证券代码：601398证券简称：工商银行

中国工商银行股份有限公司

二〇二三年第一季度报告

（A 股）中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚

假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、

高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

本行法定代表人陈四清、主管财会工作负责人廖林及财会机构负责人王刚保证本

季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

本季度财务报表未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

（本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）单位：除特别注明外，为人民币百万元比上年增减

2023年2022年1至3月项目（％）

1至3月

调整前调整后调整后

营业收入227596249467230106(1.09)归属于母公司股东的

净利润9016490633901450.02扣除非经常性损益后归属于母公司股东

的净利润8926689377888890.42经营活动产生的现金

流量净额110561412072191207219(8.42)

基本每股收益（元/股）0.250.250.25-

稀释每股收益（元/股）0.250.250.25-

1加权平均净资产收益下降0.93个率（%，年化）11.2212.2212.15百分点比上年末增减

2023年2022年12月31日项目（％）

3月31日

调整前调整后调整后

总资产4203389539609657396101466.12归属于母公司股东的

权益3581383349517134961092.44追溯调整或重述的原因说明

自2023年1月1日起，本集团执行《企业会计准则第25号——保险合同》。根据准则要求，本行及其子公司（以下简称“本集团”）追溯调整了比较期相关数据及指标。

根据中国人民银行《黄金租借业务管理暂行办法》中的核算要求，本集团自2023年起将同业黄金租借业务进行列报调整，并相应调整比较期相关数据。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币百万元项目2023年1至3月非流动资产处置收益470盘盈处理净收益94其他635

所得税影响(297)合计902

其中：归属于母公司股东的非经常性损益898归属于少数股东的非经常性损益4

本集团因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生的公允价值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动

计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

以上主要会计数据、财务指标变动幅度未超过30%。

2（四）按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2023年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

二、股东信息

（一）普通股股东数量及持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数为713934户，无表决权恢复的优先股股东及持有特别表决权股份的股东。其中H股股东109959户，A股股东603975户。

前10名普通股股东持股情况

单位：股

比上年末持股质押/冻结/股东股份期末持股股东名称股份增减比例标记的股份性质类别数量变动（%）数量

中央汇金投资有限责任公司 国家 A 股 - 123717852951 34.71 无

中华人民共和国财政部 国家 A 股 - 110984806678 31.14 无

香港中央结算（代理人）有

(5) 境外法人 H 股 2061692 86147398053 24.17 未知 限公司

全国社会保障基金理事会(6) 国家 A 股 - 12331645186 3.46 无

中国证券金融股份有限公司 国有法人 A 股 - 2416131540 0.68 无

香港中央结算有限公司(7) 境外法人 A 股 191995881 2092074802 0.59 无中央汇金资产管理有限责任

国有法人 A 股 - 1013921700 0.28 无公司

太平人寿保险有限公司 国有法人 A 股 139764400 678505772 0.19 无中国人寿保险股份有限公司

－传统－普通保险产品－ 其他 A 股 -480386298 496693567 0.14 无

005L－CT001 沪

和谐健康保险股份有限公司

其他 A 股 202490000 369853201 0.10 无

－万能产品

注：（1）以上数据来源于本行2023年3月31日的股东名册。

（2）本行无有限售条件股份。

（3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金资产管理有限责任

公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

（4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前10名股东未参与融资融券及转融通业务。

（5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2023年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障基金理事会持有本行的 H 股。

（6）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），2019年12月，中华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户 A股 12331645186股。

根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49号）有关规定，全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。

报告期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，其还持有本行 H 股 7515194750 股，A 股和 H 股共计 19846839936 股，占本行全部普通股股份比重的 5.57%。

3（7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至2023年3月31日，该公司

受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股股份合计数（沪股通股票）。

（二）优先股股东数量及持股情况截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为26户，境内优先股“工行优2”股东数量为35户。

前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况

单位：股

比上年末持有有限质押/冻结股东期末持股持股

股东名称股份类别股份增减售条件股/标记的股

性质数量比例（%）变动份数量份数量

The Bank of New境外美元境外

York Depository - 145000000 100 - 未知法人优先股

(Nominees) Limited

注：（1）以上数据来源于本行2023年3月31日的境外优先股股东名册。

（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

（3）本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况

单位：股

比上年末持有有限质押/冻结股东期末持股持股

股东名称股份类别股份增减售条件股/标记的股

性质数量比例（%）变动份数量份数量中国移动通信集团国有境内

-20000000044.4-无有限公司法人优先股境内

中国烟草总公司其他-5000000011.1-无优先股中国人寿保险股份国有境内

-350000007.8-无有限公司法人优先股境内中国平安人寿保险境内

非国有-300000006.7-无股份有限公司优先股法人建信信托有限责任国有境内

-150000003.3-无公司法人优先股中银国际证券股份国有境内

-150000003.3-无有限公司法人优先股华宝信托有限责任国有境内

-131100002.9-无公司法人优先股境内交银施罗德资产管境内

非国有-6800000112000002.5-无理有限公司优先股法人中国烟草总公司山境内

其他-100000002.2-无东省公司优先股中国烟草总公司黑境内

其他-100000002.2-无龙江省公司优先股境内中国平安财产保险境内

非国有-100000002.2-无股份有限公司优先股法人

注：（1）以上数据来源于本行2023年3月31日的“工行优1”境内优先股股东名册。

4（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；中国

平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优1”的股份数量占“工行优1”的股份总数（即4.5亿股）的比例。

“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况

单位：股

持有有限售质押/冻结/股东比上年末股期末持股持股股东名称股份类别条件股份数标记的股份

性质份增减变动数量比例（%）量数量中国人寿保险股份国有境内

-12000000017.1-无有限公司法人优先股华宝信托有限责任国有境内

-11275000016.1-无公司法人优先股中国移动通信集团国有境内

-10000000014.3-无有限公司法人优先股中银国际证券股份国有境内

-7000000010.0-无有限公司法人优先股建信信托有限责任国有境内

-640000009.1-无公司法人优先股境内

中国烟草总公司其他-500000007.1-无优先股江苏省国际信托有国有境内

-372500005.3-无限责任公司法人优先股上海烟草集团有限境内

其他-300000004.3-无责任公司优先股境内北京银行股份有限境内

非国有-156000002.2-无公司优先股法人境内交银施罗德资产管境内

非国有-150000002.1-无理有限公司优先股法人境内中国平安财产保险境内

非国有-150000002.1-无股份有限公司优先股法人

注：（1）以上数据来源于本行2023年3月31日的“工行优2”境内优先股股东名册。

（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总

公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人寿

保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优2”的股份数量占“工行优2”的股份总数（即7.0亿股）的比例。

三、其他提醒事项

（一）季度经营简要分析

截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：

2023年一季度，实现净利润907.70亿元，同比增长0.50%。年化平均总资产回报

5率0.89%，年化加权平均净资产收益率11.22%，分别下降0.11和0.93个百分点。

营业收入2275.96亿元，同比下降1.09%。利息净收入1684.12亿元，下降4.79%。

受贷款市场报价利率（LPR）下调滞后反映、存款定期化延续等因素综合影响，年化净利息收益率（NIM）下降至 1.77%。息差走势具有行业性、阶段性特征，本行将在资产、负债两端协同发力，持续优化结构，将 NIM 保持在合理区间。非利息收入 591.84亿元，增长11.20%，其中，手续费及佣金净收入404.86亿元，下降2.86%，主要是受资本市场波动影响，客户投资理财风险偏好下降，导致资产管理、代销基金收入下降较多。业务及管理费454.14亿元，增长5.50%。成本收入比19.95%。

报告期末，总资产420338.95亿元，比上年末增加24237.49亿元，增长6.12%。

客户贷款及垫款总额（不含应计利息）245252.05亿元，增加13148.29亿元，增长5.66%，其中，境内分行人民币贷款增加12676.67亿元，增长5.90%。从结构上看，

公司类贷款151202.03亿元，个人贷款83998.04亿元，票据贴现10051.98亿元。投资110326.77亿元，增加4989.75亿元，增长4.74%。

总负债384323.23亿元，比上年末增加23375.96亿元，增长6.48%。客户存款

319838.74亿元，增加21133.83亿元，增长7.08%。从结构上看，定期存款178064.31亿元，活期存款135344.65亿元，其他存款1887.63亿元，应计利息4542.15亿元。

股东权益合计36015.72亿元，比上年末增加861.53亿元，增长2.45%。

按照贷款质量五级分类，不良贷款余额3375.91亿元，比上年末增加164.21亿元，不良贷款率1.38%，与上年末持平。拨备覆盖率213.57%，上升4.10个百分点。

核心一级资本充足率13.70%，一级资本充足率15.22%，资本充足率18.79%，均满足监管要求。

（二）重要事项进展情况二级资本债券发行情况本行于2023年4月在全国银行间债券市场公开发行一期规模为550亿元人民币

的二级资本债券。募集资金依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资本。请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。

6（三）主要会计政策变更

财政部于2020年起先后颁布了《企业会计准则第25号——保险合同》以及相应的应用指南。按照财政部的实施要求，本集团已于2023年1月1日起实施了上述新的企业会计准则。上述准则实施对本集团的影响请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。

7四、按中国会计准则编制的季度财务报表

中国工商银行股份有限公司

合并及公司资产负债表–按中国会计准则编制

2023年3月31日

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)

(已重述)(已重述)

资产：

现金及存放中央银行款项3588743342789235189793347555存放同业及其他金融机构款项452641365733381573285216贵金属175174123858130546107671拆出资金81339782679910317571071992衍生金融资产80900872054245351163买入返售款项1161510864122994805686682客户贷款及垫款23865875225916762302000521761362金融投资1103267710533702102448219748008以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资879856747474601891466374以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资2310849222309620165071928908以摊余成本计量的金融投资7841972756313276264237352726长期股权投资6472565790189942191251固定资产270832274839116155118421在建工程161151707268417761递延所得税资产1042161011179956496228其他资产407090330341336789265934资产总计42033895396101464011423037739244

8中国工商银行股份有限公司

合并及公司资产负债表–按中国会计准则编制（续）

2023年3月31日

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)

(已重述)(已重述)

负债：

向中央银行借款195673145781195673145763同业及其他金融机构存放款项2579920266490125679232635068拆入资金561933522811460663471861以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债64817642875476055936衍生金融负债94235963505525959300卖出回购款项655121574778472551400490存款证357212375452305205317123客户存款31983874298704913111463328986751应付职工薪酬39430494133587945067应交税费879871020748383698447已发行债务证券1084479905953963906786799

递延所得税负债48083950--其他负债722834718486378022391051负债合计38432323360947273668831034393656

股东权益：

股本356407356407356407356407其他权益工具354331354331354331354331优先股134614134614134614134614永续债219717219717219717219717资本公积148174148174152894152894

其他综合收益(27875)(23756)(23158)(20229)盈余公积392556392487384877384808一般准备496862496719480285480285未分配利润1860928177174717202841637092归属于母公司股东的权益3581383349610934259203345588少数股东权益2018919310股东权益合计3601572351541934259203345588负债及股东权益总计42033895396101464011423037739244

法定代表人：陈四清主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：王刚

9中国工商银行股份有限公司

合并及公司利润表–按中国会计准则编制截至2023年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(已重述)(已重述)利息净收入168412176885163133170826利息收入341234304974322251293890

利息支出(172822)(128089)(159118)(123064)手续费及佣金净收入40486416803824139304手续费及佣金收入44895456494207842637

手续费及佣金支出(4409)(3969)(3837)(3333)投资收益8719906955798235

其中：对联营及合营企业的投资收益1100552773663

公允价值变动净收益/(损失)4383(4750)543(3686)

汇兑及汇率产品净(损失)/收益(1204)747(601)744其他业务收入68006475791731营业收入227596230106207686216154

税金及附加(2518)(2219)(2067)(1968)

业务及管理费(45414)(43046)(41179)(39130)

资产减值损失(65022)(70849)(65142)(70166)

其他业务成本(8619)(4986)(2069)(2382)

营业支出(121573)(121100)(110457)(113646)营业利润10602310900697229102508

加：营业外收入5841863380375

减：营业外支出(21)(64)(15)(62)税前利润10658611080597594102821

减：所得税费用(15816)(20490)(13527)(18522)净利润90770903158406784299

净利润归属于：

母公司股东9016490145少数股东606170

9077090315

10中国工商银行股份有限公司

合并及公司利润表–按中国会计准则编制（续）截至2023年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(已重述)(已重述)本期净利润90770903158406784299

其他综合收益的税后净额：

(一)归属于母公司股东的其他综合收

益的税后净额(4084)(10950)(2929)(6136)

1.以后不能重分类进损益的

其他综合收益718(1272)187(254)

(1)指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权

益工具投资公允价值变动714(1275)187(254)

(2)其他43--

2.以后将重分类进损益的

其他综合收益(4802)(9678)(3116)(5882)

(1)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债

务工具投资公允价值变动240(10897)(421)(7853)

(2)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备24537085388

(3)现金流量套期储备(225)81(249)(56)

(4)权益法下可转损益

的其他综合收益168(700)165(713)

(5)外币财务报表折算差额(5526)1199(2721)2346

(6)其他296269256

(二)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额27357

本期其他综合收益小计(3811)(10893)(2929)(6136)本期综合收益总额86959794228113878163

本期综合收益总额归属于：

母公司股东8608079195少数股东879227

8695979422

每股收益

基本每股收益(人民币元)0.250.25

稀释每股收益(人民币元)0.250.25

法定代表人：陈四清主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：王刚

11中国工商银行股份有限公司

合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制截至2023年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(已重述)(已重述)

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款净额2135682151990021407561474806向中央银行借款净额499058196499238185同业及其他金融机构存放

款项净额-324772-342726存放同业及其他金融机构款项净额16336668800788814490

拆入资金净额4249618786-341拆出资金净额212901245457234651240573

买入返售款项净额113470-109035-卖出回购款项净额8364214296574424153943以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债

净额258---

收取的利息、手续费及佣金的现金311378291433295692279226处置抵债资产收到的现金1101853693收到的其他与经营活动有关的现金1017151058386424465119经营活动现金流入小计3214923272633230476422569502

12中国工商银行股份有限公司

合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）截至2023年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(已重述)(已重述)

一、经营活动产生的现金流量（续）：

客户贷款及垫款净额(1346391)(951585)(1323097)(950312)同业及其他金融机构存放款项净

额(81432)-(63925)-

存放中央银行款项净额(68073)(132332)(65721)(95215)

拆入资金净额--(8537)-

买入返售款项净额-(8297)-(20865)以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产净额(94221)(124286)(104260)(128490)以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债净额-(5844)(1179)(4276)

存款证净额(15978)(55348)(10283)(46082)

支付的利息、手续费及佣金的现金(171416)(107338)(158603)(102835)支付给职工以及为职工

支付的现金(38635)(37227)(35068)(33879)

支付的各项税费(53046)(18698)(50442)(17308)支付的其他与经营活动

有关的现金(240117)(78158)(181711)(30288)

经营活动现金流出小计(2109309)(1519113)(2002826)(1429550)经营活动产生的现金流量净额1105614120721910448161139952

13中国工商银行股份有限公司

合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）截至2023年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(已重述)(已重述)

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金887260861124611856577541取得投资收益收到的现金70258620326395258949

处置固定资产、无形资产和其

他长期资产（不含抵债资产）收回的现金4935279747278投资活动现金流入小计962453923435676555636768

投资支付的现金(1278421)(1036775)(995517)(732189)

投资联营及合营企业所支付的现金-(1150)--

购建固定资产、无形资产和其他长

期资产支付的现金(1026)(2043)(896)(755)

增加在建工程所支付的现金(1794)(586)(174)(421)

投资活动现金流出小计(1281241)(1040554)(996587)(733365)

投资活动产生的现金流量净额(318788)(117119)(320032)(96597)

14中国工商银行股份有限公司

合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）截至2023年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(已重述)(已重述)

三、筹资活动产生的现金流量：

发行债务证券所收到的现金388850217034383089211225筹资活动现金流入小计388850217034383089211225

支付债务证券利息(6440)(5494)(6099)(4502)

偿还债务证券所支付的现金(206036)(195827)(202809)(182070)支付给其他权益工具持有者

的股利或利息(806)(731)(806)(731)支付其他与筹资活动有关的

现金(1495)(1618)(930)(1146)

筹资活动现金流出小计(214777)(203670)(210644)(188449)筹资活动产生的现金流量净额1740731336417244522776额

四、汇率变动对现金及现金等价物

额额的额影响(9309)(7518)(6641)(5060)

五、现金及现金等价物净变动额95159010959468905881061071

加：期初现金及现金等价物余额1926851143675715474541065530

六、期末现金及现金等价物余额2878441253270324380422126601

15中国工商银行股份有限公司

合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）截至2023年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

补充资料1至3月1至3月1至3月1至3月(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(已重述)(已重述)

1.将净利润调节为经营活动现金

流量：

净利润90770903158406784299资产减值损失65022708496514270166折旧7077698250455059资产摊销122710611101963

固定资产、无形资产和其他

长期资产盘盈及处置净收益(640)(390)(530)(390)

投资收益(5080)(7689)(3621)(6972)

金融投资利息收入(80888)(68978)(74995)(65261)

公允价值变动净(收益)/损失(4383)4750(543)3686

未实现汇兑损失/(收益)1341(4587)1609(4094)

已减值贷款利息收入(340)(462)(340)(462)

递延税款(2683)(6243)(3239)(6427)发行债务证券利息支出7060692068145955

经营性应收项目的增加(1149866)(881996)(1162559)(895183)经营性应付项目的增加2176997199668721268651948613经营活动产生的现金流量净额1105614120721910448161139952

2.现金及现金等价物净变动

情况：

现金期末余额64847630806158660282

减：现金期初余额66340628726296659089

加：现金等价物的期末余额2813594246962323764562066319

减：现金等价物的期初余额1860511137388514844881006441现金及现金等价物净变动额95159010959468905881061071

法定代表人：陈四清主管财会工作负责人：廖林财会机构负责人：王刚

16五、发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。

中国工商银行股份有限公司董事会

2023年4月28日

17附录资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况

（一）根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率情况

单位：人民币百万元，百分比除外

2023年3月31日2022年12月31日

项目集团母公司集团母公司核心一级资本净额3205932290530831210802824565一级资本净额3560849323368434759953152660总资本净额4394987405681042810793945322

核心一级资本充足率（%）13.7013.6414.0414.03

一级资本充足率（%）15.2215.1815.6415.66

资本充足率（%）18.7919.0519.2619.60

（二）根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠杆率情况

单位：人民币百万元，百分比除外

2023年2022年2022年2022年

项目

3月31日12月31日9月30日6月30日

一级资本净额3560849347599533919133296397调整后表内外资产余额44231978417805544180277341006112

杠杆率（%）8.058.328.118.04

（三）根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率定量信息

单位：人民币百万元，百分比除外

2023年第一季度

序号折算前数值折算后数值合格优质流动性资产

1合格优质流动性资产6605598

现金流出

2零售存款、小企业客户存款，其中：162503991621469

3稳定存款560612035

4欠稳定存款161943381619434

5无抵（质）押批发融资，其中：160918285538953

6业务关系存款（不包括代理行业务）89269862165872

7非业务关系存款（所有交易对手）70712463279485

8无抵（质）押债务9359693596

9抵（质）押融资14180

10其他项目，其中：32602101238414

11与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出10643281064328

12与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出--

13信用便利和流动性便利2195882174086

14其他契约性融资义务9536695350

15或有融资义务566607396516

16预期现金流出总量8604882

现金流入

17抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）612287372065

1818完全正常履约付款带来的现金流入19016501306070

19其他现金流入10636811057968

20预期现金流入总量35776182736103

调整后数值

21合格优质流动性资产6605598

22现金净流出量5868779

23流动性覆盖率（%）112.59

注：上表中各项数据均为最近一个季度内90个自然日数值的简单算术平均值。

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