工商银行:中国工商银行2022半年度社会责任（ESG与可持续金融）专题报告

治理与可持续风险管理02

境内机构可持续金融09

绿色金融16

境内普惠金融22

境内机构隐私与数据安全26

境内金融消费者合法权益保护30

人力资本发展36

ESG 绩效 44报告编制说明52独立鉴证报告53中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融境内机构隐私与数据安全境内金融消费者合法权益保护人力资本发展 ESG绩效（ESG与可持续金融）专题报告

?修订《公司章程》，加强公司治理顶层设计报告期内，本行股东年会审议通过了《关于审议<中国工商银行股份有限本次修订《公司章程》对标全球

01治理与可持续风险管理公司章程（2022年版）>的议案》，获得境内外投资者和资本市场广泛认可。公司治理最佳实践，进一步完善

新修订的《公司章程》将在银保监会核准后生效。 ESG 治理相关条款。

将“本行贯彻创新、协调、绿色、开放、共享修订董事会、专门委员会职责等条款的发展理念，注重环境保护，积极履行社会责强调董事会及相关专门委员会关于社会责任、任，维护良好的社会声誉，营造和谐的社会关 ESG、气候风险管理、绿色金融、消费者权益保公司治理系”等内容写入经营宗旨，进一步突出新发展护、普惠金融的职权，充分体现本行对低碳金融、理念。绿色发展等事项的高度关注，也是对全球 ESG修订“经营宗旨”条款投资者、利益相关者关切问题的有效回应。

?公司治理特点及优势

本行始终将公司治理建设作为增强核心竞争力的基础工程，对标监管要求和行业最佳实践，持续建设现代公司治?董事会构成多元化理结构、机制和文化，不断强化全面风险管理，健全各司其职、权责分明、相互协调、有效管控的集团治理体系，推进治理体系和治理能力现代化。本行高度重视董事会建设，持续提升董事会的独立性、专业性和董事会多元化程度。本行董事会成员来自中国大陆、中国香港等地区，具备经济金融、银行、监管、审计、资本市场等多领域专业背景，从地域、性别、知识结构、专业素质和经验等多方面具有互补性，有效保障了董事会决策的科学性。

推动党的领导与公司治理发挥董事会在公司治理和积极发挥监事会监督作用有机融合战略决策中的关键作用截至报告期末董事会成员中监事会围绕全行发展战略和本行董事会共有董事13名男性董事11名女性董事2名

加强党委议事规则和公司治董事会不断夯实公司治理制度改革创新目标任务，加强对理决策机制有机衔接，进一基础，完善董事会运作机制，董事会、高级管理层的履职包括执行董事非执行董事独立非执行董事步完善权责法定、权责透明、注重培育公司治理文化。积极监督，持续对本行发展战略4名5名4名中国大陆10名中国香港3名协调运转、有效制衡的公司完善集团治理，健全集团管控的制定和执行情况进行监督，治理机制，不断提升治理效与协同机制，持续提升公司治做好对财务活动、风险管理能和高质量发展能力。理的合规性、稳健性和有效性。和内部控制等方面的监督。

ESG治理持续完善全面风险管理制度体系持续提升集团透明度

? 董事会及专门委员会听取 ESG汇报，开展 ESG调研把主动防范化解金融风险放在突出重要的位置，实高质量推进自愿性本行董事会积极履行战略决策职能和监督职能，高度关注 ESG 工作，持续完董事会下设战略委员会，负责对现境内境外机构、表内表外业务、商行投行业务和信息披露，多渠道年度社会责任报告进行审议，向其他业务、线上线下、总行和下属机构“五个一本账” 善 ESG 管治架构。报告期内，董事会审议通过《关于 < 中国工商银行股份有加强与投资者、社管控，强化货币、债券、外汇、商品、股票等市场限公司 2021 社会责任（ESG）报告 > 的议案》《关于消费者权益保护 2021 年董事会提出建议。报告期内，董会公众等利益相关风险联防联控，形成集团统一的产品清单、授权清工作情况与2022年工作计划的议案》《关于<2022年度普惠金融业务经营计事会战略委员会研究审议了《关方的沟通与交流，划>的议案》等议案，听取《关于我行乡村振兴金融服务有关情况的汇报》，于<中国工商银行股份有限公司单、限额清单，强化集团“一盘棋”统筹。切实保障其知情权。

推动本行将社会责任融入发展战略和经营管理各个环节，在发展绿色金融、普 2021 社会责任（ESG）报告 >惠金融，巩固脱贫攻坚成果、乡村振兴等方面积极承担社会责任，发挥大行作用。的议案》，并向董事会提出建议。

0203中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

董事会下设社会责任与消费者权益保护委员会，负责对本行履行社会责本行董事积极关注 ESG 治理，围绕绿 ? 未来气候风险管理基本策略任的情况、绿色金融战略等可持续发展议题进行审议，向董事会提出建色金融、商业银行支持“专精特新”企议。报告期内，董事会社会责任与消费者权益保护委员会研究审议了《关业发展、服务乡村振兴、提升网点金融于<2022年度普惠金融业务经营计划>的议案》和《关于消费者权益服务能力等主题开展调研，推动本行持研究将气候因素纳入内部评级保护2021年工作情况与2022年工作计划的议案》，听取了《关于我行续提升促进绿色发展、支持实体经济、乡村振兴金融服务有关情况的汇报》，并向董事会提出建议。服务人民美好生活需要的能力和水平。为评估企业在双碳转型过程中的风险，提升内部评级模型的前瞻性，本行研究将气候因素纳入信用风险评级框架，完善信用风险评级体系。

? 管理层优化绿色金融（ESG与可持续金融）委员会职能职责进一步完善气候风险数据库报告期内，本行管理层优化绿色金融（ESG 与可持续金融）委员会职能职责，并印发《绿色金融（ESG 与可持续金融）委员会工作规则》。本行在调研内外部数据和需求的基础上，夯实气候风险管理的数据系统基础，建立委员会主要职责包括气候风险管理数据标准和系统架构。建立气候风险数据库，支持碳排放、ESG、压力情景等八大类气候风险数据的收集入库与整合，支持气候风险相关数据收集整合。

贯彻落实集团绿色金融协调推进各机构各业务条线指导全行绿色金融（ESG

（ESG 与可持续金融）绿色金融（ESG 与可持续与可持续金融）业务发战略与目标。金融战略）相关工作。展和经营管理。

加强气候风险合作交流报告期内，本行与中国银行业协会共同发起成立“中国银行业支持实现碳达峰碳?管理层增设消费者权益保护工作委员会中和目标专家工作组”，本行作为专家工作组组长单位，组织开展气候风险培训，积极参与监管、同业线上线下气候相关会议，分享本行气候风险管理经验。

报告期内，本行管理层增设消费者权益保护工作委员会，印发《消费者权益保护工作委员会工作规则（2022年版）》，统筹部署、组织推动全行消保和客户投诉治理工作，持续优化全行消保和客户投诉治理工作体制机制。

气候风险管理 ESG风险管理

? 气候风险管理纳入《全面风险管理规定》 ? 集团信用风险中加入 ESG风险尽职调查

本行将气候风险纳入《全面风险管理规定》，强化气候风险的识别和管理，明确董事会、监事会、高级管理层、报告期内风险管理部门、业务部门和内部审计部门在气候风险管理中的职责分工。

印发《一般法人客户信贷业务尽职调查管理办法（2022年版）》?开展气候风险压力测试明确规定“尽职调查人员应根据调查内容，对客户基本情况、生产经营、财务及非财务、资信、申办业务、担保、融资用途及还款来源（主要是第一还款来源）、绿色信贷等状况进行汇总和分析报告期内，本行深入研究气候风险压力测试方法，参考气候风险压力测试针对有序转型、无序转型、温室世界等三评价，前瞻判断风险并提出防控建议，形成尽职调查报告，明确提出尽职调查结论”，并在一般法央行与监管机构绿色金融网络（NGFS）提供的全球压力大类情景开展。深入分析行业转型特征，针对相关重点行业人客户尽职调查模板“风险预判”部分加入“环境和社会风险”。

情景，建立转型风险、物理风险传导路径，分析对资产设计专项压力测试方法，刻画行业发展规律。搭建气候风险组合的整体影响，以及对重点行业、重点区域的影响差异。数据库，覆盖八大类气候风险数据，为压力测试提供支持。

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? 对客户 ESG风险的预警、识别和上报机制

印发《中国工商银行绿色信贷发展战略》

本行建立了对客户 ESG 风险的预警、识别和上报机制。多年来坚持总分行分工负责的企业风险信息收集与防控明确了开展尽职调查需遵守的原则，例如“：促进生态保护”“、妥善解决安全、健康等社会问题”等要求。机制。印发《关于加强客户环境风险系统管理的通知》，通过与第三方环境数据提供商合作，充分运用企业环境风险多维度大数据信息，在信贷系统中增加了环保信息查询控制联动要素，支持在流程中实时获取企业环境信息并自动进行系统风险提示。

印发《关于进一步加强绿色金融建设的意见》明确了环境和社会风险尽职调查要点，提出“将绿色金融要求嵌入尽职调查、项目评估、评级授信、审查审批、合同签订、资金拨付以及贷（投）后管理等全流程环节，强化底线约束，提升环 ESG相关风险培训情况境与社会风险管控能力。”并强调将环境和社会风险作为尽职调查的重要内容，“在尽职调查环节，审慎评价客户（项目）环境与社会风险，并在尽职调查报告中明确列示。” 本行聚焦新发展理念，发挥全行培训体系优势，全面加强 ESG 专项培训，持续完善 ESG 常态化培训机制，从多角度持续提升全集团各级机构、各岗位人员对 ESG 理念的理解掌握水平，推动 ESG 理念的传导落地。

印发《2022年度行业投融资政策》

? ESG 培训课程

明确了各个具体行业的客户（项目）准入标准（包括定性和定量指标），相关指标包括反映行业内报告期内，本行积极举办 ESG 培训，将 ESG 相关内容纳入管理人员、业务骨干及基层员工培训。

企业核心竞争力和风险状况的工艺、能耗、技术、环保等行业关键指标。

ESG 专题培训

围绕绿色金融、普惠金融、消费者权益保护、金融科技分别举办 4 期 ESG 专题网络培训班，培训信贷、普惠金融、消费者权益保护工作等相关人员4000人左右。

? ESG 风险嵌入境内信贷审批流程和决策流程 ESG相关培训

印发《关于进一步加强绿色金融建设的意见》，明确提出加强绿色金融全流程管理，要求将环境与社会风险合规要求嵌入投融资全流程管理。

开展外部培训开展管理人员及网络培训进修班培训开展数字化转型培训在尽职调查环节在审查审批环节在资金拨付环节在贷投后管理环节

安排管理人员赴清华大学、依托工银研修中心网络平面向约900名分行管理人员，审慎评价客户（项目）严格审查客户（项目）环关注客户是否存在环动态监测企业环境与北京大学、大连高级经理学台，灵活采取网络课程学习、开展数字化转型培训，引导环境与社会风险，并保依法合规情况，提高保、土地、健康与安社会风险，及时进行院等单位，参加推动高质量发视频直播、线上研讨、线上参训学员掌握数字化相关知在尽职调查报告中明高耗能、高碳行业融资全生产等方面的违法风险预警和管控。在展、企业竞争力提升、生态文读书班等方式，围绕创新发识，提高数字素养，增强推确列示。经营主责任人层级。在违规和负面舆情风贷后检查报告中，须明建设等专题培训。组织分展、协调发展、绿色发展、动创新转型能力，更好赋能合同签署环节，强化环险，对确认存在重大对环境与社会风险予行管理人员，参加“做好碳达开放发展、共享发展等内容制造业金融、普惠金融、科境和社会风险管理合同风险隐患的，及时终以列示和说明。峰碳中和工作，推进企业高质开展专题培训，提升参训学技金融、绿色金融及乡村振条款，督促客户加强环止资金拨付。量发展”专题网络培训，了解员贯彻新发展理念、服务新兴等领域。

境和社会风险管理。政策信息及工作要求，增强推发展格局的能力。

动绿色低碳发展的专业能力。

0607中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融境内机构隐私与数据安全境内金融消费者合法权益保护人力资本发展 ESG绩效（ESG与可持续金融）专题报告举办绿色金融/环境举办普惠金融举办乡村振兴/县域治理（含治理相关课程培训课程培训农村信用体系建设）课程培训

146期699期222期02境内机构可持续金融

培训培训培训

5669人次93098人次35919人次

举办人力资源相关培训举办教育培训相关培训减贫金融服务

485期97期

培训培训?加大信贷支持

38137人次4787人次从资金定价、费率优惠、资源保障等方面，持续加强对重点帮扶县的金融重点帮扶县贷款余额

资源倾斜；聚焦脱贫地区重点领域，积极满足特色产业发展、返乡人员创业、乡村基础设施建设等金融需求，重点帮扶县贷款余额1193.34亿元。1193.34亿元?加强人才帮扶

? ESG 培训资源开发面向脱贫家庭大学生等国家重点帮扶对象和支农助农群体，持续开展“工截至报告期末，报告期内银星辰*兴农助梦”乡村振兴专项招聘。专项招聘累计招录

500人

?深入实施“金融+实体”“银行+非银”联合帮扶新模式本行围绕绿色金融主组织全行员工围绕“公针对绿色信贷主题，加强与保险公司数据对接，构建基题，开发了《绿色债司与机构金融”等十开发了《信贷风险管于养殖户基本信息、产能数据、历联动同业，为帮扶地区某券营销要点和案例讲大主题开展微课共创理案例合集（第二史赔付等数据的客户分层画像，为知名企业申请“生猪标准解》、《社会责任债券活动，将如何更好履辑）》及4本资格认融资客户准入、质押率确定、风险交割仓库”提供咨询服务，产品解读》等45门行社会责任作为开发证教材。定价等提供支持。成功试点价格保交割库的设立将有力提升课件。方向之一。险保单融资增信业务，报告期内，当地生猪产业规模化、标为参保农户发放信用融资918万元，准化水平。

有效提升融资便利性和可得性。

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治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融境内机构隐私与数据安全境内金融消费者合法权益保护人力资本发展 ESG绩效（ESG与可持续金融）专题报告截至报告期末

医疗卫生、防疫抗疫金融服务上半年累计投放公司贷款超过本行金融服务教育客户近十万家

130亿元

?医疗卫生金融服务，助力健康中国建设其中融资支持客户近千家融资规模领先同业

全面做好医保电子凭证和移动支付清算合作，为参保人提供便捷高效的医保移动支截至报告期末，付清算服务。搭建“智慧医疗”平台，围绕医管部门、医院单位、基层医疗卫生机年服务就医人员突破构等客户的不同需求，提供金融服务综合解决方案，促进医疗卫生事业发展。本行打造“智慧教育”品牌，针对高等院校、职业教育、中小学幼、培训教育等各个细分领域的特点，打造“智

1000万人次慧校园”“智慧职教”“教培云”“银校通”“课后安心学”“民办教育资金监管平台”等创新平台产品，助力校园信息化建设、产教融合、双减等政策有效推进。截至报告期末，“智慧校园”“智慧职教”已助力400所高等院校?防疫抗疫金融服务及职业院校实现校园信息化、高效化管理。依托各类金融平台服务，积极助推产学研转化、产教融合创新。

报告期内报告期内促进就业金融服务

健全疫情防控应急融资服务保障抗疫防疫，持续加大对全本行紧急为落实援企稳岗政策体系，对医药医疗、物资保国范围疫情防控企业的信贷支吉林、上海两地推出加强小微客户金融服务和纾困支持的19条措施，开展“普百业、惠万千”专推出加强小微客户供、物流运输等重点行业开持力度，累计为医药医疗、生

200项服务行动。加强对重点地区及行业金融保障。对上海、吉林、深圳、河北等疫情金融服务和纾困支持的辟绿色通道，“7×24”小时活物资保障、物流保供等重点余家严重省市，强化“线上化、非接触”的数字普惠服务模式。对受疫情影响较大的批

全天候快速响应，安排专项领域投放贷款超医院单位驰援抗疫物资发零售、住宿、餐饮、外贸等行业小微企业，积极主动满足客户融资需求。19条措施信贷资源、提供主动授信，全力以赴助企纾困、解决市4200亿元，累计超过场主体“急难愁盼”问题。全力支持疫情防控和复工复产；?开展就业培训接续使用延期还本付息等做法，1000万元帮助企业减轻当前成本负担。近年来，本行主动对接国家政策和民生需求，以教育培训为切入口和平台，助力本行服务国家重大战略和重点业务发展。

案例案例

报告期内，本行策划开展1期定点帮扶县市报告期内，本行联合工业和信息化部继续组教育金融服务基层干部直播培训，邀请农业农村部相关专织开展中小企业经营管理领军人才“促进家专题解读2022年中央1号文件，重点解大中小企业融通发展”金融科技专题培训，析乡村发展、乡村建设、乡村治理等四县市培训对象为56家科创类企业高管和50家

本行认真贯彻落实教育强国战略，加快推进“三新一高”信贷布局，将教育作为“新服务”板块重点领域予以布全面推进乡村振兴的重点工作，培训了南江、金融科技相关领域的106名小微企业经营局和支持，发挥客户、产品、服务资源优势，着力做好教育信息化提升、高校“双一流”建设、校办企业转型发展、通江、万源、金阳四县市辖内乡镇（街道）、管理人员。

优质人才培养、校园场景数字货币业务创新等领域的金融支持，不断提升教育领域综合服务水平。

部门（单位）3千余名基层干部。

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粮食供给及“三农”金融服务能源金融服务持续加大涉农贷款投放力度

加大政策资源倾斜力度，给报告期内截至报告期末予信贷政策、审批授权、贷

本行在涉农领域涉农贷款余额普惠型涉农贷款余额款定价、FTP 等政策支持，融资投放超

1308063315

统筹做好投融资支持，切充分运用贷款、债券等多提升业务灵活性与需求响应亿元亿元实保障迎峰度冬、度夏生种金融工具，给予快速响时效性。积极对接央行货币万亿元增速增速产和民生用能需要，推动应、绿色通道、信贷资源政策工具，扩大碳减排、煤同比多增产业链供应链安全和经济等综合保障，解决重点保炭清洁高效利用领域的贷款16.2%36.62%社会平稳健康发展。供企业融资需求。定价授权。36.7%重点支持保障了粮食生产、高标准农田建设、农村基础设施建设等重点领域

印发支持农业产业振兴工作的相关指导意见，聚焦粮食生产和重要农产品供给，积极支持粮食生产稳面积、保产量、提产能，积极支持高标准农田建设、大豆和油料产能提升工程，保障“菜篮子”供给，助力消除饥饿与粮食供给。司法金融服务截至报告期末报告期内本行积极服务司法改革，同业首家研发“智慧政法”综合服务平台，利用金融服务功能、产品，助力提升司法效率。

向粮食种植、流通、加工及累计向该领域投放贷款超农资农机供应等企业提供的融资余额600亿元超千亿元持续助力农产品稳产保供生物多样性金融服务本行将促进境内生物多样性写入集团绿色信贷发展战略。报告期内，本行进一步将生物多样性与生态保护写入《中国工商银行绿色投融资指南（试行）》，并明确了相应的投融资管理要求。积极采取措施保护生物多样性，严格遵守生态保护红线，防止对重要栖息地、法定保护区以及生态脆弱地区生态系统的破坏，积极支持自然保护、生态修复等生物多样性友好的客户和项目。对相关生物多样性高风险行业，本行高度重视生物多样性风险管理工作，积极支持生态友好类客户，严格管控对环境、社会和治理风险较高客户的金融支持。

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海洋保护金融服务?租赁项目本行全资子公司工银租赁充分发

本行为保护海洋生态系统的各项目提供融资贷款，在项目开发时，注重对海洋生态多样性、海岸线的保护。推出挥租赁业务产品属性优势，重点截至报告期末，绿色租赁业务合计多元化涉海金融服务产品，服务重大涉海企业，支持重大涉海项目。加强对清洁能源、绿色公共交通、绿色航运、节能环保等绿色产业的445.87亿元服务支持力度。

案例公益慈善金融服务工银租赁参与某动力电池生产设备融资租赁回租项目

在历次重大自然灾害救援救助期项目承租人是国内磷酸铁锂动力电池正极材料生产制造商，属于新能源汽车关键零部件制造和产业化细分案例间，本行通过开辟绿色服务通道，类。项目采用回租模式，租赁物为磷酸铁锂生产设备。项目投放帮助制造业绿色友好客户盘活存量资产，协助中国红十字会做好捐款接收工支持新能源汽车产业链上游关键零部件生产；此外，项目灵活采用银票支付方式投放，帮助客户有效降低本行积极发扬科技向善精神，先后为山东省东营市红十字会和作。新冠疫情发生后，本行积极发融资成本，真正实现金融惠企、让利实体，支持绿色产业。市慈善总会研发投产了公益慈善云平台，解决地方慈善机构在挥科技创新优势，创新推出了“工公益项目账户管理、资金归集、信息公示、追溯查询、评价监督、银 e 政务 · 线上捐款”服务模块，证书颁发等方面存在的困难，助力提升慈善行业透明度。

有效满足社会公众线上捐款、实时工银租赁参与某国企光伏电站项目获得捐赠证书等慈善金融需求。

项目承租人是某新能源电站运营企业，属于清洁能源产业太阳能利用设施建设和运营分类。项目采用回租模式，租赁物为光伏组件、逆变器等资产，属于节能环保产业设备。项目投放帮助清洁能源建设运营客户有效盘活存量资产，支持清洁能源提高效能、合理布局，加速低碳减排能源迭代。

参与具有影响力的

可持续和ESG投资 ? 公募基金项目本行控股子公司工银瑞信主动加大案例

股权投资项目投研资源投入，设置新能源研究团?队，从产业链角度系统研究和发掘截至报告期末年化回报率相对沪深300指数绿色产业机会。同时将社会责任融超额收益入业务和产品创新，发行了多只以生态环境、新能源、ESG、碳中和工银新材料新能源基金 7.55% 8.89%

截至报告期末，本行全资子报告期内，重点支持了一批国家重点新能源项等为投资方向的基金，在投资方式公司工银投资存量项目绿色目，联合某市政府成立新能源股权投资基金，上涵盖主动管理产品和被动管理产工银生态环境基金14.47%14.36%金融投资余额达资金规模品，是行业内较早实现对可持续发展领域产品覆盖的基金公司。工银新能源汽车基金404.5310047.07%47.34%亿元亿元数据来源：银河证券。

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治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融境内机构隐私与数据安全境内金融消费者合法权益保护人力资本发展 ESG绩效（ESG与可持续金融）专题报告制定印发

03绿色金融《项目贷款评估中环境与社会风险评价指引》

将环境、社会、治理因素纳入项目贷款决策流程，科学评价企业和项目。本行建立环境与社会风险评价标准，对客户及关联方的建设、生产、经营活动中耗能、污染、土地、健康、安全等环境与社会风险开展评价，进一步完善环境与社会风险识别和计量，把控项目贷款风险。

境内投融资绿色转型、低碳转型深化执行

《境内法人客户投融资绿色分类管理办法（2021年版）》

绿色金融战略目标按照绿色分类四级、十二类标准，强化气候风险因素，对部分高碳行业及企业下调绿色分类，在建设国际领先的绿色银行，成为具有良好国际声誉的绿色银行。完成贷款绿色分类的基础上，积极推动债券、租赁和非标理财业务实施绿色分类管理。

制定印发

?全行投融资环境风险管理《关于加强客户环境风险系统管理的通知》

本行通过年度行业投融资政策及相关专项政策，实行绿色分类管理，支持绿色产业发展，控制高碳行业融资，积加强环境与社会风险系统化管控，通过与第三方环境数据提供商合作，充分运用企业环境风险多极促进投融资结构绿色调整，有效管控投融资 ESG 风险。

维度大数据信息，在信贷系统中增加了环保信息查询控制联动要素，支持在流程中实时获取企业环境信息并自动进行系统风险提示。

制定印发

《2022年度行业投融资政策》

内含16个板块近50个行业的投融资政策，全面突出“绿色”导向，不断加大差异化政策支持及?支持低碳行业发展、压降高碳敞口情况管控力度。采取经济资本占用、授权、定价、规模等差异化管理措施。将企业技术、环保、能耗等指标嵌入重点行业客户及项目选择。大力支持绿色低碳循环经济发展，将清洁能源、绿色交通、截至报告期末，按照银保监会口径，本行投向节能环保、清洁生产、绿色贷款余额节能环保等重点领域定位为积极或适度进入类行业。清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等绿色产业的绿色贷款余额34999亿元，余额居同业首位，增量领跑同业。34999亿元其中余额前三位的产业分别为基础设施绿色升级、清洁能源、节能环保。

制定印发

《关于加强“两高”行业投融资管理的通知》

报告期内，本行积极支持国家能源供应安全和低碳转型战略，全行清洁能源贷款中风电、光伏发电贷款严控“两高”行业新建项目融资，提高项目能耗环保标准，前瞻防控“两高”行业投融资风险。对钢铁、全行清洁能源贷款中风电、光伏发电贷款余额占电力行业贷款余额占电力行业贷款总量煤炭等高耗能行业实施到户分类管理，合理有效管控高耗能行业融资。总量36.5%，高于同期风力及光伏发电在我国电力结构中的比重。“两高”行业贷款总量占比持续下降。36.5%

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治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融境内机构隐私与数据安全境内金融消费者合法权益保护人力资本发展 ESG绩效（ESG与可持续金融）专题报告环境信用政策参与全球金融治理

报告期内，本行制定印发《中国工商《指南》明确了指导思想、基本原则、管理要求、组织实施要求，制定?国际财务报告可持续披露准则相关工作银行投融资绿色指南（试行）》。《指了对所有行业均适用的环境、社会和治理（ESG）风险识别防控一般要求，南》聚焦绿色发展，以环境、社会和治从环境污染防治、节约能源消耗、应对气候变化与碳排放控制、水资 2022 年 3 月 31 日，国际可持续准则理事会（ISSB）发布了《国际财务报告可持续披露准则第 1 号——一般披露》及《国

理（ESG）防控为基本出发点，为投融源节约利用与防治水患、生物多样性与生态保护、安全生产与职业健际财务报告可持续披露准则第 2 号——气候相关披露》征求意见稿。报告期内，本行积极参与意见反馈工作，参加

资业务 ESG 风险防控提供丰富的操作康、文物保护、公司治理与企业主行为等八个方面，分别明确基本认了中国财政部、港交所等组织的相关调研，在深入研究的基础上，结合国内金融业的实际情况，提出意见和建议。

指南。通过明确 ESG 风险识别关键点、识、投融资策略及客户基本标准。在各行业普遍适用的一般性要求之最低准入标准、优秀标准、绿色投向领外，对火电、煤炭、钢铁、有色冶炼、化工、建材、造纸、航运、港口、域，有效提高 ESG 风险防控的有效性农业等十大行业分别制定了境内行业专项绿色指南，每个行业指南均 ? 气候相关财务信息披露工作组（TCFD）相关工作和针对性，有助于提升本行 ESG 风险包含行业风险识别、客户基本标准、优秀标准、环境社会和治理（ESG）防控水平。风险管理要求等内容。本行深度参与国际合作和交流，积极推动 TCFD 在中国金融机构的实践，牵头并深入推进中英金融机构环境信息披露试点工作。结合我国金融机构环境信息披露实际情况，充分借鉴国际准则，本行牵头研究制定《中国金融机构环境信息披露试点工作方案》，构建《中方金融机构环境信息披露目标框架》，中英双方共同推进年度试点计划，探索形成银行、保险、资管专题讨论机制，组建课题研究小组，在碳中和路径、压力测试和棕色资产披露方面积绿色债券极开展研究。

? 绿色债券承销本行连续四年以独立报告形式编制发布《绿色金融（TCFD）专题报告》，对标 TCFD、PRB 等国际准则，全面阐述本行绿色金融实践成果和特色。

报告期内本行累计主承销各类绿色债券主承规模其中碳中和债

鉴于本行在绿色金融研究及实践领域的良好成果，人民银行指定本行牵头编制《商业银行环境信息披露操作指南》

32只267.30亿元6只和《商业银行环境风险压力测试指南》两项绿色金融标准。本行充分借鉴人民银行《金融机构环境信息披露指南》、TCFD 等国内外环境相关指导文件，结合我国商业银行实践探索经验，广泛征求并吸收行内外意见，稳步推进标为25个发行人募集资金同比增长超过主承销规模准编制工作。

896.89亿元23%58.76亿元

? 联合国负责任银行原则（PRB）相关工作

本行积极参与 PRB 原则修订工作组与 PRB 中国工作组相关工作，推动 PRB 框架与自披露模板修订内容更加符? 绿色债券发行合我国“双碳”政策及金融机构实际情况。在 PRB 中国工作组内，作为牵头行之一，撰写《PRB 原则内部工作指南》与《PRB 原则中国案例集》。

报告期内，本行在全国银行间市场成功发行100亿元本期债券期限3年，募集资金主要投向具有显著碳减碳中和绿色金融债券，这是我国商业银行首次在境内排效果的绿色产业项目，储备项目包括风力发电等清市场发行碳中和绿色金融债券。该债券首次在境内债洁能源类项目，碳减排效果满足“可测度、可核查、 ? “一带一路”银行间常态化合作机制（BRBR）相关工作券市场引用了我国和欧盟国家共同制定的中欧《可持可验证”的要求。根据绿色评估认证机构的测算，债续金融共同分类目录》，体现了该债券在国际绿色债券券募投项目预计每年可减少二氧化碳排放约 350 万吨，本行依托 BRBR 机制平台，成立绿色金融工作组，截至报告期末，共发行 3 笔 BRBR 绿色债券，发布 6 项倡议、市场的公信力。各类型投资机构踊跃参与认购，全场并可减少大量二氧化硫、氮氧化物等有害气体和烟尘 3 份研究报告，举办 10 余场多层次活动。报告期内，联合“一带一路”绿色投资原则（GIP）共同举办中欧《可认购倍数达到近3倍。的排放，环境效益显著。持续金融共同分类目录》主题研讨会。

1819中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

绿色低碳运营?营业网点低碳改造

本行积极推进网点低碳建设，将绿色案例发展理念融入网点建设与运营，打造?自身运营碳排放信息统计本行广西玉林清宁路支行以装修为契机，通过与广州市碳排绿色低碳、安全高效、舒适便捷的网放权交易所合作，对装修及运营期间的建筑材料运输、建点新空间。持续更新迭代网点装修设筑材料隐含排放、办公用品隐含排放、空调制冷剂、在职员本行在报告期内建成投产了自主研发的碳足迹管理数据统计系统，实现信息数字化填报、计标准，贯彻绿色环保、低碳节能理念，工通勤以及净购入电力等产生的温室气体排放进行抵销，最标准化审批、自动化汇总，为全集团持续开展双碳工作奠定坚实基础。加强网点自然采光、通风换气，探索终实现51吨国家核证自愿减排量注销（产生于广东台山上采用电子化标识标牌和模块化家具设川岛风电场一期项目），获颁“碳中和证明书”和“碳减排量施，加大低能耗、低污染、可回收的注销证明”双证书，成为广西首个实现碳中和的金融机构。

本行在报告期内完成历史数据收集。环保低碳材料在网点装修中的应用。

?厉行节约、勤俭办行相关举措利用碳足迹管理数

据统计系统，组织数据收集范围包括碳排放数据、累计节能改造集团境内各级机构排放设施、监测设施等收集数据本行定期考核各用能系统的运行情况，加强用能监督和计量，在满足办公环境基本需要的情况下，最大限度降低和子公司填报近年运行能耗。加强本行各园区中央空调运行管理和维护，根据室内外天气情况，动态调整空调机组运行状况和运行历史能耗数据。3个大类、58个小类的信息260多万条效率，规范并控制办公空调温度，关闭闲置区域空调，有效降低空调电能耗。

报告期内

推进节能技术改造。已将办公楼部分灯具更换为 LED灯具，将办公楼锅炉继2021年完成总行园

本行正在组织历史数据归因分析，为下一步低碳运营管理提供技术支持。提升照明效果的同时预计节约用电量约蒸汽冷凝水进区 A 座地下空间部分行回收再利用。

区域更换 LED 灯具后 50%

本行聘请第三方专业公司通过现场盘查、文件评审等方式，对数据进行了核查。

节约粮食

本行倡导“厉行节约、反对浪费”的用餐文化，在加强食堂与食品安全管理的同时，持续推进“光盘行动”加强宣传教育，在员工餐厅张贴标语，随时提醒员工用餐后做到碗清、盘清、桌清，让节俭节约成为习惯。

案例

?绿色采购绿色数据中心节能减排案例供应商准入公务车辆管理办公用品采购报告期内，本行数据中心通过扩大自然冷却运用范围、开展机房基础设施置换、持续优化机房气流组织、将管理体系类行业资质（环境管理体系认证、职业健对不符合碳排放标准的存严格领用管理，实行合理规划 IT 设备布局等技术优化和精细化管理手段，实现三园区机房电源使用效率（PUE）指标较去年康安全管理体系认证等）、社会责任类行业资质（产品量车进行停驶封存和报废按需采购，减少消耗，同期进一步下降，节约机房能耗近500万千瓦时；分行机房优化转型项目历经5年全面完成，通过部分环境标志认证、节能认证、社会责任标准认证、排污处理；对新购公务车优选减少用量。

二级分行机房上收和模块化改造，在机房节能降碳方面取得较大成效，相较于实施前的 2017 年，后续许可证等）、设备类行业资质（质量环保产品认证（CQC）新能源车；对燃油、维保、每年分行机房能耗可下降超过1100万千瓦时。等）纳入供应商准入资质标准，严格供应商绿色采购停车等车辆运维实行单车准入关，不断践行社会责任和绿色环保管理理念。统计管理。

2021中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

移动/在线分销渠道创新

04境内普惠金融

小微金融服务自助机具数量县域网点数量截至报告期末143114台6212家本行银保监口径普惠型小微企业新增首贷户再创自银保监会开展商

普惠贷款余额有贷户历史新高，信用业银行小微企业金

1400191.8贷款占比、续贷融服务监管评价两配备无障碍设施的网点占比亿元万户业务占比均较上年以来，本行连续

增速增速年继续提升，更两次获评75.5%加契合实体经济

27.4%15.6“一级”%需求（最优级）

配备工行驿站的网点占比数字化业务占比

报告期内98.5%98.85%小微企业贷款平均利率较上年进一步下降综合融资成本下降实现了较低利

20 61 率水平上的持个BP 个 BP 续让利

个人手机银行客户数量

针对社区、社会公平、支持“双创”等产品与服务4.88亿户

积极利用科技创新再贷款支持政策，扩大授权、截至报告期末执行 FTP 和经济资本优惠，对接“专精特新” 幸福生活版（长辈版）手机银行客户美好家园版（县域版）手机银行客户中小企业、“小巨人”企业、制造业单项冠军本行“专精特新”企业贷款增速超其中

企业等科技企业金融需求。701659万户2259万户%

2223中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

?县域及乡村振兴金融服务开放银行助力构建涉农服务新生态

本行贯彻落实国家乡村振兴重大决策部署，发挥线上渠道和平台优势，促进金融服务向县域及农村下沉。

依托工银“聚富通”开放银行品牌，将工商银行40多款产品和服务定制化建设、灵活组合和综合化输出，嵌深化工银“兴农通”APP 试点推广入各类平台金融场景。围绕共同富裕、乡村振兴国家战略，加强涉农平台合作，以供销体系为重要合作伙伴，以普惠融资、电子钱包、聚合支付为切入点，向涉农平台企业提供聚富通综合金融服务能力。截至报告期末，工银“兴农通”APP 定位于打造本行普惠涉农贷款办理线上主渠道、乡村客户服工银“聚富通”已服务中国农洽会、湖南供销社、惠农网等 30 余家涉农平台。截至报告期末务线上主平台、县域网点外拓及服务点营销主阵地，今年以来在全国范围试点推广。围绕县域及乡村热点需求，业内首创“多重用户身份、一个 APP”用户体系，截止报告期内推出兴农贷、兴农 e 钱包、兴农讲堂、惠农专区、对公便捷开户等特色业务，提工银“兴农通”APP 覆盖率达在重点帮扶县网点覆盖率达供一站式“金融+”综合服务，并独家接入农业农村部“信贷直通车”线上专属服务已覆盖全国在566个申请通道，精准滴灌普惠金融活水；打造“数字乡村”、“兴农撮合”等农业生产脱贫县的网点68%57%

生活服务场景，聚合构建工农互促、城乡互联的综合化服务生态。1700余个县域案例

?适老化金融服务

本行“‘兴农撮合’服务农业产业融合发展模式”入选农业农村部发布的“金融支农八大创新模式”

本行深入贯彻落实“积极应对人口老龄化”国家战略，本行个人手机银行成为首批获得工信部“信息无障碍”本行自主设计研发“兴农撮合”平台，通过网页和 APP 两种渠道，为农业产业融合发展项目主体开设特色加强线上业务适老化改造，让老年人享受到安全、易标识的移动金融应用，适老化服务获得央视焦点访谈、专属主页，引导各经营主体通过平台发布产品、需求及招商引资信息，寻求合作伙伴，实现线上化供需匹配，用的金融服务。《人民日报》等主流媒体广泛报道和客户好评。

并筛选建立重点采购商、供应商库，提供更加高效、精准的产销对接服务。围绕农产品购销、文旅产业链建设、“金砖+”农产品跨境经贸合作等主题，举办招商拓展、供需对接等活动80余场。对入驻“兴农撮合”平台的农业经营主体，积极用活项目财政奖补资金、农业补贴、保险、担保、订单等结构化信息数针对老年客户“想用不会用、据，结合农业经营主体类型和产业发展阶段，探索开展信贷产品创新，实现融资支持落实落地。想用不敢用”的问题，本行专门打造了手机银行长辈版——

“幸福生活版”

“兴农撮合”活动已在全国本行联合各级农业农村部门组织专题撮合

30多个省份开展对接活动80余场让感官更加适老让安全更加适老

覆盖117个国家现代农业产业园累计促成各类制定综合金融支持常用功能纯语音打造多维安全保障，引截至合作意向服务方案双向交互，“动动口”导老年人利用五重安全报

告74个优势特色产业集群和即可办理业务。让服务更加适老锁将账户、资金管住，期3300余个200余项防范电信诈骗等外部风

末455业内首推“一键求助”功个农业产业强镇险事件，拦截风险交易，能，启动远程客服“同屏融资落地超守护好客户的“钱袋子”。

服务超指导”，电话客服设有老年专线，实时协助办理业

5.2万个农业经营主体140亿元务，降低老年客群获取服务门槛。

2425中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

?扎实推进技术防控能力建设

05境内机构隐私与数据安全持续完善智慧化安全运营体系，全方位强化研发、测试、生产等过程中的安全管控，持续提升全集团安全防护能力。

建立数据安全技术平台，形成智能敏感数据识别、动态访问控权、统一数据脱敏引擎、数据水印溯源、数据安全监控审计等多功能枢纽，为差异化场景提供平台化功能服务。

主要奖项与成效积极推进新技术前瞻性研究。引入新技术，实现数据使用上的可用不可见、开放不共享。应用自然语言处理等自动化技术提升数据安全分级分类及敏感信息的自动化精准识别率，积极跟进和推动新技术的研发和迭代，夯实数据使用过程中的安全保护。

成为全国金融业首家获评数在银保监会对银行业年度本行智慧银行开放生态建设

科技监管综合评级中获得工程（ECOS）项目获得中国 ? 强化客户端及对外提供客户信息的安全管理据管理能力成熟度评估最高等同业排名第一。人民银行金融科技发展奖的级（5级）的企业，在数据安最高奖项全管理域（DCMM八大能力域之一），本行得分满足5级（优“特等奖”落实移动金融客户端应用软件实名备案和第加强对外合作过程中的客户信息安全管理，严。三方认证工作，细化个人信息保护在移动应格落实对外提供客户信息审批制度，明确对外化级）的评估标准和要求。用上的合规要求，形成合规技术指引，推进提供个人客户信息必须取得客户授权且为办理研发流程管控，明确研发测试各阶段的个人业务所必须的原则，建立对外提供客户信息登截至报告期末，本行新增和累信息保护要求。记管理系统，加强系统管控。

计专利授权数均为国内银行业在同业中首家首位建立专门的金融科技研究院。。

?建设面向实战的综合防御体系

本行已建立起全面、主动、智能的综合防御技术体系。

搭建系统完善的客户信息保护管理体系和保障机制

本行在经营发展过程中，始终高度重视客户信息保护和数据信息安全。个人客户信息保护?管理制度

建立组织架构健全、职责边建立了较为完善的数据安全制度规范基于四位一体的组织架构，在个人客户信息保护方面，本行制定印发《个人客户信息安全管理办法》，建本行认真做好数据安全分类界清晰的数据安全治理体体系，发布网络与信息安全、数据安明确了数据信息安全岗位立了全行统一的个人客户信息保护机制，强化个人客户信息全流程管理，统分级管理工作，通过引入自系，构建决策、管理、执行、全分级分类、集团内共享、对外合作、职责，强化相关岗位人员一了全行个人客户信息安全管理基本原则与管理标准。同时，行内涉及个人动化工具，运用机器学习算监督四位一体的组织架构，办公终端、生产运维、外部咨询项目能力建设，落实数据信息客户信息应用和系统管理的相关部门结合本部门、本专业或主管系统个人客法和建立识别规则库，扎实各级机构协调配合，共同保等领域数据信息安全管理制度规范，安全管理要求。

户信息应用管理特点分别制定了有针对性的个人信息保护制度规定，形成了推进数据安全分类分级规范障数据安全要求有效落地。明确了相关的职责要求及管理策略。

全行个人客户信息安全管理制度体系。的贯标落地。

2627中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

?个人客户隐私保护相关措施管理层负责隐私和数据安全的机构本行在执行层面设置了金融科技与数字化发展委员会。

对系统用户实施硬控制

对客户信息查询过程实施硬控制报告期内，本行在金融科技与数字化发展委员会下成立了数据治理委员会，负责审议（阅）全行数据安全实施方对客户信息查询结果实施硬控制案和实施策略，并印发了《数据治理委员会工作规则（2022年版）》。

持续加强个人信息安全检查和安全风险文化建设集团网络安全管理牵头部各信息归属部门和使用部总行案件防范工作领导小

门由总行金融科技部、内控门、信息系统归属部门和使组负责审议个人客户信息合规部、办公室（保密办）、用部门及各机构按照“谁主安全案防措施、管理政策等数据安全政策和系统审计管理信息部联合承担，负责管、谁负责”“谁使用、谁相关事项，定期召开专题会共同组织推进本机构网络负责”的原则落实主体责议，听取全行个人客户信安全管理，共同督促落实各任、形成整体合力。息保护等专题的工作报告，项网络安全管理要求。部署年度重点工作任务。

?数据安全政策

为员工及供应商提供数据安全/隐私相关风险培训

在网络安全方面在数据安全方面在个人客户信息保护方面本行《个人客户信息安全管理办法》中明确规定：行报告期内，本行持续深入开展《数据安全法》、《个人信息内涉及个人客户信息应用和系统管理的相关部门要定保护法》普法讲座。

期针对本专业各级行相关员工开展个人客户信息保护发布了《网络与信息安全管理发布了《数据共享工作细制定印发《个人客户信息安全管培训。同时，总行在工银研修中心“ESG”培训专区中，持续强化对供应商安全意识教育，签署相关保密协议并对办法》。则》、《数据中台管理办法》、理办法》，严格遵循“告知—同意”常年提供客户信息安全管理相关培训课程并持续更新服务人员开展安全培训。

《数据安全分级分类规范》核心原则，建立了全行统一的个课程内容，及时将相关法律法规、行内相关制度要求、制度规范。人客户信息保护机制。

行内外有关警示案例等传达到各级行相关员工。

报告期内

?审计情况

本行共举办数据安全和/

本行高度重视集团数据安全和客户信息隐私保护工作，报告期内组织开展了数字银行与数据治理审计、信息科技或隐私相关风险培训培训外包风险管理审计、分支机构 IT 风险管理审计等多个项目，对数据安全和客户信息隐私保护情况进行了审计确认。 266期 19377人次

2829中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

?在业务培训中加入消费者权益保护内容

06境内金融消费者在业务培训中有机融入消费者权益保护相关内容，实现消保和业务经营相融互促、良性互动。合法权益保护

组织开展银行卡业务针对远程银行中心座条线消费者权益保护

研发金融教育平台，席开展《品质提升之专题培训，内容贴合以赛促学，增强各级对员工进行的消费者权益保护培训金融消费者权益保护监管新规新政、业务员工对消费者权益保与投诉处理》培训，实际以及重要风险提护相关要求的理解和

持续提高座席投诉化示等，并通过线上培认识。

解处理能力。训方式有效提升培训?相关政策制度和方案覆盖面与实效性。

相关政策将“加强消保理念传导与技能培训”作为制定印发《2022年消费者权益保护培训工

2022年消费者权益保护工作重要内容，要作方案》，要求全行加强经营管理人员、与

求各分行强化个人金融、信用卡、网络金融、消保工作相关的专业部门业务骨干以及一线?信用卡和个贷调额政策

运行管理等专业条线及网点负责人、客服经人员的培训，并明确、细化不同岗位员工的理、客户经理等一线岗位的培训力度，持续培训重点内容，强化业务培训与消保培训有本行依据《银行卡业务个人信用授信管理办法》对客户额度进行动态管理，根据客户可获取的额度审批信息，结增强基层员工消保理念和投诉处理能力。机结合，注重运用实战式、场景化、直通式合客户信用表现、消费需求及风险偏好等情况，依据计量模型或授信规则，对客户实际额度进行调整。

培训，推动各级机构消保培训提质增效。

?组织相关条线开展专题培训按调整后额度变按额度调整发起方式按调整后额度是否

组织全行消保、个金、银行卡、网金以及运管报告期内化形式分为调增不同分为客户申请调自动恢复分为永久

等条线近千名相关人员，开展消保审查专题视和调降。额和我行主动调额。调额和临时调额。本行开展消费者权益频培训，推动各条线、各机构准确把握消保法相关课程培训培训律法规、监管规定以及总行相关要求，进一步提升事前风险防控水平，从源头上保护各类消168期28539人次费者群体合法权益，助力提升全行合规经营水平和客户服务体验。

3031中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

?收费及减免政策投诉治理情况主动免除和下调市场调节价服务收严格落实《关于降落实《中国银保监会关于规范银?客户投诉处理流程费。如部分产品年费、工本费、信低小微企业和个体行服务市场调节价管理的指导意用卡存取款及转账汇款服务费、短工商户支付手续费见》要求，精简服务价目表中收信余额变动提醒手续费等。的倡议书》。费项目并降低部分收费标准。

投诉受理投诉处理投诉办结本行及时受理客户投投诉处理责任单位及时投诉处理完毕后将处理结果告知客诉，在系统创建工单，联系客户，告知投诉受户，同时说明对投诉内容的核实情?债务催收政策按最有利于妥善处理理情况。投诉处理实行况、作出决定的有关依据和理由，投诉的原则对工单进限时办结制，按照不同以及客户可以采取的申请核查、调制定印发《银行卡专业合作催收业务管理办法（2022年版）》和《个人贷款催收工作要点提示》，并进行合作催行分派流转。情况规定处理时限。解、仲裁、诉讼等救济途径。

收业务管理办法培训，培训重点围绕对合作催收机构及催收人员的合规催收管理展开，确保催收行为满足消费者保护和客户信息安全保护要求。

?疫情期间相关政策同时，本行按照监管要求在官网首页公布投诉方式以及投诉处理流程链接，方便客户了解和查询。

做好因疫情影响未及时还款个人的服务保统筹疫情防控和投诉治理，及时出台疫情期间个人贷款、信用卡障工作，制定印发《关于做好疫情期间个等领域延期还款、减费让利、征信保护等系列优惠政策，推出电贷客户服务相关工作提示》《关于进一步子银行转账汇款限额应急调整等便民服务，加强客户关切问题在做好疫情期间个人贷款客户服务工作的通线智能答复，实现7×24小时服务不断档，切实帮助客户解决实?客户投诉治理成效知》，缓解因疫情影响的个贷客户还款压际困难，有效减少相关投诉。

力，提供延期还款政策。报告期内，本行在管理层增设“消费者权益保护工作委员会”，深入践行以人民为中心的发展思想，认真落实金融监管要求，把客户投诉治理放在推动全行高质量发展大局中统筹谋划。大力开展“个人客户投诉治理专项年”活动，持续推动客户投诉源头整治，不断提升投诉治理能力，取得较好成效。

产品、业务审查报告期内

制定印发《新产品（业务）风险管理办法》，报告期内本行境内机构“客户服务与投诉管理系统”记录个人客户投诉

将新产品全生命周期的风险识别和评估、较2021年下半年下降

控制和缓释、监测和报告纳入管理范畴，本行对累计对贯穿新产品准入阶段与存续期管理阶段，涵盖创意发起、产品设计、科技立项研发、近720余个1000余个37%

风险评估、审批发布、存续期管理、后评价、项目开展风险评估关键环节制定了

变更/退出等流程的全周期动态管理。及审核把关风险防控措施

2022年上半年，监管部门受理的本行借记卡收费、储蓄存款、修订印发《研发管理办法》，加强新产品在项目投产前逐一检查和确认防控措施落实信用卡信用记录、息费争议等重点投诉问题投诉数量逐季下降。

研发风险管理，规范新产品研发风险识别情况，新产品研发风险整体可控评估和控制活动。

3233中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融境内机构隐私与数据安全境内金融消费者合法权益保护人力资本发展 ESG绩效（ESG与可持续金融）专题报告报告期内金融教育倡议和利益相关方参与

根据人民银行受理的18家全国性商业银行投诉排名，处于较低水平本行“每百网点投诉量”、“每千亿资产投诉量”均排名

董事会、董事会社会责任与消费者权益保护委员会审议全报告期内

第15名年消费者教育宣传工作重点及方案。

在管理层增设“消费者权益保护工作委员会”，统筹推动消费者教育宣传工作。

举报人保护制度印发《2022年消费者教育宣传工作方案》，将教育宣传活动与服务国家应对老龄化、防范化解金融风险、助力乡村累计开展各类教育宣传活动

振兴、金融领域扫黑除恶等主题深度融合，与打击治理电制定印发《违规事项举报处理工作办法》。信网络诈骗犯罪集中宣传月、防范非法集资宣传月等活动8.53万余次有效协同。

境内贷款变动方案

?全面提升新市民群体服务质效

?个人贷款提前还贷服务

聚焦新市民群体个性化需求，依托集团服务优 “1+3+X”新市民专属金融服务体系持续改进个人贷款提前还贷服务，提升服务效率，规范提前还款办理流程，从服务客户的角度出发优化特事特办、势，重点推出“1+3+X”新市民专属金融服务急事急办机制。全面启用线上预约提前还款服务，优化完善线上还款，应客户之需提供降低月供和缩短期限、指体系，着眼新市民跨区域流动强、综合需求多定还贷账户等多种选择，为客户提供方便快捷的线上线下一体化还款服务。元化、重点需求突出等特点，以专属介质为依

1 3 X托，重点围绕安居、创业、医疗三大核心场景，以专属介质安居、创业、养老、就业、以及养老、就业、教育和金融素养提升等 X 为依托医疗三大教育等 X项核心场景延伸场景

? LPR 动态调整项延伸场景，为新市民提供优质金融服务，不断提高新市民金融服务的可得性和便利性。

为深入推进利率市场化改革进程，贯彻人民银行相关落实监管部门关于 LPR 动态调整要求，指导境内分行公告要求，本行开展存量个人住房贷款 LPR 转换工作。确定辖内住房贷款利率，确保区域差别化住房信贷政截至报告期末，LPR 转换及后续异议处理工作已顺利策有效实施。

完成，实现应转尽转。

投诉监督机制报告期内，董事会社会责任与消费者权益保护委员会审议通过《关于消费者权益保护2021年工作情况与2022年工作计划的议案》，其中包含2021年全行客户投诉情况分析报告，了解客户投诉总体情况、治理成效、投诉主要问题及原因等等，推动将消费者意见建议转化为客户服务和业务发展改进的方向。本行董事审阅2021年度消费者权益保护内部审计报告，高度关注并持续推动本行消费者权益保护工作。

3435中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融境内机构隐私与数据安全境内金融消费者合法权益保护人力资本发展 ESG 绩效（ESG与可持续金融）专题报告与教育机构合作开发或提供联合培训项目的情况

07人力资本发展本行创新人才联合培养机制，案例

积极与清华、人大、北邮、

北航等知名高校深化银校合与清华大学经管学院签署人才合作备忘录，举办清华经管-工银星作，探索建立优秀生源的定辰本科生实践课堂，围绕金融前沿、运营模式、智慧信贷、普惠金向培养、定点实习和创新项融等领域精心设计教学课程，打造银校合作标杆。

目合作机制，促进校企人才境内员工在职学习和取得证书的相关情况共育和产学研深度融合。

?员工行外专业资格相关政策本行统筹规范和加强外部培训合知名高校的优质智力资源，作，统一集采了清华、北大等建立了覆盖百余家机构的自2008年起，本行统一组织开展注册金融分析师报告期内，本行修订《国际资格认证考试费用报销办法》培训合作名录，进一步扩（CFA）、金融风险管理师（FRM）、特许公认会计师（工银办发 [2012]1119 号），印发《社会资格认证费 25家大培训资源供给。（ACCA）等 13 项国际资格认证培训，培训内容涵盖投用报销办法（2022 年版）》，将原有的国际资格扩充到资分析、公司金融、个人理财、财资管理、融资租赁、38项社会资格，并对费用报销政策进行了优化，充分风险管理、财务会计、信息科技、内控审计等重点业满足员工多样化、差异化、个性化的学习需求，鼓励务及专业领域。同时，本行于2012年印发《国际资员工积极持证。格认证考试费用报销办法》，支持员工学习考试，截至报告期末，共包括20项国际资格认证。境内员工申诉程序和民主管理相关情况?行内专业资格认证相关政策?员工申诉程序

本行于2010年正式实施专业资格考试认证工作，体系依托人力资源岗位职级体系设立，分为初中高三个等级，本行已完成各级机构违规问责委员会机制建设，履印发《员工违规行为处理规定》，明确员工在行内违包含5大类20个序列60个模块。专业资格考试认证体系逐步成为部分关键业务条线和分行“岗位聘任”“职务行对员工行政处分申诉的复审（复核）意见进行集规事项问责中的具体申诉程序。晋升”“业务授权”的依据。体审议职责。

报告期内

本行优化完善专业资格考试认证体系，面向支行员工，对初、中级专业资格考试分别进行序列整合?劳动争议管理情况本行根据中国法律法规，制定《劳动合同管理办法》，推进劳动争议管理制度化、规范化。明确各一级（直属）将目前涉及到的

个人对公综合分行和二级分行分别依法设立劳动争议调解委员会，挂靠同级工会工作委员会，负责调解辖内劳动争议。劳动

18类考试整合为3通用通用通用争议调解委员会由职工代表和单位代表组成，其中职工代表由工会成员担任或者由全体职工推举产生。劳动争大通用类考试议调解委员会主任由工会成员或者双方推举的人员担任。发生劳动争议时，员工可与所在机构协商解决。协商

不成或者达成和解协议后不履行的，可以向本机构劳动争议调解委员会申请调解。调解不成或者达成调解协议后不履行的，可以向当地劳动争议仲裁委员会申请仲裁。对仲裁裁决不服的，可以向当地人民法院提起诉讼。

3637中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

?职工民主管理情况员工持股计划

召开职工（代表）大会，保障员工民主权利报告期内，本行各一级分行、直属分行、报告期内，本行股东年会审议通过了《关于审议<中国工商银行股份有限公司章程（2022年版）>的议案》。其中，案例直属机构和子公司合计召开职工（代表）第69条规定股东大会审议股权激励计划和员工持股计划；第139条规定董事会制订股权激励计划和员工持股大会22次，审议经营管理、财务工作、薪本行职工代表在全行二届一次职代会上提出的“关于设立计划。新版《公司章程》将在银保监会核准后生效。酬福利、女职工权益保护专项集体合同等客服经理关爱日的提案”，作为金融系统唯一参评提案，事项，切实保障职工参与经营管理和重大经全国厂务公开协调小组办公室审定，荣获2021年度“聚决策、研究审议涉及切身利益重大事项等合力促发展”全国优秀职工代表提案。

民主权利。非工资福利和工作生活平衡状况组织对涉及员工切身利益的制度事项履行民主程序

?境内员工补充养老保险计划

报告期内，本行组织对全行特殊工时申请截至报告期末事项、《员工违规行为处理规定（2022年版）》等3个制度事项，征求全行第二届职工代表大会职工代表和各机构职工代表意共有2961

本行重视完善员工养老保障体系，在全员参加基本养老保险的基础上，建立了补充养老保险计划（即企业年金），个机构的职工代表提出意见建议条员工参与补充养老保险计划率不断提高，养老保障力度不断增强。

见建议。

?境内员工补充医疗保险计划

境内员工满意度本行重视加强员工健康管理，不断提高员工医疗保障水平，在参加基本员工补充医疗保险覆盖率达到医疗保险的基础上，建立了补充医疗保险计划，减少员工门急诊就医或住院治疗的费用支出，并为罹患重大疾病的员工提供专项医疗保障。100%本行高度关注员工满意度，建立了覆盖各个层级、多个维度、常态化、闭环式的员工满意度调查反馈和改进机制。

通过解决员工“急难愁盼”问题，为员工办实事，尊重员工需求、尊严、人格、个性，充分激发员工凝聚力、创造力，使员工安心、安身、安业，实现员工与企业共同成长。

?境内员工扶助计划境内机构员工满意度超过报告期内

90本行持续完善员工服务体系，尤其注重加强一线员工福利保障，做实做细基层员工关心关爱，营造和谐温暖的本行围绕网点一线员工满意覆盖%氛围；多渠道倾听员工心声，把握员工思想动态，重视心理健康和压力疏导。认真做好对全辖员工的节日慰问，度、基层员工服务保障、青9并在员工退休离岗、婚育、生日及患病住院时及时进行慰问关心。本行工会坚持向艰苦偏远地区、基层一线倾年员工发展等主题开展员工万余人次斜原则，组织开展元旦、春节送温暖活动。

满意度调查报告期内全行各级工会因地制宜发放为员工开展

走访慰问员工慰问款物心理健康、文化服务

14万余人1.6亿余元23.56万余人次

3839中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

?境内员工体检及健康咨询服务?对员工采取的荣誉激励

本行每年组织全员体检，结合疫情常态化防控形势下员工健康检查需求与医检水平升级情况，不断增强体检项目本行建立了具有自身特色、体现激励效应的“1+4”荣誉表彰制度体系全面性和针对性，加大对员工健康的保障力度。

设立全行最高综合类荣誉表彰

本行高度重视员工健康，利用科学手段和多元措施，帮助员工疏导压力，营造“快乐工作、健康生活”的良好环《中国工商银行荣誉表彰管理规定》“工银卓越奖章”境。建立了覆盖境内外、各层级的健康关爱体系，各机构结合实际，积极开展员工健康关心关爱工作。

案例荣誉称号

“感动工行”“创新工行”

总行本部委托专业机构向员工（包括配偶和子女），提供全天候、多渠道的免费健康咨询服务，定4“大行工匠”“大行菁英”期举办健康培训讲座和健康趣味体验等活动。

“全球荣誉雇员”“合规标兵”

《党和国家类荣誉表彰管理办法》

远程银行中心实施“绿萝计划”健康关爱项目，邀请健康咨询师开展轮训课程，帮助员工做好压力释放。《行内荣誉表彰管理办法》《群团组织类荣誉表彰管理办法》各业务条线荣誉表彰

《媒体和社会组织类荣誉表彰管理办法》“工银成就奖”

本行创新丰富多彩的员工关怀形式，如通过人力资源管理系统、办公邮箱、办公软件等渠道在员工生日、入行纪念日、外派纪念日以及春节、端午等重要节假日精准发送祝福信息，让温暖直达每个员工心中。

?境内女员工合法权益保护机制

报告期内，推动完善爱心妈妈小屋、女职工关爱室建设。组织开展读书征文、健康讲座、健步走、艺术鉴赏等活?境内员工办公环境及就餐保障动，丰富女员工精神文化生活。

本行始终珍视员工生命安全和身心健康，全面提升员工健康素养。组织开展爱国卫生月活动，为员工营造干净整洁的办公环境，倡导绿色健康的工作和生活方式。聚焦食品安全，多措并举保障员工“舌尖上的安全”。定期绩效评估和反馈流程本行通过合理的制度设计、广泛的政策宣讲、科学的绩效考核、充分的绩效沟通、严格的监督管控，着力打造公?境内员工带薪休假制度正透明、科学规范的考核分配机制和绩效管理流程。根据员工岗位职责、角色定位和工作性质等因素，实施差异化绩效管理，分类设定考核方式和考核指标，不断优化定量考核与定性评价相结合的绩效评估机制，提高考核的针对性和实效性。

本行充分保障员工正常休假权利，员工按国家规定享受带薪年休假，员工年休假在年度内可以集中安排，也可以分段安排，因工作需要确有必要跨年度安排的，结合实际灵活掌握。本行不断完善员工绩效沟通反馈机制和流程，强化绩效考核的组织管理深化考核结果的运用，充分发挥考核的“指挥棒”和“风向标”作用。

4041中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

员工职业发展培养计划管理/领导力发展培训

研究制定本行人才发展规划，构建覆盖境内各层级员工的培养发展体系，打造有序衔接的员工和人才梯队，优本行不断完善管理人员领导力发展提升体系，按年龄段和成熟度，分层分类统筹安排教育培训、实践锻炼，提结构、提效能，促进人尽其才、才尽其用。升各级管理人员专业能力和水平。

根据新员工成长规律，从入制定科技人才专项培养方深入实施网点负责人轮训职培训、职业发展、激励体系、案，建立“科技培养-业务项目，推进网点人员跨专针对高层管理人员关心关爱等方面，构建源头使用”的人才流动机制，做业、跨机构、跨层级的交培养、跟踪培养、全程培养大复合型、创新型、实战型流锻炼，鼓励基层员工考以培养全球战略眼光、科学思维方的全周期管理体系，实施规金融科技人才的“蓄水池”。取信贷、外汇等专业资格。针对中层管理人员式、强烈创新意识、善于抓班子带队针对基层管理人员范化、标准化的新员工培训伍、聚人才等为主要目标，每年举办体系，鼓励员工多岗位、跨以推动执行能力、市一级分行分管行长培训班；以打造过以全面提升战略落地专业履职历练与实践锻炼。场经营能力、风险防硬的国际化人才队伍，做好英语及小能力、市场开拓能力、控能力为重点，每年语种稀缺人才的长期培养为目标，面风险防控能力、自律举办二级分行负责人向境内各级机构管理人员、近期拟外他律能力为重点，每培训班和总行处级管派境外机构的高管人员，开展英语提年举办一级支行行长理人员培训班等。

本行构建了覆盖全集团“上下、左右、内外”的立体式交流培养体系升培训等。

示范班等。

“上下”交流方面“左右”交流方面“内外”交流方面

定期选派总行员工赴基每年组织员工跨机构、选派员工赴境外机构学

层、分支机构任职，并跨部门交流学习、培养习工作，到政府机构挂各类别参训情况如下表各层级员工参训情况如下表组织分支机构员工赴总锻炼。职锻炼，进一步扩展视行培养锻炼。野、提升能力。员工类别培训平均培训员工所属培训平均培训覆盖率时长（天）机构层级覆盖率时长（天）管理类95.9%7.4总行60.2%1.9

专业类81.2%4.8一级分行83.8%4.4截至报告期末

销售类84.9%4.8二级分行82.2%4.3已累计选派近近

客服类80.6%9.8一级支行83.2%4.3

600余名2000名300名

运行类65.4%2.5网点85.3%8.7总行员工到分支机构交流分支机构员工到总行交流员工集团外挂职交流

4243中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

?境内绿色信贷折合减排

08 ESG绩效折合节约标准煤折合减排二氧化碳当量

5310.11万吨10993.89万吨

折合减排二氧化硫折合减排氮氧化物折合节水

环境2172.71万吨1595.20万吨8182.28万吨

?自身运营碳排放信息（境内）

?绿色金融主要指标碳排放情况计量单位201920202021

碳排放总量万吨 CO2 210.41 206.36 216.26 绿色信贷

建筑排放强度 kgCO2/m2 91.41 88.69 91.91 截至报告期末，人均排放强度吨 CO2/ 人 4.75 4.66 4.88 按照银保监会口径，本行绿色信贷余额增量领跑同业直接排放（范围 1）万吨 CO2 13.63 12.42 12.96

间接排放（范围 2）万吨 CO2 196.78 193.94 203.30 34999亿元

注：1.本行聘请外部专业机构盘查2019年至2021年资源消耗量，核算碳排放总量，机构范围为境内机构，包括总行本部，一级分行、二级分行、支行、网点，直属机构，境内综合化子公司等。

2. 碳排放主要由能源使用和温室气体的逸散产生，包括 ISO14064 定义的范围 1、范围 2。其中，范围 1 包括燃料煤、天然气、液化石油气、绿色债券

汽柴油等化石能源燃烧产生的直接排放；范围2为电力和外购热力及冷量导致的间接排放。

3.建筑排放强度使用本行建筑面积进行核算；人均排放强度按照本行用能人数进行核算，包括本行雇员，以及第三方合作伙伴在本行的工作人员。

4. 碳排放总量核算按照《ISO14064-1: 2018 温室气体第一部分组织层次上对温室气体排放和清除的量化和报告的规范及指南》中提出的报告期内，

核算范围，使用国家发改委发布的《公共建筑运营企业温室气体排放核算方法与报告指南（试行）》、《中国区域电网平均二氧化碳排放因子》中能源的排放因子进行核算。本行累计主承销各类绿色债券主承规模其中碳中和债资源消耗情况计量单位20192020202132只267.30亿元6只

水万吨3378.663186.443156.56为25个发行人募集资金同比增长超过主承销规模

电 MWh 2400995.60 2345793.94 2490745.64 896.89亿元 23% 58.76亿元

无烟煤吨548.031367.501178.00

天然气万 Nm3 3307.80 3206.05 3457.72绿色投融资总量

汽油吨17051.2314062.0315169.83

柴油吨513.95540.17459.56截至报告期末，本行银保监口径的绿色投融资总量（包含贷款、非金融企业办公用纸吨12096.8112281.5712845.49绿色债券投资、绿色银行承兑汇票、绿色信用证）共计35968亿元

注：1.本行主要能源消耗为外购电力、天然气、汽油及柴油。

2.汽油消耗统计范围是机动车汽油消耗，柴油消耗统计范围包括机动车柴油消耗及固定源柴油消耗。

3.水资源消耗统计市政供水。

4445中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融境内机构隐私与数据安全境内金融消费者合法权益保护人力资本发展 ESG 绩效（ESG与可持续金融）专题报告社会新增人员数主动离职率员工总量

20220646831.06%424962

?员工概况202112220481.64%434089

按性别划分的员工比例男性女性20210642371.08%430335全体员工高级管理人员中级以上管理人员新入行员工

50.72%49.28%90.00%10.00%71.82%28.18%45.87%54.13%

报告期内，本行境内机构集中到龄退休人员较多，校园招聘应届毕业生尚未员工总量集中入职，员工主动离职率与往年持平，报告期末员工人数比上年末有所下降。

202206202206202206202206

下降原因本行将保持人员队伍基本稳定，持续做好员工招聘和培养工作，进一步优化人员队伍结构。

50.71%49.29%91.67%8.33%72.13%27.87%44.39%55.61%

202112202112202112202112

?培训情况

50.67%49.33%91.67%8.33%70.68%29.32%47.06%52.94%

报告期内

202106202106202106202106

举办线上线下培训线上培训培训

按工作年限划分的员工结构1.5万余期0.8万期247.8万人次其中

0至5年6至10年11至20年21至30年31年以上培训线下培训培训

20220619.54%12.69%19.00%19.48%29.28%273.4万人次0.7万期25.6万人次

20211219.18%12.73%18.59%19.29%30.21%

20210617.71%13.84%17.24%21.24%29.97%

按年龄段划分的员工结构

31岁以下31岁至40岁41岁至50岁50岁以上

员工参加各类培训的

20220620.33%27.45%22.39%29.83%员工培训覆盖率为人均培训整体平均满意率为

20211220.64%26.86%23.00%29.50%83.80%6.4天98.23%

20210619.06%26.63%24.45%29.85%

4647中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

培训覆盖率(%)各年龄阶段参训情况平均培训时长(天)?客户投诉报告期内

90.8%30岁及以下8.0

89.7%30—40（含）6.5

BANK

85.1%40—50（含）6.8

74.0%50岁以上5.1

本行境内机构

“客户服务与投诉管理系统”每百网点每千亿资产记录个人客户投诉个人客户投诉量为个人客户投诉量为

培训覆盖率(%)男女员工参训情况平均培训时长(天)15.19万件965件392件

85.8%女7.0

81.8%男5.8环比2021年下半年下降环比2021年下半年下降环比2021年下半年下降

37%36.89%42.86%

培训覆盖率(%)各类别参训情况平均培训时长(天)

95.9%管理类7.4

81.2%专业类4.8?对外捐赠情况

84.9%销售类4.8

80.6%客服类9.8

65.4%运行类2.5报告期内

集团对外捐赠合计列支

1091万元

培训覆盖率(%)各层级员工参训情况平均培训时长(天)

60.2%总行1.9

83.8%一级分行4.4

82.2%二级分行4.3

83.2%一级支行4.3

85.3%网点8.7

4849中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

?境内机构青年志愿者活动情况

报告期内，本行聚焦国之所需、民之所盼，围绕环境保护、青少年关爱、乡村振兴等重点领域，不断深化公益项目和志愿活动，进一步发挥全行青年志愿者协会的重要作用。

聚焦环境保护，开展“美丽中国青春工行在行动”第四季活动

聚焦金融知识普及，聚焦留守儿童，以“我为三江添份绿·青春工行在行动”为主题，推进“工银星火研修中心”建设持续开展“蓝信封”——书信陪伴项目呼吁全行青年积极践行环保理念，助力生态保护建设，为子孙后代留下美丽家园。

积极发挥工银星火研修中心职能优势，组织分支机构盘点“蓝信封”项目实施一年聚焦“双减”政策后小学课后兴趣拓展半以来所取得成效，认真梳理项目经验。启截至报告期末聚焦儿童视力保护，服务需求，为合作小学提供“少儿财商动第二期“蓝信封”志愿者招募，开展相关开展“爱目行动”第八季活动教育课堂”。带动各机构团委联合当地政宣传发动工作。本行共开展活动府、学校开展财商教育、反诈宣传。575场次通过开展儿童眼科义诊、宣教、小小眼科医生体验等方式，用实际行动守截至报告期末护儿童视力健康，提高全社会对儿童本行共开展9400多名视力健康的关注，促进儿童视力保护。

“工银星火研修中心”活动青年志愿者通过“拾荒慢跑”

531 （plogging）活动，沿途开展环截至报告期末场次保知识宣讲，并进行公益募捐，本行共开展

共筹集善款参与志愿者儿童眼科义诊和宣讲活动

40004万余元余人78场次

为2.7万700名

中小学生普及了金融知识聚焦乡村振兴，青年志愿者参与活动积极推动“科学盒子”项目落地

3000多名

为提高乡村科学教育水平，联合中国青少儿童受益年发展基金会，为本行定点帮扶的

4县市

捐赠“科学盒子”

4000套

5051中国工商银行01020304050607082022半年度社会责任

治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融境内机构隐私与数据安全境内金融消费者合法权益保护人力资本发展 ESG绩效（ESG与可持续金融）专题报告报告编制说明独立鉴证报告

范围中国工商银行股份有限公司管理“专精特新”企业贷款增速层（以下简称“管理层”）：数字化业务占比

数据安全和/或隐私相关风险培训期数

组织范围?我们受中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商数据安全和/或隐私相关风险培训参训人次本报告以中国工商银行股份有限公司境内机构为主体部分，有特殊说明的除外。

银行”）管理层的委托，对工商银行编制的自2022年“客户服务与投诉管理系统”记录个人客户投诉降幅1月1日起至2022年6月30日止的《中国工商银行境内绿色信贷折合节约标准煤时间范围?

2022 半年度社会责任（ESG 与可持续金融）专题报告》境内绿色信贷折合减排二氧化碳当量

2022年1月1日至2022年6月30日，部分内容超出此范围。

（以下简称“专题报告”）进行有限保证鉴证。境内绿色信贷折合减排二氧化硫境内绿色信贷折合减排氮氧化物管理层的责任境内绿色信贷折合节水编制原则绿色投融资总量（包含贷款、非金融企业绿色债券选用适当的编制原则，并按照编制原则要求编制专题报投资、绿色银行承兑汇票、绿色信用证）告的关键数据是管理层的责任。这种责任包括设计、执本报告参照金融稳定理事会气候相关财务信息披露工作组（TCFD）《气候相关财务信息披露工作组建议报告》、按性别划分的员工比例行和维护与编制专题报告关键数据有关的内部控制，以联合国可持续发展目标（SDGs）、联合国全球契约十项原则等编制，同时遵循上海证券交易所《上市公司自律监按工作年限划分的员工结构使该等数据不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报。管指引》、香港联合交易所《环境、社会及管治报告指引》等相关意见及指引要求。报告经过本行绿色金融（ESG 按年龄段划分的员工结构与可持续金融）委员会审议，并由德勤华永会计师事务所提供第三方鉴证服务。我们的责任新增人员数员工主动离职率根据与工商银行的约定，我们负责实施有限保证鉴证员工总量数据说明工作，对专题报告中的关键 ESG 绩效指标进行有限保举办线上线下培训总期数证鉴证，除此以外，并没有其他责任。我们不会就我举办线上线下培训总人次们的工作或本独立有限保证鉴证报告的内容，对任何线上培训总期数本报告数据以2022年上半年为主，主要来源于本行内部系统统计数据，所涉及货币金额以人民币作为计量币种，第三方承担任何责任。线上培训总人次特别说明的除外。线下培训总期数关键 ESG 绩效指标包括：线下培训总人次员工培训覆盖率发布形式重点帮扶县贷款余额员工人均培训时长为参保农户发放信用融资规模员工参加各类培训的整体平均满意率涉农贷款余额按年龄阶段划分的员工培训覆盖率

本报告以网络在线版形式发布，可在本公司网站（www.icbc-ltd.com）查阅。涉农贷款余额增速按年龄阶段划分的员工平均培训时长普惠型涉农贷款余额按性别划分的员工培训覆盖率普惠型涉农贷款余额增速按性别划分的员工平均培训时长工银投资存量项目绿色金融投资余额按类别划分的员工培训覆盖率绿色租赁业务合计额按类别划分的员工平均培训时长绿色信贷余额按层级划分的员工培训覆盖率各类绿色债券累计主承销数量按层级划分的员工平均培训时长各类绿色债券累计主承销规模对外捐赠额预计节约用电量

5253中国工商银行01020304

治理与可持续风险管理境内机构可持续金融绿色金融境内普惠金融我们的独立性和质量控制鉴证工作的局限性我们遵守国际会计师职业道德准则理事会《国际会计有限保证鉴证为获取有限保证而实施的程序旨在确认师执业道德守则》（"Code of Ethics for Professional 信息的可信性，该程序的范围会小于为获取合理保证Accountants"）对独立性和其他道德的要求。我所实施的程序的范围。我们的工作和独立有限保证鉴们的质量控制采用《国际质量控制准则第一号》证报告并不会就银行系统和程序的有效性及绩效信息（"International Standard on Quality Control 1"）。发表意见。

鉴证工作的基础此次有限保证鉴证工作的范围为工商银行总行本部、工银投资和工银租赁。工商银行的其他分支机构及子我们按照《国际鉴证业务准则第3000号：历史财公司信息不包括在本次有限保证鉴证工作的范围内，务信息审计或审阅以外的鉴证业务（"International且不会访问外部利益相关方。历史比较数据也不在本Standard on Assurance Engagements 3000"）》执次有限保证鉴证工作范围内。

行有限保证鉴证工作。我们在策划和执行有限保证鉴证工作时，均以取得一切我们认为必需的信息和解释同时，有限保证鉴证的范围不包括对工商银行2022为目标，使我们能获得充分的凭证作出结论。

半年度社会责任（ESG 与可持续金融）专题报告中披

工作程序、范围及局限性露的关键 ESG 绩效指标以外的其他信息。

专题报告独立有限保证鉴证工作的内容包括与主要结论

负责专题报告信息编制工作的人员进行询问，并恰根据我们上述的有限保证鉴证工作，我们并没有注当地实施分析和其他证据收集程序。我们所实施的意到任何重大事项，使我们相信工商银行根据标准工作包括：

编制的专题报告中披露的关键 ESG 绩效指标存在

与工商银行负责收集、整理和披露信息的管理层和重大错报。

员工进行访谈，以了解在识别利益相关方、确定关键利益相关方所关注的重大问题方面的程序，以及独立有限保证鉴证报告的使用编制专题报告流程的有关控制；本独立有限保证鉴证报告仅是为工商银行编制2022

通过访谈、查阅相关支持性文件，了解工商银行与半年度社会责任（ESG 与可持续金融）专题报告之用，利益相关方的沟通机制，利益相关方的期望和需并不适合及不能用作其他用途。

求，工商银行如何落实并回应这些期望和需求；

与工商银行确立 2022 半年度社会责任（ESG 与可持续金融）专题报告独立有限保证鉴证工作所包括

的关键 ESG 绩效指标及相关的评价标准；

抽样测试工商银行 2022 半年度关键 ESG 绩效指

标与我们的工作成果一致性及编制专题报告流程的德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）有关控制。2022年9月2日