交通银行:交通银行2023年第三季度报告

股票代码：601328股票简称：交通银行编号：临2023-038

交通银行股份有限公司

2023年第三季度报告

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本

公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

*本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的

真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

*本行第十届董事会第十次会议于2023年10月27日审议批准了本行及附

属公司（“本集团”）2023年第三季度报告。

*本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人刘珺先生及会计机构负责

人陈隃先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

*本季度报告中的财务报表未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标本集团于2023年1月1日起执行财政部于2020年12月修订发布的《企业会计准则第25号—保险合同》（以下简称“新保险合同准则”）。新保险合同准则修订的方面主要包括：1.调整保险服务收入确认准则；2.修订保险合同负债计

1量方法。本项会计政策变更未对本行的财务状况及经营成果产生重大影响。根据

新准则的衔接规定，本集团对财务报告进行了追溯调整并按新保险合同准则要求重新编制2022年各期财务报告，本报告2022年相关数据已根据追溯调整后的财务报告重新列报。

截至2023年9月30日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：

（除另有标明外，人民币百万元）

2022年12月31日增减(%)

2023年9月30

主要会计数据日调整前调整后调整后

资产总额1383060512992419129915716.46

客户贷款7908271729615572949658.41

负债总额1275763811956679119580496.69

客户存款8638670794907279490728.68股东权益（归属于母公司股

1061390102340910220243.85

东）每股净资产（归属于母公司

211.9411.4311.414.65普通股股东，人民币元）（除另有标明外，人民币百万元）同比同比

2023年2022年7-9月2023年2022年1-9月

增减(%)增减(%)

7-9月1-9月

调整前调整后调整后调整前调整后调整后

营业收入617346669064723(4.62)1988892100761956351.66净利润

（归属于

231272384323838(2.98)6916667883678901.88

母公司股

东）扣除非经常性损益的净利润

230022353023525(2.22)6867067439674461.81

（归属于母公司股

东）

2经营活动

产生的现

不适用不适用不适用不适用79008930289302(91.15)金流量净额基本每股

收益（归属于母公

0.270.280.28(3.57)0.840.830.831.20

司普通股股东，人

4民币元）稀释每股

收益（归属于母公

0.270.280.28(3.57)0.840.830.831.20

司普通股股东，人

4民币元）加权平均下降

净资产收下降1.17

10.1911.3511.369.8310.3410.360.53个

益率（年个百分点

4百分点化，%）注：

1.客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。

2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。

3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》要求计算。

4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。

（二）非经常性损益项目（人民币百万元）

2023年7至9月2023年1至9月

非流动性资产处置损益54191采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允

(1)(2)价值变动产生的损益其他非经常性损益净额117529

非经常性损益的所得税影响(46)(184)

少数股东权益影响额（税后）1(38)归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计125496

3（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因（除另有标明外，人民币百万元）

2023年

变动比例（%）主要原因

1至9月

经营活动现金净流入79.00

经营活动产生的现金流量净亿元，同比少流入814.02亿

7900(91.15)额元。主要是吸收存款产生的现金流入同比减少。

二、股东信息

（一）普通股股东总数及持股情况

报告期末，本行普通股股东总数 316945 户，其中：A 股 286397 户，H 股

30548户。前十名股东持股情况见下表。

股东比例股份质押/标记

股东名称持股数量（股）

性质(%)类别/冻结情况

13178424446 17.75 A 股无

中华人民共和国财政部国家

4553999999 6.13 H 股无

2，4

香港上海汇丰银行有限公司

境外法人 14135636613 19.03 H 股无（汇丰银行）

3，4 3105155568 4.18 A股无

全国社会保障基金理事会国家（社保基金会）

8433333332 11.36 H股无

4，5

香港中央结算(代理人)有限公司境外法人 7710864951 10.38 H 股未知

中国证券金融股份有限公司国有法人 1891651202 2.55 A 股无

首都机场集团有限公司国有法人 1246591087 1.68 A 股无

香港中央结算有限公司境外法人 1154342054 1.55 A 股无

上海海烟投资管理有限公司国有法人 808145417 1.09 A 股无

云南合和（集团）股份有限公司国有法人 745305404 1.00 A 股无

一汽股权投资（天津）有限公司国有法人 663941711 0.89 A 股无

注：

1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名

册及股东向本行提供的资料。

2.根据本行股东名册，汇丰银行持有本行H股股份13886417698股。汇丰银行实益持有股份数量比本行股

东名册所记载的股份数量多249218915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获

4得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。

3.含社保基金会国有资本划转六户持有的1970269383股本行A股股份。除上表列示的持股情况外社保基

金会还持有本行H股623354000股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股共计12161842900股，占本行已发行普通股股份总数的16.38%。

4.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行 H 股。持股数量为报告期末，在该公司开户登

记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H 股股份 249218915 股、7027777777 股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H 股股份 13886417698 股、1405555555 股。

5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东大会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。

（二）优先股股东总数及持股情况

2023年1-9月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先

股股东总数50户。前十名股东持股情况见下表。

股东比例质押/标记/

股东名称持股数量（股）股份类别性质（%）冻结情况境内优先

中国移动通信集团有限公司国有法人10000000022.22股无

华宝信托有限责任公司－华宝信托境内优先

其他4891000010.87－宝富投资1号集合资金信托计划股无

建信信托有限责任公司－"乾元－境内优先

日新月异"开放式理财产品单一资其他200000004.44股无金信托

博时基金－工商银行－博时－工行境内优先

－灵活配置5号特定多个客户资产其他200000004.44股无管理计划

中航信托股份有限公司－中航信境内优先

托·天玑共赢2号证券投资集合资金其他200000004.44股无信托计划

中国平安人寿保险股份有限公司－境内优先

其他180000004.00自有资金股无境内优先

中国烟草总公司河南省公司国有法人150000003.33股无

中国人寿财产保险股份有限公司－境内优先

其他150000003.33传统－普通保险产品股无

中信证券－邮储银行－中信证券星境内优先

其他140000003.11无辰28号集合资产管理计划股

5股东比例质押/标记/

股东名称持股数量（股）股份类别性质（%）冻结情况

中国平安财产保险股份有限公司－境内优先

其他138000003.07无

传统－普通保险产品股

注：

1.本行优先股股份均为无限售条件股份。

2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。

4.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司与本行

前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。

5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。

三、管理层讨论与分析

2023年三季度，面对复杂严峻的经营环境，本集团认真落实党中央、国务

院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，持续推进金融工作“三项任务”，在支持实体经济高质量发展过程中，全面践行金融服务政治性和人民性，业务发展整体延续了“稳中有进、稳中提质”的态势。

报告期末，本集团资产总额138306.05亿元，较上年末增长6.46%；负债总额

127576.38亿元，较上年末增长6.69%；股东权益（归属于母公司股东）

10613.90亿元，较上年末增长3.85%。2023年1-9月，实现营业收入1988.89亿元，同比增长1.66%；实现净利润（归属于母公司股东）691.66亿元，同比增长1.88%；年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为0.69%和

9.83%，同比分别下降0.05个百分点和0.53个百分点。

（一）利润表主要项目分析

1.利息净收入

2023年1-9月，本集团实现利息净收入1241.25亿元，同比减少38.61亿元，降幅3.02%；在营业收入中的占比62.41%，同比下降3.01个百分点。

2023年1-9月，本集团净利息收益率1.30%，同比下降20个基点。净利息

收益率同比下降，一是资产端，受 LPR下调后重定价周期持续、收益率相对较高

6的信用卡贷款和个人住房贷款面临一定增长压力等因素影响，贷款收益率下降较多。二是负债端，企业资金活化不足，叠加资本市场波动影响，零售客户储蓄倾向提升，人民币存款整体延续定期化趋势，同时受境外加息影响，外币负债成本上行，带动整体负债成本率同比上升。

2.手续费及佣金净收入

2023年1-9月，本集团实现手续费及佣金净收入341.15亿元，同比减少

7.79亿元，降幅2.23%；在营业收入中的占比17.15%，同比下降0.69个百分点。

手续费及佣金净收入同比下降，主要是受资本市场波动的持续性影响，相关产品规模及管理费率较去年同期下降，理财业务收入同比减少；同时受行业竞争加剧、持续减费让利等因素影响，投资银行收入同比减少。

3.业务及管理费

2023年1-9月，本集团业务及管理费600.64亿元，同比增加23.10亿元，

增幅4.00%；本集团成本收入比30.20%，同比上升0.68个百分点。

4.资产减值损失

2023年1-9月，本集团资产减值损失490.53亿元，同比减少31.06亿元，

降幅5.95%其中贷款信用减值损失464.84亿元，同比减少20.70亿元，降幅

4.26%。本集团按照企业会计准则及国家金融监督管理总局相关要求，采用预期

信用损失法，立足精准计量，合理充分计提拨备，资产质量不断夯实，风险抵御能力持续增强。

（二）资产负债表主要项目分析

1.客户贷款

报告期末，客户贷款余额79082.71亿元，较上年末增加6133.06亿元，增幅8.41%。其中，公司类贷款余额51946.21亿元，较上年末增加4832.68亿元，增幅10.26%；个人贷款余额24299.37亿元，较上年末增加646.20亿元，增幅2.73%；票据贴现余额2837.13亿元，较上年末增加654.18亿元，增幅

729.97%。

2.客户存款

报告期末，客户存款余额86386.70亿元，较上年末增加6895.98亿元，增幅8.68%。其中，公司存款占比60.20%，较上年末下降1.16个百分点；个人存款占比38.09%，较上年末上升0.91个百分点。活期存款占比33.44%，较上年末下降

2.72个百分点；定期存款占比64.85%，较上年末上升2.47个百分点。

3.金融投资

报告期末，本集团金融投资净额40714.48亿元，较上年末增加1162.41亿元，增幅2.94%。

4.资产质量

报告期末，本集团不良贷款余额1044.86亿元，较上年末增加59.60亿元，增幅6.05%；不良贷款率1.32%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率

198.91%，较上年末上升18.23个百分点；拨备率2.63%，较上年末上升0.19个百分点。

按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况（除另有标明外，人民币百万元）

2023年9月30日2022年12月31日

关注类贷关注类贷逾期贷款逾期贷款关注类贷关注类贷逾期贷款逾期贷款

款余额款率(%)余额率(%)款余额款率(%)余额率(%)

公司类贷款914611.76597021.15845841.80463090.98

个人贷款275761.13457571.88204990.87384831.63

住房贷款90720.62120790.8280510.53130230.86

信用卡164193.41269905.60108082.26201224.21

个人经营类贷款7330.2325160.804360.1819850.83

其他13520.8541722.6212040.8833532.45

票据贴现490.0280.0010.00360.02

合计1190861.511054671.331050841.44848281.16

8按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况（除另有标明外，人民币百万元）

2023年9月30日2022年12月31日

不良贷款不良贷

贷款占比(%)不良贷款贷款占比(%)不良贷款

率(%)款率(%)

公司类贷款519462165.68832251.60471135364.58784871.67

个人贷款242993730.73212460.87236531732.43200030.85

住房贷款147397218.6458380.40151264820.7467310.44

信用卡4815576.09105702.194777466.5593101.95

个人经营类贷款3154453.9919330.612392713.2817160.72

其他1589632.0129051.831356521.8622461.66

票据贴现2837133.59150.012182952.99360.02

合计7908271100.001044861.327294965100.00985261.35

报告期末，本集团资产质量保持稳定。不良贷款率较上年末略有下降，关注类贷款率和逾期贷款率较上年末略有上升。

四、财务报表合并资产负债表

2023年9月30日

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2023年9月30日2022年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项800951806102存放同业款项134006155435拆出资金521177478353衍生金融资产10334169687买入返售金融资产5817256633发放贷款和垫款77227037135454

金融投资：

以公允价值计量且其变动计入当期

676837705357

损益的金融投资以摊余成本计量的金融投资25498202450775以公允价值计量且其变动计入其他

844791799075

综合收益的金融投资长期股权投资88478750

9投资性房地产57646387

固定资产212605190670在建工程35023499无形资产39723952递延所得税资产4306339512其他资产14105481930资产总计1383060512991571

负债：

向中央银行借款462097403080同业及其他金融机构存放款项9227991078593拆入资金478365424608以公允价值计量且其变动计入当期损

5603747949

益的金融负债衍生金融负债7799846804卖出回购金融资产款210579128613客户存款86386707949072已发行存款证10546481092366应付职工薪酬887616802应交税费100728748预计负债1031011938应付债券595311530861递延所得税负债22851786其他负债229591216829负债合计1275763811958049

股东权益：

股本7426374263其他权益工具174790174790

其中：优先股4495244952永续债129838129838资本公积111428111429

其他综合收益184(4069)盈余公积236800228336一般风险准备158211144541未分配利润305714292734归属于母公司股东权益合计10613901022024少数股东权益1157711498股东权益合计10729671033522负债和股东权益总计1383060512991571

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：刘珺会计机构负责人：陈隃银行资产负债表

2023年9月30日

10编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2023年9月30日2022年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项797739801402存放同业款项88229116342拆出资金646626621740衍生金融资产9753265871买入返售金融资产5704455884发放贷款和垫款73403616767462

金融投资：

以公允价值计量且其变动计入当期

545244577709

损益的金融投资以摊余成本计量的金融投资24648702353127以公允价值计量且其变动计入其他

664091625454

综合收益的金融投资长期股权投资9028790579投资性房地产31963322固定资产4479847541在建工程34963497无形资产37173732递延所得税资产3957436248其他资产11634553790资产总计1300314912223700

负债：

向中央银行借款462026403035同业及其他金融机构存放款项9287331086191拆入资金275200282675以公允价值计量且其变动计入当期损

4195032172

益的金融负债衍生金融负债8370654805卖出回购金融资产款19679392586客户存款83334367644612已发行存款证10383751080787应付职工薪酬785215389应交税费79746914预计负债1006811772应付债券535910461224

递延所得税负债54-其他负债9188088518负债合计1201395711260680

股东权益：

股本7426374263

11其他权益工具174790174790

其中：优先股4495244952永续债129838129838资本公积111226111227

其他综合收益(2699)(4870)盈余公积232729224330一般风险准备147162133778未分配利润251721249502股东权益合计989192963020负债和股东权益总计1300314912223700

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：刘珺会计机构负责人：陈隃合并利润表

2023年1—9月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计

7月1日至9月30日止1月1日至9月30日止

项目3个月期间9个月期间

2023年2022年2023年2022年

一、营业收入6173464723198889195635利息净收入4173842921124125127986利息收入116814106663345220309203

利息支出(75076)(63742)(221095)(181217)手续费及佣金净收入9535101203411534894手续费及佣金收入10516112063720738278

手续费及佣金支出(981)(1086)(3092)(3384)投资收益538435892112111854

其中：对联营及合营企业

6094221164

的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确13762363认产生的收益其他收益81102387171

公允价值变动净收益/（损失）3161342260(1838)

汇兑及汇率产品净（损失）/收

(1843)1901(1758)6292益其他业务收入622355501792315624资产处置收益300406716652

二、营业支出(37813)(39462)(125422)(124712)

税金及附加(679)(697)(2284)(2304)

业务及管理费(19985)(19382)(60064)(57754)

信用减值损失(12085)(14633)(48431)(51460)

12其他资产减值损失(28)(9)(622)(699)

其他业务成本(5036)(4741)(14021)(12495)

三、营业利润23921252617346770923

加：营业外收入9089242271

减：营业外支出(94)(24)(118)(226)

四、利润总额23917253267359170968

减：所得税费用(803)(1446)(3911)(2937)

五、净利润23114238806968068031归属于母公司股东的净利润23127238386916667890

少数股东损益(13)42514141

六、其他综合收益的税后净额(1922)20154473(251)归属于母公司股东的其他综

(1763)20214157(339)合收益的税后净额以后会计期间不能重分类进

(175)(384)257(534)损益的项目重新计量设定受益计划变动

15(15)19(35)

额以公允价值计量且其

变动计入其他综合收益(187)(141)531(322)的权益投资公允价值变动企业自身信用风险公允

37(187)(111)(141)

价值变动

其他(40)(41)(182)(36)以后会计期间在满足规定条

(1588)24053900195件时将重分类进损益的项目以公允价值计量且其变动计

入其他综合收益的债务工(612)(2806)1729(9717)具投资公允价值变动以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工381318785562具投资信用损失准备

现金流量套期储备(349)281(540)899

外币财务报表折算差额(863)502828388862

其他(145)(416)(912)(411)归属于少数股东的其他综合

(159)(6)31688收益的税后净额

七、综合收益总额21192258957415367780归属于母公司股东的综合收益21364258597332367551

归属于少数股东的综合收益(172)36830229

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)0.270.280.840.83

（二）稀释每股收益(元/股)0.270.280.840.83

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：刘珺会计机构负责人：陈隃

13银行利润表

2023年1—9月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计

7月1日至9月30日止1月1日至9月30日止

项目3个月期间9个月期间

2023年2022年2023年2022年

一、营业收入5136755972164972170830利息净收入3973940341118332120063利息收入109622101287325847294826

利息支出(69883)(60946)(207515)(174763)手续费及佣金净收入830184313033630274手续费及佣金收入910192503273232844

手续费及佣金支出(800)(819)(2396)(2570)投资收益26522022125348442

其中：对联营及合营企业

68103217204

的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确13543241认产生的收益其他收益58411317公允价值变动净收益1027127914991274

汇兑及汇率产品净（损失）/收

(1456)1981(711)6139益其他业务收入993158326784243资产处置收益53331191378

二、营业支出(31691)(33718)(106088)(107829)

税金及附加(619)(644)(2085)(2123)

业务及管理费(18801)(18151)(56891)(54631)

信用减值损失(11547)(14039)(45822)(49062)

其他资产减值损失(449)(1)(462)(19)

其他业务成本(275)(883)(828)(1994)

三、营业利润19676222545888463001

加：营业外收入7679216244

减：营业外支出(89)(23)(109)(223)

四、利润总额19663223105899163022

减：所得税费用174(750)(715)(1353)

五、净利润19837215605827661669

六、其他综合收益的税后净额(423)12532171(1702)以后会计期间不能重分类进

107(181)(88)(417)

损益的项目

重新计量设定受益计划变动15(15)19(35)

14额

以公允价值计量且其

变动计入其他综合收益53208(243)的权益投资公允价值变动企业自身信用风险公允

37(187)(111)(141)

价值变动

其他21(4)2以后会计期间在满足规定条

(530)14342259(1285)件时将重分类进损益的项目以公允价值计量且其变动计

入其他综合收益的债务工(295)(916)647(5349)具投资公允价值变动以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工306188583315具投资信用损失准备

现金流量套期储备62(123)3(121)

外币财务报表折算差额(614)228010293820

其他115(3)50

七、综合收益总额19414228136044759967

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：刘珺会计机构负责人：陈隃合并现金流量表

2023年1—9月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计

项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量客户存款和同业及其他金融机构存放款项

463569704434

净增加额向中央银行借款净增加额5684126091以公允价值计量且其变动计入当期损益的

30520-

金融投资净减少额拆入资金净增加额462227366

买入返售金融资产净减少额-23793卖出回购金融资产款净增加额8074116042

收取的利息、手续费及佣金的现金297411275985收到其他与经营活动有关的现金8410595759经营活动现金流入小计10594091149470

客户贷款及垫款净增加额(620014)(638035)

存放中央银行和同业款项净增加额(30126)(44288)以公允价值计量且其变动计入当期损益

-(43530)的金融投资净增加额

15拆出资金净增加额(38751)(34192)

买入返售金融资产净增加额(1565)-

支付的利息、手续费及佣金的现金(175352)(146160)

支付给职工以及为职工支付的现金(30997)(28701)

支付的各项税费(22569)(26958)

支付其他与经营活动有关的现金(132135)(98304)

经营活动现金流出小计(1051509)(1060168)经营活动产生的现金流量净额790089302

二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金775632649928取得投资收益收到的现金8003270890

处置固定资产、无形资产和其他

70996760

长期资产收回的现金投资活动现金流入小计862763727578

投资支付的现金(906131)(748565)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支

(35537)(17578)付的现金取得子公司及其他营业单位支付的现金净

-(1857)额

投资活动现金流出小计(941668)(768000)

投资活动使用的现金流量净额(78905)(40422)

三、筹资活动产生的现金流量发行债券收到的现金15215686892筹资活动现金流入小计15215686892

偿还应付债券支付的现金(91662)(64955)

分配股利、利润或偿付利息支付的现金(45899)(43447)

其中：向少数股东分配股利及债息(422)(150)

偿还租赁负债支付的现金(1845)(1893)

筹资活动现金流出小计(139406)(110295)

筹资活动产生/(使用)的现金流量净额12750(23403)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响10415014

五、现金及现金等价物净(减少)/增加额(57214)30491

加：期初现金及现金等价物余额248803194308

六、期末现金及现金等价物余额191589224799

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：刘珺会计机构负责人：陈隃银行现金流量表

2023年1—9月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计

项目2023年1-9月2022年1-9月一、经营活动产生的现金流量

16客户存款和同业及其他金融机构存放

466282689642

款项净增加额向中央银行借款净增加额5681526090以公允价值计量且其变动计入当期

34878-

损益的金融投资净减少额

买入返售金融资产净减少额-23428卖出回购金融资产款净增加额1038228450

收取的利息、手续费及佣金的现金281618261979收到其他与经营活动有关的现金4393052206经营活动现金流入小计9873451061795

客户贷款及垫款净增加额(610593)(608465)

存放中央银行和同业款项净增加额(20479)(45859)以公允价值计量且其变动计入当期

-(31028)损益的金融投资净增加额

拆出资金净增加额(22122)(55561)

拆入资金净减少额(9370)(4982)

买入返售金融资产净增加额(1191)-

支付的利息、手续费及佣金(162914)(141636)

支付给职工以及为职工支付的现金(28015)(25858)

支付的各项税费(18787)(22780)

支付其他与经营活动有关的现金(119493)(70590)

经营活动现金流出小计(992964)(1006759)

经营活动(使用)/产生的现金流量净

(5619)55036额

二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金713239548881取得投资收益收到的现金7257665318

处置固定资产、无形资产和其他

725408

长期资产收回的现金投资活动现金流入小计786540614607

投资支付的现金(857094)(644364)

购建固定资产、无形资产和其他长期资

(2838)(2051)产支付的现金取得子公司及其他营业单位支付的现

-(5000)金净额

投资活动现金流出小计(859932)(651415)

投资活动使用的现金流量净额(73392)(36808)

三、筹资活动产生的现金流量发行债券收到的现金14422386511筹资活动现金流入小计14422386511

偿还应付债券支付的现金(72094)(42118)

分配股利、利润或偿付利息支付的现金(44423)(41814)

偿还租赁负债支付的现金(1700)(1746)

17筹资活动现金流出小计(118217)(85678)

筹资活动产生的现金流量净额26006833

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响3002950

五、现金及现金等价物净(减少)/增加额(52705)22011

加：期初现金及现金等价物余额213750161286

六、期末现金及现金等价物余额161045183297

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：刘珺会计机构负责人：陈隃

五、国内系统重要性评估指标、资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率

（一）国内系统重要性评估指标

2023年9月，人民银行、国家金融监督管理总局公布国内系统重要性银行名单，本行入选，继续位列第三组。根据人民银行、原银保监会《系统重要性银行评估办法》，本集团截至2022年12月31日的各项系统重要性评估指标如下。

（除另有标明外，人民币万元）一级指标二级指标本集团规模调整后的表内外资产余额1434961378金融机构间资产178714871关联度金融机构间负债268070000发行证券和其他融资工具96248822通过支付系统或代理行结算的支付额26089222038托管资产1240730520代理代销业务244887472可替代性

对公客户数量（个）2470898客户数量和

境内营业机个人客户数量（个）191498629构数量

境内营业机构数量（个）2849衍生产品637676113以公允价值计量的证券60171780非银行附属机构资产60513207复杂性银行发行的非保本理财产品余额12146257理财业务理财子公司发行的理财产品余额108543820境外债权债务181268800

18注：根据《系统重要性银行评估办法》（银发〔2020〕289号）口径计算，部分指标数据与2022年度报告

及全球系统重要性评估指标数据存在差异。

（二）资本充足率

本集团遵照原银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量资本充足率。自2014年原银保监会首次核准使用资本管理高级方法以来，本行按监管要求稳步推进高级方法的实施和深化应用，2018年经原银保监会核准，结束资本管理高级方法并行期并扩大实施范围。根据2021年人民银行、原银保监会《系统重要性银行附加监管规定（试行）》要求，本集团附加资本要求为0.75%。

报告期末，本集团资本充足率14.65%，一级资本充足率11.98%，核心一级资本充足率9.98%，均满足监管要求。

（除另有标明外，人民币百万元）

2023年9月30日2022年12月31日

本集团本银行本集团本银行核心一级资本净额878562728037840164701902一级资本净额10548589028261016644876692资本净额1289711113697612503171104732

核心一级资本充足率（%）9.989.2610.069.40

一级资本充足率（%）11.9811.4912.1811.74

资本充足率（%）14.6514.4614.9714.80

注：

1.中国交银保险有限公司和交银人寿保险有限公司不纳入并表范围。

2.按照原银保监会批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管核准要求的信用风险采用内部评级法、市

场风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，内部模型法未覆盖的市场风险采用标准法，标准法未覆盖的操作风险采用基本指标法。

（三）杠杆率

本集团依据原银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。

根据2021年人民银行、原银保监会《系统重要性银行附加监管规定（试行）》要求，本集团附加杠杆率要求为0.375%。报告期末，集团杠杆率6.98%，满足监管要求。

19（除另有标明外，人民币百万元）

2023年2023年2023年2022年

9月30日6月30日3月31日12月31日

一级资本净额1054858103647110396821016644调整后的表内外

15113086151506431498378914349614

资产余额

杠杆率(%)6.986.846.947.08

（四）流动性覆盖率

根据原银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求，资产规模不小于人民币2000亿元的商业银行应当持续达到流动性覆盖率不低于100%的最低监管标准。

根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。本集团2023年第三季度流动性覆盖率日均值为132.90%（本季度计算该平均值所依据的每日数值的个数为92个），较上季度下降3.62个百分点，主要是由于合格优质流动性资产减少。第三季度流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：

（除另有标明外，人民币百万元）序号折算前数值折算后数值合格优质流动性资产

1合格优质流动性资产2346684

现金流出

2零售存款、小企业客户存款，其中：3187659308589

3稳定存款2016829991

4欠稳定存款2985977298598

5无抵（质）押批发融资，其中：51963722138855

6业务关系存款（不包括代理行业务）2896973722197

7非业务关系存款（所有交易对手）22811521398411

8无抵（质）押债务1824718247

9抵（质）押融资8878

10其他项目，其中：24618181383620