证券代码：601398证券简称：工商银行

中国工商银行股份有限公司

二〇二六年第一季度报告

（A 股）

中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚

假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

中国工商银行股份有限公司（“本行”）董事会及董事、高级管理人员保证季度

报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

本行法定代表人廖林、主管财会工作负责人刘珺及财会机构负责人许志胜保证本

季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

本季度财务报表未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及其子公司（“本集团”）合并数据，以人民币列示。

单位：除特别注明外，为人民币百万元

2026年2025年比上年同期增减

项目1至3月1至3月（%）

营业收入2303702127748.27

归属于母公司股东的净利润86941841563.31扣除非经常性损益后归属于

母公司股东的净利润86795838683.49经营活动产生的现金流量净

额141627694247950.27

基本每股收益（元/股）0.240.234.35

稀释每股收益（元/股）0.240.234.35加权平均净资产收益率（%，下降0.23个年化）8.839.06百分点

12026年2025年比上年末增减

项目3月31日12月31日（%）

总资产55772584534777734.29

归属于母公司股东的权益432739142442591.96

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币百万元项目2026年1至3月非流动资产处置收益224盘盈清理净收益6

其他(22)

所得税影响(62)合计146

其中：归属于母公司股东的非经常性损益146归属于少数股东的非经常性损益0

本集团因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生的公允价值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动

计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

单位：人民币百万元，百分比除外

2026年2025年比上年同期

项目主要变动原因

1至3月1至3月增减（%）

同业及其他金融机构存

经营活动产生的现141627694247950.27放款项、卖出回购款项金流量净额净增加额增加使得现金流入增加。

（四）按中国会计准则与按国际财务报告会计准则编制的财务报表差异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告会计准则编制的财务报表中，截至2026年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

二、股东信息

（一）普通股股东数量及持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数为788295户，无表决权恢复的优先股股东及

2持有特别表决权股份的股东。其中H股股东99583户，A股股东688712户。

前10名普通股股东持股情况

单位：股

比上年末持股质押/冻结/股东股份期末持股股东名称股份增减比例标记的股份性质类别数量变动（%）数量

中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 - 124004660940 34.79 无

中华人民共和国财政部 国家 A股 - 110984806678 31.14 无

香港中央结算（代理人）有限

(5) 境外法人 H股 9480535 86197167431 24.19 未知公司

全国社会保障基金理事会(6) 国家 A股 - 12331645186 3.46 无

中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 - 2416131540 0.68 无

香港中央结算有限公司(7) 境外法人 A股 -231477395 1513077034 0.42 无中国人寿保险股份有限公司

－传统－普通保险产品－ 其他 A股 315136616 1474783481 0.41 无

005L－CT001沪

中央汇金资产管理有限责任

国有法人 A股 - 1013921700 0.28 无公司

太平人寿保险有限公司 国有法人 A股 -67431400 379933713 0.11 无

国丰兴华（北京）私募基金管

理有限公司－国丰兴华鸿

其他 A股 - 289539799 0.08 无鹄志远三期私募证券投资基金1号

注：（1）以上数据来源于本行2026年3月31日的股东名册。

（2）本行无有限售条件股份。

（3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金投资有限责任公司

持有中央汇金资产管理有限责任公司100%股权，持有中国证券金融股份有限公司66.70%的股权。除此之外，截至2026年3月31日，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

（4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前10名股东未参与融资融券及转融通业务。

（5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2026年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障基金理事会、平安资产管理有限责任公司持有本行的 H 股。

（6）报告期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，全国社会保障基金理事会持有本行 H 股

6685054978 股，A 股和 H 股共计 19016700164 股，占本行全部普通股股份比重的 5.34%。

（7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至2026年3月31日，该公司

受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股股份合计数（沪股通股票）。

（二）优先股股东数量及持股情况

截至报告期末，本行境内优先股“工行优1”股东数量为28户，境内优先股“工行优2”股东数量为38户。

3“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况

单位：股

比上年末持股持有有限质押/冻结/股东股份期末持股股东名称股份增减比例售条件股标记的股性质类别数量变动（%）份数量份数量

中国移动通信集团国有境内-20000000044.44-无有限公司法人优先股境内

中国烟草总公司其他-5000000011.11-无优先股

中国人寿保险股份国有境内-350000007.78-无有限公司法人优先股境内中国平安人寿保险境内

非国有-300000006.67-无股份有限公司优先股法人

中信建投基金管理国有境内-178550003.97-无有限公司法人优先股

上海光大证券资产国有境内-125850002.80-无管理有限公司法人优先股上海国泰海通证券国有境内

资产管理有限公-112000002.49-无法人优先股司中国烟草总公司山境内

其他-100000002.22-无东省公司优先股中国烟草总公司黑境内

其他-100000002.22-无龙江省公司优先股境内中国平安财产保险境内

非国有-100000002.22-无股份有限公司优先股法人

注：（1）以上数据来源于本行2026年3月31日的“工行优1”境内优先股股东名册。

（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；中国

平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优1”的股份数量占“工行优1”的股份总数（即4.5亿股）的比例。

“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况

单位：股

比上年末持股持有有限质押/冻结/股东股份期末持股股东名称股份增减比例售条件股标记的股性质类别数量变动（%）份数量份数量

中国人寿保险股份国有境内-12000000017.14-无有限公司法人优先股

中国移动通信集团国有境内-10000000014.29-无有限公司法人优先股

渤海国际信托股份国有境内-8225100011.75-无有限公司法人优先股

中诚信托有限责任国有境内70000007771900011.10-无公司法人优先股

上海光大证券资产国有境内-10650000607350008.68-无管理有限公司法人优先股

4境内

中国烟草总公司其他-500000007.14-无优先股上海烟草集团有限境内

其他-300000004.29-无责任公司优先股

中信建投基金管理国有境内-550000235650003.37-无有限公司法人优先股

中信证券股份有限国有境内-161000002.30-无公司法人优先股

国投泰康信托有限国有境内-154000002.20-无公司法人优先股

注：（1）以上数据来源于本行2026年3月31日的“工行优2”境内优先股股东名册。

（2）“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟

草总公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优2”的股份数量占“工行优2”的股份总数（即7.0亿股）的比例。

三、其他提醒事项

（一）季度经营简要分析

截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：

2026年一季度，实现净利润880.13亿元，同比增长3.90%。年化平均总资产回报

率0.64%，年化加权平均净资产收益率8.83%，分别下降0.04和0.23个百分点。

营业收入2303.70亿元，同比增长8.27%。利息净收入1685.31亿元，增长7.49%。

年化净利息收益率1.29%。非利息收入618.39亿元，增长10.45%，其中，手续费及佣金净收入409.16亿元，增长5.24%。业务及管理费487.90亿元，增长4.35%。成本收入比21.18%。计提各类资产减值损失694.46亿元，增长21.55%，其中，贷款减值损失665.59亿元，增长16.27%。

报告期末，总资产557725.84亿元，比上年末增加22948.11亿元，增长4.29%。

客户贷款及垫款总额（不含应计利息）316482.52亿元，增加11421.38亿元，增长3.74%，其中，境内分行人民币贷款增加10979.72亿元，增长3.80%。从结构上看，

公司类贷款199926.88亿元，个人贷款90589.64亿元，票据贴现25966.00亿元。投资178746.71亿元，增加9672.56亿元，增长5.72%。

总负债514168.25亿元，比上年末增加22110.76亿元，增长4.49%。客户存款

385872.03亿元，增加12754.25亿元，增长3.42%。从结构上看，定期存款233598.00亿元，活期存款145870.96亿元，其他存款1926.09亿元，应计利息4476.98亿元。

股东权益合计43557.59亿元，比上年末增加837.35亿元，增长1.96%。

按照贷款质量五级分类，不良贷款余额4138.76亿元，比上年末增加148.63亿元，不良贷款率1.31%，与上年末持平。拨备覆盖率214.38%，上升0.78个百分点。

5核心一级资本充足率13.26%，一级资本充足率14.56%，资本充足率18.21%，均满足监管要求。

（二）重要事项进展情况资本工具和总损失吸收能力非资本债务工具发行情况

本行于2026年2月收到国家金融监督管理总局批复，同意本行发行8000亿元人民币或等值外币资本工具及总损失吸收能力非资本债务工具，包括7500亿元人民币或等值外币无固定期限资本债券、二级资本债券及500亿元人民币或等值外币总损失吸收能力非资本债务工具。

本行于2026年4月在全国银行间债券市场公开发行一期规模为500亿元人民币

的二级资本债券。募集资金在扣除发行费用后，依据适用法律和主管部门的批准，补充本行的二级资本。

本行于2026年4月在全国银行间债券市场公开发行规模为300亿元人民币的无

固定期限资本债券。募集资金依据适用法律和主管部门的批准，用于补充本行其他一级资本。

本行于2026年4月在全国银行间债券市场公开发行一期规模为500亿元人民币

的总损失吸收能力非资本债券。募集资金在扣除发行费用后，依据适用法律和主管部门的批准，用于提升本行总损失吸收能力。

关于本行资本工具和总损失吸收能力非资本债务工具发行情况，请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。

（三）本报告期内现金分红政策的执行情况不适用。

6四、按中国会计准则编制的季度财务报表

中国工商银行股份有限公司

合并及公司资产负债表–按中国会计准则编制

2026年3月31日（除特别注明外，金额单位均为人民币百万元）本集团本行

2026年2025年2026年2025年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)资产现金及存放中央银行款项3399017367455833362403614868存放同业及其他金融机构款项424172422402337769345622贵金属494872330123431121272498拆出资金8195888416179695701008923衍生金融资产1561331304149110572591买入返售款项832975530737799993482435客户贷款及垫款30826472297123593003931928928595金融投资17874671169074151679618315852547以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资1008704943953599832553573以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资4003016382327935429853384334以摊余成本计量的金融投资12862951121401831265336611914640长期股权投资7763978313212310213729固定资产265193272933111263113774在建工程192411911441424342递延所得税资产10857710428910321098873其他资产474034453499453424443821资产总计55772584534777735368564951452618

7中国工商银行股份有限公司

合并及公司资产负债表–按中国会计准则编制(续)

2026年3月31日

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)负债向中央银行借款160826176793160826176549同业及其他金融机构存放款项5272254456869652307514527331拆入资金561694534551433777422189以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债245307150196229820133208衍生金融负债1500451340828870889155卖出回购款项3049501253637630059802506546存款证509794502593507157496543客户存款38587203373117783755290836279706应付职工薪酬41720537103749248481应交税费57192416175371838772已发行债务证券1882510221680718217432155324

递延所得税负债51606551--其他负债893619971999449426543721负债合计51416825492057494957230647417525股东权益股本356407356407356407356407其他权益工具384657384657384657384657优先股114927114927114927114927永续债269730269730269730269730资本公积143581143871146081146371其他综合收益14280170991530714951盈余公积501192501177490095490095一般准备661073660896641417641403未分配利润2266201218015220793792001209归属于母公司股东的权益4327391424425941133434035093少数股东权益2836827765股东权益合计4355759427202441133434035093负债及股东权益总计55772584534777735368564951452618

法定代表人：廖林主管财会工作负责人：刘珺财会机构负责人：许志胜

8中国工商银行股份有限公司

合并及公司利润表–按中国会计准则编制截至2026年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)利息净收入168531156784161185151263利息收入331380338083313888317427

利息支出(162849)(181299)(152703)(166164)手续费及佣金净收入40916388783745835762手续费及佣金收入44417424764026038735

手续费及佣金支出(3501)(3598)(2802)(2973)投资收益1463813335891810576

其中：对联营及合营企业的投资收益17061389992859

公允价值变动净收益/(损失)733(2538)(315)(5812)

汇兑及汇率产品净损失(1788)(1040)(1343)(1005)其他业务收入73407355437535营业收入230370212774206340191319

税金及附加(3255)(2458)(2836)(2083)

业务及管理费(48790)(46754)(44003)(41396)

信用减值损失(69294)(56969)(66352)(57049)

其他资产减值损失(152)(167)(2)(173)

其他业务成本(6902)(6929)(949)(1212)

营业支出(128393)(113277)(114142)(101913)营业利润101977994979219889406

加：营业外收入218232230262

减：营业外支出(242)(119)(235)(78)税前利润101953996109219389590

减：所得税费用(13940)(14901)(13298)(11560)净利润88013847097889578030

净利润归属于：

母公司股东8694184156少数股东1072553

8801384709

9中国工商银行股份有限公司

合并及公司利润表–按中国会计准则编制(续)截至2026年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)本期净利润88013847097889578030其他综合收益的税后净额

(一)归属于母公司股东的其他综合收益

的税后净额(2721)(16932)443(16245)

1.以后不能重分类进损益的其他

综合收益(468)56(787)(574)

(1)指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益

工具投资公允价值变动(466)56(785)(574)

(2)其他(2)-(2)-

2.以后将重分类进损益的其他综合

收益(2253)(16988)1230(15671)

(1)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债

务工具投资公允价值变动3511(17741)4057(16018)

(2)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债

务工具投资信用损失准备(6)(143)86(150)

(3)现金流量套期储备(532)490(500)554

(4)权益法下可转损益

的其他综合收益286(265)267(266)

(5)外币财务报表折算差额(6613)210(2708)193

(6)其他11014612816

(二)归属于少数股东的其他综合收益的

税后净额(135)(605)

本期其他综合收益小计(2856)(17537)443(16245)本期综合收益总额85157671727933861785

本期综合收益总额归属于：

母公司股东8422067224

少数股东937(52)

8515767172

每股收益

基本每股收益(人民币元)0.240.23

稀释每股收益(人民币元)0.240.23

法定代表人：廖林主管财会工作负责人：刘珺财会机构负责人：许志胜

10中国工商银行股份有限公司

合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制截至2026年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款净额1355778164534213411731602561同业及其他金融机构存放款项净额714400433980713969431744

存放同业及其他金融机构款项净额2525769650--

拆入资金净额29961359516298-拆出资金净额199333191053114702127835

买入返售款项净额34661-28102-卖出回购款项净额513306311481499550326413以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净额94998142399657215240

存款证净额12053-15411-

收取的利息、手续费及佣金的现金281136297635266570280152处置抵债资产收到的现金39651716收到的其他与经营活动有关的现金24226722121751947918经营活动现金流入小计3285148303925231098832831879

客户贷款及垫款净额(1186517)(1339884)(1174500)(1328704)

存放中央银行款项净额(15305)(102380)(12246)(104166)

向中央银行借款净额(15972)(986)(15727)(992)

存放同业及其他金融机构款项净额--(5476)(68018)

拆入资金净额---(17117)

买入返售款项净额-(98395)-(97336)以公允价值计量且其变动计入当期

损益的金融资产净额(89938)(99736)(86749)(112774)

存款证净额-(35106)-(30989)

支付的利息、手续费及佣金的现金(207684)(219206)(201364)(205867)

支付给职工以及为职工支付的现金(42995)(41801)(38713)(37470)

支付的各项税费(32756)(49181)(27337)(46532)

支付的其他与经营活动有关的现金(277705)(110098)(280082)(83583)

经营活动现金流出小计(1868872)(2096773)(1842194)(2133548)经营活动产生的现金流量净额14162769424791267689698331

11中国工商银行股份有限公司

合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制(续)截至2026年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金137059812923571216190935840取得投资收益收到的现金101182943989260391002

处置联营及合营企业所收到的现金-160--

处置固定资产、无形资产和其他

长期资产(不含抵债资产)收回的现金57152688837157投资活动现金流入小计1477495138960313096301026999

投资支付的现金(2248744)(2180821)(2070260)(1782219)

投资联营及合营企业所支付的现金-(182)--

购建固定资产、无形资产和其他

长期资产支付的现金(4504)(3413)(1063)(1116)

增加在建工程所支付的现金(731)(2721)(202)(470)

投资活动现金流出小计(2253979)(2187137)(2071525)(1783805)

投资活动产生的现金流量净额(776484)(797534)(761895)(756806)

12中国工商银行股份有限公司

合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制(续)截至2026年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

1至3月1至3月1至3月1至3月

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

三、筹资活动产生的现金流量：

发行其他权益工具收到的现金-7000--发行债务证券所收到的现金184644947173177098943267筹资活动现金流入小计184644954173177098943267

支付债务证券利息(9844)(10489)(9339)(9585)

偿还债务证券所支付的现金(523209)(503986)(515681)(492085)

分配普通股股利所支付的现金(27995)(51109)(27995)(51109)支付给其他权益工具持有者的股利

或利息(995)(868)(798)(841)

支付给少数股东的股利(137)(99)--

支付其他与筹资活动有关的现金(1743)(1540)(1165)(768)

筹资活动现金流出小计(563923)(568091)(554978)(554388)

筹资活动产生的现金流量净额(379279)386082(377880)388879

四、汇率变动对现金及现金等价物的

影响(12779)894(10942)2134

五、现金及现金等价物净变动额247734531921116972332538

加：期初现金及现金等价物余额1769010229040417109242110206

六、期末现金及现金等价物余额2016744282232518278962442744

13中国工商银行股份有限公司

合并及公司现金流量表–按中国会计准则编制(续)截至2026年3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

补充资料1至3月1至3月1至3月1至3月(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

1.将净利润调节为经营活动现金流量：

净利润88013847097889578030信用减值损失69294569696635257049其他资产减值损失1521672173折旧6682684646494584资产摊销1511147113511299

固定资产、无形资产和其他长期

资产盘盈及处置净收益(777)(306)(236)(306)

投资收益(8133)(12732)(4616)(12655)

金融投资利息收入(99754)(93685)(93685)(87347)

公允价值变动净(收益)/损失(733)25383155812

未实现汇兑损失/(收益)16422(11654)6078(6812)

已减值贷款利息收入(369)(359)(369)(359)

递延税款(7514)(2164)(6008)(3530)发行债务证券利息支出12029139321153713296

经营性应收项目的增加(1254817)(1410670)(1335512)(1602650)经营性应付项目的增加2594270230741725389362251747经营活动产生的现金流量净额14162769424791267689698331

2.现金及现金等价物净变动情况：

现金期末余额71284724236831366838

减：现金期初余额(72868)(72069)(69602)(65506)

加：现金等价物的期末余额1945460274990217595832375906

减：现金等价物的期初余额(1696142)(2218335)(1641322)(2044700)现金及现金等价物净变动额247734531921116972332538

法定代表人：廖林主管财会工作负责人：刘珺财会机构负责人：许志胜

14五、发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告会计准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。

中国工商银行股份有限公司董事会

2026年4月29日

15附录：中国工商银行股份有限公司2026年第一季度第三支柱信息

以下信息根据国家金融监督管理总局令2023年第4号《商业银行资本管理办法》编制并披露。

（一）KM1：监管并表关键审慎监管指标

单位：人民币百万元，百分比除外

2026年2025年2025年2025年2025年

3月31日12月31日9月30日6月30日3月31日

可用资本（数额）

1核心一级资本净额39201073837149380175337285323690790

2一级资本净额43055884222676414726340936594015911

3资本净额53829325302796528112552452195089199

风险加权资产（数额）

4风险加权资产合计2956580428269948280220902684840126580039

4a 风险加权资产合计（应用资本底线前） 29565804 28269948 28022090 26848401 26580039

资本充足率

5核心一级资本充足率（%）13.2613.5713.5713.8913.89

5a 核心一级资本充足率（%）（应用资本底线前）13.2613.5713.5713.8913.89

6一级资本充足率（%）14.5614.9414.8015.2515.11

6a 一级资本充足率（%）（应用资本底线

前）14.5614.9414.8015.2515.11

7资本充足率（%）18.2118.7618.8519.5419.15

7a 资本充足率（%）（应用资本底线前） 18.21 18.76 18.85 19.54 19.15

其他各级资本要求

8储备资本要求（%）2.502.502.502.502.50

9逆周期资本要求（%）-----

10全球系统重要性银行或国内系统重要

性银行附加资本要求（%）(1)1.501.501.501.501.50

11其他各级资本要求（%）（8+9+10）4.004.004.004.004.00

满足最低资本要求后的可用核心一级

12资本净额占风险加权资产的比例

（%）8.268.578.578.898.89杠杆率

13调整后表内外资产余额5850271856236976553179885463530853728503

14杠杆率（%）7.367.517.507.497.47

14a 杠杆率 a（%）(2) 7.36 7.51 7.50 7.49 7.47

14b 杠杆率 b（%）(3) 7.31 7.51 7.47 7.57 7.56

14c 杠杆率 c（%）(4) 7.31 7.51 7.47 7.57 7.56

流动性覆盖率(5)

15合格优质流动性资产117462051147973910658311101271539311991

16现金净流出量85971958284364830074278584797692162

17流动性覆盖率（%）135.86138.61128.35128.94121.09

净稳定资金比例

18可用稳定资金合计3628908334795660351619413460425034141721

19所需稳定资金合计2879464427539574274458412721198026873607

20净稳定资金比例（%）126.03126.35128.11127.17127.05

16注：（1）本集团于2025年11月升入全球系统重要性银行第三组，按监管要求需在2027年1月1日起

满足2.0%的附加资本要求，报告期内仍按照第二组银行附加资本要求1.5%执行。

（2）为不考虑临时豁免存款准备金的杠杆率。

（3）为考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率。

（4）为不考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率。

（5）为最近一个季度内每日数值的简单算数平均值。

（二）KM2：关键审慎监管指标——处置集团的总损失吸收能力监管要求

单位：人民币百万元，百分比除外

2026年2025年2025年2025年2025年

3月31日12月31日9月30日6月30日3月31日

1总损失吸收能力61820776069544603167759664295803700

2处置集团的风险加权资产合计2956580428269948280220902684840126580039

3总损失吸收能力风险加权比率

（第1行/第2行）20.91%21.47%21.52%22.22%21.83%

4处置集团的调整后表内外资产余额5850271856236976553179885463530853728503

5总损失吸收能力杠杆比率

（第1行/第4行）10.57%10.79%10.90%10.92%10.80%

注：根据《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》，2025年1月1日起，外部总损失吸收能力风险加权比率不得低于16%，还需满足的缓冲资本要求为4%（储备资本要求为2.5%、全球系统重要性银行附加资本要求为1.5%），合计20%。

（三）OV1：风险加权资产概况

单位：人民币百万元风险加权资产最低资本要求

2026年2025年2026年

3月31日12月31日3月31日

1信用风险27149222259273252171939信用风险（不包括交易对手信用风

2险、信用估值调整风险、银行账簿

资产管理产品和银行账簿资产证

券化）26088597249527842087089

3其中：权重法88482088645742707857

其中：证券、商品、外汇交

4易清算过程中形

成的风险暴露220

5其中：门槛扣除项中未扣除

部分41360741123433089

6其中：初级内部评级法13929719130850291114378

7其中：监管映射法---

8其中：高级内部评级法33106703222013264854

9交易对手信用风险24758820393619807

10其中：标准法24758820393619807

11其中：现期风险暴露法---

12其中：其他方法---

13信用估值调整风险58189469064655

1714银行账簿资产管理产品73853770482059083

15其中：穿透法18359815289514688

16其中：授权基础法56107155419544886

17其中：适用1250%风险权重13131

18银行账簿资产证券化16311188791305

19其中：资产证券化内部评级法---

20其中：资产证券化外部评级法62445

21其中：资产证券化标准法---

其中：适用1250%风险权重部分16249188351300

22市场风险56330747226445065

23其中：标准法56330747226445065

24其中：内部模型法---

25其中：简化标准法---

26交易账簿和银行账簿间转换的资本

要求64365814495149

27操作风险17889101788910143113

28因应用资本底线而导致的额外调整--

29合计29565804282699482365266

（四）GSIB1：全球系统重要性银行评估指标本集团以往各期的全球系统重要性银行评估指标请参见本行在本行网站发布的年度报告。网页链接如下：

https://www.icbc-ltd.com/column/1438058343653851145.html

（五）LR1：杠杆率监管项目与相关会计项目的差异

单位：人民币百万元

2026年3月31日

1并表总资产55772584

2并表调整项(385567)

3客户资产调整项-

4衍生工具调整项485913

5证券融资交易调整项83700

6表外项目调整项2571480

7资产证券化交易调整项-

8未结算金融资产调整项-

9现金池调整项-

10存款准备金调整项（如有）-

11审慎估值和减值准备调整项-

12其他调整项(25392)

13调整后表内外资产余额58502718

18（六）LR2：杠杆率

单位：人民币百万元，百分比除外

2026年2025年

3月31日12月31日

表内资产余额

1表内资产（除衍生工具和证券融资交易外）5515588453199922

2减：减值准备(949020)(913894)

3减：一级资本扣减项(25392)(26008)4调整后的表内资产余额（衍生工具和证券融资交易除外）5418147252260020衍生工具资产余额5各类衍生工具的重置成本（扣除合格保证金，考虑双边净额结算协议的影响）122020119626

6各类衍生工具的潜在风险暴露515126473155

7已从资产负债表中扣除的抵质押品总和--

8减：因提供合格保证金形成的应收资产--

9减：为客户提供清算服务时与中央交易对手交易形成的

衍生工具资产余额--

10卖出信用衍生工具的名义本金49007224

11减：可扣除的卖出信用衍生工具资产余额--

12衍生工具资产余额642046600005

证券融资交易资产余额

13证券融资交易的会计资产余额1024020691631

14减：可以扣除的证券融资交易资产余额--

15证券融资交易的交易对手信用风险暴露8370067265

16代理证券融资交易形成的证券融资交易资产余额--

17证券融资交易资产余额1107720758896

表外项目余额

18表外项目余额96796869513467

19减：因信用转换调整的表外项目余额(7085992)(6872334)

20减：减值准备(22214)(23078)

21调整后的表外项目余额25714802618055

一级资本净额和调整后表内外资产余额

22一级资本净额43055884222676

23调整后表内外资产余额5850271856236976

杠杆率

24杠杆率7.36%7.51%

24a 杠杆率 a(1) 7.36% 7.51%

25最低杠杆率要求4.00%4.00%

26附加杠杆率要求0.75%0.75%

各类平均值的披露

27证券融资交易的季日均余额1397036706726

27a 证券融资交易的季末余额 1024020 691630

28 调整后表内外资产余额 a(2) 58875734 56252071

28a 调整后表内外资产余额 b(3) 58875734 56252071

29 杠杆率 b(4) 7.31% 7.51%

29a 杠杆率 c(5) 7.31% 7.51%

注：（1）为不考虑临时豁免存款准备金的杠杆率。

（2）为考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的调整后表内外资产余额。

19（3）为不考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均

值计算的调整后表内外资产余额。

（4）为考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率。

（5）为不考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的杠杆率。

（七）LIQ1：流动性覆盖率

单位：人民币百万元，百分比除外

2026年第一季度

折算前数值折算后数值合格优质流动性资产

1合格优质流动性资产11746205

现金流出

2零售存款、小企业客户存款216224512158200

3其中：稳定存款647712432

4其中：欠稳定存款215576802155768

5无抵（质）押批发融资1993175680586326其中：业务关系存款（不包括代理行业务）906262422039777其中：非业务关系存款（所有的交易对手）106542485639771

8其中：无抵（质）押债务214884214884

9抵（质）押融资8668

10其他项目59805243484045

11其中：与衍生工具及其他抵（质）押

品要求相关的现金流出32653303265330

12其中：与抵（质）押债务工具融资流

失相关的现金流出--

13其中：信用便利和流动性便利2715194218715

14其他契约性融资义务116547116502

15或有融资义务8222332109695

16预期现金流出总量13935742

现金流入

17抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）932621898552

18完全正常履约付款带来的现金流入20256391174798

19其他现金流入32709123265197

20预期现金流入总量62291725338547

调整后数值

21合格优质流动性资产11746205

22现金净流出量8597195

23流动性覆盖率（%）135.86

注：上表中各项数据均为最近一个季度内90个自然日数值的简单算术平均值。

2026年第一季度流动性覆盖率日均值135.86%，比上季度下降2.75个百分点，主

要是未来30天净现金流出有所增加。合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的央行准备金以及符合监管规定的可纳入流动性覆盖率计算的一级和二级

20债券资产。

21