证券代码：601398证券简称：工商银行

中国工商银行股份有限公司

二〇二二年第三季度报告

（A 股）中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚

假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、

高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

本行法定代表人陈四清、主管财会工作负责人廖林及财会机构负责人刘亚干保证

本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

本季度财务报表未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

（本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）单位：除特别注明外，为人民币百万元

2022年比上年7至9月2022年比上年1至9月

项目

7至9月增减（％）1至9月增减（％）

营业收入224122(8.26)711392(0.10)归属于母公司股东的净

利润943166.762658225.56扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净

利润941817.332637655.34经营活动产生的现金流

量净额不适用不适用184255190.65

基本每股收益（元/股）0.244.350.712.90

稀释每股收益（元/股）0.244.350.712.90

1加权平均净资产收益率下降0.21个百分下降0.52个百（%，年化）11.46点11.29分点

2022年9月30日2021年12月31日比上年末增减（％）

总资产395506613517138312.45归属于母公司股东

的权益340985132577554.67

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币百万元项目2022年7至9月2022年1至9月非流动资产处置收益1331003盘盈处理净收益1542其他832304

所得税影响(64)(753)合计1672596

其中：归属于母公司股东的非经常性损益1352057归属于少数股东的非经常性损益32539

本行及其子公司（以下简称“本集团”）因正常经营产生的已计提资产减值准备

的冲销部分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生的公允价值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

单位：人民币百万元，百分比除外

2022年2021年

项目增减（%）主要变动原因

1至9月1至9月

经营活动产生的现客户存款净增加额增加使得现

184255196645090.65

金流量净额金流入增加。

（四）按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2022年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

二、股东信息

（一）普通股股东数量及持股情况

2截至报告期末，本行普通股股东总数为724107户，无表决权恢复的优先股股东及

持有特别表决权股份的股东。其中H股股东111096户，A股股东613011户。

前10名普通股股东持股情况

单位：股

比上年末持股质押/冻结/股东股份期末持股股东名称股份增减比例标记的股份性质类别数量变动（%）数量

中央汇金投资有限责任公司 国家 A 股 - 123717852951 34.71 无

中华人民共和国财政部 国家 A 股 - 110984806678 31.14 无

香港中央结算（代理人）有限

公司(5)

境外法人 H 股 -6439416 86147685133 24.17 未知

全国社会保障基金理事会(6) 国家 A 股 - 12331645186 3.46 无

中国证券金融股份有限公司 国有法人 A 股 - 2416131540 0.68 无中国平安人寿保险股份有限公

其他 A 股 -1991983300 1695347376 0.48 无

司－传统－普通保险产品

香港中央结算有限公司(7) 境外法人 A 股 224544488 1610996154 0.45 无中央汇金资产管理有限责任公

国有法人 A 股 - 1013921700 0.28 无司

中国人寿保险股份有限公司－

传统－普通保险产品－ 其他 A 股 394663185 830574070 0.23 无

005L－CT001 沪

太平人寿保险有限公司 国有法人 A 股 291056026 458853272 0.13 无

注：（1）以上数据来源于本行2022年9月30日的股东名册。

（2）本行无有限售条件股份。

（3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金资产管理有限责任

公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

（4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前10名股东未参与融资融券及转融通业务。

（5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2022年9月30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障基金理事会持有本行的 H 股。

（6）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），2019年12月，中华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户A股 12331645186股。

根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49号）有关规定，全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。

报告期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，全国社会保障基金理事会还持有本行 H 股

8050910573 股，A 股和 H 股共计 20382555759 股，占本行全部普通股股份比重的 5.72%。

（7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至2022年9月30日，该公司

受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股股份合计数（沪股通股票）。

（二）优先股股东数量及持股情况截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为27户，境内优先股“工行优2”股东数量为34户。

3前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况

单位：股

比上年质押/冻持股持有有限

股东末股份期末持股结/标记股东名称股份类别比例售条件股性质增减变数量的股份数

（%）份数量动量

The Bank of

New York境外美元境外

Depository - 145000000 100 - 未知法人优先股

(Nominees)

Limited

注：（1）以上数据来源于2022年9月30日的在册境外优先股股东情况。

（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

（3）本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况

单位：股

质押/冻比上年末持股持有有限

股东股份期末持股结/标记股东名称股份增减比例售条件股性质类别数量的股份数变动（%）份数量量中国移动通信集国有境内优

-20000000044.4-无团有限公司法人先股境内优

中国烟草总公司其他-5000000011.1-无先股中国人寿保险股国有境内优

-350000007.8-无份有限公司法人先股中国平安人寿保境内境内优

险股份有限非国有-300000006.7-无先股公司法人交银施罗德资产境内境内优

管理有限公非国有-180000004.0-无先股司法人建信信托有限责国有境内优

-150000003.3-无任公司法人先股中银国际证券股国有境内优

-150000003.3-无份有限公司法人先股华宝信托有限责国有境内优

1710000131100002.9-无

任公司法人先股中国烟草总公司境内优

其他-100000002.2-无山东省公司先股中国烟草总公司境内优

黑龙江省公其他-100000002.2-无先股司中国平安财产保境内境内优

险股份有限非国有-100000002.2-无先股公司法人

注：（1）以上数据来源于本行2022年9月30日的“工行优1”境内优先股股东名册。

（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平

4安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优

先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优1”的股份数量占“工行优1”的股份总数（即4.5亿股）的比例。

“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况

单位：股持有有

持股质押/冻结股东股份比上年末股期末持股限售条

股东名称比例/标记的股性质类别份增减变动数量件股份

（%）份数量数量中国人寿保险股国有境内优

-12000000017.1-无份有限公司法人先股华宝信托有限责国有境内优

-11275000016.1-无任公司法人先股中国移动通信集国有境内优

-10000000014.3-无团有限公司法人先股中银国际证券股国有境内优

-7000000010.0-无份有限公司法人先股建信信托有限责国有境内优

-6000000640000009.1-无任公司法人先股境内优

中国烟草总公司其他-500000007.1-无先股江苏省国际信托国有境内优

-372500005.3-无有限责任公司法人先股上海烟草集团有境内优

其他-300000004.3-无限责任公司先股境内北京银行股份有境内优

非国有-3000000170000002.4-无限公司先股法人境内交银施罗德资产境内优

非国有-150000002.1-无管理有限公司先股法人中国平安财产保境内境内优

险股份有限公非国有-150000002.1-无先股司法人

注：（1）以上数据来源于本行2022年9月30日的“工行优2”境内优先股股东名册。

（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总

公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人

寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保

险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。

除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优2”的股份数量占“工行优2”的股份总数（即7.0亿股）的比例。

三、其他提醒事项

（一）季度经营简要分析

截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：

2022年前三季度，实现净利润2665.10亿元，同比增长5.20%。年化平均总资产

回报率0.95%，年化加权平均净资产收益率11.29%，分别下降0.03和0.52个百分点。

5营业收入7113.92亿元，同比下降0.10%。利息净收入5275.98亿元，增长3.22%。

年化净利息收益率1.98%。非利息收入1837.94亿元，下降8.54%，其中，手续费及佣金净收入1055.94亿元，增长0.29%。业务及管理费1549.18亿元，增长8.44%。

成本收入比21.78%。

报告期末，总资产395506.61亿元，比上年末增加43792.78亿元，增长12.45%。

客户贷款及垫款总额（不含应计利息）229097.50亿元，增加22425.05亿元，增长10.85%，其中，境内分行人民币贷款增加21709.57亿元，增长11.47%。从结构上看，

公司类贷款136651.45亿元，个人贷款82346.52亿元，票据贴现10099.53亿元。投资101546.73亿元，增加8969.13亿元，增长9.69%。

总负债361216.56亿元，比上年末增加42255.31亿元，增长13.25%。客户存款

300915.01亿元，增加36497.27亿元，增长13.80%。从结构上看，定期存款156961.25亿元，活期存款137293.18亿元，其他存款2433.28亿元，应计利息4227.30亿元。

股东权益合计34290.05亿元，比上年末增加1537.47亿元，增长4.69%。

按照贷款质量五级分类，不良贷款余额3217.54亿元，比上年末增加283.25亿元，不良贷款率1.40%，下降0.02个百分点。拨备覆盖率206.80%，上升0.96个百分点。

核心一级资本充足率13.68%，一级资本充足率15.28%，资本充足率18.86%，均满足监管要求。

（二）重要事项进展情况合格二级资本工具发行进展情况本行于2022年8月在全国银行间债券市场公开发行一期规模为400亿元人民币

的二级资本债券，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资本。

本行于2022年10月收到中国银保监会批复，同意本行在全国银行间债券市场公开发行不超过2000亿元人民币的二级资本债券，并按照有关规定计入本行二级资本。

无固定期限资本债券发行进展情况本行董事会于2022年10月28日审议通过了《关于发行无固定期限资本债券的议案》。本行拟在境内市场发行总额不超过1300亿元人民币的无固定期限资本债券，用于补充本行其他一级资本。本次无固定期限资本债券的发行方案尚待本行股东大会审议批准，股东大会审议通过后，还需获得相关监管机构的批准。

6上述资本工具发行进展情况请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。

（三）本报告期内现金分红政策的执行情况

经2022年6月23日举行的2021年度股东年会批准，本行已向截至2022年7月

11日收市后登记在册的普通股股东派发了自2021年1月1日至2021年12月31日期

间的现金股息，每10股派发股息人民币2.933元（含税），共计分派股息约人民币

1045.34亿元。

本行于2022年8月30日召开的董事会会议审议通过了“工行优2”和境外美元

优先股股息分配的实施事宜，并于2022年9月26日派发“工行优2”股息，票面股息率4.2%（含税为4.2%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承担），派息总额为人民币29.40亿元；于2022年9月23日派发境外美元优先股股息，股息率3.58%（不含税为3.58%，即为境外美元优先股股东实际取得的股息率），派发美元优先股股息约1.153亿美元，其中支付给优先股股东约1.038亿美元，代扣代缴所得税约0.115亿美元。

本行于2022年10月28日召开的董事会会议审议通过了“工行优1”股息分配的实施事宜，拟于2022年11月23日派发“工行优1”股息，票面股息率4.58%（含税为4.58%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承担），派息总额为人民币20.61亿元。

7四、按中国会计准则编制的季度财务报表

中国工商银行股份有限公司合并资产负债表

(按中国会计准则编制)

2022年9月30日

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)

资产：

现金及存放中央银行款项33896663098438存放同业及其他金融机构款项452242346457贵金属304853265962拆出资金622330480693衍生金融资产17523676140买入返售款项1284800663496客户贷款及垫款2230245020109200金融投资101546739257760

－以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资679086623223

－以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资18545581803604

－以摊余成本计量的金融投资76210296830933长期股权投资6328661782固定资产280529270017在建工程1728218182递延所得税资产9927679259其他资产404038443997资产总计3955066135171383

8中国工商银行股份有限公司

合并资产负债表(续)

(按中国会计准则编制)

2022年9月30日

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)

负债：

向中央银行借款9680939723同业及其他金融机构存放款项26206992431689拆入资金519795489340以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债7260087180衍生金融负债17427671337卖出回购款项472619365943存款证295750290342客户存款3009150126441774应付职工薪酬4299541083应交税费99602108897已发行债务证券893485791375递延所得税负债39615624其他负债737564731818负债合计3612165631896125

股东权益：

股本356407356407其他权益工具354331354331优先股134614134614永续债219717219717资本公积148102148597

其他综合收益(14013)(18343)盈余公积357315357169一般准备442755438952未分配利润17649541620642归属于母公司股东的权益34098513257755少数股东权益1915417503股东权益合计34290053275258负债及股东权益总计3955066135171383

法定代表人：陈四清主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：刘亚干

9中国工商银行股份有限公司

合并利润表

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2022年2021年2021年

7至9月1至9月7至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)利息净收入176173527598174855511148利息收入330675950698294669858471

利息支出(154502)(423100)(119814)(347323)手续费及佣金净收入2957710559429344105287手续费及佣金收入3356011720933194116426

手续费及佣金支出(3983)(11615)(3850)(11139)投资收益1180633468853026420

其中：对联营及合营企业的投资收益115433066311833

公允价值变动净(损失)/收益(5635)(9866)85059834

汇兑及汇率产品净(损失)/收益(1376)(2383)13032860其他业务收入13577569812176356544营业收入224122711392244300712093

税金及附加(2309)(7228)(2094)(6740)

业务及管理费(56832)(154918)(52700)(142857)

资产减值损失(35756)(169378)(54771)(179318)

其他业务成本(16139)(59792)(26476)(67320)

营业支出(111036)(391316)(136041)(396235)营业利润113086320076108259315858

加：营业外收入5022825296955

减：营业外支出(556)(724)(108)(296)税前利润113032322177108447316517

减：所得税费用(19092)(55667)(19626)(63187)净利润9394026651088821253330

净利润归属于：

母公司股东9431626582288348251821

少数股东(376)6884731509

9394026651088821253330

10中国工商银行股份有限公司

合并利润表(续)

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2022年2021年2021年

7至9月1至9月7至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)本期净利润9394026651088821253330

其他综合收益的税后净额：

(一)归属于母公司股东的

其他综合收益的税后净额943224852039(234)

1.以后不能重分类进损益的

其他综合收益：(393)(3843)3301195

(1)指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资

公允价值变动(414)(3855)3241187

(2)权益法下不能转损益的

其他综合收益-(14)-2

(3)其他212666

2.以后将重分类进损益的

其他综合收益：982563281709(1429)

(1)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务

工具投资公允价值变动(2434)(17946)32822289

(2)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备89632605091158

(3)现金流量套期储备478953(175)738

(4)权益法下可转损益的其他

综合收益(35)(188)385287

(5)外币财务报表折算差额1219322505(2359)(6351)

(6)其他(1273)(2256)67450

(二)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额42295590126

本期其他综合收益小计985434402129(108)本期综合收益总额10379426995090950253222

11中国工商银行股份有限公司

合并利润表(续)

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2022年2021年2021年

7至9月1至9月7至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

本期综合收益总额归属于：

母公司股东10374826830790387251587少数股东4616435631635

10379426995090950253222

每股收益

基本每股收益(人民币元)0.240.710.230.69

稀释每股收益(人民币元)0.240.710.230.69

法定代表人：陈四清主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：刘亚干

12中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

1至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款净额34141381641353

向中央银行借款净额56953-存放同业及其他金融机构款项净额41746226318同业及其他金融机构存放款项净额146984194607

拆入资金净额-8732拆出资金净额246084193971买入返售款项净额18889104255卖出回购款项净额8689668637以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融资产净额-127674以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融负债净额-2016

收取的利息、手续费及佣金的现金898715816541处置抵债资产收到的现金261278收到的其他与经营活动有关的现金195870179183经营活动现金流入小计51065363563565

客户贷款及垫款净额(2169383)(1887701)

向中央银行借款净额-(30251)

存放中央银行款项净额(271652)(62628)

拆入资金净额(31622)-以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融资产净额(44962)-以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融负债净额(7208)-

存款证净额(18234)(66909)

支付的利息、手续费及佣金的现金(356831)(273786)

支付给职工以及为职工支付的现金(98535)(95379)

支付的各项税费(136555)(131687)

支付的其他与经营活动有关的现金(129003)(48774)

经营活动现金流出小计(3263985)(2597115)经营活动产生的现金流量净额1842551966450

13中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表(续)

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

1至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金24222431852349取得投资收益收到的现金245752220505

处置联营及合营企业所收到的现金2814-

处置固定资产、无形资产和其他长期资产

(不含抵债资产)收回的现金10642600投资活动现金流入小计26718732075454

投资支付的现金(3314110)(2489922)

投资联营及合营企业所支付的现金(3943)(936)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产

支付的现金(23973)(10503)

增加在建工程所支付的现金(8335)(4259)

投资活动现金流出小计(3350361)(2505620)

投资活动产生的现金流量净额(678488)(430166)

14中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表(续)

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

1至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)

三、筹资活动产生的现金流量：

发行其他权益工具收到的现金-109734发行债务证券所收到的现金768982606750筹资活动现金流入小计768982716484

支付债务证券利息(17871)(15716)

偿还债务证券所支付的现金(673846)(621694)

赎回其他权益工具支付的现金-(6676)

分配普通股股利所支付的现金(104534)(94804)

支付给其他权益工具持有者的股利或利息(11654)(7247)

支付给少数股东的股利(28)(459)

支付其他与筹资活动有关的现金(3862)(6457)

筹资活动现金流出小计(811795)(753053)

筹资活动产生的现金流量净额(42813)(36569)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响73099(17197)

五、现金及现金等价物净变动额1194349482518

加：期初现金及现金等价物余额14367571791122

六、期末现金及现金等价物余额26311062273640

15中国工商银行股份有限公司

合并现金流量表(续)

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

补充资料1至9月1至9月(未经审计)(未经审计)

1.将净利润调节为经营活动现金流量：

净利润266510253330资产减值损失169378179318折旧2162018311资产摊销32542614

固定资产、无形资产和其他长期资产

盘盈及处置净收益(1013)(1139)

投资收益(25945)(18267)

金融投资利息收入(219579)(194250)

公允价值变动净损失/(收益)9866(9834)未实现汇兑损失896621586

已减值贷款利息收入(1291)(1390)

递延税款(19623)(9483)发行债务证券利息支出2248720751

经营性应收项目的增加(2128949)(1287026)经营性应付项目的增加37368701991929经营活动产生的现金流量净额1842551966450

2.现金及现金等价物净变动情况：

现金期末余额6015362389

减：现金期初余额6287264833

加：现金等价物的期末余额25709532211251

减：现金等价物的期初余额13738851726289现金及现金等价物净变动额1194349482518

法定代表人：陈四清主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：刘亚干

16中国工商银行股份有限公司

公司资产负债表

(按中国会计准则编制)

2022年9月30日

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)

资产：

现金及存放中央银行款项33112042959034存放同业及其他金融机构款项349330253678贵金属267247253713拆出资金869417744728衍生金融资产10492447218买入返售款项1178477523897客户贷款及垫款2142833119310688金融投资94115418562631

－以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资442324396261

－以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资15711051522578

－以摊余成本计量的金融投资73981126643792长期股权投资188718188619固定资产116696122795在建工程78259041递延所得税资产9462876066其他资产337058378589资产总计3766539633430697

17中国工商银行股份有限公司

公司资产负债表(续)

(按中国会计准则编制)

2022年9月30日

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)

负债：

向中央银行借款9640239648同业及其他金融机构存放款项25915962396673拆入资金475455424492以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债6105570256衍生金融负债10153039994卖出回购款项343277178256存款证250385238632客户存款2919384525659484应付职工薪酬3894937191应交税费95943106735已发行债务证券757316655515其他负债399369450726负债合计3440512230297602

股东权益：

股本356407356407其他权益工具354331354331优先股134614134614永续债219717219717资本公积152894153361

其他综合收益(13507)(9235)盈余公积350465350397一般准备426714426714未分配利润16329701501120股东权益合计32602743133095负债及股东权益总计3766539633430697

法定代表人：陈四清主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：刘亚干

18中国工商银行股份有限公司

公司利润表

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2022年2021年2021年

7至9月1至9月7至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)利息净收入168694507080168715493047利息收入314208909979283906825726

利息支出(145514)(402899)(115191)(332679)手续费及佣金净收入27131985602733799278手续费及佣金收入3045610830230584108773

手续费及佣金支出(3325)(9742)(3247)(9495)投资收益786322569488316523

其中：对联营及合营企业的投资收益74720805521606

公允价值变动净(损失)/收益(886)(4834)160011

汇兑及汇率产品净(损失)/收益(2731)(4743)12653140其他业务收入40120636092075营业收入200472620695204409614074

税金及附加(1900)(6231)(1811)(5911)

业务及管理费(51351)(140511)(48277)(129985)

资产减值损失(35319)(165729)(52188)(173127)

其他业务成本(2470)(7366)(6524)(15616)

营业支出(91040)(319837)(108800)(324639)营业利润10943230085895609289435

加：营业外收入3891017280893

减：营业外支出(556)(713)(107)(290)税前利润10926530116295782290038

减：所得税费用(19162)(53056)(17139)(58294)净利润9010324810678643231744

19中国工商银行股份有限公司

公司利润表(续)

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2022年2021年2021年

7至9月1至9月7至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)本期净利润9010324810678643231744

其他综合收益的税后净额：

1.以后不能重分类进损益的

其他综合收益：965881(310)426

(1)指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资

公允价值变动965895(310)424

(2)权益法下不能转损益的

其他综合收益-(14)-2

2.以后将重分类进损益的

其他综合收益：1763(5153)24061895

(1)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允

价值变动(923)(11342)38723421

(2)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备745251784746

(3)现金流量套期储备49278129248

(4)权益法下可转损益的

其他综合收益8(182)381269

(5)外币财务报表折算差额15773322(1959)(2815)

(6)其他(136)(249)(1)26

本期其他综合收益小计2728(4272)20962321本期综合收益总额9283124383480739234065

法定代表人：陈四清主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：刘亚干

20中国工商银行股份有限公司

公司现金流量表

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

1至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款净额33814191606695

向中央银行借款净额56485-

存放同业及其他金融机构款项净额-145257同业及其他金融机构存放款项净额158170217990

拆入资金净额7911-拆出资金净额21254994286

买入返售款项净额-73590卖出回购款项净额16070587541以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融资产净额-114405以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融负债净额-1767

收取的利息、手续费及佣金的现金852326781399处置抵债资产收到的现金156202收到的其他与经营活动有关的现金100095117242经营活动现金流入小计49298163240374

客户贷款及垫款净额(2154287)(1884836)

向中央银行借款净额-(30206)

存放中央银行款项净额(262677)(15382)

存放同业及其他金融机构款项净额(53984)-

拆入资金净额-(23652)

买入返售款项净额(419)-以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融资产净额(48234)-以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融负债净额(3924)-

存款证净额(7350)(61232)

支付的利息、手续费及佣金的现金(345290)(259336)

支付给职工以及为职工支付的现金(89312)(86784)

支付的各项税费(132210)(123835)

支付的其他与经营活动有关的现金(104495)(33113)

经营活动现金流出小计(3202182)(2518376)经营活动产生的现金流量净额1727634721998

21中国工商银行股份有限公司

公司现金流量表(续)

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

1至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金19681901404977取得投资收益收到的现金225470207247

处置固定资产、无形资产和其他长期资产

(不含抵债资产)收回的现金10201671投资活动现金流入小计21946801613895

投资支付的现金(2806826)(1998874)

增资子公司所支付的现金-(15900)

投资联营及合营企业所支付的现金-(800)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产

支付的现金(4475)(4833)

增加在建工程所支付的现金(1476)(3332)

投资活动现金流出小计(2812777)(2023739)

投资活动产生的现金流量净额(618097)(409844)

22中国工商银行股份有限公司

公司现金流量表(续)

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

1至9月1至9月

(未经审计)(未经审计)

三、筹资活动产生的现金流量：

发行其他权益工具收到的现金-109734发行债务证券所收到的现金761254596509筹资活动现金流入小计761254706243

支付债务证券利息(15053)(13587)

偿还债务证券所支付的现金(657868)(613594)

分配普通股股利所支付的现金(104534)(94804)

支付给其他权益工具持有者的股利或利息(11654)(7247)

支付其他与筹资活动有关的现金(2863)(5691)

筹资活动现金流出小计(791972)(734923)

筹资活动产生的现金流量净额(30718)(28680)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响43546(12973)

五、现金及现金等价物净变动额1122365270501

加：期初现金及现金等价物余额10655301599122

六、期末现金及现金等价物余额21878951869623

23中国工商银行股份有限公司

公司现金流量表(续)

(按中国会计准则编制)截至2022年9月30日止九个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)

2022年2021年

补充资料1至9月1至9月(未经审计)(未经审计)

1.将净利润调节为经营活动现金流量：

净利润248106231744资产减值损失165729173127折旧1524414365资产摊销29032346

固定资产、无形资产和其他长期资产

盘盈及处置净收益(1010)(1135)

投资收益(17086)(12338)

金融投资利息收入(205738)(184530)

公允价值变动净损失/(收益)4834(11)未实现汇兑损失87517542

已减值贷款利息收入(1291)(1390)

递延税款(17687)(13205)发行债务证券利息支出1950517718

经营性应收项目的增加(2247470)(1425543)经营性应付项目的增加37528441913308经营活动产生的现金流量净额1727634721998

2.现金及现金等价物净变动情况：

现金期末余额5690359059

减：现金期初余额5908960170

加：现金等价物的期末余额21309921810564

减：现金等价物的期初余额10064411538952现金及现金等价物净变动额1122365270501

法定代表人：陈四清主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：刘亚干

24五、发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。

中国工商银行股份有限公司董事会

2022年10月28日

25附录资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况

（一）根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率情况

单位：人民币百万元，百分比除外

2022年9月30日2021年12月31日

项目集团母公司集团母公司核心一级资本净额3036872274044828863782614392一级资本净额3391913306809932413642944636资本净额4185912385006039096693600883

核心一级资本充足率（%）13.6813.6613.3113.29

一级资本充足率（%）15.2815.3014.9414.97

资本充足率（%）18.8619.2018.0218.30

（二）根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠杆率情况

单位：人民币百万元，百分比除外

2022年2022年2022年2021年

项目

9月30日6月30日3月31日12月31日

一级资本净额3391913329639733211613241364调整后表内外资产余额41802773410061123956064537292522

杠杆率（%）8.118.048.408.69

（三）根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率定量信息

单位：人民币百万元，百分比除外

2022年第三季度

序号折算前数值折算后数值合格优质流动性资产

1合格优质流动性资产6268755

现金流出

2零售存款、小企业客户存款，其中：146465471460938

3稳定存款581572099

4欠稳定存款145883901458839

5无抵（质）押批发融资，其中：167093545558395

6业务关系存款（不包括代理行业务）98424222396747

7非业务关系存款（所有交易对手）68027273097443

8无抵（质）押债务6420564205

9抵（质）押融资9887

10其他项目，其中：33115681349538

11与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出11826301182630

12与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出--

13信用便利和流动性便利2128938166908

14其他契约性融资义务8187281835

15或有融资义务5551405106683

16预期现金流出总量8567276

现金流入

17抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）1170848924884

2618完全正常履约付款带来的现金流入18514831273527

19其他现金流入11760921173785

20预期现金流入总量41984233372196

调整后数值

21合格优质流动性资产6268755

22现金净流出量5195080

23流动性覆盖率（%）120.70

注：上表中各项数据均为最近一个季度内92个自然日数值的简单算术平均值。

27