股票代码：601328股票简称：交通银行编号：临2025-036
交通银行股份有限公司
2025年第一季度报告
交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本
公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
*本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
*本行第十届董事会第二十三次会议于2025年4月29日审议批准了本行
及附属公司（“本集团”）2025年第一季度报告。
*本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人周万阜先生及会计机构负
责人陈隃先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
*本季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
截至2025年3月31日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：
1（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据2025年3月31日2024年12月31日增减(%)
资产总额15288895149007172.61
客户贷款1891813485551224.24
负债总额14112326137451202.67
客户存款1909906488003353.39
股东权益（归属于母公司股东）116592511443061.89每股净资产（归属于母公司普通股股东，人民币元）213.3513.062.22
主要会计数据2025年1-3月2024年1-3月增减(%)
营业收入6637467059(1.02)
净利润（归属于母公司股东）25372249881.54扣除非经常性损益的净利润（归属于母公司股东）325285248741.65
经营活动产生的现金流量净额111600(125760)不适用基本每股收益（归属于母公司普通股股东，人民币元）40.340.34-稀释每股收益（归属于母公司普通股股东，人民币元）40.340.34-下降0.44个
加权平均净资产收益率（年化，%）410.3510.79百分点注：
1.客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。
2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。
3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订)》要求计算。
4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。
（二）非经常性损益项目（人民币百万元）
2025年1至3月2024年1至3月
非流动性资产处置损益795采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允
(21)(1)价值变动产生的损益其他非经常性损益净额81154
2非经常性损益的所得税影响(52)(43)
少数股东权益影响额（税后）-(1)归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计87114
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因（除另有标明外，人民币百万元）
2025年2024年
主要原因
1至3月1至3月
经营活动现金净流入
1116.00亿元，同比多流入
经营活动产生的现金流量净额111600(125760)2373.60亿元。主要是回购、拆借等流动性管理工具产生的现金净流量增加。
二、股东信息
（一）普通股股东总数及持股情况
报告期末，本行普通股股东总数278007户，其中：A股249034户，H股28973户。前十名股东持股情况见下表。
股东比例股份质押/标记
股东名称持股数量（股）
性质(%)类别/冻结情况
13178424446 17.75 A 股 无
中华人民共和国财政部国家
4553999999 6.13 H 股 无
2，4
香港上海汇丰银行有限公司 境外法人 14135636613 19.03 H 股 无
3105155568 4.18 A股 无
3，4
全国社会保障基金理事会国家
8433333332 11.36 H股 无
4，5
香港中央结算(代理人)有限公司 境外法人 7720575445 10.40 H股 未知
中国证券金融股份有限公司 国有法人 1891651202 2.55 A 股 无
香港中央结算有限公司 境外法人 1385350012 1.87 A 股 无
首都机场集团有限公司 国有法人 1246591087 1.68 A 股 无
5
上海海烟投资管理有限公司 国有法人 808145417 1.09 A 股 无
5
云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 745305404 1.00 A 股 无
一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663941711 0.89 A 股 无
3注：
1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名
册及股东向本行提供的资料。
2.根据本行股东名册，汇丰银行持有本行H股13886417698股。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名
册所记载的股份数量多249218915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。
3.含社保基金会国有资本划转六户持有的1970269383股本行A股股份。除上表列示的持股情况外社保基
金会还持有本行H股632441000股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股共计12170929900股，占本行已发行普通股股份总数的16.39%。
4.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股数量为报告期末，在该公司开户登记
的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H股股份249218915股、7027777777股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股份13886417698股、1405555555股。
5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东大会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。
（二）优先股股东总数及持股情况
2025年1-3月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先
股股东总数67户。前十名股东持股情况见下表。
质押/标股东比例股份类
股东名称持股数量（股）记/冻结性质（%）别情况境内优先
中国移动通信集团有限公司国有法人10000000022.22无股
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝境内优先
其他331400007.36无富投资1号集合资金信托计划股
中航信托股份有限公司－中航信托·天境内优先
其他200000004.44无玑共赢2号证券投资集合资金信托计划股
建信信托有限责任公司－建信信托－建境内优先
其他200000004.44无粤长虹1号单一资金信托股
中国平安人寿保险股份有限公司－自有境内优先
其他180000004.00无资金股境内优先
中国烟草总公司河南省公司国有法人150000003.33无股
中国人寿财产保险股份有限公司－传统境内优先
其他150000003.33无
－普通保险产品股
4质押/标
股东比例股份类
股东名称持股数量（股）记/冻结性质（%）别情况
中国平安财产保险股份有限公司－传统境内优先
其他138000003.07无
－普通保险产品股
其他105855682.35无
金－优选1号集合资产管理计划股境内优先
中国邮政储蓄银行股份有限公司国有法人100000002.22无股境内优先
中国烟草总公司山东省公司国有法人100000002.22无股境内优先
中国烟草总公司广东省公司国有法人100000002.22无股境内优先
中国烟草总公司四川省公司国有法人100000002.22无股
中国太平洋财产保险股份有限公司－传境内优先
其他100000002.22无
统－普通保险产品－013C－CT001沪 股
长江养老保险－中国银行－中国太平洋境内优先
其他100000002.22无人寿保险股份有限公司股
注：
1.本行优先股股份均为无限售条件股份。
2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。
4.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司、中国
烟草总公司山东省公司、中国烟草总公司广东省公司、中国烟草总公司四川省公司与本行前十名普通股股
东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。
5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
三、管理层讨论与分析
2025年一季度，面对复杂严峻的内外部经营环境，本集团全面贯彻党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进的工作总基调和金融服务实体经济的根本宗旨，紧扣“防风险、强监管、促发展”工作主线，统筹高质量发展和高水平安全，业务经营实现平稳开局。
2025年一季度，本集团资产总额152888.95亿元，较上年末增长2.61%；
负债总额141123.26亿元，较上年末增长2.67%；股东权益（归属于母公司股
5东）11659.25亿元，较上年末增长1.89%。2025年1-3月，实现营业收入663.74亿元，同比下降1.02%；实现净利润（归属于母公司股东）253.72亿元，同比增长1.54%；年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为0.68%和
10.35%，同比分别下降0.03个百分点和下降0.44个百分点。
（一）利润表主要项目分析
1.利息净收入
2025年1-3月，本集团实现利息净收入426.04亿元，同比增加10.46亿元，
增幅2.52%；在营业收入中的占比64.19%，同比上升2.22个百分点。
2025年1-3月，本集团净利息收益率1.23%，同比下降4个基点。
2.手续费及佣金净收入
2025年1-3月，本集团实现手续费及佣金净收入115.94亿元，同比减少2.85亿元，降幅2.40%；在营业收入中的占比17.47%，同比下降0.24个百分点。手续费及佣金净收入同比下降，主要是托管及其他受托业务、投资银行业务收入下降。
3.业务及管理费
2025年1-3月，本集团业务及管理费201.78亿元，同比减少5.65亿元，
降幅2.88%；本集团成本收入比30.40%，同比上升1.15个百分点。
4.资产减值损失
2025年1-3月，本集团资产减值损失126.32亿元，同比减少19.66亿元，
降幅13.47%其中贷款信用减值损失123.81亿元，同比减少20.81亿元，降幅
14.39%。
（二）资产负债表主要项目分析
1.客户贷款
报告期末，客户贷款余额89181.34亿元，较上年末增加3630.12亿元，增6幅4.24%。其中，公司类贷款余额58553.20亿元，较上年末增加2887.42亿元，
增幅5.19%；个人贷款余额27875.24亿元，较上年末增加351.18亿元，增幅1.28%；
票据贴现余额2752.90亿元，较上年末增加391.52亿元，增幅16.58%。
2.客户存款
报告期末，客户存款余额90990.64亿元，较上年末增加2987.29亿元，增幅3.39%。其中，公司存款占比54.87%，较上年末下降0.81个百分点；个人存款占比43.33%，较上年末上升0.95个百分点。活期存款占比31.38%，较上年末下降
1.70个百分点；定期存款占比66.82%，较上年末上升1.84个百分点。
3.金融投资
报告期末，本集团金融投资净额44107.61亿元，较上年末增加906.72亿元，增幅2.10%。
4.资产质量
报告期末，本集团不良贷款余额1154.51亿元，较上年末增加37.74亿元，增幅3.38%；不良贷款率1.30%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率
200.41%，较上年末下降1.53个百分点；拨备率2.59%，较上年末下降0.05个百分点。
按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况（除另有标明外，人民币百万元）
2025年3月31日2024年12月31日
关注类贷关注类贷逾期贷款逾期贷款关注类贷关注类贷逾期贷款逾期贷款
款余额款率(%)余额率(%)款余额款率(%)余额率(%)
公司类贷款930821.59614691.05927051.67592661.06
个人贷款424811.52612192.20416311.51588212.14
住房贷款150131.02195791.33142660.97175351.20
信用卡223964.25264955.02229584.26285225.30
个人经营贷款24220.5782291.9421750.5368711.66
7个人消费贷款及
26500.7369161.9122320.6758931.77
其他
票据贴现1090.04100.0000.00110.00
合计1356721.521226981.381343361.571180981.38按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况（除另有标明外，人民币百万元）
2025年3月31日2024年12月31日
不良贷款不良贷
贷款占比(%)不良贷款贷款占比(%)不良贷款
率(%)款率(%)
公司类贷款585532065.65824691.41556657865.07818381.47
个人贷款278752431.26329721.18275240632.17298271.08
住房贷款147403416.53103880.70146660417.1485090.58
信用卡5275195.92120962.295384046.29125902.34
个人经营贷款4239714.7561681.454136264.8349861.21个人消费贷款及
3620004.0643201.193337723.9137421.12
其他
票据贴现2752903.09100.002361382.76120.01
合计8918134100.001154511.308555122100.001116771.31
报告期末，本集团资产质量保持稳定。不良贷款率和关注类贷款率较上年末有所下降，逾期贷款率与上年末持平。
四、其他事项
2025 年 4 月 16 日召开的 2025 年第二次临时股东大会、2025 年第一次 A股
类别股东大会及 2025 年第一次 H 股类别股东大会逐项审议批准了本行向特定对
象发行 A股股票方案，募集资金规模不超过人民币 1200 亿元（含本数），扣除相关发行费用后将全部用于补充本行的核心一级资本。根据有关法律法规的规定，本方案尚需取得上海证券交易所审核通过及中国证券监督管理委员会同意注册后方可实施。上述事项的后续进展及方案审批进度，请参见本行在上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站刊登的公告。
8五、财务报表
合并资产负债表
2025年3月31日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2025年3月31日2024年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项745943717354存放同业款项172413133195拆出资金585549588651衍生金融资产71680100375买入返售金融资产117046252196发放贷款和垫款87080008351131
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
700651656152
损益的金融投资以摊余成本计量的金融投资26237452581793以公允价值计量且其变动计入其他
10916911082144
综合收益的金融投资长期股权投资1174011601投资性房地产54325456固定资产240103237329在建工程17111620无形资产46904841递延所得税资产4391442752其他资产164587134127资产总计1528889514900717
负债：
向中央银行借款195759273280同业及其他金融机构存放款项9655711073574拆入资金510096523687以公允价值计量且其变动计入当期损
5792250254
益的金融负债衍生金融负债5933685473卖出回购金融资产款713541560910客户存款90990648800335已发行存款证15199281384372应付职工薪酬1159119449应交税费1749914585预计负债1036910512
9应付债券682698691248
递延所得税负债27724324其他负债266180253117负债合计1411232613745120
股东权益：
股本7426374263其他权益工具174796174796
其中：优先股4495244952永续债129844129844资本公积111422111420其他综合收益1209015827盈余公积246616246559一般风险准备173327173176未分配利润373411348265归属于母公司股东权益合计11659251144306归属于普通股少数股东的权益79447706归属于少数股东其他权益工具
27003585
持有者的权益归属于少数股东权益合计1064411291股东权益合计11765691155597负债和股东权益总计1528889514900717
公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：陈隃银行资产负债表
2025年3月31日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2025年3月31日2024年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项742221711734存放同业款项11981288158拆出资金682476677666衍生金融资产6776594764买入返售金融资产111147245341发放贷款和垫款83230687975134
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
556509514557
损益的金融投资以摊余成本计量的金融投资25448652506348以公允价值计量且其变动计入其他
853750850853
综合收益的金融投资长期股权投资9265392550投资性房地产29782980
10固定资产4419545765
在建工程17091618无形资产43074441递延所得税资产4186038947其他资产138262109694资产总计1432757713960550
负债：
向中央银行借款195662273153同业及其他金融机构存放款项9710961079887拆入资金251887278564以公允价值计量且其变动计入当期损
4441942209
益的金融负债衍生金融负债6147687681卖出回购金融资产款686064525673客户存款87798028491928已发行存款证15055771369564应付职工薪酬1075017915应交税费1440311991预计负债1018010314应付债券623184628150递延所得税负债279246其他负债9940788200负债合计1325418612905475
股东权益：
股本7426374263其他权益工具174796174796
其中：优先股4495244952永续债129844129844资本公积111218111218其他综合收益812011569盈余公积240832240832一般风险准备160337160337未分配利润303825282060股东权益合计10733911055075负债和股东权益总计1432757713960550
公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：陈隃合并利润表
2025年1—3月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计
1月1日至3月31日止
项目
3个月期间
112025年2024年
一、营业收入6637467059利息净收入4260441558利息收入107454114704
利息支出(64850)(73146)手续费及佣金净收入1159411879手续费及佣金收入1255112838
手续费及佣金支出(957)(959)投资收益57826481
其中：对联营及合营企业的
10993
投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认37739产生的收益其他收益8930
公允价值变动净收益(748)1650
汇兑及汇率产品净损失339(1172)其他业务收入65566624资产处置收益1589
二、营业支出(39019)(39767)
税金及附加(736)(773)
业务及管理费(20178)(19613)
信用减值损失(12629)(14424)
其他资产减值损失(3)(174)
其他业务成本(5473)(4783)
三、营业利润2735527292
加：营业外收入66142
减：营业外支出112(85)
四、利润总额2753327349
减：所得税费用(1914)(2096)
五、净利润2561925253
按经营持续性分类：
持续经营净利润2561925253
终止经营净利润--
按所有权归属分类：
归属于母公司股东的净利润2537224988少数股东损益247265
六、其他综合收益的税后净额(3681)1181
归属于母公司股东的其他综(3739)1546合收益的税后净额以后会计期间不能重分类进
12损益的项目：
重新计量设定受益计划变动额(1)(1)以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的410(114)权益投资公允价值变动企业自身信用风险公允
206(198)
价值变动
其他(67)(166)以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目：
以公允价值计量且其变动(4772)3920计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动
以公允价值计量且其变动(322)(307)计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备现金流量套期储备19233
外币财务报表折算差额5(458)
其他783(1363)归属于少数股东的其他综合
58(365)
收益的税后净额
七、综合收益总额2193826434归属于母公司股东的综合收益2163326534
归属于少数股东的综合收益305(100)
八、每股收益
（一）基本每股收益(人民币元)0.340.34
（二）稀释每股收益(人民币元)0.340.34
公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：陈隃银行利润表
2025年1—3月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计
1月1日至3月31日止
项目3个月期间
2025年2024年
一、营业收入5441355686利息净收入4012939660利息收入100753108120
利息支出(60624)(68460)手续费及佣金净收入1026310632手续费及佣金收入1099111405
手续费及佣金支出(728)(773)
13投资收益44295075
其中：对联营及合营企业的
88102
投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认37718产生的收益其他收益18
公允价值变动净收益(1375)238
汇兑及汇率产品净损失274(1017)其他业务收入6121084资产处置收益806
二、营业支出(32093)(33939)
税金及附加(664)(710)
业务及管理费(19217)(18608)
信用减值损失(11986)(14257)
其他资产减值损失（计提）/转回(3)(46)
其他业务成本(223)(318)
三、营业利润2232021747
加：营业外收入61137
减：营业外支出137(84)
四、利润总额2251821800
减：所得税费用(749)(640)
五、净利润2176921160
按经营持续性分类：
持续经营净利润2176921160
终止经营净利润--
按所有权归属分类：
归属于母公司股东的净利润2176921160
少数股东损益--
六、其他综合收益的税后净额(3453)1391以后会计期间不能重分类进
损益的项目：
重新计量设定受益计划变动额(1)(1)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的1938权益投资公允价值变动企业自身信用风险公允
198(196)
价值变动
其他(8)-以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目：
14以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工(3594)2063具投资公允价值变动以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工(248)(231)具投资信用损失准备现金流量套期储备9894
外币财务报表折算差额59(376)
其他24-
七、综合收益总额1831622551
公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：陈隃合并现金流量表
2025年1—3月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计
项目2025年1-3月2024年1-3月一、经营活动产生的现金流量客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额330386265144以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资净减少额-17849
存放中央银行和同业款项净减少额-31739
向中央银行借款净增加额--
收取的利息、手续费及佣金的现金9186298531
拆入资金净增加额-23785
拆出资金净减少额3555-收到其他与经营活动有关的现金5853425862
买入返售金融资产净减少额135844-
卖出回购金融资产净增加额151430-经营活动现金流入小计771611462910
客户贷款和垫款净增加额(368845)(255883)
存放中央银行和同业款项净增加额(16041)-
向中央银行借款净减少额(74865)(51657)
拆出资金净增加额-(45539)
拆入资金净减少额(14160)-以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资净增加额(42841)-
买入返售金融资产净增加额-(24867)
卖出回购金融资产款净减少额-(64765)
支付的利息、手续费及佣金的现金(69099)(70162)
支付给职工以及为职工支付的现金(16596)(16289)
支付的各项税费(5168)(5966)
15支付其他与经营活动有关的现金(52396)(53542)
经营活动现金流出小计(660011)(588670)
经营活动（使用）/产生的现金流量净额111600(125760)
二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金239984223882取得投资收益收到的现金2370423454
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金932920投资活动现金流入小计264620248256
投资支付的现金(288790)(186648)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金(8060)(8727)
投资活动现金流出小计(296850)(195375)
投资活动产生/（使用）的现金流量净额(32230)52881
三、筹资活动产生的现金流量
发行其他权益工具收到的现金2700-发行债券收到的现金84365380筹资活动现金流入小计111365380
偿还应付债券支付的现金(18751)(19619)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(16356)(3105)
其中：向少数股东分配股利及债息(67)(66)
偿还租赁负债支付的现金(539)(584)
赎回其他权益工具收到的现金(3601)-
筹资活动现金流出小计(39247)(23308)
筹资活动（使用）/产生的现金流量净额(28111)(17928)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响400(765)
五、现金及现金等价物净（减少）/增加额51659(91572)
加：期初现金及现金等价物余额161950275461
六、期末现金及现金等价物余额213609183889
公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：陈隃银行现金流量表
2025年1—3月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计
项目2025年1-3月2024年1-3月一、经营活动产生的现金流量客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额318810248064以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资净减少额-27875
存放中央银行和同业款项净减少额-35260
向中央银行借款净增加额--
16收取的利息、手续费及佣金的现金8636692971
拆入资金净增加额--收到其他与经营活动有关的现金3208817245买入返售金融资产净减少额134790
-
卖出回购金融资产净增加额159261-经营活动现金流入小计731315421415
客户贷款和垫款净增加额(359511)(253775)
存放中央银行和同业款项净增加额(12136)-以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资净增加额(40629)
向中央银行借款净减少额(74835)(51677)
拆出资金净增加额(4268)(24320)
拆入资金净减少额(26902)(2184)
买入返售金融资产净增加额-(24606)
卖出回购金融资产款净减少额-(73605)
支付的利息、手续费及佣金的现金(64795)(65835)
支付给职工以及为职工支付的现金(15207)(15077)
支付的各项税费(4153)(4884)
支付其他与经营活动有关的现金(37915)(55771)
经营活动现金流出小计(640351)(571734)
经营活动（使用）/产生的现金流量净额90964(150319)
二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金224460201485取得投资收益收到的现金2069620659
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金15347投资活动现金流入小计245309222191
投资支付的现金(263298)(152794)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金(181)(113)
投资活动现金流出小计(263479)(152907)
投资活动产生/（使用）的现金流量净额(18170)69284
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金2154-
筹资活动现金流入小计2154-
偿还应付债券支付的现金(9059)(6847)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(15783)(2264)
偿还租赁负债支付的现金(506)(550)
筹资活动现金流出小计(25348)(9661)
筹资活动（使用）/产生的现金流量净额(23194)(9661)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响423(769)
五、现金及现金等价物净（减少）/增加额50023(91465)
17加：期初现金及现金等价物余额139761247233
六、期末现金及现金等价物余额189784155768
公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：陈隃
六、资本充足率
本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期末，本集团资本充足率15.90%，一级资本充足率12.07%，核心一级资本充足率
10.25%，均满足监管要求。
有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官方网站发布的《交通银行股份有限公司2025年第一季度资本管理第三支柱信息披露报告》。
交通银行股份有限公司董事会
2025年4月29日
18
沪公网安备31011802005267号
