交通银行:交通银行H股公告-2023年三季度业绩公告

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。

Bank of Communications Co. Ltd.03328

2023年三季度業績公告

交通銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」）截至2023年9月30日止九個月（「報告期」）的未經審計業績（「三季度業績」）。本行董事會及其轄下的審計委員會已審閱並確認此三季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。

一、公司基本情況股票簡稱股票代號上市交易所

A股交通銀行 601328 上海證券交易所

H股交通銀行 03328 香港聯合交易所有限公司境內優先股交行優1360021上海證券交易所

董事會秘書、公司秘書姓名何兆斌聯繫地址上海市浦東新區銀城中路188號

電話86-21-58766688

傳真86-21-58798398

電子信箱 investor@bankcomm.com

-1-二、財務摘要本集團於2023年1月1日起執行國際會計準則理事會於2017年5月和2020年6月發佈的

《國際財務報告準則第17號－保險合同》及其修訂（以下簡稱「新保險合同準則」）。新保險合同準則修訂的方面主要包括：(1)調整保險服務收入確認準則；(2)修訂保險合同負債計量方法。本項會計政策變更未對本行的財務狀況及經營成果產生重大影響。根據新準則的銜接規定，本集團對財務報告進行了追溯調整並按新保險合同準則要求重新編製2022年各期財務報告，本公告所載之2022年相關數據已根據追溯調整後的財務報告重新列報。

截至2023年9月30日（「報告期末」），本集團按照國際財務報告準則編製的主要會計數據和財務指標如下：

（除另有標明外，人民幣百萬元）

2023年9月30日2022年12月31日增減(%)

調整前調整後調整後

資產總額1383060512992419129915716.46

客戶貸款17908271729615572949658.41

負債總額1275763811956679119580496.69

客戶存款18638670794907279490728.68

股東權益（歸屬於母公司股東）1061390102340910220243.85每股淨資產（歸屬於母公司11.9411.4311.414.65普通股股東，人民幣元）2

2023年7-9月2022年7-9月同比增減(%)2023年1-9月2022年1-9月同比增減(%)

調整前調整後調整後調整前調整後調整後

淨經營收入618246677964812(4.61)1991312103471959061.65

稅前利潤239172533625326(5.56)7359170953709683.70

淨利潤（歸屬於母公司股東）231272384323838(2.98)6916667883678901.88基本每股收益（歸屬於母公司普通股股東，人民幣元）30.270.280.28(3.57)0.840.830.831.20稀釋每股收益（歸屬於母公司普通股股東，人民幣元）30.270.280.28(3.57)0.840.830.831.20加權平均淨資產收益率下降1.17個下降0.53個（年化，%）310.1911.3511.36百分點9.8310.3410.36百分點-2-註：

1.客戶貸款不含相關貸款應收利息，客戶存款包含相關存款應付利息。

2.為報告期末扣除其他權益工具後的歸屬於母公司普通股股東的股東權益除以報告期末普通股股本總數。

3.按照中國證券監督管理委員會（「證監會」）《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）要求計算。

三、股東信息

（一）普通股股東總數及持股情況

報告期末，本行普通股股東總數316945戶，其中：A股286397戶，H股30548戶。前十名股東持股情況見下表。

質押╱標記╱

股東名稱股東性質持股數量（股）比例(%)股份類別凍結情況

中華人民共和國財政部國家 13178424446 17.75 A股無

4553999999 6.13 H股無

香港上海滙豐銀行有限公司2（ 4「滙豐銀行」）境外法人 14135636613 19.03 H股無

全國社會保障基金理事會3（ 4「社保基金會」）國家 3105155568 4.18 A股無

8433333332 11.36 H股無

香港中央結算（代理人）有限公司4 5 境外法人 7710864951 10.38 H股未知

中國證券金融股份有限公司國有法人 1891651202 2.55 A股無

首都機場集團有限公司國有法人 1246591087 1.68 A股無

香港中央結算有限公司境外法人 1154342054 1.55 A股無

上海海煙投資管理有限公司5 國有法人 808145417 1.09 A股無

雲南合和（集團）股份有限公司5 國有法人 745305404 1.00 A股無

一汽股權投資（天津）有限公司國有法人 663941711 0.89 A股無

-3-註：

1.本行普通股股份均為無限售條件可流通股份。相關數據及信息基於本行備置於股份過

戶登記處的股東名冊及股東向本行提供的資料。

2. 根據本行股東名冊，滙豐銀行持有本行H股股份13886417698股。滙豐銀行實益持有

股份數量比本行股東名冊所記載的股份數量多249218915股，該差異系2007年滙豐銀行從二級市場購買本行H股以及此後獲得本行送紅股、參與本行配股所形成。該部分股份均登記在香港中央結算（代理人）有限公司名下。

3. 含社保基金會國有資本劃轉六戶持有的1970269383股本行A股股份。除上表列示的持股情況外，社保基金會還持有本行H股623354000股，系通過管理人間接持有（含港股通）。報告期末，社保基金會持有本行A股和H股共計12161842900股，佔本行已發行普通股股份總數的16.38%。

4. 香港中央結算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股數量為報告期末，

在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數，已剔除滙豐銀行、社保基金會通過該公司間接持有的H股股份249218915股、7027777777股，也未包含上述兩家股東直接持有的，登記於本行股東名冊的H股股份13886417698股、

1405555555股。

5.上海海煙投資管理有限公司與雲南合和（集團）股份有限公司屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》（中國銀監會令2018年第1號）規定的一致行動人，包括上述兩家公司在內的7家中國煙草總公司下屬公司，均授權委託中國煙草總公司出席本行股東大會並行使表決權。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知其他前十大股東之間是否存在關聯關係或屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》規定的一致行動人。

-4-（二）優先股股東總數及持股情況

2023年1-9月，本行未發生優先股表決權恢復事項。報告期末，本行優先股股東總數50戶。前十名股東持股情況見下表。

質押╱標記╱

股東名稱股東性質持股數量（股）比例(%)股份類別凍結情況

中國移動通信集團有限公司國有法人10000000022.22境內優先股無

華寶信託有限責任公司－華寶信託其他4891000010.87境內優先股無

－寶富投資1號集合資金信託計劃

建信信託有限責任公司－「乾元其他200000004.44境內優先股無

－日新月異」開放式理財產品單一資金信託

博時基金－工商銀行－博時－工行其他200000004.44境內優先股無

－靈活配置5號特定多個客戶資產管理計劃

中航信託股份有限公司－中航信託·其他200000004.44境內優先股無天璣共贏2號證券投資集合資金信託計劃

中國平安人壽保險股份有限公司－自有資金其他180000004.00境內優先股無

中國煙草總公司河南省公司國有法人150000003.33境內優先股無

中國人壽財產保險股份有限公司其他150000003.33境內優先股無

－傳統－普通保險產品

中信證券－郵儲銀行－中信證券星辰28號其他140000003.11境內優先股無集合資產管理計劃

中國平安財產保險股份有限公司其他138000003.07境內優先股無

－傳統－普通保險產品

註：

1.本行優先股股份均為無限售條件股份。

2.優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。

3.「比例」指優先股股東持有優先股的股份數量佔優先股的股份總數的比例。

4.根據原銀保監會《銀行保險機構關聯交易管理辦法》，據本行所知，中國煙草總公司河

南省公司與本行前十名普通股股東中的上海海煙投資管理有限公司和雲南合和（集團）股份有限公司存在關聯關係。

5.本行未知其他前十名優先股股東之間，上述其他股東與前十名普通股股東之間是否存

在關聯關係或屬於一致行動人。

-5-四、管理層討論與分析

2023年三季度，面對複雜嚴峻的經營環境，本集團認真落實黨中央、國務院決策部署，堅持穩中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，持續推進金融工作「三項任務」，在支持實體經濟高質量發展過程中，全面踐行金融服務政治性和人民性，業務發展整體延續了「穩中有進、穩中提質」的態勢。報告期末，本集團資產總額138306.05億元，較上年末增長6.46%；負債總額127576.38億元，較上年末增長6.69%；股東權益（歸屬於母公司股東）10613.90億元，較上年末增長3.85%。

2023年1-9月，實現淨經營收入1991.31億元，同比增長1.65%；實現淨利潤（歸屬於母公司股東）691.66億元，同比增長1.88%；年化平均資產回報率和年化加權平均淨資產收益率分別為0.69%和9.83%，同比分別下降0.05個百分點和0.53個百分點。

（一）利潤表主要項目分析

1.利息淨收入

2023年1-9月，本集團實現利息淨收入1241.25億元，同比減少38.61億元，降幅3.02%；在淨經營收入中的佔比62.33%，同比下降3.00個百分點。

2023年1-9月，本集團淨利息收益率1.30%，同比下降20個基點。淨利息

收益率同比下降，一是資產端，受LPR下調後重定價週期持續、收益率相對較高的信用卡貸款和個人住房貸款面臨一定增長壓力等因素影響，貸款收益率下降較多。二是負債端，企業資金活化不足，疊加資本市場波動影響，零售客戶儲蓄傾向提升，人民幣存款整體延續定期化趨勢，同時受境外加息影響，外幣負債成本上行，帶動整體負債成本率同比上升。

2.手續費及佣金淨收入

2023年1-9月，本集團實現手續費及佣金淨收入341.15億元，同比減少7.79億元，降幅2.23%；在淨經營收入中的佔比17.13%，同比下降0.68個百分點。手續費及佣金淨收入同比下降，主要是受資本市場波動的持續性影響，相關產品規模及管理費率較去年同期下降，理財業務收入同比減少；

同時受行業競爭加劇、持續減費讓利等因素影響，投資銀行收入同比減少。

3.業務成本

2023年1-9月，本集團業務成本600.64億元，同比增加23.10億元，增幅

4.00%；本集團成本收入比30.20%，同比上升0.68個百分點。

-6-4.資產減值損失

2023年1-9月，本集團資產減值損失490.53億元，同比減少31.06億元，降

幅5.95%，其中貸款信用減值損失464.84億元，同比減少20.70億元，降幅

4.26%。本集團按照企業會計準則及國家金融監督管理總局相關要求，採

用預期信用損失法，立足精準計量，合理充分計提撥備，資產質量不斷夯實，風險抵禦能力持續增強。

（二）資產負債表主要項目分析

1.客戶貸款

報告期末，客戶貸款餘額79082.71億元，較上年末增加6133.06億元，增幅8.41%。其中，公司類貸款餘額51946.21億元，較上年末增加4832.68億元，增幅10.26%；個人貸款餘額24299.37億元，較上年末增加646.20億元，增幅2.73%；票據貼現餘額2837.13億元，較上年末增加654.18億元，增幅29.97%。

2.客戶存款

報告期末，客戶存款餘額86386.70億元，較上年末增加6895.98億元，增幅8.68%。其中，公司存款佔比60.20%，較上年末下降1.16個百分點；個人存款佔比38.09%，較上年末上升0.91個百分點。活期存款佔比

33.44%，較上年末下降2.72個百分點；定期存款佔比64.85%，較上年末

上升2.47個百分點。

3.金融投資

報告期末，本集團金融投資淨額40714.48億元，較上年末增加1162.41億元，增幅2.94%。

4.資產質量

報告期末，本集團不良貸款餘額1044.86億元，較上年末增加59.60億元，增幅6.05%；不良貸款率1.32%，較上年末下降0.03個百分點；撥備覆蓋率198.91%，較上年末上升18.23個百分點；撥備率2.63%，較上年末上升

0.19個百分點。

-7-按業務類型劃分的關注類及逾期貸款分佈情況（除另有標明外，人民幣百萬元）

2023年9月30日2022年12月31日

關注類貸款關注類逾期貸款逾期貸款率關注類貸款關注類逾期貸款逾期貸款率

餘額貸款率(%)餘額(%)餘額貸款率(%)餘額(%)

公司類貸款914611.76597021.15845841.80463090.98

個人貸款275761.13457571.88204990.87384831.63

住房貸款90720.62120790.8280510.53130230.86

信用卡164193.41269905.60108082.26201224.21

個人經營類貸款7330.2325160.804360.1819850.83

其他13520.8541722.6212040.8833532.45

票據貼現490.0280.0010.00360.02

合計1190861.511054671.331050841.44848281.16按業務類型劃分的貸款及不良貸款分佈情況（除另有標明外，人民幣百萬元）

2023年9月30日2022年12月31日

不良不良貸款率貸款率

貸款佔比(%)不良貸款(%)貸款佔比(%)不良貸款(%)

公司類貸款519462165.68832251.60471135364.58784871.67

個人貸款242993730.73212460.87236531732.43200030.85

住房貸款147397218.6458380.40151264820.7467310.44

信用卡4815576.09105702.194777466.5593101.95

個人經營類貸款3154453.9919330.612392713.2817160.72

其他1589632.0129051.831356521.8622461.66

票據貼現2837133.59150.012182952.99360.02

合計7908271100.001044861.327294965100.00985261.35

報告期末，本集團資產質量保持穩定。不良貸款率較上年末略有下降，關注類貸款率和逾期貸款率較上年末略有上升。

-8-五、刊載三季度報告

本業績公告同時刊載於香港聯合交易所有限公司「披露易」網站(www.hkexnews.hk)及

本行網站(www.bankcomm.com)供股東查閱。根據中國會計準則編製的2023年第三季度報告，同時刊載於上海證券交易所網站(www.sse.com.cn)及本行網站。

承董事會命交通銀行股份有限公司任德奇董事長中國上海

2023年10月27日

於本公告發佈之日，本行董事為任德奇先生、劉珺先生、李龍成先生*、汪林平先生*、常保升先生*、廖宜建先生*、陳紹宗先生*、穆國新先生*、陳俊奎先生*、羅小鵬先生*、

蔡浩儀先生#、石磊先生#、張向東先生#、李曉慧女士#、馬駿先生#及王天澤先生#。

*非執行董事

#獨立非執行董事

-9-附錄一會計報表

一、未經審計的中期簡要合併損益及其他綜合收益表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至9月30日止9個月期間

2023年2022年（已重述）利息收入345220309203

利息支出(221095)(181217)利息淨收入124125127986手續費及佣金收入3720738278

手續費及佣金支出(3092)(3384)手續費及佣金淨收入3411534894交易活動淨收益2113515596金融投資淨收益269556

其中：以攤餘成本計量的金融資產終止確認產生的淨利得2363對聯營及合營企業投資淨收益221164其他營業收入1926616710淨經營收入199131195906

信用減值損失(48431)(51460)

其他資產減值損失(622)(699)

其他營業支出(76487)(72779)稅前利潤7359170968

所得稅(3911)(2937)本期淨利潤6968068031

-10-（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至9月30日止9個月期間

2023年2022年（已重述）

其他綜合收益，稅後後續可能重分類至損益的項目：

以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債務工具公允價值變動

計入權益的金額2499(9265)

當期轉入損益的金額(293)(592)以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債務工具預期信用損失計入權益的金額860644

當期轉入損益的金額––現金流量套期損益的有效部分

計入權益的金額(838)730當期轉入損益的金額299169境外經營產生的折算差異29859388

其他(1458)(742)小計4054332

後續不會重分類至損益的項目：

退休金福利精算損益19(35)指定為以公允價值計量且其變動計入其他

綜合收益的權益投資的公允價值變動796(350)指定為以公允價值計量且其變動計入損益的金融負債的信用風險變動

導致的公允價值變動(111)(141)

其他(285)(57)

小計419(583)

-11-（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至9月30日止9個月期間

2023年2022年（已重述）

本期其他綜合收益，稅後4473(251)本期綜合收益7415367780

淨利潤中屬於：

母公司股東6916667890非控制性權益514141

6968068031

綜合收益中屬於：

母公司股東7332367551非控制性權益830229

7415367780

歸屬於母公司股東的基本及稀釋每股收益（人民幣元）0.840.83

-12-二、未經審計的中期簡要合併財務狀況表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

2023年2022年

9月30日12月31日（已重述）資產現金及存放中央銀行款項800951806102存放和拆放同業及其他金融機構款項713355690421衍生金融資產10334169687客戶貸款77227037135454以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資676837705357以攤餘成本計量的金融投資25498202450775以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資844791799075對聯營及合營企業投資88478750固定資產216107194169遞延所得稅資產4306339512其他資產15079092269資產總計1383060512991571負債及股東權益負債同業及其他金融機構存放和拆入款項20738402034894以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債5603747949衍生金融負債7799846804客戶存款86386707949072已發行存款證10546481092366應交所得稅50823937發行債券595311530861遞延所得稅負債22851786其他負債253767250380負債合計1275763811958049

-13-（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

2023年2022年

9月30日12月31日（已重述）股東權益股本7426374263其他權益工具174790174790

其中：優先股4495244952永續債129838129838資本公積111428111429其他儲備395195368808未分配利潤305714292734歸屬於母公司股東權益合計10613901022024歸屬於普通股少數股東的權益80248040歸屬於少數股東其他權益工具持有者的權益35533458非控制性權益合計1157711498股東權益合計10729671033522負債及股東權益總計1383060512991571

-14-三、未經審計的中期簡要合併現金流量表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至9月30日止9個月期間

2023年2022年（已重述）

經營活動現金流量：

稅前利潤：7359170968

調整：

計提預期信用減值損失4843151460計提其他資產減值損失622699折舊和攤銷1400412019計提未決訴訟及未決賠償準備金1969

資產處置淨收益(716)(652)

金融投資利息收入(83324)(71724)

公允價值淨（收益）╱損失(4521)9120

對聯營及合營企業投資淨收益(221)(164)

金融投資淨收益(269)(556)發行債券利息支出1222811636租賃負債利息支出111138營運資產和負債變動前的經營活動現金流量5995583013

存放中央銀行款項的淨增加(17773)(54761)存放和拆放同業及其他金融機構款項的淨（增加）╱減少(52669)74

客戶貸款的淨增加(620014)(638035)以公允價值計量且其變動計入當期損益的

金融資產的淨減少╱（增加）30520(43530)

其他資產的淨增加(49447)(35799)同業及其他金融機構存放和拆入款項的

淨增加╱（減少）47540(46247)以公允價值計量且其變動計入當期損益的

金融負債的淨減少(10684)(1044)客戶存款及已發行存款證的淨增加599833800180其他負債的淨增加2563636875

應付增值稅和其他稅費的淨增加╱（減少）179(748)

支付的所得稅(5176)(10676)經營活動產生的現金流量淨額790089302

-15-（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至9月30日止9個月期間

2023年2022年（已重述）

投資活動現金流量：

投資子公司、聯營企業和

合營企業支付的現金–(1857)

金融投資支付的現金(906131)(748565)出售或贖回金融投資收到的現金775632649928收到股息7383231金融投資收到的利息7929467659

購入無形資產及其他資產支付的現金(1422)(1015)出售無形資產及其他資產收到的現金28652

購建固定資產支付的現金(34115)(16563)處置固定資產收到的現金70716108

投資活動使用的現金流量淨額(78905)(40422)

籌資活動現金流量：

發行債券收到的現金15215686892

償付租賃負債的本金和利息(1845)(1893)

償還發行債券支付的本金(91662)(64955)

償付發行債券利息支付的現金(11030)(10650)

分配股利支付的現金(34447)(32647)

向非控制性權益支付股利(422)(150)

籌資活動產生╱（使用）的現金流量淨額12750(23403)匯率變動對現金及現金等價物的影響10415014

現金及現金等價物淨（減少）╱增加(57214)30491期初現金及現金等價物248803194308期末現金及現金等價物191589224799

經營活動的現金流量淨額包括：

收到利息260204237707

支付利息(172260)(142692)

-16-附錄二國內系統重要性評估指標、資本充足率、槓桿率及流動性覆蓋率

一、國內系統重要性評估指標

2023年9月，人民銀行、國家金融監督管理總局公佈國內系統重要性銀行名單，本行入選，繼續位列第三組。根據人民銀行、原銀保監會《系統重要性銀行評估辦法》，本集團截至2022年12月31日的各項系統重要性評估指標如下。

（除另有標明外，人民幣萬元）一級指標二級指標本集團規模調整後的表內外資產餘額1434961378關聯度金融機構間資產178714871金融機構間負債268070000發行證券和其他融資工具96248822可替代性通過支付系統或代理行結算的支付額26089222038託管資產1240730520代理代銷業務244887472

客戶數量和境內對公客戶數量（個）2470898

營業機構數量個人客戶數量（個）191498629

境內營業機構數量（個）2849複雜性衍生產品637676113以公允價值計量的證券60171780非銀行附屬機構資產60513207理財業務銀行發行的非保本理財產品餘額12146257理財子公司發行的理財產品餘額108543820境外債權債務181268800

註：根據《系統重要性銀行評估辦法》（銀發[2020]289號）口徑計算，部分指標數據與2022年度報告及全球系統重要性評估指標數據存在差異。

二、資本充足率

本集團遵照原銀保監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》及其相關規定計量資本充足率。自2014年原銀保監會首次核准使用資本管理高級方法以來，本行按監管要求穩步推進高級方法的實施和深化應用，2018年經原銀保監會核准，結束資本管理高級方法並行期並擴大實施範圍。根據2021年人民銀行、原銀保監會《系統重要性銀行附加監管規定（試行）》要求，本集團附加資本要求為0.75%。

-17-報告期末，本集團資本充足率14.65%，一級資本充足率11.98%，核心一級資本充足率9.98%，均滿足監管要求。

（除另有標明外，人民幣百萬元）

2023年9月30日2022年12月31日

本集團本銀行本集團本銀行核心一級資本淨額878562728037840164701902一級資本淨額10548589028261016644876692資本淨額1289711113697612503171104732

核心一級資本充足率（%）9.989.2610.069.40

一級資本充足率（%）11.9811.4912.1811.74

資本充足率（%）14.6514.4614.9714.80

註：

1.中國交銀保險有限公司和交銀人壽保險有限公司不納入併表範圍。

2.按照原銀保監會批准的資本管理高級方法實施範圍，符合監管核准要求的信用風險採

用內部評級法、市場風險採用內部模型法、操作風險採用標準法，內部評級法未覆蓋的信用風險採用權重法，內部模型法未覆蓋的市場風險採用標準法，標準法未覆蓋的操作風險採用基本指標法。

三、槓桿率

本集團依據原銀保監會《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》計量槓桿率。根據2021年人民銀行、原銀保監會《系統重要性銀行附加監管規定（試行）》要求，

本集團附加槓桿率要求為0.375%。報告期末，集團槓桿率6.98%，滿足監管要求。

（除另有標明外，人民幣百萬元）

2023年2023年2023年2022年

9月30日6月30日3月31日12月31日

一級資本淨額1054858103647110396821016644調整後的表內外資產餘額15113086151506431498378914349614

槓桿率(%)6.986.846.947.08

四、流動性覆蓋率

根據原銀保監會《商業銀行流動性風險管理辦法》要求，資產規模不小於人民幣

2000億元的商業銀行應當持續達到流動性覆蓋率不低於100%的最低監管標準。

-18-根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》要求，商業銀行應披露流動性覆蓋率的季度日均值。本集團2023年第三季度流動性覆蓋率日均值為132.90%（本季度計算該平均值所依據的每日數值的個數為92個），較上季度下降3.62個百分點，主要是由於合格優質流動性資產減少。第三季度流動性覆蓋率及各明細項目的平均值如下表所示：

（除另有標明外，人民幣百萬元）序號折算前數值折算後數值合格優質流動性資產

1合格優質流動性資產2346684

現金流出

2零售存款、小企業客戶存款，其中：3187659308589

3穩定存款2016829991

4欠穩定存款2985977298598

5無抵（質）押批發融資，其中：51963722138855

6業務關係存款（不包括代理行業務）2896973722197

7非業務關係存款（所有交易對手）22811521398411

8無抵（質）押債務1824718247

9抵（質）押融資8878

10其他項目，其中：24618181383620