证券代码：601636证券简称：旗滨集团公告编号：2025-070

可转债代码：113047可转债简称：旗滨转债

株洲旗滨集团股份有限公司

关于理财产品投资的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈

述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

*本次理财产品投资内容：收回到期理财产品67000万元；办理购买理财产品63500万元

*本次购买理财产品的受托方：平安银行宁波分行营业部、浙商银行股份

有限公司深圳宝安支行、招商银行深圳新时代支行、交通银行株洲醴陵支行、工

商银行醴陵支行、光大银行深圳华丽支行、中国银行深圳前海支行、中国银行深

圳前海支行、工行河源分行营业部、浦发银行湖州长兴支行

*本次委托理财金额：收回到期理财产品本金金额为人民币67000万元；

办理购买理财产品的金额合计为人民币63500万元

*购买的理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

产品、浙商银行单位结构性存款(产品代码：EEM25020DT)、招商银行智汇系列看

跌两层区间 31 天结构性存款（产品代码：FSZ10322）、交通银行蕴通财富定期

型结构性存款34天（挂钩汇率看涨）、中国工商银行区间累计型法人人民币结

构性存款产品-专户型 2025 年第 201 期 A 款、中国光大银行 2025 年对公结构性

存款月月存第 4期产品 2、中国银行客户结构性存款产品（CSDVY202507905）、

中国银行客户结构性存款产品（CSDVY202507906）、中国工商银行区间累计型法

人人民币结构性存款产品-专户型 2025 年第 206 期 K 款、浦发银行利多多公司稳

利 25JG3229 期(月月滚利承接款 B)人民币对公结构性存款

*购买的理财产品期限分别为：35天、31天、31天、34天、27天、29

天、34天、37天、22天、21天

*履行的审议程序：公司第五届董事会第三十八次会议、2024年年度股东会同意公司继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的额度为不超过20亿元

(单日最高余额)。具体内容请详见公司于2025年4月25日、2025年5月16日刊载《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》及上海证券交易

所网站的相关公告（公告编号：2025-034、2025-054）。

根据公司第五届董事会第三十八次会议、2024年年度股东会同意公司继续使

用闲置自有资金进行投资理财业务的决议，现将公司及子公司近期收回及购买理财产品的进展情况公告如下：

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

在不影响公司正常经营和生产建设并确保资金安全的情况下，使用部分闲置资金进行现金管理，是为了进一步提高公司阶段性自有闲置资金的使用效率，增加公司现金资产收益，有效降低财务成本，为公司和股东谋求较好的投资回报。

（二）资金来源本次购买理财资金来源为闲置自有资金。

（三）本次购买理财产品的基本情况

1、收回到期理财产品情况近日，公司对已到期理财产品“中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年第104期C款、交通银行蕴通财富定期型结构性

存款32天（挂钩汇率看涨）、中国银行公司客户结构性存款产品

（CSDVY202506800）、中国银行公司客户结构性存款产品（CSDVY202506801）、中国光大银行2025年对公结构性存款月月存第4期产品1、浦发银行利多多公司稳

利25JG3176期(月月滚利14期特供款A)人民币对公结构性存款、浦发银行利多多

公司稳利25JG3178期(月月滚利14期承接款)人民币对公结构性存款、浦发银行利

多多公司稳利25JG6706期(三层看涨)人民币对公结构性存款、中国银行人民币结

构性存款（CSDVY202507384）、中国光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款定

制第五期产品107”本息进行了收回，上述理财产品本金合计67000万元，已收

回本金合计67000万元；实现收益106.03万元。

2、购买理财产品情况近日，公司及子公司购买理财产品情况如下：

单位：万元委托购买理财预期最存续序理财产品理财本保底收保底预期最的公司主受托方名称产品名称高收益期号产品类型金金额益率收益高收益

体率(天)品种漳州旗滨平安银行宁平安银行对公结构性结构保本浮1玻璃有限波分行营业存款（100%保本挂钩性存动收益100001.30%1.83%12.6417.7935公司部汇率）产品款型浙商银行股深圳市新浙商银行单位结构性结构保本浮份有限公司

2旗滨科技存款(产品代码：性存动收益20001.30%2.45%2.244.2231

深圳宝安支

有限公司 EEM25020DT) 款 型行招商银行股深圳市旗招商银行智汇系列看份有限公司结构保本浮滨新材料跌两层区间31天结构

3深圳分行深性存动收益30001.30%1.90%3.314.8431科技有限性存款（产品代码：圳新时代支款型公司 FSZ10322）行株洲醴陵交通银行蕴通财富定结构保本浮交通银行株

4旗滨玻璃期型结构性存款34性存动收益80001.00%2.10%7.4515.6534

洲醴陵支行

有限公司天（挂钩汇率看涨）款型中国工商银中国工商银行区间累株洲醴陵结构保本浮行股份有限计型法人人民币结构

5旗滨玻璃性存动收益50000.65%1.89%2.406.9927

公司醴陵支性存款产品-专户型有限公司款型

行 2025 年第 201 期 A 款中国光大银株洲旗滨中国光大银行2025年结构保本浮行股份有限

6集团股份对公结构性存款月月性存动收益150000.75%1.95%9.0623.5629

公司深圳华有限公司存第4期产品2款型丽支行深圳市新中国银行客户结构性结构保本浮中国银行深

7旗滨科技存款产品性存动收益33600.59%2.04%1.856.3834

圳前海支行

有限公司 （CSDVY202507905） 款 型深圳市新中国银行客户结构性结构保本浮中国银行深

8旗滨科技存款产品性存动收益36400.60%2.05%2.217.5637

圳前海支行

有限公司 （CSDVY202507906） 款 型中国工商银行区间累河源旗滨结构保本浮工行河源分计型法人人民币结构

9硅业有限性存动收益35000.65%2.20%1.374.6422

行营业部性存款产品-专户型公司款型

2025 年第 206 期 K 款

浦发银行利多多公司长兴旗滨结构保本浮

浦发银行湖 稳利 25JG3229 期(月

10玻璃有限性存动收益100000.70%2.20%4.0312.6621

州长兴支行 月滚利承接款 B)人民公司款型币对公结构性存款

合计6350046.57104.30

注：上表“合计”金额与按分项数据相加金额存在尾差系四舍五入所致。

二、本次委托理财的具体情况（一）委托理财合同主要条款

1、公司全资孙公司漳州旗滨玻璃有限公司购买平安银行对公结构性存款

（100%保本挂钩汇率）产品10000万元

（1）产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）产品

（2）投资期限：35天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年5月16日

（6）产品到期日：2025年6月20日

（7）产品挂钩指标：指在东京时间下午3点参考彭博“BFIX”页面“EURT150Curncy”显示的欧元/美元中间即期汇率，按照舍位法精确到小数点后5位。

（8）产品预期收益率（年）：1.3000%或1.7300%或1.8300%。

（9）产品收益计算方式：客户收益=本金×实际收益率（年化）×实际存续天数/365。

2、公司全资子公司深圳市新旗滨科技有限公司购买浙商银行单位结构性存

款(产品代码：EEM25020DT)2000万元

（1）产品名称：浙商银行单位结构性存款(产品代码：EEM25020DT)

（2）投资期限：31天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年5月23日

（6）产品到期日：2025年6月23日

（7）产品挂钩指标：欧元对美元汇率。

（8）产品预期收益率（年）：浙商银行向投资者提供产品正常到期时的本

金完全保障，并根据本说明书的相关约定，按照挂钩标的的价格表现，向投资者支付浮动收益。预期到期利率：1.30%或2.05%或2.45%（年化）。

（9）产品收益计算方式：结构性存款收益＝购买金额×到期利率×产品期限÷360。

3、公司全资子公司深圳市旗滨新材料科技有限公司购买招商银行智汇系列

看跌两层区间31天结构性存款（产品代码：FSZ10322）3000万元（1）产品名称：招商银行智汇系列看跌两层区间31天结构性存款（产品代码：FSZ10322）

（2）投资期限：31天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年5月23日

（6）产品到期日：2025年6月23日

（7）产品挂钩指标：欧元兑美元汇率。

（8）产品预期收益率（年）：招商银行向投资者提供产品正常到期时的本

金完全保障，并根据本说明书的相关约定，按照挂钩标的的价格表现，向投资者支付浮动收益（如有，下同）。预期到期收益率：1.30000000%或1.90000000%（年化）。

（9）产品收益计算方式：结构性存款收益＝购买金额×到期收益率×产品期限÷365。

4、公司全资子公司株洲醴陵旗滨玻璃有限公司购买交通银行蕴通财富定期

型结构性存款34天（挂钩汇率看涨）8000万元

（1）产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款34天（挂钩汇率看涨）

（2）投资期限：34天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年5月23日

（6）产品到期日：2025年6月26日

（7）产品挂钩指标：EUR/USD汇率中间价（以彭博BFIX页面公布的数据为准）。

（8）产品预期收益率（年）：高档收益率：2.10%（年化，下同）；中档收

益率：1.90%；低档收益率：1.00%

（9）产品收益计算方式：本金×实际收益率（年化）×实际产品期限/365

精确到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入。

5、公司全资子公司株洲醴陵旗滨玻璃有限公司购买中国工商银行区间累计

型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年，金额5000万元

（1）产品名称：中国工商银行区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年

（2）投资期限：27天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年6月3日

（6）产品到期日：2025年6月30日

（7）产品挂钩指标：观察期内每日东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示

的欧元/美元汇率中间价，取值四舍五入至小数点后5位，表示为一欧元可兑换的美元数。如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据，则该日指标采用此日期前最近一个可获得的东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示的欧元/美元汇率中间价。

（8）产品预期收益率（年）：0.65% +1.24% ×N/M，0.65% ，1.24%均为预

期年化收益率，其中N为观察期内挂钩标的小于观察区间上限且高于观察区间下限的实际天数，M为观察期实际天数。客户可获得的预期最低年化收益率为：

0.65%，预期可获最高年化收益率1.89%测算收益不等于实际收益，请以实际到期收益率为准。

（9）产品收益计算方式：预期收益＝产品本金×预期年化收益率×产品实际存续天数/365（如到期日根据工作日准则进行调整，则产品实际存续天数也按照同一工作日准则进行调整），精确到小数点后两位，小数点后3位四舍五入，具体以工商银行实际派发为准。

6、公司购买中国光大银行2025年对公结构性存款月月存第4期产品2，金额

15000万元

（1）产品名称：中国光大银行2025年对公结构性存款月月存第4期产品2

（2）投资期限：29天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年6月1日

（6）产品到期日：2025年6月30日

（7）产品挂钩指标：BLOOMBERG于东京时间11:00公布的BFIX组合标的即期汇率。（8）产品预期收益率（年）：产品预期收益率为0.75%/1.85%/1.95%。

（9）产品收益计算方式：预期收益=产品本金×到期收益率×计息天数÷

360，计息方式：30/360。

7、公司全资子公司深圳市新旗滨科技有限公司购买中国银行客户结构性存

款产品（CSDVY202507905）3360万元

（1）产品名称：中国银行客户结构性存款产品（CSDVY202507905）

（2）投资期限：34天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年6月3日

（6）产品到期日：2025年7月7日

（7）产品挂钩指标：挂钩指标为彭博BFIX EURUSD版面公布的欧元/美元即

期汇率中间价，四舍五入至小数点后四位。如上述价源无法给出合理价格水平，由中国银行遵照公平、公正、公允的原则进行确定。

（8）产品预期收益率（年）：如果在观察时点，挂钩指标小于观察水平，扣除产品费用（如有）后，产品获得保底收益率0.5900%（年化）；如果在观察时点，挂钩指标大于或等于观察水平，扣除产品费用（如有）后，产品获得最高收益率2.0400%（年化）。

（9）产品收益计算方式：ACT365。

8、公司全资子公司深圳市新旗滨科技有限公司购买中国银行客户结构性存

款产品（CSDVY202507906）3640万元

（1）产品名称：中国银行客户结构性存款产品（CSDVY202507906）

（2）投资期限：37天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年6月3日

（6）产品到期日：2025年7月10日

（7）产品挂钩指标：挂钩指标为彭博BFIX EURUSD版面公布的欧元/美元即

期汇率中间价，四舍五入至小数点后四位。如上述价源无法给出合理价格水平，由中国银行遵照公平、公正、公允的原则进行确定。（8）产品预期收益率（年）：如果在观察时点，挂钩指标大于观察水平，扣除产品费用（如有）后，产品获得保底收益率0.6000%（年化）；如果在观察时点，挂钩指标小于或等于观察水平，扣除产品费用（如有）后，产品获得最高收益率2.0500%（年化）。

（9）产品收益计算方式：ACT365。

9、公司全资子公司河源旗滨硅业有限公司购买中国工商银行区间累计型法

人人民币结构性存款产品-专户型2025年，金额3500万元

（1）产品名称：中国工商银行区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2025年

（2）投资期限：22天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年6月5日

（6）产品到期日：2025年6月27日

（7）产品挂钩指标：观察期内每日东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示

的欧元/美元汇率中间价，取值四舍五入至小数点后5位，表示为一欧元可兑换的美元数。如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据，则该日指标采用此日期前最近一个可获得的东京时间下午3点彭博“BFIX”页面显示的欧元/美元汇率中间价。

（8）产品预期收益率（年）：0.65% +1.55%×N/M，0.65% ，1.55%均为预

期年化收益率，其中N为观察期内挂钩标的小于观察区间上限且高于观察区间下限的实际天数，M为观察期实际天数。客户可获得的预期最低年化收益率为：

0.65%，预期可获最高年化收益率2.20%，测算收益不等于实际收益，请以实际

到期收益率为准。

（9）产品收益计算方式：预期收益＝产品本金×预期年化收益率×产品实际存续天数/365（如到期日根据工作日准则进行调整，则产品实际存续天数也按照同一工作日准则进行调整），精确到小数点后两位，小数点后3位四舍五入，具体以工商银行实际派发为准。

10、公司全资子公司长兴旗滨玻璃有限公司购买浦发银行利多多公司稳利

25JG3229期(月月滚利承接款B)人民币对公结构性存款10000万元（1）产品名称：浦发银行利多多公司稳利25JG3229期(月月滚利承接款B)

人民币对公结构性存款

（2）投资期限：21天

（3）投资及收益币种：人民币

（4）产品类型：保本浮动收益型

（5）产品起始日：2025年6月9日

（6）产品到期日：2025年6月30日

（7）产品挂钩指标：欧元兑美元汇率，彭博“BFIX”页面“EURUSD”的定盘价。四舍五入精确到小数点后第四位。

（8）产品预期收益率（年）：本产品保底收益率0.70%，浮动收益率为0%

或1.30%（中档浮动收益率）或1.50%（高档浮动收益率）。中档收益率等于保底收益率加中档浮动收益率，高档收益率等于保底收益率加高档浮动收益率。期初价格为2025年06月10日北京时间14点的产品挂钩标的价格，上限价格为“期初价格×105.96%”，下限价格为“期初价格×94.46%”，观察价格为产品观察日北京时间14点的产品挂钩标的价格。如果观察价格小于下限价格，兑付保底收益率；

如果观察价格大于等于下限价格且小于上限价格，兑付中档收益率；如果观察价格大于等于上限价格，兑付高档收益率。上述汇率价格均取小数点后4位，如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平，浦发银行本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计算。

（9）产品收益计算方式：预期收益=产品本金×（保底收益率+浮动收益率）

×计息天数÷360，以单利计算实际收益。其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾。

（二）委托理财的资金投向

结构性存款按照存款管理，按照监管规定纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。

（三）公司对本次委托理财相关风险的内部控制分析

公司将风险控制放在首位，对理财产品投资严格把关，谨慎投资。

1.投资风险

公司开展的投资理财业务，通过选取安全性高、低风险、流动性好的保本型理财产品，可较大程度避免政策性变化等带来的投资风险；但尽管上述理财产品属于安全性较高投资品种，考虑到金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动影响的风险，投资的实际收益存在不确定性风险。

2.针对投资风险，拟采取措施如下：

（1）公司理财业务，将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入和退出。公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，必要时可外聘人员、委托相关专业机构，对投资品种、止盈止亏等进行研究、论证，提出研究报告。如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。

（2）资金使用情况由公司董事会审计及风险委员会进行日常监督。

（3）公司董事会审计及风险委员会有权对公司投资理财产品的情况进行定

期或不定期检查，如发现违规操作情况可提议召开董事会，审议停止该投资。

（4）公司按照上海证券交易所相关规定，在定期报告中披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。

公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。

三、委托理财受托方的情况

（一）受托方的基本情况

1、平安银行股份有限公司

受托方名称：平安银行股份有限公司

统一社会信用代码：91440300192185379H

类型：股份有限公司(上市)

住所：深圳市罗湖区深南东路5047号

成立日期：1987年12月22日

法定代表人：谢永林

注册资本：1142489.4787万人民币

经营范围：一般经营项目是：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴现；各项信托业务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；

外汇存款、汇款；境内境外借款；在境内境外发行或代理发行外币有价证券；贸

易、非贸易结算；外币票据的承兑和贴现；外汇放款；代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；黄金进口业务；经有关监管机构批准或允许的其他业务。（《保险兼业代理业务许可证》有效期限至2015年5月1日）

控股股东：中国平安保险（集团）股份有限公司

是否为本次交易专设：否

2、浙商银行股份有限公司

受托方名称：浙商银行股份有限公司

统一社会信用代码：91330000761336668H

类型：其他股份有限公司(上市)

住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号

成立日期：1993年4月16日

法定代表人：陆建强

注册资本：2126869.6778万人民币

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买

卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；

提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国

务院银行业监督管理机构批准的其他业务；经国家外汇管理局批准，可以经营结汇、售汇业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】控股股东：无控股股东或实际控制人

是否为本次交易专设：否

3、招商银行股份有限公司

受托方名称：招商银行股份有限公司

统一社会信用代码：9144030010001686XA

类型：股份有限公司(上市)

住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

成立日期：1987年3月31日

法定代表人：缪建民

注册资本：2521984.5601万人民币

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；自营

和代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务；证券投资基金销售；证券投资基金托管。经国务院银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。

控股股东及实际控制人：不存在控股股东或实际控制人

是否为本次交易专设：否

4、交通银行股份有限公司

受托方名称：交通银行股份有限公司

统一社会信用代码：9131000010000595XD

类型：股份有限公司(上市、国有控股)

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

成立日期：1987年03月30日

法定代表人：任德奇

注册资本：7426272.6645万人民币

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买

卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；

提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经各监督管理部

门或者机构批准的其他业务（以许可批复文件为准）；经营结汇、售汇业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】控股股东及实际控制人：不存在控股股东或实际控制人

是否为本次交易专设：否

5、中国工商银行股份有限公司

受托方名称：中国工商银行股份有限公司

统一社会信用代码：91100000100003962T

类型：股份有限公司(上市、国有控股)住所：北京市西城区复兴门内大街55号

成立日期：1985年11月22日

法定代表人：廖林

注册资本：35640625.7089万人民币

经营范围：办理人民币存款、贷款；同业拆借业务；国内外结算；办理票据

承兑、贴现、转贴现；各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；

代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理

证券资金清算业务（银证转账）；保险兼业代理业务；代理政策性银行、外国政

府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务、年金账户管

理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见

证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；

外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；

外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、

代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银

行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）控股股东：中央汇金投资有限责任公司

是否为本次交易专设：否

6、中国光大银行股份有限公司

受托方名称：中国光大银行股份有限公司

统一社会信用代码：91110000100011743X

类型：其他股份有限公司(上市)

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

成立日期：1992年6月18日

法定代表人：吴利军

注册资本：4667909.5万人民币

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国人民银行和国家外汇管理局批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）控股股东：中国光大集团股份公司

是否为本次交易专设：否

7、中国银行股份有限公司

受托方名称：中国银行股份有限公司

统一社会信用代码：911000001000013428

类型：其他股份有限公司(上市)

住所：北京市西城区复兴门内大街1号

成立日期：1983年10月31日

法定代表人：葛海蛟

注册资本：29438779.1241万元人民币

经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理

票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；

从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的

承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外

汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国银行业监督管理委员会等监管部门批准的其他业务；保险兼业代理（有效期至2021年8月21日）。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）控股股东：中央汇金投资有限责任公司是否为本次交易专设：否

8、上海浦东发展银行股份有限公司

受托方名称：上海浦东发展银行股份有限公司

统一社会信用代码：9131000013221158XC

类型：其他股份有限公司(上市)

住所：上海市中山东一路12号

成立日期：1992年10月19日

法定代表人：张为忠

注册资本：2935208.0397万人民币

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票

据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；

同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；

外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股

票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务。经中国人民银行批准的其他业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】

控股股东及实际控制人：不存在控股股东或实际控制人

是否为本次交易专设：否

（二）受托方主要财务指标公司本次购买理财产品的受托方平安银行股份有限公司（证券代码：000001）、浙商银行股份有限公司（证券代码：601916）、招商银行股份有限公司（证券代码：600036）、交通银行股份有限公司（证券代码：601328）、中国

工商银行股份有限公司（证券代码：601398）、中国光大银行股份有限公司（证券代码：601818）、中国银行股份有限公司（证券代码：601988）、上海浦东发

展银行股份有限公司（证券代码：600000），均属于已上市金融机构。上述受托方主要财务指标情况详见其公开披露的定期报告等资料。

（三）公司本次购买理财产品的受托方与公司、公司控股股东及实际控制人

及其一致行动人之间无关联关系。（四）公司董事会尽职调查情况公司董事会查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。

四、对公司的影响

（一）公司主要财务指标

单位：万元项目2025年3月31日2024年12月31日

资产总额3618807.543462792.67

负债总额2134974.522023446.41

净资产1381872.461334227.13

（二）理财业务对公司的影响

截至2025年6月19日，公司尚未到期赎回的理财本金余额为88500万元，占公司2025年3月末货币资金余额（该数据未经审计）的比例为21.53%。

公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业务，在确保公司当前生产经营及项目建设所需资金和保证自有资金安全的前提下进行的，不会影响公司日常资金正常周转和业务发展的需要；同时，公司理财业务并非以中长期投资为目的，只针对资金统筹管理出现银行账户资金短期闲置时，为提高资金效率，降低财务成本，购买短期保本型或稳健型、低风险型的理财投资产品。用于理财的资金周期短，不影响公司主营业务的发展，且有利于进一步提高公司整体收益和投资回报，符合公司和全体股东的利益。因此，委托理财不会对公司产生不利的影响。

五、投资风险提示

尽管本次公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的产品，属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响。

六、履行的决策程序2025年4月23日，公司第五届董事会第三十八次会议审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务方案的议案》，同意公司使用不超过20亿元（单日最高余额）的暂时闲置自有资金继续进行短期投资理财，自2024年年度股东会审议通过之日起未来十二个月内有效，额度内资金可以循环滚动使用，且任意时点进行投资理财的余额不超过20亿元。

2025年5月15日，公司2024年年度股东会审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务方案的议案》。

七、公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

截至2025年6月19日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况为：

累计使用闲置自有资金购买理财产品资金850000万元（含本次理财金额，共144笔；其中理财投资单日最高余额为110000万元），已收回761500万元（131笔），期末尚未到期理财产品本金余额为88500万元（13笔）。具体情况如下：

单位：万元尚未收序实际投入实际收回实际收回理财产品类型号金额本金益本金金额

1 中国光大银行 XINX01_CPSMS 29 天结构性存款 5000.00 5000.00 8.86

中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

210000.0010000.0019.45

构性存款产品-专户型 2024 年第 274 期 B 款浦发银行利多多公司稳利 24JG3358 期（礼财日 A

35000.005000.009.19

款）人民币对公结构性存款招商银行智汇系列看跌两层区间38天结构性存

42000.002000.004.68款（产品代码：FSZ07685）招商银行点金系列看涨两层区间38天结构性存

52000.002000.004.68款（产品代码：NSZ07665）

平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

63000.003000.005.44

2024 年 TGG24001298 期人民币产品

7中国银行（福建）对公结构性存款202410945000.005000.002.73

招商银行点金系列看涨两层区间69天结构性存

83000.003000.0012.48款（产品代码：NSZ07774）中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

95000.005000.004.58月月存第1期中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

1010000.0010000.0014.01

构性存款产品-专户型 2024 年第 314 期 D 款交通银行蕴通财富定期型结构性存款28天（挂钩

115000.005000.005.95汇率看跌）中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

128000.008000.0012.96

构性存款产品-专户型 2024 年第 326 期 G 款

13中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构6000.006000.006.11性存款

民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性

145000.005000.008.55存款（SDGA241348Z）

浦发银行利多多公司稳利 24JG3416 期(1 个月早

155000.005000.009.17

鸟款)人民币对公结构性存款

平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

165000.005000.009.18

2024 年 TGG24001450 期人民币产品

光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款定制

175000.005000.003.60

第八期产品221光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款定制

184000.004000.007.00

第八期产品227

浙商银行单位结构性存款(产品代码：

193000.003000.005.02

EEM24029DT)

中信证券股份有限公司固收增利系列【1258】期

2010000.0010000.0039.04

收益凭证（本金保障型浮动收益凭证）

利多多公司稳利 24JG3447 期(月月滚利 6期特供

217000.007000.0014.16

款)人民币对公结构性存款中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

225000.005000.008.96月月存第1期产品09中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

235000.005000.008.96

定月月存第2期产品09中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

2410000.0010000.0021.61

构性存款产品-专户型 2024 年第 358 期 Q 款交通银行蕴通财富定期型结构性存款36天（挂钩

255000.005000.0010.95汇率看跌）

26中国银行挂钩型结构性存款（机构客户）5000.005000.0011.49

中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构

276000.006000.005.75

性存款

中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结

285000.005000.009.72构性存款（SDGA241646Z)平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

2910000.0010000.0019.37

2024 年 TGG24001531 期人民币产品

上海浦东发展银行利多多公司稳利 24JG3473 期

303000.003000.003.33

(月月滚利6期17天看涨)人民币对公结构性存款中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

314000.004000.0011.23

定制第九期产品267招商银行点金系列看跌两层区间30天结构性存

324000.004000.007.23款（产品代码：NSZ08129）

上海浦东发展银行利多多公司稳利 24JG3469 期

335000.005000.009.17

（1个月早鸟款）人民币对公结构性存款

34厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型2000.002000.004.49

中国民生银行聚赢利率-挂钩中债10年期国债到

351000.001000.001.97期收益率结构性存款（SDGA241804Z)

36中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款5000.005000.009.17月月存第1期产品10

中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

375000.005000.009.58月月存第2期产品10中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

387000.007000.0013.13

定制第十期产品88中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

395000.005000.0015.31

定制第十期产品92中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

407000.007000.0014.05

构性存款产品-专户型 2024 年第 397 期 E 款中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

4110000.0010000.0020.08

构性存款产品-专户型 2024 年第 397 期 E 款

浙商银行单位结构性存款(产品代码：

423000.003000.004.78

EEM24035DT)中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构

436000.006000.008.40

性存款交通银行蕴通财富定期型结构性存款31天（挂钩

445000.005000.008.49汇率看涨）

中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结

455000.005000.0015.14

构性存款（SDGA241950Z）招商银行点金系列看跌两层区间31天结构性存

463000.003000.005.48款（产品代码：NSZ08347）中国银行人民币结构性存款（产品代码：475000.005000.002.16CSDVY202415672）

中国民生银行聚赢利率-挂钩中债10年期国债到

485000.005000.0010.11

期收益率结构性存款（SDGA242010Z）招商银行点金系列看跌两层区间32天结构性存

492000.002000.003.68款（产品代码：NSZ08340）

平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩黄金）

505000.005000.0015.88

2024 年 TGG24201826 期人民币产品

平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

5110000.0010000.0016.02

2024 年 TGG24001627 期人民币产品中国银行人民币结构性存款（产品代码：522400.002400.004.52CSDVY202415861）中国银行人民币结构性存款（产品代码：532600.002600.0011.33CSDVY202415862）

54厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型2000.002000.004.47

中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

555000.005000.008.57月月存第1期产品11中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

565000.005000.008.57月月存第2期产品11

浦发银行利多多公司稳利 24JG3537 期(月月滚利

577000.007000.0011.16

8 期承接款 A)人民币对公结构性存款

中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

587000.007000.0019.60

定制第十一期产品165中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

597000.007000.006.15

构性存款产品-专户型 2024 年第 452 期 A 款中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

605000.005000.004.39

构性存款产品-专户型 2024 年第 452 期 A 款中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构

616000.006000.0014.96

性存款

浙商银行单位结构性存款(产品代码：

623000.003000.005.13

EEM24042DT)交通银行蕴通财富定期型结构性存款39天（挂钩

635000.005000.0010.68汇率看跌）

中国民生银行聚赢利率-挂钩中债10年期国债到

645000.005000.006.95

期收益率结构性存款（SDGA242372Z）

平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

6510000.0010000.0016.12

2024 年 TGG24001722 期人民币产品

招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存

661000.001000.005.04款（产品代码：NSZ08632）招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存

671000.001000.005.04款（产品代码：NSZ08632）招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存

681000.001000.005.04款（产品代码：NSZ08632）中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

6912000.0012000.0021.50月月存第5期产品2

浦发银行利多多公司稳利 24JG3578 期(月月滚利

704500.004500.007.98

9期特供款)人民币对公结构性存款

浦发银行利多多公司稳利 24JG3579 期(月月滚利

715500.005500.009.53

GBPUSD 看涨)人民币对公结构性存款中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

727000.007000.0011.86

构性存款产品-专户型 2024 年第 444 期 C 款中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

732000.002000.003.39

构性存款产品-专户型 2024 年第 444 期 C 款

中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结

748000.008000.0012.27构性存款（SDGA242449Z)中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

7512500.0012500.0014.99

构性存款产品-专户型 2025 年第 001 期 G 款交通银行蕴通财富定期型结构性存款39天（挂钩

765000.005000.0011.49汇率看跌）中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款

775000.005000.0011.35

定制第十二期产品733中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构

7812000.0012000.0024.77

性存款

浦发银行利多多公司稳利 24JG7561 期(三层看

7915000.0015000.0025.00

跌)人民币对公结构性存款中国光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款

8015000.0015000.0048.38

定制第一期产品1381中国银行挂钩型结构性存款（机构客户）5000.005000.009.34

平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

8210000.0010000.0016.12

2025 年 TGG25300008 期人民币产品

83厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型2000.002000.003.82中国银行人民币结构性存款（产品代码：842400.002400.009.27CSDVY202500180）中国银行人民币结构性存款（产品代码：852600.002600.003.69CSDVY202500181）交通银行蕴通财富定期型结构性存款39天（挂钩

865000.005000.0011.49汇率看跌）中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

875000.005000.0015.99

构性存款产品-专户型 2025 年第 009 期 G 款

民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率结构性

888000.008000.0013.35

存款（SDGA250214Z)中国银行人民币结构性存款（产品代码：892400.002400.009.12CSDVY202501686）中国银行人民币结构性存款（产品代码：902600.002600.003.69CSDVY202501687）华夏银行人民币结构性存款（产品代码：912000.002000.004.79DWJCSZ25033）

浦发银行利多多公司稳利 25JG3043 期(月月滚利

9212000.0012000.0015.72

11期承接款)人民币对公结构性存款

光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款定制

938000.008000.0014.33

第二期产品106

浦发银行利多多公司稳利 25JG3055 期(17 天看

945000.005000.004.65

涨)人民币对公结构性存款中国建设银行福建省分行单位人民币定制型结构

9512000.0012000.0019.98

性存款中国银行公司客户结构性存款产品

965000.005000.009.95

（CSDVY202502602）交通银行蕴通财富定期型结构性存款21天（挂

9710000.0010000.009.49钩汇率看跌）交通银行蕴通财富定期型结构性存款21天（挂

981000.001000.000.95钩汇率看涨）

平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

9910000.0010000.0016.59

2025 年 TGG25300093 期人民币产品

厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型

1002000.002000.003.39

CK2502073交通银行蕴通财富定期型结构性存款14天（挂

1015000.005000.002.78钩汇率看跌）

农业银行“汇利丰”2025年第5182期对公定

102制人民币结构性存款产品5000.005000.002.50

103 中国银行人民币结构性存款（CSDVY202503078） 3360.00 3360.00 11.03104 中国银行人民币结构性存款（CSDVY202503079） 3640.00 3640.00 5.17交通银行蕴通财富定期型结构性存款47天（挂

10510000.0010000.0015.45钩汇率看跌）光大银行2025年对公结构性存款月月存第3期产

10615000.0015000.0026.88

品03

浦发银行利多多公司稳利 25JG5610 期(三层看

1075000.005000.005.92

涨)人民币对公结构性存款

浦发银行利多多公司稳利 25JG3103 期(25 天看

1086000.006000.009.33

涨)人民币对公结构性存款

浦发银行利多多公司稳利 25JG5753 期(三层看

1095000.005000.007.97

涨)人民币对公结构性存款交通银行蕴通财富定期型结构性存款28天（挂

1101000.001000.001.27钩汇率看跌）中国银行公司客户结构性存款产品

1115000.005000.004.51

（CSDVY202504948）

浦发银行利多多公司稳利 25JG5865 期(三层看

11210000.0010000.00

涨)人民币对公结构性存款中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

1136000.006000.0012.24

构性存款产品-专户型 2025 年第 104 期 C 款

中国民生银行聚赢汇率-挂钩欧元对美元汇率区

1143000.003000.004.80

间累计结构性存款（SDGA251344Z）光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款定制

1156000.006000.0014.10

第三期产品681光大银行2025年对公结构性存款月月存第3期产

11615000.0015000.0025.13

品4

浦发银行利多多公司稳利 25JG3138 期(月月滚利

1174000.004000.007.89

13 期特供款 B)人民币对公结构性存款

浦发银行利多多公司稳利 25JG3140 期(月月滚利

1186000.006000.0011.12

13期承接款)人民币对公结构性存款

浦发银行利多多公司稳利 25JG3140 期(月月滚利

11910000.0010000.0018.53

13期承接款)人民币对公结构性存款

平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

1208000.008000.0014.44

产品

121 中国银行人民币结构性存款（CSDVY202505768） 5000.00 5000.00 8.99

厦门银行股份有限公司结构性存款产品

1222000.002000.003.29

CK2502160中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

12310000.0010000.0016.36

构性存款产品-专户型 2025 年第 140 期 A 款中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结

1245000.005000.00

构性存款产品-专户型 2025 年第 140 期 Q 款交通银行蕴通财富定期型结构性存款32天（挂

1258000.008000.0013.68钩汇率看涨）

浦发银行利多多公司稳利 25JG6346 期(三层看

12610000.0010000.00

涨)人民币对公结构性存款中国银行公司客户结构性存款产品

1273360.003360.001.83

（CSDVY202506800）中国银行公司客户结构性存款产品

1283640.003640.002.20

（CSDVY202506801）中国光大银行2025年对公结构性存款月月存第4

12915000.0015000.0025.63

期产品1

浦发银行利多多公司稳利 25JG3176 期(月月滚利

1304000.004000.006.00

14 期特供款 A)人民币对公结构性存款

浦发银行利多多公司稳利 25JG3178 期(月月滚利

1316000.006000.008.20

14期承接款)人民币对公结构性存款

浦发银行利多多公司稳利 25JG6706 期(三层看

13210000.0010000.0017.08

涨)人民币对公结构性存款

133 中国银行人民币结构性存款（CSDVY202507384） 5000.00 5000.00 8.92

中国光大银行2025年挂钩汇率对公结构性存款

1346000.006000.0010.25

定制第五期产品107

平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩汇率）

13510000.0010000.00

产品

浙商银行单位结构性存款(产品代码：

1362000.002000.00

EEM25020DT)招商银行智汇系列看跌两层区间31天结构性存

1373000.003000.00款（产品代码：FSZ10322）交通银行蕴通财富定期型结构性存款34天（挂

1388000.008000.00钩汇率看涨）中国工商银行区间累计型法人人民币结构性存款

1395000.005000.00

产品-专户型 2025 年第 201 期 A 款中国光大银行2025年对公结构性存款月月存第4

14015000.0015000.00

期产品2

141 中国银行客户结构性存款产品（CSDVY202507905） 3360.00 3360.00

142 中国银行客户结构性存款产品（CSDVY202507906） 3640.00 3640.00

中国工商银行区间累计型法人人民币结构性存款

1433500.003500.00

产品-专户型 2025 年第 206 期 K 款

浦发银行利多多公司稳利 25JG3229 期(月月滚利

14410000.0010000.00

承接款 B)人民币对公结构性存款

合计8500007615001381.9788500最近12个月内单日最高投入金额110000

最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）8.2445

最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）3.6122目前已使用的理财额度88500尚未使用的理财额度111500总理财额度200000

八、备查附件1、第五届董事会第三十八次会议决议；

2、2024年年度股东会决议；

3、本次办理理财产品的相关业务凭证。

特此公告。

株洲旗滨集团股份有限公司

二〇二五年六月二十日