交通银行:交通银行H股公告-2022年一季度业绩公告

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Bank of Communications Co. Ltd.03328

2022年一季度業績公告

交通銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」）截至2022年3月31日止三個月（「報告期」）的未經審計業績（「一季度業績」）。本行董事會及其轄下的審計委員會已審閱並確認此一季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。

一、公司基本情況股票簡稱股票代號上市交易所

A股交通銀行 601328 上海證券交易所

H股交通銀行 03328 香港聯合交易所有限公司境內優先股交行優1360021上海證券交易所

董事會秘書、公司秘書姓名顧生聯繫地址上海市浦東新區銀城中路188號

電話86（21）58766688

傳真86（21）58798398

電子信箱 investor@bankcomm.com

-1-二、財務摘要

截至2022年3月31日（「報告期末」），本集團按照國際財務報告準則編製的主要會計數據和財務指標如下：

（除另有標明外，人民幣百萬元）

2022年2021年

3月31日12月31日增減(%)

資產總額12323654116657575.64

客戶貸款1692797165604005.60

負債總額11326932106885215.97

客戶存款1749706970397776.50

股東權益（歸屬於母公司股東）9841729646472.02每股淨資產（歸屬於母公司普通股股東，10.9010.642.44人民幣元）2

2022年1-3月2021年1-3月增減(%)

淨經營收入73717684107.76

稅前利潤25167249660.81

淨利潤（歸屬於母公司股東）23336219466.33基本每股收益（歸屬於母公司普通股股0.310.303.33東，人民幣元）3稀釋每股收益（歸屬於母公司普通股股0.310.303.33東，人民幣元）3加權平均淨資產收益率（年化，%）311.6711.79下降0.12個百分點

註：

1.客戶貸款不含相關貸款應收利息，客戶存款包含相關存款應付利息。

2.為報告期末扣除其他權益工具後的歸屬於母公司普通股股東的股東權益除以報告期末普通股股本總數。

3.按照中國證券監督管理委員會（「證監會」）《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號－－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）要求計算。

-2-三、股東情況

（一）普通股股東總數及持股情況

報告期末，本行普通股股東總數363211戶，其中：A股331453戶，H股31758戶。前十名股東持股情況見下表。

質押╱標記╱

股東名稱股東性質持股數量（股）比例(%)股份類別凍結情況

中華人民共和國財政部國家 13178424446 17.75 A股無

4553999999 6.13 H股無

香港中央結算（代理人）有限公司2，6 境外法人 14980690731 20.17 H股未知

香港上海滙豐銀行有限公司2，3 境外法人 13886417698 18.70 H股無（滙豐銀行）

全國社會保障基金理事會2，4 國家 3105155568 4.18 A股無（社保基金會） 1405555555 1.89 H股無

中國證券金融股份有限公司國有法人 1891651202 2.55 A股無

首都機場集團有限公司國有法人 1246591087 1.68 A股無

香港中央結算有限公司境外法人 1223434937 1.65 A股無

上海海煙投資管理有限公司5 國有法人 808145417 1.09 A股無

雲南合和（集團）股份有限公司5 國有法人 745305404 1.00 A股無

一汽股權投資（天津）有限公司國有法人 663941711 0.89 A股無

註：

1.本行普通股股份均為無限售條件可流通股份。相關數據及信息基於本行備置於股份過

戶登記處的股東名冊。

2.香港中央結算（代理人）有限公司持有的股份數是以代理人身份代表於報告期末，在

該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數。該數據包含滙豐銀行、社保基金會在該公司名下間接持有的H股股份249218915股、7644879777股；

未包含上述兩家股東直接持有的，登記於本行股東名冊的H股股份13886417698股、

1405555555股。

3. 根據滙豐控股(HSBC Holdings plc)向香港聯合交易所有限公司報備的披露權益表格，

報告期末，滙豐銀行實益持有本行H股14135636613股，佔本行已發行普通股股份總數的19.03%。滙豐銀行實益持有股份數量比本行股東名冊所記載的股份數量多

249218915股，該差異系2007年滙豐銀行從二級市場購買本行H股以及此後獲得本行送

紅股、參與本行配股所形成。該部分股份均登記在香港中央結算（代理人）有限公司名下。

- 3 -4. 含社保基金會國有資本劃轉六戶持有的1970269383股本行A股股份。除上表列示的持股情況外，社保基金會還持有本行H股7644879777股，其中：7027777777股登記在香港中央結算（代理人）有限公司名下，617102000股通過管理人間接持有（含港股通）。

報告期末，社保基金會持有本行A股和H股共計12155590900股，佔本行已發行普通股股份總數的16.37%。

5.上海海煙投資管理有限公司與雲南合和（集團）股份有限公司屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》規定的一致行動人。上海海煙投資管理有限公司、雲南合和（集團）股份有限公司等7家中國煙草總公司下屬公司授權委託中國煙草總公司代表其出席本行股東大會並行使表決權。

6.香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。

7.本行未知其他前十大股東之間是否存在關聯關係或屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》規

定的一致行動人。

（二）優先股股東總數及持股情況

2022年1-3月，本行未發生優先股表決權恢復事項。報告期末，本行優先股股東總數92戶。前十名股東持股情況見下表。

質押╱標記╱

股東名稱股東性質持股數量（股）比例（%）股份類別凍結情況

中國移動通信集團有限公司國有法人10000000022.22境內優先股無

華寶信託有限責任公司－華寶信託－其他4891000010.87境內優先股無寶富投資1號集合資金信託計劃

建信信託有限責任公司－」乾元－日新其他200000004.44境內優先股無

月異」開放式理財產品單一資金信託

博時基金－工商銀行－博時－工行－其他200000004.44境內優先股無靈活配置5號特定多個客戶資產管理計劃

中國平安人壽保險股份有限公司－自其他180000004.00境內優先股無有資金

中國煙草總公司河南省公司國有法人150000003.33境內優先股無

中國人壽財產保險股份有限公司－傳其他150000003.33境內優先股無

統－普通保險產品

中信證券－郵儲銀行－中信證券星辰其他140000003.11境內優先股無

28號集合資產管理計劃

光大證券資管－光大銀行－光證資管其他130000002.89境內優先股無鑫優4號集合資產管理計劃

招商財富資管－招商銀行－招商財其他102250002.27境內優先股無

富－誠財1號集合資產管理計劃

-4-註：

1.本行優先股股份均為無限售條件股份。

2.優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。

3.「比例」指優先股股東持有優先股的股份數量佔優先股的股份總數的比例。

4.根據銀保監會《銀行保險機構關聯交易管理辦法》，據本行所知，中國煙草總公司河南

省公司與本行前十名普通股股東中的上海海煙投資管理有限公司和雲南合和（集團）股份有限公司存在關聯關係。

5.本行未知其他前十名優先股股東之間，上述其他股東與前十名普通股股東之間是否存

在關聯關係或屬於一致行動人。

四、管理層討論與分析

2022年一季度，面對外部更趨複雜的經營環境，本集團堅持穩中求進工作總基調，

統籌疫情防控和經營發展，紮實推進「十四五」規劃實施，各項業務持續增長，經營業績穩步提升，整體實現平穩開局。報告期末，本集團資產總額123236.54億元，較上年末增長5.64%；負債總額113269.32億元，較上年末增長5.97%；股東權益（歸屬於母公司股東）9841.72億元，較上年末增長2.02%。2022年1-3月，實現淨經營收入737.17億元，同比增長7.76%；實現淨利潤（歸屬於母公司股東）233.36億元，同比增長6.33%；年化平均資產回報率和年化加權平均淨資產收益率分別為0.78%和

11.67%，同比分別下降0.04個百分點和0.12個百分點。

（一）利潤表主要項目分析

1.利息淨收入

2022年1-3月，本集團實現利息淨收入425.33億元，同比增加39.80億元，

增幅10.32%；在淨經營收入中的佔比57.70%，同比上升1.34個百分點。

利息淨收入提升主要源自於資產規模的提升以及淨息差的改善。

2022年1-3月，本集團淨利息收益率1.56%，同比上升2個基點。資產端，

集團積極服務實體經濟，加大製造業、戰略新興產業、綠色信貸等重點領域信貸投放，貸款收益率基本保持穩定；同時受市場資金面等因素影響，同業存放等資產收益率上升，整體資產端收益率同比有所提升。負債端，繼續通過壓降高成本存款規模持續優化存款結構，同時抓住流動性較為寬裕的窗口期優化同業負債結構，整體負債端成本率保持基本穩定。

-5-2.手續費及佣金淨收入

2022年1-3月，本集團實現手續費及佣金淨收入136.39億元，同比增加

11.05億元，增幅8.82%；在淨經營收入中的佔比18.50%，同比增加0.18個百分點。手續費及佣金淨收入同比增加主要是代理類業務和託管及其他受托業務收入增加。

3.業務成本

2022年1-3月，本集團業務成本191.41億元，同比增加13.76億元，增幅

7.75%；本集團成本收入比27.09%，同比下降0.14個百分點。

4.資產減值損失

2022年1-3月，本集團資產減值損失154.17億元，同比增加3.32億元，增

幅2.20%，其中貸款信用減值損失144.64億元，同比增加6.49億元，增幅

4.70%。當前全球經濟復甦和疫情發展仍然存在較多不確定因素，本行保

持撥備計提力度不減，資產減值損失同比基本持平，保持較好的風險抵禦能力。

（二）資產負債表主要項目分析

1.客戶貸款

報告期末，客戶貸款餘額69279.71億元，較上年末增加3675.71億元，增幅5.60%。其中，公司類貸款餘額44230.53億元，較上年末增加2844.71億元，增幅6.87%；個人貸款餘額23078.74億元，較上年末增加227.78億元，增幅1.00%；票據貼現餘額1970.44億元，較上年末增加603.22億元，增幅44.12%。

2.客戶存款

報告期末，客戶存款餘額74970.69億元，較上年末增加4572.92億元，增幅6.50%。其中，公司存款佔比64.05%，較上年末下降0.58個百分點；個人存款佔比34.75%，較上年末上升0.62個百分點。活期存款佔比

38.00%，較上年末下降3.37個百分點；定期存款佔比60.80%，較上年末

上升3.41個百分點。

3.金融投資

報告期末，本集團金融投資淨額35884.78億元，較上年末增加652.29億元，增幅1.85%。

-6-4.資產質量

報告期末，本集團不良貸款餘額1018.37億元，較上年末增加50.41億元，增幅5.21%；不良貸款率1.47%，較上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率

166.66%，較上年末上升0.16個百分點；撥備率2.45%，較上年末下降0.01個百分點。

按業務類型劃分的關注類及逾期貸款分佈情況（除另有標明外，人民幣百萬元）

2022年3月31日2021年12月31日

關注類貸關注類貸逾期貸款逾期貸款關注類貸關注類貸逾期貸款逾期貸款

款餘額款率(%)餘額率(%)款餘額款率(%)餘額率(%)

公司類貸款795321.80603211.36738581.78535031.29

個人貸款154590.67369891.60147370.64336531.47

按揭44300.2998320.6539660.2790010.60

信用卡97302.06225154.7696371.96204624.15

個人經營類貸款4430.2216850.853810.2015330.81

其他8560.7429572.557530.6626572.32

票據貼現00.0060.003340.0260.004

合計949911.37973161.40886291.35871621.33按業務類型劃分的貸款及不良貸款分佈情況（除另有標明外，人民幣百萬元）

2022年3月31日2021年12月31日

不良貸款不良貸款

貸款佔比(%)不良貸款率(%)貸款佔比(%)不良貸款率(%)

公司類貸款442305363.84801301.81413858263.09776181.88

個人貸款230787433.31216930.94228509634.83191680.84

按揭152071821.9554110.36148951722.7050830.34

信用卡4725276.82127822.714925807.51108212.20

個人經營類貸款1986652.8713950.701882932.8713010.69

其他1159641.6721051.821147061.7519631.71

票據貼現1970442.84140.011367222.08100.01

合計6927971100.001018371.476560400100.00967961.48

報告期末，本集團資產質量保持穩定。不良貸款率較上年末略有下降，關注類貸款率和逾期貸款率較上年末略有上升。

-7-五、刊載一季度報告

本業績公告同時刊載於香港聯合交易所有限公司「披露易」網站（www.hkexnews.hk）

及本行網站（www.bankcomm.com）供股東查閱。根據中國會計準則編製的2022年第一季度報告，同時刊載於上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）及本行網站。

承董事會命交通銀行股份有限公司任德奇董事長中國上海二零二二年四月二十九日

於本公告發佈之日，本行董事為任德奇先生、劉珺先生、李龍成先生*、汪林平先生*、常保升先生*、廖宜建先生*、陳紹宗先生*、宋洪軍先生*、陳俊奎先生*、劉浩洋先生

*、楊志威先生#、胡展雲先生#、蔡浩儀先生#、石磊先生#、張向東先生#及李曉慧女士#。

*非執行董事

#獨立非執行董事

-8-附錄一會計報表

（一）未經審計的中期簡要合併損益及其他綜合收益表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至3月31日止三個月期間

2022年2021年

利息收入9967990371

利息支出(57146)(51818)利息淨收入4253338553手續費及佣金收入1494013772

手續費及佣金支出(1301)(1238)手續費及佣金淨收入1363912534交易活動淨收益21705972金融投資淨收益44111

其中：以攤餘成本計量的金融資產終止確認

產生的淨收益–26對聯營及合營企業投資淨收益2256保險業務收入105937232其他營業收入47163952淨經營收入7371768410

信用減值損失(15419)(14938)

其他資產減值損失2(147)

保險業務支出(10191)(6859)

其他營業支出(22942)(21500)稅前利潤2516724966

所得稅(1829)(2654)本期淨利潤2333822312

-9-（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至3月31日止三個月期間

2022年2021年

其他綜合收益，稅後後續可能重分類至損益的項目：

以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的客戶貸款計入權益的金額452135

當期轉入損益的金額(248)(43)以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債權投資

計入權益的金額(4140)844

當期轉入損益的金額(12)(44)現金流量套期損益的有效部分計入權益的金額646670

當期轉入損益的金額(67)(437)

境外經營產生的折算差異(675)1

其他106–

小計(3938)1126

-10-（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至3月31日止三個月期間

2022年2021年

後續不會重分類至損益的項目：

指定為以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的權益投資的公允價值變動14385

退休金福利精算損益(10)40指定為以公允價值計量且其變動計入損益的金融負債的信用風險變動導致的公允價值變

動12(34)小計14591

本期其他綜合收益，稅後(3793)1217本期綜合收益1954523529

淨利潤中屬於：

銀行股東2333621946非控制性權益2366

2333822312

綜合收益中屬於：

銀行股東1952523097非控制性權益20432

1954523529歸屬於銀行股東的基本及稀釋每股收益（人民幣元）0.310.30

-11-（二）未經審計的簡要合併財務狀況表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

2022年2021年

3月31日12月31日

資產現金及存放中央銀行款項805752734728存放和拆放同業及其他金融機構款項788618632708衍生金融資產4640939220客戶貸款67730766412201以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資620524638483以攤餘成本計量的金融投資22958852203037以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資672069681729對聯營及合營企業投資73805779固定資產170314171194遞延所得稅資產3456432061其他資產109063114617資產總計1232365411665757負債同業及其他金融機構存放和拆入19540861947768以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債5903150048衍生金融負債3403836074客戶存款74970697039777已發行存款證1000230892020應交所得稅72214725遞延所得稅負債15531889發行債券522156503525其他負債251548212695負債合計1132693210688521

-12-（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

2022年2021年

3月31日12月31日

股東權益股本7426374263其他權益工具174790174790

其中：優先股4495244952永續債129838129838資本公積111428111428其他儲備342862346092未分配利潤280829258074歸屬於本行股東權益合計984172964647歸屬於普通股少數股東的權益94109424歸屬於少數股東其他權益工具持有者的權益31403165非控制性權益合計1255012589股東權益合計996722977236負債及股東權益總計1232365411665757

-13-（三）未經審計的簡要合併現金流量表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至3月31日止三個月期間

2022年2021年

經營活動現金流量：

稅前利潤：2516724966

調整：

計提預期信用減值損失1541914938（轉回）╱計提其他資產減值損失(2)147計提保險合同準備金85066441折舊和攤銷38913672

計提╱（轉回）未決訴訟準備金78(43)

資產處置收益(57)(42)

金融投資利息收入(22932)(21590)

本期釋放的減值撥備折現利息(254)(269)

公允價值淨損失╱（收益）2046(1111)

對聯營及合營企業投資淨收益(22)(56)

金融投資淨收益(44)(111)發行債券利息支出38173769營運資產和負債變動前的經營活動現金流量3561330711

存放中央銀行款項的淨增加(68602)(19870)存放和拆放同業及其他金融機構款項的淨增

加(116785)(153670)以公允價值計量且其變動計入當期損益的金

融資產的淨減少╱（增加）19432(65906)

客戶貸款的淨增加(377769)(326778)

其他資產的淨增加(19081)(6640)同業及其他金融機構存放和拆入的淨增加656860878以公允價值計量且其變動計入當期損益的金

融負債的淨增加╱（減少）1585(904)客戶存款及已發行存款證的淨增加561383410334

其他負債的淨增加╱（減少）60151(3880)應付增值稅和其他稅費的淨增加4171021

支付的所得稅(1291)(7662)

經營活動產生╱（使用）的現金流量淨額101621(82366)

-14-（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至3月31日止三個月期間

2022年2021年

投資活動現金流量：

金融投資支付的現金(249353)(190776)出售或贖回金融投資收到的現金161367212713收到股息92333金融投資收到的利息1681518016

購入無形資產及其他資產支付的現金(367)(361)出售無形資產及其他資產收到的現金6381

購建固定資產支付的現金(4400)(3564)處置固定資產收到的現金19222618

投資活動（使用）╱產生的現金流量淨額(73861)39060

籌資活動現金流量：

發行債券收到的現金366447000

償付租賃負債的本金和利息(583)(582)

償還發行債券支付的本金(20164)(8825)

償付發行債券利息支付的現金(1220)(948)

向非控制性權益支付股利(58)(61)

籌資活動產生╱（使用）的現金流量淨額14619(3416)

匯率變動對現金及現金等價物的影響(843)(221)

現金及現金等價物淨增加╱（減少）41536(46943)期初現金及現金等價物194308307120期末現金及現金等價物235844260177

經營活動的現金流量淨額包括：

收到利息7662170220

支付利息(49519)(44268)

-15-附錄二資本充足率、槓桿率及流動性覆蓋率

一、資本充足率

本集團遵照銀保監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》及其相關規定計量資本充足率。自2014年銀保監會首次核准使用資本管理高級方法以來，本行按監管要求穩步推進高級方法的實施和深化應用，2018年經銀保監會核准，結束資本管理高級方法並行期並擴大實施範圍。根據2021年人民銀行、銀保監會《系統重要性銀行附加監管規定（試行）》要求，本集團附加資本要求為0.75%。

報告期末，本集團資本充足率15.24%，一級資本充足率12.54%，核心一級資本充足率10.29%，均滿足監管要求。

（除另有標明外，人民幣百萬元）

2022年3月31日2021年12月31日

本集團本銀行本集團本銀行核心一級資本淨額803223673187783877659155一級資本淨額979545847976960225833945資本淨額1190335105232611399571006266

核心一級資本充足率（%）10.299.6310.6210.01

一級資本充足率（%）12.5412.1313.0112.67

資本充足率（%）15.2415.0515.4515.29

註：

1.中國交銀保險有限公司和交銀人壽保險有限公司不納入併表範圍。

2.按照銀保監會批准的資本管理高級方法實施範圍，符合監管核准要求的信用風險採用

內部評級法、市場風險採用內部模型法、操作風險採用標準法，內部評級法未覆蓋的信用風險採用權重法，內部模型法未覆蓋的市場風險採用標準法，標準法未覆蓋的操作風險採用基本指標法。

-16-二、槓桿率

本集團依據銀保監會《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》計量槓桿率。根據2021年人民銀行、銀保監會《系統重要性銀行附加監管規定（試行）》要求，本集團附加槓桿率要求為0.375%。報告期末，集團槓桿率7.30%，滿足監管要求。

（除另有標明外，人民幣百萬元）

2022年2021年2021年2021年

3月31日12月31日9月30日6月30日

一級資本淨額979545960225940024919374調整後的表內外資產餘額13416205126325731240254612283568

槓桿率(%)7.307.607.587.48

三、流動性覆蓋率

根據《商業銀行流動性風險管理辦法》要求，資產規模不小於人民幣2000億元的商業銀行應當持續達到流動性覆蓋率不低於100%的最低監管標準。

根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》要求，商業銀行應披露流動性覆蓋率的季度日均值。本集團2022年第一季度流動性覆蓋率日均值為115.77%（本季度計算該平均值所依據的每日數值的個數為90個），較上季度上升0.07個百分點，主要是由於合格優質流動性資產增加。第一季度流動性覆蓋率及各明細項目的平均值如下表所示：

-17-（除另有標明外，人民幣百萬元）序號折算前數值折算後數值合格優質流動性資產

1合格優質流動性資產2228659

現金流出

2零售存款、小企業客戶存款，其中：2375073227323

3穩定存款2015519971

4欠穩定存款2173522217352

5無抵（質）押批發融資，其中：49225332112536

6業務關係存款（不包括代理行業務）2658481663308

7非業務關係存款（所有交易對手）22594311444607

8無抵（質）押債務46214621

9抵（質）押融資11986

10其他項目，其中：21753211215750