香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。

中國工商銀行股份有限公司

INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）

股份代號：1398中國工商銀行股份有限公司

二〇二五年第三季度報告

中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2025年9月30日止第三季度的業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求而作出。

重要內容提示：

本行董事會及董事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。

本行法定代表人廖林、主管財會工作負責人劉珺及財會機構負責人許志勝保證本季度報

告中財務信息的真實、準確、完整。

本季度財務報表未經審計。

1一、主要財務數據

（一）主要會計數據和財務指標

本季度報告所載財務數據及指標按照國際財務報告準則編製，除特別說明外，為本集團合併數據，以人民幣列示。

單位：除特別註明外，為人民幣百萬元比上年比上年

2025年7至9月2025年1至9月

項目7至9月增減(%)1至9月增減(%)

營業收入2018862.426109681.98

歸屬於母公司股東的淨利潤1018053.292699080.33

經營活動產生的現金流量淨額不適用不適用154920743.81

基本每股收益（元╱股）0.278.000.731.39

稀釋每股收益（元╱股）0.278.000.731.39

下降0.47個

加權平均權益回報率（%，年化）10.23—9.30百分點

2025年2024年比上年末

項目9月30日12月31日增減(%)

總資產52813421488217468.18

歸屬於母公司股東的權益416842739698415.00

（二）主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因

單位：人民幣百萬元，百分比除外

2025年2024年

項目1至9月1至9月增減(%)主要變動原因經營活動產生的現金客戶存款淨額同比增加

流量淨額1549207107724843.81使得現金流入增加。

（三）按中國會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明

本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至2025年9月

30日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東的權益並無差異。

2二、股東信息

（一）普通股股東數量及持股情況

截至報告期末，本行普通股股東總數為759583戶，無表決權恢復的優先股股東及持有特別表決權股份的股東。其中H股股東101676戶，A股股東657907戶。

前10名普通股股東持股情況

單位：股

比上年末質押╱凍結╱股東股份股份增減期末持股持股標記的股份

股東名稱性質類別變動數量比例(%)數量

中央匯金投資有限責任公司 國家 A股 — 124004660940 34.79 無

中華人民共和國財政部 國家 A股 — 110984806678 31.14 無

香港中央結算（代理人）有限公司(5) 境外法人 H股 21285019 86188588272 24.18 未知

全國社會保障基金理事會(6) 國家 A股 — 12331645186 3.46 無

中國證券金融股份有限公司 國有法人 A股 — 2416131540 0.68 無

香港中央結算有限公司(7) 境外法人 A股 -965328029 1564891859 0.44 無

中央匯金資產管理有限責任公司 國有法人 A股 — 1013921700 0.28 無

中國人壽保險股份有限公司－傳統－普通保險

產品－005L－CT001滬 其他 A股 649597287 757275282 0.21 無

中國工商銀行－上證50交易型開放式指數證券

投資基金(8) 其他 A股 10856878 669391751 0.19 無

中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深300

交易型開放式指數證券投資基金(9) 其他 A股 -7164428 597890133 0.17 無

註：(1)以上數據來源於本行2025年9月30日的股東名冊。

(2)本行無有限售條件股份。

(3)香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。中央匯金投資有限

責任公司持有中央匯金資產管理有限責任公司100%股權，持有中國證券金融股份有限公司

66.70%的股權。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。

(4)除香港中央結算（代理人）有限公司情況未知外，本行前10名股東未參與融資融券及轉融通業務。

3(5)香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至2025年9月30日，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數，期末持股數量中包含全國社會保障基金理事會、平安資產管理有限責任公司持有本行的H股。

(6)報告期末，根據全國社會保障基金理事會向本行提供的資料，全國社會保障基金理事會持有

本行H股6663670833股，A股和H股共計18995316019股，佔本行全部普通股股份比重的

5.33%。

(7)香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至2025年9月30日，該公司受香港及海外投資者指定並代表其持有的A股股份合計數（滬股通股票）。

(8)「中國工商銀行－上證50交易型開放式指數證券投資基金」是經中國證券監督管理委員會（「中國證監會」）2004年11月22日證監基金字[2004]196號文批准募集的證券投資基金，由華夏基金管理有限公司作為基金管理人，中國工商銀行作為基金託管人。

(9)「中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數證券投資基金」是經中國證

監會2012年3月23日證監許可[2012]392號文批准募集的證券投資基金，由華泰柏瑞基金管理有限公司作為基金管理人，中國工商銀行作為基金託管人。

（二）優先股股東數量及持股情況

截至報告期末，本行境內優先股「工行優1」股東數量為29戶，境內優先股「工行優

2」股東數量為38戶。

「工行優1」前10名境內優先股股東持股情況

單位：股

質押╱

比上年末持股持有凍結╱股東股份股份增減期末持股比例有限售條件標記的

股東名稱性質類別變動數量(%)股份數量股份數量國有境內

中國移動通信集團有限公司法人優先股—20000000044.44—無

4質押╱

比上年末持股持有凍結╱股東股份股份增減期末持股比例有限售條件標記的

股東名稱性質類別變動數量(%)股份數量股份數量境內

中國煙草總公司其他優先股—5000000011.11—無國有境內

中國人壽保險股份有限公司法人優先股—350000007.78—無境內境內

中國平安人壽保險股份有限公司非國有法人優先股—300000006.67—無國有境內

中信建投基金管理有限公司法人優先股15255000181550004.03—無國有境內

上海海通證券資產管理有限公司法人優先股—122000002.71—無國有境內

光大永明資產管理股份有限公司法人優先股—117150002.60—無境內

中國煙草總公司山東省公司其他優先股—100000002.22—無境內

中國煙草總公司黑龍江省公司其他優先股—100000002.22—無境內境內

中國平安財產保險股份有限公司非國有法人優先股—100000002.22—無

註：(1)以上數據來源於本行2025年9月30日的「工行優1」境內優先股股東名冊。

(2)中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；

「中國人壽保險股份有限公司－傳統－普通保險產品－005L－CT001滬」由中國人壽保險股份

有限公司管理；中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。

(3)「持股比例」指優先股股東持有「工行優1」的股份數量佔「工行優1」的股份總數（即4.5億股）的比例。

5「工行優2」前10名境內優先股股東持股情況

單位：股

質押╱

比上年末持股持有凍結╱股東股份股份增減期末持股比例有限售條件標記的

股東名稱性質類別變動數量(%)股份數量股份數量國有境內

中國人壽保險股份有限公司法人優先股—12000000017.14—無國有境內

中國移動通信集團有限公司法人優先股—10000000014.29—無國有境內

渤海國際信託股份有限公司法人優先股—8225100011.75—無國有境內

中誠信託有限責任公司法人優先股57350007548400010.78—無國有境內

上海光大證券資產管理有限公司法人優先股-750000652850009.33—無境內

中國煙草總公司其他優先股—500000007.14—無境內

上海煙草集團有限責任公司其他優先股—300000004.29—無國有境內

建信信託有限責任公司法人優先股-20000000247000003.53—無國有境內

中信建投基金管理有限公司法人優先股5000000193500002.76—無國有境內

國投泰康信託有限公司法人優先股1030000154000002.20—無

註：(1)以上數據來源於本行2025年9月30日的「工行優2」境內優先股股東名冊。

(2) 「中國人壽保險股份有限公司－傳統－普通保險產品－005L－CT001滬」由中國人壽保險股份有限公司管理；上海光大證券資產管理有限公司和光大永明資產管理股份有限公司具有關聯關係。上海煙草集團有限責任公司、中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。

(3)「持股比例」指優先股股東持有「工行優2」的股份數量佔「工行優2」的股份總數（即7.0億股）的比例。

6三、其他提醒事項

（一）季度經營簡要分析

截至報告期末，本集團的主要經營情況如下：

2025年前三季度，實現淨利潤2718.82億元，同比增長0.52%。年化平均總資產回

報率0.71%，年化加權平均權益回報率9.30%，分別下降0.07和0.47個百分點。

營業收入6109.68億元，同比增長1.98%。利息淨收入4734.16億元，下降0.70%。

年化淨利息收益率1.28%，下降15個基點。非利息收入1375.52億元，增長12.40%，其中手續費及佣金淨收入908.68億元，增長0.60%。營業費用（不含稅金及附加）1622.38億元，增長3.16%。成本收入比26.55%。計提各類資產減值損失

1270.93億元，下降1.69%，其中，貸款減值損失1374.73億元，增長12.00%。

報告期末，總資產528134.21億元，比上年末增加39916.75億元，增長8.18%。

客戶貸款及墊款總額（不含應計利息）304519.29億元，增加20797.00億元，增長

7.33%，其中，境內分行人民幣貸款增加20430.57億元，增長7.65%。從結構上看，公司類貸款188728.14億元，個人貸款91015.53億元，票據貼現24775.62億元。投資164650.39億元，增加23114.63億元，增長16.33%。

總負債486196.38億元，比上年末增加37851.58億元，增長8.44%。客戶存款373078.24億元，增加24708.51億元，增長7.09%。從結構上看，定期存款

225031.49億元，活期存款140489.97億元，其他存款2586.69億元，應計利息

4970.09億元。

股東權益合計41937.83億元，比上年末增加2065.17億元，增長5.18%。

按照貸款質量五級分類，不良貸款餘額4048.38億元，比上年末增加253.80億元，不良貸款率1.33%，下降0.01個百分點。撥備覆蓋率217.21%，上升2.30個百分點。

核心一級資本充足率13.57%，一級資本充足率14.80%，資本充足率18.85%，均滿足監管要求。

（二）重要事項進展情況

?二級資本工具發行及贖回情況本行於2025年7月在全國銀行間債券市場公開發行規模為500億元人民幣的二級資本債券。募集資金依據適用法律和監管部門的批准，全部用於補充本行二級資本。

2025年9月，本行於2015年9月在境外發行的20億美元二級資本債券到期。

2025年9月，本行贖回2020年9月在境內發行的600億元人民幣二級資本債券。

7?總損失吸收能力非資本債務工具發行情況

本行於2025年10月在全國銀行間債券市場公開發行規模為100億元人民幣的總損失

吸收能力非資本債券。募集資金依據適用法律和監管部門的批准，全部用於補充本行總損失吸收能力。

?優先股贖回情況

本行於2020年在境外發行了29億美元境外優先股。2025年4月29日，本行董事會審議通過了《關於行使29億美元境外優先股贖回權的議案》。2025年7月23日，本行收到國家金融監督管理總局的覆函，其對本行贖回境外29億美元優先股無異議。2025年9月23日（「贖回日」），根據境外美元優先股條款和條件以及國家金融監督管理總局的覆函，本行以境外美元優先股每股贖回價格（即每股境外美元優先股的清算優先金額（定義見條款和條件）加上自前一付息日（含該日）起至贖回日（不含該日）為止的期間內的已宣派但未支付的股息總額），贖回上述全部境外美元優先股。在贖回日贖回及註銷上述境外美元優先股後，本行在境外沒有已發行的美元優先股。

請參見本行於上海證券交易所網站、香港交易所「披露易」網站及本行網站發佈的公告。

（三）本報告期內現金分紅政策的執行情況

經2025年6月27日舉行的2024年度股東年會批准，本行已向截至2025年7月11日收市後登記在冊的普通股股東派發2024年末期普通股現金股息，每10股派發股息人民幣1.646元（含稅），共計分派股息約人民幣586.64億元。派發2024年全年現金股息合計每10股人民幣3.080元（含稅），總派息額約人民幣1097.73億元。此外，本行董事會建議派發2025年中期普通股現金股息，每10股派發人民幣1.414元（含稅），該分配方案將提請股東會批准。

本行於2025年8月29日召開的董事會會議審議通過了「工行優2」和境外美元優先股

股息分配的實施事宜，於2025年9月24日派發「工行優2」股息，票面股息率3.02%（含稅為3.02%，境內優先股股東所獲得股息收入的應付稅項由境內優先股股東根據相關法律法規承擔），派息總額為人民幣21.14億元；於2025年9月23日派發境外美元優先股股息，股息率3.58%（不含稅為3.58%，即為境外美元優先股股東實際取得的股息率），派發美元優先股股息約1.1536億美元，其中支付給優先股股東1.0382億美元，代扣代繳所得稅約0.1154億美元。

本行於2025年10月30日召開的董事會會議審議通過了「工行優1」股息分配的實施事宜，擬於2025年11月24日派發「工行優1」股息，票面股息率4.58%（含稅為4.58%，境內優先股股東所獲得股息收入的應付稅項由境內優先股股東根據相關法律法規承擔），派息總額為人民幣20.61億元。

8四、按國際財務報告準則編製的季度財務報表

中國工商銀行股份有限公司

合併利潤表－按國際財務報告準則編製截至2025年9月30日止九個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2025年2024年2024年

7至9月1至9月7至9月1至9月（未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計）利息收入33151310051163534261074479

利息支出(171673)(531700)(190644)(597747)利息淨收入159840473416162782476732手續費及佣金收入2732210148426720103093

手續費及佣金支出(3474)(10616)(3802)(12770)手續費及佣金淨收入23848908682291890323交易淨收入796215575555615168金融投資淨收益983528129505819802

其他營業淨收入╱（支出）4012980794(2918)營業收入201886610968197108599107

營業費用(61139)(169709)(59887)(165095)

信用減值損失(22133)(126140)(27136)(128945)

其他資產減值損失(431)(953)(77)(337)營業利潤118183314166110008304730分佔聯營及合營企業收益1472449712103672稅前利潤119655318663111218308402

所得稅費用(16576)(46781)(12039)(37927)淨利潤10307927188299179270475

9中國工商銀行股份有限公司

合併利潤表－按國際財務報告準則編製（續）截至2025年9月30日止九個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2025年2024年2024年

7至9月1至9月7至9月1至9月（未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計）

淨利潤歸屬於：

母公司股東10180526990898558269025非控制性權益127419746211450淨利潤10307927188299179270475每股收益

－基本（人民幣元）0.270.730.250.72

－稀釋（人民幣元）0.270.730.250.72

10中國工商銀行股份有限公司

合併綜合收益表－按國際財務報告準則編製截至2025年9月30日止九個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2025年2024年2024年

7至9月1至9月7至9月1至9月（未經審計）（未經審計）（未經審計）（未經審計）本期淨利潤10307927188299179270475

其他綜合收益的稅後淨額：

(a) 以後不能重分類進損益的其他綜合收益：

(i) 指定 為以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的權益工具投資公允

價值變動(553)10963651879

(ii) 權益法下不能轉損益的其他綜合收益 9 (9) 23 72

(iii) 其他 – 1 (2) 24

(b) 以後將重分類進損益的其他綜合收益：

(i) 以 公允價值計量且其變動計入其他綜合

收益的債務工具投資公允價值變動(26184)(25155)403828946

(ii) 以 公允價值計量且其變動計入其他綜合

收益的債務工具投資信用損失準備(58)(177)(1268)53

(iii) 現金流量套期儲備 (561) 1187 437 (79)

(iv) 權益法下可轉損益的其他綜合收益 (351) (384) (486) (912)

(v) 外幣財務報表折算差額 (1488) (3243) (6218) 3114

(vi) 其他 6578 2368 (142) (7601)

本期其他綜合收益小計(22608)(24316)(3253)25496本期綜合收益總額8047124756695926295971

本期綜合收益總額歸屬於：

母公司股東7927224672795706295233非控制性權益1199839220738

8047124756695926295971

11中國工商銀行股份有限公司

合併財務狀況表－按國際財務報告準則編製

2025年9月30日（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

9月30日12月31日（未經審計）（經審計）資產現金及存放中央銀行款項34320673322911存放和拆放同業及其他金融機構款項12164021219876衍生金融資產120499222361買入返售款項6607521210217客戶貸款及墊款2963493727613781金融投資1646503914153576以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資9890901010439以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資39443483291152以攤餘成本計量的金融投資115316019851985對聯營及合營企業的投資7786973357物業和設備298066302387遞延所得稅資產11028190047其他資產797509613233資產總計5281342148821746

12中國工商銀行股份有限公司

合併財務狀況表－按國際財務報告準則編製（續）

2025年9月30日（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

9月30日12月31日（未經審計）（經審計）負債向中央銀行借款161864169622同業及其他金融機構存放和拆入款項50322334590965以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債11905576056衍生金融負債126422197795賣出回購款項21676411523555存款證461057445419客戶存款3730782434836973應交所得稅3421131880已發行債務證券23545082028722遞延所得稅負債72424278其他負債847581929215負債合計4861963844834480股東權益歸屬於母公司股東的權益股本356407356407其他權益工具344657324344優先股114927134614永續債229730189730儲備12511571275004未分配利潤22162062014086

41684273969841

非控制性權益2535617425股東權益合計41937833987266負債及股東權益總計5281342148821746廖林劉珺許志勝

董事長副董事長、行長財會機構負責人

13中國工商銀行股份有限公司

合併現金流量表－按國際財務報告準則編製截至2025年9月30日止九個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

1至9月1至9月（未經審計）（未經審計）經營活動產生的現金流量稅前利潤318663308402

調整：

分佔聯營及合營企業收益(4497)(3672)折舊2065221262攤銷38453613信用減值損失126140128945其他資產減值損失953337

未實現匯兌收益(28502)(36071)發行債務證券利息支出4550137343

已減值貸款利息收入(1278)(1522)

金融投資淨收益(33854)(17228)

金融投資利息收入(288634)(270422)

公允價值變動淨收益(4172)(11835)

物業和設備及其他資產（不含抵債資產）

盤盈及處置淨收益(653)(1007)

股利收入(2830)(2524)

151334155621

14中國工商銀行股份有限公司

合併現金流量表－按國際財務報告準則編製（續）截至2025年9月30日止九個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

1至9月1至9月（未經審計）（未經審計）

經營活動產生的現金流量（續）

經營資產的淨（增加）╱減少：

存放中央銀行款項(59196)24274存放和拆放同業及其他金融機構款項170726273815以公允價值計量且其變動計入

當期損益的金融資產(14271)14312買入返售款項8917092154

客戶貸款及墊款(2190172)(2077370)

其他資產(156703)(73723)

(2160446)(1746538)

經營負債的淨增加╱（減少）：

以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債4173711690

向中央銀行借款(7752)(36813)同業及其他金融機構存放和拆入款項4668231012197賣出回購款項655389516932存款證2482527202客戶存款25784931108167

其他負債(147131)97228

36123842736603

所得稅前經營活動產生的現金流量淨額16032721145686

支付的所得稅(54065)(68438)經營活動產生的現金流量淨額15492071077248

15中國工商銀行股份有限公司

合併現金流量表－按國際財務報告準則編製（續）截至2025年9月30日止九個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

1至9月1至9月（未經審計）（未經審計）投資活動產生的現金流量

購建物業和設備及其他資產所支付的現金(27115)(30401)

處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產）所收到的現金973013706

金融投資所支付的現金(6319518)(4643224)出售及贖回金融投資所收到的現金40352203237036

投資聯營及合營企業所支付的現金(2172)(1000)處置聯營及合營企業所收到的現金1831064取得投資收益收到的現金325244293538

取得其他與投資活動有關的現金121–

投資活動產生的現金流量淨額(1978307)(1129281)籌資活動產生的現金流量發行其他權益工具收到的現金4700050872發行債務證券所收到的現金22457251502253

支付債務證券利息(41820)(37737)

償還債務證券所支付的現金(1917611)(968686)

贖回其他權益工具支付的現金(20822)(80000)

分配普通股股利所支付的現金(109773)(109203)

支付給其他權益工具持有者的股利或利息(8662)(11808)

支付給非控制性股東的股利(219)(116)

支付其他與籌資活動有關的現金(3724)(5605)籌資活動產生的現金流量淨額190094339970

現金及現金等價物淨（減少）╱增加(239006)287937現金及現金等價物的期初餘額22904042755732

匯率變動對現金及現金等價物的影響(7088)(9157)現金及現金等價物的期末餘額20443103034512

經營活動產生的現金流量淨額包括：

收取的利息749033841026

支付的利息(574406)(542864)

16五、發佈季度報告

本報告同時刊載於香港交易所「披露易」網站 ( www.hkexnews.hk )及本行網站

( www.icbc-ltd.com )。根據中國會計準則編製的季度報告全文亦同時刊載於上海證券交易所網站( www.sse.com.cn )及本行網站( www.icbc-ltd.com )。

本報告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。

承董事會命中國工商銀行股份有限公司中國，北京

2025年10月30日

於本公告刊發日期，董事會成員包括執行董事廖林先生、劉珺先生、段紅濤先生和王景武先生；非執行董事盧永真先生、曹利群女士、董陽先生和鍾蔓桃女士；獨立非執行董事陳德霖先生、赫伯特*沃特先生、莫里*洪恩先生、陳關亭先生和李偉平先生。

17附錄：中國工商銀行股份有限公司2025年第三季度第三支柱信息

以下信息根據國家金融監督管理總局令2023年第4號《商業銀行資本管理辦法》編製並披露。

（一） KM1：監管併表關鍵審慎監管指標

單位：人民幣百萬元，百分比除外

2025年2025年2025年2024年2024年

9月30日6月30日3月31日12月31日9月30日

可用資本（數額）

1核心一級資本淨額38017533728532369079036243423564519

2一級資本淨額41472634093659401591139494533889547

3資本淨額52811255245219508919949865314916579

風險加權資產（數額）

4風險加權資產合計2802209026848401265800392571085525546153

4a 風險加權資產合計 （應用資本底線前） 28022090 26848401 26580039 25710855 25546153

資本充足率

5核心一級資本充足率(%)13.5713.8913.8914.1013.95

5a 核心一級資本充足率(%) （應用資本底線前） 13.57 13.89 13.89 14.10 13.95

6一級資本充足率(%)14.8015.2515.1115.3615.23

6a 一級資本充足率(%) （應用資本底線前） 14.80 15.25 15.11 15.36 15.23

7資本充足率(%)18.8519.5419.1519.3919.25

7a 資本充足率(%) （應用資本底線前） 18.85 19.54 19.15 19.39 19.25

其他各級資本要求

8儲備資本要求(%)2.502.502.502.502.50

9逆周期資本要求(%)–––––

182025年2025年2025年2024年2024年

9月30日6月30日3月31日12月31日9月30日

全球系統重要性銀行或國內

10系統重要性銀行附加資本

要求(%)1.501.501.501.501.50

11其他各級資本要求(%)(8+9+10)4.004.004.004.004.00

滿足最低資本要求後的可用

12核心一級資本淨額佔風險

加權資產的比例(%)8.578.898.899.108.95槓桿率

13調整後表內外資產餘額5531798854635308537285035096481950447695

14槓桿率(%)7.507.497.477.757.71

14a 槓桿率a(%)(1) 7.50 7.49 7.47 7.75 7.71

14b 槓桿率b(%)(2) 7.47 7.57 7.56 7.72 7.75

14c 槓桿率c(%)(3) 7.47 7.57 7.56 7.72 7.75

流動性覆蓋率(4)

15合格優質流動性資產1065831110127153931199186901858724549

16現金淨流出量83007427858479769216261980296314828

17流動性覆蓋率(%)128.35128.94121.09140.25138.20

淨穩定資金比例

18可用穩定資金合計3516194134604250341417213285347032555907

19所需穩定資金合計2744584127211980268736072563526325109433

20淨穩定資金比例(%)128.11127.17127.05128.16129.66

註：(1)為不考慮臨時豁免存款準備金的槓桿率。

(2)為考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。

(3)為不考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。

(4)為最近一個季度內每日數值的簡單算數平均值。

19（二） KM2：關鍵審慎監管指標－處置集團的總損失吸收能力監管要求

單位：人民幣百萬元，百分比除外

2025年2025年2025年

9月30日6月30日3月31日

1總損失吸收能力603167759664295803700

2處置集團的風險加權資產合計280220902684840126580039

3總損失吸收能力風險加權比率（第1行╱第2行）21.52%22.22%21.83%

4處置集團的調整後表內外資產餘額553179885463530853728503

5總損失吸收能力槓桿比率（第1行╱第4行）10.90%10.92%10.80%

註：根據《全球系統重要性銀行總損失吸收能力管理辦法》，2025年1月1日起，外部總損失吸收能力風險加權比率不得低於16%，還需滿足的緩沖資本要求為4%（儲備資本要求為2.5%、全球系統重要性銀行附加資本要求為1.5%），合計20%。

20（三） OV1：風險加權資產概況

單位：人民幣百萬元最低風險加權資產資本要求

2025年2025年2025年

9月30日6月30日9月30日

1信用風險25715806245084772057264信用風險（不包括交易對手信用風險、信用

2估值調整風險、銀行賬簿資產管理產品和銀行賬簿資產證券化）24750253241133501980020

3其中：權重法86553408287476692427

其中：證券、商品、外匯交易

4清算過程中形成的風險

暴露440

5其中：門檻扣除項中未扣除部分42365338805233892

6其中：初級內部評級法12932237127040851034579

7其中：監管映射法–––

8其中：高級內部評級法31626763121789253014

9交易對手信用風險19146721035615317

10其中：標準法19146721035615317

11其中：現期風險暴露法–––

12其中：其他方法–––

13信用估值調整風險45582473973647

14銀行賬簿資產管理產品72358013308757886

15其中：穿透法1592577178712741

16其中：授權基礎法5670226173045362

21最低

風險加權資產資本要求

2025年2025年2025年

9月30日6月30日9月30日

17其中：適用1250%風險權重14151

18銀行賬簿資產證券化49244287394

19其中：資產證券化內部評級法–––

20其中：資產證券化外部評級法66264153

21其中：資產證券化標準法–––

其中：適用1250%風險權重部分42623646341

22市場風險37844940764430276

23其中：標準法37820640746530257

24其中：內部模型法–––

25其中：簡化標準法24317919

26交易賬簿和銀行賬簿間轉換的資本要求87350917956988

27操作風險18404851840485147239

28因應用資本底線而導致的額外調整––

29合計28022090268484012241767

（四） GSIB1：全球系統重要性銀行評估指標本集團以往各期的全球系統重要性銀行評估指標請參見本行在本行網站發佈的年度報告。網頁鏈接如下：

https://www.icbc-ltd.com/column/1438058343653851145.html

22（五） LR1：槓桿率監管項目與相關會計項目的差異

單位：人民幣百萬元

2025年9月30日

1併表總資產52813421

2併表調整項(373670)

3客戶資產調整項–

4衍生工具調整項505620

5證券融資交易調整項63863

6表外項目調整項2333590

7資產證券化交易調整項–

8未結算金融資產調整項–

9現金池調整項–

10存款準備金調整項（如有）–

11審慎估值和減值準備調整項–

12其他調整項(24836)

13調整後表內外資產餘額55317988

（六） LR2：槓桿率

單位：人民幣百萬元，百分比除外

2025年2025年

9月30日6月30日

表內資產餘額

1表內資產（除衍生工具和證券融資交易外）5244821650870155

2減：減值準備(948973)(938763)

232025年2025年

9月30日6月30日

3減：一級資本扣減項(24836)(26001)

4調整後的表內資產餘額（衍生工具和證券融資交易除外）5147440749905391

衍生工具資產餘額

5各類衍生工具的重置成本（扣除合格保證金，考慮雙邊淨額結算協議的影響）124533122805

6各類衍生工具的潛在風險暴露491783482713

7已從資產負債表中扣除的抵質押品總和––

8減：因提供合格保證金形成的應收資產––

9減：為客戶提供清算服務時與中央交易對手交易形成的衍生工具資產餘額––

10賣出信用衍生工具的名義本金980210192

11減：可扣除的賣出信用衍生工具資產餘額––

12衍生工具資產餘額626118615710

證券融資交易資產餘額

13證券融資交易的會計資產餘額8200101887223

14減：可以扣除的證券融資交易資產餘額––

15證券融資交易的交易對手信用風險暴露6386363444

16代理證券融資交易形成的證券融資交易資產餘額––

17證券融資交易資產餘額8838731950667

242025年2025年

9月30日6月30日

表外項目餘額

18表外項目餘額92212439010614

19減：因信用轉換調整的表外項目餘額(6866274)(6823427)

20減：減值準備(21379)(23648)

21調整後的表外項目餘額23335902163539

一級資本淨額和調整後表內外資產餘額

22一級資本淨額41472634093659

23調整後表內外資產餘額5531798854635308

槓桿率

24槓桿率7.50%7.49%

24a 槓桿率a(1) 7.50% 7.49%

25最低槓桿率要求4.00%4.00%

26附加槓桿率要求0.75%0.75%

各類平均值的披露

27證券融資交易的季日均餘額10184571307067

27a 證券融資交易的季末餘額 820010 1887223

28 調整後表內外資產餘額a(2) 55516435 54055152

28a 調整後表內外資產餘額b(3) 55516435 54055152

29 槓桿率b(4) 7.47% 7.57%

29a 槓桿率c(5) 7.47% 7.57%

註：(1)為不考慮臨時豁免存款準備金的槓桿率。

(2)為考慮臨時豁免存款準備金，並採用證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的調整後表內外資產餘額。

(3)為不考慮臨時豁免存款準備金、採用證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的調整後表內外資產餘額。

25(4)為考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。

(5)為不考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。

（七） LIQ1：流動性覆蓋率

單位：人民幣百萬元，百分比除外

2025年第三季度

折算前數值折算後數值合格優質流動性資產

1合格優質流動性資產10658311

現金流出

2零售存款、小企業客戶存款205205362047795

3其中：穩定存款689962641

4其中：欠穩定存款204515402045154

5無抵（質）押批發融資192059227615323

6其中：業務關係存款（不包括代理行業務）85633002072230

7其中：非業務關係存款（所有的交易對手）103986975299168

8其中：無抵（質）押債務243925243925

9抵（質）押融資10501

10其他項目46676502327726

11其中：與衍生工具及其他抵（質）押品要求相關的現金流出21198652119865

12其中：與抵（質）押債務工具融資流失相關的現金流出––

13其中：信用便利和流動性便利2547785207861

14其他契約性融資義務107285107215

15或有融資義務7643378103200

16預期現金流出總量12211760

262025年第三季度

折算前數值折算後數值現金流入

17抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券）1064577787159

18完全正常履約付款帶來的現金流入17672241015001

19其他現金流入21162802108858

20預期現金流入總量49480813911018

調整後數值

21合格優質流動性資產10658311

22現金淨流出量8300742

23流動性覆蓋率(%)128.35

註：上表中各項數據均為最近一個季度內92個自然日數值的簡單算術平均值。

2025年第三季度流動性覆蓋率日均值128.35%，比上季度下降0.59個百分點，主要

是未來30天淨現金流出有所增加。合格優質流動性資產主要包括現金、壓力條件下可動用的央行準備金以及符合監管規定的可納入流動性覆蓋率計算的一級和二級債券資產。

27