香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。

中國工商銀行股份有限公司

INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）

股份代號：1398

美元優先股股份代號：4620中國工商銀行股份有限公司

二〇二五年第一季度報告

中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至2025年3月31日止第一季度的業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第571章）第XIVA部及《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求而作出。

重要內容提示：

本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。

本行法定代表人廖林、主管財會工作負責人劉珺及財會機構負責人許志勝保證本季度報

告中財務信息的真實、準確、完整。

本季度財務報表未經審計。

1一、主要財務數據

（一）主要會計數據和財務指標

本季度報告所載財務數據及指標按照國際財務報告準則編製，除特別說明外，為本行及其子公司合併數據，以人民幣列示。

單位：除特別註明外，為人民幣百萬元

2025年2024年比上年

項目1至3月1至3月同期增減(%)

營業收入204688210165(2.61)

歸屬於母公司股東的淨利潤8415687653(3.99)

經營活動產生的現金流量淨額9424791367252(31.07)

基本每股收益（元╱股）0.230.24(4.17)

稀釋每股收益（元╱股）0.230.24(4.17)

下降1.00個

加權平均權益回報率（%，年化）9.0610.06百分點

2025年2024年比上年末

項目3月31日12月31日增減(%)

總資產51547045488217465.58

歸屬於母公司股東的權益403622439698411.67

（二）主要會計數據、財務指標發生變動的情況、原因

單位：人民幣百萬元，百分比除外比上年

2025年2024年同期增減

項目1至3月1至3月(%)主要變動原因同業及其他金融機構存放款項淨增加額減少使得現金流

經營活動產生的現金流量淨額9424791367252(31.07)入減少。

（三）按中國會計準則與按國際財務報告準則編製的財務報表差異說明

本集團按中國會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至2025年3月

31日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東的權益並無差異。

2二、股東信息

（一）普通股股東數量及持股情況

截至報告期末，本行普通股股東總數為707770戶，無表決權恢復的優先股股東及持有特別表決權股份的股東。其中H股股東103824戶，A股股東603946戶。

前10名普通股股東持股情況

單位：股

比上年末質押╱凍結╱股東股份股份增減期末持股持股標記的股份

股東名稱性質類別變動數量比例(%)數量

中央匯金投資有限責任公司 國家 A股 — 124004660940 34.79 無

中華人民共和國財政部 國家 A股 — 110984806678 31.14 無

香港中央結算（代理人）有限公司(5) 境外法人 H股 10592479 86177895732 24.18 未知

全國社會保障基金理事會(6) 國家 A股 — 12331645186 3.46 無

中國證券金融股份有限公司 國有法人 A股 — 2416131540 0.68 無

香港中央結算有限公司(7) 境外法人 A股 (143287861) 2386932027 0.67 無

中央匯金資產管理有限責任公司 國有法人 A股 — 1013921700 0.28 無

中國工商銀行－上證50交易型開放式

指數證券投資基金(8) 其他 A股 (17020372) 641514501 0.18 無

中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深

300交易型開放式指數證券投資基金(9) 其他 A股 (31550628) 573503933 0.16 無

中國建設銀行股份有限公司－易方達滬深300

交易型開放式指數發起式證券投資基金(10) 其他 A股 (16415100) 400994525 0.11 無

註：(1)以上數據來源於本行2025年3月31日的股東名冊。

(2)本行無有限售條件股份。

(3)香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。中央匯金投資有限

責任公司持有中央匯金資產管理有限責任公司100%股權，持有中國證券金融股份有限公司

66.70%的股權。除此之外，本行未知上述股東之間有關聯關係或一致行動關係。

(4)除香港中央結算（代理人）有限公司情況未知外，本行前10名股東未參與融資融券及轉融通業務。

3(5)香港中央結算（代理人）有限公司期末持股數量是該公司以代理人身份，代表截至2025年3月31日，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數，期末持股數量中包含全國社會保障基金理事會持有本行的H股。

(6)報告期末，根據全國社會保障基金理事會向本行提供的資料，全國社會保障基金理事會持有

本行H股6738200180股，A股和H股共計19069845366股，佔本行全部普通股股份比重的

5.35%。

(7)香港中央結算有限公司期末持股數量是該公司以名義持有人身份，代表截至2025年3月31日，該公司受香港及海外投資者指定並代表其持有的A股股份合計數（滬股通股票）。

(8)「中國工商銀行－上證50交易型開放式指數證券投資基金」是經中國證券監督管理委員會（「中國證監會」）2004年11月22日證監基金字[2004]196號文批准募集的證券投資基金，由華夏基金管理有限公司作為基金管理人，中國工商銀行作為基金託管人。

(9)「中國工商銀行股份有限公司－華泰柏瑞滬深300交易型開放式指數證券投資基金」是經中國證

監會2012年3月23日證監許可[2012]392號文批准募集的證券投資基金，由華泰柏瑞基金管理有限公司作為基金管理人，中國工商銀行作為基金託管人。

(10)「中國建設銀行股份有限公司－易方達滬深300交易型開放式指數發起式證券投資基金」是經中

國證監會證監許可[2012]1762號文批准募集的證券投資基金，由易方達基金管理有限公司作為基金管理人，中國建設銀行作為基金託管人。

4（二）優先股股東數量及持股情況

截至報告期末，本行境外優先股股東（或代持人）數量為1戶，境內優先股「工行優

1」股東數量為30戶，境內優先股「工行優2」股東數量為37戶。

前10名境外優先股股東（或代持人）持股情況

單位：股

質押╱

比上年末持股持有凍結╱股東股份增減期末持股比例有限售條件標記的

股東名稱性質股份類別變動數量(%)股份數量股份數量

The Bank of New York

Depository (Nominees) 美元境外

Limited 境外法人 優先股 — 145000000 100 — 未知

註：(1)以上數據來源於2025年3月31日的在冊境外優先股股東情況。

(2)上述境外優先股的發行採用非公開方式，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。

(3)本行未知上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。

(4)「持股比例」指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。

5「工行優1」前10名境內優先股股東持股情況

單位：股

質押╱

比上年末持股持有凍結╱股東股份增減期末持股比例有限售條件標記的

股東名稱性質股份類別變動數量(%)股份數量股份數量

中國移動通信集團有限公司國有法人境內優先股—20000000044.4—無

中國煙草總公司其他境內優先股—5000000011.1—無

中國人壽保險股份有限公司國有法人境內優先股—350000007.8—無中國平安人壽保險股份境內非國有

有限公司法人境內優先股—300000006.7—無

建信信託有限責任公司國有法人境內優先股—132000002.9—無

中銀國際證券股份有限公司國有法人境內優先股—130300002.9—無上海海通證券資產管理

有限公司國有法人境內優先股—122000002.7—無光大永明資產管理股份

有限公司國有法人境內優先股—117150002.6—無

華寶信託有限責任公司國有法人境內優先股(30000)102000002.3—無

中國煙草總公司山東省公司其他境內優先股—100000002.2—無

中國煙草總公司黑龍江省公司其他境內優先股—100000002.2—無中國平安財產保險股份境內非國有

有限公司法人境內優先股—100000002.2—無

註：(1)以上數據來源於本行2025年3月31日的「工行優1」境內優先股股東名冊。

(2)中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；

中國平安人壽保險股份有限公司、中國平安財產保險股份有限公司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。

(3)「持股比例」指優先股股東持有「工行優1」的股份數量佔「工行優1」的股份總數（即4.5億股）的比例。

6「工行優2」前10名境內優先股股東持股情況

單位：股

質押╱

比上年末持股持有凍結╱股東股份增減期末持股比例有限售條件標記的

股東名稱性質股份類別變動數量(%)股份數量股份數量

中國人壽保險股份有限公司國有法人境內優先股—12000000017.1—無

中國移動通信集團有限公司國有法人境內優先股—10000000014.3—無

渤海國際信託股份有限公司國有法人境內優先股—8225100011.8—無

中誠信託有限責任公司國有法人境內優先股9700007071900010.1—無上海光大證券資產管理

有限公司國有法人境內優先股—660350009.4—無

中國煙草總公司其他境內優先股—500000007.1—無

建信信託有限責任公司國有法人境內優先股—447000006.4—無

上海煙草集團有限責任公司其他境內優先股—300000004.3—無

華潤深國投信託有限公司國有法人境內優先股1200000208950003.0—無

中信建投基金管理有限公司國有法人境內優先股4000000183500002.6—無

註：(1)以上數據來源於本行2025年3月31日的「工行優2」境內優先股股東名冊。

(2)上海煙草集團有限責任公司、中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；光大永明資產管理股份有限公司和上海光大證券資產管理有限公

司具有關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。

(3)「持股比例」指優先股股東持有「工行優2」的股份數量佔「工行優2」的股份總數（即7.0億股）的比例。

7三、其他提醒事項

（一）季度經營簡要分析

截至報告期末，本集團的主要經營情況如下：

2025年一季度，實現淨利潤847.09億元，同比下降3.81%。年化平均總資產回報率

0.68%，年化加權平均權益回報率9.06%，分別下降0.08和1.00個百分點。

營業收入2046.88億元，同比下降2.61%。利息淨收入1567.84億元，下降2.86%。

年化淨利息收益率1.33%。非利息收入479.04億元，下降1.76%，其中，手續費及佣金淨收入388.78億元，下降1.18%。營業費用（不含稅金及附加）468.73億元，增長2.37%。成本收入比22.90%。計提各類資產減值損失571.36億元，下降4.89%，其中，貸款減值損失572.44億元，下降4.11%。

報告期末，總資產515470.45億元，比上年末增加27252.99億元，增長5.58%。

客戶貸款及墊款總額（不含應計利息）296830.41億元，增加13108.12億元，增長

4.62%，其中，境內分行人民幣貸款增加12982.98億元，增長4.86%。從結構上看，公司類貸款185934.88億元，個人貸款91397.54億元，票據貼現19497.99億元。投資151161.16億元，增加9625.40億元，增長6.80%。

總負債474862.19億元，比上年末增加26517.39億元，增長5.91%。客戶存款364318.32億元，增加15948.59億元，增長4.58%。從結構上看，定期存款

216752.35億元，活期存款140188.43億元，其他存款2186.04億元，應計利息

5191.50億元。

股東權益合計40608.26億元，比上年末增加735.60億元，增長1.84%。

按照貸款質量五級分類，不良貸款餘額3953.99億元，比上年末增加159.41億元，不良貸款率1.33%，下降0.01個百分點。撥備覆蓋率215.70%，上升0.79個百分點。

核心一級資本充足率13.89%，一級資本充足率15.11%，資本充足率19.15%，均滿足監管要求。

（二）重要事項進展情況本行於2025年3月在全國銀行間債券市場公開發行一期規模為500億元人民幣的二級資本債券。募集資金依據適用法律和監管部門的批准，全部用於補充本行二級資本。請參見本行於上海證券交易所網站、香港交易所「披露易」網站及本行網站發佈的公告。

8四、按國際財務報告準則編製的季度財務報表

中國工商銀行股份有限公司

合併利潤表－按國際財務報告準則編製截至2025年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）利息收入338083363079

利息支出(181299)(201678)利息淨收入156784161401手續費及佣金收入4247643863

手續費及佣金支出(3598)(4521)手續費及佣金淨收入3887839342交易淨收入24965320金融投資淨收益59717545

其他營業淨收入╱（支出）559(3443)營業收入204688210165

營業費用(49331)(48585)

信用減值損失(56969)(59918)

其他資產減值損失(167)(157)營業利潤98221101505分佔聯營及合營企業收益1389950稅前利潤99610102455

所得稅費用(14901)(14393)淨利潤8470988062

9中國工商銀行股份有限公司

合併利潤表－按國際財務報告準則編製（續）截至2025年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）

歸屬於：

母公司股東8415687653非控制性權益553409淨利潤8470988062每股收益

－基本（人民幣元）0.230.24

－稀釋（人民幣元）0.230.24

10中國工商銀行股份有限公司

合併綜合收益表－按國際財務報告準則編製截至2025年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）本期淨利潤8470988062

其他綜合收益的稅後淨額：

(a) 以後不能重分類進損益的其他綜合收益：

(i) 指定為以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的權益工具投資公允價值變動4361646

(ii) 其他 – 45

(b) 以後將重分類進損益的其他綜合收益：

(i) 以公允價值計量且其變動計入其他

綜合收益的債務工具投資公允價值變動(18818)12332

(ii) 以公允價值計量且其變動計入其他

綜合收益的債務工具投資信用損失準備(141)26

(iii) 現金流量套期儲備 517 (500)

(iv) 權益法下可轉損益的其他綜合收益 (265) (53)

(v) 外幣財務報表折算差額 143 5167

(vi) 其他 591 (5748)

本期其他綜合收益小計(17537)12915本期綜合收益總額67172100977

本期綜合收益總額歸屬於：

母公司股東67224101519

非控制性權益(52)(542)

67172100977

11中國工商銀行股份有限公司

合併財務狀況表－按國際財務報告準則編製

2025年3月31日（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

3月31日12月31日（未經審計）（經審計）資產現金及存放中央銀行款項35183043322911存放和拆放同業及其他金融機構款項12052641219876衍生金融資產170752222361買入返售款項15026221210217客戶貸款及墊款2888964527613781金融投資1511611614153576以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資10567181010439以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資38584723291152以攤餘成本計量的金融投資102009269851985對聯營及合營企業的投資7393873357物業和設備302208302387遞延所得稅資產9905090047其他資產669146613233資產總計5154704548821746

12中國工商銀行股份有限公司

合併財務狀況表－按國際財務報告準則編製（續）

2025年3月31日（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

3月31日12月31日（未經審計）（經審計）負債向中央銀行借款168627169622同業及其他金融機構存放和拆入款項50235024590965以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債9050776056衍生金融負債160567197795賣出回購款項18245111523555存款證408139445419客戶存款3643183234836973應交所得稅1788631880已發行債務證券24708282028722遞延所得稅負債53614278其他負債884459929215負債合計4748621944834480股東權益歸屬於母公司股東的權益股本356407356407其他權益工具324344324344優先股134614134614永續債189730189730儲備12583681275004未分配利潤20971052014086

40362243969841

非控制性權益2460217425股東權益合計40608263987266負債及股東權益總計5154704548821746廖林劉珺許志勝

董事長副董事長、行長財會機構負責人

13中國工商銀行股份有限公司

合併現金流量表－按國際財務報告準則編製截至2025年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）經營活動產生的現金流量稅前利潤99610102455

調整：

分佔聯營及合營企業收益(1389)(950)折舊69917089攤銷14711138信用減值損失5696959918其他資產減值損失167157

未實現匯兌（收益）╱損失(11654)15421發行債務證券利息支出1393219537

已減值貸款利息收入(359)(458)

金融投資淨收益(10848)(4810)

金融投資利息收入(93685)(88800)

公允價值變動淨損失╱（收益）2538(5982)

物業和設備及其他資產（不含抵債資產）

盤盈及處置淨收益(306)(416)

股利收入(495)(369)

62942103930

14中國工商銀行股份有限公司

合併現金流量表－按國際財務報告準則編製（續）截至2025年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）

經營活動產生的現金流量（續）

經營資產的淨（增加）╱減少：

存放中央銀行款項(102380)(23277)存放和拆放同業及其他金融機構款項260703329700

以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(99736)(58166)

買入返售款項(98395)(113612)

客戶貸款及墊款(1339884)(1274265)

其他資產(30978)(198235)

(1410670)(1337855)

經營負債的淨增加╱（減少）：

以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債142396189

向中央銀行借款(986)(19809)同業及其他金融機構存放和拆入款項437575808145賣出回購款項311481412614

存款證(35106)(16746)客戶存款16453421521252

其他負債(51279)(62258)

23212662649387

所得稅前經營活動產生的現金流量淨額9735381415462

支付的所得稅(31059)(48210)經營活動產生的現金流量淨額9424791367252

15中國工商銀行股份有限公司

合併現金流量表－按國際財務報告準則編製（續）截至2025年3月31日止三個月期間（除特別註明外，金額單位均為人民幣百萬元）

2025年2024年

1至3月1至3月（未經審計）（未經審計）投資活動產生的現金流量

購建物業和設備及其他資產所支付的現金(6134)(7188)

處置物業和設備及其他資產（不含抵債資產）所收到的現金26881766

金融投資所支付的現金(2180821)(1350039)出售及贖回金融投資所收到的現金12923571074292

投資聯營及合營企業所支付的現金(182)–

處置聯營及合營企業所收到的現金160–取得投資收益收到的現金9439881248

投資活動產生的現金流量淨額(797534)(199921)籌資活動產生的現金流量

發行其他權益工具收到的現金7000–發行債務證券所收到的現金947173415687

支付債務證券利息(10489)(17784)

償還債務證券所支付的現金(503986)(329080)

分配普通股股利所支付的現金(51109)–

支付給其他權益工具持有者的股利或利息(868)(834)

支付給非控制性股東的股利(99)(115)

支付其他與籌資活動有關的現金(1540)(1980)籌資活動產生的現金流量淨額38608265894現金及現金等價物淨增加5310271233225現金及現金等價物的期初餘額22904042755732匯率變動對現金及現金等價物的影響8945626現金及現金等價物的期末餘額28223253994583

經營活動產生的現金流量淨額包括：

收取的利息253890283334

支付的利息(215613)(191104)

16五、發佈季度報告

本報告同時刊載於香港交易所「披露易」網站 ( www.hkexnews.hk )及本行網站

( www.icbc-ltd.com )。根據中國會計準則編製的季度報告亦同時刊載於上海證券交易所網站( www.sse.com.cn )及本行網站( www.icbc-ltd.com )。

本報告分別以中、英文兩種文字編製，在對兩種文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。

承董事會命中國工商銀行股份有限公司中國，北京

2025年4月29日

於本公告刊發日期，董事會成員包括執行董事廖林先生、劉珺先生和王景武先生；非執行董事盧永真先生、馮衛東先生、曹利群女士、陳怡芳女士、董陽先生和鐘蔓桃女士；獨立非執行董事胡祖六先生、陳德霖先生、赫伯特*

沃特先生、莫里*洪恩先生、陳關亭先生和李偉平先生。

17附錄：中國工商銀行股份有限公司2025年第一季度第三支柱信息

以下信息根據國家金融監督管理總局令2023年第4號《商業銀行資本管理辦法》編製並披露。

（一） KM1：監管併表關鍵審慎監管指標

單位：人民幣百萬元，百分比除外

2025年2024年2024年2024年2024年

3月31日12月31日9月30日6月30日3月31日

可用資本（數額）

1核心一級資本淨額36907903624342356451934771443492517

2一級資本淨額40159113949453388954738321723847493

3資本淨額50891994986531491657948124064868344

風險加權資產（數額）

4風險加權資產合計2658003925710855255461532512348825347956

4a 風險加權資產合計 （應用資本底線前） 26580039 25710855 25546153 25123488 25347956

資本充足率

5核心一級資本充足率(%)13.8914.1013.9513.8413.78

5a 核心一級資本充足率(%) （應用資本底線前） 13.89 14.10 13.95 13.84 13.78

6一級資本充足率(%)15.1115.3615.2315.2515.18

6a 一級資本充足率(%) （應用資本底線前） 15.11 15.36 15.23 15.25 15.18

7資本充足率(%)19.1519.3919.2519.1619.21

7a 資本充足率(%) （應用資本底線前） 19.15 19.39 19.25 19.16 19.21

其他各級資本要求

8儲備資本要求(%)2.502.502.502.502.50

9逆周期資本要求(%)–––––

全球系統重要性銀行或

10國內系統重要性銀行

附加資本要求(%)1.501.501.501.501.50

11其他各級資本要求(%)(8+9+10)4.004.004.004.004.00

滿足最低資本要求後的

12可用核心一級資本淨額佔風險加權資產的

比例(%)8.899.108.958.848.78

182025年2024年2024年2024年2024年

3月31日12月31日9月30日6月30日3月31日

槓桿率

13調整後表內外資產餘額5372850350964819504476954914613650111419

14槓桿率(%)7.477.757.717.807.68

14a 槓桿率a(%)(1) 7.47 7.75 7.71 7.80 7.68

14b 槓桿率b(%)(2) 7.56 7.72 7.75 7.77 7.82

14c 槓桿率c(%)(3) 7.56 7.72 7.75 7.77 7.82

流動性覆蓋率(4)

15合格優質流動性資產93119918690185872454981622247636915

16現金淨流出量76921626198029631482861157276039295

17流動性覆蓋率(%)121.09140.25138.20133.65126.61

淨穩定資金比例

18可用穩定資金合計3414172132853470325559073208616232738107

19所需穩定資金合計2687360725635263251094332501680925288511

20淨穩定資金比例(%)127.05128.16129.66128.26129.46

註：(1)為不考慮臨時豁免存款準備金的槓桿率。

(2)為考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。

(3)為不考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。

(4)為最近一個季度內每日數值的簡單算數平均值。

19（二） KM2：關鍵審慎監管指標－處置集團的總損失吸收能力監管要求

單位：人民幣百萬元，百分比除外

2025年3月31日

1總損失吸收能力5803700

2處置集團的風險加權資產合計26580039

3總損失吸收能力風險加權比率（第1行╱第2行）21.83%

4處置集團的調整後表內外資產餘額53728503

5總損失吸收能力槓桿比率（第1行╱第4行）10.80%

註：根據《全球系統重要性銀行總損失吸收能力管理辦法》，2025年1月1日起，外部總損失吸收能力風險加權比率不得低於16%，還需滿足的緩沖資本要求為4%（儲備資本要求為2.5%、全球系統重要性銀行附加資本要求為1.5%），合計20%。

（三） OV1：風險加權資產概況

單位：人民幣百萬元最低風險加權資產資本要求

2025年2024年2025年

3月31日12月31日3月31日

1信用風險24165347233860131933227信用風險（不包括交易對手信用風險、

2信用估值調整風險、銀行賬簿資產管理產品和銀行賬簿資產證券化）23753203230417681900256

3其中：權重法81900018132746655200

其中：證券、商品、外匯交易

4清算過程中形成的

風險暴露440

5其中：門檻扣除項中未扣除部分38543636313630835

6其中：初級內部評級法1249245311696615999396

7其中：監管映射法–––

8其中：高級內部評級法30707493212407245660

9交易對手信用風險21490316557817192

10其中：標準法21490316557817192

20最低

風險加權資產資本要求

2025年2024年2025年

3月31日12月31日3月31日

11其中：現期風險暴露法–––

12其中：其他方法–––

13信用估值調整風險40280421123222

14銀行賬簿資產管理產品15255012579012204

15其中：穿透法92044653787364

16其中：授權基礎法61245608654900

17其中：適用1250%風險權重14141

18銀行賬簿資產證券化441110765353

19其中：資產證券化內部評級法–––

20其中：資產證券化外部評級法63667851

21其中：資產證券化標準法–––

其中：適用1250%風險權重部分377510087302

22市場風險48127038060938502

23其中：標準法48107538036838486

24其中：內部模型法–––

25其中：簡化標準法19524116

26交易賬簿和銀行賬簿間轉換的資本要求929371037487435

27操作風險18404851840485147239

28因應用資本底線而導致的額外調整––

29合計26580039257108552126403

21（四） GSIB1：全球系統重要性銀行評估指標

本集團以往各期的全球系統重要性銀行評估指標請參見本行在本行網站發佈的年度報告。網頁鏈接如下：

https://www.icbc-ltd.com/column/1438058343653851145.html

（五） LR1：槓桿率監管項目與相關會計項目的差異

單位：人民幣百萬元

2025年3月31日

1併表總資產51547045

2併表調整項(367112)

3客戶資產調整項–

4衍生工具調整項415908

5證券融資交易調整項68358

6表外項目調整項2089190

7資產證券化交易調整項–

8未結算金融資產調整項–

9現金池調整項–

10存款準備金調整項（如有）–

11審慎估值和減值準備調整項–

12其他調整項(24886)

13調整後表內外資產餘額53728503

22（六） LR2：槓桿率

單位：人民幣百萬元，百分比除外

2025年2024年

3月31日12月31日

表內資產餘額

1表內資產（除衍生工具和證券融資交易外）5030507647798102

2減：減值準備(920997)(883321)

3減：一級資本扣減項(24886)(24621)

4調整後的表內資產餘額（衍生工具和證券融資交易除外）4935919346890160

衍生工具資產餘額

5各類衍生工具的重置成本（扣除合格保證金，考慮雙邊淨額結算協議的影響）181016227350

6各類衍生工具的潛在風險暴露393058324050

7已從資產負債表中扣除的抵質押品總和––

8減：因提供合格保證金形成的應收資產––

9減：為客戶提供清算服務時與中央交易對手交易形成的衍生工具資產餘額––

10賣出信用衍生工具的名義本金1258710675

11減：可扣除的賣出信用衍生工具資產餘額––

12衍生工具資產餘額586661562075

證券融資交易資產餘額

13證券融資交易的會計資產餘額16251021340933

14減：可以扣除的證券融資交易資產餘額––

15證券融資交易的交易對手信用風險暴露6835726695

16代理證券融資交易形成的證券融資交易資產餘額––

17證券融資交易資產餘額16934591367628

232025年2024年

3月31日12月31日

表外項目餘額

18表外項目餘額86386208550499

19減：因信用轉換調整的表外項目餘額(6527172)(6383266)

20減：減值準備(22258)(22277)

21調整後的表外項目餘額20891902144956

一級資本淨額和調整後表內外資產餘額

22一級資本淨額40159113949453

23調整後表內外資產餘額5372850350964819

槓桿率

24槓桿率7.47%7.75%

24a 槓桿率a(1) 7.47% 7.75%

25最低槓桿率要求4.00%4.00%

26附加槓桿率要求0.75%0.75%

各類平均值的披露

27證券融資交易的季日均餘額10316161539849

27a 證券融資交易的季末餘額 1625102 1340933

28 調整後表內外資產餘額a(2) 53135017 51163735

28a 調整後表內外資產餘額b(3) 53135017 51163735

29 槓桿率b(4) 7.56% 7.72%

29a 槓桿率c(5) 7.56% 7.72%

註：(1)為不考慮臨時豁免存款準備金的槓桿率。

(2)為考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的調整後表內外資產餘額。

(3)為不考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的調整後表內外資產餘額。

(4)為考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。

(5)為不考慮臨時豁免存款準備金、採用最近一個季度內證券融資交易每日餘額的簡單算數平均值計算的槓桿率。

24（七） LIQ1：流動性覆蓋率

單位：人民幣百萬元，百分比除外

2025年第一季度

折算前數值折算後數值合格優質流動性資產

1合格優質流動性資產9311991

現金流出

2零售存款、小企業客戶存款200676512002008

3其中：穩定存款747522718

4其中：欠穩定存款199928991999290

5無抵（質）押批發融資177932386936987

6其中：業務關係存款（不包括代理行業務）80511551948300

7其中：非業務關係存款（所有的交易對手）95861414832745

8其中：無抵（質）押債務155942155942

9抵（質）押融資12593

10其他項目48078852571391

11其中：與衍生工具及其他抵（質）押品要求相關的現金流出23778672377867

12其中：與抵（質）押債務工具融資流失相關的現金流出––

13其中：信用便利和流動性便利2430018193524

14其他契約性融資義務104487104456

15或有融資義務7614871108141

16預期現金流出總量11735576

現金流入

17抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券）813320522493

18完全正常履約付款帶來的現金流入19523091153627

19其他現金流入23735362367294

20預期現金流入總量51391654043414

調整後數值

21合格優質流動性資產9311991

22現金淨流出量7692162

23流動性覆蓋率(%)121.09

註：上表中各項數據均為最近一個季度內90個自然日數值的簡單算術平均值。

252025年第一季度流動性覆蓋率日均值121.09%，比上季度下降19.16個百分點，主要是未

來30天淨現金流出有所增加。合格優質流動性資產主要包括現金、壓力條件下可動用的央行準備金以及符合監管規定的可納入流動性覆蓋率計算的一級和二級債券資產。

26