证券代码：601229证券简称：上海银行公告编号：临2025-061

优先股代码：360029优先股简称：上银优1

可转债代码：113042可转债简称：上银转债

上海银行股份有限公司

2025年第三季度报告

上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告

内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

*公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容

的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

*公司董事会2025年第九次会议于2025年10月30日审议通过了《关于2025

年第三季度报告的议案》。本次会议应出席董事17人，实际出席董事16人，应晓明非执行董事委托叶峻非执行董事代为出席并表决。公司1名监事列席了本次会议。

*公司董事长顾建忠、行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光

保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

*除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。

*第三季度财务报表是否经审计：○是√否

1一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：人民币千元

项目2025年7-9月较上年同期变动2025年1-9月较上年同期变动

营业收入137966213.78%411404924.04%归属于母公司股东的

48443224.90%180750002.77%

净利润归属于母公司股东的

扣除非经常性损益的48683236.58%181121283.95%净利润经营活动产生的现金

不适用不适用-154412472-746.60%流量净额基本每股收益

0.343.03%1.272.42%（人民币元/股）稀释每股收益

0.303.45%1.131.80%（人民币元/股）

年化平均资产收益率0.59%提高0.02个百分点0.74%持平年化归属于母公司

普通股股东的加权7.94%下降0.15个百分点10.04%下降0.35个百分点平均净资产收益率项目2025年9月30日2024年12月31日较上年度末变动

资产总额330800195432266556012.52%归属于母公司股东的

2601890262541932132.36%

净资产归属于母公司普通股

2402318562342360432.56%

股东的净资产归属于母公司普通股

股东的每股净资产16.9116.492.55%（人民币元/股）注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕

2号）计算。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

项目2025年7-9月2025年1-9月非流动资产处置损益7610187

其他净损益-20187-23795

非经常性损益的所得税影响数-4574-24614

2项目2025年7-9月2025年1-9月

非经常性损益项目净额-24685-38222

其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益-24001-37128

影响少数股东净利润的非经常性损益-684-1094

注：

1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订）》（证监会公告﹝2023﹞65号）计算；

2、将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订）》

中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：委托他人投资或管理资产的

损益、金融资产信用损失准备转回及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项

目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。

（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过30%以上的情况、原因

2025年1-9月，本集团经营活动产生的现金流量净额为-1544.12亿元，同

比减少1782.93亿元，主要由于为交易目的而持有的金融资产增加及卖出回购金融资产款项减少。

（四）资本充足率

单位：人民币千元

2025年9月30日2024年12月31日

项目并表非并表并表非并表核心一级资本净额238624240224229628230438909219179067一级资本净额258592885244186798250410988239136236资本净额325085239310311045316569946304927187风险加权资产2269013358223389263522272037912192271834

核心一级资本充足率10.52%10.04%10.35%10.00%

一级资本充足率11.40%10.93%11.24%10.91%

资本充足率14.33%13.89%14.21%13.91%

3（五）杠杆率

单位：人民币千元项目2025年9月30日2025年6月30日2025年3月31日2024年12月31日一级资本净额258592885262275641257632917250410988调整后的表内外资产余额3726929616372009873236741024183676933855

杠杆率6.94%7.05%7.01%6.81%

（六）流动性覆盖率

单位：人民币千元项目2025年9月30日2025年6月30日合格优质流动性资产278323371322331025未来30天现金净流出量185540970182274288

流动性覆盖率150.01%176.84%

（七）资产质量

单位：人民币千元

2025年9月30日2024年12月31日

项目金额占比金额占比

正常贷款142465362998.82%138917535898.82%

正常类139465365096.74%136016156096.76%

关注类299999792.08%290137982.06%

不良贷款169924251.18%165804591.18%

次级类13945990.10%29902910.21%

可疑类53037260.37%24337240.17%

损失类102941000.71%111564440.79%

客户贷款和垫款总额1441646055100.00%1405755816100.00%

贷款和垫款减值准备43316731-44735425-

不良贷款率1.18%1.18%

拨备覆盖率254.92%269.81%

贷款拨备率3.00%3.18%

注：尾差为四舍五入原因造成。

4二、股东信息

（一）截至报告期末前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持股情况表报告期末表决权恢复的优

报告期末普通股股东总数（户）1149180

先股股东总数（如有）（户）

前十名普通股股东（前十名无限售条件流通股股东）持股情况（不含通过转融通出借股份）

股东期末持股数量持股持有有限售条件质押、标记股东名称股份种类性质（股）比例股份数量（股）或冻结情况

上海联和投资有限公司国有法人209207032814.72%--人民币普通股

上海国际港务（集团）股份

国有法人11787444438.30%--人民币普通股有限公司西班牙桑坦德银行有限公司

境外法人9291372906.54%--人民币普通股

（BANCO SANTANDERS.A.）境内非

TCL 科技集团股份有限公司 817892166 5.76% - - 人民币普通股国有法人

中国建银投资有限责任公司国有法人6873227634.84%--人民币普通股

中船国际贸易有限公司国有法人5797647994.08%--人民币普通股

香港中央结算有限公司境外法人5365642603.78%--人民币普通股

上海商业银行有限公司境外法人4262112403.00%--人民币普通股

上海市静安区财政局国家2916192462.05%--人民币普通股上海企顺建创资产经营有限

国有法人2753401461.94%--人民币普通股公司

注：

1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；

2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDERS.A.）持有公司股份 929137290 股，占公司总股本

6.54%，其中8479370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.06%；

3、上海商业银行有限公司持有公司股份426211240股，占公司总股本3.00%，其中42635320股份代

理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本0.30%；

4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及

海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8479370股和42635320股公司股份；

5、公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人；

6、报告期内，上述股东不存在参与转融通业务出借股份的情况。

5（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表

报告期末优先股股东总数（户）46前十名优先股股东持股情况持有有限售

股东期末持股数量持股质押、标记股东名称条件股份数性质（股）比例或冻结情况量（股）

长江养老保险－中国银行－中国太平洋

其他150000007.50%--人寿保险股份有限公司

交银施罗德资管－交通银行－交银施罗

其他150000007.50%--德资管卓远2号集合资产管理计划

天津银行股份有限公司－港湾财富封闭

其他149800007.49%--净值型系列理财产品

中信建投基金－招商银行－中信建投基

其他138426406.92%--

金－优选1号集合资产管理计划国有

中国邮政储蓄银行股份有限公司100000005.00%--股东

中国平安人寿保险股份有限公司－万能

其他100000005.00%--

－个险万能

中国平安人寿保险股份有限公司－分红

其他100000005.00%--

－个险分红

光大证券资管－光大银行－光证资管鑫

其他95000004.75%--优3号集合资产管理计划

华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝

其他79100003.96%--富投资1号集合资金信托计划

中信建投基金－招商银行－中信建投基

其他69000003.45%--金宝富3号集合资产管理计划

根据公开信息，本公司初步判断中信建投基金－招商银行－中信建投基金－优选1号集合资产管理计划、中信建投基金－招商银

行－中信建投基金宝富3号集合资产管理计划存在关联关系；中

国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿

保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系；上海国际港

前十名优先股股东之间，上述股东与前务（集团）股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司存在十名普通股股东之间存在关联关系或属

关联关系；中船国际贸易有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限于一致行动人的说明

公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、天津银行股份有限

公司存在关联关系，天津银行股份有限公司－港湾财富封闭净值型系列理财产品由天津银行股份有限公司发行。除此之外，本公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。

6三、管理层讨论与分析

报告期内，本集团贯彻落实中央决策部署，聚焦金融“五篇大文章”，坚持战略引领，加快结构调整与转型发展，优化增长动能，持续提高服务实体经济质效，深入推进数字化建设，加强风险管理，经营业绩稳健良好，发展质量稳步提升。

（一）各项业务稳健发展，经营质效平稳向好

报告期末，本集团资产总额33080.02亿元，较上年末增长2.52%。深入推进结构调整，加快科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域信贷投放，客户贷款和垫款总额14416.46亿元，较上年末增长2.55%。夯实客户基础，强化产品和交易驱动，带动存款稳健增长，存款总额18042.45亿元，较上年末增长5.51%。

2025年1-9月，本集团实现营业收入411.40亿元，同比增长4.04%；实现归属

于母公司股东的净利润180.75亿元，同比增长2.77%。

持续完善资本管理体系，加强资本占用和资本回报管理，引导优化业务结构，提升资本使用效率。报告期末，本集团资本充足率14.33%，一级资本充足率

11.40%，核心一级资本充足率10.52%，各级资本充足率均符合监管要求和资本管理规划目标。加强信用风险管控，聚焦授信关键客户管理，有序推进化解处置，资产质量总体平稳。报告期末，本集团不良贷款率1.18%，与上年末持平；拨备覆盖率254.92%，整体拨备水平充足。

（二）聚焦服务实体经济，强化重点领域金融支持

深耕金融“五篇大文章”，以专业化经营与精细化管理打造核心竞争力，通过积极融入区域战略驱动高质量发展。报告期末，公司客户总数30.64万户，较上年末增长0.89%；人民币公司贷款和垫款余额8214.85亿元；人民币公司存款

余额11306.91亿元，较上年末增长6.86%。2025年1-9月，人民币公司存款付息率1.40%，同比下降0.39个百分点。

聚焦客户需求，植根实体经济，以专业赋能支持经济高质量发展。深入对接科创渠道，深耕重点产业链经营，深化全生命周期服务体系，提升专业化服务能力，2025年1-9月科技贷款投放金额1662.92亿元，同比增长33.83%；报告期末1注：科技贷款、普惠贷款、绿色贷款的余额和投放金额根据中国人民银行办公厅《关于做好金融“五篇大文章”统计工作的通知》（银办发〔2025〕66号）、中国人民银行调查统计司《关于调整绿色贷款专项统计内容的通知》（银调发〔2025〕7号）》等进行统计，统计口径较上一年度变更。

7余额1976.38亿元，较上年末增长16.36%。持续推进小微企业融资协调机制，不

断丰富普惠金融线上场景。2025年1-9月普惠贷款投放金额1393.16亿元，同比增长2.93%；报告期末余额1445.19亿元。以绿色金融服务经济社会绿色低碳转型，2025年1-9月绿色贷款投放金额595.27亿元，同比增长0.10%；报告期末绿色贷款余额1273.15亿元，较上年末增长8.91%。

提升制造业、产业链金融服务水平，助力实体经济发展。支持制造业高质量发展，2025年1-9月制造业贷款投放金额865.07亿元，同比增长8.89%；报告期末余额1128.04亿元，较上年末增长10.08%。加快推动供应链业务转型升级，助力普惠金融，报告期末供应链信贷支持余额461.42亿元，2025年1-9月，通过线上供应链金融带动普惠金融贷款余额294.88亿元，同比增长2.91%。

夯实交易银行、投资银行专业能力，提升对客户的综合金融服务水平。推动“上行e企赢”司库管理服务平台功能升级，打造云直联等特色产品，赋能国资国企司库管理体系建设。报告期末，司库及现金管理服务客户6581户，较上年＋

末增长6.32%。持续迭代优化跨境金融服务，升级线上跨境服务平台“上银智汇”银企直联功能，进一步丰富线上业务场景。2025年1-9月，线上客户数同比增长

17.60%，实现线上交易量同比增长12.12%。为客户办理经常项目便利化试点业务

量同比增长11.88%。持续通过多元化、创新性投资银行产品体系服务资本市场、助力实体经济。2025年1-9月，债券承销规模599.96亿元；银团贷款投放金额

257.44亿元，同比增长25.06%；并购贷款投放金额27.70亿元，同比增长52.20%。

（三）着力坚持价值创造，深化金市同业业务综合竞争力

强化核心投资交易能力，优化同业客户经营策略，增强代客与托管业务综合服务质效，推动金市同业业务高质量发展。

提升金市同业投资交易能力，更好服务实体企业融资与避险。加强市场走势研判，持续优化投资组合与交易策略，稳固核心交易价值贡献。坚守服务实体经济本源，结合政策导向要求，重点加大科创债投资力度；打造上银“智汇避险”代客业务品牌，为企业客户提供全方位避险服务。报告期末，投资科创债余额

167.85亿元，较上年末增长127.90%；代客业务客户数较上年末增长28.42%。

以同业客户经营策略体系建设为主线，持续提升专业化经营质效。主动应对市场变化，聚焦重点客群的重点产品，落实分层分类管理，全面强化策略执行效

8能，有效提升客户经营深度。发挥集团协同优势，推进同业客户的资源共享和双向赋能。报告期末，重点客户平均合作产品数12.28个，较上年末增长1.74%。

强化重点领域主动营销，持续增强托管核心竞争力。把握资本市场发展机遇，深化托管业务与投资、代销业务协同，客户综合服务能力不断提升。报告期末，资产托管业务规模30377.81亿元，其中同业机构托管规模21511.22亿元，较上年末增长4.02%；银行理财托管规模4849.44亿元，较上年末增长9.09%；产业基金托管规模778.34亿元，较上年末增长16.97%。

（四）围绕居民多层次金融服务需求，持续提升零售金融服务质效

践行金融为民，围绕客户多层次金融服务需求，以养老金融、财富管理、消费金融等特色业务为抓手，积极响应金融支持居民消费政策，持续提升零售金融服务体验与质效。报告期末，零售客户2150.33万户，管理零售客户综合资产（AUM）

10781.45亿元，较上年末增长5.50%；其中长尾客群AUM较上年末增长504.81亿元，增幅32.18%。人民币个人存款余额6202.00亿元，较上年末增长4.74%；人民币个人存款付息率1.77%，同比下降0.39个百分点。人民币个人贷款和垫款余额3956.42亿元。

持续升级多层次多元化养老金融服务生态。以低波稳健为特色持续打造上银“安心财富”养老财富品牌，2025年1-9月，“美好款”理财产品代销规模同比增长19.43%。全新发布手机银行乐龄版，全面推广上银“安心付”账户组合服务，为老年客户提供集金融服务、生活便利于一体的线上生态服务，助力激发银发消费潜力。以美好生活工作室建设为抓手，持续深化与政府部门、社会养老机构及社区的协同，完善“医食住行康娱游学”服务体系，2025年1-9月，累计开展2800余场公益活动，服务老年客户超4万人次。报告期末，养老金客户159.54万户，持续保持上海地区养老金客户份额第一；管理养老金客户AUM 5235.89亿元，较上年末增长6.21%；占零售客户AUM的比重为48.56%，较上年末提高0.32个百分点。

持续推升财富管理价值创造和资产跃迁，以多元资产配置满足客户全生命周期规划需求，驱动财富价值贡献持续增长，第三季度财富管理中收环比增长7.78%，保险、基金代销规模环比增长18.38%、34.67%。报告期末，月日均AUM30万元及以上的客户数较上年末增长5.38%，其中月日均AUM 800万元及以上私人银行客户数较上年末增长9.58%。

9聚焦居民首套及改善型住房需求，加快个人住房按揭贷款投放与规模增长。

2025年1-9月，住房按揭贷款投放金额228.17亿元，同比增长5.47%，其中上海地

区投放金额138.87亿元，同比增长6.65%。报告期末，住房按揭贷款余额1621.16亿元，较上年末增长1.47%，其中上海地区住房按揭贷款余额802.06亿元，较上年末增长5.47%全国房贷市场份额较上年末增长0.9个基点。深入贯彻国家关于促消费、扩大内需的战略部署，加大场景消费的金融支持力度。2025年1-9月，汽车消费贷款投放260.17亿元，同比增长40.16%；报告期末，汽车消费贷款余额

503.30亿元，较上年末增长16.95%；新能源汽车消费贷款余额211.72亿元，较上

年末增长63.08%。

四、其他提醒事项

（一）金融债券等发行情况

2025年9月，公司在全国银行间债券市场发行人民币200亿元普通金融债券，票面利率为1.89%，为3年期固定利率品种。债券募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于满足公司资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，促进业务的稳健发展。

详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于2025年第二期金融债券发行完毕的公告》（编号：临2025-051）。

（二）董监高增持股份

公司部分董事、监事和高级管理人员等合计10人分别于2025年7月23日至7月25日期间以自有资金从二级市场买入公司A股股票，共计440000股。上述董事、监事、高级管理人员等承诺将上述所购股票自买入之日起锁定两年。

详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司关于部分董事、监事、高级管理人员等买入公司股票的公告》（编号：临2025-040）。

（三）中期利润分配情况

根据公司2024年度股东大会授权，董事会2025年第八次会议审议通过2025年中期利润分配方案，公司于 2025 年 10 月以实施权益分派股权登记日公司 A股普通股总股本14208999583股为基数，向普通股股东每股派发现金红利人民币0.30元（含税），共计派发现金红利4262699874.90元。

10详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份有限公司2025年半年度权益分派实施公告》（编号：临2025-053）。

11五、季度财务报表

合并及公司资产负债表

2025年9月30日

编制单位：上海银行股份有限公司单位：人民币千元本集团本行

2025年2024年2025年2024年

9月30日12月31日9月30日12月31日（未经审计）（经审计）（未经审计）（经审计）

资产：

现金及存放中央银行款项148947423133442836148414647132697667存放同业及其他金融机构款项51207205240370044534057319129802拆出资金214951166237353422215480175239452279衍生金融资产768774321741025767228721633299买入返售金融资产170430359088556170430359088556发放贷款和垫款1404134007136690293113860865891345468662

金融投资：

交易性金融资产298268550299239381300950446213132171债权投资771580539909311593752098524881377670其他债权投资308118339159896555216141115152129542其他权益工具投资4122057441348540575804349009长期股权投资116004610680071007337810083765

控制结构化主体投资--5296773453068872固定资产994380110220369988863910144767使用权资产1458624165374614226181590357

12无形资产1338747135480512867951290467

递延所得税资产24434516212752082422088520997528其他资产43606156256566784271127824328605资产总计3308001954322665560132358562983139963018

负债：

向中央银行借款1131618829569424011301183895668964同业及其他金融机构存放款项319939566421559684320976510422474650拆入资金18814700256702251735448524069908交易性金融负债7617321198685623118288690衍生金融负债735867521747496733855621719806卖出回购金融资产款12551689618015660680757354120698310吸收存款1829608828174058468318117293201721191970应付职工薪酬5967384659029058686966465415应交税费3621990288591235487912765702预计负债4053230379457639030823633761应付债券601877987463665944599096509462243759租赁负债1361162158825713257301526696

递延所得税负债222---其他负债154384736862269144612316477249负债合计3047482727297199886729799952202889224880

13股东权益：

股本14209000142066941420900014206694其他权益工具20322975203233502032297520323350资本公积22069435220490672207344222053074其他综合收益2867079758039630904586979329盈余公积75236703683680407523670368368040一般风险准备48228697456566854693036544430000未分配利润77255137760089817399813574377651归属于母公司股东权益合计260189026254193213255861078250738138

少数股东权益330201463521--股东权益合计260519227254656734255861078250738138负债及股东权益总计3308001954322665560132358562983139963018

董事长：顾建忠行长兼首席财务官：施红敏财务部门负责人：张吉光

14合并及公司利润表

2025年度1-9月

编制单位：上海银行股份有限公司单位：人民币千元本集团本行

2025年度2024年度2025年度2024年度

1-9月1-9月1-9月1-9月（未经审计）（未经审计）（未经审计）（未经审计）

一、营业收入41140492395418073864466838559896利息收入61561099698650375956265467612522

利息支出(36438942)(44876885)(35124980)(43145611)利息净收入25122157249881522443767424466911手续费及佣金收入3252191349638225643292887435

手续费及佣金支出(361523)(390373)(297320)(348345)手续费及佣金净收入2890668310600922670092539090投资收益16774897105843861444415811333843

其中：对联营企业和合营企业的投资收益92039784349161479154以摊余成本计量的金融资产终止确

6282332337584462820173375844

认产生的收益其他收益10131026643264366231532

公允价值变动损益(3264584)1110700(1970113)562302

汇兑损益(525970)(569659)(641886)(633138)其他业务收入41985480364344451605资产处置损益297751167751

15二、营业支出(19966116)(18980282)(19320221)(17979935)

税金及附加(480675)(479120)(476418)(475292)

业务及管理费(9220421)(9263704)(8824305)(8862959)

信用减值损失(10264903)(9237235)(10019382)(8641516)

其他资产减值损失-(55)--

其他业务成本(117)(168)(116)(168)

三、营业利润21174376205615251932444720579961

加：营业外收入19547505051941649605

减：营业外支出(117951)(59215)(115496)(32065)

四、利润总额21075972205528151922836720597501

减：所得税费用(3017167)(2961586)(2850686)(2779262)

五、净利润18058805175912291637768117818239按经营持续性分类持续经营净利润18058805175912291637768117818239

终止经营净利润----按所有权归属分类归属于母公司股东的净利润18075000175869811637768117818239

少数股东损益(16195)4248--

16六、其他综合收益的税后净额(4713317)1004506(3888871)651325

（一）归属于母公司股东的其他综合收益的

(4713317)1004506(3888871)651325税后净额

1.不能重分类进损益的其他综合收益

（1）其他权益工具投资公允价值变动(218356)540428(218356)540428

2.将重分类进损益的其他综合收益

（1）以公允价值计量且其变动计入其他

(4164687)1641640(3440026)747728综合收益的债务工具公允价值变动

（2）以公允价值计量且其变动计入其他

(211306)(1150068)(230489)(636831)综合收益的债务工具信用损失准备

（3）外币财务报表折算差额(118968)(27494)--

（二）归属于少数股东的其他综合收益的

----税后净额

七、综合收益总额13345488185957351248881018469564

（一）归属于母公司股东的综合收益总额13361683185914871248881018469564

（二）归属于少数股东的综合收益总额(16195)4248--

八、每股收益

基本每股收益（人民币元）1.271.24

稀释每股收益（人民币元）1.131.11

董事长：顾建忠行长兼首席财务官：施红敏财务部门负责人：张吉光

17合并及公司现金流量表

2025年度1-9月

编制单位：上海银行股份有限公司单位：人民币千元本集团本行项目2025年度2024年度2025年度2024年度

1-9月1-9月1-9月1-9月（未经审计）（未经审计）（未经审计）（未经审计）

一、经营活动产生的现金流量

客户存款和同业存放款项净增加额-48297315-45293682存放中央银行和同业款项净减少额348826316743247413317916682174

向中央银行借款净增加额17046805-16922067-

为交易目的而持有的金融资产净减少额-54975777-56413486

拆入资金净增加额-6745967-7322221

收取利息、手续费及佣金的现金44154117529070244263513551261249

拆出资金净减少额7316922-8836657-

回购业务资金净增加额-34699896-31719991收到其他与经营活动有关的现金3552515467646914315004592711经营活动现金流入小计7555862221904569573958538213285514

客户贷款及垫款净增加额(48616017)(44679554)(51766107)(46588382)

向中央银行借款净减少额-(45055120)-(45028040)

客户存款和同业存放款项净减少额(6876469)-(5303645)-

拆出资金净增加额-(14824090)-(15639212)

拆入资金净减少额(7402942)-(7263774)-

18返售业务资金净增加额(10082500)(15376275)(10082500)(15383625)

回购业务资金净减少额(54646087)-(39964686)-

为交易目的而持有的金融资产净增加额(40091617)-(50877369)-

支付利息、手续费及佣金的现金(33478476)(37227051)(32158230)(35534555)

支付给职工及为职工支付的现金(5911316)(5684917)(5634177)(5419595)

支付的各项税费(7614316)(6235991)(7393419)(6026629)

支付其他与经营活动有关的现金(15251354)(26082146)(16202031)(24365031)

经营活动现金流出小计(229971094)(195165144)(226645938)(193985069)

经营活动产生/(使用)的现金流量净额(154412472)23880551(152687400)19300445

二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金547676499459938976545835228458757928取得投资收益收到的现金37154409322621313566932031687092

处置子公司及其他营业单位收到的现金净额33351---

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额4030445540172447投资活动现金流入小计584904563492201562581544720490445467

投资支付的现金(527088358)(569629526)(524421538)(565993364)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(542974)(647747)(532025)(622016)

投资活动现金流出小计(527631332)(570277273)(524953563)(566615380)

投资活动产生/(使用)的现金流量净额57273231(78075711)56591157(76169913)

19三、筹资活动产生的现金流量

发行债券收到的现金669994729715261661663654533714029654筹资活动现金流入小计669994729715261661663654533714029654

偿还债务支付的现金(532948890)(631236461)(527966502)(628603171)

分配股利、利润或偿付利息支付的现金(10403703)(13060800)(10393905)(13016442)

偿还租赁负债支付的现金(601172)(632590)(572447)(605925)

筹资活动现金流出小计(543953765)(644929851)(538932854)(642225538)筹资活动产生的现金流量净额1260409647033181012472167971804116

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响526987(81671)580278(64346)

五、现金及现金等价物净变动额29428710160549792920571414870302

加：年初现金及现金等价物余额65882604401714156237049037791342

六、年末现金及现金等价物余额95311314562263949157620452661644

董事长：顾建忠行长兼首席财务官：施红敏财务部门负责人：张吉光

20特此公告。

上海银行股份有限公司董事会

2025年10月31日

21