中国农业银行股份有限公司

2025年第三季度

第三支柱信息披露报告目录

1.引言..................................................1

2.风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览..............................2

3.宏观审慎监管措施............................................7

4.杠杆率.................................................8

5.流动性风险...........................................11.引言

《中国农业银行股份有限公司2025年第三季度第三支柱信息披露报告》根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）及相关规定编制并披露。报告包括风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览，宏观审慎监管措施，杠杆率，流动性风险等内容。

本行建立完善的信息披露治理结构，由董事会批准并由高级管理层实施有效的内部控制流程，对信息披露内容进行合理审查，确保第三支柱披露信息真实、可靠。2025年

10月30日，本行董事会2025年第9次会议审议通过了本报告。

12.风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览

2.1 KM1：监管并表关键审慎监管指标

人民币百万元，百分比除外a b c d e

2025年2025年2025年2024年2024年

9月30日6月30日3月31日12月31日9月30日

可用资本（数额）

1核心一级资本净额27309582670203263000425823052536956

2一级资本净额31605223134761312956830818642996528

3资本净额43507534194394416773841126534010473

风险加权资产（数额）

4风险加权资产合计24471018240415652342559822603866222228374a 风险加权资产合计（应 24471018 24041565 23425598 22603866 22222837用资本底线前）资本充足率

5核心一级资本充足率%11.16%11.11%11.23%11.42%11.42%（）

核心一级资本充足率

5a （%）（应用资本底线 11.16% 11.11% 11.23% 11.42% 11.42%

前）

6一级资本充足率（%）12.92%13.04%13.36%13.63%13.48%

6a 一级资本充足率（%） 12.92% 13.04% 13.36% 13.63% 13.48%（应用资本底线前）

7资本充足率（%）17.78%17.45%17.79%18.19%18.05%

7a 资本充足率（%）（应 17.78% 17.45% 17.79% 18.19% 18.05%用资本底线前）其他各级资本要求

8储备资本要求（%）2.50%2.50%2.50%2.50%2.50%

9逆周期资本要求（%）0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%

全球系统重要性银行或

10国内系统重要性银行附1.50%1.50%1.50%1.00%1.00%

加资本要求（%）1

11其他各级资本要求%8+9+104.00%4.00%4.00%3.50%3.50%（）（）

满足最低资本要求后的

12可用核心一级资本净额6.16%6.11%6.23%6.42%6.42%

占风险加权资产的比例

（%）杠杆率

13调整后表内外资产余额5023407148872637469908224529136045291103

2a b c d e

2025年2025年2025年2024年2024年

9月30日6月30日3月31日12月31日9月30日

14杠杆率（%）26.29%6.41%6.66%6.80%6.62%

14a 杠杆率 a（%）3 6.29% 6.41% 6.66% 6.80% 6.62%

14b 杠杆率 b（%）4 6.34% 6.50% 6.71% 6.81% 6.62%

14c 杠杆率 c（%）5 6.34% 6.50% 6.71% 6.81% 6.62%

流动性覆盖率

15合格优质流动性资产87413758258643832577882518377565521

16现金净流出量67035906166765628044362975185973769

17流动性覆盖率（%）130.25%133.92%132.57%131.03%126.65%

净稳定资金比例

18可用稳定资金合计3257282231558416311116142980224229849960

19所需稳定资金合计2448926524170442235952972287704422479058

20净稳定资金比例（%）133.01%130.57%131.86%130.27%132.79%

注：1.第10行，本集团2023年11月升入全球系统重要性银行第二档银行，按监管要求需在2025年1月1日满足

1.5%的附加资本要求。

2.第14行，杠杆率为考虑临时豁免存款准备金的杠杆率。

3.第 14a行，杠杆率 a为不考虑临时豁免存款准备金的杠杆率。

4.第 14b行，杠杆率 b为考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率。

5.第 14c行，杠杆率 c为不考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均

值计算的杠杆率。

32.2 KM2：关键审慎监管指标——处置集团的总损失吸收能力监管

要求

人民币百万元，百分比除外a b c

2025年9月30日2025年6月30日2025年3月31日

1总损失吸收能力509252448754314803374

2处置集团的风险加权资产合计244710182404156523425598

3总损失吸收能力风险加权比率

1（第

1/220.81%20.28%20.50%行第行）

4处置集团的调整后表内外资产余额502340714887263746990822

5总损失吸收能力杠杆比率（第1行/410.14%9.98%10.22%第行）

注：1.第3行，根据《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》，外部总损失吸收能力风险加权比率要求为16%，还需同时满足的缓冲资本要求为4%（储备资本要求为2.5%、全球系统重要性银行附加资本要求为

1.5%），合计20%。

42.3 OV1：风险加权资产概况

本行根据《商业银行资本管理办法》计量资本充足率，采用非零售初级内部评级法、零售高级内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。

人民币百万元

a b c风险加权资产最低资本要求1

2025年2025年2025年

9月30日6月30日9月30日

1信用风险22833782223597771826703信用风险（不包括交易对手信用风险、信

2用估值调整风险、银行账簿资产管理产品22747914222610641819833和银行账簿资产证券化）

3其中：权重法80810728057165646486

4其中：证券、商品、外汇交易清---

算过程中形成的风险暴露

5其中：门槛扣除项中未扣除部分41899141164433519

6其中：初级内部评级法12588749121688501007100

7其中：监管映射法---

8其中：高级内部评级法20780932035049166247

9交易对手信用风险36551470342924

10其中：标准法36551470342924

11其中：现期风险暴露法---

12其中：其他方法---

13信用估值调整风险869811235696

14银行账簿资产管理产品37484371812999

15其中：穿透法39923705319

16其中：授权基础法33364335692669

17其中：适用1250%风险权重77067962

其中：杠杆调整(642)(772)(51)

18银行账簿资产证券化231353263251

19其中：资产证券化内部评级法---

20其中：资产证券化外部评级法22822118

21其中：资产证券化标准法29073042233

其中：适用1250%风险权重---

22市场风险14947219371611958

5a b c

风险加权资产最低资本要求1

2025年2025年2025年

9月30日6月30日9月30日

23其中：标准法14947219371611958

24其中：内部模型法---

25其中：简化标准法---

26交易账簿和银行账簿间转换的资本要求-308-

27操作风险14877641487764119021

28因应用资本底线而导致的额外调整--

29合计24471018240415651957682

注：1.第 c列，最低资本要求：本期末的第一支柱资本要求，等于风险加权资产乘以 8%。

2.第18行，银行账簿资产证券化风险加权资产余额包括第19行、第20行、第21行、“适用1250%风险权重”和

基于监管上限的调整项目余额，基于监管上限的调整项目按照计量方法对应填入第19行、第20行、第21行和“适用1250%风险权重”。

63.宏观审慎监管措施

3.1 GSIB1：全球系统重要性银行评估指标

本集团自2014年首次入选全球系统重要性银行开始，按年披露全球系统重要性银行评估指标，2014年至2023年评估指标结果详见本行网站发布的年度报告：

https://www.abchina.com.cn/cn/AboutABC/investor_relations/report/am/。

2024年评估指标结果详见本行网站发布的年度第三支柱信息披露报告：

https://www.abchina.com.cn/cn/AboutABC/investor_relations/dszz/ndbg/。

74.杠杆率

4.1 LR1：杠杆率监管项目与相关会计项目的差异

人民币百万元

a

2025年9月30日

1并表总资产48135429

2并表调整项(214114)

3客户资产调整项-

4衍生工具调整项101967

5证券融资交易调整项21410

6表外项目调整项2201698

7资产证券化交易调整项-

8未结算金融资产调整项(1060)

9现金池调整项-

10存款准备金调整项（如有）-

11审慎估值和减值准备调整项-

12其他调整项(11259)

13调整后表内外资产余额50234071

84.2 LR2：杠杆率

人民币百万元，百分比除外a b

2025年9月30日2025年6月30日

表内资产余额

1表内资产（除衍生工具和证券融资交易外）4723173046053902

2减：减值准备(1003605)(1005902)

3减：一级资本扣减项(11259)(10756)

未结算金融资产调整项(1060)(7399)

4调整后的表内资产余额（衍生工具和证券融资交易除外）4621580645029845

衍生工具资产余额5各类衍生工具的重置成本（扣除合格保证金，考虑双边净3476745924额结算协议的影响）

6各类衍生工具的潜在风险暴露100375120827

7已从资产负债表中扣除的抵质押品总和--

8减：因提供合格保证金形成的应收资产(691)(599)

9减：为客户提供清算服务时与中央交易对手交易形成的衍--

生工具资产余额

10卖出信用衍生工具的名义本金--

11减：可扣除的卖出信用衍生工具资产余额--

12衍生工具资产余额134451166152

证券融资交易资产余额

13证券融资交易的会计资产余额16607061554271

14减：可以扣除的证券融资交易资产余额--

15证券融资交易的交易对手信用风险暴露2141023017

16代理证券融资交易形成的证券融资交易资产余额--

17证券融资交易资产余额16821161577288

表外项目余额

18表外项目余额78667177577059

19减：因信用转换调整的表外项目余额(5643928)(5456330)

20减：减值准备(21091)(21377)

21调整后的表外项目余额22016982099352

一级资本净额和调整后表内外资产余额

22一级资本净额31605223134761

23调整后表内外资产余额5023407148872637

杠杆率

24杠杆率6.29%6.41%

9a b

2025年9月30日2025年6月30日

24a 杠杆率 a1 6.29% 6.41%

25最低杠杆率要求4.00%4.00%

26附加杠杆率要求60.75%0.75%

各类平均值的披露

27证券融资交易的季日均余额1252324943887

27a 证券融资交易的季末余额 1660706 1554271

28 调整后表内外资产余额 a4 49825689 48262253

28a 调整后表内外资产余额 b5 49825689 48262253

29 杠杆率 b2 6.34% 6.50%

29a 杠杆率 c3 6.34% 6.50%

注：1.第 24a行，杠杆率 a为不考虑临时豁免存款准备金的杠杆率，等于第 22行/（第 23行+临时豁免的存款准备金）。

2.第 29行，杠杆率 b为考虑临时豁免存款准备金、采用证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率，等于第

22行/第28行。

3.第 29a行，杠杆率 c为不考虑临时豁免存款准备金、采用证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率，等

于第 22行/第 28a行。

4.第 28行，调整后表内外资产余额 a为考虑临时豁免存款准备金、采用证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的

调整后表内外资产余额。

5.第 28a行，调整后表内外资产余额 b为不考虑临时豁免存款准备金、采用证券融资交易每日余额的简单算数平均值计

算的调整后表内外资产余额。

6.第26行，本集团2023年11月升入全球系统重要性银行第二档银行，按监管要求需在2025年1月1日满足0.75%的

附加杠杆率要求。

105.流动性风险

5.1 LIQ1：流动性覆盖率

《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性

覆盖率信息，自2017年起，披露季内每日数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。

本集团按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。

本集团2025年第三季度流动性覆盖率日均值为130.25%，计算该平均值所依据的数值个数为

92个。本集团合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金，以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。

2025年第三季度流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示。

人民币百万元，百分比除外a b

2025年第三季度

折算前数值折算后数值合格优质流动性资产

1合格优质流动性资产10109955

现金流出

2零售存款、小企业客户存款206205851973286

3其中：稳定存款177535488763

4其中：欠稳定存款188452311884523

5无抵（质）押批发融资138992546529676

6其中：业务关系存款（不包括代理行业务）3968053977412

7其中：非业务关系存款（所有的交易对手）98667705487833

8其中：无抵（质）押债务6443164431

9抵（质）押融资14683

10其他项目31467551386112

11其中：与衍生工具及其他抵（质）押品要求相关的现12229971222997

金流出

12其中：与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流66

出

13其中：信用便利和流动性便利1923752163109

14其他契约性融资义务191311191311

11a b

2025年第三季度

折算前数值折算后数值

15或有融资义务497560219792

16预期现金流出总量10114860

现金流入

17抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）11654861165486

18完全正常履约付款带来的现金流入1923113947831

19其他现金流入12979531297953

20预期现金流入总量43865523411270

调整后数值

21合格优质流动性资产8741375

22现金净流出量6703590

23流动性覆盖率（%）130.25%

12