股票代码：601328股票简称：交通银行

交通银行股份有限公司

2025年第三季度报告

交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本

公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

*本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

*本行第十一届董事会第二次会议于2025年10月30日审议批准了本行及

附属公司（“本集团”）2025年第三季度报告。

*本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人周万阜先生及会计机构负

责人马泽泉先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

*本季度报告中的财务报表未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

截至2025年9月30日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：

1（除另有标明外，人民币百万元）

主要会计数据2025年9月30日2024年12月31日增减(%)

资产总额15499783149007174.02

客户贷款907142885551226.04

负债总额14208315137451203.37

客户存款1926300588003355.26股东权益（归属于母公司股

1280369114430611.89

东）每股净资产（归属于母公司

212.8513.06(1.61)普通股股东，人民币元）

2025年同比增减2025年同比增减

主要会计数据

7至9月(%)1至9月(%)

营业收入662773.921996451.80净利润（归属于母公司股

239782.46699941.90

东）扣除非经常性损益的净利

3236702.70695722.07润（归属于母公司股东）经营活动产生的现金流量不适用不适用131457不适用净额基本每股收益（归属于母公司普通股股东，人民币元）0.21(25.00)0.80(4.76)

4稀释每股收益（归属于母公司普通股股东，人民币元）0.21(25.00)0.80(4.76)

4加权平均净资产收益率（年下降1.46下降0.58

48.148.48化，%）个百分点个百分点注：

1.客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。

2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。

3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订)》要求计算。

4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。

2（二）非经常性损益项目（人民币百万元）

2025年7至9月2025年1至9月

非流动性资产处置损益10196采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公

(20)(70)允价值变动产生的损益其他非经常性损益净额428522

非经常性损益的所得税影响(112)(215)

少数股东权益影响额（税后）2(11)归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计308422

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因（除另有标明外，人民币百万元）

2025年2024年

主要原因

1至9月1至9月

经营活动现金净流入

1314.57亿元，同比多流入

经营活动产生的现金流量

131457(115661)2471.18亿元。主要是吸收

净额客户存款产生的现金流入增加。

二、股东信息

（一）普通股股东总数及持股情况

报告期末，本行普通股股东总数320822户，其中：A股292449户，H股28373户。

1

1.前十名股东持股情况

质押/

股东比例股份标记/

股东名称持股数量（股）性质类别冻结情

(%)况

26388772272 29.86 A 股 无

中华人民共和国财政部国家

4553999999 5.15 H 股 无

33，5

香港上海汇丰银行有限公司 境外法人 14135636613 16.00 H 股 无

3105155568 3.51 A股 无

4，5

全国社会保障基金理事会国家

8433333332 9.54 H股 无

香港中央结算(代理人)有限公司

境外法人 7725265415 8.74 H股 未知

5，6

中国证券金融股份有限公司 国有法人 1891651202 2.14 A 股 无

首都机场集团有限公司 国有法人 1246591087 1.41 A 股 无

香港中央结算有限公司 境外法人 1020780087 1.16 A 股 无

上海海烟投资管理有限公司 6 国有法人 808145417 0.91 A 股 无

6

云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 745305404 0.84 A 股 无

一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663941711 0.75 A 股 无

注：

1.相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名册及股东向本行提供的资料。

2.本行于 2025 年 6 月完成向中华人民共和国财政部等 3 户特定对象发行 14101057578 股 A 股普通股股票，本次发行的全部股票锁定期为自取得股权之日起 5年。中华人民共和国财政部承诺其原持有的本行 A股 13178424446股和 H股 4553999999股的锁定期为本行本次发行的A股股票自A股发行取得股权之日起18个月。

3.根据本行股东名册，香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）持有本行 H股股份 13886417698 股。

汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多249218915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行 H股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。

4.含全国社会保障基金理事会（“社保基金会”）国有资本划转六户持有的 1970269383 股本行 A股股份。除上表列示的持股情况外社保基金会还持有本行 H股股份 617827000 股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行 A股和 H股股份共计 12156315900 股，占本行已发行普通股股份总数的13.76%。

5.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行 H股。持股数量为报告期末，在该公司开户登

记的所有机构和个人投资者持有的 H股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H股股份 249218915 股、7027777777 股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股份 13886417698 股、1405555555 股。

6.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。

47.除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前十名股东和前十名无限售条件股东未参与融资

融券及转融通业务。

2.前十名无限售条件股东持股情况

股份

股东名称持股数量（股）类别

香港上海汇丰银行有限公司 14135636613 H 股

3105155568 A股

全国社会保障基金理事会

8433333332 H股

香港中央结算(代理人)有限公司 7725265415 H股

中国证券金融股份有限公司 1891651202 A 股

首都机场集团有限公司 1246591087 A 股

香港中央结算有限公司 1020780087 A 股

上海海烟投资管理有限公司 808145417 A 股

云南合和（集团）股份有限公司 745305404 A 股

一汽股权投资（天津）有限公司 663941711 A 股

中国工商银行－上证 50 交易型开放式指数证券投资基金 509465686 A 股

（二）优先股股东总数及持股情况

2025年1-9月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先

股股东总数70户。前十名股东持股情况见下表。

质押

股东比例股份类/标记/

股东名称持股数量（股）性质（%）别冻结情况国有境内优

中国移动通信集团有限公司10000000022.22无法人先股

中航信托股份有限公司－中航境内优

信托·天玑共赢2号证券投资集其他200000004.44无先股合资金信托计划

中信建投基金－招商银行－中境内优

信建投基金宝富3号集合资产其他193500004.30无先股管理计划

建信信托有限责任公司－建信境内优

信托－建粤长虹1号单一资金其他184000004.09无先股信托中国平安人寿保险股份有限公境内优

其他180000004.00无

司－自有资金先股

5国有境内优

中国烟草总公司河南省公司150000003.33无法人先股中国人寿财产保险股份有限公境内优

其他150000003.33无

司－传统－普通保险产品先股

华宝信托有限责任公司－华宝境内优

信托－宝富投资1号集合资金其他143600003.19无先股信托计划中国平安财产保险股份有限公境内优

其他138000003.07无

司－传统－普通保险产品先股

中信建投基金－中国银行－中境内优

信建投基金－中银优享33号集其他112000002.49无先股合资产管理计划

注：

1.本行优先股股份均为无限售条件股份。

2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。

4.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司与本行

前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。

5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。

三、管理层讨论与分析

2025年三季度，本集团深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，

坚决落实党中央关于经济金融工作的各项决策部署，切实发挥服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石作用，集团业务经营呈现稳中向好的发展趋势。

报告期末，本集团资产总额154997.83亿元，较上年末增长4.02%；负债总额142083.15亿元，较上年末增长3.37%；股东权益（归属于母公司股东）

12803.69亿元，较上年末增长11.89%。2025年1-9月，实现营业收入1996.45亿元，同比增长1.80%；实现净利润（归属于母公司股东）699.94亿元，同比增长1.90%；年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为0.62%和

8.48%，同比分别下降0.03个百分点和下降0.58个百分点。

（一）利润表主要项目分析

1.利息净收入

62025年1-9月，本集团实现利息净收入1286.48亿元，同比增加18.52亿元，增幅1.46%；在营业收入中的占比64.44%，同比下降0.21个百分点。

2025年1-9月，本集团净利息收益率1.20%，同比下降8个基点。

2.手续费及佣金净收入

2025年1-9月，本集团实现手续费及佣金净收入293.98亿元，同比增加0.45亿元，增幅0.15%；在营业收入中的占比14.73%，同比下降0.24个百分点。

3.业务及管理费

2025年1-9月，本集团业务及管理费600.28亿元，同比增加5.04亿元，

增幅0.85%；本集团成本收入比30.07%，同比下降0.28个百分点。

4.资产减值损失

2025年1-9月，本集团资产减值损失441.16亿元，同比减少13.72亿元，

降幅3.02%其中贷款信用减值损失413.33亿元，同比减少7.91亿元，降幅1.88%。

（二）资产负债表主要项目分析

1.客户贷款

报告期末，客户贷款余额90714.28亿元，较上年末增加5163.06亿元，增幅6.04%。其中，公司类贷款余额59819.99亿元，较上年末增加4154.21亿元，增幅7.46%；个人贷款余额28460.27亿元，较上年末增加936.21亿元，增幅3.40%；

票据贴现余额2434.02亿元，较上年末增加72.64亿元，增幅3.08%。

2.客户存款

报告期末，客户存款余额92630.05亿元，较上年末增加4626.70亿元，增幅5.26%。其中，公司存款占比55.09%，较上年末下降0.59个百分点；个人存款占比43.10%，较上年末上升0.72个百分点。活期存款占比30.35%，较上年末下降

2.73个百分点；定期存款占比67.84%，较上年末上升2.86个百分点。

73.金融投资

报告期末，本集团金融投资净额45510.81亿元，较上年末增加2309.92亿元，增幅5.35%。

4.资产质量

报告期末，本集团不良贷款余额1145.51亿元，较上年末增加28.74亿元，增幅2.57%；不良贷款率1.26%，较上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率

209.97%，较上年末上升8.03个百分点；拨备率2.65%，较上年末上升0.01个百分点。

按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况（除另有标明外，人民币百万元）

2025年9月30日2024年12月31日

关注类关注类关注类关注类逾期贷逾期贷逾期贷逾期贷贷款余贷款率贷款余贷款率

款余额款率(%)款余额款率(%)

额(%)额(%)

公司类贷款976651.63584740.98927051.67592661.06

个人贷款445671.57681562.39416311.51588212.14

住房贷款156941.08205211.41142660.97175351.20

信用卡219804.12284395.33229584.26285225.30

个人经营贷款34550.7696432.1221750.5368711.66个人消费贷款及

34380.8695532.3922320.6758931.77

其他

票据贴现00.00150.0100.00110.00

合计1422321.571266451.401343361.571180981.38按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况（除另有标明外，人民币百万元）

2025年9月30日2024年12月31日

不良不良贷占比占比不良贷贷款不良贷款贷款贷款款率

(%)(%)款

率(%)(%)

公司类贷款598199965.94741591.24556657865.07818381.47

8个人贷款284602731.38403771.42275240632.17298271.08

住房贷款145836016.08118850.81146660417.1485090.58

信用卡5338555.89155382.915384046.29125902.34

个人经营贷款4537905.0066981.484136264.8349861.21个人消费贷款及

4000224.4162561.563337723.9137421.12

其他

票据贴现2434022.68150.012361382.76120.01

合计9071428100.001145511.268555122100.001116771.31

报告期末，本集团资产质量保持稳定。不良贷款率较上年末有所下降，关注类贷款率和逾期贷款率分别较上年末持平和略有上升，但较上季末下降。

四、财务报表合并资产负债表

2025年9月30日

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2025年9月30日2024年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项728740717354存放同业款项129248133195拆出资金610991588651衍生金融资产44265100375买入返售金融资产120055252196发放贷款和垫款88509178351131

金融投资：

以公允价值计量且其变动计入当期

656325656152

损益的金融投资以摊余成本计量的金融投资27076872581793以公允价值计量且其变动计入其他

11870691082144

综合收益的金融投资长期股权投资1497811601投资性房地产52745456固定资产241349237329在建工程26311620无形资产45484841

9递延所得税资产4242942752

其他资产153277134127资产总计1549978314900717

负债：

向中央银行借款262179273280同业及其他金融机构存放款项11860401073574拆入资金509653523687以公允价值计量且其变动计入当期损

4548250254

益的金融负债衍生金融负债3649985473卖出回购金融资产款467129560910客户存款92630058800335已发行存款证14506961384372应付职工薪酬995619449应交税费1138714585预计负债1013510512应付债券705951691248递延所得税负债36224324其他负债246581253117负债合计1420831513745120

股东权益：

股本8836474263其他权益工具144797174796

其中：优先股4495244952永续债99845129844资本公积217253111420其他综合收益1223515827盈余公积254568246559一般风险准备187291173176未分配利润375861348265归属于母公司股东权益合计12803691144306少数股东权益1109911291股东权益合计12914681155597负债和股东权益总计1549978314900717

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：马泽泉

10银行资产负债表

2025年9月30日

编制单位:交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计项目2025年9月30日2024年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项727292711734存放同业款项7361788158拆出资金699343677666衍生金融资产4072294764买入返售金融资产116658245341发放贷款和垫款84808827975134

金融投资：-以公允价值计量且其变动计入当期

509088514557

损益的金融投资以摊余成本计量的金融投资26317002506348以公允价值计量且其变动计入其他

954104850853

综合收益的金融投资长期股权投资9545092550投资性房地产28212980固定资产4172645765在建工程26291618无形资产41664441递延所得税资产4021638947其他资产130818109694资产总计1455123213960550

负债：

向中央银行借款262156273153同业及其他金融机构存放款项11895131079887拆入资金266146278564以公允价值计量且其变动计入当期损

3411642209

益的金融负债衍生金融负债3718287681卖出回购金融资产款452382525673

11客户存款89473638491928

已发行存款证14347541369564应付职工薪酬897817915应交税费775211991预计负债1009210314应付债券646006628150递延所得税负债363246其他负债7458988200负债合计1337139212905475

股东权益：

股本8836474263其他权益工具144797174796

其中：优先股4495244952永续债99845129844资本公积217013111218其他综合收益883411569盈余公积248736240832一般风险准备174147160337未分配利润297949282060股东权益合计11798401055075负债和股东权益总计1455123213960550

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：马泽泉合并利润表

2025年1—9月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计

7月1日至9月30日止1月1日至9月30日止

项目3个月期间9个月期间

2025年2024年2025年2024年

一、营业收入6627763776199645196123利息净收入4340142562128648126796利息收入103532112341317493340379

12利息支出-60131(69779)(188845)(213583)

手续费及佣金净收入894083532939829353手续费及佣金收入986093453228932278

手续费及佣金支出-920(992)(2891)(2925)投资收益479165901678020504

其中：对联营及合营企业的投资收益9193333400以摊余成本计量的金融资产终止确

6331193

认产生的收益273377其他收益238491431526

公允价值变动净收益/（损失）263994235833050

汇兑及汇率产品净（损失）/收

益(927)(2050)(724)(4775)其他业务收入703067942064220198资产处置收益16594887471

二、营业支出(38161)(38585)(124617)(123348)

税金及附加(676)(738)(2178)(2309)

业务及管理费(20095)(19903)(60028)(59524)

信用减值损失(10174)(11820)(42988)(44841)

其他资产减值损失(597)(180)(1128)(647)

其他业务成本(6619)(5944)(18295)(16027)

三、营业利润28116251917502872775

加：营业外收入28485414288

减：营业外支出(93)(68)(225)(177)

四、利润总额28307252087521772886

减：所得税费用(3849)(1621)(4304)(3474)

五、净利润24458235877091369412归属于母公司股东的净利润23978234036999468690少数股东损益480184919722

六、其他综合收益的税后净额(3515)350(3334)5968归属于母公司股东的其他综

合收益的税后净额(3462)204(3406)5627以后会计期间不能重分类进

损益的项目(212)(74)730196

13重新计量设定受益计划变动

额7(7)2(7)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益

的权益投资公允价值变动(212)(41)544727企业自身信用风险公允

价值变动(94)(196)237(415)

其他87170(53)(109)以后会计期间在满足规定条

件时将重分类进损益的项目(3250)278(4136)5431以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工

具投资公允价值变动(3745)1455(4691)8201以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工

具投资信用损失准备(1098)327(453)158

现金流量套期储备(278)(275)(86)32

外币财务报表折算差额(294)(922)(406)(949)

其他2165(307)1500(2011)归属于少数股东的其他综合

收益的税后净额(53)14672341

七、综合收益总额20943239376757975380归属于母公司股东的综合收益20516236076658874317归属于少数股东的综合收益4273309911063

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)0.210.270.800.84

（二）稀释每股收益(元/股)0.210.270.800.84

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：马泽泉银行利润表

2025年1—9月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型：未经审计

7月1日至9月30日止1月1日至9月30日止

项目3个月期间9个月期间

2025年2024年2025年2024年

14一、营业收入5195650207160456159081

利息净收入4064940555120867120834利息收入97175106048297895320849

利息支出(56526)(65493)(177028)(200015)手续费及佣金净收入752469892537425421手续费及佣金收入824777452766227719

手续费及佣金支出(723)(756)(2288)(2298)

投资收益/(损失)368345671224113732

其中：对联营及合营企业的投资收益9189292350以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益6332441194321其他收益2292422

公允价值变动净收益157(593)511426

汇兑及汇率产品净收益/(损失)(820)(1970)(769)(4237)其他业务收入73163720112772资产处置收益1013197111

二、营业支出(30454)(31023)(101773)(103704)

税金及附加(609)(664)(1964)(2121)

业务及管理费(19006)(18840)(56897)(56263)

信用减值损失(10456)(11292)(41924)(44127)

其他资产减值损失(6)(16)(17)(423)

其他业务成本(377)(211)(971)(770)

三、营业利润21502191845868355377

加：营业外收入28181398272

减：营业外支出(77)(49)(169)(154)

四、利润总额21706192165891255495

减：所得税费用(2296)318(674)676

五、净利润19410195345823856171

六、其他综合收益的税后净额(3341)709(2908)4596以后会计期间不能重分类进

损益的项目(91)(241)265(497)重新计量设定受益计划变动

额7(7)2(7)

15以公允价值计量且其

变动计入其他综合收益

的权益投资公允价值变动(18)(26)24(61)企业自身信用风险公允

价值变动(87)(196)237(415)

其他7(12)2(14)以后会计期间在满足规定条

件时将重分类进损益的项目(3250)950(3173)5093以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工

具投资公允价值变动(1780)856(2894)4963以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工

具投资信用损失准备(1107)325(367)379

现金流量套期储备(46)(81)34109

外币财务报表折算差额(325)(161)14(382)其他8114024

七、综合收益总额16069202435533060767

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：马泽泉合并现金流量表

2025年1—9月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计

项目2025年1-9月2024年1-9月一、经营活动产生的现金流量客户存款和同业及其他金融机构存放款项

632858420033

净增加额存放中央银行和存放同业款项净减少额1754547814

向中央银行借款净增加额--以公允价值计量且其变动计入当期损

8679-

益的金融投资净减少额

买入返售金融资产净减少额132921-

拆出资金净减少额-43987

卖出回购金融资产款净增加额-111924

16收取的利息、手续费及佣金的现金268750290323

收到其他与经营活动有关的现金13767874121经营活动现金流入小计1198431988202

客户贷款及垫款净增加额(544123)(510492)

存放中央银行和同业款项净增加额--以公允价值计量且其变动计入当期损益

-(46220)的金融投资净增加额

向中央银行借款净减少额(9955)(102167)

拆入资金净减少额(14945)(7904)

拆出资金净增加额(24077)-

买入返售金融资产净增加额-(75568)

卖出回购金融资产款净减少额(94239)

支付的利息、手续费及佣金的现金(180745)(190683)

支付给职工以及为职工支付的现金(33618)(32167)

支付的各项税费(20898)(21168)

支付其他与经营活动有关的现金(144374)(117494)

经营活动现金流出小计(1066974)(1103863)

经营活动产生的现金流量净额131457(115661)

二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金497257868179取得投资收益收到的现金8131482788

处置固定资产、无形资产和其他

118072870

长期资产收回的现金投资活动现金流入小计589658953837

投资支付的现金(718619)(921117)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支

(31233)(31366)付的现金取得子公司及其他营业单位支付的现金净

(3098)(2163)额

支付其他与投资活动有关的现金-(345)

投资活动现金流出小计(752950)(954991)

投资活动使用的现金流量净额(163292)(1154)

三、筹资活动产生的现金流量

吸收投资收到的现金120000-发行债券收到的现金137548149044

17发行其他权益工具收到的现金270040000

筹资活动现金流入小计260248189044

偿还应付债券支付的现金(122173)(97456)

分配股利、利润或偿付利息支付的现金(47002)(47473)

其中：向少数股东分配股利及债息(91)(222)

偿付租赁负债的本金和利息(1703)(1702)

赎回其他权益工具收到的现金(33601)(40000)

为发行股票所支付的现金(22)-

支付其他与筹资活动有关的现金(116)-

筹资活动现金流出小计(204617)(186631)

筹资活动产生/(支付)的现金流量净额556312413

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响635(798)

五、现金及现金等价物净(减少)/增加额24431(115200)

加：本期初现金及现金等价物余额161950275461

六、本期末现金及现金等价物余额186381160261

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：马泽泉银行现金流量表

2025年1—9月

编制单位：交通银行股份有限公司

单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计

项目2025年1-9月2024年1-9月一、经营活动产生的现金流量客户存款和同业及其他金融机构存放615479421098款项净增加额存放中央银行和存放同业款项净减少额2261556075

向中央银行借款净增加额--

以公允价值计量且其变动计入当期10642-损益的金融投资净减少额

拆出资金净减少额-62741

买入返售金融资产净减少额129129-

卖出回购金融资产款净增加额-86810

收取的利息、手续费及佣金的现金252617273966收到其他与经营活动有关的现金8369837536

18经营活动现金流入小计1114180938226

客户贷款及垫款净增加额(547509)(500852)

向中央银行借款净减少额(9851)(102183)

存放中央银行和同业款项净增加额--

以公允价值计量且其变动计入当期-(42335)损益的金融投资净增加额

拆出资金净增加额(23344)-

拆入资金净减少额(13578)(44581)

买入返售金融资产净增加额-(76195)

卖出回购金融资产款净减少额(73564)

支付的利息、手续费及佣金(169087)(176840)

支付给职工以及为职工支付的现金(30769)(29536)

支付的各项税费(17553)(18077)

支付其他与经营活动有关的现金(116959)(107328)

经营活动现金流出小计(1002214)(1097927)

经营活动(使用)/产生的现金流量净额111966(159701)

二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金437239660871取得投资收益收到的现金7297874759

处置固定资产、无形资产和其他442259长期资产收回的现金投资活动现金流入小计510659735889

投资支付的现金(655388)(687862)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产(1886)(1373)支付的现金

取得子公司及其他营业单位支付的现金净(3091)(2105)额

投资活动现金流出小计(660365)(691340)

投资活动使用的现金流量净额(149706)44549

三、筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金120000发行债券收到的现金128760127915

发行其他权益工具收到的现金-40000筹资活动现金流入小计248760167915

偿还应付债券支付的现金(111088)(77033)

19分配股利、利润或偿付利息支付的现金(46097)(46467)

偿还租赁负债支付的现金(1594)(1627)

赎回其他权益工具收到的现金(30000)(40000)

为发行股票所支付的现金(22)

筹资活动现金流出小计(188801)(165127)筹资活动产生的现金流量净额599592788

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响697(735)

五、现金及现金等价物净(减少)/增加额22916(113099)

加：本期初现金及现金等价物余额139761247233

六、本期末现金及现金等价物余额162677134134

公司负责人：任德奇主管会计工作负责人：周万阜会计机构负责人：马泽泉

五、资本充足率

本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期末，本集团资本充足率16.13%，一级资本充足率12.83%，核心一级资本充足率

11.37%，均满足监管要求。

有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官方网站发布的《交通银行股份有限公司2025年第三季度资本管理第三支柱信息披露报告》。

交通银行股份有限公司董事会

2025年10月30日

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