股票代码：601328股票简称：交通银行编号：2026-017

交通银行股份有限公司

2026年第一季度报告

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本

公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

*本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

*本行第十一届董事会第七次会议于2026年4月29日审议批准了本行及

附属公司（“本集团”）2026年第一季度报告。

*本行负责人任德奇先生、主管财务工作负责人周万阜先生及财务机构负

责人马泽泉先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

*本季度报告中的财务报表未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

截至2026年3月31日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：

1（除另有标明外，人民币百万元）

主要会计数据2026年3月31日2025年12月31日增减(%)

资产总额16272960155483884.66

客户贷款1944459891235713.52

负债总额14971189142681064.93

客户存款1968532793078154.06

股东权益（归属于母公司股东）129067412692321.69每股净资产（归属于母公司普通股股东，人民币元）213.1812.931.93

主要会计数据2026年1-3月2025年1-3月增减(%)

营业收入69618663744.89

净利润（归属于母公司股东）26162253723.11扣除非经常性损益的净利润（归属于母公司股东）326098252853.22

经营活动产生的现金流量净额1192051116006.81基本每股收益（归属于母公司普通股股东，人民币元）40.300.34(11.76)稀释每股收益（归属于母公司普通股股东，人民币元）40.300.34(11.76)下降1.28个

加权平均净资产收益率（年化，%）49.0710.35百分点注：

1.客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。

2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。

3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订)》要求计算。

4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。

（二）非经常性损益项目（人民币百万元）

2026年1至3月2025年1至3月

非流动性资产处置损益5579采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允

(6)(21)价值变动产生的损益其他非经常性损益净额5981

2非经常性损益的所得税影响(45)(52)

少数股东权益影响额（税后）1-归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计6487

注:

本集团结合自身经营业务的性质和特点，将因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销及转回部分、主要从事金融租赁业务的子公司的经营租出固定资产处置损益、委托他人投资或管理资产的损益、受托经营取得的托管费收入列入经常性损益项目。

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

以上主要会计数据、财务指标变动幅度均未超过30%。

二、股东信息

（一）普通股股东总数及持股情况

报告期末，本行普通股股东总数327439户，其中：A股299695户，H股27744户。

1.前十名普通股股东持股情况

股东比例股份质押/标记

股东名称持股数量（股）

性质(%)类别/冻结情况

中华人民共和国财政部 26388772272 29.86 A 股 无国家（“财政部”） 4553999999 5.15 H 股 无香港上海汇丰银行有限公司

境外法人 14135636613 16.00 H 股 无

3，5（“汇丰银行”）

全国社会保障基金理事会 3105155568 3.51 A股 无国家

4，5（“社保基金会”） 8433333332 9.54 H股 无

5，6

香港中央结算(代理人)有限公司 境外法人 7729775518 8.75 H股 未知

中国证券金融股份有限公司 国有法人 1891651202 2.14 A 股 无

首都机场集团有限公司 国有法人 1246591087 1.41 A 股 无

香港中央结算有限公司 境外法人 893705768 1.01 A 股 无

6

上海海烟投资管理有限公司 国有法人 808145417 0.91 A 股 无

6

云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 745305404 0.84 A 股 无

一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663941711 0.75 A 股 无

3注：

1.相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名册及股东向本行提供的资料。

2.本行于 2025 年 6 月完成向财政部等 3 户特定对象发行 14101057578 股 A 股普通股股票，本次发行的

全部股票锁定期为自取得股权之日起 5 年。财政部承诺其原持有的本行 A 股 13178424446 股和 H 股

4553999999股的锁定期为自本次发行取得股权之日起18个月。

3.根据本行股东名册，汇丰银行持有本行H股13886417698股。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名

册所记载的股份数量多249218915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。

4.含社保基金会国有资本划转六户持有的1970269383股本行A股股份。除上表列示的持股情况外社保基

金会还持有本行H股610885000股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股共计12149373900股，占本行已发行普通股股份总数的13.75%。

5.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股数量为报告期末，在该公司开户登记

的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H股股份249218915股、7027777777股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股份13886417698股、1405555555股。

6.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。

7.除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前十名股东和前十名无限售条件股东未参与融资

融券及转融通业务。

2.前十名无限售条件普通股股东持股情况

股份

股东名称持股数量（股）类别

香港上海汇丰银行有限公司 14135636613 H 股

3105155568 A股

全国社会保障基金理事会

8433333332 H股

香港中央结算(代理人)有限公司 7729775518 H股

中国证券金融股份有限公司 1891651202 A 股

首都机场集团有限公司 1246591087 A 股

香港中央结算有限公司 893705768 A 股

上海海烟投资管理有限公司 808145417 A 股

云南合和（集团）股份有限公司 745305404 A 股

一汽股权投资（天津）有限公司 663941711 A 股

中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L

641802391 A 股

－CT001 沪

4（二）优先股股东总数及持股情况

2026年1-3月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先

股股东总数68户。前十名股东持股情况见下表。

股东质押/标比例股份类

股东名称持股数量（股）记/冻结性质（%）别情况境内优

中国移动通信集团有限公司国有法人10000000022.22无先股

中信信托有限责任公司－中信信境内优

其他200000004.44无托优悦3号集合资金信托计划先股

中信建投基金－招商银行－中信境内优

建投基金宝富3号集合资产管理其他193500004.30无先股计划中国平安人寿保险股份有限公司境内优

其他180000004.00无

－自有资金先股境内优

中国烟草总公司河南省公司国有法人150000003.33无先股中国人寿财产保险股份有限公司境内优

其他150000003.33无

－传统－普通保险产品先股中国平安财产保险股份有限公司境内优

其他138000003.07无

－传统－普通保险产品先股

华宝信托有限责任公司－华宝信境内优

托－宝富投资1号集合资金信托其他127105002.82无先股计划

中信建投基金－中国银行－中信境内优

建投基金－中银优享33号集合资其他112000002.49无先股产管理计划

建信资本－建设银行－建信资本境内优

其他107350002.39无卓越6号集合资产管理计划先股

注：

1.本行优先股股份均为无限售条件股份。

2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。

4.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司与本行

5前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。

5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。

三、管理层讨论与分析

2026年一季度，本集团全面贯彻落实党中央、国务院各项决策部署，坚持

稳中求进工作总基调，切实履行服务实体经济主力军和维护金融稳定压舱石职责，扎实推进各项经营管理工作，实现“十五五”良好开局。

2026年一季度末，本集团资产总额162729.60亿元，较上年末增长4.66%；

负债总额149711.89亿元，较上年末增长4.93%；股东权益（归属于母公司股东）12906.74亿元，较上年末增长1.69%。2026年1-3月，实现营业收入696.18亿元，同比增长4.89%；实现净利润（归属于母公司股东）261.62亿元，同比增长3.11%；年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为0.66%和

9.07%。

（一）利润表主要项目分析

1.利息净收入

2026年1-3月，本集团实现利息净收入456.75亿元，同比增加30.71亿元，

增幅7.21%；在营业收入中的占比65.61%，同比上升1.42个百分点。

2026年1-3月，本集团净利息收益率1.23%，同比持平。

2.手续费及佣金净收入

2026年1-3月，本集团实现手续费及佣金净收入112.41亿元，同比减少3.53亿元，降幅3.04%；在营业收入中的占比16.15%，同比下降1.32个百分点。

3.业务及管理费

2026年1-3月，本集团业务及管理费191.98亿元，同比减少9.80亿元，

降幅4.86%；本集团成本收入比27.58%，同比下降2.82个百分点。

64.资产减值损失

2026年1-3月，本集团资产减值损失142.10亿元，同比增加15.78亿元，

增幅12.49%其中贷款信用减值损失135.32亿元，同比增加11.51亿元，增幅

9.30%。

（二）资产负债表主要项目分析

1.客户贷款

报告期末，客户贷款余额94445.98亿元，较上年末增加3210.27亿元，增幅3.52%。其中，公司类贷款余额64046.22亿元，较上年末增加3608.12亿元，增幅5.97%；个人贷款余额27959.52亿元，较上年末减少390.86亿元，降幅1.38%；

票据贴现余额2440.24亿元，较上年末减少6.99亿元，降幅0.29%。

2.客户存款

报告期末，客户存款余额96853.27亿元，较上年末增加3775.12亿元，增幅4.06%。其中，公司存款占比54.57%，较上年末下降0.02个百分点；个人存款占比43.86%，较上年末上升0.24个百分点。活期存款占比30.29%，较上年末下降

0.54个百分点；定期存款占比68.14%，较上年末上升0.76个百分点。

3.金融投资

报告期末，本集团金融投资净额46406.41亿元，较上年末增加1127.27亿元，增幅2.49%。

4.资产质量

报告期末，本集团不良贷款余额1224.66亿元，较上年末增加54.83亿元，增幅4.69%；不良贷款率1.30%，较上年末上升0.02个百分点；拨备覆盖率

202.80%，较上年末下降5.58个百分点；拨备率2.63%，较上年末下降0.04个百分点。

7四、资本充足率

本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期末，本集团资本充足率15.61%，一级资本充足率12.48%，核心一级资本充足率

11.25%，均满足监管要求。

有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官方网站发布的《交通银行股份有限公司2026年第一季度资本管理第三支柱信息披露报告》。

五、财务报表合并资产负债表

2026年3月31日

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项786780701847存放同业款项115476110010拆出资金598127646266衍生金融资产5286543736买入返售金融资产367516125008发放贷款和垫款92161798898768

金融投资：

以公允价值计量且其变动计入当期

707923600609

损益的金融投资以摊余成本计量的金融投资27881422701622以公允价值计量且其变动计入其他

11445761225683

综合收益的金融投资长期股权投资1690316897投资性房地产60546214固定资产246166244713在建工程23712213无形资产46544820递延所得税资产4258242198其他资产176646177784资产总计1627296015548388

负债：

向中央银行借款296988321942同业及其他金融机构存放款项14875851163044

8拆入资金508071534994

以公允价值计量且其变动计入当期损

4888147714

益的金融负债衍生金融负债3953636998卖出回购金融资产款542561457777客户存款96853279307815已发行存款证13659621403271应付职工薪酬1456221247应交税费1405911084预计负债1012810572应付债券655661692085递延所得税负债34313657其他负债298437255906负债合计1497118914268106

股东权益：

股本8836488364其他权益工具126450126450

其中：优先股4495244952永续债8149881498资本公积215720215762其他综合收益52569938盈余公积255630255545一般风险准备187784187601未分配利润411470385572归属于母公司股东权益合计12906741269232归属于普通股少数股东的权益83978350归属于少数股东其他权益工具

27002700

持有者的权益归属于少数股东权益合计1109711050股东权益合计13017711280282负债和股东权益总计1627296015548388

法定代表人：任德奇主管财务工作负责人：周万阜财务机构负责人：马泽泉银行资产负债表

2026年3月31日

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项786038698154存放同业款项4469748371拆出资金673879724157衍生金融资产4926541261

9买入返售金融资产359968119998

发放贷款和垫款88518038532511

金融投资：

以公允价值计量且其变动计入当期

553957445754

损益的金融投资以摊余成本计量的金融投资27045652625155以公允价值计量且其变动计入其他

906232989171

综合收益的金融投资长期股权投资9684696890投资性房地产25562559固定资产4232043663在建工程23512193无形资产42344379递延所得税资产4060740122其他资产164848164124资产总计1528416614578462

负债：

向中央银行借款296256321935同业及其他金融机构存放款项14943681169190拆入资金233532271926以公允价值计量且其变动计入当期损

3539934358

益的金融负债衍生金融负债4025937039卖出回购金融资产款519705438037客户存款93770928997834已发行存款证13489201385700应付职工薪酬1337619479应交税费113228596预计负债1008210524应付债券600481633395递延所得税负债353423其他负债11842383623负债合计1409956813412059

股东权益：

股本8836488364其他权益工具126450126450

其中：优先股4495244952永续债8149881498资本公积215469215522其他综合收益45177400盈余公积248757248736一般风险准备174179174147未分配利润326862305784

10股东权益合计11845981166403

负债和股东权益总计1528416614578462

法定代表人：任德奇主管财务工作负责人：周万阜财务机构负责人：马泽泉合并利润表

2026年1—3月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计

1月1日至3月31日止

项目3个月期间

2026年2025年

一、营业收入6961866374利息净收入4567542604利息收入102484107454

利息支出(56809)(64850)手续费及佣金净收入1124111594手续费及佣金收入1235112551

手续费及佣金支出(1110)(957)

投资收益/(损失)19145782

其中：对联营及合营企业的

99109

投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认22377产生的收益其他收益9689

公允价值变动净收益/(损失)3818(748)

汇兑收益/(损失)(163)339其他业务收入68706556

资产处置收益/(损失)167158

二、营业支出(39712)(39019)

税金及附加(739)(736)

业务及管理费(19198)(20178)

信用减值损失(14197)(12629)

其他资产减值损失(13)(3)

其他业务成本(5565)(5473)

三、营业利润2990627355

加：营业外收入7166

减：营业外支出(61)112

四、利润总额2991627533

减：所得税费用(3528)(1914)

五、净利润2638825619

按经营持续性分类：

持续经营净利润2638825619

11终止经营净利润--

按所有权归属分类：

归属于母公司股东的净利润2616225372少数股东损益226247

六、其他综合收益的税后净额(4660)(3681)

归属于母公司股东的其他综(3739)

(4678)合收益的税后净额以后会计期间不能重分类进

损益的项目：

重新计量设定受益计划变动额(4)(1)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的117410权益投资公允价值变动企业自身信用风险公允

(91)206价值变动

其他2(67)以后会计期间在满足规定条

件时将重分类进损益的项目：

以公允价值计量且其变动(1949)(4772)计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动

以公允价值计量且其变动(391)(322)计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备现金流量套期储备29319

外币财务报表折算差额(2939)5其他284783归属于少数股东的其他综合

1858

收益的税后净额

七、综合收益总额2172821938归属于母公司股东的综合收益2148421633归属于少数股东的综合收益244305

八、每股收益

（一）基本每股收益(人民币元)0.300.34

（二）稀释每股收益(人民币元)0.300.34

法定代表人：任德奇主管财务工作负责人：周万阜财务机构负责人：马泽泉

12银行利润表

2026年1—3月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计

1月1日至3月31日止

项目3个月期间

2026年2025年

一、营业收入5673754413利息净收入4289540129利息收入96099100753

利息支出(53204)(60624)手续费及佣金净收入973210263手续费及佣金收入1061810991

手续费及佣金支出(886)(728)

投资收益/(损失)7484429

其中：对联营及合营企业的

9288

投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认20377产生的收益其他收益71

公允价值变动净收益/(损失)3239(1375)

汇兑收益/(损失)(432)274其他业务收入493612

资产处置收益/(损失)5580

二、营业支出(33156)(32093)

税金及附加(652)(664)

业务及管理费(18175)(19217)

信用减值损失(14231)(11986)

其他资产减值损失(1)(3)

其他业务成本(97)(223)

三、营业利润2358122320

加：营业外收入5261

减：营业外支出(50)137

四、利润总额2358322518

减：所得税费用(2470)(749)

五、净利润2111321769

按经营持续性分类：

持续经营净利润2111321769

终止经营净利润--

按所有权归属分类：

13归属于母公司股东的净利润2111321769

少数股东损益--

六、其他综合收益的税后净额(2883)(3453)以后会计期间不能重分类进

损益的项目：

重新计量设定受益计划变动额(4)(1)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的319权益投资公允价值变动企业自身信用风险公允

(91)198价值变动

其他-(8)以后会计期间在满足规定条

件时将重分类进损益的项目：

以公允价值计量且其变动计

入其他综合收益的债务工(1071)(3594)具投资公允价值变动以公允价值计量且其变动计

入其他综合收益的债务工(327)(248)具投资信用损失准备现金流量套期储备8398

外币财务报表折算差额(1476)59

其他-24

七、综合收益总额1823018316

法定代表人：任德奇主管财务工作负责人：周万阜财务机构负责人：马泽泉合并现金流量表

2026年1—3月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月一、经营活动产生的现金流量客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额691796330386拆出资金净减少额421583555

买入返售金融资产净减少额-135844卖出回购金融资产款净增加额84017151430

收取的利息、手续费及佣金的现金8549591862收到其他与经营活动有关的现金5398958534经营活动现金流入小计957455771611

客户贷款及垫款净增加额(337414)(368845)

存放中央银行和同业款项净增加额(18949)(16041)

14向中央银行借款净减少额(24837)(74865)

拆入资金净减少额(20667)(14160)以公允价值计量且其变动计入当期

损益的金融投资净增加额(59393)(42841)

买入返售金融资产净增加额(243592)-

支付的利息、手续费及佣金的现金(68027)(69099)

支付给职工以及为职工支付的现金(15965)(16596)

支付的各项税费(6072)(5168)

支付其他与经营活动有关的现金(43334)(52396)

经营活动现金流出小计(838250)(660011)

经营活动产生/（使用）的现金流量净额119205111600

二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金325393239984取得投资收益收到的现金2378923704

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金1988932投资活动现金流入小计351170264620

投资支付的现金(338015)(288790)

购建固定资产、无形资产和

其他长期资产支付的现金(10326)(8060)

投资活动现金流出小计(348341)(296850)

投资活动产生/（使用）的现金流量净额2829(32230)

三、筹资活动产生的现金流量

发行其他权益工具收到的现金-2700

发行债券收到的现金-8436

筹资活动现金流入小计-11136

偿还应付债券支付的现金(36415)(18751)

分配股利、利润或偿付利息支付的现金(12154)(16356)

其中：向少数股东分配股利及债息(59)(67)

偿还租赁负债支付的现金(528)(539)

赎回其他权益工具支付的现金-(3601)

为发行普通股所支付的现金(29)-

支付其他与筹资活动有关的现金(180)-

筹资活动现金流出小计(49306)(39247)

筹资活动产生/（使用）的现金流量净额(49306)(28111)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响(972)400

五、现金及现金等价物净变动额7175651659

加：期初现金及现金等价物余额126462161950

六、期末现金及现金等价物余额198218213609

法定代表人：任德奇主管财务工作负责人：周万阜财务机构负责人：马泽泉

15银行现金流量表

2026年1—3月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月一、经营活动产生的现金流量客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额685507318810

拆出资金净减少额45925-

买入返售金融资产净减少额-134790卖出回购金融资产款净增加额80923159261

收取的利息、手续费及佣金的现金7995186366收到其他与经营活动有关的现金3414032088经营活动现金流入小计926446731315

客户贷款及垫款净增加额(334358)(359511)

存放中央银行和同业款项净增加额(14263)(12136)

向中央银行借款净减少额(25562)(74835)

拆出资金净增加额-(4268)

拆入资金净减少额(34739)(26902)

买入返售金融资产净增加额(241102)-以公允价值计量且其变动计入当期

损益的金融投资净增加额(60780)(40629)

支付的利息、手续费及佣金的现金(64113)(64795)

支付给职工以及为职工支付的现金(14739)(15207)

支付的各项税费(4669)(4153)

支付其他与经营活动有关的现金(36535)(37915)

经营活动现金流出小计(830860)(640351)

经营活动产生/（使用）的现金流量净额9558690964

二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金306245224460取得投资收益收到的现金2094820696

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金281153投资活动现金流入小计327474245309

投资支付的现金(305329)(263298)

购建固定资产、无形资产和其他

长期资产支付的现金(187)(181)取得子公司及其他营业单位

支付的现金净额(180)-

投资活动现金流出小计(305696)(263479)

投资活动产生/（使用）的现金流量净额21778(18170)

三、筹资活动产生的现金流量

16发行债券收到的现金-2154

筹资活动现金流入小计-2154

偿还应付债券支付的现金(34116)(9059)

分配股利、利润或偿付利息支付的现金(11757)(15783)

偿还租赁负债支付的现金(489)(506)

为发行普通股所支付的现金(29)-

筹资活动现金流出小计(46391)(25348)

筹资活动产生/（使用）的现金流量净额(46391)(23194)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响(852)423

五、现金及现金等价物净变动额7012150023

加：期初现金及现金等价物余额96824139761

六、期末现金及现金等价物余额166945189784

法定代表人：任德奇主管财务工作负责人：周万阜财务机构负责人：马泽泉交通银行股份有限公司董事会

2026年4月29日

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