香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。
中國工商銀行股份有限公司
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）
股份代號：1398
美元優先股股份代號：4620中國工商銀行股份有限公司
二〇二四年第一季度報告
中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2024年3月31日止第一季度的業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求而作出。
重要內容提示：
本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
本行法定代表人、主管財會工作負責人廖林及財會機構負責人許志勝保證本季度報告中
財務信息的真實、準確、完整。
本季度財務報表未經審計。
1一、主要財務數據
（一）主要會計數據和財務指標
（本季度報告所載財務數據及指標按照國際財務報告準則編製，除特別說明外，為本行及本行所屬子公司合併數據，以人民幣列示。）單位：除特別註明外，為人民幣百萬元
2024年2023年比上年
項目1至3月1至3月增減(%)
營業收入210165218461(3.80)
歸屬於母公司股東的淨利潤8765390164(2.78)
經營活動產生的現金流量淨額1367252110561423.66
基本每股收益（元╱股）0.240.25(4.00)
稀釋每股收益（元╱股）0.240.25(4.00)
加權平均權益回報率（%，年化）10.0611.22下降1.16個百分點
2024年2023年比上年末
項目3月31日12月31日增減(%)
總資產47600027446970796.49
歸屬於母公司股東的權益385757237568872.68
（二）主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因
以上主要會計數據、財務指標變動幅度未超過30%。
（三）按中國會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明
本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至2024年3月
31日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東的權益並無差異。
2二、股東信息
（一）普通股股東數量及持股情況
截至報告期末，本行普通股股東總數為613660戶，無表決權恢復的優先股股東及持有特別表決權股份的股東。其中H股股東107656戶，A股股東506004戶。
前10名普通股股東持股情況
單位：股
比上年末質押╱凍結╱股東股份股份增減期末持股持股標記的股份
股東名稱性質類別變動數量比例(%)數量
中央匯金投資有限責任公司 國家 A股 — 124004660940 34.79 無
中華人民共和國財政部 國家 A股 — 110984806678 31.14 無
香港中央結算（代理人）有限公司(5) 境外法人 H股 14635257 86158755863 24.17 未知
全國社會保障基金理事會(6) 國家 A股 — 12331645186 3.46 無
香港中央結算有限公司(7) 境外法人 A股 597154210 2850997465 0.80 無
中國證券金融股份有限公司 國有法人 A股 — 2416131540 0.68 無
中央匯金資產管理有限責任公司 國有法人 A股 — 1013921700 0.28 無
中國工商銀行－上證50交易型開放式指數
證券投資基金(8) 其他 A股 159718100 586977295 0.16 無
中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深300
交易型開放式指數證券投資基金(9) 其他 A股 116934400 378709457 0.11 無
和諧健康保險股份有限公司－萬能 其他 A股 -10300000 362132300 0.10 無
註：(1)以上數據來源於本行2024年3月31日的股東名冊。
(2)本行無有限售條件股份。
(3)香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。中央匯金資產管理有
限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。
(4)除香港中央結算（代理人）有限公司情況未知外，本行前10名股東未參與融資融券及轉融通業務。
3(5)香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至2024年3月31日，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數，期末持股數量中包含全國社會保障基金理事會持有本行的H股。
(6)根據《關於全面推開劃轉部分國有資本充實社保基金工作的通知》（財資[2019]49號），2019年
12月，中華人民共和國財政部一次性劃轉給全國社會保障基金理事會國有資本劃轉賬戶A股12331645186股。根據《國務院關於印發劃轉部分國有資本充實社保基金實施方案的通知》（國發[2017]49號）有關規定，全國社會保障基金理事會對本次劃轉股份，自股份劃轉到賬之日起，履行3年以上的禁售期義務。報告期末，根據全國社會保障基金理事會向本行提供的資料，全國社會保障基金理事會還持有本行H股6738200180股，A股和H股共計19069845366股，佔本行全部普通股股份比重的5.35%。
(7)香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至2024年3月31日，該公司受香港及海外投資者指定並代表其持有的A股股份合計數（滬股通股票）。
(8)「中國工商銀行－上證50交易型開放式指數證券投資基金」是經中國證監會2004年11月22日證
監基金字[2004]196號文批准募集的證券投資基金，由華夏基金管理有限公司作為基金管理人，中國工商銀行作為基金託管人。
(9)「中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數證券投資基金」是經中國證
監會2012年3月23日證監許可[2012]392號文批准募集的證券投資基金，由華泰柏瑞基金管理有限公司作為基金管理人，中國工商銀行作為基金託管人。
控股股東增持本行股份實施情況本行於2023年10月11日發佈了《中國工商銀行股份有限公司關於控股股東增持本行股份的公告》。依據該公告，本行股東中央匯金投資有限責任公司（「匯金公司」）於
2023年10月11日通過上海證券交易所交易系統增持了本行A股27611989股，約佔
本行總股本的0.01%，並擬在該次增持之日起6個月內，以自身名義繼續在二級市場增持本行股份。
根據本行於2024年4月12日發佈的《中國工商銀行股份有限公司關於匯金公司增持本行股份計劃實施情況的公告》，截至2024年4月10日，匯金公司通過上海證券交易所交易系統累計增持本行A股股份286807989股，約佔本行總股本的0.08%；匯金公司共持有本行A股股份124004660940股，約佔本行總股本的34.79%。
4（二）優先股股東數量及持股情況
截至報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）數量為1戶，境內優先股「工行優
1」股東數量為29戶，境內優先股「工行優2」股東數量為37戶。
前10名境外優先股股東（或代持人）持股情況
單位：股
質押╱
比上年末持股持有凍結╱股東股份增減期末持股比例有限售條件標記的
股東名稱性質股份類別變動數量(%)股份數量股份數量
The Bank of New York 境外法人 美元境外 — 145000000 100 — 未知
Depository (Nominees) 優先股
Limited
註：(1)以上數據來源於2024年3月31日的在冊境外優先股股東情況。
(2)上述境外優先股的發行採用非公開方式，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。
(3)本行未知上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
(4)「持股比例」指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。
5「工行優1」前10名境內優先股股東持股情況
單位：股
質押╱
比上年末持股持有凍結╱股東股份增減期末持股比例有限售條件標記的
股東名稱性質股份類別變動數量(%)股份數量股份數量
中國移動通信集團有限公司國有法人境內—20000000044.4—無優先股
中國煙草總公司其他境內—5000000011.1—無優先股
中國人壽保險股份有限公司國有法人境內—350000007.8—無優先股
中國平安人壽保險境內非國境內—300000006.7—無股份有限公司有法人優先股
建信信託有限責任公司國有法人境內—150000003.3—無優先股
中銀國際證券股份有限公司國有法人境內-300000147000003.3—無優先股
華寶信託有限責任公司國有法人境內—131100002.9—無優先股
光大永明資產管理股份有限公國有法人境內—117150002.6—無司優先股
交銀施羅德資產管理有限公司境內非國境內—112000002.5—無有法人優先股
中國煙草總公司山東省公司其他境內—100000002.2—無優先股
中國煙草總公司黑龍江省公司其他境內—100000002.2—無優先股
中國平安財產保險境內非國境內—100000002.2—無股份有限公司有法人優先股
註：(1)以上數據來源於本行2024年3月31日的「工行優1」境內優先股股東名冊。
(2)中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；
中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
(3)「持股比例」指優先股股東持有「工行優1」的股份數量佔「工行優1」的股份總數（即4.5億股）的比例。
6「工行優2」前10名境內優先股股東持股情況
單位：股
質押╱
比上年末持股持有凍結╱股東股份增減期末持股比例有限售條件標記的
股東名稱性質股份類別變動數量(%)股份數量股份數量
中國人壽保險股份有限公司國有法人境內—12000000017.1—無優先股
華寶信託有限責任公司國有法人境內—11275000016.1—無優先股
中國移動通信集團國有法人境內—10000000014.3—無有限公司優先股
建信信託有限責任公司國有法人境內-2500000615000008.8—無優先股
中國煙草總公司其他境內—500000007.1—無優先股
中銀國際證券股份國有法人境內-7100000454000006.5—無有限公司優先股
上海光大證券資產管理國有法人境內9600000403000005.8—無有限公司優先股
江蘇省國際信託國有法人境內-2000000352500005.0—無有限責任公司優先股
上海煙草集團其他境內—300000004.3—無有限責任公司優先股
中國平安財產保險境內境內—150000002.1—無股份有限公司非國有優先股法人
註：(1)以上數據來源於本行2024年3月31日的「工行優2」境內優先股股東名冊。
(2)上海煙草集團有限責任公司、中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中
國煙草總公司的全資子公司；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關係；光大永明資產管理股份有限公司和上海光大證券資產管理有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
(3)「持股比例」指優先股股東持有「工行優2」的股份數量佔「工行優2」的股份總數（即7.0億股）的比例。
7三、其他提醒事項
（一）季度經營簡要分析
截至報告期末，本集團的主要經營情況如下：
2024年一季度，實現淨利潤880.62億元，同比下降2.98%。年化平均總資產回報率
0.76%，年化加權平均權益回報率10.06%，分別下降0.13和1.16個百分點。
營業收入2101.65億元，同比下降3.80%。利息淨收入1614.01億元，下降4.16%。
年化淨利息收益率(NIM)1.48%。非利息收入487.64億元，下降2.57%，其中，手續費及佣金淨收入393.42億元，下降2.83%，營業費用（不含稅金及附加）457.89億元，增長0.78%。成本收入比21.79%。計提各類資產減值損失600.75億元，下降
7.61%，其中，貸款減值損失596.98億元，下降7.22%。
報告期末，總資產476000.27億元，比上年末增加29029.48億元，增長6.49%。
客戶貸款及墊款總額（不含應計利息）273701.60億元，增加12836.78億元，增長
4.92%，其中，境內分行人民幣貸款增加12334.71億元，增長5.06%。從結構上看，公司類貸款174224.20億元，個人貸款88668.22億元，票據貼現10809.18億元。投資122333.85億元，增加3837.17億元，增長3.24%。
總負債437234.12億元，比上年末增加28029.21億元，增長6.85%。客戶存款350350.80億元，增加15139.06億元，增長4.52%。從結構上看，定期存款
201882.87億元，活期存款141119.67億元，其他存款2332.38億元，應計利息
5015.88億元。
股東權益合計38766.15億元，比上年末增加1000.27億元，增長2.65%。
按照貸款質量五級分類，不良貸款餘額3708.88億元，比上年末增加173.86億元，不良貸款率1.36%，與上年末持平。撥備覆蓋率216.31%，上升2.34個百分點。
核心一級資本充足率13.78%，一級資本充足率15.18%，資本充足率19.21%，均滿足監管要求。
8（二）重要事項進展情況
總損失吸收能力非資本債務工具發行進展情況2024年2月，本行2024年第一次臨時股東大會審議通過了《關於總損失吸收能力非資本債務工具計劃發行額度的議案》，同意本行發行不超過600億元人民幣總損失吸收能力非資本債務工具。本次總損失吸收能力非資本債務工具的發行方案還需獲得相關監管機構的批准。請參見本行於上海證券交易所網站、香港交易所「披露易」網站及本行網站發佈的公告。
9四、按國際財務報告準則編製的季度財務報表
中國工商銀行股份有限公司
合併利潤表－按國際財務報告準則編製截至2024年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2024年2023年
1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）利息收入363079341234
利息支出(201678)(172822)利息淨收入161401168412手續費及佣金收入4386344895
手續費及佣金支出(4521)(4409)手續費及佣金淨收入3934240486交易淨收入53205460金融投資淨收益75454885
其他營業淨支出(3443)(782)營業收入210165218461
營業費用(48585)(47953)
資產減值損失(60075)(65022)營業利潤101505105486分佔聯營及合營企業收益9501100稅前利潤102455106586
所得稅費用(14393)(15816)淨利潤8806290770
10中國工商銀行股份有限公司
合併利潤表－按國際財務報告準則編製（續）截至2024年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2024年2023年
1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）
歸屬於：
母公司股東8765390164非控制性權益409606淨利潤8806290770每股收益
－基本（人民幣元）0.240.25
－稀釋（人民幣元）0.240.25
11中國工商銀行股份有限公司
合併綜合收益表－按國際財務報告準則編製截至2024年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2024年2023年
1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）本期淨利潤8806290770
其他綜合收益的稅後淨額：
(a) 以後不能重分類進損益的其他綜合收益：
(i) 指定為以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的權益工具投資公允價值變動1646920
(ii) 其他 45 6
(b) 以後將重分類進損益的其他綜合收益：
(i) 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債務工具投資公允價值變動12332311
(ii) 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的債務工具投資信用損失準備26257
(iii) 現金流量套期儲備 (500) (198)
(iv) 權益法下可轉損益的其他綜合收益 (53) 168
(v) 外幣財務報表折算差額 5167 (5616)
(vi) 其他 (5748) 341
本期其他綜合收益小計12915(3811)本期綜合收益總額10097786959
本期綜合收益總額歸屬於：
母公司股東10151986080
非控制性權益(542)879
10097786959
12中國工商銀行股份有限公司
合併財務狀況表－按國際財務報告準則編製
2024年3月31日（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2024年2023年
3月31日12月31日（未經審計）（經審計）資產現金及存放中央銀行款項39485594042293存放和拆放同業及其他金融機構款項12379091116717衍生金融資產11118475339買入返售款項22436171224257客戶貸款及墊款2663017425386933金融投資1223338511849668以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資868137811957以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資23457192230862以攤餘成本計量的金融投資90195298806849對聯營及合營企業的投資6378264778物業和設備295879298878遞延所得稅資產102251104669其他資產733287533547資產總計4760002744697079
13中國工商銀行股份有限公司
合併財務狀況表－按國際財務報告準則編製（續）
2024年3月31日（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2024年2023年
3月31日12月31日（未經審計）（經審計）負債向中央銀行借款211584231374同業及其他金融機構存放和拆入款項42078453369858以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債6911762859衍生金融負債10292476251賣出回購款項14329481018106存款證372732385198客戶存款3503508033521174應交所得稅2911863322已發行債務證券14575761369777遞延所得稅負債47243930其他負債799764818642負債合計4372341240920491股東權益歸屬於母公司股東的權益股本356407356407其他權益工具354331354331優先股134614134614永續債219717219717儲備11483421134082未分配利潤19984921912067
38575723756887
非控制性權益1904319701股東權益合計38766153776588負債及股東權益總計4760002744697079廖林王景武許志勝董事長執行董事財會機構負責人
14中國工商銀行股份有限公司
合併現金流量表－按國際財務報告準則編製截至2024年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2024年2023年
1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）經營活動產生的現金流量稅前利潤102455106586
調整：
分佔聯營及合營企業收益(950)(1100)折舊70897303攤銷11381001資產減值損失6007565022未實現匯兌損失154211341發行債務證券利息支出195377060
已減值貸款利息收入(458)(340)
金融投資淨收益(4810)(3412)
金融投資利息收入(88800)(80888)
公允價值變動淨收益(5982)(4383)
物業和設備及其他資產（不含抵債資產）
盤盈及處置淨收益(416)(640)
股利收入(369)(568)
10393096982
15中國工商銀行股份有限公司
合併現金流量表－按國際財務報告準則編製（續）截至2024年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2024年2023年
1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）
經營活動產生的現金流量（續）
經營資產的淨（增加）╱減少：
存放中央銀行款項(23277)(68073)存放和拆放同業及其他金融機構款項329700376267以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融資產(58166)(94221)
買入返售款項(113612)113470
客戶貸款及墊款(1274265)(1346391)
其他資產(198235)(130918)
(1337855)(1149866)
經營負債的淨增加╱（減少）：
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債6189258
向中央銀行借款(19809)49905
同業及其他金融機構存放和拆入款項808145(38936)賣出回購款項41261483642
存款證(16746)(15978)客戶存款15212522135682
其他負債(62258)(21467)
26493872193106
所得稅前經營活動產生的現金流量淨額14154621140222
支付的所得稅(48210)(34608)經營活動產生的現金流量淨額13672521105614
16中國工商銀行股份有限公司
合併現金流量表－按國際財務報告準則編製（續）截至2024年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）
2024年2023年
1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）投資活動產生的現金流量
購建物業和設備及其他資產所支付的現金(7188)(2820)
處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產）所收到的現金17664935
金融投資所支付的現金(1350039)(1278421)出售及贖回金融投資所收到的現金1074292887260取得投資收益收到的現金8124870258
投資活動產生的現金流量淨額(199921)(318788)籌資活動產生的現金流量發行債務證券所收到的現金415687388850
支付債務證券利息(17784)(6440)
償還債務證券所支付的現金(329080)(206036)
支付給其他權益工具持有者的股利或利息(834)(806)
支付給非控制性股東的股利(115)–
支付其他與籌資活動有關的現金(1980)(1495)籌資活動產生的現金流量淨額65894174073現金及現金等價物淨增加1233225960899現金及現金等價物的期初餘額27557321926851
匯率變動對現金及現金等價物的影響5626(9309)現金及現金等價物的期末餘額39945832878441
經營活動產生的現金流量淨額包括：
收取的利息283334264414
支付的利息(191104)(167007)
17五、發佈季度報告
本報告同時刊載於香港交易所「披露易」網站( www.hkexnews.hk )及本行網站( www.icbc-ltd.com )。根據中國會計準則編製的季度報告亦同時刊載於上海證券交易所網站( www.sse.com.cn )及本行網站( www.icbc-ltd.com )。
本報告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。
承董事會命中國工商銀行股份有限公司中國，北京
2024年4月29日
於本公告刊發日期，董事會成員包括執行董事廖林先生和王景武先生；非執行董事盧永真先生、馮衛東先生、曹利群女士、陳怡芳女士和董陽先生；獨立非執行董事楊紹信先生、沈思先生、胡祖六先生、陳德霖先生和赫伯特*沃特先生。
18附錄：中國工商銀行股份有限公司2024年第一季度第三支柱信息
以下信息根據國家金融監督管理總局《商業銀行資本管理辦法》及相關規定編製並披露。
（一） 表格KM1：監管併表關鍵審慎監管指標
單位：人民幣百萬元，百分比除外
2024年3月31日
可用資本（數額）
1核心一級資本淨額3492517
2一級資本淨額3847493
3資本淨額4868344
風險加權資產（數額）
4風險加權資產合計25347956
4a 風險加權資產合計（應用資本底線前） 25347956
資本充足率
5核心一級資本充足率(%)13.78
5a 核心一級資本充足率(%（) 應用資本底線前） 13.78
6一級資本充足率(%)15.18
6a 一級資本充足率(%（) 應用資本底線前） 15.18
7資本充足率(%)19.21
7a 資本充足率(%（) 應用資本底線前） 19.21
其他各級資本要求
8儲備資本要求(%)2.50
9逆週期資本要求(%)–
10全球系統重要性銀行或國內系統重要性銀行附加資本要求(%)1.50
11其他各級資本要求(%)(8+9+10)4.00
12滿足最低資本要求後的可用核心一級資本淨額佔風險加權資
產的比例(%)8.78
192024年3月31日
槓桿率
13調整後表內外資產餘額50111419
14槓桿率(%)7.68
14a 槓桿率a(%) 7.68
14b 槓桿率b(%) 7.82
14c 槓桿率c(%) 7.82
流動性覆蓋率(1)
15合格優質流動性資產7636915
16現金淨流出量6039295
17流動性覆蓋率(%)126.61
淨穩定資金比例
18可用穩定資金合計32738107
19所需穩定資金合計25288511
20淨穩定資金比例(%)129.46
註：(1)數據為最近一個季度內91個自然日數值的簡單算術平均值。
20（二） 表格OV1：風險加權資產概況
單位：人民幣百萬元風險加權資產最低資本要求
2024年3月31日2024年3月31日
1信用風險2299993018399942信用風險（不包括交易對手信用風險、信用估值調整風險、銀行賬簿資產管理產品和銀行賬簿資產證券化）225167531801340
3其中：權重法7704535616362
4其中：證券、商品、外匯交易清算
過程中形成的風險暴露212
5其中：門檻扣除項中未扣除部分36952329562
6其中：初級內部評級法11829422946354
7其中：監管映射法––
8其中：高級內部評級法2982796238624
9交易對手信用風險26665021332
10其中：標準法26665021332
11其中：現期風險暴露法––
12其中：其他方法––
13信用估值調整風險615474924
14銀行賬簿資產管理產品14079111263
15其中：穿透法766046128
16其中：授權基礎法462583701
17其中：適用1250%風險權重189141513
18銀行賬簿資產證券化141891135
19其中：資產證券化內部評級法––
20其中：資產證券化外部評級法109488
21其中：資產證券化標準法––
22市場風險46507537206
23其中：標準法46507537206
24其中：內部模型法––
25其中：簡化標準法––
26交易賬簿和銀行賬簿間轉換的資本要求––
27操作風險1882951150636
28因應用資本底線而導致的額外調整–
29合計253479562027836
21（三） 表格GSIB1：全球系統重要性銀行評估指標
本集團上一年度及以往各期的全球系統重要性銀行評估指標請參見本行於上海證券交
易所網站( www.sse.com.cn )、香港交易所「披露易」網站( www.hkexnews.hk )及本行網站
( www.icbc-ltd.com )發佈的年度報告。
（四） 表格LR1：槓桿率監管項目與相關會計項目的差異
單位：人民幣百萬元
2024年3月31日
1併表總資產47600027
2併表調整項(315727)
3客戶資產調整項–
4衍生工具調整項297975
5證券融資交易調整項8601
6表外項目調整項2534157
7資產證券化交易調整項–
8未結算金融資產調整項–
9現金池調整項–
10存款準備金調整項（如有）–
11審慎估值和減值準備調整項–
12其他調整項(13614)
13調整後表內外資產餘額50111419
22（五） 表格LR2：槓桿率
單位：人民幣百萬元，百分比除外
2024年3月31日
表內資產餘額
1表內資產（除衍生工具和證券融資交易外）45719563
2減：減值準備(868046)
3減：一級資本扣減項(13614)
4調整後的表內資產餘額（衍生工具和證券融資交易除外）44837903
衍生工具資產餘額5各類衍生工具的重置成本（扣除合格保證金，考慮雙邊淨額結算協議的影響）80301
6各類衍生工具的潛在風險暴露307899
7已從資產負債表中扣除的抵質押品總和–
8減：因提供合格保證金形成的應收資產–
9減：為客戶提供清算服務時與中央交易對手交易形成的衍生
工具資產餘額–
10賣出信用衍生工具的名義本金20959
11減：可扣除的賣出信用衍生工具資產餘額–
12衍生工具資產餘額409159
證券融資交易資產餘額
13證券融資交易的會計資產餘額2321599
14減：可以扣除的證券融資交易資產餘額–
15證券融資交易的交易對手信用風險暴露8601
16代理證券融資交易形成的證券融資交易資產餘額–
17證券融資交易資產餘額2330200
232024年3月31日
表外項目餘額
18表外項目餘額8239912
19減：因信用轉換調整的表外項目餘額(5682035)
20減：減值準備(23720)
21調整後的表外項目餘額2534157
一級資本淨額和調整後表內外資產餘額
22一級資本淨額3847493
23調整後表內外資產餘額50111419
槓桿率
24槓桿率7.68%
24a 槓桿率a 7.68%
25最低槓桿率要求4.00%
26附加槓桿率要求0.75%
各類平均值的披露
27證券融資交易的季日均餘額1427855
27a 證券融資交易的季末餘額 2321599
28 調整後表內外資產餘額a 49217675
28a 調整後表內外資產餘額b 49217675
29 槓桿率b 7.82%
29a 槓桿率c 7.82%
24（六） 表格LIQ1：流動性覆蓋率
單位：人民幣百萬元，百分比除外
2024年第一季度
折算前數值折算後數值合格優質流動性資產
1合格優質流動性資產7636915
現金流出
2零售存款、小企業客戶存款181425781810826
3其中：穩定存款543672005
4其中：欠穩定存款180882111808821
5無抵（質）押批發融資177036476414192
6其中：業務關係存款（不包括代理行業務）84439212052445
7其中：非業務關係存款（所有的交易對手）91268424228863
8其中：無抵（質）押債務132884132884
9抵（質）押融資12498
10其他項目36242491435339
11其中：與衍生工具及其他抵（質）押品要求相關的現金
流出12439371243937
12其中：與抵（質）押債務工具融資流失相關的現金流出––
13其中：信用便利和流動性便利2380312191402
14其他契約性融資義務9617796128
15或有融資義務675683094424
16預期現金流出總量9863407
現金流入
17抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券）13875011324931
18完全正常履約付款帶來的現金流入20058541302073
19其他現金流入11995401197108
20預期現金流入總量45928953824112
調整後數值
21合格優質流動性資產7636915
22現金淨流出量6039295
23流動性覆蓋率(%)126.61
註：上表中各項數據均為最近一個季度內91個自然日數值的簡單算術平均值。
25
