交通银行:交通银行H股公告-2025年一季度业绩公告

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交通銀行股份有限公司

Bank of Communications Co. Ltd.（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）（股份代號：03328）

2025年一季度業績公告

交通銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」）截至2025年3月31日止三個月（「報告期」）的未經審計業績（「一季度業績」）。本行董事會及其轄下的審計委員會已審閱並確認此一季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及香港聯合交易所有限公

司證券上市規則第13.09條而作出。

一、公司基本情況股票簡稱股票代號上市交易所

A股交通銀行 601328 上海證券交易所

H股交通銀行 03328 香港聯合交易所有限公司境內優先股交行優1360021上海證券交易所

董事會秘書、公司秘書姓名何兆斌聯繫地址上海市浦東新區銀城中路188號

電話86-21-58766688

傳真86-21-58798398

電子信箱 investor@ bankcomm.com

1二、財務摘要

（一）主要會計數據和財務指標

截至2025年3月31日（「報告期末」），本集團按照國際財務報告準則編製的主要會計數據和財務指標如下：

（除另有標明外，人民幣百萬元）

2025年2024年

3月31日12月31日增減(%)

資產總額15288895149007172.61

客戶貸款1891813485551224.24

負債總額14112326137451202.67

客戶存款1909906488003353.39

股東權益（歸屬於母公司股東）116592511443061.89每股淨資產（歸屬於母公司普通股股東，人民幣元）213.3513.062.22

2025年2024年

1-3月1-3月增減(%)

淨經營收入6644067201(1.13)

稅前利潤27533273490.67

淨利潤（歸屬於母公司股東）25372249881.54基本每股收益（歸屬於母公司普通股股東，人民幣元）30.340.34–稀釋每股收益（歸屬於母公司普通股股東，人民幣元）30.340.34–加權平均淨資產收益率下降0.44個（年化，%）310.3510.79百分點註：

1.客戶貸款不含相關貸款應收利息，客戶存款包含相關存款應付利息。

2.為報告期末扣除其他權益工具後的歸屬於母公司普通股股東的股東權益除以報

告期末普通股股本總數。

3.按照中國證券監督管理委員會（「證監會」）《公開發行證券的公司信息披露編報

規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）要求計算。

2三、股東信息

（一）普通股股東總數及持股情況

報告期末，本行普通股股東總數278007戶，其中：A股249034戶，H股

28973戶。前十名股東持股情況見下表。

股東質押╱標記╱

股東名稱性質持股數量（股）比例(%)股份類別凍結情況

中華人民共和國財政部國家 13178424446 17.75 A股無

4553999999 6.13 H股無

香港上海滙豐銀行有限公司24 境外法人 14135636613 19.03 H股無（「滙豐銀行」）

全國社會保障基金理事會3 4 國家 3105155568 4.18 A股無（「社保基金會」） 8433333332 11.36 H股無

香港中央結算（代理人）境外法人 7720575445 10.40 H股未知有限公司45

中國證券金融股份有限公司國有法人 1891651202 2.55 A股無

香港中央結算有限公司境外法人 1385350012 1.87 A股無

首都機場集團有限公司國有法人 1246591087 1.68 A股無

上海海煙投資管理有限公司5 國有法人 808145417 1.09 A股無

雲南合和（集團）股份有限公司5 國有法人 745305404 1.00 A股無

一汽股權投資（天津）有限公司國有法人 663941711 0.89 A股無

註：

1.本行普通股股份均為無限售條件可流通股份。相關數據及信息基於本行備置於

股份過戶登記處的股東名冊及股東向本行提供的資料。

2. 根據本行股東名冊，滙豐銀行持有本行H股13886417698股。滙豐銀行實益持

有股份數量比本行股東名冊所記載的股份數量多249218915股，該差異系2007年滙豐銀行從二級市場購買本行H股以及此後獲得本行送紅股、參與本行配股所形成。該部分股份均登記在香港中央結算（代理人）有限公司名下。

3. 含社保基金會國有資本劃轉六戶持有的1970269383股本行A股股份。除上

表列示的持股情況外，社保基金會還持有本行H股632441000股，系通過管理人間接持有（含港股通）。報告期末，社保基金會持有本行A股和H股共計

12170929900股，佔本行已發行普通股股份總數的16.39%。

34. 香港中央結算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股數量為報告期末，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數，已剔除滙豐銀行、社保基金會通過該公司間接持有的H股股份249218915股、

7027777777股，也未包含上述兩家股東直接持有的，登記於本行股東名冊的

H股股份13886417698股、1405555555股。

5.上海海煙投資管理有限公司與雲南合和（集團）股份有限公司屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》（中國銀監會令2018年第1號）規定的一致行動人，包括上述兩家公司在內的7家中國煙草總公司下屬公司，均授權委託中國煙草總公司出席本行股東大會並行使表決權。香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知其他前十大股東之間是否存在關聯關係或屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》規定的一致行動人。

（二）優先股股東總數及持股情況

2025年1-3月，本行未發生優先股表決權恢復事項。報告期末，本行優先

股股東總數67戶。前十名股東持股情況見下表。

質押╱標記╱

股東名稱股東性質持股數量（股）比例(%)股份類別凍結情況

中國移動通信集團有限公司國有法人10000000022.22境內優先股無

華寶信託有限責任公司－華寶信託－其他331400007.36境內優先股無寶富投資1號集合資金信託計劃

中航信託股份有限公司－中航信託*其他200000004.44境內優先股無天璣共贏2號證券投資集合資金信託計劃

建信信託有限責任公司－建信信託－其他200000004.44境內優先股無建粵長虹1號單一資金信託

中國平安人壽保險股份有限公司－其他180000004.00境內優先股無自有資金

中國煙草總公司河南省公司國有法人150000003.33境內優先股無

中國人壽財產保險股份有限公司－其他150000003.33境內優先股無

傳統－普通保險產品

中國平安財產保險股份有限公司－其他138000003.07境內優先股無

傳統－普通保險產品

中信建投基金－招商銀行－其他105855682.35境內優先股無

中信建投基金－優選1號集合資產管理計劃

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司國有法人100000002.22境內優先股無

中國煙草總公司山東省公司國有法人100000002.22境內優先股無

4質押╱標記╱

股東名稱股東性質持股數量（股）比例(%)股份類別凍結情況

中國煙草總公司廣東省公司國有法人100000002.22境內優先股無

中國煙草總公司四川省公司國有法人100000002.22境內優先股無

中國太平洋財產保險股份有限公司－其他100000002.22境內優先股無

傳統－普通保險產品－

013C-CT001滬

長江養老保險－中國銀行－其他100000002.22境內優先股無中國太平洋人壽保險股份有限公司

註：

1.本行優先股股份均為無限售條件股份。

2.優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。

3.「比例」指優先股股東持有優先股的股份數量佔優先股的股份總數的比例。

4.根據原銀保監會《銀行保險機構關聯交易管理辦法》，據本行所知，中國煙草總

公司河南省公司、中國煙草總公司山東省公司、中國煙草總公司廣東省公司、中國煙草總公司四川省公司與本行前十名普通股股東中的上海海煙投資管理有

限公司和雲南合和（集團）股份有限公司存在關聯關係。

5.本行未知其他前十名優先股股東之間，上述其他股東與前十名普通股股東之間

是否存在關聯關係或屬於一致行動人。

四、管理層討論與分析

2025年一季度，面對複雜嚴峻的內外部經營環境，本集團全面貫徹黨中央、國務院決策部署，堅持穩中求進的工作總基調和金融服務實體經濟的根本宗旨，緊扣「防風險、強監管、促發展」工作主線，統籌高質量發展和高水平安全，業務經營實現平穩開局。

2025年一季度，本集團資產總額152888.95億元，較上年末增長2.61%；負債

總額141123.26億元，較上年末增長2.67%；股東權益（歸屬於母公司股東）

11659.25億元，較上年末增長1.89%。2025年1-3月，實現淨經營收入664.40億元，同比下降1.13%；實現淨利潤（歸屬於母公司股東）253.72億元，同比增長1.54%；年化平均資產回報率和年化加權平均淨資產收益率分別為0.68%

和10.35%，同比分別下降0.03個百分點和下降0.44個百分點。

5（一）利潤表主要項目分析

1.利息淨收入

2025年1-3月，本集團實現利息淨收入426.04億元，同比增加10.46億元，增幅2.52%；在淨經營收入中的佔比64.12%，同比上升2.28個百分點。

2025年1-3月，本集團淨利息收益率1.23%，同比下降4個基點。

2.手續費及佣金淨收入

2025年1-3月，本集團實現手續費及佣金淨收入115.94億元，同比減

少2.85億元，降幅2.40%；在淨經營收入中的佔比17.45%，同比下降0.23個百分點。手續費及佣金淨收入同比下降，主要是託管及其他受託業務、投資銀行業務收入下降。

3.業務成本

2025年1-3月，本集團業務成本201.78億元，同比減少5.65億元，降

幅2.88%；本集團成本收入比30.40%，同比上升1.15個百分點。

4.資產減值損失

2025年1-3月，本集團資產減值損失126.32億元，同比減少19.66億元，降幅13.47%，其中貸款信用減值損失123.81億元，同比減少

20.81億元，降幅14.39%。

（二）資產負債表主要項目分析

1.客戶貸款

報告期末，客戶貸款餘額89181.34億元，較上年末增加3630.12億元，增幅4.24%。其中，公司類貸款餘額58553.20億元，較上年末增加2887.42億元，增幅5.19%；個人貸款餘額27875.24億元，較上年末增加351.18億元，增幅1.28%；票據貼現餘額2752.90億元，較上年末增加391.52億元，增幅16.58%。

62.客戶存款

報告期末，客戶存款餘額90990.64億元，較上年末增加2987.29億元，增幅3.39%。其中，公司存款佔比54.87%，較上年末下降0.81個百分點；個人存款佔比43.33%，較上年末上升0.95個百分點。活期存款佔比31.38%，較上年末下降1.70個百分點；定期存款佔比

66.82%，較上年末上升1.84個百分點。

3.金融投資

報告期末，本集團金融投資淨額44107.61億元，較上年末增加

906.72億元，增幅2.10%。

4.資產質量

報告期末，本集團不良貸款餘額1154.51億元，較上年末增加37.74億元，增幅3.38%；不良貸款率1.30%，較上年末下降0.01個百分點；撥備覆蓋率200.41%，較上年末下降1.53個百分點；撥備率

2.59%，較上年末下降0.05個百分點。

按業務類型劃分的關注類及逾期貸款分佈情況（除另有標明外，人民幣百萬元）

2025年3月31日2024年12月31日

關注類貸關注類貸逾期貸款逾期貸款關注類貸關注類貸逾期貸款逾期貸款

款餘額款率(%)餘額率(%)款餘額款率(%)餘額率(%)

公司類貸款930821.59614691.05927051.67592661.06

個人貸款424811.52612192.20416311.51588212.14

住房貸款150131.02195791.33142660.97175351.20

信用卡223964.25264955.02229584.26285225.30

個人經營貸款24220.5782291.9421750.5368711.66個人消費貸款

及其他26500.7369161.9122320.6758931.77

票據貼現1090.04100.0000.00110.00

合計1356721.521226981.381343361.571180981.38

7按業務類型劃分的貸款及不良貸款分佈情況（除另有標明外，人民幣百萬元）

2025年3月31日2024年12月31日

不良貸款不良貸款

貸款佔比(%)不良貸款率(%)貸款佔比(%)不良貸款率(%)

公司類貸款585532065.65824691.41556657865.07818381.47

個人貸款278752431.26329721.18275240632.17298271.08

住房貸款147403416.53103880.70146660417.1485090.58

信用卡5275195.92120962.295384046.29125902.34

個人經營貸款4239714.7561681.454136264.8349861.21個人消費貸款

及其他3620004.0643201.193337723.9137421.12

票據貼現2752903.09100.002361382.76120.01

合計8918134100.001154511.308555122100.001116771.31

報告期末，本集團資產質量保持穩定。不良貸款率和關注類貸款率較上年末有所下降，逾期貸款率與上年末持平。

五、其他事項

2025年4月16日召開的2025年第二次臨時股東大會、2025年第一次A股類別

股東大會及2025年第一次H股類別股東大會逐項審議批准了本行向特定對象

發行A股股票方案，募集資金規模不超過人民幣1200億元（含本數），扣除相關發行費用後將全部用於補充本行的核心一級資本。根據有關法律法規的規定，本方案尚需取得上海證券交易所審核通過及中國證券監督管理委員會同意註冊後方可實施。上述事項的後續進展及方案審批進度，請參見本行在上海證券交易所網站、香港交易及結算所有限公司網站及本行網站刊登的公告。

六、資本充足率

本集團遵照《商業銀行資本管理辦法》及相關規定計量資本充足率。報告期末，本集團資本充足率15.90%，一級資本充足率12.07%，核心一級資本充足率10.25%，均滿足監管要求。

有關資本計量的更多信息，以及槓桿率、流動性覆蓋率信息請參見在本行官方網站發佈的《交通銀行股份有限公司2025年第一季度資本管理第三支柱信息披露報告》。

8七、刊載一季度報告

本業績公告同時刊載於香港聯合交易所有限公司「披露易」網站

( www.hkexnews.hk )及本行網站( www.bankcomm.com )供股東查閱。根據中國會計準則編製的2025年第一季度報告，同時刊載於上海證券交易所網站( www.sse.com.cn )及本行網站。

本業績公告分別以中英文編製，在對中英文文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。

承董事會命交通銀行股份有限公司任德奇董事長中國上海

2025年4月29日

於本公告發佈之日，本行董事為任德奇先生、張寶江先生、殷久勇先生、周萬阜先生、李龍成先生*、汪林平先生*、常保升先生*、廖宜建先生*、

陳紹宗先生*、穆國新先生*、艾棟先生*、羅小鵬先生*、石磊先生#、

張向東先生#、李曉慧女士#、馬駿先生#、王天澤先生#及肖偉先生#。

*非執行董事

＃獨立非執行董事

9附錄一會計報表

一、未經審計的中期合併損益及其他綜合收益表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至3月31日止3個月期間

2025年2024年

利息收入107454114704

利息支出(64850)(73146)利息淨收入4260441558手續費及佣金收入1255112838

手續費及佣金支出(957)(959)手續費及佣金淨收入1159411879

交易活動淨收益╱（損失）38956267

金融投資淨收益╱（損失）1390600

其中：以攤餘成本計量的金融資產終止確認產生的淨利得37739

對聯營及合營企業投資淨收益╱（損失）10993其他營業收入68486804淨經營收入6644067201

信用減值損失(12629)(14424)

其他資產減值損失(3)(174)

其他營業支出(26275)(25254)稅前利潤2753327349

所得稅(1914)(2096)本期淨利潤2561925253

10（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

截至3月31日止3個月期間

2025年2024年

其他綜合收益，稅後後續可能重分類至損益的項目：

以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債務工具公允價值變動

計入權益的金額(4529)5148

當期轉入損益的金額(806)(547)以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債務工具預期信用損失

計入權益的金額(356)(332)現金流量套期損益的有效部分

計入權益的金額(180)(43)當期轉入損益的金額199278

境外經營產生的折算差異10(474)

其他1237(2181)

小計(4425)1849

後續不會重分類至損益的項目：

退休金福利精算損益(1)(1)指定為以公允價值計量且其變動計入其他

綜合收益的權益投資的公允價值變動644(205)指定為以公允價值計量且其變動計入損益的金融負債的信用風險變動導致

的公允價值變動206(198)

其他(105)(264)

小計744(668)

11（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

截至3月31日止3個月期間

2025年2024年

本期其他綜合收益，稅後(3681)1181本期綜合收益2193826434

淨利潤中屬於：

母公司股東2537224988非控制性權益247265

2561925253

綜合收益中屬於：

母公司股東2163326534

非控制性權益305(100)

2193826434

歸屬於母公司股東的基本及稀釋

每股收益（人民幣元）0.340.34

12二、未經審計的中期合併財務狀況表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

2025年2024年

3月31日12月31日

資產現金及存放中央銀行款項745943717354存放和拆放同業及其他金融機構款項875008974042衍生金融資產71680100375客戶貸款87080008351131以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資700651656152以攤餘成本計量的金融投資26237452581793以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資10916911082144對聯營及合營企業投資1174011601固定資產241814238949遞延所得稅資產4391442752其他資產174709144424資產總計1528889514900717負債及股東權益負債同業及其他金融機構存放和拆入款項23849672431451以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債5792250254衍生金融負債5933685473客戶存款90990648800335已發行存款證15199281384372應交所得稅106998056發行債券682698691248遞延所得稅負債27724324其他負債294940289607負債合計1411232613745120

13（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）

2025年2024年

3月31日12月31日

股東權益股本7426374263其他權益工具174796174796

其中：優先股4495244952永續債129844129844資本公積111422111420其他儲備432033435562未分配利潤373411348265歸屬於母公司股東權益合計11659251144306歸屬於普通股少數股東的權益79447706歸屬於少數股東其他權益工具持有者的權益27003585非控制性權益合計1064411291股東權益合計11765691155597負債及股東權益總計1528889514900717

14三、未經審計的中期合併現金流量表（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）截至3月31日止3個月期間

2025年2024年

經營活動現金流量：

稅前利潤：2753327349

調整：

計提預期信用減值損失1262914424計提其他資產減值損失3174折舊和攤銷49254766

未決訴訟準備金(184)70

資產處置淨收益(158)(9)

金融投資利息收入(28094)(28261)

公允價值及匯兌淨（收益）╱損失287(332)對聯營及合營企業投資淨（收益）╱損失(109)(93)

金融投資淨（收益）╱損失(1313)(555)發行債券利息支出44814114租賃負債利息支出4543營運資產和負債變動前的經營活動現金流量2004521690

存放中央銀行款項的淨（增加）╱減少(18125)43467存放和拆放同業及其他金融機構款項的