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）0

截至报告期末特别表决权股份的股东总数（户）0

101上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（二）截至报告期末前十名普通股股东、前十名无限售条件流通股股东、前十名有限售条件流通股股东持股情况表

单位：股前十名普通股股东持股情况

持有有限售质押、标记或股东名称报告期内增减期末持股数量比例股东性质股份种类条件股份数冻结情况

上海联和投资有限公司-208510032814.68%--国有法人人民币普通股

上海国际港务（集团）股份

-11787444438.30%--国有法人人民币普通股有限公司西班牙桑坦德银行有限公司

-9291372906.54%--境外法人人民币普通股

（BANCO SANTANDERS.A.）境内

TCL 科技集团股份有限公司 - 817892166 5.76% - - 人民币普通股非国有法人

中国建银投资有限责任公司-6873227634.84%--国有法人人民币普通股

中船国际贸易有限公司-5797647994.08%--国有法人人民币普通股

香港中央结算有限公司108550954503507533.17%-未知境外法人人民币普通股

上海商业银行有限公司-4262112403.00%--境外法人人民币普通股

上海市静安区财政局-2908568682.05%--国家人民币普通股上海企顺建创资产经营有限

-2753401461.94%--国有法人人民币普通股公司前十名股东中回购专户情况说明不适用

上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决不适用权的说明表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明不适用

注：

1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；

2、报告期内，部分前十名普通股股东因增持股份引起持股变动；

3、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDERS.A.）持有本公司股份 929137290 股，占本

公司总股本6.54%，其中8479370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本

0.06%；

4、上海商业银行有限公司持有本公司股份426211240股，占本公司总股本3.00%，其中42635320

股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.30%；

5、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包

括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持本公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8479370股和42635320股本公司股份；

6、本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。

102上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（三）前十名有限售条件流通股股东持股数量及限售条件

单位：股有限售条件股份可上市持有的序交易情况股东名称有限售条件限售条件号可上市交易新增可上市交易股份数量时间股份数量

自持股锁定期满后，每年可出售股份的数量不得超过

本公司 IPO 时持有内部职工股

15915002024/11/16-原持有内部职工股股份总

50万股的39名自然人股东

数的15%，5年内不得超过持有该等股份总数的50%。

注：

1、截至报告期末，上述39位自然人股东各自持有本公司591500股有限售条件流通股，排名并列第一，该等股份根据《关于规范金融企业内部职工持股的通知》（财金﹝2010﹞97号）有关规定锁定；

2、本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。

四、现任董事、监事、高级管理人员持股变动情况

姓名职务期初持股数（股）期末持股数（股）

金煜董事长--

朱健副董事长、行长243000243000

施红敏执行董事、副行长兼首席财务官332000332000

叶峻非执行董事--

应晓明非执行董事--

顾金山非执行董事--

孔旭洪非执行董事--

黎健非执行董事--

陶宏君非执行董事--

庄喆非执行董事--

郭锡志非执行董事--

甘湘南非执行董事--

李正强独立董事--

杨德红独立董事--

孙铮独立董事--

董煜独立董事--

肖微独立董事--

103上海银行股份有限公司2023年半年度报告

姓名职务期初持股数（股）期末持股数（股）

薛云奎独立董事--

贾锐军监事会主席--

葛明外部监事--

汤伟军外部监事--

林利群职工监事--

张磊职工监事--胡德斌副行长兼首席信息官324616324616汪明副行长365550365550李晓红董事会秘书8000080000

朱守元业务总监--周宁人力资源总监6649766497

五、离任董事、监事、高级管理人员持股变动情况

姓名离任前职务期初持股数（股）期末持股数（股）

袁志刚外部监事--崔庆军副行长260000260000

六、主要股东情况

根据《公司章程》，本公司不存在持有普通股（含表决权恢复的优先股）占本公司股本总额

50%以上的股东或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其持有的股份所享有的表决权已足以对股

东大会的决议产生重大影响的股东；不存在虽不是本公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配本公司行为的人。

本公司无控股股东和实际控制人。截至报告期末，本公司第一大股东上海联和投资有限公司及其关联方、一致行动人合并持股比例为14.93%。

（一）持有本公司5%以上普通股股份的股东情况

1、上海联和投资有限公司。截至报告期末，上海联和投资有限公司持有本公司2085100328

股普通股，占本公司总股本14.68%，为本公司第一大股东。经上海联和投资有限公司提名，叶峻先生、应晓明先生担任本公司董事。上海联和投资有限公司成立于1994年9月，注册资本人民币

100 亿元，法定代表人秦健，统一社会信用代码 9131000013223401XX，经营范围：对重要基础设施

建设项目、企业技术改造、高科技、金融服务、农业、房地产及其他产业发展项目的投资业务，咨询代理，代购代销业务，信息研究和人才培训业务。上海联和投资有限公司的控股股东及实际控制人为上海市国有资产监督管理委员会，最终受益人为上海联和投资有限公司。根据金融监管总局有

104上海银行股份有限公司2023年半年度报告关规定，上海联和投资有限公司的关联方还包括上海联和资产管理有限公司、上海联和物业发展有限公司、上海联和信息传播有限公司等。截至报告期末，上海联和投资有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司14.93%的股份，不存在出质本公司股份的情况。

2、上海国际港务（集团）股份有限公司。截至报告期末，上海国际港务（集团）股份有限公

司持有本公司1178744443股普通股，占本公司总股本8.30%。经上海国际港务（集团）股份有限公司提名，顾金山先生担任本公司董事。上海国际港务（集团）股份有限公司成立于1988年10月，注册资本人民币232.84144750亿元，法定代表人顾金山，统一社会信用代码913100001322075806，经营范围：国内外货物（含集装箱）装卸（含过驳）、储存、中转和水陆运输；集装箱拆拼箱、清

洗、修理、制造和租赁；国际航运、仓储、保管、加工、配送及物流信息管理；为国际旅客提供候

船和上下船舶设施和服务；船舶引水、拖带，船务代理，货运代理；为船舶提供燃物料、生活品供应等船舶港口服务；港口设施租赁；港口信息、技术咨询服务；港口码头建设、管理和经营；港口

起重设备、搬运机械、机电设备及配件的批发及进出口。上海国际港务（集团）股份有限公司无控股股东，实际控制人、最终受益人为上海市国有资产监督管理委员会。根据金融监管总局有关规定，上海国际港务（集团）股份有限公司的关联方还包括上海港复兴船务有限公司、上海港湾实业有限

公司、上海港技术劳务有限公司等。截至报告期末，上海国际港务（集团）股份有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司8.32%的股份，不存在出质本公司股份的情况。

3、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDERS.A.）。截至报告期末，西班牙桑坦德银

行有限公司持有本公司929137290股普通股，占本公司总股本6.54%。经西班牙桑坦德银行有限公司提名，孔旭洪先生担任本公司董事。西班牙桑坦德银行有限公司成立于1857年3月，注册资本83.97亿欧元，法定代表人Ana Botin，经营范围：消费信贷、抵押贷款、租赁融资、保理、共同基金、养老基金、保险、商业信贷、投资银行服务、结构性融资以及并购咨询业务。西班牙桑坦德银行有限公司无控股股东和实际控制人，最终受益人为西班牙桑坦德银行有限公司。根据金融监管总局有关规定，西班牙桑坦德银行有限公司的关联方还包括瑞福德汽车金融有限公司、北银消费金融有限公司等。截至报告期末，西班牙桑坦德银行有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司6.54%的股份，其中8479370股代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本的0.06%，不存在出质本公司股份的情况。

4、TCL科技集团股份有限公司。截至报告期末，TCL科技集团股份有限公司持有本公司

817892166股普通股，占本公司总股本5.76%。经TCL科技集团股份有限公司提名，黎健女士担任本公司董事。TCL科技集团股份有限公司成立于1982年3月，注册资本人民币187.79080767亿元，法定代表人李东生，统一社会信用代码91441300195971850Y，经营范围：研究、开发、生产、销售：

半导体、电子产品及通讯设备、新型光电、液晶显示器件，货物或技术进出口（国家禁止或涉及行政审批的货物和技术进出口除外），创业投资业务及创业投资咨询，为创业企业提供创业管理服务，参与发起创业投资机构与投资管理顾问机构，不动产租赁，提供信息系统服务，提供会务服务，提

105上海银行股份有限公司2023年半年度报告

供电子计算机技术服务和电子产品技术开发服务，软件产品的开发及销售，专利转让，代理报关服务，提供顾问服务，支付结算。TCL科技集团股份有限公司无控股股东和实际控制人，最终受益人为TCL科技集团股份有限公司。根据金融监管总局有关规定，TCL科技集团股份有限公司的关联方还包括TCL电子控股有限公司、TCL华星光电技术有限公司、翰林汇信息产业股份有限公司等。截至报告期末，TCL科技集团股份有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司5.78%股份，不存在出质本公司股份的情况。

（二）其他主要股东情况

1、中国建银投资有限责任公司。截至报告期末，中国建银投资有限责任公司持有本公司

687322763股普通股，占本公司总股本4.84%。经中国建银投资有限责任公司提名，庄喆先生担任本公司董事。2004年9月，原建设银行分立为中国建设银行股份有限公司和中国建银投资有限责任公司（“中国建投”），中国建投注册资本206.9225亿元，法定代表人董轼，统一社会信用代码

911100007109328650，经营范围：投资与投资管理、资产管理与处置、企业管理、房地产租赁、咨询。中国建银投资有限责任公司控股股东为中央汇金投资有限责任公司，实际控制人及最终受益人为财政部。根据金融监管总局有关规定，中国建银投资有限责任公司的关联方还包括建投投资有限责任公司、中建投信托股份有限公司、中建投租赁股份有限公司等。截至报告期末，中国建银投资有限责任公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司4.84%股份，不存在出质本公司股份的情况。

2、中船国际贸易有限公司。截至报告期末，中船国际贸易有限公司持有本公司579764799

股普通股，占本公司总股本4.08%。经中船国际贸易有限公司提名，陶宏君先生担任本公司董事。

中船国际贸易有限公司成立于2001年5月，注册资本人民币43.9亿元，法定代表人吴爱军，统一社会信用代码91310115703424416U，经营范围：自营和代理各类商品及技术的进出口业务，经营进料加工和“三来一补”业务，经营对销贸易和转口贸易；国内贸易。中船国际贸易有限公司控股股东为中船投资发展有限公司，实际控制人及最终受益人为国务院国有资产监督管理委员会。根据金融监管总局有关规定，中船国际贸易有限公司的关联方还包括中船投资发展有限公司、上海江南实业有限公司、中船财务有限责任公司等。截至报告期末，中船国际贸易有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司4.99%股份，不存在出质本公司股份的情况。

2019年10月25日，按照国务院国有资产监督管理委员会《关于中国船舶工业集团有限公司和中国船舶重工集团有限公司重组的通知》（国资发改革〔2019〕100号），经国务院批准，同意中国船舶工业集团有限公司和中国船舶重工集团有限公司实施联合重组，新设中国船舶集团有限公司，由国务院国有资产监督管理委员会履行出资人职责，中国船舶工业集团有限公司和中国船舶重工集团有限公司整体划入中国船舶集团有限公司。2021年10月21日，上述重组已完成工商变更登记手续。

3、上海商业银行有限公司。截至报告期末，上海商业银行有限公司持有本公司426211240

股普通股，占本公司总股本3.00%。经上海商业银行有限公司提名，郭锡志先生担任本公司董事。

106上海银行股份有限公司2023年半年度报告

上海商业银行有限公司成立于1950年11月，注册资本20亿元港元，法定代表人郭锡志，经营范围：

提供在香港、美国、英国及中国的银行业务及银行业有关的财务服务。上海商业银行有限公司控股股东为Krinein Company、Shanghai United International Investment Ltd.、Empresa Inversiones

Generales S.A.和Wells Fargo Bank N.A.，实际控制人和最终受益人为上海商业储蓄银行股份有限公司。根据金融监管总局有关规定，上海商业银行有限公司的关联方还包括上海商业银行（代理人）有限公司、上海商业银行信托有限公司、上商期货有限公司等。截至报告期末，上海商业银行有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司3.00%的股份，其中42635320股代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本的0.30%，不存在出质本公司股份的情况。

4、上海企顺建创资产经营有限公司。截至报告期末，上海企顺建创资产经营有限公司持有本

公司275340146股普通股，占本公司总股本1.94%。经上海企顺建创资产经营有限公司和上海卢湾财政投资有限公司向本公司联合提名，甘湘南女士担任本公司董事。上海企顺建创资产经营有限公司成立于1993年12月，注册资本人民币15.05亿元，法定代表人高聪，统一社会信用代码

913101016302010773，经营范围：参与资产投资、控股、资产调剂及参股租赁。国有资产的授权及

委托业务，金融投资信息领域的技术咨询和技术服务。上海企顺建创资产经营有限公司控股股东为上海黄浦国有资产管理有限公司，实际控制人为上海市黄浦区国有资产监督管理委员会，最终受益人为上海市黄浦区财政局。根据金融监管总局有关规定，上海企顺建创资产经营有限公司的关联方还包括上海市黄浦第四房屋征收服务事务所有限公司、上海黄浦房地产前期开发有限公司、上海卢

湾财政投资有限公司等。截至报告期末，上海企顺建创资产经营有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司3.00%的股份，不存在出质本公司股份的情况。

5、上海卢湾财政投资有限公司。截至报告期末，上海卢湾财政投资有限公司持有本公司

151041717股普通股，占本公司总股本1.06%。经上海卢湾财政投资有限公司和上海企顺建创资产

经营有限公司向本公司联合提名，甘湘南女士担任本公司董事。上海卢湾财政投资有限公司成立于1992年7月，注册资本人民币1.5亿元，法定代表人林晓东，统一社会信用代码91310101132524105U，

经营范围：提供金融投资咨询、金属材料、建筑材料、照相器材、日用百货。上海卢湾财政投资有限公司的控股股东为上海黄浦投资控股（集团）有限公司，实际控制人为上海市黄浦区国有资产监督管理委员会，最终受益人为上海卢湾财政投资有限公司。根据金融监管总局有关规定，上海卢湾财政投资有限公司的关联方还包括上海黄浦投资控股（集团）有限公司、上海企顺建创资产经营有限公司等。截至报告期末，上海卢湾财政投资有限公司与其关联方、一致行动人合并持有本公司

3.00%的股份，不存在出质本公司股份的情况。

107上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第八章优先股相关情况

一、截至报告期末近三年优先股的发行与上市情况优先股优先股发行价格票面获准上市终止上市发行日期发行数量上市日期

代码简称(元)股息率交易数量日期

2017年2018年

360029上银优11004.02%2亿股2亿股-

12月19日1月12日

募集资金使用进展及变更情况报告期内无变更。

注：本公司于2017年12月非公开发行2亿股优先股，采用可分阶段调整的股息率，每5年为一个股息率调整期。上银优1首个股息率调整期的票面股息率5.20%。自2022年12月19日起，上银

优1第二个股息率调整期的票面股息率为4.02%。

二、优先股股东情况

（一）优先股股东总数优先股代码360029

截至报告期末优先股股东总数（户）30

（二）截至报告期末前十名优先股股东持股情况表

单位：股前十名优先股股东持股情况报告期内股期末所持质押或冻结股东名称比例股东性质份增减变动持股数量股份类别情况

华宝信托有限责任公司－

华宝信托－宝富投资1号-2500000012.50%人民币优先股-其他集合资金信托计划

创金合信基金－招商银行

-170000008.50%人民币优先股-其他

－招商银行股份有限公司

长江养老保险－中国银行

－中国太平洋人寿保险股-150000007.50%人民币优先股-其他份有限公司

交银施罗德资管－交通银

行－交银施罗德资管卓远-150000007.50%人民币优先股-其他

2号集合资产管理计划

天津银行股份有限公司－

港湾财富封闭净值型系列-149800007.49%人民币优先股-其他理财产品中国邮政储蓄银行股份有

-100000005.00%人民币优先股-其他限公司中国平安人寿保险股份有

-100000005.00%人民币优先股-其他

限公司－万能－个险万能

108上海银行股份有限公司2023年半年度报告

中国平安人寿保险股份有

-100000005.00%人民币优先股-其他

限公司－分红－个险分红

建信信托有限责任公司－

恒鑫安泰债券投资集合资-100000005.00%人民币优先股-其他金信托计划

光大证券资管－光大银行

－光证资管鑫优3号集合-50000095000004.75%人民币优先股-其他资产管理计划如股东所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的不适用

其他条款上具有不同设置，应当分别披露其持股数量根据公开信息，本公司初步判断中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能、中国平安人寿保险股份

有限公司-分红-个险分红存在关联关系；上海国际港务（集团）股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有

限公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、中国

前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东邮政储蓄银行股份有限公司存在关联关系；中船国际之间存在关联关系或属于一致行动人的说明贸易有限公司、天津银行股份有限公司存在关联关系，天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品由天津银行股份有限公司管理。除此之外，本公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。

三、优先股回购或转换情况

报告期内，本公司未发生优先股赎回或转换。

四、优先股表决权恢复情况

报告期内，本公司未发生优先股表决权恢复事项。

五、对优先股采取的会计政策及理由

本公司依据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》（财会〔2017〕7号）、《企业会计准则第37号——金融工具列报》（财会〔2017〕14号）等会计准则相关要求对本公司所发行且存续的优先股进行会计判断。本公司已发行且存续的优先股不包括交付现金及现金等价物的义务，且不包括交付可变数量的自身权益工具进行结算的合同义务，因此作为其他权益工具核算。

109上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第九章债券相关情况

一、可转换公司债券相关情况

（一）可转换公司债券发行情况发行债券债券发行上市获准上市转股发行日期到期日期价格票面利率代码简称数量日期交易数量起止日期

（元）

第一年为0.30%

第二年为0.80%2021年

上银2021年2027年第三年为1.50%2021年7月29日

1130421002亿张2亿张

转债1月25日1月24日第四年为2.80%2月10日至2027年

第五年为3.50%1月24日

第六年为4.00%

2021 年 1 月 25 日，本公司公开发行 A股可转换公司债券，本次发行募集资金总额人民币 200亿元，扣除发行费用并加上发行费用产生的可抵扣增值税进项税额后募集资金净额人民币199.66亿元；2021 年 2 月 10 日，上述 A 股可转换公司债券在上交所挂牌交易，简称“上银转债”，代码“113042”。本次发行可转债的募集资金在扣除发行费用后，用于支持本公司业务发展，在可转债转股后按照相关监管要求用于补充本公司核心一级资本。

有关情况请参见本公司分别于2020年12月1日、2021年1月21日和2021年1月29日在上

海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

（二）截至报告期末前十名持有人及担保人情况

截至报告期末可转债持有人数（户）84567可转换公司债券的担保人无前十名可转换公司债券持有人情况

可转换公司债券持有人名称持有数量（元）持有比例

登记结算系统债券回购质押专用账户（中国工商银行）252857200012.64%

登记结算系统债券回购质押专用账户（中国建设银行）17404380008.70%

登记结算系统债券回购质押专用账户（中国农业银行）15813110007.91%

登记结算系统债券回购质押专用账户（中国银行）13696620006.85%

登记结算系统债券回购质押专用账户（中国民生银行股份有限公司）12328110006.16%

登记结算系统债券回购质押专用账户（招商银行股份有限公司）8889910004.45%

登记结算系统债券回购质押专用账户（中信银行）4601450002.30%

上海汇鑫投资经营有限公司3804590001.90%

招商银行股份有限公司－兴业收益增强债券型证券投资基金3750240001.88%

招商银行股份有限公司－安信稳健增利混合型证券投资基金3507110001.75%

110上海银行股份有限公司2023年半年度报告

（三）报告期可转换公司债券变动情况

单位：人民币元可转换公司债券本次变动增减本次变动前本次变动后名称转股赎回回售

上银转债1999857400037000--19998537000报告期转债累计转股情况可转换公司债券名称上银转债

报告期转股额（元）37000

报告期转股数（股）3598

累计转股数（股）137886

累计转股数占转股前公司已发行股份总数0.0010%

尚未转股额（元）19998537000

未转股转债占转债发行总量比例99.9927%

（四）转股价格历次调整情况2023 年 6 月 28 日，本公司实施了 2022 年度 A 股普通股利润分配。根据《上海银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券募集说明书》相关条款及有关法规规定，在本公司可转债发行后，当本公司出现因派送现金股利使本公司股东权益发生变化时，本公司将相应调整可转债转股价格。

为此，本次利润分配实施后，上银转债的转股价格自2023年6月28日（除息日）起，由人民币

10.23元/股调整为人民币9.83元/股。

转股价格历次调整情况见下表：

可转换公司债券名称上银转债转股价格转股价格调整日调整后转股价格披露时间披露媒体及网站调整说明

《中国证券报》（www.cs.com.cn）

《上海证券报》（www.cnstock.com）因实施2020年度

《证券时报》（www.stcn.com）

2021 年 7月 6日 10.63 元/股 2021年6月 30日 A股普通股利润分

《证券日报》（www.zqrb.cn）配调整转股价格

上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）

本公司网站（www.bosc.cn）

《中国证券报》（www.cs.com.cn）

《上海证券报》（www.cnstock.com）因实施2021年度

《证券时报》（www.stcn.com）

2022 年 7月 8日 10.23 元/股 2022 年 7 月 2日 A股普通股利润分

《证券日报》（www.zqrb.cn）配调整转股价格

上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）

本公司网站（www.bosc.cn）

111上海银行股份有限公司2023年半年度报告

《中国证券报》（www.cs.com.cn）

《上海证券报》（www.cnstock.com）因实施2022年度

2023 年 6 月 28 《证券时报》（www.stcn.com）

9.83 元/股 2023年6月 20日 A股普通股利润分

日 《证券日报》（www.zqrb.cn）配调整转股价格

上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）

本公司网站（www.bosc.cn）

截至报告期末最新转股价格9.83元/股

（五）公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排

根据《上市公司证券发行管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本公司委托信用评级机构上海新世纪资信评估投资服务有限公司（以下简称“新世纪”）为2021年1月发行的“上银转债”进行了信用评级，新世纪出具了《上海银行股份有限公司公开发行 A股可转换公司债券信用评级报告》，评级结果：本公司主体信用等级为 AAA，评级展望为稳定，“上银转债”的信用等级为 AAA。新世纪对本次可转债进行了跟踪评级，主体信用等级维持 AAA，评级展望维持稳定，“上银转债”的信用等级维持 AAA，评级时间为 2023 年 6 月 19 日。本次评级结果较前次没有变化。

本公司经营情况稳定，有关负债情况详见财务报表及附注。本公司未来年度还债的现金来源主要包括本公司业务正常经营所获得的收入、现金流入和流动资产变现等。

（六）转债其他情况说明

根据有关规定和《上海银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券募集说明书》的约定，公司于2023年1月30日按本计息年度票面利率0.80%（含税），向截至2023年1月20日上海证券交易所收市后，在中国结算上海分公司登记在册的全体上银转债持有人，支付自2022年1月25日至2023年1月24日期间的利息。详见本公司2023年1月17日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《关于“上银转债”2023 年付息公告》（临 2023-003）。

二、其他债券相关情况

截至报告期末，本集团已发行债务证券详见财务报表附注五、27。

112上海银行股份有限公司2023年半年度报告

第十章财务报告

本报告期财务报告未经审计，但经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。财务报告全文见附件。

113上海银行股份有限公司2023年半年度报告

上海银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员关于2023年半年度报告的书面确认意见

根据相关规定和要求，作为公司董事、监事、高级管理人员，我们在全面了解和审核公司2023年半年度报告及其摘要后，出具意见如下：

1、本公司严格按照中国企业会计准则及相关制度规范运作，本公司2023年半年度报告及其摘

要公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成果。

2、本报告期财务报告未经审计，但经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

3、本公司2023年半年度报告的编制和审核程序符合有关法律、行政法规和监管规定。

4、我们保证，2023年半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或

重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2023年8月25日

董事、监事、高管人员签名：

114上海银行股份有限公司

截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表及审阅报告上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表及审阅报告内容页码审阅报告1

合并及银行资产负债表1-2

合并及银行利润表3-4

合并及银行现金流量表5-6

合并股东权益变动表7-8

银行股东权益变动表9-10

财务报表附注11-161

财务报表补充资料1-3审阅报告

普华永道中天阅字(2023)第0054号

上海银行股份有限公司全体股东：

我们审阅了后附的上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”)的中期财务报表，包括2023年6月30日的合并及银行资产负债表，截至2023年6月30日止六个月期间的中期合并及银行利润表、合并及银行股东权益变动表、合并及银行现金流量

表以及中期财务报表附注。按照《企业会计准则第32号—中期财务报告》的规定编制中期财务报表是上海银行管理层的责任，我们的责任是在实施审阅工作的基础上对中期财务报表出具审阅报告。

我们按照《中国注册会计师审阅准则第2101号—财务报表审阅》的规定执行了审阅业务。该准则要求我们计划和实施审阅工作，以对中期财务报表是否不存在重大错报获取有限保证。审阅主要限于询问公司有关人员和对财务数据实施分析程序，提供的保证程度低于审计。我们没有实施审计，因而不发表审计意见。

根据我们的审阅，我们没有注意到任何事项使我们相信上述中期财务报表没有在所有重大方面按照《企业会计准则第32号—中期财务报告》的规定编制。

普华永道中天会计师事务所注册会计师

(特殊普通合伙)————————周章

中国*上海市注册会计师

2023年8月25日————————

童咏静上海银行股份有限公司

2023年6月30日合并及银行资产负债表

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)附注本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

未经审计经审计未经审计经审计资产

现金及存放中央银行款项五、1151412342148260456151112434147867687存放同业及其他金融机构

款项五、228362432208802502431128018824278

拆出资金五、3207200987203614270208708741206227166

衍生金融资产五、423415333141601622333482414145421

买入返售金融资产五、511734752382666569749523743604

发放贷款和垫款五、61319058772126372540112978779621246668284

金融投资：

-交易性金融资产五、7332932193309108378285818475276746691

-债权投资五、8809791686746591462791761103723677108

-其他债权投资五、983139302966330037591574890505959

-其他权益工具投资五、10953942929506905909881472

长期股权投资五、1193009150842697724937354345

控制结构化主体投资六、3--3080110919801109

固定资产五、125550079562796354771285552541

在建工程五、135429240445726454281094456934

使用权资产五、141687494175693216455291699625

无形资产五、151147972128921610929731233344

递延所得税资产五、1622965810235223072261359523190233

其他资产五、1737894919136330983345526712810299资产总计3033046069287852475929707301742825386100后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

-1-上海银行股份有限公司

2023年6月30日合并及银行资产负债表(续)

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)附注本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

未经审计经审计未经审计经审计负债向中央银行借款78521474931107377841701393033103同业及其他金融机构存放

款项五、19516368754490732468516869875494782981

拆入资金五、2024166829411658332165526737944258

交易性金融负债五、214095265186207034625201511471

衍生金融负债五、424762454148792222475916714720257

卖出回购金融资产款五、22108225582772086757570813646241291

吸收存款五、231663230441159887600416465300601585584018

应付职工薪酬五、245793120639221856989476285403

应交税费五、252220130491546320948584740349

预计负债五、264014149541967440156995400409

已发行债务证券五、27359992158315931987353973363310246134

租赁负债五、141604398168610715652431629392

递延所得税负债五、1638843748--

其他负债五、28110625934692029105615354564702负债合计2804061231265687623527453116832606683768股东权益

股本五、2914206667142066631420666714206663

其他权益工具五、3020323354203233552032335420323355

资本公积五、3122054294220542582205281922052783

其他综合收益五、322928973275755228059712843498

盈余公积五、3361531844549840506153184454984050

一般风险准备五、3441988215383443404093000037330000

未分配利润五、3565344475683838416356783666961983归属于母公司股东权益合计228377822221054059225418491218702332

少数股东权益607016594465--股东权益合计228984838221648524225418491218702332负债及股东权益总计3033046069287852475929707301742825386100后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

此财务报表已于2023年8月25日获董事会批准。

财务报表由以下人士签署：

董事长：金煜行长：朱健副行长兼首席财务官：施红敏财务部门负责人：张吉光

-2-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期合并及银行利润表

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)附注本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间未经审计未经审计未经审计未经审计利息收入47480710471391794651682546673366

利息支出(29350924)(26909825)(28572914)(26555533)

利息净收入五、3618129786202293541794391120117833手续费及佣金收入3072689370142225877113483916

手续费及佣金支出(207464)(209882)(200249)(587943)

手续费及佣金净收入五、372865225349154023874622895973

投资净收益五、382035075403511619678063798740

-处置以摊余成本计量的金融资产损益584500219845584500219845其他收益3986542637637127323721

公允价值变动净损益五、392765751(301513)2595871(325707)汇兑净损益130253442492139032410565其他业务收入21737184532200018555

资产处置损益13564(156)13564(156)营业收入26360045279416622544091926939524

税金及附加(326704)(267975)(322918)(263469)

业务及管理费五、40(5799038)(5237758)(5531229)(5017890)

信用减值损失五、41(5445369)(8789260)(5342831)(8659273)

其他资产减值损失(158)---

其他业务成本(859)(120)(98)(120)

营业支出(11572128)(14295113)(11197076)(13940752)营业利润14787917136465491424384312998772

加：营业外收入26161283052240828296

减：营业外支出(117171)(20672)(116561)(18663)利润总额14696907136541821414969013008405

减：所得税费用五、42(1842017)(960626)(1713376)(825890)净利润12854890126935561243631412182515

按经营持续性分类：

-持续经营净利润12854890126935561243631412182515

按所有权归属分类：

-归属于母公司股东的净利润12834970126743061243631412182515

-少数股东损益1992019250--后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

-3-上海银行股份有限公司

截至2023年6月30日止六个月期间中期合并及银行利润表(续)

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)附注本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间未经审计未经审计未经审计未经审计

其他综合收益的税后净额171421(597939)(37527)(154189)归属于母公司股东的其他

综合收益的税后净额五、32171421(597939)(37527)(154189)不能重分类进损益的其他

综合收益：

-其他权益工具投资公允价值变动178773597178773597将重分类进损益的其他综

合收益：

-权益法下可转损益的

其他综合收益----

-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公

允价值变动(57103)(687503)65943(59121)

-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信

用损失准备(86317)(57103)(121347)(98665)

-外币财务报表折算差额296964143070--归属于少数股东的其他综

合收益的税后净额五、32----综合收益总额13026311120956171239878712028326归属于母公司股东的综合收益总额13006391120763671239878712028326归属于少数股东的综合收

益总额1992019250--

基本每股收益(人民币元)五、430.900.89

稀释每股收益(人民币元)五、430.810.80后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

此财务报表已于2023年8月25日获董事会批准。

财务报表由以下人士签署：

董事长：金煜行长：朱健副行长兼首席财务官：施红敏财务部门负责人：张吉光

-4-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期合并及银行现金流量表

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)附注本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间未经审计未经审计未经审计未经审计经营活动产生的现金流量

存放中央银行款项净减少额1531321-1397507-

向中央银行借款净增加额-49801084-49817048同业及其他金融机构存放

款项净增加额24294646-20747135-

拆入资金净增加额-19922927-18986373

买入返售金融资产净减少额14122209-14511810-卖出回购金融资产款净增

加额31002619-29463209-交易性金融负债净增加额22148624733891932716646602客户存款净增加额6433584510229171960996613100910731收取的利息34837987345475633414674934227617收取的手续费及佣金2875695415606323907173938557收到其他与经营活动有关的现金1596286476386710369703041448经营活动现金流入小计176811470215956612166623426211568376

存放中央银行款项净增加额-(2131621)-(1596264)存放同业及其他金融机构款

项净增加额(5258048)(2970423)(3273705)(3087495)

向中央银行借款净减少额(13620340)-(13647895)-

拆出资金净增加额(923635)(3810562)(2232099)(4471212)

拆入资金净减少额(16992836)-(16280288)-

客户贷款及垫款净增加额(60932571)(57341547)(56720014)(56067154)为交易目的而持有的金融资

产净增加额(28530640)(14360618)(13985351)(3705632)同业及其他金融机构存放款

项净减少额-(31617238)-(28326411)卖出回购金融资产款净减少

额-(7268085)-(12964334)

买入返售金融资产净增加额-(25630399)-(25217379)

支付的利息(24193127)(20376641)(23917670)(20317144)

支付的手续费及佣金(185897)(361547)(178682)(739608)支付给职工以及为职工支付

的现金(3559460)(4004339)(3365925)(3819106)

支付的各项税费(6171493)(6243459)(5953754)(6116704)支付其他与经营活动有关的

现金(21479127)(1954064)(18177930)(1749281)

经营活动现金流出小计(181847174)(178070543)(157733313)(168177724)

经营活动产生的现金流量五、

净额44.1(5035704)37886069889011343390652后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

-5-上海银行股份有限公司

截至2023年6月30日止六个月期间中期合并及银行现金流量表(续)

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)附注本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间未经审计未经审计未经审计未经审计

投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金288041409177682028277642928171600545取得投资收益收到的现金17349215198749591706240018201244处置长期资产收回的现金5284510952751109投资活动现金流入小计305443469197557096294758079189801898

投资支付的现金(332555497)(241967717)(338599666)(240340008)

购建长期资产支付的现金(311595)(395352)(296035)(386094)

投资活动现金流出小计(332867092)(242363069)(338895701)(240726102)投资活动产生的现金流量

净额(27423623)(44805973)(44137622)(50924204)

筹资活动产生的现金流量：

发行债务证券收到的现金369095761325127060366730000322730000筹资活动现金流入小计369095761325127060366730000322730000偿还发行债务证券本金支付

的现金(327573268)(319246089)(325250000)(313400000)偿付发行债务证券利息支付

的现金(2530000)(2794101)(2101440)(2502741)

偿还租赁负债支付的现金(428339)(347358)(410140)(328071)

分配股利支付的现金(5126743)(3234)(5126743)(3234)

筹资活动现金流出小计(335658350)(322390782)(332888323)(316234046)筹资活动产生的现金流量净额334374112736278338416776495954汇率变动对现金及现金等价物的影响396114456499358629331464

现金及现金等价物净增加五、

/(减少)额44.21374198(3727127)(1047203)(706134)

加：期初现金及现金等价物余额59591036564785336050334752099595

五、

期末现金及现金等价物余额44.360965234527514065945614451393461后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

此财务报表已于2023年8月25日获董事会批准。

财务报表由以下人士签署：

董事长：金煜行长：朱健副行长兼首席财务官：施红敏财务部门负责人：张吉光

-6-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期合并股东权益变动表

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)本集团附注归属于母公司股东权益其他权益其他综合一般风险少数股东股东权益股本工具资本公积收益盈余公积准备未分配利润小计权益合计

2023年1月1日余额1420666320323355220542582757552549840503834434068383841221054059594465221648524

本期增减变动

1.综合收益总额

净利润------12834970128349701992012854890

其他综合收益---171421---171421-171421

2.股东投入资本

发行可转换公司债

券所增加的权益4(1)36----39-39

3.利润分配

提取盈余公积五、33----6547794-(6547794)---

提取一般风险准备五、34-----3643875(3643875)---

对股东的分配五、35------(5682667)(5682667)(7369)(5690036)

2023年6月30日余额1420666720323354220542942928973615318444198821565344475228377822607016228984838

后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

此财务报表已于2023年8月25日获董事会批准。

财务报表由以下人士签署：

董事长：金煜行长：朱健副行长兼首席财务官：施红敏财务部门负责人：张吉光

-7-上海银行股份有限公司

截至2023年6月30日止六个月期间中期合并股东权益变动表(续)

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)本集团附注归属于母公司股东权益其他权益其他综合一般风险少数股东股东权益股本工具资本公积收益盈余公积准备未分配利润小计权益合计

2022年1月1日余额1420663720323360220540002464957484074233463110063116155205203632564813205768445

本期增减变动

1.综合收益总额

净利润------12674306126743061925012693556

其他综合收益---(597939)---(597939)-(597939)

2.股东投入资本

发行可转换公司债

券所增加的权益19(4)190----205-205

3.利润分配

提取盈余公积五、33----6576627-(6576627)---

提取一般风险准备五、34-----3055041(3055041)---

对股东的分配五、35------(5682662)(5682662)(6723)(5689385)

2022年6月30日余额1420665620323356220541901867018549840503768614160476131211597542577340212174882

后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

-8-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期银行股东权益变动表

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)本行附注股本其他权益工具资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计

2023年1月1日余额1420666320323355220527832843498549840503733000066961983218702332

本期增减变动

1.综合收益总额

净利润------1243631412436314

其他综合收益---(37527)---(37527)

2.股东投入资本

发行可转换公司债

券所增加的权益4(1)36----39

3.利润分配

提取盈余公积五、33----6547794-(6547794)-

提取一般风险准备五、34-----3600000(3600000)-

对股东的分配五、35------(5682667)(5682667)

2023年6月30日余额1420666720323354220528192805971615318444093000063567836225418491

后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

此财务报表已于2023年8月25日获董事会批准。

财务报表由以下人士签署：

董事长：金煜行长：朱健副行长兼首席财务官：施红敏财务部门负责人：张吉光

-9-上海银行股份有限公司

截至2023年6月30日止六个月期间中期银行股东权益变动表(续)

(除另有标明外，所有金额均以人民币千元列示)本行附注股本其他权益工具资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计

2022年1月1日余额1420663720323360220525252822606484074233433000061435290203577841

本期增减变动

1.综合收益总额

净利润------1218251512182515

其他综合收益---(154189)---(154189)

2.股东投入资本

发行可转换公司债

券所增加的权益19(4)190----205

3.利润分配

提取盈余公积五、33----6576627-(6576627)-

提取一般风险准备五、34-----3000000(3000000)-

对股东的分配五、35------(5682662)(5682662)

2022年6月30日余额1420665620323356220527152668417549840503733000058358516209923710

后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。

-10-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)一银行基本情况

上海银行股份有限公司(原名上海城市合作银行，以下简称“本行”或“上海银行”)经中国人民银行(以下简称“央行”)批准于1996年1月30日在中华

人民共和国(以下简称“中国”)上海市注册成立。于1998年7月16日，本行获得央行批准，由上海城市合作银行更名为上海银行股份有限公司。本行经原中国银行业监督管理委员会(以下简称“原银监会”)批准持有

B0139H231000001 号金融许可证，并经上海市工商行政管理局核准领取了统一社会信用代码为 91310000132257510M 的企业法人营业执照。

本行于 2016 年 11 月首次公开发行人民币普通股(A 股)60045 万股，并在上海证券交易所上市交易。本行 A 股股票股份代号为 601229。

就本财务报表而言，中国内地不包括中国香港特别行政区(以下简称“香港”)、中国澳门特别行政区(以下简称“澳门”)及台湾；中国境外指香港、

澳门、台湾以及其他国家和地区。

本行及子公司(以下合称“本集团”)的主要经营范围为：吸收公众存款；发

放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金

融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；

从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事基金募集、基金销售、资产管理业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；提供资信调查、咨询、见证业务；经原银监会、央行和国家外汇管理局等监管机构批准的其他业务。

本期纳入合并范围的主要子公司详见附注六、1本财务报表已于2023年8月25日由本行董事会批准报出。

二财务报表的编制基础本财务报表按照财政部于2006年2月15日及以后期间颁布的《企业会计准则——基本准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)编制。

本中期财务报表按照《企业会计准则第32号-中期财务报告》和中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号-半年度报告的内容与格式》(2022年修订)的披露规定进行列报和披露。本财务报表应与本集团2022年度财务报表一并阅读，本财务报表所采用的会计政策与本集团编制2022年度财务报表所采用会计政策一致。

本财务报表以持续经营为基础编制。

-11-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)三主要会计政策和会计估计本未经审计的中期财务报表所采用的会计政策与集团编制2022年度财务报表所采用的会计政策一致。

四税项

本集团在中国内地的业务应缴纳的主要税项及有关税率列示如下：

税种计税依据税率

企业所得税应纳税所得额25%

增值税应纳税增值额(应纳税额按应纳税销售额6%、13%乘以适用税率扣除当期允许抵扣的进

项税后的余额计算)

应纳税增值额(简易计税方法的应纳税额3%

按应纳税销售额乘以征收率计算)

城市维护建设税缴纳的增值税税额1%-7%

教育费附加缴纳的增值税税额5%中国境外子公司按当地规定缴纳所得税及其他税费。

-12-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注

1现金及存放中央银行款项

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

注6月30日12月31日6月30日12月31日库存现金1148456129896911403101290562存放境内中央银行款项

- 法定存款准备金 (i) 113271601 1151 96341 113077542 114992495

- 超额存款准备金 (ii) 35886752 310 46417 35806034 31006988

- 外汇风险准备金 (iii) 864910 1 88730 864910 188730

-财政性存款172174330892172158330892

存放境外中央银行款项 (iv) 16959 1 41002 - -合计151360852148202351151060954147809667应计利息51490581075148058020

减：预期信用减值准备五、18-(2)--账面价值151412342148260456151112434147867687

(i) 本集团按规定向央行缴存法定存款准备金，此部分资金不能用于本集团的日常经营。在报告期间，本集团及本行具体缴存比例为：

本集团及本行本集团及本行

2023年2022年

6月30日12月31日

人民币7.25%7.50%

外币6.00%6.00%

(ii) 超额存款准备金指存放于央行用作资金清算用途的资金。

(iii) 外汇风险准备金为本集团按《关于加强远期售汇宏观审慎管理的通知》 (银发

[2015]273号)之要求，向中国人民银行缴纳的外汇风险准备金。自2020年10月12日起至2022年9月27日止，外汇风险准备金率为0%。自2022年9月28日起，中国人民银行将外汇风险准备金率上调至20%，本集团按其要求缴纳外汇风险准备金。

(iv) 存放境外中央银行款项是境外子公司存放于香港金融管理局用作资金清算用途的资金。

-13-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

2存放同业及其他金融机构款项

按机构类型及所在地区分析本集团本行

2023年2022年2023年2022年

附注6月30日12月31日6月30日12月31日中国境内

-银行19485740151712581605846313973469

-其他6024391276018560093282735742中国境外

-银行2859895298270222693972147187合计28370026209141452433718818856398应计利息44229152572320213658

减：预期信用减值准备五、18(51823)(49152)(49110)(45778)账面价值28362432208802502431128018824278

3拆出资金

按机构类型及所在地区分析本集团本行

2023年2022年2023年2022年

附注6月30日12月31日6月30日12月31日中国境内

-银行29070354347482907035434748

-其他金融机构203630000202706068203630074202706141中国境外

-银行110356044240126163323036335合计207640595203583217209153441206177224应计利息470157923083487630941955

减：预期信用减值准备五、18(909765)(892030)(932330)(892013)账面价值207200987203614270208708741206227166

-14-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

4衍生金融资产及衍生金融负债

本集团

2023年6月30日

名义金额公允价值资产负债货币衍生工具

-货币远期及互换89360029919550057(20699814)

-汇率期权20486922138782(312655)

-货币利率互换482100934391(80281)

-货币期货2492785597-

利率衍生工具13682982333510562(3517721)

商品衍生工具35875292174943(151151)

其他衍生工具14000001001(832)

合计232473103323415333(24762454)

2022年12月31日

名义金额公允价值资产负债货币衍生工具

-货币远期及互换79180066711184138(11852196)

-汇率期权25710581246822(294933)

-货币利率互换490659166989(72191)

-货币期货99371230-

利率衍生工具12022759012542144(2566348)

商品衍生工具10711127117986(93554)

其他衍生工具1000001853-

合计203560423814160162(14879222)

-15-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

4衍生金融资产及衍生金融负债(续)

本行

2023年6月30日

名义金额公允价值资产负债货币衍生工具

-货币远期及互换88701613319489037(20696527)

-汇率期权20486922138782(312655)

-货币利率互换482100934391(80281)

利率衍生工具13680801713496670(3517721)

商品衍生工具35875292174943(151151)

其他衍生工具14000001001(832)

合计231767952723334824(24759167)

2022年12月31日

名义金额公允价值资产负债货币衍生工具

-货币远期及互换78291513211175974(11693231)

-汇率期权25710581246822(294933)

-货币利率互换490659166989(72191)

利率衍生工具12021724132535797(2566348)

商品衍生工具10711127117986(93554)

其他衍生工具1000001853-

合计202651584414145421(14720257)

衍生金融工具的名义金额仅指在资产负债表日尚未完成的合同交易量，并不代表所承担的市场风险金额。

-16-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

5买入返售金融资产

5.1按交易对手类型及所在地区分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

附注6月30日12月31日6月30日12月31日中国境内

-基金及资管计划3850011107054630000011005545

-保险-2122965-2122965

-证券公司41000010833004000001083300

-理财产品35000118000--

-银行-9647200-9647200

-其他13160001288400--合计24610022523041170000023859010应计利息40782827462767

减：预期信用减值准备五、18(1291605)(1406573)(2551)(118173)账面价值11734752382666569749523743604

5.2按买入返售的担保物类型分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

附注6月30日12月31日6月30日12月31日债券5326012134439140000021261390同业存单30000025976203000002597620

其他16284011288400--合计24610022523041170000023859010应计利息40782827462767

减：预期信用减值准备五、18(1291605)(1406573)(2551)(118173)账面价值11734752382666569749523743604

-17-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款

6.1按计量方式分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

注6月30日12月31日6月30日12月31日发放贷款和垫款

- 以摊余成本计量 (i) 1246722731 1186 365275 1224852122 1168636575

-以公允价值计量且其变动计入其他综合

收益 (ii) 112409815 118 160487 112409815 118160487

-以公允价值计量且其

变动计入当期损益 (iii) 6589 66828 6589 66828贷款和垫款总额1359139135130459259013372685261286863890应计利息4445024384801543774223783926

减：预期信用减值准备

-以摊余成本计量的发放贷款和

垫款五、18(44525387)(44715204)(43767986)(43979532)账面价值1319058772126372540112978779621246668284

(i) 以摊余成本计量的发放贷款和垫款本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

公司贷款和垫款831916869770524185811115046753896024个人贷款

-个人消费贷款103101315110719397103006984110608621

-住房按揭贷款163998899164746710163950789164680038

-信用卡38325706398289973832570639828997

-个人经营性贷款10937994210047253710845359799549446

票据贴现-73449-73449以摊余成本计量的贷款和垫款总额1246722731118636527512248521221168636575

-18-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.1按计量方式分析(续)

(ii) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

公司贷款和垫款196015-196015-票据贴现112213800118160487112213800118160487合计112409815118160487112409815118160487

(iii) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的发放贷款和垫款本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

公司贷款和垫款200021735200021735票据贴现458945093458945093合计658966828658966828

于资产负债表日，上述发放贷款和垫款中有部分用于回购协议交易的质押，详见附注十、1。

6.2按担保方式分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

抵押贷款371899848387749356370441132386187706信用贷款553821217536481826547404705531290757质押贷款118448765103700575118115418103296869保证贷款314969305276660833301307271266088558贷款和垫款总额1359139135130459259013372685261286863890

-19-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.3按借款人行业分布情况分析

本集团本行

2023年6月30日2022年12月31日2023年6月30日2022年12月31日

金额%金额%金额%金额%

租赁和商务服务业23729078417.4621549194916.5123438031217.5321312955216.56

房地产业1225874579.021296446759.941200982778.981269863539.87

水利、环境和公共设施管理业990720807.291000966357.67986143427.37997745077.75

制造业816030916.00688750505.28784005485.86667817075.19

批发和零售业736697815.42657181035.04717321215.36639722474.97

建筑业597776214.40408592753.13590146054.41404034763.14

金融业364772702.68319580722.45300160322.24271866752.11

科学研究和技术服务业256910431.89191872451.47255743381.91191138071.49

信息传输、软件和信息技术服务业239746551.76270531232.07236648101.77268966872.09

交通运输、仓储和邮政业189169511.39168059601.29183300551.37162829801.27

电力、热力、燃气及水生产和供应

业147017701.08174795821.34136147151.02168951311.31

其他383523812.83373762512.87378729062.85364946372.84

公司贷款和垫款小计83211488461.2277054592059.0681131306160.6775391775958.59

个人贷款41480586230.5241576764131.8741373707630.9441466710232.22

票据贴现1122183898.261182790299.071122183898.391182790299.19

合计1359139135100.001304592590100.001337268526100.001286863890100.00

-20-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.4按地区分布情况分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

上海地区624170205595622814621604246593101260

长三角地区(除上海地区)406035517381671396405516117381153689

珠三角地区(含香港)192191881194843550173717443180468942环渤海地区90304749911323629030474991132362中西部地区46436783413224684612597141007637贷款和垫款总额1359139135130459259013372685261286863890

6.5已逾期贷款(未含应计利息)按担保方式及逾期期限分析

本集团

2023年6月30日

逾期3个月以逾期3个月至逾期1年至

内(含3个月)1年(含1年)3年(含3年)逾期3年以上合计信用贷款277249227819493440279981686896636保证贷款138887129957036188933691415372608抵押贷款2192679218991836149814592418456819质押贷款135791219254173538556002096030合计648983381868246313286183215022822093

2022年12月31日

逾期3个月以逾期3个月至逾期1年至

内(含3个月)1年(含1年)3年(含3年)逾期3年以上合计信用贷款3061460231158311721001686246713767保证贷款981722257650620754722180885851788抵押贷款1628471248669033823592969577794477质押贷款2044197225158320036001786069合计56736977572004821313168726922146101

-21-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.5已逾期贷款(未含应计利息)按担保方式及逾期期限分析(续)

本行

2023年6月30日

逾期3个月以逾期3个月至逾期1年至

内(含3个月)1年(含1年)3年(含3年)逾期3年以上合计信用贷款277081327794633435989981686892042保证贷款138267724904074388553691414681080抵押贷款2191080216608136094844552008421845质押贷款135716219254173062556002091195合计648028676552056122562182810922086162

2022年12月31日

逾期3个月以逾期3个月至逾期1年至

内(含3个月)1年(含1年)3年(含3年)逾期3年以上合计信用贷款3056689230955211586951680496692985保证贷款502245246129618739112180495055501抵押贷款1623717248217633921112940217792025质押贷款1315196665157900036001780580合计51839667449689800371768371921321091逾期贷款是指所有或部分本金或利息已逾期1天及以上的贷款。

-22-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.6以摊余成本计量和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和

垫款总额(含应计利息)变动本集团截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额120903677377142088221949161308373777本期转移

-第一阶段与第二阶段

转移净额(26893289)26893289--

-第一阶段与第三阶段

转移净额(5114621)-5114621-

-第二阶段与第三阶段

转移净额-(4709512)4709512-

本期净增加/(减少)76360246(13537958)(2091865)60730423

本期核销--(6376783)(6376783)

收回原核销贷款--850153850153期末余额125338910985787907244005541363577570本集团

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额113040033974200948223286831226929970本年转移

-第一阶段与第二阶段

转移净额(34486506)34486506--

-第一阶段与第三阶段

转移净额(7958426)-7958426-

-第二阶段与第三阶段

转移净额-(7270749)7270749-

本年净增加/(减少)121081366(24274617)(5703416)91103333

本年核销--(10909020)(10909020)

收回原核销贷款--12494941249494年末余额120903677377142088221949161308373777

-23-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.6以摊余成本计量和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和

垫款总额(含应计利息)变动(续)本行截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额119225614976946652213781871290580988本期转移

-第一阶段与第二阶段

转移净额(26588583)26588583--

-第一阶段与第三阶段

转移净额(5084445)-5084445-

-第二阶段与第三阶段

转移净额-(4708444)4708444-

本期净增加/(减少)71927457(13367546)(2038327)56521584

本期核销--(6310041)(6310041)

收回原核销贷款--846828846828期末余额123251057885459245236695361341639359本行

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额111216383273995544220681741208227550本年转移

-第一阶段与第二阶段

转移净额(34360928)34360928--

-第一阶段与第三阶段

转移净额(7418073)-7418073-

-第二阶段与第三阶段

转移净额-(7253010)7253010-

本年净增加/(减少)121871318(24156810)(5696788)92017720

本年核销--(10902897)(10902897)

收回原核销贷款--12386151238615年末余额119225614976946652213781871290580988

-24-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.7预期信用减值准备变动情况

6.7.1以摊余成本计量的发放贷款和垫款的预期信用减值准备变动

本集团截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额17426675130351221425340744715204本期转移

-第一阶段与第二阶段转移

净额(264934)264934--

-第一阶段与第三阶段转移

净额(46358)-46358-

-第二阶段与第三阶段转移

净额-(1240897)1240897-

本期净增加/(减少)(注1)1087693(1593294)(1073461)(1579062)

重新计量(1110629)92549971541206968990

本期核销--(6376783)(6376783)

收回原核销贷款和垫款--850153850153

其他变动(20365)(13573)(19177)(53115)期末余额17072082113777911607551444525387

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额16216187121449381483228143193406本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额131336(131336)--

-第一阶段与第三阶段转

移净额185633-(185633)-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(1104359)1104359-

本年净增加/(减少)(注)1638350(2938016)(1496624)(2796290)

重新计量(684043)5109364970826914133590

本年核销--(10909020)(10909020)

收回原核销贷款和垫款--12494941249494

其他变动(60788)(45469)(49719)(155976)年末余额17426675130351221425340744715204

-25-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.7预期信用减值准备变动情况(续)

6.7.1以摊余成本计量的发放贷款和垫款的预期信用减值准备变动(续)

本行截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额17184052130064191378906143979532本期转移

-第一阶段与第二阶段转移

净额(263672)263672--

-第一阶段与第三阶段转移

净额(45690)-45690-

-第二阶段与第三阶段转移

净额-(1239829)1239829-

本期净增加/(减少)1038858(1566726)(1029951)(1557819)

重新计量(1080900)83064271360806885822

本期核销--(6310041)(6310041)

收回原核销贷款和垫款--846828846828

其他变动(29307)(19664)(27365)(76336)期末余额16803341112745141569013143767986

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额16011455120957061475246242859623本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额131903(131903)--

-第一阶段与第三阶段转

移净额186229-(186229)-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(1086620)1086620-

本年净增加/(减少)1632028(2912060)(1464886)(2744918)

重新计量(704067)5096924932435113717208

本年核销--(10902897)(10902897)

收回原核销贷款和垫款--12386151238615

其他变动(73496)(55628)(58975)(188099)年末余额17184052130064191378906143979532

-26-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.7预期信用减值准备变动情况(续)

6.7.2以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款预期信用减值

准备变动本集团及本行截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计

期初余额2060346-7389602799306本期转移

-第一阶段与第二阶段转移

净额----

-第一阶段与第三阶段转移

净额----

-第二阶段与第三阶段转

移净额----

本期净减少(225953)--(225953)

重新计量--2552025520

期末余额1834393-7644802598873

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计

年初余额2169171-6945222863693本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额----

-第一阶段与第三阶段转

移净额----

-第二阶段与第三阶段转

移净额----

本年净减少(108825)--(108825)

重新计量--4443844438年末余额2060346-7389602799306

-27-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

6发放贷款和垫款(续)

6.8已重组的贷款和垫款(未含应计利息)

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

已重组的贷款和垫款796057897770656371696309

已重组贷款为借款人无法按照合同约定正常还款的不良贷款，银行通过评估借款人的授信风险后，采取修改或重新制定偿还方案，调整授信合同条款从而减少或避免损失的贷款。

7交易性金融资产

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

政府债券7822604141754676674051407578政策性银行债券12064869542044883969031924399金融债券30903790305274809635334699056同业存单33344718188319953222917818586085企业债券2772687324840830906000816284942资产支持证券174685616644171095352834343基金投资212453209219332794201213859208168880资金信托计划及资产管理计划528366156540422439608524045520股权投资及其他15856131418826796152795888合计332932193309108378285818475276746691

-28-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

8债权投资

8.1按产品类型分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

政府债券401411155390905436399211245390138533政策性银行债券720852435511158410408441721265

央行票据-61011-61011金融债券72788937446731925290024332447754同业存单5541519785784647201216157272证券收益凭证投资3500000970000035000009700000企业债券207711189180826025200494399165273050资产支持证券16983458160901341638764915141294资金信托计划及资产管理计划3486128745923074119492913108533201小计814882788751148302797747414729173380应计利息10471618106604481038556310603386

减：预期信用减值准备五、18(15562720)(15217288)(16371874)(16099658)债权投资净额809791686746591462791761103723677108

-29-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

8债权投资(续)

8.2债权投资总额(含应计利息)变动

本集团截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额742437151103205118339548761808750本期转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额230372(230372)--

-第一阶段与第三阶段转

移净额240854-(240854)-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(159194)159194-

本期净增加/(减少)64992090(190062)(56372)64745656

本期核销--(1200000)(1200000)期末余额80790046745242317001516825354406本集团

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额770122607234564819378653791846908本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额(1003171)1003171--

-第一阶段与第三阶段转

移净额(1464707)-1464707-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(1231729)1231729-

本年净减少(25217578)(1085039)(2321436)(28624053)

本年核销--(1414105)(1414105)年末余额742437151103205118339548761808750

-30-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

8债权投资(续)

8.2债权投资总额(含应计利息)变动(续)

本行截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额72002370275132119001743739776766本期转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额230372(230372)--

-第一阶段与第三阶段转

移净额240854-(240854)-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(36000)36000-

本期净增加/(减少)69866603(206034)(104358)69556211

本期核销--(1200000)(1200000)期末余额79036153127891517492531808132977本行

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额749510795224332020305078772059193本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额(730239)730239--

-第一阶段与第三阶段转

移净额(1162431)-1162431-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(1231729)1231729-

本年净减少(27594423)(990509)(2283390)(30868322)

本年核销--(1414105)(1414105)年末余额72002370275132119001743739776766

-31-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

8债权投资(续)

8.3债权投资预期信用减值准备变动情况

本集团截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额12839861245851380871715217288本期转移

-第一阶段与第二阶段转移

净额9902(9902)--

-第一阶段与第三阶段转移

净额168598-(168598)-

-第二阶段与第三阶段转移

净额-(21355)21355-

本期净增加/(减少)10167(21671)(12518)(24022)

重新计量(302512)151218811891580189

本期转销--(1200000)(1200000)

其他变动--(10735)(10735)期末余额1170141731691431941015562720

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额1794976579337977893012153243本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额(9557)9557--

-第一阶段与第三阶段转

移净额(32815)-32815-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(333231)333231-

本年净减少(273879)(244272)(287752)(805903)

重新计量(194739)11319454229355341390

本年核销--(1414105)(1414105)

其他变动--(57337)(57337)年末余额12839861245851380871715217288

注1：本期因购买、源生或除转让核销外的终止确认而导致的变动。

-32-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

8债权投资(续)

8.3债权投资预期信用减值准备变动情况(续)

本行截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额1283236546121476181016099658本期转移

-第一阶段与第二阶段转移

净额9902(9902)--

-第一阶段与第三阶段转移

净额168598-(168598)-

-第二阶段与第三阶段转移

净额-(5408)5408-

本期净增加/(减少)12052(22612)(35728)(46288)

重新计量(302698)(1408)18558971551791

本期转销--(1200000)(1200000)

其他变动--(33287)(33287)期末余额1171090152821518550216371874

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额17882205595541074170213089476本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额(9438)9438--

-第一阶段与第三阶段转

移净额(30191)-30191-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(333231)333231-

本年净减少(308834)(224498)(277693)(811025)

重新计量(156521)4334953546275241455

本年核销--(1414105)(1414105)

其他变动--(6143)(6143)年末余额1283236546121476181016099658

-33-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

9其他债权投资

9.1按产品类型分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

政府债券818719029542136595093827753805政策性银行债券34355115258590893435511525859089

央行票据-100218-100218金融债券143046082847663120965412429920同业存单15491505343604851430266932078095企业债券9555845262733080906021071172资产支持证券390286431039390286431039小计82284549957679607518615189723338应计利息854753865043729597782621合计83139302966330037591574890505959

9.2其他债权投资公允价值分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

公允价值83139302966330037591574890505959成本85421038988668547710119291788643累计计入其他综合收益

的公允价值变动金额(2281736)(2233851)(1185444)(1282684)

预期信用减值准备(2080787)(2008443)(1523846)(1485209)

-34-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

9其他债权投资(续)

9.3其他债权投资公允价值的变动情况

本集团截至2023年6月30日止6个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额962919685794128309496633003本期转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额(57735)57735--

-第一阶段与第三阶段转

移净额----

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(20332)20332-

本期净增加/(减少)(13395449)(47390)(50862)(13493701)

本期核销----期末余额828387844795425256483139302本集团

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额224922571732226704422776623本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额(108113)108113--

-第一阶段与第三阶段转

移净额(286690)-286690-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(1539)1539-

本年净增加/(减少)74194514(65955)(272179)73856380

本年核销----年末余额962919685794128309496633003

-35-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

9其他债权投资(续)

9.3其他债权投资公允价值的变动情况(续)

本行截至2023年6月30日止6个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计

期初余额90409348-9661190505959本期转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额----

-第一阶段与第三阶段转

移净额----

-第二阶段与第三阶段转

移净额----

本期净增加/(减少)(14595346)-5135(14590211)

本期核销----

期末余额75814002-10174675915748本行

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计

年初余额16296554-24342116539975本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额----

-第一阶段与第三阶段转

移净额----

-第二阶段与第三阶段转

移净额----

本年净增加/(减少)74112794-(146810)73965984

本年核销----

年末余额90409348-9661190505959

-36-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

9其他债权投资(续)

9.4其他债权投资预期信用减值准备变动情况

本集团截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计期初余额2068553000617715822008443本期转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额(4265)4265--

-第一阶段与第三阶段转

移净额----

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(10731)10731-

本期净增加/(减少)(51387)60418424(32359)

重新计量7819-99170106989

本期核销----

其他变动(252)-(2034)(2286)期末余额1587702414418978732080787本集团

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计年初余额907771043811641031265318本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额(1784)1784--

-第一阶段与第三阶段转

移净额(227199)-227199-

-第二阶段与第三阶段转

移净额-(3171)3171-

本年净增加/(减少)339120(7122)(7843)324155重新计量594128077389119423137

本年核销----

其他变动--(4167)(4167)年末余额2068553000617715822008443

-37-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

9其他债权投资(续)

9.4其他债权投资预期信用减值准备变动情况(续)

本行截至2023年6月30日止六个月期间

第一阶段第二阶段第三阶段合计

期初余额198842-12863671485209本期转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额----

-第一阶段与第三阶段转

移净额----

-第二阶段与第三阶段转

移净额----

本期净增加/(减少)(36447)-2034(34413)

重新计量6172-6916475336

本期核销----

其他变动(252)-(2034)(2286)

期末余额168315-13555311523846本行

2022年度

第一阶段第二阶段第三阶段合计

年初余额49110-11054381154548本年转移

-第一阶段与第二阶段转

移净额----

-第一阶段与第三阶段转

移净额----

-第二阶段与第三阶段转

移净额----

本期净增加/(减少)143626-(13345)130281

重新计量6106-198442204548

本年核销----

其他变动--(4168)(4168)

年末余额198842-12863671485209

-38-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

10其他权益工具投资

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

股权投资953942929506905909881472其他权益工具投资公允价值分析本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

成本613490612891583490582891累计计入其他综合收益的公允价值变动金额340452316615322419298581合计953942929506905909881472

11长期股权投资

本集团

2023年2022年

注6月30日12月31日

对联营企业的投资 (i) 925967 504485

对合营企业的投资 (i) 4124 3941合计930091508426本行

2023年2022年

6月30日12月31日

对联营企业的投资 (ii) 901769 483621

对子公司的投资 (iii) 8870724 6870724合计97724937354345

-39-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

11长期股权投资(续)

(i) 本集团对联营企业及合营企业的长期股权投资变动情况分析如下：

截至2023年6月30日止六个月期间权益法下权益法下确确认的投认的其他综宣告发放减值准备被投资单位年初余额追加投资减少投资资收益合收益现金股利年末余额年末余额上海尚诚消费金融股份有限公司

(以下简称“尚诚金融”)483621380000-38148--901769-上海上康银创投资管理有限公司

(以下简称“上康银创”)20673--2502--23175-

深能上银绿色能源(深圳)有限公司

(以下简称“深能上银”)3941--183--4124-

其他191990----1181(158)

合计508426380990-40833--930249(158)

-40-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

11长期股权投资(续)

(i) 本集团对联营企业及合营企业的长期股权投资变动情况分析如下(续)：

2022年度

权益法下权益法下确确认的投认的其他综宣告发放减值准备被投资单位年初余额追加投资减少投资资收益合收益现金股利年末余额年末余额

尚诚金融435717--47904--483621-

上康银创20537--136--20673-

深能上银3613--328--3941-

其他192--(1)--191-

合计460059--48367--508426-

-41-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

11长期股权投资(续)

(ii) 本行对联营企业的长期股权投资变动情况分析如下：

截至2023年6月30日止六个月期间权益法下权益法下确确认的投认的其他综减值准备被投资单位年初余额追加投资资收益合收益年末余额年末余额

尚诚金融48362138000038148-901769-

2022年度

权益法下权益法下确确认的投认的其他综减值准备被投资单位年初余额追加投资资收益合收益年末余额年末余额

尚诚金融435717-47904-483621-

本集团及本行联营企业及合营企业的相关信息参见附注六、2。

(iii) 本行对子公司的长期股权投资变动情况分析如下：

截至2023年6月30日止六个月期间减值准备被投资单位期初余额追加投资期末余额期末余额

上海银行(香港)有限公司(以

下简称“上银香港”)327942420000005279424-

上银基金管理有限公司(以下

简称“上银基金”)270000-270000-上海闵行上银村镇银行股份有限公司(以下简称“闵行村镇”)102000-102000-江苏江宁上银村镇银行股份有限公司(以下简称“江宁村镇”)102000-102000-崇州上银村镇银行股份有限公司(以下简称“崇州村镇”)66300-66300-浙江衢州衢江上银村镇银行

股份有限公司(以下简称

“衢江村镇”)51000-51000-

上银理财有限责任公司(以下

简称“上银理财”)3000000-3000000-

合计687072420000008870724-

-42-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

11长期股权投资(续)

(iii) 本行对子公司的长期股权投资变动情况分析如下(续)：

2022年度

减值准备被投资单位年初余额本年新增年末余额年末余额

上银香港3279424-3279424-

上银基金270000-270000-

闵行村镇102000-102000-

江宁村镇102000-102000-

崇州村镇66300-66300-

衢江村镇51000-51000-

上银理财-30000003000000-

合计387072430000006870724-

本行子公司的相关信息参见附注六、1。

12固定资产

本集团家具及房屋及建筑物电子设备运输工具合计成本

2023年1月1日788569928128929943210798023

本年增加617831117773175176735

在建工程转入-24994-24994

本年减少(21841)(48060)(1707)(71608)

2023年6月30日7925641290160310090010928144

累计折旧

2023年1月1日(3044503)(2048124)(77433)(5170060)

本年增加(120334)(117028)(2970)(240332)本年减少835722460151032327

2023年6月30日(3156480)(2142692)(78893)(5378065)

账面价值

2023年1月1日4841196764768219995627963

2023年6月30日4769161758911220075550079

-43-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

12固定资产(续)

本集团(续)家具及房屋及建筑物电子设备运输工具合计成本

2022年1月1日736819826080819926010075539

本年增加87642604439265278472

在建工程转入51740422633-540037

本年减少(8667)(78265)(9093)(96025)

2022年12月31日788569928128929943210798023

累计折旧

2022年1月1日(2814538)(1906380)(80305)(4801223)

本年增加(230229)(215718)(5598)(451545)本年减少26473974847082708

2022年12月31日(3044503)(2048124)(77433)(5170060)

账面价值

2022年1月1日4553660701701189555274316

2022年12月31日4841196764768219995627963

本行家具及房屋及建筑物电子设备运输工具合计成本

2023年1月1日779705227520399474910643840

本年增加617831082873092173162

在建工程转入-24994-24994

本年减少(21841)(46200)(1707)(69748)

2023年6月30日783699428391209613410772248

累计折旧

2023年1月1日(3012329)(2005413)(73557)(5091299)

本年增加(118667)(112972)(2743)(234382)本年减少835720693151130561

2023年6月30日(3122639)(2097692)(74789)(5295120)

账面价值

2023年1月1日4784723746626211925552541

2023年6月30日4714355741428213455477128

-44-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

12固定资产(续)

本行(续)家具及房屋及建筑物电子设备运输工具合计成本

2022年1月1日72796932558449933519931493

本年增加87642476248799265187

在建工程转入51726222633-539895

本年减少(8667)(76667)(7401)(92735)

2022年12月31日779705227520399474910643840

累计折旧

2022年1月1日(2785693)(1867103)(75195)(4727991)

本年增加(226900)(210758)(5223)(442881)本年减少26472448686179573

2022年12月31日(3012329)(2005413)(73557)(5091299)

账面价值

2022年1月1日4494000691346181565203502

2022年12月31日4784723746626211925552541

于2023年6月30日，本集团及本行账面价值约为人民币0.86亿元的房屋及建筑物的产权手续尚未办妥(2022年12月31日：人民币0.89亿元)。本集团管理层认为，本集团有权合法及有效地占用或使用上述房屋及建筑物。

13在建工程

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

年初余额44572648102744456934810274本年增加1044639488624310437884885771

转出至固定资产(24994)(540037)(24994)(539895)

转出至无形资产(19863)(513152)(19814)(513152)

转出至长期待摊费用(27806)(186064)(27805)(186064)年末净值5429240445726454281094456934

-45-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

14使用权资产

本集团房屋及建筑物电子设备运输工具合计成本

2023年1月1日3214078652899073280274

本年增加340104434438340976

本年减少(82926)--(82926)

2023年6月30日34712566572313453538324

累计折旧

2023年1月1日(1467596)(54930)(816)(1523342)

本年增加(386252)(9323)(130)(395705)

本年减少68217--68217

2023年6月30日(1785631)(64253)(946)(1850830)

账面价值

2023年1月1日174648210359911756932

2023年6月30日168562514703991687494

本集团房屋及建筑物电子设备运输工具合计成本

2022年1月1日2517659470399072565605

本年增加77894418533-797477

本年减少(82525)(283)-(82808)

2022年12月31日3214078652899073280274

累计折旧

2022年1月1日(727850)(30182)(415)(758447)

本年增加(784540)(24864)(401)(809805)

本年减少44794116-44910

2022年12月31日(1467596)(54930)(816)(1523342)

账面价值

2022年1月1日1789809168574921807158

2022年12月31日174648210359911756932

-46-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

14使用权资产(续)

本行房屋及建筑物电子设备运输工具合计成本

2023年1月1日3083648642289073148783

本年增加340129388438340955

本年减少(82164)--(82164)

2023年6月30日33416136461613453407574

累计折旧

2023年1月1日(1393672)(54670)(816)(1449158)

本年增加(371013)(9199)(130)(380342)

本年减少67455--67455

2023年6月30日(1697230)(63869)(946)(1762045)

账面价值

2023年1月1日16899769558911699625

2023年6月30日16443837473991645529

本行房屋及建筑物电子设备运输工具合计成本

2022年1月1日2429098464879072476492

本年增加73474117741-752482

本年减少(80191)--(80191)

2022年12月31日3083648642289073148783

累计折旧

2022年1月1日(697654)(30013)(415)(728082)

本年增加(738614)(24657)(401)(763672)

本年减少42596--42596

2022年12月31日(1393672)(54670)(816)(1449158)

账面价值

2022年1月1日1731444164744921748410

2022年12月31日16899769558911699625

(1)于2023年6月30日，本集团租赁负债余额为人民币16.04亿元。(2022年12月31日：

16.86亿元)

(2)于2023年6月30日，本集团已签订但尚未开始执行的租赁合同相关的租赁付款额为人民币

1.50亿元。(2022年12月31日：0.89亿元)

-47-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

15无形资产

本集团土地使用权计算机软件及其他合计成本

2023年1月1日30107028827533183823

本年增加32842115624440

在建工程转入-1986319863

2023年6月30日30435429237723228126

累计摊销

2023年1月1日(120850)(1773757)(1894607)

本年摊销(3265)(182282)(185547)

2023年6月30日(124115)(1956039)(2080154)

账面价值

2023年1月1日18022011089961289216

2023年6月30日1802399677331147972

土地使用权计算机软件及其他合计成本

2022年1月1日30107023441592645229

本年增加-2544225442

在建工程转入-513152513152

2022年12月31日30107028827533183823

累计摊销

2022年1月1日(114378)(1454806)(1569184)

本年摊销(6472)(318951)(325423)

2022年12月31日(120850)(1773757)(1894607)

账面价值

2022年1月1日1866928893531076045

2022年12月31日18022011089961289216

-48-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

15无形资产(续)

本行土地使用权计算机软件及其他合计成本

2023年1月1日30107027901533091223

本年增加32841647019754

在建工程转入-1981419814

2023年6月30日30435428264373130791

累计摊销

2023年1月1日(120850)(1737029)(1857879)

本年摊销(3265)(176674)(179939)

2023年6月30日(124115)(1913703)(2037818)

账面价值

2023年1月1日18022010531241233344

2023年6月30日1802399127341092973

土地使用权计算机软件及其他合计成本

2022年1月1日30107022716042572674

本年增加-53975397

在建工程转入-513152513152

2022年12月31日30107027901533091223

累计摊销

2022年1月1日(114378)(1426671)(1541049)

本年摊销(6472)(310358)(316830)

2022年12月31日(120850)(1737029)(1857879)

账面价值

2022年1月1日1866928449331031625

2022年12月31日18022010531241233344

-49-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

16递延所得税资产和负债

16.1未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债

本集团

2023年6月30日2022年12月31日

可抵扣/(应纳税)递延所得税可抵扣/(应纳税)递延所得税

注暂时性差异资产/(负债)暂时性差异资产/(负债)递延所得税资产资产减值准备83273660207849558342199020829284应付职工薪酬5708190142696562988931574582预提费用747512186878437964109491以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的公允价

值变动--13977434944以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产的公允价值变动24270435247582369300524730

其他 (i) 2509060 578404 2068000 455494小计94665465235019609473592123528525递延所得税负债以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的公允价

值变动(2123308)(530827)(52677)(9966)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产的公

允价值变动(46511)(9207)--

小计(2169819)(540034)(52677)(9966)净额92495646229619269468324423518559

-50-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

16递延所得税资产和负债(续)

16.1未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债(续)

本行

2023年6月30日2022年12月31日

可抵扣/(应纳税)递延所得税可抵扣/(应纳税)递延所得税

注暂时性差异资产/(负债)暂时性差异资产/(负债)递延所得税资产资产减值准备82761342206903368300532020751330应付职工薪酬5684939142123562698011567450预提费用747513186878437963109491以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的公允价

值变动--16623041558以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产的公允价值变动14623053655761574065393516

其他 (i) 1911929 477982 1307552 326888小计92568028231420079276093123190233递延所得税负债以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的公允价

值变动(2113647)(528412)--

小计(2113647)(528412)--净额90454381226135959276093123190233

本行境内外子公司分别作为纳税主体，将其同一公司的相关递延所得税资产与递延所得税负债进行抵消，以净额列示。

(i) 其他主要包括可转换公司债券利息收入、租赁产生的可抵扣暂时性差异。

-51-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

16递延所得税资产和负债(续)

16.2递延所得税资产和递延所得税负债的变动

本集团截至2023年6月30日止六个月期间本期增减本期增减期初余额计入损益计入权益其他期末余额递延税项

-资产减值准备20829284(89275)41932301420784955

-应付职工薪酬1574582(147626)-91426965

-预提费用10949177387--186878

-公允价值变动549708(566164)(6020)7200(15276)

-其他455494118169-4741578404

净额23518559(607509)359121496422961926

2022年度

本年增减本年增减年初余额计入损益计入权益年末余额递延税项

-资产减值准备183559172539189(65822)20829284

-应付职工薪酬1430500144082-1574582

-预提费用1062353256-109491

-公允价值变动196335252965100408549708

-其他278539176955-455494净额2036752631164473458623518559本行截至2023年6月30日止六个月期间本期增减本期增减期初余额计入损益计入权益期末余额递延税项

-资产减值准备20751330(101443)4044920690336

-应付职工薪酬1567450(146215)-1421235

-预提费用10949177387-186878

-公允价值变动435074(569970)(27940)(162836)

-其他326888151094-477982

净额23190233(589147)1250922613595

-52-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

16递延所得税资产和负债(续)

16.2递延所得税资产和递延所得税负债的变动(续)

本行(续)

2022年度

本年增减本年增减年初余额计入损益计入权益年末余额递延税项

-资产减值准备182758712542028(66569)20751330

-应付职工薪酬1427277140173-1567450

-预提费用1062353256-109491

-公允价值变动13005124541859605435074

-其他23082196067-326888

净额201702553026942(6964)23190233

16.3递延所得税资产和递延所得税负债的抵消

2023年6月30日，本集团抵销的递延所得税负债为人民币536150千元

(2022年12月31日：6218千元)。

本集团抵销后的递延所得税资产和递延所得税负债净额列示如下：

2023年6月30日2022年12月31日

互抵金额抵销后余额互抵金额抵销后余额

递延所得税资产(536150)22965810(6218)23522307

递延所得税负债536150(3884)6218(3748)

根据对未来经营的预期，本集团认为在未来期间很可能获得足够的应纳税所得额用来抵扣可抵扣暂时性差异，因此确认相关递延所得税资产。

-53-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

17其他资产

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

注6月30日12月31日6月30日12月31日应收资金清算款281760097932004243557047529206应收款项及预付款项4517936481940938938794549353应收利息1274318104097412742601040892贵金属49304468837324930446883732长期待摊费用391975404541391444403754保证金478336304646473698146354合计39769020153853063531943114553291

减：预期信用减值准备五、18(1874101)(1752208)(1864164)(1742992)账面价值37894919136330983345526712810299

-54-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

18预期信用减值准备

本集团

2023年本期计提/本期转入/本期核销/本期收回2023年

减值资产项目附注1月1日(转回)(转出)处置已核销资产折现回拨汇率变动6月30日

现金及存放中央银行款项五、12(2)------

存放同业及其他金融机构款项五、2491522604----6751823

拆出资金五、389203017735-----909765

买入返售金融资产五、51406573(114968)-----1291605发放贷款和垫款

-以摊余成本计量五、6447152045389928-(6376783)850153(90732)3761744525387

-以公允价值计量且其变动计入其他综合

收益五、62799306(200433)-----2598873

债权投资五、8152172881556167-(1200000)-(35573)2483815562720

其他债权投资五、9200844374630----(2286)2080787

其他资产五、171752208136714-(16807)1828-1581874101

合计688402066862375-(7593590)851981(126305)6039468895061

-55-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

18预期信用减值准备(续)

本集团(续)

2022年本年计提/本年转入/本年核销/本年收回2022年

减值资产项目附注1月1日(转回)(转出)处置已核销资产折现回拨汇率变动12月31日

现金及存放中央银行款项五、111-----2

存放同业及其他金融机构款项五、255385(5514)----(719)49152

拆出资金五、31115050(223051)----31892030

买入返售金融资产五、51209662196911-----1406573发放贷款和垫款

-以摊余成本计量五、64319340611337300-(10909020)1249494(203006)4703044715204

-以公允价值计量且其变动计入其他综合

收益五、62863693(64387)-----2799306

债权投资五、8121532434535487-(1414105)--(57337)15217288

其他债权投资五、91265318747292----(4167)2008443

其他资产五、171822742(22910)-(72452)8819-160091752208

合计6367850016501129-(12395577)1258313(203006)84768840206

-56-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

18预期信用减值准备(续)

本行

2023年本期计提/本期转入本期核销/本期收回2023年

减值资产项目附注1月1日(转回)(转出)处置已核销资产折现回拨汇率变动6月30日

存放同业及其他金融机构款项五、2457783332-----49110

拆出资金五、389201340317-----932330

买入返售金融资产五、5118173(115622)-----2551发放贷款和垫款

-以摊余成本计量五、6439795325328003-(6310041)846828(80172)383643767986

-以公允价值计量且其变动计入其他综

合收益五、62799306(200433)-----2598873

债权投资五、8160996581505503-(1200000)-(35573)228616371874

其他债权投资五、9148520940923----(2286)1523846

其他资产五、171742992136143-(16807)1828-81864164

合计671626616738166-(7526848)848656(115745)384467110734

-57-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

18预期信用减值准备(续)

本行(续)

2022年本年计提/本年核销/本年收回2022年

减值资产项目附注1月1日(转回)本年转入处置已核销资产折现回拨汇率变动12月31日

存放同业及其他金融机构款项五、249216(3438)-----45778

拆出资金五、31114515(222502)-----892013

买入返售金融资产五、59115109058-----118173发放贷款和垫款

-以摊余成本计量五、64285962310972290-(10902897)1238615(193783)568443979532

-以公允价值计量且其变动计入其他综合

收益五、62863693(64387)-----2799306

债权投资五、8130894764430430-(1414105)--(6143)16099658

其他债权投资五、91154548334829----(4168)1485209

其他资产五、171752430(10440)-(72452)8819-646351742992

合计6289261615545840-(12389454)1247434(193783)6000867162661

-58-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

19同业及其他金融机构存放款项

按机构类型及所在地区分析本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

中国境内

-银行1707243137890397217102337779593682

-其他金融机构342582809410647623343314714414005750中国境外银行558086189672774919273小计513865208489570562514365840493618705应计利息2503546116190625040351164276合计516368754490732468516869875494782981

20拆入资金

按机构类型及所在地区分析本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

中国境内银行20789326348796242066205434371587中国境外金融机构329623261504059543953476785小计24085558410300292161644937848372应计利息812711358043881895886合计24166829411658332165526737944258

-59-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

21交易性金融负债

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

债券卖空3462520151147134625201511471合并的结构化主体第三

方基金持有人份额632745350599--合计4095265186207034625201511471

22卖出回购金融资产款

22.1按交易对手类型及所在地区分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

中国境内

-银行48451318482587452946397930008548

-中国人民银行46236476162286984623647616228698

-其他63070626062058--中国境外

-银行42450304606851--

-其他29308282011743--小计108170714771680957570045546237246应计利息548684058076814045合计108225582772086757570813646241291

22.2按卖出回购的担保物类型分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

银行承兑汇票34780455303372463478045530337246政府债券41469689159000004092000015900000

政策性银行债券1907800023024391--商业银行及其他金融机

构债券28161667002379--

企业债券10026404904079--小计108170714771680957570045546237246应计利息548684058076814045合计108225582772086757570813646241291

-60-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

23吸收存款

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

活期存款

-公司客户511290577442761295509537618441049634

-个人客户116661969125831543116570273125734507小计627952546568592838626107891566784141

定期存款(含通知

存款)

-公司客户589641340633476567576368551623340848

-个人客户418198388369387024416795228368150068小计10078397281002863591993163779991490916应计利息27438167274195752725839027308961合计1663230441159887600416465300601585584018

24应付职工薪酬

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

注6月30日12月31日6月30日12月31日

短期薪酬 (i) 4292684 4 795669 4227876 4701881

离职后福利-设定提

存计划 (ii) 521 450 - -

辞退福利----

其他长期职工福利 (iii) 1499915 1 596099 1471071 1583522小计5793120639221856989476285403

-61-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

24应付职工薪酬(续)

(i) 短期薪酬本集团

2023年2023年

1月1日本期增加本期减少6月30日

工资、奖金、津贴和补贴47770912034690(2535734)4276047

职工福利费(2)85773(85772)(1)社会保险费

-医疗保险费272168238(168219)291

-工伤保险费52642(2642)5

-生育保险费-1992(1992)-

住房公积金3198172(198176)(1)

工会经费和职工教育经费1750862795(65111)15192

其他792154704(154345)1151

合计47956692709006(3211991)4292684本集团

2022年2022年

1月1日本年增加本年减少12月31日

工资、奖金、津贴和补贴44559504380488(4059347)4777091

职工福利费53153850(153905)(2)社会保险费

-医疗保险费-326149(325877)272

-工伤保险费-4919(4914)5

-生育保险费-3651(3651)-

住房公积金-377675(377672)3

工会经费和职工教育经费1635198043(96886)17508

其他2788339666(341662)792

合计44751425684441(5363914)4795669

-62-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

24应付职工薪酬(续)

(i) 短期薪酬(续)本行

2023年2023年

1月1日本期增加本期减少6月30日

工资、奖金、津贴和补贴46862791908649(2381059)4213869

职工福利费-82405(82405)-社会保险费

-医疗保险费-162766(162766)-

-工伤保险费-2541(2541)-

-生育保险费-1738(1738)-

住房公积金-191432(191432)-

工会经费和职工教育经费1560260644(62239)14007

其他-148707(148707)-

合计47018812558882(3032887)4227876本行

2022年2022年

1月1日本年增加本年减少12月31日

工资、奖金、津贴和补贴43223274158954(3795002)4686279

职工福利费-146740(146740)-社会保险费

-医疗保险费-316728(316728)-

-工伤保险费-4736(4736)-

-生育保险费-3152(3152)-

住房公积金-365606(365606)-

工会经费和职工教育经费1445194596(93445)15602

其他-324455(324455)-

合计43367785414967(5049864)4701881

(ii) 离职后福利-设定提存计划本集团

2023年2023年

1月1日本期增加本期减少6月30日

基本养老保险费436250477(250406)507

失业保险费147466(7466)14

企业年金-110949(110949)-

合计450368892(368821)521

-63-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

24应付职工薪酬(续)

(ii) 离职后福利-设定提存计划(续)本集团

2022年2022年

1月1日本年增加本年减少12月31日

基本养老保险费-472498(472062)436

失业保险费-14151(14137)14

企业年金-235474(235474)-

合计-722123(721673)450本行

2023年2023年

1月1日本期增加本期减少6月30日

基本养老保险费-241541(241541)-

失业保险费-7203(7203)-

企业年金-110934(110934)-

合计-359678(359678)-本行

2022年2022年

1月1日本年增加本年减少12月31日

基本养老保险费-456703(456703)-

失业保险费-13683(13683)-

企业年金-234796(234796)-

合计-705182(705182)-

-64-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

24应付职工薪酬(续)

(iii) 其他长期职工福利本集团

2023年2023年

1月1日本期增加本期减少6月30日

递延薪酬1596099415310(511494)1499915本集团

2022年本年减少2022年

1月1日本年增加及汇率变动12月31日

递延薪酬1393872618569(416342)1596099本行

2023年2023年

1月1日本期增加本期减少6月30日

递延薪酬1583522393755(506206)1471071本行

2022年2022年

1月1日本年增加本年减少12月31日

递延薪酬1386567605904(408949)1583522本集团其他长期职工福利主要为根据监管部门的要求以及本行相关规定所计提的延期支付薪酬，延期支付期限为三年。

25应交税费

本集团本行注2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

应交企业所得税1259250386660511436493702254应交增值税及附加92850010221169197461012734

应 交其他税费 (i) 32380 26742 31463 25361合计2220130491546320948584740349

(i) 应交其他税费主要为应交的房产税和土地使用税等其他税费。

-65-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

26预计负债

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

表外业务预期信用减值准备3997831541428640050735400409

未决诉讼损失及其他16318538810626-合计4014149541967440156995400409

27已发行债务证券

本集团本行注2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

已发行同业存单 (i) 207654797 185 788037 207654797 185788037

金 融债券 (ii) 79997657 59 999039 79997657 59999039应付次级债券及二级

资本债券 (iii) 42498257 42 498097 42498257 42498097

可 转换公司债券 (iv) 21044341 20 807493 21044341 20807493

已 发行美元债券 (v) 3632736 3 444110 - -

存款证 (vi) 2372055 2 203469 - -应计利息2792315119174227783111153468合计359992158315931987353973363310246134

已发行债务证券(未含应计利息)变动情况分析如下：

本集团截至2023年6月30日止六个月期间

2023年2023年

注1月1日本期发行本期偿还折溢价摊销6月30日

已发行同业存单 (i) 185788037 3467 30000 (325250000) 386760 207654797

金融债券 (ii) 59999039 200 00000 - (1382) 79997657应付次级债券及

二级资本债券 (iii) 42498097 - - 160 42498257

可 转换公司债券 (iv) 20807493 - (39) 236887 21044341

已发行美元债券 (v) 3444110 - - 188626 3632736

存款证 (vi) 2203469 2365761 (2323268) 126093 2372055

合计314740245369095761(327573307)937144357199843

-66-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

27已发行债务证券(续)

已发行债务证券(未含应计利息)变动情况分析如下(续)：

本集团(续)

2022年度

2022年2022年

注1月1日本年发行本年偿还折溢价摊销12月31日

已发行同业存单 (i) 185977105 72 2130000 (721730000) (589068) 185788037

金融债券 (ii) 29998432 3 0000000 - 607 59999039应付次级债券及

二级资本债券 (iii) 27497408 2 0000000 (5000000) 689 42498097

可转换公司债券 (iv) 19660748 - (279) 1 147024 20807493

存款证 (v) 6110012 2688129 (7040226) 445554 2203469

已发行美元债券 (vi) 3172109 - - 272001 3444110

合计272415814774818129(733770505)1276807314740245本行截至2023年6月30日止六个月期间

2023年2023年

注1月1日本期发行本期偿还折溢价摊销6月30日

已发行同业存单 (i) 185788037 34 6730000 (325250000) 386760 207654797

金融债券 (ii) 59999039 2 0000000 - (1382) 79997657应付次级债券及

二级资本债券 (iii) 42498097 - - 160 42498257

可 转换公司债券 (iv) 20807493 - (39) 236887 21044341

合计309092666366730000(325250039)622425351195052

2022年度

2022年2022年

注1月1日本年发行本年偿还折溢价摊销12月31日

已 发行同业存单 (i) 185977105 72 2130000 (721730000) (589068) 185788037

金 融债券 (ii) 29998432 3 0000000 - 607 59999039应付次级债券及

二级资本债券 (iii) 27497408 2 0000000 (5000000) 689 42498097

可转换公司债券 (iv) 19660748 - (279) 1 147024 20807493

合计263133693772130000(726730279)559252309092666

(i) 于 2023 年 6 月 30 日，本集团及本行在银行间市场公开发行但尚未到期的同业存单共计 52笔，最长期限为365天，利率区间为1.92%至2.56%(于2022年12月31日，本集团及本行在银行间市场公开发行但尚未到期的同业存单共计48笔，最长期限为365天，利率区间为1.92%至2.85%)。

-67-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

27已发行债务证券(续)

(ii) 于资产负债表日，本集团及本行发行的金融债情况如下表所示：

2023年2022年

注6月30日12月31日于2024年8月到期的固定利

率金融债券 (a) 29999393 29999039于2025年11月到期的固定利

率金融债券 (b) 29998264 30000000于2026年4月到期的固定利

率金融债券 (c) 20000000 -合计7999765759999039

(a) 于 2021 年 8 月 20 日，本集团在全国银行间债券市场公开发行 3 年期的固定利率金融债券人民币300亿元，票面利率为3.03%。

(b) 于 2022 年 11 月 1 日，本集团在全国银行间债券市场公开发行 3 年期的固定利率金融债券人民币300亿元，票面利率为2.50%。

(c) 于 2023 年 4 月 10 日，本集团在全国银行间债券市场公开发行 3 年期的固定利率金融债券人民币200亿元，票面利率为2.85%。

(iii) 于资产负债表日，本集团及本行发行的应付次级债券和应付二级资本债券情况如下表所示：

2023年2022年

注6月30日12月31日于2026年5月到期的固定利

率次级债券 (a) 2500000 2500000于2029年11月到期的固定利

率二级资本债券 (b) 19998687 19998637于2032年7月到期的固定利

率二级资本债券 (c) 19999570 19999460合计4249825742498097

(a) 于 2011 年 5 月 20 日，本集团在银行间市场公开发行次级债券人民币 50 亿元，包括10年期的次级债券人民币25亿元和15年期的次级债券人民币25亿元。10年期次级债券为固定利率，票面利率5.6%，本集团已于2021年5月21日按面值全部赎回该债券；15年期次级债券为固定利率，票面利率为5.8%。

(b) 于 2019 年 11 月 8 日，本集团在银行间市场公开发行 10 年期的固定利率二级资本债券人民币200亿元，票面利率为4.18%。本集团有权在有监管机构批准的前提下，于2024年11月12日按面值全部赎回该债券。

(c) 于 2022 年 7 月 8 日，本集团在银行间市场公开发行 10 年期的固定利率二级资本债券人民币200亿元，票面利率为3.56%。本集团有权在有监管机构批准的前提下，于2027年年末按面值全部赎回该债券。

-68-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

27已发行债务证券(续)

(iv) 经监管机构的批准，本集团于 2021 年 1 月 25 日公开发行人民币 200 亿元 A股可转换公司债券(以下简称“可转债”)，本次可转债存续期限为六年，即自2021年1月25日至2027年1月24日，本次发行可转债票面利率：第一年为0.30%、第二年为0.80%、第三年为1.50%、第四年为2.80%、第五

年为3.50%、第六年为4.00%。在本次发行的可转债期满后五个交易日内，银行将以本次发行的可转债的票面面值的112%(含最后一期计息年度利息)的价格向投资者赎回全部未转股的可转债。本次可转债转股期自可转债发行结束之日(2021年1月29日)满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日

(即2021年7月29日起至2027年1月24日)止。

根据可转债募集说明书上的转股价格的计算方式，本次发行可转债的初始转股价格为11.03元/股，为体现派发现金股息和特定情况下股本增加的摊薄影响，可转债转股价格将进行调整。在本次发行的可转债存续期间(即2021年

1 月 25 日起至 2027 年 1 月 24 日止)，当本集团 A 股股票在任意连续三十个

交易日中有十五个交易日的收盘价低于当期转股价格的80%时，本集团董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交本集团股东大会审议表决。

本次可转债设有有条件赎回条款，在本次发行的可转债股期内，如果本集团A 股股票连续三十个交易日中至少有十五个交易日的收盘价格不低于当期转

股价格的130%(含130%)，经相关监管部门批准(如需)，本集团有权按照债券面值加当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股的可转债。此外，当本次发行的可转债未转股的票面总金额不足人民币3000万元时，本集团有权按面值加当期应计利息的价格赎回全部未转股的可转债。

-69-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

27已发行债务证券(续)

(iv) 本银行 2023 年 5 月 26 日召开的 2022 年年度股东大会审议通过了本银行

2022年度利润分配方案，决定向普通股股东每10股派发现金股利人民币

4.00元(含税)。因本银行2022年度利润分配，根据中国证券监督管理委员会关于可转债发行的有关规定以及《上海银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券募集说明书》，转股价格调整为人民币9.83元/股，调整后的转股价格自2023年6月28日(除息日)起生效。截至2023年6月30日，累计发生可转债转为 A 股普通股共计 137886 股。

可转债列示如下：

负债成分权益成分合计可转债发行金额1963317536682520000000

直接发行费用(33144)(619)(33763)于发行日余额1960003136620619966237年初累计利息调整1208591-1208591年初累计转股金额(1129)(21)(1150)于2022年12月31日余额2080749336618521173678

本期利息调整236887-236887

本期转股金额(39)(1)(40)于2023年6月30日余额2104434136618421410525

(v) 本集团发行的美元债均由上银香港于新加坡交易所公开发行。于 2023 年 6月30日，本集团公开发行但尚未到期的美元债共2笔，期限为1095天，利率为1.25%(于2022年12月31日，本集团公开发行但尚未到期的美元债共1笔，期限为1095天，利率为1.25%)。

(vi) 本集团发行的存款证均由上银香港于香港市场公开发行。于 2023 年 6 月 30日，集团公开发行但尚未到期的存款证共计9笔，最长期限为363天，利率区间为3.02%到6.13%(于2022年12月31日，本集团公开发行但尚未到期的存款证共计7笔，最长期限为364天，利率区间为2.23%到3.41%)。

-70-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

28其他负债

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

应付资金清算款62657539317916258312835496应付股利811870242196798115242191预提费用930245903592917017892370久悬未取款810353817256809102815999递延收益496864499009490860493377代收代付款项235587219910235587219910应付长期资产采购款353195373576351229365159其他1158726704699701313700200合计110625934692029105615354564702

29股本

本集团及本行

2022年本期可转债2023年

12月31日转增股本6月30日

境 内上市人民币普通股(A 股) 14206663 4 14206667

30其他权益工具

本集团及本行附注2023年2022年

6月30日12月31日

优先股1995717019957170

可转换公司债券权益成分 五、27(iv) 366184 366185合计2032335420323355

-71-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

30其他权益工具(续)

30.1期末发行在外的优先股情况表

发行在外的金融工具发行时间会计分类初始股利率发行价格数量金额到期日转股条件转换情况

(人民币)(百万股)(千元)

非公开发行优先股2017年12月权益工具5.20%100元/股20020000000永久存续强制转股无

减：发行费用(42830)账面价值19957170

30.2优先股主要条款

30.2.1股息

本次优先股采用可分阶段调整的股息率，即在一个股息率调整期内以约定的相同股息率支付股息，随后每隔5年重置一次。

票面股息率包括基准利率和固定溢价两个部分，其中，基准利率为本次优先股发行缴款截止日或基准利率调整日(重定价日)前二十个交易日(不含当天)待偿期为五年的国债收益率算术平均值，基准利率自本次优先股发行缴款截止日起每五年调整一次；固定溢价以本次发行时确定的票面股息率扣除发行时的基准利率后确定，一经确定不再调整。

在重定价日，将确定未来新的一个股息率调整期内的股息率水平，确定方式为根据重定价日的基准利率加首次定价时所确定的固定溢价得出。

本次优先股每年派发一次现金股息。

-72-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

30其他权益工具(续)

30.2优先股主要条款(续)

30.2.2股息发放条件

在确保本行资本状况满足商业银行资本监管要求的前提下，本行在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后，有可分配税后利润的情况下，可以向本次优先股股东派发股息。本次优先股股东派发股息的顺序在普通股股东之前，股息的支付不与本行自身的评级挂钩，也不随评级变化而调整。

本行有权全部或部分取消本次优先股的派息，且不构成违约事件。本行可以自由支配取消的优先股股息用于偿付其他到期债务。取消优先股派息除构成对普通股的股息分配限制以外，不构成对本行的其他限制。

30.2.3股息制动机制

本行决定取消优先股股息支付的，应在付息日前至少十个工作日通知优先股股东。如本行全部或部分取消本次优先股的派息，自股东大会决议通过次日起至恢复全额支付股息前，本行将不会向普通股股东分配利润。恢复全额支付股息，指本行决定重新开始向优先股股东派发全额股息，但由于本次优先股采取非累积股息支付方式，因此本行不会派发以前年度已经被取消的股息。

30.2.4清偿顺序及清算方法

优先股股东优先于普通股股东分配剩余财产，所支付的清偿金额为届时已发行且存续的优先股票面总金额与当期已宣告且尚未支付的股息之和，不足以支付的按照优先股股东持股比例分配。本次发行的优先股股东位于同一受偿顺序，与本行未来可能发行的优先股股东同顺位受偿。本次发行的优先股股东与本行未来可能发行的其他一级资本工具持有人之间的受偿顺序安排，遵循相关监管规定。

30.2.5强制转股条件

当其他一级资本工具触发事件发生时，即核心一级资本充足率降至

5.125%(或以下)时，本行有权在无需获得优先股股东同意的情况下将届时已

发行且存续的本次优先股按照票面总金额全部或部分转为 A 股普通股，并使本行的核心一级资本充足率恢复到5.125%以上。在部分转股情形下，本次优先股按同等比例、以同等条件转股。

-73-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

30其他权益工具(续)

30.2优先股主要条款(续)

30.2.5强制转股条件(续)

当二级资本工具触发事件发生时，本行有权在无需获得优先股股东同意的情况下将届时已发行且存续的本次优先股按照票面总金额全部转为 A 股普通股。其中，二级资本工具触发事件是指以下两种情形的较早发生者：(1)原中国银监会认定若不进行转股或减记，本行将无法生存；(2)相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持，本行将无法生存。

当本次优先股转换为 A 股普通股后，任何条件下不再被恢复为优先股。

30.2.6赎回条款

本次优先股无到期日。自发行之日起5年后，如果得到原中国银监会的批准，本行有权于每年的付息日全部或部分赎回本次优先股。本次优先股赎回期为发行之日起5年后至本次优先股被全部赎回或转股之日止。

本次优先股的赎回价格为票面金额加当期已宣告但尚未支付的股息。

-74-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

30其他权益工具(续)

30.3期末发行在外的优先股变动情况表：

发行在外的金融工具期初本期增加期末数量账面价值数量账面价值数量账面价值百万股千元百万股千元百万股千元

非公开发行优先股20019957170--20019957170

30.4归属于权益工具持有者的相关信息

2023年2022年

6月30日12月31日

归属于母公司股东权益228377822221054059

-归属于母公司普通股持有者的权益208420652201096889

-归属于母公司其他权益工具持有者的权益1995717019957170归属于少数股东的权益607016594465

-归属于普通股少数股东的权益607016594465

-归属于少数股东其他权益工具持有者的权益--

-75-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

31资本公积

本集团

2023年2023年

1月1日余额本期增加本期减少6月30日余额

股本溢价2205278336-22052819

其它资本公积1475--1475

合计2205425836-22054294

2022年2022年

1月1日余额本年增加本年减少12月31日余额

股本溢价22052525258-22052783

其它资本公积1475--1475

合计22054000258-22054258本行

2023年2023年

1月1日余额本期增加本期减少6月30日余额

股本溢价2205278336-22052819

2022年2022年

1月1日余额本年增加本年减少12月31日余额

股本溢价22052525258-22052783

-76-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

32其他综合收益

本集团资产负债表中其他综合收益利润表中其他综合收益

其他综合减：其他税后归属

2022年税后归属收益转留2023年所得税前综合收益减：所得税后归属于少数

12月31日于母公司存收益6月30日发生额本年转出税费用于母公司股东

不能重分类进损益的其他综合收益

其他权益工具投资公允价值变动23610917877-25398623836-(5959)17877-将重分类进损益的其他综合收益

权益法下可转损益的其他综合收益(1921)--(1921)-----以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

债务工具公允价值变动(2236809)(57103)-(2293912)321011(378053)(61)(57103)-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

债务工具信用损失准备4546810(86317)-4460493(125803)(2446)41932(86317)-

外币财务报表折算差额213363296964-510327296964--296964-

2757552171421-2928973516008(380499)35912171421-

-77-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

32其他综合收益(续)

本集团(续)资产负债表中其他综合收益利润表中其他综合收益

其他综合收减：其他综税后归属于

2021年税后归属于益转留存收2022年所得税前发合收益减：所得税税后归属于少数

12月31日母公司益12月31日生额本年转出费用母公司股东

不能重分类进损益的其他综合收益

其他权益工具投资公允价值变动2341671942-2361093353-(838)1942573将重分类进损益的其他综合收益

权益法下可转损益的其他综合收益(1921)--(1921)-----以公允价值计量且其变动计入其他综合收益

的债务工具公允价值变动(1641669)(595140)-(2236809)(396210)(300176)101246(595140)-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益

的债务工具信用损失准备3934079612731-4546810682905(4352)(65822)612731-

外币财务报表折算差额(59699)273062-213363273062--273062-

2464957292595-2757552563110(304528)34586292595573

-78-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

32其他综合收益(续)

本行资产负债表中其他综合收益利润表中其他综合收益

其他综合减：其他综

2022年税后归属收益转2023年所得税前合收益减：所得税

12月31日于本行留存收益6月30日发生额本期转出费用税后净额

不能重分类进损益的其他综合收益

其他权益工具投资公允价值变动22393617877-24181323836-(5959)17877将重分类进损益的其他综合收益

权益法下可转损益的其他综合收益(1921)--(1921)----以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

债务工具公允价值变动(1404485)65943-(1338542)446713(358789)(21981)65943以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

债务工具信用损失准备4025968(121347)-3904621(159510)(2286)40449(121347)

2843498(37527)-2805971311039(361075)12509(37527)

-79-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

32其他综合收益(续)

本行(续)资产负债表中其他综合收益利润表中其他综合收益

其他综合减：其他综

2021年税后归属收益转2022年所得税前合收益减：所得税

12月31日于本行留存收益12月31日发生额本年转出费用税后净额

不能重分类进损益的其他综合收益

其他权益工具投资公允价值变动227148(3212)-223936(4283)-1071(3212)将重分类进损益的其他综合收益

权益法下可转损益的其他综合收益(1921)--(1921)----以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具

公允价值变动(1228883)(175602)-(1404485)64013(298149)58534(175602)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具

信用损失准备3826262199706-4025968270442(4167)(66569)199706

282260620892-2843498330172(302316)(6964)20892

-80-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

33盈余公积

本集团及本行法定盈余公积任意盈余公积合计

2022年1月1日170334733137395048407423

本年提取219220943844186576627

2022年12月31日192256823575836854984050

2023年1月1日192256823575836854984050

本年提取218259843651966547794

2023年6月30日214082804012356461531844

根据《中华人民共和国公司法》和本行公司章程的相关规定，本行应当按照净利润的10%提取法定盈余公积金。本行法定盈余公积金累计额达到本行注册资本的50%时，可不再提取。经股东大会批准，法定盈余公积金可用于弥补以前年度亏损或转增资本。用法定盈余公积转增资本时，转增后留存的法定盈余公积的数额不得少于转增前注册资本的25%。

本行在提取法定盈余公积金后，经股东大会批准，可从净利润中按照上一年度净利润的一定比例提取任意盈余公积金。经股东大会批准，本行提取的任意盈余公积金可用于弥补以前年度亏损或转增资本。

截至2018年1月1日，本行的法定盈余公积累计额已超过本行注册资本的50%。根据

2022年6月17日的股东大会决议，本行继续按照上一年度净利润的10%提取法定盈余公积，按照上一年度净利润的20%提取任意盈余公积。

34一般风险准备

本集团本行截至2023年截至2023年

6月30日止6月30日止

六个月期间2022年度六个月期间2022年度

期/年初余额38344340346311003733000034330000

本期/年提取3643875371324036000003000000

期/年末余额41988215383443404093000037330000

根据财政部颁布的《关于印发〈金融企业准备金计提管理办法〉的通知》(财金[2012]20号)，本行原则上应按照不低于风险资产年末余额的1.5%计提一般准备。

本集团一般风险准备还包括本行下属子公司根据其所属行业或所属地区适用法规提取的其他一般准备。

-81-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

35未分配利润

本集团本行截至2023年截至2023年

6月30日止6月30日止

六个月期间2022年度六个月期间2022年度

期/年初未分配利润68383841631161556696198361435290

加：本期/年归属于母公司股东的净利润12834970222802151243631421825982

其他综合收益转入----

减：提取盈余公积(6547794)(6576627)(6547794)(6576627)

提取一般风险准备金(3643875)(3713240)(3600000)(3000000)

普通股现金股利分配(5682667)(5682662)(5682667)(5682662)

优先股股利分配-(1040000)-(1040000)

期/年末未分配利润65344475683838416356783666961983

根据本行于2023年5月26日通过的2022年度股东大会决议，决定利润分配的方案如下：

-按2022年税后利润的10%提取法定盈余公积；

-按2022年税后利润的20%提取任意盈余公积；

-提取一般风险准备人民币36亿元；

-以2022年末普通股总股本14206666586股为基数，向普通股股东每10股派发现金股利4.00元(含税)，合计分配5682666.63千元。

-82-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

36利息净收入

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间发放贷款和垫款

-公司贷款16778998164504641627247116191525

-个人贷款11062950108001711103328210765859

-票据贴现97795111783689779511178322

债务工具投资*14090842138112841371481513685985

存放同业、拆出及买入返售金融资产款项3575817390550135707313863001存放中央银行款项948711909292947135907728其他454418409944080946利息收入47480710471391794651682546673366吸收存款

-公司客户(10626518)(10274935)(10389268)(10208120)

-个人客户(6063591)(5147679)(6039662)(5126536)

同业存放、拆入及卖出回

购金融资产款项(6714547)(6458613)(6653628)(6462768)

已发行债务证券(4767140)(4105864)(4348708)(3843342)

向中央银行借款(1103047)(875310)(1102186)(874737)

租赁负债(29503)(31398)(28885)(30973)

其他(46578)(16026)(10577)(9057)

利息支出(29350924)(26909825)(28572914)(26555533)利息净收入18129786202293541794391120117833

注：债务工具投资包括债权投资和其他债权投资。

-83-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

37手续费及佣金净收入

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间代理手续费收入1644373199404812476621879402顾问和咨询费收入256808459459185946378250信用承诺手续费收入487917509571487917509571托管及其他受托业务佣金收入225298267339214712252833银行卡手续费收入214524225437214524225437结算与清算手续费收入139517123130139349123102电子银行手续费收入58437459315843745931其他45815765073916469390手续费及佣金收入3072689370142225877113483916

手续费及佣金支出(207464)(209882)(200249)(587943)手续费及佣金净收入2865225349154023874622895973

-84-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

38投资净收益

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间交易性金融工具99277135902669107023340848贵金属218030121166218030121166以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款45641942954564194295其他债权投资3059465906631314864773

衍生金融工具(163468)(80732)(159151)(79089)权益法核算的长期股权投资40833191223814818943其他权益工具投资1034010181992510181以公允价值计量且其变动计入当期损益的发放贷款和垫款48219514821951债权投资584500219801584500219845

成本法核算的长期股权投资--63815827合计2035075403511619678063798740

39公允价值变动净损益

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间

交易性金融工具2711878(372601)2548919(378169)

贵金属(1777)(8578)(1777)(8578)以公允价值计量且其变动计入当期损益的发放贷款和

垫款75(183)75(183)衍生金融工具55575798494865461223

合计2765751(301513)2595871(325707)

-85-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

40业务及管理费

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间员工成本

-短期薪酬2709006249491625588822353077

-离职后福利-设定提存计划368892342911359678335818

-辞退福利-85-85

-其他长期职工福利415310549397393755543330小计3493208338730933123153232310物业及设备支出

-租赁及物业管理费55074923764748085060

-折旧和摊销876513809183852126789382

-水电费40200319813924131274

-其他6972629169396230小计978759939831945786911946其他办公及行政费用13270719106181273128873634合计5799038523775855312295017890

41信用减值损失

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间以摊余成本计量的发放贷款和垫款5389928578553753280035659255

预计负债(1417006)198163(1395335)202412

拆出资金17735(130951)40317(130589)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷

款和垫款(200433)(349018)(200433)(349018)

其他资产136714(27385)13614333762

买入返售金融资产(114968)314292(115622)226439存放同业及其他金融机构款项2604461033324625

存放中央银行款项(2)7--其他债权投资7463026668340923220009债权投资1556167272732215055032792378合计5445369878926053428318659273

-86-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

42所得税费用

42.1所得税费用

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间当期所得税1234508293108311242292774060

递延所得税607509(1970457)589147(1948170)合计18420179606261713376825890

42.2所得税费用与会计利润的关系

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

注释六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间利润总额14696907136541821414969013008405

按照适用所得税率25%计算的所得税3674228341354635374233252101子公司适用不同税率的

影响749240957--

非应税收入的影响 (i) (2286491) (2444966) (2267050) (2383225)不可抵扣的费用和损失

的影响 (ii) 489324 21969 481646 19697

以前年度调整(42536)(70880)(38643)(62683)所得税费用18420179606261713376825890

(i) 主要包括国债利息收入、地方政府债券利息收入和免税权益工具投资收益。

(ii) 主要包括超过法定抵扣限额的员工成本、不可抵扣的业务招待费用、不可抵扣的捐赠支出和不可抵扣的信用减值损失等。

-87-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

43每股收益

43.1基本每股收益

基本每股收益是以年度内本行股东享有净利润除以本年内普通股的加权平均数计算。

截至2023年截至2022年本集团6月30日止6月30日止六个月期间六个月期间归属于母公司股东的净利润1283497012674306

减：当期已分配优先股股利--归属于本行普通股股东的净利润1283497012674306

普通股加权平均数(千股)1420666414206645

基本每股收益(人民币元)0.900.89

43.2稀释每股收益

稀释每股收益是以本行于 2021 年 1 月 25 日公开发行人民币 200 亿元 A 股可转换公司债券

均在发行时转换为普通股为假设，以调整可转换公司债券当期利息费用后归属于本行普通股股东的当年净利润除以调整后的当年发行在外普通股加权平均数计算。

截至2023年截至2022年本集团6月30日止6月30日止六个月期间六个月期间归属于本行普通股股东的净利润1283497012674306

加：当期可转换公司债券的利息费用(税后)282329274665当期用于计算稀释每股收益的的净利润1311729912948971

普通股加权平均数(千股)1420666414206645

加：假设可转换公司债券均在发行时转换为普通股的股数加权平均数20344421881352当期用于计算稀释每股收益的的普通股加权平均数

(千股)1624110616087997

稀释每股收益(人民币元)0.810.80

-88-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

44现金流量表附注

44.1将净利润调节为经营活动的现金流量：

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间净利润12854890126935561243631412182515

加/(减)：

信用减值损失5445369878926053428318659273已减值贷款减值准备的折

现回拨(90732)(91407)(80172)(85967)已减值债权投资减值准备

的折现回拨(35573)-(35573)-

其他资产减值损失158---折旧和摊销876513809183852126789382

处置固定资产、无形资产

和其他长期资产损失(13564)156(13564)156

公允价值变动净损益(2765751)301513(2595871)325707

汇兑净损益625759(1002717)525569(997447)

投资净收益(3117082)(3539621)(3131882)(3537202)

债务工具投资利息收入(14090842)(13811284)(13714815)(13685985)发行债务证券利息支出4767140410586443487083843342租赁负债利息支出29503313982888530973

递延税款607509(1970457)589147(1948170)

经营性应收项目的增加(104586237)(110523146)(81414182)(98932613)经营性应付项目的增加9445723614209377185752592136746688经营活动产生的现金流量

净额(5035704)37886069889011343390652

44.2现金及现金等价物净变动情况：

本集团本行截至2023年截至2022年截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间六个月期间六个月期间现金及现金等价物的期末余额60965234527514065945614451393461现金及现金等价物的期初

余额(59591036)(56478533)(60503347)(52099595)现金及现金等价物净增加

/(减少)额1374198(3727127)(1047203)(706134)

-89-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)五财务报表主要项目附注(续)

44现金流量表附注(续)

44.3现金及现金等价物分析如下：

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

库存现金1148456129896911403101290562存放中央银行非限制性款项35886752310464173580603431006988原到期日不超过三个月的存放同业及其他金融机构款项19919135177213021829459916087514原到期日不超过三个月的拆出资金401089187714842152013471083原到期日不超过三个月的

买入返售金融资产-8647200-8647200

现金及现金等价物的期/年末余额60965234595910365945614460503347六在其他主体中的权益

1在子公司中的权益

1.1本集团的构成

1.1.1通过非同一控制下企业合并直接持有的主要子公司：

本行持股本行表决权主要经营地、

子公司名称 比例(i) 比例(i) 注册资本 注册地及成立日期 主营业务

上银香港(ii) 100% 100% 63.05 亿港元 香港 2013 年 6 月 7 日 商业银行

1.1.2通过设立方式直接持有的主要子公司：

本行持股本行表决权主要经营地、

子公司名称 比例(i) 比例(i) 注册资本 注册地及成立日期 主营业务

闵行村镇(iii) 46.41% 55.51% 人民币 2.5 亿元 上海 2011 年 2 月 16 日 商业银行

衢江村镇51%51%人民币1亿元浙江2011年6月20日商业银行

江宁村镇51%51%人民币2亿元江苏2012年5月24日商业银行

崇州村镇51%51%人民币1.3亿元四川2012年6月21日商业银行

上银基金(iv) 90% 90% 人民币 3 亿元 上海 2013 年 8 月 30 日 资产管理

上银理财(v) 100% 100% 人民币 30 亿元 上海 2022 年 3 月 15 日 资产管理

-90-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)六在其他主体中的权益(续)

1在子公司中的权益(续)

1.1本集团的构成(续)

1.1.2通过设立方式直接持有的主要子公司(续)：

(i) 本行持股比例和本行表决权比例为本行通过投资设立或企业合并直接或间接

取得相应子公司控制权后，于资产负债表日直接或间接持有的股份比例和表决权比例。

(ii) 2013 年 5 月，本行以支付现金方式购买了中国建设银行(亚洲)财务有限公司(以下简称“建银亚洲”)100%的权益。于2013年6月，建银亚洲更名为上银香港。于2014年，本行向上银香港增资18亿港元，注册资本由2亿港元增加至20亿港元。于2016年，本行向上银香港增资20亿港元，注册资本由20亿港元增加至40亿港元。于2023年，本行向上银香港增资20亿人民币，注册资本由40亿港元增加至约63.05亿港元。

(iii) 经原银监会上海监管局批准同意，闵行村镇于 2018 年 1 月增资扩股。增资后，本行持有闵行村镇46.41%的股权。根据与闵行村镇其他股东的约定，本行在闵行村镇股东大会中持有55.51%的表决权。因此，本行认为对闵行村镇实施控制，将其纳入合并财务报表范围。

(iv) 2022 年 11 月，本行对中国机械工业集团有限公司挂牌转让上银基金 10%的股权行使了优先购买权。经监管批准同意，于2023年7月，本行持有上银基金的股权比例由90%增至100%。

(v) 2022 年 3 月，原中国银行保险监督管理委员会上海监督局批准本行全资子公司上银理财开业。上银理财注册资本为30亿元，本集团持股比例100%，上银理财主要从事面向不特定社会公众公开发行理财产品、面向合格投资者非

公开发行理财产品、理财顾问和咨询服务等相关业务。

-91-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)六在其他主体中的权益(续)

1在子公司中的权益(续)

1.1本集团的构成(续)

1.1.3通过设立方式间接持有的主要子公司：

本行持股本行表决权主要经营地、

子公司名称 比例(i) 比例(i) 注册资本 注册地及成立日期 主营业务

上银国际有限公司(以下简称“上银国际”)100%100%10亿港元香港2014年3月5日投资银行

上银瑞金资本管理有限公司(以下简称“上银瑞金”)90%100%人民币1.3亿元上海2014年3月17日资产管理

上银国际金融产品公司(原名：上银国际融资有限公司)100%100%1000万港元香港2016年10月5日公司金融

上银国际资产管理有限公司100%100%500万港元香港2016年10月5日资产管理

上银国际投资有限公司100%100%100万港元香港2016年10月5日投资交易

上银国际证券有限公司100%100%1000万港元香港2016年10月11日证券中介

上银国际(深圳)有限公司100%100%人民币2.0098亿元深圳2017年5月27日投资咨询

上银国际咨询(深圳)有限公司100%100%人民币1000万元深圳2017年9月15日咨询业务

上银国际股权投资基金管理(深圳)有限公司100%100%人民币1000万元深圳2017年11月20日投资管理

上银国际投资(深圳)有限公司100%100%人民币1000万元深圳2017年11月23日对外投资

BOSCI (BVI) Limited 100% 100% 1 美元 英属维尔京群岛 2020 年 5 月 28 日 融资业务

-92-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)六在其他主体中的权益(续)

2在联营企业及合营企业中的权益

本集团项目2023年2022年

6月30日12月31日

联营企业925967504485合营企业41243941合计930091508426

2.1联营企业及合营企业的基本情况

直接主要对本集团活动企业名称持股比例业务性质注册资本经营地注册地是否具有战略性

尚诚金融42.74%消费金融人民币16.24亿元上海上海是

上康银创40.00%资产管理人民币0.5亿元上海上海否

深能上银33.00%能源生产人民币2000万元深圳深圳否与供应

2.2本集团联营企业及合营企业的汇总财务信息

本集团

2023年2022年

6月30日12月31日

投资账面价值合计930091508426本集团截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间下列各项按持股比例计算的金额

-净利润4083319122

-其他综合收益--

-综合收益总额4083319122

-93-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)六在其他主体中的权益(续)

3在纳入合并范围内的结构化主体中的权益

纳入合并财务报表范围的结构化主体：

纳入合并范围的结构化主体主要为本集团作为主要责任人发行、管理并投资

的基金、资管计划和信托计划，该等基金、资管计划和信托计划2023年6月30日资产账面价值为人民币1351.41亿元(2022年12月31日：人民币

1011.72亿元)。

本集团根据2022年度财务报告附注二、31.4中列示的控制要素判断本集团是否控制有关被投资企业和结构化主体。本集团主要通过持有被投资企业的股权并行使相应表决权参与被投资企业的经营活动。本集团在判断是否对被投资企业实施控制时，主要评估被投资企业的设立目的、相关活动和决策机制、本集团的表决权比例以及通过表决权及其他权利影响可变回报的能力。

通过上述评估，若本集团认为自身对被投资企业实施了控制，则将其纳入合并财务报表范围。

本集团管理或投资多个结构化主体，主要包括资金信托计划及资产管理计划、理财产品、资产支持证券及基金投资。为判断是否控制该类结构化主体，本集团主要评估其通过参与设立相关结构化主体时的决策和参与度及相关合同安排等所享有的对该类结构化主体的整体经济利益(包括直接持有产生

的收益以及预期管理费)以及对该类结构化主体的决策权范围。若本集团通过投资合同等安排同时对该类结构化主体拥有权力、通过参与该结构化主体的相关活动而享有可变回报以及有能力运用本集团对该类结构化主体的权力影

响可变回报，则本集团认为能够控制该类结构化主体，并将此类结构化主体纳入合并财务报表范围。若本集团对该类结构化主体的主要业务不拥有实质性权力，或在拥有权力的结构化主体中所占的整体经济利益比例不重大导致本集团作为代理人而不是主要责任人，则本集团无需将此类结构化主体纳入合并财务报表范围。有关本集团享有权益或者作为发起人但未纳入合并财务报表范围的结构化主体的信息，参见附注六、4。

-94-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)六在其他主体中的权益(续)

4在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益

4.1未纳入合并财务报表范围的结构化主体的基础信息：

本集团未纳入合并财务报表范围的结构化主体，包括本集团直接持有的第三方机构发起设立的资金信托计划及资产管理计划、理财产品、基金投资及资

产支持证券，以及本集团发起设立的非保本理财产品和投资基金。这些结构化主体的目的主要是管理投资者的资产，其融资方式是向投资者发行投资产品。本集团在这些未纳入合并财务报表范围的结构化主体中享有的权益主要包括直接持有投资或通过管理这些结构化主体收取管理费收入。本集团会分析判断是否对这些结构化主体存在控制，以确定是否将其纳入合并报表范围。本集团在未纳入合并报表范围的结构化主体中的权益的相关信息如下：

4.2在投资的未纳入合并范围内的结构化主体中享有的权益

截至2023年6月30日，本集团在投资的未纳入合并范围内的结构化主体中享有的权益在本集团资产负债表中的相关资产负债项目列示如下：

2023年6月30日

交易性其他最大损失主要收益金融资产债权投资债权投资风险敞口类型资金信托计划

及资产管理投资收益、

计划528366124080219-29363880利息收入

基金投资212453209--212453209投资收益

投资收益、

其他综合收益、资产支持证券17468561707149639157319209925利息收入合计21948372641151715391573261027014

-95-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)六在其他主体中的权益(续)

4在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益(续)

4.2在投资的未纳入合并范围内的结构化主体中享有的权益(续)

截至2022年12月31日，本集团在投资的未纳入合并范围内的结构化主体中享有的权益在本集团资产负债表中的相关资产负债项目列示如下：

2022年12月31日

交易性其他债权最大损失主要收益金融资产债权投资投资风险敞口类型资金信托计划

及资产管理投资收益、

计划565404235436676-41090718利息收入

基金投资219332794--219332794投资收益

投资收益、

其他综合收益、资产支持证券16644171612757443238318224374利息收入合计22665125351564250432383278647886本期末资金信托计划及资产管理计划的最大损失敞口按其在资产负债表中确认的分类为其在资产负债表日的摊余成本或公允价值。本期末理财产品的最大损失敞口为其在资产负债表日的公允价值。本期末资产支持证券的最大损失敞口按其在资产负债表中确认的分类为其在资产负债表日的公允价值或摊余成本。本期末基金投资的最大损失敞口按其在资产负债表中确认的分类为其在资产负债表日的公允价值。

4.3在本集团作为发起人但未纳入合并范围内的结构化主体中享有的权益

本集团作为结构化主体发起人的认定依据为：在发起设立结构化主体的过程中，或者组织其他有关各方共同设立结构化主体过程中发挥了重要作用，而且该结构化主体是本集团主要业务活动的延伸，在结构化主体设立后，仍与本集团保持密切的业务往来。

根据上述认定依据，本集团作为发起人的未纳入合并范围的结构化主体主要包括本集团发行的非保本理财产品、投资基金和资金信托计划及资产管理计划。

-96-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)六在其他主体中的权益(续)

4在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益(续)

4.3在本集团作为发起人但未纳入合并范围内的结构化主体中享有的权益(续)

本集团发行的非保本理财产品，该结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并收取管理费，其融资方式是向投资者发行投资产品。本集团在这些未纳入合并范围内的结构化主体中享有的权益主要包括通过管理这些结构

化主体收取管理费收入。截至2023年6月30日，本集团发起设立但未纳入本集团合并财务报表范围的非保本理财产品规模余额为人民币3152.29亿元

(2022年12月31日：人民币3978.81亿元)。截至2023年6月30日止六

个月期间，本集团在非保本理财产品中赚取的手续费及佣金收入为人民币

2.50亿元(截至2022年6月30日止六个月期间：人民币13.17亿元)。

于2023年6月30日，本集团与自身发起设立的非保本理财产品进行的买入返售金融资产交易余额为3.40亿元(2022年12月31日：无)。截至2023年

6月30日止六个月期间，本集团向自身发起设立的非保本理财产品进行的买

入返售金融资产交易的最大余额为3.45亿元(截至2022年6月30日止六个月期间：零)。

本集团发行的投资基金和资产管理计划，是指截至2023年6月30日，本集团发起设立但未纳入本集团合并财务报表范围的投资基金和资产管理计划规

模余额为人民币1475.68亿元(2022年12月31日：1331.52亿元)。截至

2023年6月30日止六个月期间，本集团在该类资产管理计划及投资基金中

赚取的手续费及佣金收入为人民币1.48亿元(截至2022年6月30日止六个

月期间：人民币0.40亿元)。

-97-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)七金融资产转移

在日常业务中，本集团进行的某些交易会将已确认的金融资产转移给第三方或特殊目的信托。这些金融资产转移若符合终止确认条件，相关金融资产全部或部分终止确认。当本集团保留了已转让资产的绝大部分风险与回报时，相关金融资产转移不符合终止确认的条件，本集团继续在资产负债表中确认上述资产。

1已转移但未整体终止确认的金融资产

本集团全部未终止确认的已转让金融资产主要为债券借出交易中借出的债券，此种交易下交易对手在本集团无任何违约的情况下，可以将上述债券出售或再次用于担保，但同时需承担在协议规定的到期日将上述债券归还于本集团的义务。对于上述交易，管理层认为本集团保留了相关债券的大部分风险和报酬，故未对相关债券进行终止确认。

债权投资2023年2022年

6月30日12月31日

债券借出交易

已转移金融资产账面价值576205-

2终止确认的金融资产

截至2023年6月30日止六个月期间，本集团直接向第三方转让信贷资产原值人民币27.86亿元(2022年度：96.58亿元)。截至2023年6月30日止六个月期间，本集团无向结构化主体转让的信贷资产(2022年度：无)。

3继续涉入的金融资产

于2023年6月30日及2022年12月31日，本集团及本行无已整体终止确认但继续涉入的已转移金融资产。

-98-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)八承诺及或有事项

1信贷承诺

本集团信贷承诺包括已审批并签订合同的未支用贷款及信用卡透支额度、财务担保及信用证服务。本集团定期评估信贷承诺的或有损失并在必要时确认预计负债。

贷款及信用卡承诺的合同金额是指贷款及信用卡额度全部支用时的金额。保函及信用证的合同金额是指假如交易另一方未能完全履行合约时可能出现的最大损失额。承兑汇票是指本集团对客户签发的汇票作出的兑付承诺。本集团预期大部分的承兑汇票均会与客户偿付款项同时结清。

有关信用额度可能在到期前未被支用，因此以下所述的合同金额并不代表未来的预期现金流出。

本集团

2023年2022年

6月30日12月31日

未使用的信用卡额度7188064672628293不可无条件撤销的贷款承诺

-原到期日1年以内5110705490214

-原到期日1年以上(含1年)5272476250888288银行承兑汇票156701649195936276保函

-融资性保函4945806945420300

-非融资性保函3499558139075962信用证

-即期信用证28790772338987

-远期信用证3221940931786076保理52553531合计405975153438567927

2信用风险加权金额

本集团

2023年2022年

6月30日12月31日

信用承诺的信用风险加权金额231425720262381625

信用承诺的信用风险加权金额依据《商业银行资本管理办法(试行)》的要求计算确定。

-99-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)八承诺及或有事项(续)

3资本性承诺

本集团于资产负债表日的资本性支出承诺如下：

2023年2022年

6月30日12月31日

已签约未支付406440210407已授权但未订约303062323195

4债券承销及兑付承诺

本集团于资产负债表日未到期的债券承销承诺如下：

2023年2022年

6月30日12月31日

超短期融资券13500001390000

短期融资券-250000合计13500001640000本集团受财政部委托作为其代理人发行凭证式国债。凭证式国债持有人可以要求在到期日前的任何时间兑付持有的凭证式国债，而本集团亦有义务履行兑付责任，兑付金额为凭证式国债本金及兑付日的应付利息。

于2023年6月30日，本集团代理发行的尚未到期、尚未兑付的凭证式国债的余额为人民币72.08亿元(2022年12月31日：人民币68.46亿元)。

财政部对提前兑付的凭证式国债不会即时兑付，但会在到期时兑付本金及利息。

5未决诉讼和纠纷

于2023年6月30日，本集团作为被起诉方的未决诉讼及纠纷，涉及索偿总额人民币13.00

亿元(2022年12月31日：人民币16.26亿元)。本集团根据内部律师及外部经办律师的意见，对所涉案件及纠纷的可能损失确认为预计负债(附注五、26)。本集团认为这些负债的计提是充分且合理的。

-100-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)九委托贷款业务

本集团的委托业务中包括接受政府部门、企业或个人的委托，以其提供的资金发放委托贷款，本集团的委托贷款业务均不须本集团承担任何信贷风险，本集团只以代理人的身份，根据委托方的指示持有和管理这些资产及负债，并就提供的服务收取手续费，由于委托资产并不属于本集团的资产，未在资产负债表内确认，多余资金于吸收存款内反映。

本集团

2023年2022年

6月30日12月31日

委托贷款6748930871793220委托贷款资金6748930871793220十担保物信息

1作为担保物的资产

本集团与作为担保物的资产相关的有抵押负债于资产负债表日的账面价值(未含应计利息)列

报为向中央银行借款、卖出回购金融资产款、吸收存款。

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

向中央银行借款77965825908967467786269390821214卖出回购金融资产款108170714771680957570045546237246吸收存款126410280111495920126410280111495920合计312546819279560761279973428248554380上述交易是按相关业务的一般标准条款进行。

-101-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十担保物信息(续)

1作为担保物的资产(续)

1.1担保物的账面价值(未含应计利息)按担保物类别分析

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

证券

-政府债券277522919218631785277467408218631785

-政策性银行债券1821834421082706--

-企业债券44474904689419--

-金融债券122369348681570--小计312425687253085480277467408218631785发放贷款和垫款

-票据贴现34696943302565243469694330256524

-贷款124380149580--合计347247010283491584312164351248888309

1.2担保物的账面价值(未含应计利息)按资产项目分类

本集团本行

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

发放贷款和垫款34821323304061043469694330256524

交易性金融资产59777013908104--债权投资306447986249177376277467408218631785合计347247010283491584312164351248888309

2收到的担保物

本集团按一般商业条款进行买入返售交易和债券借出交易等，并相应持有交易项目下的担保物。于资产负债表日本集团未持有在交易对手未违约的情况下可以直接处置或再抵押的担保物。

-102-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易

本集团根据证监会颁布的《上市公司信息披露管理办法》、上海证券交易所

颁布的《股票上市规则》等确定证监规则关联方；根据原银保监会颁布的

《银行保险机构关联交易管理办法》等确定原银保监规则关联方。

1本集团主要股东于报告期内持股比例变化情况

对本行的持股比例

2023年2022年

公司名称6月30日12月31日上海联和投资有限公司(以下简称“联和投资”)14.68%14.68%

上海国际港务(集团)股份有限公司(以

下简称“上港集团”)8.30%8.30%

西班牙桑坦德银行有限公司(以下简称

“桑坦德银行”)6.54%6.54%

TCL 科技集团股份有限公司(以下简

称“TCL 科技”) 5.76% 5.76%

中国建银投资有限责任公司4.84%4.84%

中船国际贸易有限公司4.08%4.08%

上海商业银行有限公司3.00%3.00%

上海企顺建创资产经营有限公司1.94%1.94%

上海卢湾财政投资公司1.06%1.06%

以上公司中除根据企业会计准则和《上市公司信息披露管理办法》识别的主要股东外，也包括根据原银监会于2018年1月5日颁布的《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定识别的主要股东。

根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定，商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。重大影响包括但不限于向商业银行派驻董事、监事或高级管理人员，通过协议或其他方式影响商业银行的财务和经营管理决策等。

-103-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

2本集团主要股东概况

2023年6月30日

公司名称法定代表人注册地注册资本联和投资秦健上海人民币100亿元

上港集团顾金山上海人民币232.84亿元西班牙

桑坦德银行 Ana Botin 桑坦德 欧元 83.97 亿元

TCL 科技 李东生 广东 人民币 187.79 亿元中国建银投资有限责任

公司董轼北京人民币206.92亿元

中船国际贸易有限公司吴爱军上海人民币43.9亿元上海商业银行有限公司郭锡志香港港币20亿元上海企顺建创资产经营

有限公司高聪上海人民币15.05亿元上海卢湾财政投资有限

公司林晓东上海人民币1.5亿元

主营业务详情如下：

联和投资：主要从事对重要基础设施建设项目、企业技术改造、高科技、金

融服务、农业、房地产及其它产业发展项目的投资业务，咨询代理，代购代销业务，信息研究和人才培训业务。

上港集团：主要从事国内外货物(含集装箱)装卸(含过驳)、储存、中转和水陆运输；集装箱拆拼箱、清洗、修理、制造和租赁；国际航运、仓储、保管、

加工、配送及物流信息管理；为国际旅客提供候船和上下船舶设施和服务；

船舶引水、拖带，船务代理，货运代理；为船舶提供燃物料、生活品供应等船舶港口服务；港口设施租赁；港口信息、技术咨询服务；港口码头建设、

管理和经营；港口起重设备、搬运机械、机电设备及配件的批发及进出口。

-104-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

2本集团主要股东概况(续)

主营业务详情如下(续)：

桑坦德银行：主要从事消费信贷、抵押贷款、租赁融资、保理、共同基金、

养老基金、保险、商业信贷、投资银行服务、结构性融资以及并购咨询业务。

TCL 科技：主要从事研究、开发、生产、销售：半导体、电子产品及通讯设

备、新型光电、液晶显示器件，货物或技术进出口(国家禁止或涉及行政审批的货物和技术进出口除外)，创业投资业务及创业投资咨询，为创业企业提供创业管理服务，参与发起创业投资机构与投资管理顾问机构，不动产租赁，提供信息系统服务，提供会务服务，提供电子计算机技术服务和电子产品技术开发服务，软件产品的开发及销售，专利转让，代理报关服务，提供顾问服务，支付结算。

中国建银投资有限责任公司：主要从事投资与投资管理、资产管理与处置、

企业管理、房地产租赁、咨询。

中船国际贸易有限公司：主要从事自营和代理各类商品及技术的进出口业务，经营进料加工和“三来一补”业务，经营对销贸易和转口贸易；国内贸易。

上海商业银行有限公司：主要从事提供在香港、美国、英国及中国的银行业务及银行业有关的财务服务。

上海企顺建创资产经营有限公司：主要从事参与资产投资、控股、资产调剂及参股租赁。国有资产的授权及委托业务，金融投资信息领域的技术咨询和技术服务。

上海卢湾财政投资有限公司：主要从事提供金融投资咨询、金属材料、建筑

材料、照相器材、日用百货。

-105-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

3关联方交易

本集团与关联方截至2023年6月30日止六个月期间进行的重大交易的金额如下：

占有关同类

联和投资及 上港集团及 桑坦德银行 TCL 科技及 其他主要股东 其他关联 交易金额/余其关联方其关联方及其关联方其关联方及其关联方法人关联自然人合计额的比例

利息收入518662112215903-4085710431430612371230.50%

利息支出(99749)(81511)(953)(726)(161181)(217819)(3133)(565072)1.93%

手续费及佣金收入29024220151352363533434411.41%

手续费及佣金支出--(78)-(11)(2517)-(2606)1.26%

投资净损益(382)6666--9921(14132)-20730.10%

公允价值变动净损益-(6840)--(636)12613-51370.19%

汇兑净收益5431621843035--30361413363423279.01%

其他综合收益的税后净额(239)47--(27)31331-3111218.15%

-106-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

3关联方交易(续)

本集团与关联方于2023年6月30日的重大往来款项余额如下：

占有关同类

联和投资及 上港集团及 桑坦德银行 TCL 科技及 其他主要股东 其他关联 关联自 交易金额/余其关联方其关联方及其关联方其关联方及其关联方法人然人合计额的比例存放同业及其他金融机

构款项--63672-306978785328-11559784.08%

拆出资金-1000000700000--1900000-36000001.74%

衍生金融资产-656516--460931678-15886546.78%

发放贷款和垫款2431575---21666673657514720247820190.36%

金融投资：

-交易性金融资产----3897264302909-42001731.26%

-债权投资781926252002--11248963652143-58109670.72%

-其他债权投资-20244--460421195889-12621751.52%

-其他权益工具投资36343852006---63727-47917150.23%

长期股权投资-----930091-930091100.00%同业及其他金融机构存

放款项(1)(252852)(210841)-(4211768)(3735117)-(8410579)1.63%

拆入资金-----(150000)-(150000)0.62%

衍生金融负债-(798955)--(1576)(809743)-(1610274)6.50%

吸收存款(11587775)(7071185)-(52223)(2865112)(29479838)(255970)(51312103)3.09%

其他权益工具-(33720)-----(33720)0.17%

已发行债务证券-(581954)---(302672)-(884626)0.25%

-107-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

3关联方交易(续)

本集团与关联方于2023年6月30日的重大表外项目余额如下：

占有关同类

联和投资及 上港集团及 桑坦德银行 TCL 科技及 其他主要股东 关联自 交易金额/余其关联方其关联方及其关联方其关联方及其关联方其他关联法人然人合计额的比例

贷款承诺42370-----53825961950.17%

保函1166248------11662481.38%由关联方提供担保的贷

款余额1956641-9964-1451440--34180450.61%

委托贷款34902403227600-----67178409.95%

委托贷款资金3668741573000--13500--42552416.31%

-108-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

3关联方交易(续)

本集团与关联方截至2022年6月30日止六个月期间进行的重大交易的金额如下：

占有关同类

联和投资及 上港集团及 桑坦德银行 TCL 科技及 其他主要股东 其他 交易金额/余其关联方其关联方及其关联方其关联方及其关联方关联法人关联自然人合计额的比例

利息收入59536499222848-1043225586184222559810.54%

利息支出(53771)(45773)(1404)(29)(226985)(188551)(6045)(522558)1.94%

手续费及佣金收入2540752261764713822697250260.68%

手续费及佣金支出----(10)(5495)-(5505)2.62%

投资净损益-(2499)--8728(25935)-(19706)0.49%

公允价值变动净损益-2788--41925401-286089.49%

汇兑净收益522(167967)--612846129(38949)8.80%

其他综合收益的税后净额-(3939)--17189(1815)-114351.91%

-109-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

3关联方交易(续)

本集团与关联方进行于2022年12月31日的重大往来款项余额如下：

其他占有关同类

联和投资 上港集团 桑坦德银行 TCL 科技 主要股东 其他 交易金额/余及其关联方及其关联方及其关联方及其关联方及其关联方关联法人关联自然人合计额的比例存放同业及其他金融机

构款项--54438-187410751735-9935834.76%

拆出资金-1300000200000--700000-22000001.08%

衍生金融资产-48434864599-464408473-9578846.76%

发放贷款和垫款2694740---256013469531716518461153750.48%

金融投资：

-交易性金融资产39283---3834004301259-41745461.35%

-债权投资685834502470--9291512606939-47243940.63%

-其他债权投资-69008--112966986268-11682421.21%

-其他权益工具投资36375752006---63727-47949051.59%

长期股权投资-----508426-508426100.00%

其他资产---------同业及其他金融机构存

放款项-(1047)(253184)-(17426675)(5563528)-(23244434)4.74%

拆入资金-----(513053)-(513053)1.25%

衍生金融负债-(636521)(74504)-(944)(604047)-(1316016)8.84%

吸收存款(10323577)(6939412)-(112480)(3510535)(10545250)(244433)(31675687)1.98%

其他权益工具-(34620)---(5000)-(39620)0.19%

已发行债务证券-(489671)---(271387)-(761058)0.24%

-110-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

3关联方交易(续)

本集团与关联方于2022年12月31日的重大表外项目余额如下：

其他占有关同类

联和投资 上港集团 桑坦德银行 TCL 科技 主要股东 其他 交易金额/余及其关联方及其关联方及其关联方及其关联方及其关联方关联法人关联自然人合计额的比例

贷款承诺40231-----614931017240.20%

保函1075107------10751071.27%

信用证---------由关联方提供担保的贷

款余额1907293-7899-1695080650000-42602720.81%

委托贷款资金36145412770000-11800013500--65160419.08%

委托贷款34360403970000-----740604010.32%

银行承兑汇票----67500--675000.03%

-111-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

3关联方交易(续)

本集团与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致。

4本集团与关键管理人员之间的交易

关键管理人员各期薪酬如下截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间支付关键管理人员薪酬85197868

关键管理人员是指有权利及责任直接或间接地计划、指令和控制本集团活动的人事，包括董事、监事和高级管理人员。根据国家有关部门的规定，该等关键管理人员截至2023年6月30日止六个月期间的最终薪酬总额尚待国家

有关部门最终确认，但预计未确认的薪酬不会对本集团及本行截至2023年6月30日止六个月期间的财务报表产生重大影响。

5本行与子公司之间的交易

于报告期内进行的重大交易金额如下：

截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间利息收入7258510093

利息支出(16834)(25570)手续费及佣金收入1140411288其他业务收入14591477

-112-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十一关联方关系及其交易(续)

5本行与子公司之间的交易(续)

于资产负债表日重大往来款项的余额如下：

2023年2022年

6月30日12月31日

拆出资金19074653054605

债权投资1018109-其他资产13983134367

同业及其他金融机构存放款项(1031962)(4599108)

吸收存款(2210)(7859)

其他负债(81455)(90114)保函33268067617538所有集团内部交易及余额在编制合并财务报表时均已抵销。

6与年金计划的交易

本集团设立的企业年金基金除正常的供款外，于报告期内均未发生其他关联交易。

十二分部报告

为进行业务管理，本集团将业务划分为不同的营运组别。本集团以经营分部为基础，确定了下列报告分部：

批发金融业务

该分部向公司类客户、政府机关和同业机构提供多种金融产品和服务，包括公司类贷款及存款业务、贸易融资、结算业务、投资银行业务、资产托管业

务、拆借、回购等同业机构往来业务、金融市场业务及权益类投资。

零售金融业务

该分部向个人客户提供多种金融产品和服务，包括个人贷款、存款服务、个人理财服务、汇款服务、证券代理服务和银行卡服务等。

其他业务该分部主要包括其他不能直接归属于或未能合理分配至某个分部的业务。

编制分部报告所采用的会计政策与编制本集团财务报表所采用的会计政策一致。

-113-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十二分部报告(续)

1经营分部利润、资产及负债

内部收费及转让定价是参考市场价格确定，并已在各分部的业绩中反映。与第三方交易产生的利息收入和支出以“对外利息净收入/(支出)”列示，内部收费及转让定价调整所产生的利息净收入和支出以“分部间利息净收入/(支出)”列示。

分部收入、支出、资产与负债包含直接归属某一分部，以及按合理的基准分配至该分部的项目。分部收入、支出、资产和负债包含在编制财务报表时抵销的内部往来的余额和内部交易。分部资本性支出是指在会计期间内分部购入的固定资产、无形资产和其他长期资产所发生的支出总额。

本集团截至2023年6月30日止六个月期间批发金融业务零售金融业务其他业务合计对外利息净收入13135040499456618018129786

分部间利息净收入/(支出)(2397429)2397429--利息净收入10737611739199518018129786

手续费及佣金收入19846781088011-3072689

手续费及佣金支出(116917)(90547)-(207464)

手续费及佣金净收入1867761997464-2865225

投资净收益2025150-99252035075其他收益24675413497916921398654

公允价值变动净损益2765751--2765751

汇兑净损益1257404513-130253

其他业务收入599-2113821737

资产处置损失(343)-1390713564营业收入合计1776902385289516207126360045

税金及附加(201347)(125094)(263)(326704)

业务及管理费(3498810)(2301846)1618(5799038)

信用减值损失(2237685)(3067856)(139828)(5445369)

其他资产减值损失--(158)(158)

其他业务成本(98)-(761)(859)

营业支出合计(5937940)(5494796)(139392)(11572128)

营业利润118310833034155(77321)14787917

-114-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十二分部报告(续)

1经营分部利润、资产及负债(续)

本集团(续)截至2023年6月30日止六个月期间批发金融业务零售金融业务其他业务合计

营业利润118310833034155(77321)14787917

加：营业外收入96021626229726161

减：营业外支出(407)(3228)(113536)(117171)

利润总额118402783047189(190560)14696907总资产261188823541541986557379693033046069

总负债(2248115085)(555154166)(791980)(2804061231)

其他分部信息：

信贷承诺33462358171351572-405975153

折旧及摊销(468638)(407875)-(876513)

资本性支出(268329)(42677)(589)(311595)

-115-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十二分部报告(续)

1经营分部利润、资产及负债(续)

本集团(续)截至2022年6月30日止六个月期间批发金融业务零售金融业务其他业务合计对外利息净收入146381975588162299520229354

分部间利息净收入/(支出)(1014893)1014893--利息净收入136233046603055299520229354手续费及佣金收入22873069579144562023701422

手续费及佣金支出(44681)(165201)-(209882)手续费及佣金净收入22426257927134562023491540

投资净收益4007755-273614035116

其他收益--2637626376

公允价值变动净损益(276110)-(25403)(301513)

汇兑净损益4398152677-442492

其他业务收入36-1841718453

资产处置损失(4)-(152)(156)营业收入合计20037421739844550579627941662

税金及附加(171936)(92352)(3687)(267975)

业务及管理费(3167470)(1964604)(105684)(5237758)

信用减值损失(6461857)(2352770)25367(8789260)

其他业务成本(120)--(120)

营业支出合计(9801383)(4409726)(84004)(14295113)营业利润10236038298871942179213646549

-116-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十二分部报告(续)

1经营分部利润、资产及负债(续)

本集团(续)截至2022年6月30日止六个月期间批发金融业务零售金融业务其他业务合计营业利润10236038298871942179213646549

加：营业外收入1877995161028305

减：营业外支出(469)(2029)(18174)(20672)利润总额10254348299620640362813654182总资产2408744773392748083131597222814652578

总负债(2139296171)(456941605)(6239920)(2602477696)

其他分部信息：

信贷承诺36464505570144321-434789376

折旧及摊销(411328)(393822)(4033)(809183)

资本性支出(441001)(71947)(2416)(515364)十三风险管理

本集团运用金融工具时面对的主要风险如下：

-信用风险

-市场风险

-流动性风险

-操作风险

本附注包括本集团面临的以上风险的状况以及在本期间发生的变化，本集团计量和管理风险的目标、政策和程序以及本集团资本管理的情况。

-117-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)风险管理体系

本集团董事会承担风险管理的最终责任，负责决定全面风险管理策略及作出重大决策。董事会下设风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会等专门委员会行使风险管理职能。监事会负责监督检查董事会与高级管理层风险管理职责的履职情况。监事会下设监督委员会，在监事会授权下对董事会、高级管理层风险管理职责履行情况、全面风险管理效果等方面进行监督和评估。高级管理层是本行风险管理的最高执行层，负责推进全行风险管理的战略、政策及措施，实现风险管理的全面覆盖和专业分工，评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告。高级管理层下设风险管理委员会、资产负债管理委员会等专业委员会，组织、协调、审查、决策和督导各项风险管理工作。

本集团专为识别、评估、监测、控制和报告风险而设计了全面风险管理体系和流程。本集团风险分管行长负责全面风险管理的具体工作。本集团定期评估风险管理政策和体系，并根据市场环境、产品以及服务的变化进行修订。

本集团确立“三道防线”管理体系，建立总行、分行业务管理部门“一道防线”直接管理、风险内控部门“二道防线”再管理和审计监督部门“三道防线”再监督的风险管理三道防线组织体系和岗位职责体系。通过“三道防线”定位，推动一道防线开展自我风险管理，提升二道防线精细化、差异化风险管理能力，加强三道防线审计垂直管理。

本集团建立全面风险管理体系，基本实现风险管理类别和管理范围的全覆盖。风险管理类别已涵盖本公司经营中面临的信用、市场、操作、流动性、法律、声誉、战略、信息科技、洗钱、国别等主要风险。同时，实施并表风险管理，将集团层面子公司纳入统一风险管理框架。建立涵盖风险识别、评估、计量、监测、报告、缓释和控制在内的各类风险管控流程和机制。对授信业务进行全流程风险管理。

1信用风险

信用风险是指债务人或交易对手没有履行其对商业银行的义务或承诺，使商业银行可能蒙受损失的风险。本集团信用风险主要来自本集团的信贷业务及债务工具投资等资金业务。

-118-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

本集团董事会、监事会和高级管理层充分了解各类业务中的信用风险，监督组织开展信用风险识别、计量、控制和缓释等。董事会及其下设的风险管理委员会制定信用风险管理策略，审定信用风险偏好及重大信用风险管理政策和程序，监督高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制信用风险。

监事会对董事会、高级管理层进行有效监督。高级管理层及其下设的风险管理委员会持续完善信用风险管理架构，制定信用风险管理政策和程序，根据董事会审定的风险偏好制定风险限额，制定执行和问责机制，监督风险偏好、风险限额及策略和程序执行情况，定期评估信用风险状况并向董事会报告。

1.1信贷业务

本集团专为识别、评估、监控和管理信贷风险而设计了有效的信贷风险管理

的组织架构、信贷政策和流程，不断完善风险管理体制，优化调整信贷审批和作业流程，于流程上加强对信贷风险的管控，明确贷款审批环节的职能及责任，定期根据国家有关法律法规、货币政策及本集团经营方针，制定一定时期的信贷政策、管理机制，升级风险管理工具和管理信息系统，搭建信用风险监测、预警和退出管理体系，实施抵质押担保和其他风险缓释措施，持续开展信贷业务风险管理。

对于客户提交的贷款申请，本集团信贷部门会进行独立审慎的贷前调查。贷前调查一般由客户经理负责，主要涉及收集客户资料、审阅信贷申请材料及编制信用调查报告。

本集团的贷款审查员主要依据客户经理递交的调查报告以及通过间接途径取得的客户和客户上下游企业及相关行业资料进行审查。贷款审查员完成全面审查工作后，会发出载有申请所涉及信贷风险评估的审查报告。

根据所授予信贷审批权限的不同，本集团各项贷款分别由经授权的审批人员或贷款审批委员会进行审批。这些经授权的审批人员及贷款审批委员会委员一般为来自于本集团贷款审批专业人士。

本集团制定一系列政策，通过各类方式来缓释信用风险。其中获取抵质押物、保证金以及取得公司或个人的担保是本集团控制信用风险的重要手段之一。本集团规定的可接受的特定抵质押物主要包括现金及现金等价物、有价证券、房地产、土地使用权、机器设备、交通工具、收费(益)权、大宗商品现货等。

-119-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.1信贷业务(续)

对于以抵押品担保的贷款，本集团于审批贷款前进行抵押品估值，并监控抵押品估值的后续变动。对于第三方担保人，本集团通过评估担保人的财务状况、信用记录及担保能力，决定其担保额度。为降低风险，本集团在适当的情况下会要求客户提供抵押品和增加保证人。

签订信贷协议前，本集团贷款发放人员会审核信贷协议及贷款使用的条件落实情况以及担保和其他放款手续的合规情况。贷款发放人员独立于贷款调查人员和贷款审批人员。

本集团采取多项贷后监控检查措施，通过定期或不定期现场或非现场等方式核查跟踪企业客户经营及财务状况、自然人客户收入情况及担保物或担保人情况等，并及时发起风险预警。

本集团采用信贷资产风险分类方法管理贷款的信用风险。为确保本集团现行的贷款风险分类机制符合相关监管法规要求，本集团定期开展贷款风险分类。根据信用风险水平，信贷资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中次级类、可疑类和损失类贷款被视为不良贷款。通常当一项或多项客观迹象表明贷款会发生损失时，贷款会被分类为不良贷款。

贷款五级分类的基本定义如下：

正常：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。

次级：借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。

可疑：借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。

损失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分。

-120-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.2资金业务

本集团的资金业务包括投资国债、政府债券、金融机构债券、公司债券以及

同业融资、同业投资和票据转贴现等业务。

本集团根据信用风险管理政策、程序及体系，对资金业务信用风险执行掌控。本集团主要通过管理交易对手的授信额度等手段管理资金业务的信用风险，对国内外金融机构授信实施总额度控制，并按业务类别设立分项额度。

此外，本集团金融市场部与相关风险管理部门共同实施信用风险监测。

1.3预期信用损失

本集团根据新金融工具准则要求将需要确认预期信用减值准备的金融工具划

分为三个阶段，并运用预期信用损失模型计提以摊余成本计量和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具金融资产，以及贷款承诺的预期信用减值准备。

本集团的内部评级体系包括 15 个未违约等级(AAA 到 C)及 1 个违约等级

(D)。主标尺表为每个评级类别匹配特定范围的违约概率，且在一定时间内保持稳定。本集团定期对评级方法进行验证和重新校准，使其能够反映所有实际可观察违约情况。

同时，集团通过预警级别对具有特征的资产分为三类，常规预警：指风险事项对客户存在一定负面影响，对偿还能力形成潜在影响，需密切关注，但通过采取适当的风险控制和缓释措施，预计风险暂时可控；黄色预警：指风险事项对客户负面影响较大，对偿还能力形成明显不利影响，还本付息存在不确定性，发生不良等情形的可能性较大；红色预警：指风险事项对客户存在重大负面影响，严重影响企业偿还能力，风险状况在短期内难以实质性改善，风险化解处置困难，预计近期发生不良等情形的可能性较大。

1.3.1风险分组

本集团根据产品类型、客户类型、客户所属行业及市场分布等信用风险特征，对信用风险敞口进行风险分组，将具有类似风险特征的敞口进行归类。

在进行分组时，本集团获取了充分的信息，确保其统计上的可靠性。当无法从内部获取足够信息时，本集团参照内部/外部的补充数据用于建立模型。

-121-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.3预期信用损失(续)

1.3.2阶段划分

本集团基于金融工具信用风险自初始确认后是否已显著增加，将各笔业务划分入三个风险阶段，计提预期信用损失。金融工具三阶段的主要定义如下：

第一阶段：自初始确认后信用风险无显著增加的金融工具，计量该金融工具未来12个月内的预期信用损失金额。

第二阶段：自初始确认起信用风险显著增加，但尚无客观减值证据的金融工具。计量该金融工具在剩余存续期内的预期信用损失金额。

第三阶段：在资产负债表日存在客观减值证据的金融资产。计量该金融工具在剩余存续期内的预期信用损失金额。

信用风险显著增加的判断本集团至少于每季度评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。本集团进行金融工具的风险阶段划分时充分考虑反映其信用风险是否出现显著变化的各种合理且有依据的信息。目前集团采用的涉信资产信用风险显著增加的判断标准主要包括：从初始确认以来评级结果下降幅度及报告

日内部评级结果；逾期天数(零售个贷类业务和信用卡业务使用逾期月度数)；报告日五级分类结果；风险预警信号等信息。

当触发以下一个或多个定量、定性标准或上限指标时，本集团认为金融工具的信用风险已发生显著增加：

定量标准

*自资产初始确认以来内部评级(共记16个内评等级)恶化幅度大于等于三个等级即属于信用风险显著上升的情况。

定性标准

*资产的风险分类为“关注”，即可认为自初始确认以来信用风险发生恶化；或

*资产在过去半年内纳入红色、橙色预警清单。

-122-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.3预期信用损失(续)

1.3.2阶段划分(续)

上限指标

如果借款人在合同付款日后逾期超过30天仍未付款，则视为该金融工具已经发生信用风险显著增加。

本集团对于申请贷款延期还本付息的客户，严格依据监管规定，在不扩大后续风险，不影响后续清收的前提下，审慎评估客户还款能力，对于满足认定标准的客户采用展期等方式予以纾困。本集团已评估上述客户是否发生信用风险显著上升，并适时调整阶段划分。

已发生信用减值金融资产的定义

为评估金融资产是否发生信用减值，本集团一般主要考虑以下因素：

*发行方或债务人发生重大财务困难；

*债权人出于与债务人财务困难有关的经济或合约考虑，给予债务人在任何其他情况下都不会做出的让步；

*债务人很可能破产或进行其他财务重组；

*因财务困难导致该金融资产的活跃市场消失；

*以大幅折扣购买或源生一项金融资产，该折扣反映了发生信用损失的事实；

*债务人对本集团的任何本金、垫款、利息或投资的公司债券逾期超过

90天；

*其他表明金融资产发生减值的客观证据。

当金融工具符合以下一项或多项条件时，本集团界定该金融资产发生信用减值，其标准与金融资产已发生违约的定义一致：

定量标准

*借款人在合同付款日后逾期超过90天仍未付款。

-123-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.3预期信用损失(续)

1.3.2阶段划分(续)

定性标准

* 报告日内部评级为 D 或“违约”；或

*报告日风险分类为“次级”、“可疑”、“损失”。

金融资产发生信用减值，有可能是多个事件的共同作用所致，未必是可单独识别的事件所致。

1.3.3预期信用损失计量的参数

根据信用风险是否发生显著増加以及金融工具是否已发生信用减值，本集团对不同的金融工具分别以12个月或整个存续期的预期信用损失确认损失准备。预期信用损失是违约概率(PD)、违约损失率(LGD)及违约风险敞口(EAD)三个关键参数的乘积折现后的结果。相关定义如下：

- 违约概率(PD)：指债务人在未来 12 个月或在整个剩余存续期，无法履行其偿付义务的可能性。本集团的违约概率以内部评级模型结果为基础进行调整，加入前瞻性信息，以反映当前宏观经济环境下的债务人时点违约概率；

- 违约损失率(LGD)：为违约发生时风险敞口损失的百分比。根据业务产品以及担保品等因素的不同，违约损失率也有所不同；

- 违约风险敞口(EAD)：指预期违约时的表内和表外风险暴露总额，敞口大小考虑了本金、利息、表外信用风险转换系数估计剩余限额内的

提款等因素，不同类型的产品有所不同。

-124-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.3预期信用损失(续)

1.3.4预期信用损失中包含的前瞻性信息

信用风险显著增加的评估及预期信用损失的计算均涉及前瞻性信息。本集团通过进行历史数据分析，识别出与预期信用损失相关的关键经济指标。本集团主要通过回归分析确定这些经济指标与违约概率和违约损失率的关系，所使用的外部信息包括宏观经济数据，政府或监管机构发布的预测信息，比如：国内生产总值(GDP)、居民价格消费指数(CPI)、采购经理人指数(PMI)等宏观指标。

本集团至少每年对这些经济指标进行评估预测，提供未来的最佳估计，并定期检测评估结果。截至2023年6月30日止六个月期间，本集团采用统计分析方法，结合专家判断，同时考虑了各情景所代表的可能结果的范围，并确定最终的宏观经济情景及其权重，与其他经济预测类似，对预计经济指标和发生可能性的估计具有高度的固有不确定性，因此实际结果可能同预测存在重大差异。本集团认为这些预测体现了本集团对可能结果的最佳估计。上述加权信用损失是由各情景下预期信用损失乘以相应情景的权重计算得出。

这些经济指标对违约概率和违约损失率的影响，对不同的业务类型有所不同。本集团综合考虑内外部数据、专家预测以及统计分析确定这些经济指标与违约概率、违约损失率和违约敞口之间的关系。本集团每年根据外部经济发展、行业及区域风险变化等情况对预期信用损失计算所使用的关键参数和

假设进行复核，并作出必要的更新和判断。

-125-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.4最大信用风险敞口

1.4.1纳入减值评估范围的金融工具

本集团及本行所承受的最大信用风险敞口为资产负债表中每项金融资产(包括衍生金融工具)的账面价值。截至2023年6月30日，下列金融资产的账面价值即本集团金融资产的最大信用风险敞口：

2023年6月30日

总额预期信用减值准备

第一阶段第二阶段第三阶段合计第一阶段第二阶段第三阶段合计以摊余成本计量的金融资产

存放中央银行款项16959--16959----

存放同业及其他金融机构款项28414255--28414255(51823)--(51823)

拆出资金208110752--208110752(909765)--(909765)

买入返售金融资产1176680-12884002465080(3205)-(1288400)(1291605)

发放贷款和垫款114103962585787907243402231251167755(17072082)(11377791)(16075514)(44525387)

金融投资-债权投资80790046745242317001516825354406(1170141)(73169)(14319410)(15562720)

其他金融资产7080427-17907928871219(205818)-(1668283)(1874101)

小计219373916586240330444209312324400426(19412834)(11450960)(33351607)(64215401)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产

发放贷款和垫款112349484-60331112409815(1834393)-(764480)(2598873)

金融投资-其他债权投资828387844795425256483139302(158770)(24144)(1897873)(2080787)

小计19518826847954312895195549117(1993163)(24144)(2662353)(4679660)

信贷承诺3970219908743876209287405975153(3319803)(659192)(18836)(3997831)

合计278594942395032160449431132925924696(24725800)(12134296)(36032796)(72892892)

注：以上金融投资-债权投资中，资金信托计划及资产管理计划余额为349亿元(2022年12月31日：459亿元)，其中信贷类资产275亿元，减值准备109亿元(2022年12月31日：

315亿元，减值准备110亿元)，第三阶段信贷类资产余额为126亿元(2022年12月31日：142亿元)，第三阶段信贷类资产计提减值准备108亿元(2022年12月31日：106亿元)。

-126-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.4最大信用风险敞口(续)

1.4.1纳入减值评估范围的金融工具(续)

截至2022年12月31日，下列金融资产的账面价值即本集团金融资产的最大信用风险敞口：

2022年12月31日

总额预期信用减值准备

第一阶段第二阶段第三阶段合计第一阶段第二阶段第三阶段合计以摊余成本计量的金融资产

存放中央银行款项141002--141002(2)--(2)

存放同业及其他金融机构款项20929402--20929402(49152)--(49152)

拆出资金204506300--204506300(892030)--(892030)

买入返售金融资产23944838-128840025233238(118173)-(1288400)(1406573)

发放贷款和垫款109093661777142088221345851190213290(17426675)(13035122)(14253407)(44715204)

金融投资-债权投资742437151103205118339548761808750(1283986)(124585)(13808717)(15217288)

其他金融资产3801664-18319755633639(58552)-(1693656)(1752208)

小计208669697478174139435945082208465621(19828570)(13159707)(31044180)(64032457)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产

发放贷款和垫款118100156-60331118160487(2060346)-(738960)(2799306)

金融投资-其他债权投资962919685794128309496633003(206855)(30006)(1771582)(2008443)

小计21439212457941343425214793490(2267201)(30006)(2510542)(4807749)

信贷承诺4284325619852327283039438567927(4808251)(573343)(32692)(5414286)

合计272952165988084407442209722861827038(26904022)(13763056)(33587414)(74254492)

-127-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.4最大信用风险敞口(续)

1.4.1纳入减值评估范围的金融工具(续)

本集团根据资产的质量状况对资产风险特征进行分类，将纳入预期信用损失计量的金融资产区分为“低风险”、“中风险”、“高风险”和“违约”。

“低风险”指偿债能力较强，未来发生减值的可能性较低，受外部不利因素影响较小；“中风险”指有一定的偿债能力，但持续的重大不稳定情况或恶劣的商业、金融或经济条件，可能使其偿债能力下降；“高风险”指存在对偿债能力造成较大影响的不利因素或未来发生减值的可能性较高；“违约”

指符合本集团减值定义的资产。下表对发放贷款和垫款、债权投资的信用风险敞口进行分析：

以摊余成本计量的发放贷款和垫款本集团2023年6月30日

第一阶段第二阶段第三阶段

12个月预期信整个存续期预整个存续期预

用损失期信用损失期信用损失合计

低风险965944156--965944156

中风险17509546956616356-231711825

高风险-29171551-29171551

违约--2434022324340223账面原值114103962585787907243402231251167755

预期信用减值准备(17072082)(11377791)(16075514)(44525387)账面价值11239675437441011682647091206642368本集团2022年12月31日

第一阶段第二阶段第三阶段

12个月预期信整个存续期预整个存续期预

用损失期信用损失期信用损失合计

低风险934978783--934978783

中风险15595783472865591-228823425

高风险-4276497-4276497

违约--2213458522134585账面原值109093661777142088221345851190213290

预期信用减值准备(17426675)(13035122)(14253407)(44715204)账面价值10735099426410696678811781145498086

-128-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.4最大信用风险敞口(续)

1.4.1纳入减值评估范围的金融工具(续)

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款本集团2023年6月30日

第一阶段第二阶段第三阶段

12个月预期信整个存续期预整个存续期预

用损失期信用损失期信用损失合计

低风险112349484--112349484

中风险----

高风险----

违约--6033160331

账面原值112349484-60331112409815

预期信用减值准备(1834393)-(764480)(2598873)本集团2022年12月31日

第一阶段第二阶段第三阶段

12个月预期信整个存续期预整个存续期预

用损失期信用损失期信用损失合计

低风险118100156--118100156

中风险----

高风险----

违约--6033160331

账面原值118100156-60331118160487

预期信用减值准备(2060346)-(738960)(2799306)

-129-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.4最大信用风险敞口(续)

1.4.1纳入减值评估范围的金融工具(续)

债权投资本集团2023年6月30日

第一阶段第二阶段第三阶段

12个月预期信整个存续期预整个存续期预

用损失期信用损失期信用损失合计

低风险245721830--245721830

中风险562178637278915-562457552

高风险-173508-173508

违约--1700151617001516账面原值80790046745242317001516825354406

预期信用减值准备(1170141)(73169)(14319410)(15562720)账面价值8067303263792542682106809791686本集团2022年12月31日

第一阶段第二阶段第三阶段

12个月预期信整个存续期预整个存续期预

用损失期信用损失期信用损失合计

低风险241277229--241277229

中风险501159922859521-502019443

高风险-172530-172530

违约--1833954818339548账面原值742437151103205118339548761808750

预期信用减值准备(1283986)(124585)(13808717)(15217288)账面价值7411531659074664530831746591462

-130-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.4最大信用风险敞口(续)

1.4.1纳入减值评估范围的金融工具(续)

其他债权投资本集团2023年6月30日

第一阶段第二阶段第三阶段

12个月预期信整个存续期预整个存续期预

用损失期信用损失期信用损失合计

低风险43898764--43898764

中风险38940020--38940020

高风险-47954-47954

违约--252564252564账面原值828387844795425256483139302

预期信用减值准备(158770)(24144)(1897873)(2080787)本集团2022年12月31日

第一阶段第二阶段第三阶段

12个月预期信整个存续期预整个存续期预

用损失期信用损失期信用损失合计

低风险53627727--53627727

中风险42664241--42664241

高风险-57941-57941

违约--283094283094账面原值962919685794128309496633003

预期信用减值准备(206855)(30006)(1771582)(2008443)

-131-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.4最大信用风险敞口(续)

1.4.2未纳入减值评估范围的金融工具

下表对未纳入减值评估范围，即以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产与以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产的信用风险敞口进行了分析：

本集团2023年2022年

6月30日12月31日

衍生金融工具2341533314160162交易性金融资产332932193309108378其他权益工具投资953942929506合计357301468324198046本行2023年2022年

6月30日12月31日

衍生金融工具2333482414145421交易性金融资产285818475276746691其他权益工具投资905909881472合计310059208291773584

-132-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.4最大信用风险敞口(续)

1.4.3抵押物及其他信用增级

抵押物的类型和金额视交易对手的信用风险评估而定。本集团以抵押物的可接受类型和它的价值作为具体的执行标准。

本集团接受的抵押物主要为以下类型：

(i) 买入返售交易：债券

(ii) 公司贷款：房产、机器设备、土地使用权、存单等

(iii) 个人贷款：房产、存单等

管理层定期对抵押物的价值进行检查，在必要的时候会要求交易对手增加抵押物。

本集团密切监控已发生信用减值损失的金融资产对应的担保品，因为相较于其他担保品，本集团为降低潜在信用损失而没收这些担保品的可能性更大。于2023年6月30日及2022年

12月31日，本集团已发生信用减值的金融资产，以及为降低其潜在损失而持有的担保品价

值列示如下：

2023年6月30日

预期信用持有担保品账面原值减值准备账面价值的公允价值

发放贷款和垫款24400554(16839994)832504016906442金融投资

-债权投资17001516(14319410)268210612073466

-其他债权投资252564(1897873)252564-已发生信用减值的

资产总额41654634(33057277)1125971028979908

2022年12月31日

预期信用持有担保品账面原值减值准备账面价值的公允价值

发放贷款和垫款22194916(14992367)720254922447896金融投资

-债权投资18339548(13808717)453083117845235

-其他债权投资283094(1771582)283094-已发生信用减值的资

产总额40817558(30572666)1201647440293131

-133-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

1信用风险(续)

1.5债务工具投资的信用风险评级状况

交易性金融资产

资产管理计划及信托计划按基础资产列示：

2023年2022年

6月30日12月31日

同业类资产50080885477708其他275573176334合计52836615654042债权投资

资产管理计划及信托计划按基础资产列示：

2023年2022年

6月30日12月31日

信贷类资产2751128731533074债券类资产50500009940000同业类资产23000004450000合计3486128745923074

1.6金融资产信用风险集中度

地域集中度

于资产负债表日，本集团持有的金融资产和信贷承诺主要集中于中国境内，发放贷款和垫款的地域集中度详见附注五、6.4。

行业集中度

于资产负债表日，本集团发放贷款和垫款的行业集中度详见附注五、6.3。

2市场风险

市场风险是指因市场价格(利率、汇率、商品价格、股票价格及其他价格)的

不利变动，而使商业银行表内和表外业务发生损失的风险。本集团的市场风险主要来源于参与市场运作的各项资产负债业务及产品的利率和汇率风险。

-134-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

2市场风险(续)

本集团的市场风险管理涵盖识别、计量、监测和控制的整个流程。本集团根据原银监会相关法规要求，建立市场风险管理体系。董事会及其下设的风险管理与消费者权益保护委员会承担对市场风险管理实施监控的最终责任，负责审定总体的市场风险管理战略、政策、程序和风险偏好。监事会负责监督董事会和高级管理层的市场风险管理履职情况。高级管理层及其下设的资产负债管理委员会、风险管理与消费者权益保护委员会在董事会的授权下，负责市场风险管理体系的建设，建立分工明确的市场风险管理组织结构、权限结构和责任机制，审定市场风险管理的具体制度，建立机制定期审查和监督市场风险管理的政策、程序以及操作规程的执行，及时了解市场风险水平及其管理状况。风险管理部负责本集团市场风险管理体系、体制的建设，制定市场风险偏好及风险限额并提交董事会及高级管理层审批；监控市场风险限

额的执行情况，向董事会和高级管理层提交市场风险管理报告。计划财务部、金融市场部、投资银行部等其他部门在职责范围内执行市场风险管理策略。

本集团的利率风险主要包括来自商业银行生息资产和付息负债头寸的风险。

利率风险是本集团许多业务的固有风险，资产负债重定价期限的错配是利率风险的主要来源。本集团主要通过利率重定价缺口分析和敏感性分析来管理该风险。

本集团的汇率风险主要包括资金业务的外汇自营性债券、外汇存拆放业务及其它外汇交易业务所产生的汇率风险以及存贷款货币错配所产生的汇率风险。本集团业务经营以人民币为主，外汇敞口并不重大，本集团管理层按照限额密切监控风险敞口以进行汇率风险管理。

本集团亦承担代客衍生投资组合的市场风险，并通过与同业进行背对背交易对冲该风险。本集团认为来自投资组合中股票价格的市场风险并不重大。

本集团对交易账簿组合和银行账簿组合的市场风险分别进行监控管理。本集团通过风险价值分析、久期分析、缺口分析、敞口分析、敏感性分析、情景

分析、压力测试分析等风险监控手段对各业务中的市场风险开展风险识别、

计量和监控管理；对金融市场部门设立了以头寸指标、敏感性指标、止损指

标为主体的市场风险限额体系，并对市场风险限额的使用情况进行监控；通过对新产品和复杂交易业务中市场风险的审议程序确保新业务的市场风险被及早识别和评估。

-135-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

2市场风险(续)

2.1利率风险

利率风险是指由于市场利率水平、期限错配要素发生的不利变动所带来的金融工具和头寸整体收益和市值遭受损失的可能性。本集团通过研究宏观经济各项指标判断未来利率走势，同时结合本集团资金成本、资本充足率、存贷款的增长情况等因素预测未来本集团资金变动趋势，以研究本集团对利率风险的承受力。

利率风险主要源自于本集团资产负债利率重定价期限错配及市场利率变动，也产生于因中国人民银行利率政策调整。于2013年7月20日，中国人民银行取消了人民币贷款的基准利率下限，允许金融机构根据商业原则自主确定贷款利率水平。于2015年10月24日，中国人民银行取消了存款的基准利率上限。于 2019 年明确提出将贷款市场报价利率(LPR)作为贷款的新定价基准。本集团依据中国人民银行公布的存款基准利率经营其大部分国内存款业务，依据 LPR 经营其大部分国内贷款业务。

本集团高度重视基准利率改革事宜，成立专项工作小组，负责推进本集团基准利率改革工作的落地与实施。目前各项工作正在按进度要求推进。根据基准利率改革的总体时间安排，截至2023年6月30日，英镑、欧元、瑞士法郎和日元 LIBOR，以及一周和两个月期的美元 LIBOR 已停止报价或失去代表性，2023年6月30日之后所有剩余期限美元利率终止报价。本集团挂钩以上期限币种 LIBOR 的业务规模较小，基准转换方式对利率风险影响总体可控，对经营实质性影响程度较低。

本集团主要通过资产组合构建和调整来管理利率风险。资产组合的目的在于通过资产多样化来分散风险、提高盈利。本集团针对利率风险管理的主要措施包括：

(i) 预期利率走势，密切关注政策动态以全面识别利率风险，力争为利率风险限额的确定和风险敞口的调节提供决策依据；

(ii) 通过设定风险指标值来约束投资交易行为，并定期进行评估；

(iii) 及时根据市场预期调整投资组合或融资结构；

-136-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

2市场风险(续)

2.1利率风险(续)

(iv) 建立人民币存贷款利率授权体系；及

(v) 推进资产负债管理和内部资金转移定价系统，综合运用各类工具调节利率风险敞口。

下表列示于相关资产负债表日的金融资产和金融负债按预期下一个重定价日

期(或到期日，以较早者为准)的分布。

本集团

2023年6月30日

不计息3个月以内3个月至1年1年至5年5年以上合计金融资产现金及存放中央

银行款项5344476146067866---151412342存放同业及其他金融机构款项

/拆出资金5143861082758161235874813185736-235563419

买入返售金融资产4078830050339347--1173475发放贷款和垫款4445024599444691535706371156271302231913841319058772金融投资233786252822362352257699583817532073032714711226817123

其他金融资产59890236----59890236金融资产合计3039844529368546588854031575412102453264628552993915367金融负债

向中央银行借款(555649)(12695585)(65270240)--(78521474)同业及其他金融机构存放款项

/拆入资金(2584817)(360327610)(177332452)(290704)-(540535583)

交易性金融负债(4095265)----(4095265)卖出回购金融资

产款(54868)(103884069)(4286645)--(108225582)

吸收存款(27438167)(839218316)(416453179)(380120779)-(1663230441)

已发行债务证券(2792315)(114525793)(97618475)(105057318)(39998257)(359992158)

其他金融负债(34424571)----(34424571)

金融负债合计(71945652)(1430651373)(760960991)(485468801)(39998257)(2789025074)

合计232038800(493796715)12444216655741444286464598204890293

-137-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

2市场风险(续)

2.1利率风险(续)

本集团(续)

2022年12月31日

不计息3个月以内3个月至1年1年至5年5年以上合计金融资产现金及存放中央

银行款项4518214143742242---148260456存放同业及其他

金融机构款项/

拆出资金938340947143031213743257467552-224494520

买入返售金融资产282723823838---23826665发放贷款和垫款3848015633273566447594342152204354268051241263725401金融投资2418508411120751572143994343486933142362436031153262349

其他金融资产25986986----25986986金融资产合计27714522310076291067833681015083652202630487272839556377金融负债

向中央银行借款(1523854)(42805916)(48780967)--(93110737)同业及其他金融

机构存放款项/

拆入资金(1297710)(398217016)(132107545)-(276030)(531898301)

交易性金融负债(1862070)----(1862070)卖出回购金融资产

款(2450854)(70176083)(4581738)--(77208675)

吸收存款(27419575)(795096009)(397425788)(378934632)-(1598876004)

已发行债务证券(1191742)(76571435)(114864181)(83306532)(39998097)(315931987)

其他金融负债(18772175)----(18772175)

金融负债合计(54517980)(1382866459)(697760219)(462241164)(40274127)(2637659949)

合计222627243(375237353)8560788246124056222774600201896428

-138-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

2市场风险(续)

2.1利率风险(续)

本集团采用敏感性分析衡量利率变化对本集团利息净收入及权益的可能影响。下表列示了本集团利息净收入及权益在其他变量固定的情况下对于可能发生的合理利率变动的敏感性。对利息净收入的影响是指一定利率变动对期末持有的预计未来一年内进行利率重定价的金融资产及负债所产生的利息净收入的影响。对权益的影响是指一定利率变动对期末持有固定利率的以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产进行重估价所产生的公允价值变动对权益的影响。

本集团利息净收入敏感性权益敏感性

2023年2022年2023年2022年

6月30日12月31日6月30日12月31日

利率变动(基点)

+100(621816)(383845)(2542130)(2765972)

?10062181638384527438402987001以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的利率风险结构。有关的分析反映一年内本集团资产和负债的重新定价对本集团按年化计算的利息净收入及权

益的影响，基于以下假设：

(i) 未考虑资产负债表日后业务的变化，分析基于资产负债表日的静态缺口；

(ii) 所有在一年内重新定价或到期的资产和负债均假设在有关期间开始时重新定价或到期；

(iii) 存放中央银行款项和所吸收的活期存款利率保持不变；

(iv) 收益率曲线随利率变化而平行移动；

(v) 资产和负债组合并无其他变化；及

(vi) 未考虑利率变动对客户行为、市场价格和表外产品的影响。

-139-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

2市场风险(续)

2.2汇率风险

汇率风险主要包括外汇自营性债券、外汇存拆放业务及其他外汇交易业务所产生的货币风险以及存贷款货币错配所产生的货币风险。

本集团主要经营人民币业务，部分交易涉及美元、港元与欧元，其他币种交易则较少。本集团的汇率风险来自于日常资金交易业务造成的交易性外汇敞口风险及本集团持有的非人民币计价的发放贷款和垫款、同业款项、投资以及吸收存款等。

交易性汇率风险包括代客外汇买卖及其平盘交易和自营外汇交易业务形成的汇率风险。本集团交易账簿汇率风险主要是通过交易限额(包括敞口限额和止损限额)及敏感性限额来控制。本集团每季度还通过压力测试对交易性汇率风险状况进行评估。个人外汇买卖业务运行在自动成交平台上，本集团个人外汇买卖的交易敞口可以实时监控。本集团的交易处理和风险管理系统对各类交易形成的交易性汇率敞口可以实时计量和监控。另外，本集团通过即期和远期外汇交易及将以外币为单位的资产与相同币种的对应负债匹配来管理汇率风险，并适当运用衍生金融工具(主要是货币远期及货币利率互换)管理其外币资产负债组合和结构性头寸。

以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的汇率风险结构，并未考虑本集团及本行有可能采取的致力于消除外汇敞口对净利润及权益带来不利影响的措施，因此上述影响可能与实际情况存在差异。

-140-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

2市场风险(续)

2.2汇率风险(续)

本集团于资产负债表日的汇率风险敞口如下：

本集团

2023年6月30日

美元其他币种人民币折合人民币折合人民币合计金融资产现金及存放中央银行款项148227443308855396346151412342

存放同业及其他金融机构款项/拆出资金22829921247196632544544235563419

买入返售金融资产1173475--1173475发放贷款和垫款128057613517432172210504651319058772

金融投资(注)11643517535804824344171271226817123其他金融资产5567265941910302654759890236金融资产合计287830067787479661281350292993915367金融负债

向中央银行借款(78521474)--(78521474)

同业及其他金融机构存放款项/

拆入资金(528146721)(8753693)(3635169)(540535583)

交易性金融负债(4095265)--(4095265)

卖出回购金融资产款(101009053)(7216529)-(108225582)

吸收存款(1613852804)(41457035)(7920602)(1663230441)

已发行债务证券(354371891)(5620267)-(359992158)

其他金融负债(32876141)(1522937)(25493)(34424571)

金融负债合计(2712873349)(64570461)(11581264)(2789025074)净头寸1654273282290920016553765204890293信贷承诺3589419713564883811384344405975153

衍生金融工具名义净额32146816(26009298)(7616922)(1479404)

-141-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

2市场风险(续)

2.2汇率风险(续)

本集团(续)

2022年12月31日

美元其他币种人民币折合人民币折合人民币合计金融资产现金及存放中央银行款项1454120462632347216063148260456存放同业及其他金融机构

款项/拆出资金21955546126038902335169224494520

买入返售金融资产23826665--23826665发放贷款和垫款121681720528834705180734911263725401

金融投资(注)10929365005772546726003821153262349其他金融资产253721055822323264925986986金融资产合计272391998292378641232577542839556377金融负债

向中央银行借款(93110737)--(93110737)同业及其他金融机构存放

款项/拆入资金(504779193)(25671355)(1447753)(531898301)

交易性金融负债(1862070)--(1862070)

卖出回购金融资产款(70564751)(6643924)-(77208675)

吸收存款(1550687357)(41929215)(6259432)(1598876004)

已发行债务证券(311445925)(4486062)-(315931987)

其他金融负债(18551181)(212942)(8052)(18772175)

金融负债合计(2551001214)(78943498)(7715237)(2637659949)净头寸1729187681343514315542517201896428信贷承诺395367375355095197691033438567927

衍生金融工具名义净额24028943(12436042)(12611253)(1018352)

注金融投资包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资及其他权益工具投资。

-142-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

2市场风险(续)

2.2汇率风险(续)

本集团采用敏感性分析衡量汇率变化对本集团净利润的可能影响。下表列示了当其他项目不变时，各种外币对人民币汇率的合理可能变动对净利润的影响。

本集团

2023年2022年

6月30日12月31日

汇率变动对净利润的影响对净利润的影响对人民币升值100基点602334993

对人民币贬值100基点(6023)(34993)

有关的分析基于以下假设：

(i) 未考虑资产负债表日后业务的变化，分析基于资产负债表日的静态缺口；

(ii) 汇率敏感性是指各币种对人民币于资产负债表日当天收盘价(中间价)汇率绝对值波动100个基点造成的汇兑损益；

(iii) 资产负债表日汇率变动 100 个基点是假定自资产负债表日起下一个完整年度内的汇率变动；

(iv) 由于本集团非美元的其他外币资产及负债占总资产和总负债比例并不重大，因此上述敏感性分析中其他外币以折合美元后的金额计算对本集团净利润及权益的可能影响；

(v) 计算外汇敞口时，包含了即期外汇敞口、远期外汇敞口和掉期；

(vi) 其他变量(包括利率)保持不变；及

(vii) 未考虑汇率变动对客户行为和市场价格的影响。

以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的汇率风险结构，并未考虑本集团及本行有可能采取的致力于消除外汇敞口对净利润及权益带来不利影响的措施，因此上述影响可能与实际情况存在差异。

-143-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

3流动性风险

流动性风险是指商业银行无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或者无法以正常的成本来满足这些需求的风险。

本集团董事会及其专门委员会、高级管理层组成决策体系，负责审核制定流动性风险策略、重要政策、程序等。计划财务部牵头负责流动性风险管理，并与金融市场部、资产管理部等业务部门，风险管理部、董事会办公室、办公室等中后台部门及各分支机构组成执行体系，负责流动性风险管理具体工作。监事会和审计部组成监督体系。上述体系按职责分工分别履行流动性风险管理的决策、执行和监督职能。

本集团根据整体资产负债情况和市场状况，设定各种比例指标和业务限额管理流动性风险；并通过持有充足的流动性资产满足日常经营中可能发生的不可预知的支付需求。

本集团主要运用如下手段对流动性情况进行监测分析：

-流动性缺口分析；

-流动性指标监测及预测安排(包括但不限于流动性覆盖率、净稳定资金

比例、流动性比例、流动性缺口率、超额备付率等监管指标和内部管

理目标)；

-压力测试。

在此基础上，本集团建立了流动性风险的定期报告机制，及时向董事会及高级管理层报告流动性风险最新情况。

流动性风险管理的日常管理：紧盯市场，每日切实匡算头寸，保持集团兑付充足；持续监控资产负债现金流期限匹配情况，建立多层次的流动性保障；

夯实负债业务基础，保持良好的市场融资能力；定期开展流动性风险压力测试，以及早识别可能引发流动性风险的因素；建立流动性风险预警机制和应急计划，并定期开展应急演练。

-144-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

3流动性风险(续)

3.1剩余到期日分析

下表列示于资产负债表日金融资产与金融负债根据相关剩余到期还款日的分析：

本集团

2023年6月30日

无期限逾期/即期偿还1个月内1至3个月3个月至1年1年至5年5年以上合计金融资产

现金及存放中央银行款项11419230737220035-----151412342

存放同业及其他金融机构款项/拆出

资金-2511164319643671637343641238805443193197-235563419

买入返售金融资产--83009623343356--1173475

发放贷款和垫款-593000497150559992854344375787254061317102729823401319058772

金融投资(注)219991881214202518077007476364401641490264608547623139659821226817123

其他金融资产-36474903382841449924761140740631710051603259890236金融资产合计3341841881068786101395297472156487377373590578733506745869643542993915367金融负债

向中央银行借款-(1293)(6354920)(6430797)(65734464)--(78521474)

同业及其他金融机构存放款项/拆入

资金-(122206935)(180157938)(59678468)(178201016)(291226)-(540535583)

交易性金融负债--(4095265)----(4095265)

卖出回购金融资产款-(5500997)(94620429)(3817076)(4287080)--(108225582)

吸收存款-(636612373)(148841157)(129005801)(367951438)(380819672)-(1663230441)

已发行债务证券--(67954013)(47455766)(98388343)(105879352)(40314684)(359992158)

其他金融负债-(9662117)(3957210)(5406126)(12067968)(3314851)(16299)(34424571)

金融负债合计-(773983715)(505980932)(251794034)(726630309)(490305101)(40330983)(2789025074)

净头寸334184188(667105105)(366451185)(36145297)10728748383045573546633371204890293

衍生金融工具名义金额--344218075373897171109434427051041516718563502324731033

-145-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

3流动性风险(续)

3.1剩余到期日分析(续)

下表列示于资产负债表日金融资产与金融负债根据相关剩余到期还款日的分析(续)：

本集团(续)

2022年12月31日

无期限逾期/即期偿还1个月内1至3个月3个月至1年1年至5年5年以上合计金融资产

现金及存放中央银行款项11557135932689097-----148260456

存放同业及其他金融机构款项/拆出

资金-1990956430643179445119551219280057501817-224494520

买入返售金融资产--23826665----23826665

发放贷款和垫款-9316021113836775927358953897335113912337962668694031263725401

金融投资(注)227214121269911931521572572260761663199514178053722504761381153262349

其他金融资产-1182682422515804299082537233822111912597125986986金融资产合计342785480764406252020797711987730086833538058187521765173715122839556377金融负债

向中央银行借款-(1294)(16042940)(27475152)(49591351)--(93110737)

同业及其他金融机构存放款项/拆入

资金-(117607355)(161057018)(120523191)(132434008)-(276729)(531898301)

交易性金融负债--(1862070)----(1862070)

卖出回购金融资产款-(2413184)(58288398)(11924954)(4582139)--(77208675)

吸收存款-(573830513)(167882907)(107989919)(373894910)(375277755)-(1598876004)

已发行债务证券--(67253612)(9626967)(115286632)(83617415)(40147361)(315931987)

其他金融负债-(3892953)(2341944)(4671317)(5513203)(2328590)(24168)(18772175)

金融负债合计-(697745299)(474728889)(282211500)(681302243)(461223760)(40448258)(2637659949)

净头寸342785480(621304674)(272649118)(83438492)2051562357528416476923254201896428

衍生金融工具名义金额--25176112838584097191139112548517101414400002035604238

注：金融投资包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资及其他权益工具投资。

-146-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

3流动性风险(续)

3.2未折现合同现金流量分析

下表列示于资产负债表日金融负债未经折现合同现金流量分析。这些金融工具的实际现金流量可能与下表的分析结果有显著差异。

本集团

2023年6月30日

账面价值未折现现金流无期限逾期/即期偿还1个月内1至3个月3个月至1年1年至5年5年以上非衍生金融负债

向中央银行借款(78521474)(79683611)-(1293)(6362575)(6457403)(66862340)--同业及其他金融机构存放

款项/拆入资金(540535583)(542377072)-(122463665)(180309586)(59846143)(179466453)(291225)-

交易性金融负债(4095265)(4095265)--(4095265)----

卖出回购金融资产款(108225582)(108234170)-(5500997)(94629017)(3817076)(4287080)--

吸收存款(1663230441)(1693705687)-(636612373)(148937574)(129453718)(373459279)(405242743)-

已发行债务证券(359992158)(380067663)--(68541691)(48354308)(102094194)(115845470)(45232000)

其他金融负债(9662117)(9662117)-(9662117)-----

非衍生金融负债合计(2764262620)(2817825585)-(774240445)(502875708)(247928648)(726169346)(521379438)(45232000)衍生金融工具以全额计算的衍生金融工具

-现金流入合计215048864--43145774343582911117887312572070935359

-现金流出合计(214825751)--(43019550)(34071150)(111536157)(26163535)(35359)以净额计算的衍生金融

工具(1674727)--(243592)(624269)(864198)57519(187)

衍生金融工具合计(1451614)--(117368)(337128)(611624)(385307)(187)

信贷承诺405975153-10280023634512195588944811123720725966185337734316

-147-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

3流动性风险(续)

3.2未折现合同现金流量分析(续)

下表列示于资产负债表日金融负债未经折现合同现金流量分析。这些金融工具的实际现金流量可能与下表的分析结果有显著差异(续)。

本集团(续)

2022年12月31日

账面价值未折现现金流无期限逾期/即期偿还1个月内1至3个月3个月至1年1年至5年5年以上非衍生金融负债

向中央银行借款(93110737)(93866724)-(1293)(16062183)(27589145)(50214103)--同业及其他金融机构存放

款项/拆入资金(531898301)(534803091)-(118546021)(161185202)(120702791)(134093047)-(276030)

交易性金融负债(1862070)(1862070)--(1862070)----

卖出回购金融资产款(77208675)(77212851)-(2413184)(58295508)(11922020)(4582139)--

吸收存款(1598876004)(1631622402)-(573830513)(168008800)(108674868)(380129839)(400978382)-

已发行债务证券(315931987)(336075456)--(67520000)(9666384)(115731834)(90467563)(52689675)

其他金融负债(3892953)(3892953)-(3892953)-----

非衍生金融负债合计(2622780727)(2679335547)-(698683964)(472933763)(278555208)(684750962)(491445945)(52965705)衍生金融工具以全额计算的衍生金融工具

-现金流入合计167060199--33025311519371855842227823675425-

-现金流出合计(167403529)--(33077088)(52003682)(58319113)(24003646)-以净额计算的衍生金融

工具(677039)--(27286)(379329)(338426)68247(245)

衍生金融工具合计(1020369)--(79063)(445826)(235261)(259974)(245)

信贷承诺438567927-9582542728211714543708011663512526069592033112813

-148-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十三风险管理(续)

4操作风险

操作风险指由于不完善或无效的内部控制程序、员工或信息系统相关因素及外界事件带来的风险。

本集团面对的操作风险主要包括内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏，业务中断和信息科技系统故障事件，执行、交割和流程管理事件等相关的问题。

本集团建立“三道防线”操作风险管理架构。董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任；监事会履行对操作风险管理的监督职责；高级管理层负

责执行董事会审定的操作风险管理战略、总体政策及体系。各业务与职能部门和分支机构组成操作风险管理的第一道防线，为操作风险防范的第一责任人；操作风险、内部控制、案件防控等管理推进部门构成操作风险管理第二道防线；审计部为操作风险管理的第三道防线。

本集团基于“三道防线”的管理体系，建立操作风险的识别、评估、监测、控制、缓释和报告的管理流程。建设操作风险管理信息系统，并通过采用操作风险与控制自我评估(RCSA)、操作风险关键风险指标(KRI)、操作风险损

失数据收集(LDC)等管理工具，对操作风险进行识别、评估和监测。本集团建立操作风险报告体系，分支机构或总行部门、子公司通过操作风险报告体系及时报告操作风险信息。

本集团结合内部控制相关规定，采取风险规避、降低、转移或承担等风险控制策略，并通过业务连续性管理、外包管理、保险管理等方式实施风险缓释策略，将操作风险损失控制在可接受范围内。

本集团建立操作风险管理考核激励约束机制，亦加强员工违规问责管理，提供员工培训，定期考核员工，以提高员工的履职能力，引导员工树立正确的操作风险管理价值观念和行为准则。

本集团各业务与职能部门负责制定和执行操作风险的内部控制相关规定，包括以下内部控制相关规定，作为操作风险管理的有效手段：

*对于包括交易的独立授权等其他适当权责分离的要求；

*对于交易的对账和监督的要求；

*监管机构的合规要求和其他法律要求；

*内部控制及管理流程的要求；

*制定应急计划的要求；

*培训和职业化发展的机制；

*道德标准和商业标准；及

*包括保险等有效的风险缓释措施。

-149-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十四资本管理

本集团的资本管理包括资本充足率管理、资本融资管理以及经济资本管理三个方面。本集团的资本管理和分配的政策由董事会定期审核。

本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》及其他相关规定的要求计算资本充足率。商业银行在2018年底前需达到《商业银行资本管理办法(试行)》规定的资本充足率要求。本集团作为系统重要性银行，其核心一级资本充足率不得低于7.75%，一级资本充足率不得低于8.75%，资本充足率不得低于

10.75%。于2023年6月30日及2022年12月31日，本集团资本充足率

计算结果满足相关监管要求。

资本充足率管理是本集团资本管理的核心。资本充足率反映了本集团稳健经营和抵御风险的能力。本集团根据战略发展规划、业务扩张情况、风险变动趋势等因素采用情景模拟、压力测试等方法预测、规划和管理资本充足率，以保持稳固的资本基础，在持续满足监管要求的同时，支持业务健康发展。

本集团以内源性资本补充为主，通过合理运用各类资本补充工具，以增强资本实力、拓宽资本补充渠道、优化资本结构和提高资本质量。

资本分配风险调整资本回报率最大化是厘定资本如何分配于本集团内部特定业务或活动的主要准则。每项业务或活动所获配的资本额主要是基于监管资本确定，但在某些情况下，监管规定并不能充分反映各种活动所附带的不同风险。在此情况下，资本需求可以根据不同业务的风险特征进行调整。

-150-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十四资本管理(续)

本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》及其他相关规定计算的核心一级资本充足率、

一级资本充足率及资本充足率如下：

2023年2022年

6月30日12月31日

核心一级资本充足率9.16%9.14%

一级资本充足率10.07%10.09%

资本充足率13.06%13.16%资本基础组成部分

核心一级资本：

股本1420666714206663

资本公积可计入部分(i) 20025361 20058806盈余公积6153184454984050一般风险准备4198821538344340未分配利润6534447568383841少数股东资本可计入部分133368132069

其他(ii) 876511 579548总核心一级资本204106441196689317

核心一级资本调整项目：

-商誉扣减与之相关的递延税负债

后的净额(1579)(1579)

-其他无形资产(不含土地使用权)扣减与之相关的递延税负债后

的净额(965873)(1101181)

-依赖未来盈利的由经营亏损引起

的净递延税资产--

-其他依赖于银行未来盈利的净递

延税资产应扣除金额(2651950)(3967021)核心一级资本净额200487039191619536

其他一级资本：

-其他一级资本工具及溢价1995717019957170

-少数股东资本可计入部分1778217609一级资本净额220461991211594315

二级资本：

-二级资本工具及其溢价可计入金额4000000040000000

-超额贷款损失准备2544824024395626

-少数股东资本可计入部分3556535218资本净额285945796276025159风险加权资产总额21894594652097563159

(i) 根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，资本公积可计入部分包括其他综合收益中可计入部分。

(ii) 其他为可转换公司债券权益成分及外币财务报表折算差额。

-151-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值

1公允价值计量

1.1公允价值计量的层次

下表列示了本集团在每个资产负债表日持续以公允价值计量的资产和负债于本报告期末的公允价值信息及其公允价值计量的层次。公允价值计量结果所属层次取决于对公允价值计量整体而言具有重要意义的最低层次的输入值。三个层次输入值的定义如下：

第一层次输入值：在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；

第二层次输入值：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；

第三层次输入值：相关资产或负债的不可观察输入值。

下表按公允价值三个层次列示了本集团以公允价值计量的金融工具于资产负债表日的账面价

值：

本集团2023年6月30日

第一层次第二层次第三层次公允价值计量公允价值计量公允价值计量合计持续的公允价值计量资产

衍生金融资产-23415333-23415333发放贷款和垫款

-以公允价值计量且其变动

计入当期损益--65896589

-以公允价值计量且其变动

计入其他综合收益-10129254511117270112409815交易性金融资产1648084411665832571540495332932193

其他债权投资-83139302-83139302

其他权益工具投资245565-708377953942持续以公允价值计量的资产总额16505400637443043713372731552857174负债

交易性金融负债(632745)(3462520)-(4095265)

衍生金融负债-(24762454)-(24762454)持续以公允价值计量的负债

总额(632745)(28224974)-(28857719)

-152-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值(续)

1公允价值计量(续)

1.1公允价值计量的层次(续)

下表按公允价值三个层次列示了本集团以公允价值计量的金融工具于资产负债表日的账面价

值(续)：

本集团2022年12月31日

第一层次第二层次第三层次公允价值计量公允价值计量公允价值计量合计持续的公允价值计量资产

衍生金融资产-14160162-14160162发放贷款和垫款

-以公允价值计量且其

变动计入当期损益--6682866828

-以公允价值计量且其变动计入其他

综合收益-10663503411525453118160487交易性金融资产1767407301309001901467458309108378

其他债权投资-96633003-96633003

其他权益工具投资211581-717925929506持续以公允价值计量的资产总额17695231134832838913777664539058364负债

交易性金融负债(350599)(1511471)-(1862070)

衍生金融负债-(14879222)-(14879222)持续以公允价值计量的

负债总额(350599)(16390693)-(16741292)

1.2第一层次的公允价值计量

对于有可靠的活跃市场(如经授权的证券交易所或交易活跃的开放式基金管理人)报价的，采用资产负债表日前最后一个交易日活跃市场的收盘价或赎回价作为公允价值。

-153-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值(续)

1公允价值计量(续)

1.3第二层次的公允价值计量

交易性金融资产中的债务工具、其他债权投资中的债券、同业存单及资产支

持证券投资、交易性金融负债中的债券卖空是根据相关证券结算机构估值系统的报价来确定。相关报价机构在形成报价过程中采用了反映市场状况的可观察输入值。

交易性金融资产中的资金信托计划及资产管理计划投资，其公允价值根据相关结构化主体所持有的金融资产或承担的金融负债的公允价值经调整后确定。金融资产和金融负债没有现行报价的，参照最近交易的市场报价调整后确定，估值方法属于所有重大估值参数均采用可观察市场信息的估值技术。

交易性金融资产中的股票，其公允价值没有现行报价的，参照最近的市场报价确定，估值方法属于所有重大估值参数均采用可观察市场信息的估值技术。

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款主要为银行承

兑汇票贴现，其公允价值采用未来的预期现金流量折现确定，所涉及的所有重大估值参数均采用可观察市场信息。

衍生金融工具中的外汇远期和掉期、货币利率互换、利率掉期、商品远期和掉期等的公允价值采用对合约未来预期的应收及应付金额折现并计算合约净

现值的方法来确定。所使用的折现率取自相应货币的市场利率曲线，汇率和商品价格采用相关交易市场的系统报价。相关报价机构在形成报价过程中采用了反映市场状况的可观察输入值。

衍生金融工具中的外汇期权公允价值采用以布莱克—斯克尔斯模型为基础的定价模型确定。所用的利率取自相应货币的市场利率曲线，汇率和波动率采用相关外汇交易市场的系统报价。相关报价机构在形成报价过程中采用了反映市场状况的可观察输入值。

-154-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值(续)

1公允价值计量(续)

1.4第三层次的公允价值计量

本集团制定了相关流程来确定持续的第三层次公允价值计量中合适的估值技术和输入值，并定期复核相关流程以及公允价值确定的合适性。

第三层次公允价值计量的量化信息如下：

2023年6月30日不可观察范围区间

的公允价值估值技术输入值(加权平均值)资产

发放贷款和垫款11123859现金流量折现法风险调整折现率[1.40%4.25%]

权益工具390147上市公司比较法流动性折现[10.00%40.00%]

流动性折现、权益工具1211110参考最近交易市场法最近融资价格不适用

权益工具-现金流量折现法风险调整折现率不适用

资产收益权206597现金流量折现法风险调整折现率[8.00%10.00%]资金信托计划及资产管

理计划310107上市公司比较法流动性折现40%

非上市可转换公司债券130911现金流量折现法风险调整折现率[10.00%15.00%]

2022年12月31日不可观察范围区间

的公允价值估值技术输入值(加权平均值)资产

发放贷款和垫款11592281现金流量折现法风险调整折现率[1.05%6.30%]

权益工具388638上市公司比较法流动性折现[16.00%40.00%]

流动性折现、权益工具1219521参考最近交易市场法最近融资价格不适用

权益工具98989现金流量折现法风险调整折现率[10.00%15.00%]

资产收益权250448现金流量折现法风险调整折现率[8.00%10.00%]资金信托计划及资产管理计划145111参考最近交易市场法不适用不适用

非上市可转换公司债券82677现金流量折现法风险调整折现率[12.00%15.00%]

-155-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值(续)

1公允价值计量(续)

1.4第三层次的公允价值计量(续)

本集团对部分发放贷款和垫款、理财产品、非上市可转换公司债券、非上市

权益工具采用包括不可观察市场数据的估值技术进行估值，所采用的估值模型为现金流折现模型。该估值模型中涉及的不可观察假设包括风险调整折现率等。

本集团对非上市权益工具采用可比上市公司的市净率来确定其公允价值，并对其进行流动性折价调整。上述模型中的流动性折价调整均为不可观察的输入值。

本集团对部分权益工具与资金信托计划及资产管理计划等采用最近交易市场法来确定其公允价值。

于2023年6月30日及2022年12月31日，采用其他合理的不可观察假设替换模型中原有的不可观察假设对公允价值计量结果的影响不重大。

以上假设及方法为本集团资产及负债公允价值的计算提供了统一基础，然而，由于其他机构可能会使用不同的方法及假设，因此，各金融机构所披露的公允价值未必完全具有可比性。

-156-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值(续)

1公允价值计量(续)

1.4第三层次的公允价值计量(续)

持续的第三层次公允价值的资产的期初余额与期末余额之间的调节信息如下：

截至2023年6月30日止六个月期间本集团

本期利得或损失总额(注)购买和结算对于期末持有的资

产和承担的负债，计入损益的当年未计入其他转出第三期初余额计入损益综合收益购买结算层次期末余额实现利得或损失资产发放贷款和垫款

-以公允价值计量且其

变动计入当期损益66828347--(60586)-658975

-以公允价值计量且其

变动计入其他综合收益11525453(161139)1605523365341(23628440)-11117270-

交易性金融资产146745879966-88560(95489)-154049579701

其他权益工具投资7179259245(9548)---708377-

合计13777664(71581)650723453901(23784515)-1337273179776

-157-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值(续)

1公允价值计量(续)

1.4第三层次的公允价值计量(续)

持续的第三层次公允价值的资产的年初余额与年末余额之间的调节信息如下(续)：

2022年度

本集团(续)

本期利得或损失总额(注)购买和结算对于期末持有的资

产和承担的负债，计入损益的当年未计入其他转出第三年初余额计入损益综合收益购买结算层次年末余额实现利得或损失资产发放贷款和垫款

-以公允价值计量且其

变动计入当期损益144565(9)--(77728)-66828(877)

-以公允价值计量且其

变动计入其他综合收益13669290(405819)5095641208148(42997122)-11525453-

交易性金融资产8758120(154483)-465721(7601900)-1467458(155881)

其他权益工具投资81186151131(52082)113424-(206409)717925-

合计23383836(509180)(1126)41787293(50676750)(206409)13777664(156758)

-158-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值(续)

1公允价值计量(续)

1.4第三层次的公允价值计量(续)

注：上述本集团于截至2023年6月30日止六个月期间及截至2022年6月30日止六个月

期间确认的利得或损失计入损益或其他综合收益的具体项目情况如下：

截至2023年

6月30日止

六个月期间项目金额投资收益89286

本期计入损益的已实现利得或损失利息收入(160867)

小计(71581)以公允价值计量且其变动计入当期损益的发放贷款和垫款公允价值变动75交易性金融资产本期计入损益的未实现利得或损失公允价值变动79701小计79776其他权益工具投资

公允价值变动(9548)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放计入其他综合收益的利得或损失贷款和垫款公允价值变动16055小计6507

-159-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值(续)

1公允价值计量(续)

1.4第三层次的公允价值计量(续)

截至2022年

6月30日止

六个月期间项目金额投资收益93798

本期计入损益的已实现利得或损失利息收入(219085)

小计(125287)以公允价值计量且其变动计入当期损益的发放贷款

和垫款公允价值变动(183)交易性金融资产本期计入损益的未实现利得或损失公允价值变动76831小计76648其他权益工具投资公允价值变动7283以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放计入其他综合收益的利得或损失贷款和垫款公允价值变动49940小计57223

持续的第三层次公允价值计量项目，不可观察参数敏感性分析：

本集团部分发放贷款和垫款、债权投资计划、理财产品、非上市可转换公司债券及非上市人民币票据的公允价值是将与上述资产相关的预计现金流量通过风险调整折现率进行折现确定的。所使用的折现率已经根据交易对手信用风险进行了调整。公允价值计量与风险调整折现率呈负相关关系。

本集团采用可比上市公司的市净率来确定非上市权益工具的公允价值，并对其进行流动性折价调整。公允价值计量与流动性折价呈负相关关系。于2023年6月30日，假设其他变量保持不变，流动性折价每增加或减少5%，本集团的其他综合收益分别减少或增加人民币

2271万元(2022年12月31日：减少或增加人民币2273万元)。

2以公允价值计量项目在各层次之间转换的情况

于报告期内，本集团以公允价值计量的资产和负债各层次之间没有发生重大转换。

-160-上海银行股份有限公司截至2023年6月30日止六个月期间中期财务报表附注

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)十五金融工具的公允价值(续)

3估值技术变更及变更原因

于报告期内，本集团以公允价值计量所使用的估值技术并未发生重大变更。

4不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况

除以下项目外，本集团于2023年6月30日及2022年12月31日各项金融资产和金融负债的账面价值与公允价值之间无重大差异。

2023年6月30日

第二层次第三层次公允价值账面价值金融资产债权投资76740908055937003823346083809791686金融负债已发行债务证券3576569613632736361289697359992158

2022年12月31日

第二层次第三层次公允价值账面价值金融资产债权投资67788587174076476751962347746591462金融负债已发行债务证券3136063922203469315809861315931987

对于上述不以公允价值计量的金融资产和金融负债，本集团按下述方法来决定其公允价值：

(1)债权投资中的部分债券投资和已发行债务证券金融负债中的次级债、二级资本债、已发行同业存单和公开发行的美元债券的公允价值是采用相关登记结算机构估值系

统的报价，相关报价机构在形成报价过程中采用了反映市场状况的可观察输入值。

(2)债权投资中的部分债券投资、资金信托计划及资产管理计划、收益凭证及已发行债

务证券金融负债中的存款证在活跃市场中没有报价，因此本集团对该部分债权投资及该部分已发行债务证券金融负债的公允价值根据现金流折现方法进行估算，所采用的折现率为本集团根据报告期末相关债权投资及已发行债务证券金融负债的信用风险调整后的收益率曲线。

十六比较数字

为符合本财务报表的列报方式，本集团对个别比较数字进行了重分类。

-161-上海银行股份有限公司财务报表补充资料

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)

1非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益

(2008)》的规定，本集团非经常性损益列示如下：

截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止

注六个月期间六个月期间诉讼及违约赔偿收入30559743补贴收入39853025370

固定资产处置净损失13908(152)

捐赠支出(2750)(15030)

其他损益(91479)13930

清理挂账损失288(4)

使用权资产终止确认净损失(344)(4)

非经常性损益净额(1)32120833853

以上有关项目对税务的影响(2)(108014)(8928)合计21319424925

其中：

影响母公司股东净利润的非经常性损益21015825329影响少数股东净利润的非经

常性损益3036(404)

注：

(1)上述非经常性损益相应在其他收益、资产处置损失、营业外收入或营业外支出中核算。

委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回、持有以及处置交易性金融资产或以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益及受托经

营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。

(2)根据《中华人民共和国企业所得税法实施条例》及相关法规规定，本

集团部分处置固定资产损失、处置其他资产损失、非公益性捐赠支出

以及包含于其他损益中的赔偿款、违约金及罚金不能在税前列支。

-1-上海银行股份有限公司财务报表补充资料

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)

2每股收益本集团按照证监会颁布的《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)(以下简称“信息披露编报规则第9号”)计算的每股收益如下：

截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间

期末普通股加权平均数(千股)1420666414206645调整后期末普通股加权平均数

(千股)1624110616087997扣除非经常性损益前的每股收益

-归属于母公司普通股股东的净利润1283497012674306

-归属于母公司普通股股东的

基本每股收益(人民币元)0.900.89

-归属于母公司普通股股东的

稀释每股收益(人民币元)0.810.80扣除非经常性损益后的每股收益

-扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的净利润1262481212648977

-扣除非经常性损益后归属母公司普通股股东的基本每

股收益(人民币元)0.890.89

-扣除非经常性损益后归属母公司普通股股东的稀释每

股收益(人民币元)0.790.80

稀释每股收益以本行于 2021 年 1 月 25 日公开发行人民币 200 亿元 A 股可

转换公司债券均在发行时转换为普通股为假设，以调整可转换公司债券当期利息费用后归属于本行普通股股东的当年净利润除以调整后的当年发行在外普通股加权平均数计算。

-2-上海银行股份有限公司财务报表补充资料

(除特别注明外，所有金额均以人民币千元列示)

3净资产收益率

本集团按照证监会颁布的信息披露编报规则第9号计算的净资产收益率如

下：

截至2023年截至2022年

6月30日止6月30日止

六个月期间六个月期间归属于母公司普通股股东的加权净资产207600098191284729扣除非经常性损益前

-归属于母公司普通股股东的净利润1283497012674306

-加权平均净资产收益率6.18%6.63%扣除非经常性损益后

-归属于母公司普通股股东净利润1262481212648977

-加权平均净资产收益率6.08%6.61%

4杠杆率信息关于本集团杠杆率的信息，参见本行网站(www.bosc.cn)“投资者关系——监管资本”栏目。

5监管资本关于本集团监管资本的信息，参见本行网站(www.bosc.cn)“投资者关系——监管资本”栏目。