证券代码：601288 证券简称：农业银行

中国农业银行股份有限公司

2026年第三季度报告

中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记

载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

* 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及董事、高级管理人员

保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

* 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人王志恒及财会机构负责人王剑保证

本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

* 本季度财务报表未经审计。

一、公司基本信息

A股股票上市交易所 上海证券交易所

股票简称 农业银行

股票代码 601288

H股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司

股票简称 农业银行

股份代号 1288

优先股挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台

证券简称 农行优 1、农行优 2

证券代码 360001、360009

董事会秘书、公司秘书 刘清联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69号（邮政编码：100005）

联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）

传真：86-10-85126571

电子信箱：ir@abchina.com

二、主要财务数据

本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）合并数据，以人民币标价。

（一）主要会计数据和财务指标

除特别注明外，以人民币百万元列示年初至报告期本报告期比上

年初至报告 末比上年同期

项目 本报告期 年同期增减变

期末 增减变动幅度

动幅度(%)

(%)

营业收入 207941 14.92 618812 12.33归属于母公司股东的净利

90165 10.84 236546 7.10

润归属于母公司股东的扣除

91377 12.19 237826 7.69

非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量

不适用 不适用 810595 -60.15净额

基本每股收益（元/股） 0.25 13.64 0.65 10.17

稀释每股收益（元/股） 0.25 13.64 0.65 10.17

加权平均净资产收益率 增加 0.49个 增加 0.21个

12.30 10.68（年化，%） 百分点 百分点本报告期末比

本报告期末 上年度末 上年度末增减

变动幅度（％）

总资产 52124798 48784674 6.85

归属于母公司股东的权益 3386643 3237182 4.62

注：“本报告期”指本季度初至本季度末 3个月期间，下同。

（二）非经常性损益项目和金额以人民币百万元列示

非经常性损益项目 本报告期金额 年初至报告期末金额

固定资产处置损益 52 406

除上述项目之外的非经常性损益 (1246) (1692)

非经常性损益的所得税影响 (13) 10

合计 (1207) (1276)

其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 (1212) (1280)

归属于少数股东的非经常性损益 5 4

注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备转回、受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

人民币百万元，百分比除外

2026 1-9 2025 1-9 与上年同期项目 年 月 年 月

变动比率(%) 主要变动原因吸收存款和同业及其他金

经营活动产生的 810595 2034128 -60.15 融机构存放款项净增加额现金流量净额减少。

三、股东信息

（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表

报告期末普通股股东总数 567189户，其中 A股股东 549006户，H股股东 18183户。

前 10名股东持股情况（以下数据来源于 2026年 9月 30日在册股东情况）

质押/标记/冻结

持股 持有有限售条

股东 股份 持股数量 情况

股东性质 比例 件股份数量

名称 类别 （股） % 股份 数量（ ） （股）

状态 （股）中央汇金投资有限责任公司（简称“汇 国家 A股 140488809651 40.14 - 无 -金公司”）中华人民共和国财

国家 A股 123515185240 35.29 - 无 -政部香港中央结算（代境外法人 H股 30565683858 8.73 - 未知 -

理人）有限公司全国社会保障基金

国家 A股 23520968297 6.72 - 无 -理事会

中国平安人寿保险 境内非国 A股 5847360870 1.67 - 无 -

股份有限公司 有法人

中国烟草总公司 国有法人 A股 2518891687 0.72 - 无 -中国证券金融股份

国有法人 A股 1842751177 0.53 - 无 -有限公司香港中央结算有限

境外法人 A股 1526471802 0.44 - 无 -公司上海海烟投资管理

国有法人 A股 1259445843 0.36 - 无 -有限公司中央汇金资产管理

国有法人 A股 1255434700 0.36 - 无 -有限责任公司

注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股数是该公司以代理人身份，代表截至 2026年 9月 30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H股股份合计数。

2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受中国香港及海外投资者指定并代表其持有的 A股股份（沪股通股票）合计数。

3、上述股东中，汇金公司持有中央汇金资产管理有限责任公司 100%股权，持有中国证券金融股份有限公司

66.70%股权；香港中央结算（代理人）有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司；中国烟草总公司为上海海

烟投资管理有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

4、前 10名股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有 H股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。

5、本行无有限售条件股份。

（二）优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表1报告期末优

优先股代码 360001 优先股简称 农行优 1 先股股东总 35户数

前 10名农行优 1股东持股情况（以下数据来源于 2026年 9月 30日在册股东情况）

持有有限 质押/标记/冻结持股

股东 持股数量 售条件股 情况

股东名称 比例

性质 （股） 份数量

（%） 股份 数量

（股） 状态 （股）光大永明资产管理股份有限公

其他 50000000 12.50 - 无 -司

招商基金管理有限公司 其他 49000000 12.25 - 无 -中国人民人寿保险股份有限公

其他 30000000 7.50 - 无 -司中国平安人寿保险股份有限公

其他 30000000 7.50 - 无 -司

新华人寿保险股份有限公司 其他 25000000 6.25 - 无 -上海光大证券资产管理有限公

其他 23100000 5.78 - 无 -司

中信保诚人寿保险有限公司 其他 22440000 5.61 - 无 -

华鑫证券有限责任公司 其他 20930000 5.23 - 无 -

华宝信托有限责任公司 其他 16440000 4.11 - 无 -上海国泰海通证券资产管理有

其他 15670000 3.92 - 无 -限公司

注：1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2号 — 年度报告的内容与格式（2025年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。

3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 1的股份数量占农行优 1股份总数（即 4亿股）的比例。

优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。

报告期末优

优先股代码 360009 优先股简称 农行优 2 先股股东总 36户数

前 10名农行优 2股东持股情况（以下数据来源于 2026年 9月 30日在册股东情况）

持有有 质押/标记/冻结情

限售条 况

股东 持股数量 持股比

股东名称 % 件股份性质 （股） 例（ ） 股份 数量数量

状态 （股）

（股）

中国烟草总公司 其他 50000000 12.50 - 无 -中国人寿保险股份有限公

其他 50000000 12.50 - 无 -司新华人寿保险股份有限公

其他 29000000 7.25 - 无 -司光大永明资产管理股份有

其他 25000000 6.25 - 无 -限公司中国移动通信集团有限公

其他 20000000 5.00 - 无 -司中国烟草总公司云南省公

其他 20000000 5.00 - 无 -司中国烟草总公司江苏省公

其他 20000000 5.00 - 无 -司（江苏省烟草公司）上海光大证券资产管理有

其他 18920000 4.73 - 无 -限公司上海烟草集团有限责任公

其他 15700000 3.93 - 无 -司中国平安财产保险股份有

其他 15000000 3.75 - 无 -限公司

注：1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东，中国烟草总公司云南省公司、中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司）、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人，中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司同由中国平安保险（集团）股份有限公司控股。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2号 — 年度报告的内容与格式（2025年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。

3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 2的股份数量占农行优 2股份总数（即 4亿股）的比例。

四、其他提醒事项

（一）季度经营简要分析（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）财务业绩

截至 2026年 9月 30日止九个月，本集团实现净利润 2374.50亿元，同比增长 6.80%。

年化平均总资产回报率为 0.63%，同比下降 0.02个百分点；年化加权平均净资产收益率为 10.68%，同比增加 0.21个百分点。实现基本每股收益 0.65元，同比增加 0.06元。

截至 2026 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现营业收入 6188.12 亿元，同比增长

12.33%。利息净收入 4725.41亿元，同比增长 10.59%。净利息收益率为 1.28%。手续费

及佣金净收入 625.84亿元，同比下降 10.44%1。业务及管理费 1692.06亿元，同比增长

5.42%；成本收入比 27.34%，同比下降 1.80个百分点。信用减值损失 1473.26亿元，同

比增加 199.23亿元。

资产负债

截至 2026 年 9月 30 日，总资产 521247.98亿元，比上年末增加 33401.24 亿元，增长 6.85%。发放贷款和垫款总额 291290.67 亿元，比上年末增加 19942.33 亿元，增长 7.35%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款 169609.38亿元，个人贷款 95464.02亿元，票据贴现 21521.73亿元，境外及其他贷款 4011.25亿元。金融投资 181547.63亿元，比上年末增加 18334.48亿元，增长 11.23%。

总负债 487314.38 亿元，比上年末增加 31901.35 亿元，增长 7.00%。吸收存款

341525.30亿元，比上年末增加 15025.83亿元，增长 4.60%。吸收存款（不含应计利息）

按期限结构划分，定期存款 199328.62亿元，活期存款 128973.48亿元，其他存款 9118.53亿元；按业务类型划分，公司存款 109659.73亿元，个人存款 218642.37亿元，其他存款 9118.53亿元。

股东权益 33933.60 亿元，比上年末增加 1499.89 亿元，增长 4.62%。其中普通股股本 3499.83 亿元，其他权益工具 4900.00 亿元，资本公积 1734.26 亿元，盈余公积1 手续费及佣金净收入同比负增长，主要受上年同期存量理财一次性收益高基数影响，若剔除该因素，按可比口径，

实现同比正增长。

3313.89 亿元，一般风险准备 6072.02 亿元，其他综合收益 645.28 亿元，未分配利润

13701.15亿元。

资产质量

截至 2026年 9月 30日，不良贷款余额 3586.68亿元，比上年末增加 152.12亿元；

不良贷款率 1.23%，比上年末下降 0.04个百分点。拨备覆盖率 289.13%，比上年末下降

3.42个百分点。

县域金融业务1

截至 2026年 9月 30日，县域发放贷款和垫款总额 120418.44亿元，比上年末增加

11056.84 亿元，增长 10.11%。县域吸收存款 150073.84 亿元，比上年末增加 6254.19亿元，增长 4.35%。

其他资料

截至 2026年 9月 30日，按照《商业银行资本管理办法》计算的资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为 18.05%、12.75%、10.90%。2026年第三季度流动性覆盖率日均值为 131.00%。

有关资本充足率以及流动性覆盖率详情，请参见在本行网站（www.abchina.com.cnwww.abchina.com）发布的《2026年第三季度第三支柱信息披露报告》。

（二）重大事项进展情况

√适用 □不适用

2026年 8月，本行在全国银行间债券市场发行人民币 200亿元无固定期限资本债券。

2026年 8月、9月，本行分别在全国银行间债券市场发行人民币 500亿元、人民币

500亿元二级资本债券。

2026年 10月，本行在全国银行间债券市场发行人民币 400亿元总损失吸收能力非资本债券。

本行拟向特定对象发行A股股票，募集资金总额不超过人民币 1600亿元（含本数），扣除相关发行费用后将全部用于补充本行的核心一级资本。本次向特定对象发行 A股股

1 本报告所称“县域金融业务”是指纳入中国农业银行三农金融事业部管理的全部经营机构所开展的金融业务。

票方案已经于 2026年 9月 6日召开的本行董事会会议审议通过，已经于 2026年 9月 29日召开的本行 2026年度第二次临时股东会逐项审议批准。根据有关法律法规的规定，本次发行尚需经上海证券交易所审核通过、中国证券监督管理委员会同意注册后方可实施，并以前述监管机构最终批复的方案为准。

具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易

所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。

（三）本报告期内现金分红政策的执行情况

2026年 9月 29日，本行 2026年度第二次临时股东会已审议批准本行 2026 年度中

期利润分配方案，按每股人民币 0.1297元（含税）向普通股股东派发中期现金股息，合计人民币 453.93亿元（含税）。A股股息已于 2026 年 10月 21 日支付，H股股息预计将于 2026年 11月 25日支付。

2026年 8月 28日，本行董事会审议通过优先股一期 2025-2026年度股息发放事宜。

本行将于 2026年 11月 5日向截至 2026年 11月 4日收市后登记在册的全体农行优（1 证券代码 360001）股东派发现金股息。按照票面股息率 4.12%计算，每股优先股派发现金股息人民币 4.12元（含税），合计人民币 16.48亿元（含税）。

具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易

所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。

五、季度财务报表本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告会计准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制的季度财务报表见附录。

六、发布季度报告

根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）

以及本行网站（www.abchina.com.cn www.abchina.com）。根据国际财务报告会计准则编制的季度报告刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com.cn www.abchina.com）。

特此公告。

中国农业银行股份有限公司董事会

2026年 10月 30日

附录 按照中国会计准则编制的财务报表中国农业银行股份有限公司合并及银行资产负债表

2026年 9月 30日

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产

现金及存放中央银行款项 2856174 2801985 2856050 2801683

存放同业及其他金融机构款项 193699 456883 171743 428736

贵金属 169482 204662 169482 204662

拆出资金 526736 548381 608348 629566

衍生金融资产 33853 33515 33853 33515

买入返售金融资产 1396482 1564991 1393205 1558926

发放贷款和垫款 28128358 26178354 28040383 26090846

金融投资 ? ?以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产 566197 556994 364988 375196

以摊余成本计量的债权投资 12841700 11799270 12809818 11768217以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的其他债权和

其他权益工具投资 4746866 3965051 4560325 3796171

长期股权投资 24215 19820 65328 60396

固定资产 144886 148157 123363 128466

在建工程 7404 8357 5310 7740

无形资产 28014 28853 27158 27992

商誉 10921 10921 9540 9540

递延所得税资产 152444 150040 151428 149029

其他资产 297367 308440 300051 308883

资产总计 52124798 48784674 51690373 48379564

I中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表 (续)

2026年 9月 30日

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债

向中央银行借款 1428071 1127471 1428071 1127471

同业及其他金融机构存放款项 6885552 6037759 6900912 6052024

拆入资金 343161 351561 241482 248297以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债 45477 33509 44414 32586

衍生金融负债 17020 45044 17020 45044

卖出回购金融资产款 1396405 1453842 1384689 1437026

吸收存款 34152530 32649947 34151510 32648855

应付职工薪酬 79664 94646 78860 93588

应交税费 13124 11354 12725 10203

应付股利 47041 18433 47041 18433

预计负债 22664 25528 22648 25511

已发行债务证券 3869850 3263887 3846434 3239218

递延所得税负债 4882 1458 - -

其他负债 425997 426864 188300 207791

负债合计 48731438 45541303 48364106 45186047股东权益

普通股股本 349983 349983 349983 349983

其他权益工具 490000 470000 490000 470000

其中：优先股 80000 80000 80000 80000

永续债 410000 390000 410000 390000

资本公积 173426 173426 173209 173203

其他综合收益 64528 69956 68848 73286

盈余公积 331389 330932 327110 327093

一般风险准备 607202 570282 597782 561213

未分配利润 1370115 1272603 1319335 1238739

归属于母公司股东权益合计 3386643 3237182 3326267 3193517

少数股东权益 6717 6189 - -

股东权益合计 3393360 3243371 3326267 3193517

负债和股东权益总计 52124798 48784674 51690373 48379564

谷澍 王志恒 王剑

法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人

II中国农业银行股份有限公司合并利润表

2026年 1月 1日至 9月 30日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、营业收入 207941 180939 618812 550876

利息净收入 160297 144835 472541 427308

利息收入 306780 303046 919799 901051

利息支出 (146483) (158211) (447258) (473743)

手续费及佣金净收入 15625 18436 62584 69877

手续费及佣金收入 18108 21731 70712 79828

手续费及佣金支出 (2483) (3295) (8128) (9951)

投资收益 17462 11080 61815 34233

其中：对联营及合营企业的投资

损益 (355) 166 (361) 607以摊余成本计量的金融资

产终止确认产生的收益 13103 5093 38603 20181

公允价值变动损益 12224 3547 11944 8539

汇兑损益 (189) 688 1440 2994

其他业务收入 2522 2353 8488 7925

二、营业支出 (102479) (91803) (330718) (300804)

税金及附加 (1894) (1702) (5972) (5561)

业务及管理费 (61003) (57637) (169206) (160511)

信用减值损失 (36706) (29448) (147326) (127403)

其他资产减值损失 (103) (3) (108) (17)

其他业务成本 (2773) (3013) (8106) (7312)

三、营业利润 105462 89136 288094 250072

加：营业外收入 62 167 249 353

减：营业外支出 (1502) (551) (2552) (1133)

四、利润总额 104022 88752 285791 249292

减：所得税费用 (14634) (6372) (48341) (26969)

五、净利润 89388 82380 237450 222323

- 归属于母公司股东的净利润 90165 81349 236546 220859

- 少数股东损益 (777) 1031 904 1464

III中国农业银行股份有限公司

合并利润表 (续)

2026年 1月 1日至 9月 30日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

六、其他综合收益的税后净额归属于母公司股东的其他综合收益

的税后净额 (2260) (15487) (5490) (14571)以后将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公

允价值变动 (1174) (14534) 7696 (20119)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信

用损失准备 (454) (1947) (8019) 2237

外币报表折算差额 (596) (287) (3290) (174)

其他 (747) 1458 (2179) 342

小计 (2971) (15310) (5792) (17714)以后不能重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的其他权益工

具投资公允价值变动 703 (163) 344 3144

其他 8 (14) (42) (1)

小计 711 (177) 302 3143归属于少数股东的其他综合收益的

税后净额 826 (463) (218) (1220)

其他综合收益税后净额 (1434) (15950) (5708) (15791)

七、综合收益总额 87954 66430 231742 206532

- 归属于母公司股东的综合收益

总额 87905 65862 231056 206288

- 归属于少数股东的综合收益总额 49 568 686 244

八、每股收益

基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.25 0.22 0.65 0.59

谷澍 王志恒 王剑

法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人

IV中国农业银行股份有限公司银行利润表

2026年 1月 1日至 9月 30日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、营业收入 190826 171718 585983 530187

利息净收入 159144 143618 468918 421166

利息收入 304942 301030 914096 892344

利息支出 (145798) (157412) (445178) (471178)

手续费及佣金净收入 14853 18123 61281 68716

手续费及佣金收入 17294 21332 69284 79020

手续费及佣金支出 (2441) (3209) (8003) (10304)

投资收益 17208 8571 57870 28037

其中：对联营及合营企业的投资

损益 8 (3) 114 118以摊余成本计量的金融资

产终止确认产生的收益 13103 5093 38603 20181

公允价值变动损益 (557) 335 (5346) 7358

汇兑损益 (151) 723 1484 2966

其他业务收入 329 348 1776 1944

二、营业支出 (98897) (88668) (320910) (292298)

税金及附加 (1856) (1664) (5862) (5465)

业务及管理费 (60460) (57085) (167802) (159056)

信用减值损失 (36417) (29356) (147007) (127184)

其他资产减值损失 (103) (2) (108) (16)

其他业务成本 (61) (561) (131) (577)

三、营业利润 91929 83050 265073 237889

加：营业外收入 75 131 260 301

减：营业外支出 (1492) (548) (2523) (1127)

四、利润总额 90512 82633 262810 237063

减：所得税费用 (11536) (5283) (44056) (24439)

五、净利润 78976 77350 218754 212624

V中国农业银行股份有限公司

银行利润表 (续)

2026年 1月 1日至 9月 30日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

六、其他综合收益的税后净额以后将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公

允价值变动 (1732) (12900) 6395 (18748)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信

用损失准备 (473) (1914) (8077) 2214

外币报表折算差额 (431) (222) (2866) (315)

小计 (2636) (15036) (4548) (16849)以后不能重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的其他权益工

具投资公允价值变动 44 23 110 3254

其他综合收益税后净额 (2592) (15013) (4438) (13595)

七、综合收益总额 76384 62337 214316 199029

谷澍 王志恒 王剑

法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人

VI中国农业银行股份有限公司合并及银行现金流量表

2026年 1月 1日至 9月 30日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团 本行

截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、经营活动产生的现金流量吸收存款和同业及其他金融机构存

放款项净增加额 2449091 3546795 2449244 3543671存放中央银行和同业及其他金融机

构款项净减少额 127523 - 126818 -

向中央银行借款净增加额 302128 239694 302128 239694

拆入资金净增加额 - 1165 - -

拆出资金净减少额 16787 - 14973 -

卖出回购金融资产款净增加额 - 629326 - 634113为交易目的而持有的金融资产净减

少额 39761 - 30953 3103

收取利息、手续费及佣金的现金 666962 660017 663646 657309

收到其他与经营活动有关的现金 99562 135053 46553 98302

经营活动现金流入小计 3701814 5212050 3634315 5176192

发放贷款和垫款净增加额 (2029796) (2093891) (2028952) (2099667)存放中央银行和同业及其他

金融机构款项净增加额 - (227090) - (241076)

拆入资金净减少额 (8425) - (6911) (2440)

拆出资金净增加额 - (34857) - (34457)

买入返售金融资产净增加额 (10240) (32648) (10240) (32648)

卖出回购金融资产款净减少额 (56956) - (51822) -为交易目的而持有的金融资产净增

加额 - (2587) - -

支付利息、手续费及佣金的现金 (510509) (470618) (508610) (469132)

支付给职工以及为职工支付的现金 (128708) (119563) (127349) (118309)

支付的各项税费 (70299) (79686) (68017) (76751)

支付其他与经营活动有关的现金 (76286) (116982) (45752) (110035)

经营活动现金流出小计 (2891219) (3177922) (2847653) (3184515)

经营活动产生的现金流量净额 810595 2034128 786662 1991677

VII中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表 (续)

2026年 1月 1日至 9月 30日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团 本行

截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

二、投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 3270492 3027231 3253252 3002347

取得投资收益收到的现金 304582 300574 300725 297139处置联营及合营企业收到的现金

净额 - 65 - -

处置固定资产、无形资产和其他

长期资产收回的现金 7602 8325 7533 8227

收到其他与投资活动有关的现金 - - 221 -

投资活动现金流入小计 3582676 3336195 3561731 3307713

投资支付的现金 (5098800) (4518534) (5053496) (4467005)

取得联营及合营企业支付的现金 (4945) (6083) (4945) (3183)

购建固定资产、无形资产和其他

长期资产支付的现金 (19836) (19580) (15581) (16456)

投资活动现金流出小计 (5123581) (4544197) (5074022) (4486644)

投资活动使用的现金流量净额 (1540905) (1208002) (1512291) (1178931)

三、筹资活动产生的现金流量

发行其他权益工具收到的现金 20000 50000 20000 50000

发行债务证券收到的现金 3749002 3450107 3746987 3450107

筹资活动现金流入小计 3769002 3500107 3766987 3500107

偿付已发行债务证券支付的现金 (3138341) (2940271) (3135806) (2927643)偿付已发行债务证券利息支付的

现金 (54867) (84039) (54094) (83379)

为发行债务证券所支付的现金 (28) (13) (24) (13)

赎回其他权益工具所支付的现金 - (120000) - (120000)为发行和赎回其他权益工具所支付

的现金 - (6) - (6)

偿付租赁负债的本金和利息 (3326) (3986) (3144) (3819)

向权益工具持有者分配股利、利息

支付的现金 (73145) (97678) (72987) (97678)

筹资活动现金流出小计 (3269707) (3245993) (3266055) (3232538)

筹资活动产生的现金流量净额 499295 254114 500932 267569

VIII中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表 (续)

2026年 1月 1日至 9月 30日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团 本行

截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

四、汇率变动对现金及现金等价物的

影响 (32473) 6528 (32433) 6352

五、现金及现金等价物的变动净额 (263488) 1086768 (257130) 1086667

加：期初现金及现金等价物余额 2239342 1846612 2222778 1833607

六、期末现金及现金等价物余额 1975854 2933380 1965648 2920274

谷澍 王志恒 王剑

法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人

IX