股票代码：601328 股票简称：交通银行

交通银行股份有限公司

2026 年第三季度报告

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本

公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

* 本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

* 本行第十一届董事会第十次会议于2026年10月30日审议批准了本行及

附属公司（“本集团”）2026 年第三季度报告。

* 本行负责人任德奇先生、主管财务工作负责人周万阜先生及财务机构负

责人马泽泉先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

* 本季度报告中的财务报表未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

截至 2026 年 9 月 30 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：

（除另有标明外，人民币百万元）

2026 年 2026 年

项目 同比增减(%) 同比增减(%)

7 至 9 月 1 至 9 月

营业收入 73310 10.61 215653 8.02

净利润（归属于母公司股东） 26388 10.05 74262 6.10扣除非经常性损益的净利润

1 26366 11.39 73966 6.32（归属于母公司股东）经营活动产生的现金流量净

不适用 不适用 212631 61.75额基本每股收益（归属于母公

2 0.27 28.57 0.79 (1.25)司普通股股东，人民币元）稀释每股收益（归属于母公

2 0.27 28.57 0.79 (1.25)司普通股股东，人民币元）加权平均净资产收益率（年 上升 0.59 个 下降 0.38

2 8.73 8.10化，%） 百分点 个百分点项目 2026 年 9 月 30 日 2025 年 12 月 31日 增减(%)

资产总额 16476080 15548388 5.97股东权益（归属于母公司股

1312430 1269232 3.40

东）

注：

1.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益（2023 年修订）》要求计算。

2.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）要求计算，其中普通股加权平均数时间权数的已发行时间和报告期时间按天数计算。

（二）非经常性损益项目和金额（人民币百万元）

2026 年 7 至 9 月 2026 年 1 至 9月

非流动性资产处置损益 55 142采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公

(164) (188)允价值变动产生的损益

其他非经常性损益净额 144 493

非经常性损益的所得税影响 (12) (137)

少数股东权益影响额（税后） (1) (14)

归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 22 296

注:

本集团结合自身经营业务的性质和特点，将因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销及转回部分、主要从事金融租赁业务的子公司的经营租出固定资产处置损益、委托他人投资或管理资产的损益、受托经营取得的托管费收入列入经常性损益项目。

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因（除另有标明外，人民币百万元）

2026 年 2025 年

主要原因

1 至 9 月 1至 9月

经营活动产生的现金流量 主要是本期吸收存款产生

? 212631 ? 131457

净额 的现金流入同比增加。

二、股东信息

（一）普通股股东总数及持股情况

报告期末，本行普通股股东总数288713户，其中：A股261629户，H股27084户。

1.前十名股东持股情况

质押/

股东 比例 股份 标记/

股东名称 持股数量（股）

性质 (%) 类别 冻结情况

26388772272 29.86 A 股 无

2

中华人民共和国财政部 国家

4553999999 5.15 H 股 无

3，5

香港上海汇丰银行有限公司 境外法人 14135636613 16.00 H 股 无

3105155568 3.51 A 股 无

4，5

全国社会保障基金理事会 国家

8433333332 9.54 H 股 无

香港中央结算（代理人）有限

境外法人 7734322311 8.75 H 股 未知

公司 5，6

中国证券金融股份有限公司 国有法人 1891651202 2.14 A 股 无

香港中央结算有限公司 境外法人 1313197454 1.49 A 股 无

首都机场集团有限公司 国有法人 1246591087 1.41 A 股 无

6

上海海烟投资管理有限公司 国有法人 808145417 0.91 A 股 无

云南合和（集团）股份有限公

国有法人 745305404 0.84 A 股 无

司 6

一汽股权投资（天津）有限公

国有法人 663941711 0.75 A 股 无司

注：

1.相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名册及股东向本行提供的资料。

2.本行于 2025 年 6 月完成向中华人民共和国财政部（“财政部”）等 3 户特定对象发行 14101057578

股 A 股普通股股票，本次发行的全部股票锁定期为自取得股权之日起 5 年。财政部承诺其原持有的本行 A股 13178424446股和 H股 4553999999股的锁定期为自取得本行本次发行的A股股权之日起18个月。

3.根据本行股东名册，香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）持有本行 H股股份 13886417698 股。

汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多 249218915 股，该差异系 2007 年汇丰银行从二级市场购买本行 H股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。

4.上表列示的全国社会保障基金理事会（“社保基金会”）持有的本行 A股股份包含社保基金会国有资本

划转六户持有的 1970269383 股 A 股。除上表列示的 H 股持股情况外，社保基金会还通过管理人间接持有本行611610000股H股（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股股份共计12150098900股，占本行已发行普通股股份总数的 13.75%。

5.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行 H股。持股数量为报告期末在该公司开户登记

的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的 H股股份（分别为 249218915 股、7027777777 股），也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的 H股股份（分别为 13886417698 股、1405555555 股）。

6.上海海烟投资管理有限公司与云南合和（集团）股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令 2018 年第 1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的 7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司系香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十名股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。

7.除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前十名股东和前十名无限售条件股东未参与融资

融券及转融通业务。

2.前十名无限售条件股东持股情况

股份

股东名称 持股数量（股）类别

香港上海汇丰银行有限公司 14135636613 H 股

3105155568 A 股

全国社会保障基金理事会

8433333332 H 股

香港中央结算（代理人）有限公司 7734322311 H 股

中国证券金融股份有限公司 1891651202 A 股

香港中央结算有限公司 1313197454 A 股

首都机场集团有限公司 1246591087 A 股

上海海烟投资管理有限公司 808145417 A 股

云南合和（集团）股份有限公司 745305404 A 股

一汽股权投资（天津）有限公司 663941711 A 股

中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L

641802391 A 股

－CT001 沪

（二）优先股股东总数及持股情况

2026 年 1-9 月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先

股股东总数 68 户。前十名股东持股情况见下表。

质押

股东 比例 股份类 /标记/

股东名称 持股数量（股）

性质 （%） 别 冻结情况境内优

中国移动通信集团有限公司 国有法人 100000000 22.22 无先股

中信信托有限责任公司－中信境内优

信托优悦 3 号集合资金信托计 其他 20000000 4.44 无先股划

中信建投基金－招商银行－中境内优

信建投基金宝富 3 号集合资产 其他 19350000 4.30 无先股管理计划

中国平安人寿保险股份有限公 境内优

其他 18000000 4.00 无

司－自有资金 先股境内优

中国烟草总公司河南省公司 国有法人 15000000 3.33 无先股

中国人寿财产保险股份有限公 境内优

其他 15000000 3.33 无

司－传统－普通保险产品 先股

中国平安财产保险股份有限公 境内优

其他 13800000 3.07 无

司－传统－普通保险产品 先股

重庆国际信托股份有限公司－ 境内优

其他 12710500 2.82 无

重庆信托·宝富 1 号集合资金 先股信托计划

中信建投基金－中国银行－中境内优

信建投基金－中银优享 33 号 其他 11200000 2.49 无先股集合资产管理计划

建信资本－建设银行－建信资 境内优

其他 10735000 2.39 无

本卓越 6 号集合资产管理计划 先股

注：

1.本行优先股股份均为无限售条件股份。

2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。

4.根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令 2022 年第 1号），据本行所知，中国烟草总公司河南省公司与本行前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。

5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。

三、其他提醒事项

（一）经营情况简要分析

2026 年 1-9 月，本集团实现营业收入 2156.53 亿元，同比增长 8.02%；实

现净利润（归属于母公司股东）742.62 亿元，同比增长 6.10%；年化平均资产回报率 0.62%，同比持平；年化加权平均净资产收益率 8.10%，同比下降 0.38 个百分点。

报告期末，本集团资产总额 164760.80 亿元，较上年末增长 5.97%；负债总额 151505.17 亿元，较上年末增长 6.18%；股东权益（归属于母公司股东）

13124.30 亿元，较上年末增长 3.40%。

1.利润表主要项目分析

利息净收入

2026 年 1-9 月，本集团实现利息净收入 1406.94 亿元，同比增加 120.46亿元，增幅 9.36%；净利息收益率 1.24%，同比上升 4个基点。

手续费及佣金净收入

2026年 1-9月，本集团实现手续费及佣金净收入288.76亿元，同比减少5.22亿元，降幅 1.78%。

其他重要项目收入

2026年 1-9月，本集团实现投资收益及公允价值变动收益合计247.86 亿元，

同比增加 44.23 亿元，增幅 21.72%，主要是本集团持有的长鑫科技股权项目实现 IPO，股权公允价值变动损益同比增加较多。

业务及管理费

2026 年 1-9 月，本集团业务及管理费 594.99 亿元，同比减少 5.29 亿元，

降幅 0.88%；成本收入比 27.59%，同比下降 2.48 个百分点。

资产减值损失

2026 年 1-9 月，本集团资产减值损失 486.04 亿元，同比增加 44.88 亿元，

增幅 10.17%，其中贷款信用减值损失 458.64 亿元，同比增加 45.31 亿元，增幅

10.96%。

所得税费用

2026 年 1-9 月，本集团所得税费用 124.37 亿元，同比增加 81.33 亿元，增

幅 188.96%，实际税率 14.23%。

2.资产负债表主要项目分析

客户贷款

报告期末，本集团客户贷款（不含应计利息，未扣除减值准备）余额95975.22亿元，较上年末增加4739.51亿元，增幅5.19%。其中，公司类贷款余额65661.91亿元，较上年末增加5223.81亿元，增幅8.64%；个人贷款余额27264.87亿元，较上年末减少1085.51亿元，降幅3.83%；票据贴现余额3048.44亿元，较上年末增加601.21亿元，增幅24.57%。

客户存款

报告期末，本集团客户存款余额99814.73亿元，较上年末增加6736.58亿元，增幅7.24%。其中，公司存款占比54.44%，较上年末下降0.15个百分点；个人存款占比44.10%，较上年末上升0.48个百分点。活期存款占比28.18%，较上年末下降2.65个百分点；定期存款占比70.36%，较上年末上升2.98个百分点。

金融投资

报告期末，本集团金融投资净额 47989.68 亿元，较上年末增加 2710.54亿元，增幅 5.99%。

3.资产质量

报告期末，本集团不良贷款余额 1238.92 亿元，较上年末增加 69.09 亿元，增幅 5.91%；不良贷款率 1.29%，较上年末上升 0.01 个百分点；拨备覆盖率

200.11%，较上年末下降 8.27 个百分点；拨备率 2.58%，较上年末下降 0.09 个百分点。

4.资本充足率

本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期末，本集团资本充足率 16.09%，一级资本充足率 12.55%，核心一级资本充足率

11.35%，均满足监管要求。

有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官方网站发布的《交通银行股份有限公司 2026 年第三季度资本管理第三支柱信息披露报告》。

（二）其他重要事项

报告期内，本行依据监管要求所披露的其他重要事项请参见本行在上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站刊登的公告。

四、按中国会计准则编制的财务报表交通银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表

2026 年 9 月 30 日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日

(未经审计) (未经审计)资产

现金及存放中央银行款项 756494 701847 754346 698154

存放同业款项 108689 110010 46212 48371

拆出资金 632699 646266 697318 724157

衍生金融资产 52610 43736 46298 41261

买入返售金融资产 217385 125008 189830 119998

发放贷款和垫款 9370711 8898768 9005091 8532511

金融投资：

以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融投资 699738 600609 538010 445754以摊余成本计量的金融

投资 2809203 2701622 2728890 2625155以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的

金融投资 1290027 1225683 1051693 989171

长期股权投资 21662 16897 101803 96890

投资性房地产 5857 6214 2552 2559

固定资产 252739 244713 41805 43663

在建工程 1071 2213 1070 2193

无形资产 4464 4820 4036 4379

递延所得税资产 43418 42198 41497 40122

其他资产 209313 177784 192409 164124

资产总计 16476080 15548388 15442860 14578462交通银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表 (续)

2026 年 9 月 30 日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日

(未经审计) (未经审计)负债和股东权益负债

向中央银行借款 389068 321942 389068 321935同业及其他金融机构存放

款项 1467692 1163044 1473750 1169190

拆入资金 506298 534994 205561 271926以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融负债 43710 47714 36646 34358

衍生金融负债 32775 36998 33451 37039

卖出回购金融资产款 344511 457777 318736 438037

客户存款 9981473 9307815 9680979 8997834

已发行存款证 1385482 1403271 1369555 1385700

应付职工薪酬 14487 21247 13299 19479

应交税费 17352 11084 13447 8596

预计负债 11444 10572 11413 10524

应付债券 667784 692085 619454 633395

递延所得税负债 6483 3657 157 423

其他负债 281958 255906 80364 83623负债合计

----1-5--1-5--0-5--1-7- ----1-4--2-6--8-1--0-6- ----1-4--2-4--5--8-8-0- ----1-3--4-1--2--0-5-9-交通银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表 (续)

2026 年 9 月 30 日

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日

(未经审计) (未经审计)

负债和股东权益 (续)股东权益

股本 88364 88364 88364 88364

其他权益工具 124952 126450 124952 126450

其中：优先股 44952 44952 44952 44952

永续债 80000 81498 80000 81498

资本公积 215726 215762 215475 215522

其他综合收益 (278) 9938 1627 7400

盈余公积 263712 255545 256834 248736

一般风险准备 199325 187601 185506 174147

未分配利润 420629 385572 324222 305784归属于母公司股东权益合计

-----1--3-1--2-4--3-0- -----1--2-6--9--2-3-2- -----1--1-9--6--9-8-0- -----1--1-6--6--4-0-3-归属于普通股少数股东的

权益 8542 8350 - -归属于少数股东其他权益

工具持有者的权益 4591 2700 - -归属于少数股东权益合计

--------1--3--1-3-3- --------1--1--0-5-0- -------------股东权益合计

-----1--3-2--5-5--6-3- -----1--2-8--0--2-8-2- -----1--1-9--6--9-8-0- -----1--1-6--6--4-0-3-

负债及股东权益总计 16476080 15548388 15442860 14578462

任德奇 周万阜 马泽泉

法定代表人 主管财务工作负责人 财务机构负责人交通银行股份有限公司合并利润表

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团

7 月 1 日至 9 月 30 日止 3 个月期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止 9 个月期间

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、营业收入 73310 66277 215653 199645

利息净收入 48102 43401 140694 128648

利息收入 103897 103532 309219 317493

利息支出 (55795) (60131) (168525) (188845)

手续费及佣金净收入 8403 8940 28876 29398

手续费及佣金收入 9481 9860 32415 32289

手续费及佣金支出 (1078) (920) (3539) (2891)

投资收益 / (损失) 7277 4791 19461 16780

其中：对联营及合营企业的

投资收益 162 91 548 333以摊余成本计量的金融资产终止确

认产生的收益 90 633 1608 1193

其他收益 94 238 391 431

公允价值变动收益 / (损失) 2275 2639 5325 3583

汇兑收益 / (损失) (225) (927) (762) (724)

其他业务收入 7200 7030 21175 20642

资产处置收益 / (损失) 184 165 493 887交通银行股份有限公司

合并利润表 (续)

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团

7 月 1 日至 9 月 30 日止 3 个月期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止 9 个月期间

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

二、营业支出 (39650) (38161) (128491) (124617)

税金及附加 (724) (676) (2307) (2178)

业务及管理费 (20396) (20095) (59499) (60028)

信用减值损失 (12688) (10174) (47229) (42988)

其他资产减值损失 (524) (597) (1375) (1128)

其他业务成本 (5318) (6619) (18081) (18295)

三、营业利润 33660 28116 87162 75028

加：营业外收入 120 284 317 414

减：营业外支出 (37) (93) (99) (225)

四、利润总额 33743 28307 87380 75217

减：所得税费用 (7406) (3849) (12437) (4304)

五、净利润 26337 24458 74943 70913

按经营持续性分类：

持续经营净利润 26337 24458 74943 70913

终止经营净利润 - - - -

按所有权归属分类：

归属于母公司股东的净利润 26388 23978 74262 69994

少数股东损益 (51) 480 681 919交通银行股份有限公司

合并利润表 (续)

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团

7 月 1 日至 9 月 30 日止 3 个月期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止 9 个月期间

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

六、其他综合收益的税后净额 (3854) (3515) (10403) (3334)归属于母公司股东的其他

综合收益的税后净额 (4007) (3462) (10213) (3406)以后会计期间不能重分类进

损益的项目：

重新计量设定受益计划

变动额 (5) 7 (16) 2以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权

益投资公允价值变动 791 (212) 452 544企业自身信用风险公允价

值变动 (14) (94) (218) 237

其他 (213) 87 (188) (53)以后会计期间在满足规定条件时将重分类进损益

的项目：

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价

值变动 (1723) (3745) (1899) (4691)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损

失准备 (58) (1098) (71) (453)

现金流量套期储备 147 (278) 308 (86)

外币财务报表折算差额 (1259) (294) (6483) (406)

其他 (1673) 2165 (2098) 1500归属于少数股东的其他综合

收益的税后净额 153 (53) (190) 72交通银行股份有限公司

合并利润表 (续)

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团

7 月 1 日至 9 月 30 日止 3 个月期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止 9 个月期间

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

七、综合收益总额 22483 20943 64540 67579归属于母公司股东的综合收

益 22381 20516 64049 66588

归属于少数股东的综合收益 102 427 491 991

八、每股收益

基本每股收益 (人民币元) 0.27 0.21 0.79 0.80

稀释每股收益 (人民币元) 0.27 0.21 0.79 0.80

任德奇 周万阜 马泽泉

法定代表人 主管财务工作负责人 财务机构负责人交通银行股份有限公司利润表

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本行

7 月 1 日至 9 月 30 日止 3 个月期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止 9 个月期间

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、营业收入 55851 51956 169691 160456

利息净收入 45307 40649 132150 120867

利息收入 97472 97175 289913 297895

利息支出 (52165) (56526) (157763) (177028)

手续费及佣金净收入 7008 7524 24579 25374

手续费及佣金收入 7867 8247 27479 27662

手续费及佣金支出 (859) (723) (2900) (2288)

投资收益 / (损失) 5928 3683 15072 12241

其中：对联营及合营企业的

投资收益 135 91 452 292以摊余成本计量的金融资产终止确

认产生的收益 59 633 1575 1194

其他收益 32 22 46 24

公允价值变动收益 / (损失) (2786) 157 (2925) 511

汇兑收益 / (损失) (213) (820) (1008) (769)

其他业务收入 520 731 1622 2011

资产处置收益 / (损失) 55 10 155 197交通银行股份有限公司

利润表 (续)

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本行

7 月 1 日至 9 月 30 日止 3 个月期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止 9 个月期间

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

二、营业支出 (32712) (30454) (105058) (101773)

税金及附加 (628) (609) (2006) (1964)

业务及管理费 (19431) (19006) (56458) (56897)

信用减值损失 (12582) (10456) (46320) (41924)

其他资产减值损失 (4) (6) (13) (17)

其他业务成本 (67) (377) (261) (971)

三、营业利润 23139 21502 64633 58683

加：营业外收入 94 281 272 398

减：营业外支出 (34) (77) (83) (169)

四、利润总额 23199 21706 64822 58912

减：所得税费用 (4916) (2296) (7631) (674)

五、净利润 18283 19410 57191 58238

按经营持续性分类：

持续经营净利润 18283 19410 57191 58238

终止经营净利润 - - - -交通银行股份有限公司

利润表 (续)

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本行

7 月 1 日至 9 月 30 日止 3 个月期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止 9 个月期间

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

六、其他综合收益的税后净额 (3038) (3341) (5770) (2908)以后会计期间不能重分类进损

益的项目：

重新计量设定受益计划

变动额 (5) 7 (16) 2以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益投

资公允价值变动 (9) (18) 20 24企业自身信用风险公允价值

变动 (14) (87) (218) 237

其他 (6) 7 (4) 2以后会计期间在满足规定条件

时将重分类进损益的项目：

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价

值变动 (2596) (1780) (2624) (2894)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损

失准备 (42) (1107) 3 (367)

现金流量套期储备 (21) (46) (23) 34

外币财务报表折算差额 (365) (325) (2943) 14

其他 20 8 35 40

七、综合收益总额 15245 16069 51421 55330

任德奇 周万阜 马泽泉

法定代表人 主管财务工作负责人 财务机构负责人交通银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至 2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至

9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、经营活动产生的现金流量：

存放中央银行和同业款项

净减少额 - 17545 - 22615以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资

净减少额 - 8679 - 10642

拆出资金净减少额 - - 15079 -客户存款和同业及其他金融

机构存放款项净增加额 1017167 632858 1010050 615479

向中央银行借款净增加额 66923 - 66930 -

收取的利息、手续费及佣金的现

金 258766 268750 242165 252617

买入返售金融资产净减少额 - 132921 - 129129收到其他与经营活动有关的

现金 130597 137678 71389 83698经营活动现金流入小计

------1--4-7--3--4-5-3- ------1--1-9--8--4-3-1- ------1--4-0--5--6-1-3- ------1--1-1--4--1-8-0-交通银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表 (续)

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至 2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至

9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

一、经营活动产生的现金流量：(续)

客户贷款及垫款净增加额 (531163) (544123) (521646) (547509)以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资

净增加额 (91862) - (93453) -存放中央银行和同业款项

净增加额 (56603) - (53031) -

向中央银行借款净减少额 - (9955) - (9851)

拆出资金净增加额 (2005) (24077) - (23344)

买入返售金融资产净增加额 (92191) - (69510) -

卖出回购金融资产款净减少额 (112312) (94239) (118540) (73564)

拆入资金净减少额 (14210) (14945) (58555) (13578)

支付的利息、手续费及

佣金的现金 (181732) (180745) (170934) (169087)支付给职工以及为职工

支付的现金 (33096) (33618) (30422) (30769)

支付的各项税费 (21019) (20898) (17283) (17553)支付其他与经营活动有关的

现金 (124629) (144374) (95172) (116959)经营活动现金流出小计

----(-1--2-6--0--8-2-2--) ----(-1--0-6--6--9-7-4--) ----(-1--2-2--8--5-4-6--) -----(1--0--0-2--2-1--4-)

经营活动产生 / (使用) 的现金流量净额

--------2-1--2--6-3-1- --------1-3--1--4-5-7- --------1-7--7--0-6-7- --------1--1-1--9-6-6-交通银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表 (续)

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至 2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至

9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 855729 497257 801692 437239

取得投资收益收到的现金 81323 81314 74010 72978

处置固定资产、无形资产和

其他长期资产收回的现金 6946 11087 330 442投资活动现金流入小计

--------9-4-3--9--9-8- --------5-8-9--6--5-8- --------8-7-6--0--3-2- --------5-1-0--6--5-9-

投资支付的现金 (1054559) (718619) (987245) (655388)

购建固定资产、无形资产和

其他长期资产支付的现金 (35025) (31233) (1431) (1886)取得子公司及其他营业单位

支付的现金净额 (4600) (3098) (4780) (3091)投资活动现金流出小计

----(-1--0-9--4--1-8-4--) ------(-7-5--2--9-5-0--) ------(-9-9--3--4-5-6--) ------(-6-6--0--3-6-5--)

投资活动产生 / (使用) 的现金流量净额

------(-1-5--0--1-8-6--) ------(-1-6--3--2-9-2--) ------(-1-1--7--4-2-4--) ------(-1-4--9--7-0-6--)交通银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表 (续)

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至 2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至

9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

三、筹资活动产生的现金流量：

发行普通股收到的现金 - 120000 - 120000

发行债券收到的现金 165299 137548 158876 128760

发行其他权益工具收到的现金 41891 2700 40000 -筹资活动现金流入小计

--------2-0--7--1-9-0- --------2-6--0--2-4-8- --------1-9--8--8-7-6- --------2-4--8--7-6-0-

偿还应付债券支付的现金 (185419) (122173) (171706) (111088)

分配股利、利润或偿付

利息支付的现金 (41194) (47002) (40353) (46097)

其中：向少数股东分配

股利及债息 (169) (91) - -

赎回其他权益工具支付的现金 (41500) (33601) (41500) (30000)

偿还租赁负债支付的现金 (1574) (1703) (1491) (1594)为发行普通股和其他权益工具

所支付的现金 (30) (22) (30) (22)支付其他与筹资活动有关的

现金 (180) (116) - -筹资活动现金流出小计

------(-2--6-9--8-9-7--) ------(-2--0-4--6-1-7--) ------(-2--5-5--0-8-0--) ------(-1--8-8--8-0-1--)

筹资活动产生 / (使用) 的现金流量净额

--------(-6-2--7-0-7--) ---------5--5--6-3-1- --------(-5-6--2-0-4--) ---------5--9--9-5-9-交通银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表 (续)

2026 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间

(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)本集团 本行

2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至 2026 年 1 月 1 日至 2025 年 1 月 1 日至

9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间 9 月 30 日止期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

---------(-2--1-3-3--) -------------6-3-5- --------9-7-

五、现金及现金等价物

净变动额 (2395) 24431 1544 22916

加：期初现金及现金

等价物余额 126462 161950 96824 139761

六、期末现金及现金等价物余额 124067 186381 98368 162677

任德奇 周万阜 马泽泉

法定代表人 主管财务工作负责人 财务机构负责人

五、发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.bankcomm.com 或 www.bankcomm.cn）。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）

及本行网站（www.bankcomm.com 或 www.bankcomm.cn）。

特此公告交通银行股份有限公司董事会

2026 年 10 月 30 日